電商系統(tǒng)培訓課件

1、郵政電商資金歸集系統(tǒng)培訓2013.11綜述業(yè)務處理流程操作要求目錄繳款核對 為進一步加強電商平臺業(yè)務資金管理，解決網點使用商為進一步加強電商平臺業(yè)務資金管理，解決網點使用商務匯款等方式繳款到賬較慢的問題，省公司與郵儲銀行合作務匯款等方式繳款到賬較慢的問題，省公司與郵儲銀行合作開發(fā)了開發(fā)了“郵政電商資金歸集系統(tǒng)郵政電商資金歸集系統(tǒng)”，通過此系統(tǒng)可以實現(xiàn)電，通過此系統(tǒng)可以實現(xiàn)電商資金的當日歸集和后續(xù)欠費跟蹤等資金精細化管理。系統(tǒng)商資金的當日歸集和后續(xù)欠費跟蹤等資金精細化管理。系統(tǒng)于于20132013年年1111月份試運行一個月，正式文件于試運行結束后下月份試運行一個月，正式文件于試運行結束后下發(fā)。

2、發(fā)。綜述（一）網點扎賬與欠費登記：營業(yè)終了，電商臺席營業(yè)人員使用綜合柜員號打印當天匯總的“電子商務網點營業(yè)日報”，核對資金（現(xiàn)金與支票）和營業(yè)日報，登記欠費臺賬。（二）資金繳存：電商臺席營業(yè)人員依據實繳情況填寫資金繳款憑證（此單據銀行統(tǒng)一印制，可到儲蓄臺席領?。?，并持資金與憑證（包括現(xiàn)金/支票、資金繳款憑證）到郵儲網點（包含銀行網點和郵政代理儲蓄網點）辦理繳存；對銀行打印內容認真核對，發(fā)現(xiàn)差錯及時處理。（三）營收稽核：市（縣）專業(yè)局稽核人員依據“電子商務信息平臺”的應繳信息與郵儲銀行收款清單對營收資金進行稽核。業(yè)務處理流程（一）網點扎賬與欠費登記營業(yè)終了，電子商務臺席人員打印“電子商務網點營業(yè)

3、日報”，并與當日實收資金（現(xiàn)金與支票）進行核對。核對不一致，應及時查找原因，進行更正或登記欠費臺賬，臺賬要素需包括欠費日期、金額、業(yè)務類型、資金類型、單位客戶名稱、銷賬日期、備注。欠費的情況主要包括大客戶支票、差錯等情況，當天未上繳的資金，需向縣（區(qū)）局電商業(yè)務資金稽核人員上報山東郵政電子商務信息平臺業(yè)務資金差額明細日報表說明欠費情況，責任人應及時催繳欠款并于欠費收回之日，及時全額繳存、銷賬。操作要求（二）資金繳存郵政網點營業(yè)人員以現(xiàn)金方式上繳營業(yè)款的，繳款步驟參照現(xiàn)金繳款方式；以支票方式上繳營業(yè)款的，參照支票繳款方式。資金繳存可就近選擇郵蓄網點辦理，但不得跨區(qū)縣繳存資金。辦理資金繳存必須依據

4、當日實繳情況填寫“資金繳款憑證”，填寫繳款憑證時應根據業(yè)務發(fā)生日期、資金類型分別填寫，即當天同時繳存現(xiàn)金和支票的，應按照現(xiàn)金和支票分別填寫資金繳款憑證，繳款步驟分別參照“現(xiàn)金繳款方式”和“支票繳款方式”；繳存不同營業(yè)時間的現(xiàn)金，也應按日（可為時間段）分別填寫資金繳款憑證。操作要求1、現(xiàn)金繳款方式（1）填單按照資金繳款憑證業(yè)務單式及填寫要求的規(guī)定要求填寫資金繳存憑證；每張資金繳款憑證中的總金額應等于各項業(yè)務明細金額之和；資金繳款憑證中的各業(yè)務明細金額填寫實際繳款數(shù)，如填寫的業(yè)務項有應收未收款項，應在該筆明細的“備注”欄中注明“現(xiàn)金/支票XX.YY元未收”。待收回款項后，再將該筆收回的款項單獨填寫

5、一筆資金繳款憑證，“業(yè)務發(fā)生日期”為軋賬單的日期，并在“備注”欄注明“補繳XX日欠款”。備注中請一并填寫所屬支局名稱。操作要求（2）繳存電子商務營業(yè)人員填寫憑證并核對無誤后，將資金與資金繳款憑證交予儲蓄柜員，由儲蓄人員在“郵政電商資金歸集系統(tǒng)”完成資金繳存。 操作要求（3）核對確認銀行人員完成資金繳存交易后，打印資金繳款憑證，交予資金送繳人員確認，繳存人需認真核對機構代碼、總分金額、業(yè)務類型等打印信息與憑證填寫內容是否一致。如有不一致，現(xiàn)場向銀行人員反饋更正。（4）銷賬對當天補繳的資金，要及時在欠費臺賬中登記補繳日期進行銷賬。操作要求2、支票繳款方式以支票方式繳款的，將支票交到郵儲銀行網點（含

6、代理網點），同時取得銀行開具的收據（內部通用憑證客戶聯(lián)），接到郵儲銀行支票入賬通知后，郵政網點營業(yè)人員填寫“資金繳款憑證”進行繳存，并及時在欠費臺賬中進行銷賬。操作要求（1）支票填寫與交存電子商務營業(yè)人員取得客戶支票后，需要審核支票是否超過提示付款期。營業(yè)人員將支票交至郵儲網點，由儲蓄臺席人員填寫支票“收款人”及進賬單，“收款人”處應填寫一級支行行名全稱（與銀行財務印鑒名稱一致），如“中國郵政儲蓄銀行股份有限公司長清區(qū)支行”。（2）取得收據銀行受理后，返回加蓋業(yè)務章的內部通用憑證客戶聯(lián)作為收據，電子商務營業(yè)人員收到內部通用憑證后，認真核對內部通用憑證打印內容是否與支票信息一致。操作要求（3）入

7、賬、繳款支票資金入賬后，銀行及時通知電子商務營業(yè)人員填寫資金繳款憑證并進行繳款。流程和內容基本同現(xiàn)金繳款方式，但以下幾點需特別注意：資金繳款憑證中的資金類型在“支票”的選擇框“”內打“”；“業(yè)務日期”項，交存的支票屬于補繳營業(yè)款，需按業(yè)務發(fā)生日在備注中填寫補繳的日期范圍（按日或某一時間段）。操作要求（4）銷賬支票款繳存成功后，登記欠費臺賬進行銷賬。對于客戶以轉賬方式支付資金的，要求客戶直接將資金轉入到內部分戶，資金入到內部戶后，銀行人員通知電子商務營業(yè)人員按照支票繳款的（3）、（4）步驟處理。操作要求繳款核對（1）支局上報欠費信息各網點建立電商平臺業(yè)務資金欠費臺賬，網點營業(yè)人員每天向縣（區(qū)）局

8、電商業(yè)務資金管理人員上報山東郵政電子商務信息平臺業(yè)務資金差額明細日報表（沒差額可不報），每月梳理應繳資金與實繳資金的差異，截止到月底最后一日仍未收回的欠費，填報山東郵政電子商務信息平臺業(yè)務資金差額月報匯總表于次月2日前上報縣（區(qū)）局。（2）核對、催收市（縣）專業(yè)局安排專人負責電商業(yè)務資金營收稽核工作，稽核人員每天登陸電子商務信息平臺，查詢各網點應繳資金，并與郵儲銀行收款清單（各市電子商務稽核人員負責將銀行收款清單轉發(fā)給縣局稽核人員）實際收到的資金進行核對，根據平臺、清單（銀行）、欠費登記情況進行核對。核對要求：補交銷賬后，實繳+欠費=應繳。如果應繳資金與實繳資金不一致，應結合網點上報的山東郵政電子商務信息平臺業(yè)務資金差額明細日報表及時查明原因，落實責任，進行催繳。繳款核對（3）上報匯總縣（區(qū)）局電商業(yè)務資金營收稽核人員每周五匯總本縣（區(qū)）各支局應繳資金與實繳資金的差異情況，向市專業(yè)局上報山東郵政電子商務信息平臺業(yè)務資金差額明細日報表匯總情況表。上報郵箱：。縣（區(qū)）局營收稽核人員每月梳理應繳資金與實繳資金的差異，于次月3日前填報山東郵政電子商務信息平臺業(yè)務資金差額月報匯總表上報市專業(yè)局。上報報表需蓋縣（區(qū)）局公章。各市專業(yè)局匯總全市山東郵政電子商務信息平臺業(yè)務資金差額月報匯總表，稽核無誤后，于次月5日前上