金融產(chǎn)品培訓(xùn)材料

1、LOGO2022-4-6金恪普惠財富管理股份有限公司1LOGO2022-4-6金恪普惠財富管理股份有限公司2市場上那么多產(chǎn)品，怎么區(qū)分？1、公募基金基金公司2、私募基金私募基金管理人3、券商資管產(chǎn)品證券公司4、基金公司及其子公司資管產(chǎn)品基金公司及其子公司5、信托計劃信托公司6、期貨公司資管計劃期貨公司7、銀行理財產(chǎn)品商業(yè)銀行8、保險理財產(chǎn)品保險公司發(fā)行人不同，稱呼不同陽光私陽光私募募LOGO2022-4-6金恪普惠財富管理股份有限公司3截止到2015年12月底數(shù)據(jù)顯示： 我國境內(nèi)共有100家基金管理公司；取得公募基金管理資格的證券公司9家，保險資管公司1家。以上機(jī)構(gòu)管理的公募基金公募基金達(dá)到2

2、686只，資產(chǎn)合計8.418.41萬億萬億元元，相比2014底增長了83.1%。自2014年2月7日，私募基金私募基金登記備案工作啟動以來，協(xié)會已登記私募管理人25058家。已備案私募基金24054只，募集規(guī)模5.215.21萬億萬億元元。 證券公司資管產(chǎn)品證券公司資管產(chǎn)品規(guī)模達(dá)到11.8911.89萬億萬億，相比與2014年底的5078億增長了19倍?；鹱庸緦糍Y管產(chǎn)品基金子公司專戶資管產(chǎn)品規(guī)模達(dá)到8.578.57萬億萬億，相比與2014年底的3.74萬億增長了129.14%。基金管理公司專戶產(chǎn)品基金管理公司專戶產(chǎn)品規(guī)模達(dá)到4.034.03萬億萬億，相比2014年底的1.85萬億增長了1

3、17.84%。LOGO2022-4-64金恪普惠財富管理股份有限公司市場常見的有哪些？主動管理型被動管理型量化對沖尋求取得超越市場的表現(xiàn)為目標(biāo)試圖復(fù)制市場指數(shù)為目標(biāo)借助統(tǒng)計與數(shù)學(xué)模型管理從而降低系統(tǒng)性風(fēng)險追求穩(wěn)定收益為目標(biāo)LOGO2022-4-65金恪普惠財富管理股份有限公司存管和托管，一字之差，大不相同！資金存管是什么？將客戶交易資金存放于第三方機(jī)構(gòu)賬戶，如銀行賬戶或第三方支付公司賬戶，類似于證券資金第三方存管。在這種模式下，第三方機(jī)構(gòu)實(shí)際上并不承擔(dān)監(jiān)督資金流向的義務(wù)，也未真正與客戶資金隔離，平臺可以隨時從第三方提取這些資金。資金托管是什么？投資人與借款人均在銀行開設(shè)個人賬戶，銀行按照指令做

4、資金劃轉(zhuǎn)，整個過程投資人都能看到自己資金的準(zhǔn)確去向，平臺絕無接觸借貸資金的可能。LOGO2022-4-66金恪普惠財富管理股份有限公司優(yōu)先總是比劣后好？那為什么還有劣后存在的意義？ 優(yōu)先級劣后級優(yōu)先人按事先約定比例適當(dāng)參與分紅。同時設(shè)置嚴(yán)格風(fēng)控，以保證優(yōu)先受益人的本金安全和固定收益來源。優(yōu)先級風(fēng)險低，收益率也低。劣后受益權(quán)人本金將對優(yōu)先受益人進(jìn)行支持，在項目遭受損失時，劣后人的財產(chǎn)向優(yōu)先人補(bǔ)償；項目盈利時，在分配給優(yōu)先級當(dāng)初協(xié)議約定的較低收益率時，剩下的所有收益都?xì)w劣后級所有。風(fēng)險高，收益率也可能較高。LOGO2022-4-67金恪普惠財富管理股份有限公司1、契約型基金2、信托3、資產(chǎn)管理計劃

5、4、有限合伙制LOGO2022-4-68金恪普惠財富管理股份有限公司設(shè)立方式：投資人、管理人、托管人三者作為當(dāng)事人通過簽訂契約的形式成立投資人數(shù)：限定200人，每人至少100萬元登記機(jī)關(guān)：基金行業(yè)協(xié)會備案風(fēng)險隔離：受第三方托管商監(jiān)督參與方式：與管理人，托管人簽訂基金合同LOGO2022-4-69金恪普惠財富管理股份有限公司設(shè)立方式：由信托公司發(fā)起，包含委托人、受托人、受益人投資人數(shù)：300萬以下人數(shù)不超過50人（100萬起）登記機(jī)關(guān)：銀監(jiān)會事前審批風(fēng)險隔離：受第三方托管商監(jiān)督參與方式：受托人與委托人簽訂協(xié)議LOGO2022-4-610金恪普惠財富管理股份有限公司設(shè)立方式：由券商、期貨、基金及金

6、融機(jī)構(gòu)作為資產(chǎn)管理人，對客戶資產(chǎn)進(jìn)行運(yùn)作投資人數(shù)：限定200人，每人至少100萬元登記機(jī)關(guān)：證監(jiān)會備案風(fēng)險隔離：受第三方托管商監(jiān)督參與方式：與管理人簽訂資管合同LOGO2022-4-611金恪普惠財富管理股份有限公司設(shè)立方式：向工商登記機(jī)關(guān)提交申請，提供相關(guān)文件投資人數(shù)：2個人以上，最多不超過50個人登記機(jī)關(guān)：工商主管部門風(fēng)險隔離：以合伙企業(yè)名義開立獨(dú)立核算的銀行賬戶參與方式：與合伙人簽訂合伙協(xié)議、入伙協(xié)議LOGO2022-4-612現(xiàn)金管理：現(xiàn)金管理：貨幣基金，各類“寶寶”產(chǎn)品；固定收益類：固定收益類：債券；收益憑證；各種政府，企業(yè)的債權(quán)；資產(chǎn)證券化項目；權(quán)益類：權(quán)益類：股票證券；基金；股權(quán)投資；（公司未上市發(fā)行的股票）金融衍生品：金融衍生品：商品期貨，期權(quán)；股指期貨，期權(quán)；外匯遠(yuǎn)期，掉期；*理財產(chǎn)品的收益以產(chǎn)品的結(jié)構(gòu)設(shè)計為主，可以不