反洗錢(qián)考試題庫(kù)講解學(xué)習(xí)

1、反洗錢(qián)一、單項(xiàng)選擇題（25道題，共25分）中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。1. 2B.5C.7D.10（）設(shè)立中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心，負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。2. 公安部B.司法部C.檢察院D.中國(guó)人民銀行金融機(jī)構(gòu)提供保管箱服務(wù)時(shí)，應(yīng)了解保管箱的（）。3. 登記人B.使用人C.實(shí)際使用人D.代理人根據(jù)反洗錢(qián)規(guī)定，下列說(shuō)法不正確的是（）。4. 金融機(jī)構(gòu)在與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料客戶身份

2、資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后應(yīng)當(dāng)至少保存五年金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國(guó)家工商行政管理部門(mén)金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識(shí)別，認(rèn)為有必要時(shí)，可以向公安、工商行政管理等部門(mén)核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息下列關(guān)于銀行類(lèi)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告表述不正確的是（）。短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行的債券交易沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶、銷(xiāo)戶，且銷(xiāo)戶前發(fā)生大量資金收付提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法除第一、十二、十三條規(guī)定的情形外，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其

3、他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢(qián)的，應(yīng)當(dāng)向（）提交可疑交易報(bào)告。5. 中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心B.公安機(jī)關(guān)C.檢察機(jī)關(guān)D.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)金融機(jī)構(gòu)按季度匯總統(tǒng)計(jì)并向中國(guó)人民銀行報(bào)告的非現(xiàn)場(chǎng)反洗錢(qián)信息是（）。6. 執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度的情況協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)的情況向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪的情況中國(guó)人民銀行依法要求報(bào)送的其他反洗錢(qián)工作信息調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于（），并出示合法證件和國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書(shū)。7. 一人B.二人C.三人D.五人經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢(qián)嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的（）報(bào)案

4、。8. 反洗錢(qián)行政主管部門(mén)B.偵查機(jī)關(guān)C.金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D.司法機(jī)關(guān)下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告的大額交易表述不正確的是（）。單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易50萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬(wàn)元以上或者外幣等值20萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上

5、的跨境交易金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循（）的原則，針對(duì)具有不同洗錢(qián)或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。9. 客戶至上B.控制風(fēng)險(xiǎn)C.盈利最大化D.了解你的客戶金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向（）報(bào)告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。10. 中華人民共和國(guó)公安部國(guó)務(wù)院金融協(xié)調(diào)辦公室中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心（）是國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作進(jìn)行監(jiān)督管理。A.中國(guó)人民銀行B.

6、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)D.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)金融機(jī)構(gòu)有未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的行為，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款。A.20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下B.50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下C.50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下D.50萬(wàn)元以上800萬(wàn)元以下金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢(qián)法要求的客戶身份識(shí)別措施；第三方未采取符合反洗錢(qián)法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由（）承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義

7、務(wù)的責(zé)任。A.第三方B.該金融機(jī)構(gòu)和第三方共同C.該金融機(jī)構(gòu)D.公安部門(mén)或者是工商行政管理部門(mén)客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）為客戶辦理業(yè)務(wù)。A.繼續(xù)B.暫停C.中止D.連續(xù)政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以開(kāi)立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，（）客戶的有

8、效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。11. A.檢查B.察看C.審查D.核對(duì)下列關(guān)于中國(guó)人民銀行依法應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)表述不正確的是（）。負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢(qián)的資金監(jiān)測(cè)監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的情況在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)向司法機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌洗錢(qián)犯罪的交易活動(dòng)在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、（）、完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。12. A.有效性B.時(shí)效性C.合法性D.客觀性金融機(jī)構(gòu)應(yīng)要求其境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)在駐在國(guó)家（地區(qū)）法律規(guī)定允許的范圍內(nèi)，執(zhí)行金融機(jī)

9、構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法的有關(guān)要求，駐在國(guó)家（地區(qū)）有更嚴(yán)格要求的，遵守其規(guī)定。如果金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法的要求比駐在國(guó)家（地區(qū)）的相關(guān)規(guī)定更為嚴(yán)格，但駐在國(guó)家（地區(qū)）法律禁止或者限制境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)實(shí)施本辦法，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向（）報(bào)告。A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心C.行業(yè)監(jiān)管部門(mén)D.公安部根據(jù)中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在下列需核對(duì)客戶身份證件和其他身份證明文件的業(yè)務(wù)中描述不正確的是（）。建立業(yè)務(wù)關(guān)系為客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌換等一次性金融服務(wù)客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的客戶人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)合同的受益人

10、不是客戶本人的自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（）萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于人民幣大額交易。13. 50B.100C.150D.200檢查組應(yīng)將現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書(shū)發(fā)給被查單位。被查單位應(yīng)在收到之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，以書(shū)面形式對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書(shū)所述事實(shí)進(jìn)行確認(rèn)或提出異議。1B.2C.3D.5被查單位對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)告知書(shū)有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)告知書(shū)之日起（）日內(nèi)向發(fā)出現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)告知書(shū)的中國(guó)人民銀行及其地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)提出陳述、申辯意見(jiàn)。1B.3C.5D.10金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶基

11、本信息，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高客戶或者賬戶的審核應(yīng)嚴(yán)于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低客戶或者賬戶的審核。對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少（）進(jìn)行一次審核。1. A.每月B.每季C.每半年D.每年調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于（），并出示合法證件和國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書(shū)。2. A.一人B.二人C.三人D.五人經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢(qián)嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的（）報(bào)案。A.反洗錢(qián)行政主管部門(mén)B.偵查機(jī)關(guān)C.金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D.司法機(jī)關(guān)金融機(jī)構(gòu)有拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的行為，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)

12、重的，處（）罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款。A.20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下B.50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下C.50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下D.50萬(wàn)元以上800萬(wàn)元以下金融機(jī)構(gòu)有反洗錢(qián)法第三十二條第一款行為，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，處（）罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證。A.5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下B.50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下C.50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下D.50萬(wàn)元以上800萬(wàn)元以下金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照

13、安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能（）每項(xiàng)交易，以提供識(shí)別客戶身份、監(jiān)測(cè)分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢(qián)案件所需的信息。3. A.說(shuō)明B.說(shuō)清C.再現(xiàn)D.足以重現(xiàn)對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報(bào)告情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查的職能由（）實(shí)施。中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)及其分支機(jī)構(gòu)中國(guó)人民銀行及其設(shè)區(qū)的市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)各級(jí)政府的公安機(jī)關(guān)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（）報(bào)備。A.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B.中國(guó)證券監(jiān)

14、督管理委員會(huì)C.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)D.中國(guó)人民銀行金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢(qián)法要求的客戶身份識(shí)別措施；第三方未采取符合反洗錢(qián)法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由（）承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。A.第三方B.該金融機(jī)構(gòu)和第三方共同C.該金融機(jī)構(gòu)D.公安部門(mén)或者是工商行政管理部門(mén)商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆（）以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。1萬(wàn)元B.5萬(wàn)元C.10萬(wàn)元D.50萬(wàn)元政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)

15、村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以開(kāi)立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，（）客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。A.檢查B.察看C.審查D.核對(duì)根據(jù)中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在下列需核對(duì)客戶身份證件和其他身份證明文件的業(yè)務(wù)中描述不正確的是（）。4. 建立業(yè)務(wù)關(guān)系為客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌

16、換等一次性金融服務(wù)客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的客戶人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)合同的受益人不是客戶本人的反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管包括信息收集、信息分析評(píng)估、（）、信息歸檔。5. A.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管措施B.現(xiàn)場(chǎng)檢查C.書(shū)面調(diào)查D.約見(jiàn)談話對(duì)履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額和可疑交易報(bào)告，下列說(shuō)法中正確的是（）。6. A.受法律保護(hù)B.不受法律保護(hù)C.現(xiàn)有法律規(guī)定不明確D.以上說(shuō)法都不對(duì)在進(jìn)行大額交易報(bào)告時(shí)，累計(jì)交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，（）計(jì)算并報(bào)告，中國(guó)人民銀行另有規(guī)定的除外。7. 單邊累計(jì)B.雙邊累計(jì)C.單邊或雙邊累計(jì)D.累計(jì)交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值（）以上的跨境

17、交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A.1萬(wàn)美元B.5萬(wàn)美元C.10萬(wàn)美元D.20萬(wàn)美元為了預(yù)防洗錢(qián)和恐怖融資活動(dòng)，規(guī)范金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存行為，維護(hù)（），根據(jù)中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法等法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制定金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法。8. A.經(jīng)濟(jì)秩序B.經(jīng)營(yíng)秩序C.金融秩序D.金融活動(dòng)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送（）。9. A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心C.銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D.公安部根據(jù)反洗錢(qián)法規(guī)定，在進(jìn)行反洗錢(qián)調(diào)查時(shí)，下列做法不允許的是（）。10. 在調(diào)查中需要進(jìn)一步核查的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者

18、其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)部門(mén)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以將被調(diào)查對(duì)象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料帶走對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以封存調(diào)查人員封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列清單一式二份，由調(diào)查人員和在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份附卷備查客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以開(kāi)立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆（）的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，了解

19、實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。5萬(wàn)元以上或者外幣等值2萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)元以上或者外幣等值10000美元以上2000美元以上1000美元以上5000美元以上11. 人民幣人民幣人民幣人民幣中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)書(shū)面詢(xún)問(wèn)金融機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)填制反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管質(zhì)詢(xún)通知書(shū)，經(jīng)部門(mén)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后送達(dá)被詢(xún)問(wèn)的金融機(jī)構(gòu)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)自送達(dá)之日起5個(gè)工作日內(nèi)，（）回復(fù)被詢(xún)問(wèn)的問(wèn)題。12. A.及時(shí)B.口頭C.電話D.書(shū)面金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管

20、理辦法中的“短期”是指（）5個(gè)工作日內(nèi)，含5個(gè)工作日B.10個(gè)工作日內(nèi)，含10個(gè)工作日C.15個(gè)工作日內(nèi)，含15個(gè)工作日D.20個(gè)工作日內(nèi)，含20個(gè)工作日金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法自（）起施行。2006年12月1日B.2007年1月1日C.2007年3月1日D.2006年9月1日金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)其分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的情況進(jìn)行（）。A.檢查B.督促C.監(jiān)督D.監(jiān)督管理司法機(jī)關(guān)依照反洗錢(qián)法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(qián)（）A.刑事偵查B.刑事訴訟C.司法調(diào)查D.案件審判反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其他依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)履

21、行反洗錢(qián)職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(qián)（）。1. A.現(xiàn)場(chǎng)檢查B.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管C.行政調(diào)查D.案件協(xié)查下列業(yè)務(wù)哪一項(xiàng)不是金融機(jī)構(gòu)一次性金融服務(wù)（）。A.現(xiàn)金匯款B.現(xiàn)鈔兌換C.票據(jù)兌付D.現(xiàn)金存取客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行（）。A.核對(duì)B.登記C.核對(duì)并登記留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件在進(jìn)行大額交易報(bào)告時(shí)，累計(jì)交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，（）計(jì)算并報(bào)告，中國(guó)人民銀行另有規(guī)定的除外。A.單邊累計(jì)B.雙邊累計(jì)C.單邊或雙邊累計(jì)D.累計(jì)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身

22、份識(shí)別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對(duì)具有不同洗錢(qián)或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其（），了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。2. A.交易目的B.交易性質(zhì)C.交易范圍D.交易目的和交易性質(zhì)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送（）。A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心C.銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D.公安部金融機(jī)構(gòu)有未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的行為，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）罰款,并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰A.20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以

23、下B.50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下C.50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下D.50萬(wàn)元以上800萬(wàn)元以下金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的（）以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。（一）未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的；（二）未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的；（三）未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)的。A.省B.設(shè)區(qū)的市C.縣D.以上都對(duì)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式

24、報(bào)送中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。2B.5C.7D.10中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)所搜集的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息進(jìn)行分析時(shí)，發(fā)現(xiàn)有疑問(wèn)或需要進(jìn)一步確認(rèn)的，可根據(jù)情況采取電話詢(xún)問(wèn)、書(shū)面詢(xún)問(wèn)、（）、約見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話方式進(jìn)行確認(rèn)和核實(shí)。A.走訪金融機(jī)構(gòu)B.行政調(diào)查C.現(xiàn)場(chǎng)檢查D.查閱以往非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管檔案中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處（）罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款。3. A.1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下B.5萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下C.10萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下D.20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下金融機(jī)構(gòu)大額

25、交易和可疑交易報(bào)告管理辦法中的“短期”是指（）。4. A.5個(gè)工作日內(nèi)，含5個(gè)工作日B.10個(gè)工作日內(nèi)，含10個(gè)工作日C.15個(gè)工作日內(nèi)，含15個(gè)工作日D.20個(gè)工作日內(nèi)，含20個(gè)工作日金融機(jī)構(gòu)或集團(tuán)（）應(yīng)對(duì)客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存工作作出統(tǒng)一要求。A.主管機(jī)關(guān)B.總部C.主管部門(mén)D.職能部門(mén)反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其他依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(qián)（）。5. A.現(xiàn)場(chǎng)檢查B.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管C.行政調(diào)查D.案件協(xié)查司法機(jī)關(guān)依照反洗錢(qián)法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(qián)（）A.刑事偵查B.刑事訴訟C.司法調(diào)查D.

26、案件審判金融機(jī)構(gòu)在保存客戶身份資料和交易記錄時(shí)，同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按（）保存。最長(zhǎng)期限B.最短期限C.規(guī)定期限D(zhuǎn).適當(dāng)期限（）是國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作進(jìn)行監(jiān)督管理A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)D.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照本法規(guī)定建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，（）應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。6. A.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)牽頭部門(mén)負(fù)責(zé)人B.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)高級(jí)管理人員C.金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人D.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)專(zhuān)管人員對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報(bào)告情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查的職能由

27、（）實(shí)施。中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)及其分支機(jī)構(gòu)中國(guó)人民銀行及其設(shè)區(qū)的市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)各級(jí)政府的公安機(jī)關(guān)中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。7. 2B.5C.7D.10根據(jù)反洗錢(qián)法規(guī)定，在進(jìn)行反洗錢(qián)調(diào)查時(shí)，下列做法不允許的是（）。8. 在調(diào)查中需要進(jìn)一步核查的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)部門(mén)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以將被調(diào)查對(duì)象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料帶走對(duì)

28、可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以封存調(diào)查人員封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列清單一式二份，由調(diào)查人員和在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份附卷備查客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施下列關(guān)于銀行類(lèi)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告表述不正確的是（）。9. 短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行的債券交易沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶、銷(xiāo)戶，且銷(xiāo)戶前發(fā)生大量資金收付提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符下列選項(xiàng)

29、屬于金融機(jī)構(gòu)按年報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息是（）。A.反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度建設(shè)情況B.執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度的情況C.報(bào)告可疑交易的情況D.向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪的情況反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管包括信息收集、信息分析評(píng)估、（）、信息歸檔非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管措施B.現(xiàn)場(chǎng)檢查C.書(shū)面調(diào)查D.約見(jiàn)談話如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢(qián)調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢(qián)調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至（）反洗錢(qián)調(diào)查工作結(jié)束。A.延長(zhǎng)一個(gè)月B.延長(zhǎng)半年C.延長(zhǎng)一年D.反洗錢(qián)調(diào)查工作結(jié)束金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能（）每項(xiàng)交易，以提供識(shí)別客戶身

30、份、監(jiān)測(cè)分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢(qián)案件所需的信息。10. A.說(shuō)明B.說(shuō)清C.再現(xiàn)D.足以重現(xiàn)二、多項(xiàng)選擇題（15道題，共30分）下列關(guān)于反洗錢(qián)信息中心的說(shuō)法，正確的有（）。11. 由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)設(shè)立負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析按照規(guī)定向國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)報(bào)告分析結(jié)果履行國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)規(guī)定的其他職責(zé)任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，有權(quán)向（）舉報(bào)。A.反洗錢(qián)行政主管部門(mén)B.公安機(jī)關(guān)C.檢察機(jī)關(guān)D.法院金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢(qián)和反恐怖融資方面的法律規(guī)定，建立和健全客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內(nèi)部操作規(guī)程，指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)反洗錢(qián)和反恐融資

31、合規(guī)管理工作，合理設(shè)計(jì)（）,并定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，評(píng)估內(nèi)部操作規(guī)程是否健全、有效，及時(shí)修改和完善相關(guān)制度。A.內(nèi)部制度B.業(yè)務(wù)流程C.操作規(guī)范D.內(nèi)部規(guī)范根據(jù)刑法修正案（七），明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)的，沒(méi)收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)給予的處罰是（）。12. A.3年以上10年以下有期徒刑B.5年以上10年以下有期徒刑C.并處洗錢(qián)數(shù)額5%以上20%以下罰金D.并處洗錢(qián)數(shù)額10%以上30%以下罰金刑法修正案（七）第一百九十一條規(guī)定，以下（）行為是洗

32、錢(qián)罪的具體行為。A.協(xié)助將資金匯往境外的B.提供資金賬戶的C.提供藏匿場(chǎng)所或運(yùn)輸服務(wù)的D.提供虛假票證的進(jìn)行反洗錢(qián)調(diào)查時(shí)，下列做法符合中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法規(guī)定的是（）調(diào)查人員不少于2人調(diào)查人員出示合法證件和調(diào)查通知書(shū)詢(xún)問(wèn)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員，要求其說(shuō)明情況詢(xún)問(wèn)時(shí)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)錄音，做為調(diào)查資料留存根據(jù)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法，下列（）屬于金融機(jī)構(gòu)應(yīng)報(bào)告的涉嫌恐怖融資可疑交易報(bào)告的情形。懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動(dòng)犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng)犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的懷疑客戶為恐怖組

33、織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者企圖保存、管理、運(yùn)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的懷疑資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)來(lái)源于或者將來(lái)源于恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)人員的政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以開(kāi)立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供（）等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。A.現(xiàn)金

34、存取B.現(xiàn)鈔兌換C.票據(jù)兌付D.現(xiàn)金匯款中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法的立法宗旨是（）A.預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)B.維護(hù)金融穩(wěn)定C.維護(hù)金融秩序D.遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢(qián)職責(zé)的需要，可以采?。ǎ┐胧┻M(jìn)行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查。進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查詢(xún)問(wèn)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷(xiāo)毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)）。B.業(yè)務(wù)憑證、賬簿D.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審批記錄金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括（A.每筆交易的數(shù)據(jù)信息C.反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證單據(jù)、業(yè)務(wù)函

35、件根據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法，短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額（）大額交易標(biāo)準(zhǔn)的行為，應(yīng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。13. A.大于B.等于C.接近D.小于下面關(guān)于金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份識(shí)別制度的敘述正確的有（）。A.對(duì)要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務(wù)的客戶身份進(jìn)行識(shí)別，要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記，客戶身份信息發(fā)生變化時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以更新按照規(guī)定了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，有效識(shí)別交易的受益人在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份保證與其有代理關(guān)系或者類(lèi)似業(yè)務(wù)關(guān)系的境外金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行有效的客戶身份識(shí)

36、別，并可從該境外金融機(jī)構(gòu)獲得所需的客戶身份信息金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下（）措施，識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份。要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件B.回訪客戶C.實(shí)地查訪D.向公安、工商行政管理等部門(mén)核實(shí)其他可依法采取的措施金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮（）是否為外國(guó)政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。在同等條件下，來(lái)自于反洗錢(qián)、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國(guó)家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)高于來(lái)自于其他國(guó)家（地區(qū)）的客戶。1. 地域B.業(yè)務(wù)C.行業(yè)D.客戶調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于（），并出示合法證件和國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)

37、行政主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書(shū)。2. 一人B.二人C.三人D.五人經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢(qián)嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的（）報(bào)案。反洗錢(qián)行政主管部門(mén)B.偵查機(jī)關(guān)C.金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D.司法機(jī)關(guān)金融機(jī)構(gòu)有拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的行為，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款。A.20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下B.50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下C.50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下D.50萬(wàn)元以上800萬(wàn)元以下金融機(jī)構(gòu)有反洗錢(qián)法第三十二條第一款行為，致使

38、洗錢(qián)后果發(fā)生的，處（）罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證。A.5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下B.50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下C.50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下D.50萬(wàn)元以上800萬(wàn)元以下金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能（）每項(xiàng)交易，以提供識(shí)別客戶身份、監(jiān)測(cè)分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢(qián)案件所需的信息。3. A.說(shuō)明B.說(shuō)清C.再現(xiàn)D.足以重現(xiàn)對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報(bào)告情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查的

39、職能由（）實(shí)施。中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)及其分支機(jī)構(gòu)中國(guó)人民銀行及其設(shè)區(qū)的市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)各級(jí)政府的公安機(jī)關(guān)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（）報(bào)備。A.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)C.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)D.中國(guó)人民銀行金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢(qián)法要求的客戶身份識(shí)別措施；第三方未采取符合反洗錢(qián)法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由（）承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。A.第三方B.該金融機(jī)構(gòu)

40、和第三方共同C.該金融機(jī)構(gòu)D.公安部門(mén)或者是工商行政管理部門(mén)商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆（）以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。A.1萬(wàn)元B.5萬(wàn)元C.10萬(wàn)元D.50萬(wàn)元政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以開(kāi)立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自

41、然人和交易的實(shí)際受益人，（）客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。A.檢查B.察看C.審查D.核對(duì)根據(jù)中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在下列需核對(duì)客戶身份證件和其他身份證明文件的業(yè)務(wù)中描述不正確的是（）。4. 建立業(yè)務(wù)關(guān)系為客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌換等一次性金融服務(wù)客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的客戶人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)合同的受益人不是客戶本人的反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管包括信息收集、信息分析評(píng)估、（）、信息歸檔。A.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管措施B.現(xiàn)場(chǎng)檢查C.書(shū)面調(diào)查D.約見(jiàn)談話對(duì)履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額和可

42、疑交易報(bào)告，下列說(shuō)法中正確的是（）。5. A.受法律保護(hù)B.不受法律保護(hù)C.現(xiàn)有法律規(guī)定不明確D.以上說(shuō)法都不對(duì)在進(jìn)行大額交易報(bào)告時(shí)，累計(jì)交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，（）計(jì)算并報(bào)告，中國(guó)人民銀行另有規(guī)定的除外。6. A.單邊累計(jì)B.雙邊累計(jì)C.單邊或雙邊累計(jì)D.累計(jì)交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值（）以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A.1萬(wàn)美元B.5萬(wàn)美元C.10萬(wàn)美元D.20萬(wàn)美元為了預(yù)防洗錢(qián)和恐怖融資活動(dòng)，規(guī)范金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存行為，維護(hù)（），根據(jù)中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法等法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制定金融機(jī)構(gòu)

43、客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法。7. A.經(jīng)濟(jì)秩序B.經(jīng)營(yíng)秩序C.金融秩序D.金融活動(dòng)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送（）。8. A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心C.銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D.公安部根據(jù)反洗錢(qián)法規(guī)定，在進(jìn)行反洗錢(qián)調(diào)查時(shí)，下列做法不允許的是（）。9. 在調(diào)查中需要進(jìn)一步核查的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)部門(mén)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以將被調(diào)查對(duì)象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料帶走對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以封存調(diào)查人員封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列清單一式二份，由調(diào)查人員和在場(chǎng)的金融

44、機(jī)構(gòu)工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份附卷備查客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以開(kāi)立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆（）的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。10. 人民幣5萬(wàn)元以上或者外幣等值10000美元以上人民幣2萬(wàn)元以上或者外幣等值2000美元以

45、上人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上人民幣10萬(wàn)元以上或者外幣等值5000美元以上中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)書(shū)面詢(xún)問(wèn)金融機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)填制反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管質(zhì)詢(xún)通知書(shū)，經(jīng)部門(mén)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后送達(dá)被詢(xún)問(wèn)的金融機(jī)構(gòu)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)自送達(dá)之日起5個(gè)工作日內(nèi)，（）回復(fù)被詢(xún)問(wèn)的問(wèn)題。11. A.及時(shí)B.口頭C.電話D.書(shū)面金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法中的“短期”是指（）A.5個(gè)工作日內(nèi)，含5個(gè)工作日B.10個(gè)工作日內(nèi)，含10個(gè)工作日C.15個(gè)工作日內(nèi)，含15個(gè)工作日D.20個(gè)工作日內(nèi)，含20個(gè)工作日金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法自（）起施行。A.2006年12月1日B.2007年1月1日C.

46、2007年3月1日D.2006年9月1日金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)其分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的情況進(jìn)行（）。12. A.檢查B.督促C.監(jiān)督D.監(jiān)督管理司法機(jī)關(guān)依照反洗錢(qián)法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(qián)（）。A.刑事偵查B.刑事訴訟C.司法調(diào)查D.案件審判反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其他依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(qián)（）。13. A.現(xiàn)場(chǎng)檢查B.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管C.行政調(diào)查D.案件協(xié)查金融機(jī)構(gòu)在為客戶向境外匯出資金時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯洠ǎ.匯款人身份證件或身份證明文件種類(lèi)、號(hào)碼B.匯款人的姓名或者名稱(chēng)C.匯款

47、人的賬號(hào)D.匯款人的住所E.匯款人的國(guó)籍辦理以下哪些業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件（）。A.資金賬戶開(kāi)戶、銷(xiāo)戶、變更B.開(kāi)立基金賬戶C.代辦證券賬戶的開(kāi)戶、掛失、銷(xiāo)戶D.期貨客戶交易編碼的申請(qǐng)、掛失、銷(xiāo)戶與客戶簽訂期貨經(jīng)紀(jì)合同金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的下列金融機(jī)構(gòu)（）。政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社證券公司、期貨公司、基金管理公司保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司