非壽險原理與實務(wù)

1、非壽險原理與實務(wù)(1)基本原理（分?jǐn)?shù)比例：20%）風(fēng)險風(fēng)險的含義 風(fēng)險的特征 風(fēng)險度量的指標(biāo) 有關(guān)風(fēng)險的基本概念 風(fēng)險成本 風(fēng)險的分類 可保風(fēng)險的概念和要件 風(fēng)險管理的概念及基本程序 風(fēng)險控制的技術(shù) 保險的概念、性質(zhì)與職能保險的含義 保險的要素 保險的特征 保險的地位、職能與作用 保險的分類與種類 商業(yè)保險與社會保險財產(chǎn)保險概念、特點財產(chǎn)保險的概念、特點 財產(chǎn)保險與人身保險的區(qū)別 財產(chǎn)保險的分類 保險合同保險合同的概念和特征 保險合同的主體、客體和內(nèi)容 投保人 保險人 被保險人 受益人 保險中介 可保利益 保險合同的主要條款 保險合同的形式 保險合同的變更和終止 保險合同的解釋原則和爭議處理的

2、方法 財產(chǎn)保險合同財產(chǎn)保險合同的性質(zhì) 財產(chǎn)保險合同的訂立及憑證 財產(chǎn)保險合同的主體、客體和內(nèi)容 財產(chǎn)保險合同的變更、轉(zhuǎn)讓和終止 財產(chǎn)保險合同的原則保險的基本原則保險利益原則 最大誠信原則 損失補償原則 近因原則 代位求償與委付原則 重復(fù)保險分?jǐn)傇瓌t(2)非壽險經(jīng)營（分?jǐn)?shù)比例：30%）經(jīng)營主體財產(chǎn)保險公司的概念 財產(chǎn)保險公司的組織形式（股份制保險公司、相互保險公司、保險合作社、保險集團等） 財產(chǎn)保險公司設(shè)立條件及要求 財產(chǎn)保險公司設(shè)立的一般過程 保險公司法人治理結(jié)構(gòu) 財產(chǎn)保險公司的業(yè)務(wù)范圍及我國的相關(guān)規(guī)定 保險經(jīng)營的特征與原則 保險公司組織結(jié)構(gòu)保險公司組織結(jié)構(gòu)的概念 設(shè)計組織結(jié)構(gòu)的原理保險營銷保

3、險營銷的概念 保險營銷的管理程序 保險市場細(xì)分與選擇目標(biāo)市場 保險營銷策略的內(nèi)容 保險營銷渠道的種類及各自的利弊 保險營銷服務(wù)創(chuàng)新策略業(yè)務(wù)管理財產(chǎn)保險經(jīng)營的環(huán)節(jié) 財產(chǎn)保險公司承保管理的內(nèi)容和程序 財產(chǎn)保險公司主要險種核保的主要內(nèi)容 防災(zāi)的概念及保險公司防災(zāi)的方法 理賠的含義 理賠的原則和基本程序保險準(zhǔn)備金及運用保險資金及保險準(zhǔn)備金 未到期責(zé)任準(zhǔn)備金 未決賠款準(zhǔn)備金 總準(zhǔn)備金 保險保障基金 保險公司資金運用的原則及意義 保險公司資金運用和管理及我國的相關(guān)規(guī)定最低償付能力償付能力與最低償付能力的含義 我國的相關(guān)規(guī)定 我國保險法對公司自留風(fēng)險及再保險的相關(guān)規(guī)定經(jīng)營效益經(jīng)營效益的概念 非壽險的入帳保費

4、、應(yīng)收保費、實收保費、未賺保費、已賺保費 已付賠款 未決賠款 入帳保費賠付率 已賺保費賠付率 入帳保費成本率 已賺保費成本率 資金運用率 資金運用贏利率 非壽險業(yè)務(wù)利潤利潤的計算保險公司的國際化經(jīng)營保險公司的國際化經(jīng)營的比要性 保險公司的國際化經(jīng)營的途徑 保險公司的國際化經(jīng)營的管理要求保險市場保險市場的概念與要素 保險市場的類型 保險市場機制 保險市場的需求與供給 保險市場的中介 保險市場競爭與合作(3)非壽險實務(wù)（分?jǐn)?shù)比例：30%）企業(yè)、家庭財產(chǎn)保險企業(yè)財產(chǎn)保險的含義 火災(zāi)保險的含義 企業(yè)財產(chǎn)保險的保險標(biāo)的 企業(yè)財產(chǎn)保險的風(fēng)險評估和費率 家庭財產(chǎn)保險的分類 家庭財產(chǎn)保險的保險標(biāo)的、家庭財產(chǎn)保

5、險的保險金額與費率 家庭財產(chǎn)兩全保險的含義 個人抵押貸款房屋保險的含義 營業(yè)中斷保險的含義 營業(yè)中斷保險的保險金額與費率 巨災(zāi)風(fēng)險與保險的含義 投資型財產(chǎn)險的含義機動車輛保險機動車輛保險的概念 車輛損失保險的保險標(biāo)的及主要保險責(zé)任、除外責(zé)任 車輛損失保險的附加險 機動車輛第三者責(zé)任險的內(nèi)容及主要保險責(zé)任 法定與商業(yè)機動車輛第三者責(zé)任險機動車輛第三者責(zé)任險的附加險 影響機動車輛保險費率的主要因素 機動車輛保險的無賠款優(yōu)待 機動車輛保險的賠款與追償 車貸險的含義和特點船舶保險船舶保險的特征 船舶保險的險種及條款 保賠保險 船舶保險的保險責(zé)任和除外責(zé)任特殊風(fēng)險保險航空保險 航天保險 石油保險 核電保

6、險貨物運輸保險貨物運輸保險的概念及特點 貨物運輸保險的風(fēng)險與保險 貨物運輸保險的主要險種 國內(nèi)貨物運輸保險的承保方式 承運人與承運人的責(zé)任工程保險建筑、安裝工程保險的概念和特點 建筑、安裝工程保險的風(fēng)險 建筑工程保險與安裝工程保險的區(qū)別 工程保險的費的計算基礎(chǔ) 工程保險的附加條款 工程保證保險的含義 機器損壞保險的含義和特點 機器損壞保險的保險金額和保險費率責(zé)任、保證保險責(zé)任保險的含義及分類 違約責(zé)任和侵權(quán)責(zé)任 過錯歸責(zé)原則和無過錯歸責(zé)原則（嚴(yán)格責(zé)任、絕對責(zé)任） 各責(zé)任保險的概念 責(zé)任保險的費率厘定方法 雇主責(zé)任保險風(fēng)險 雇主責(zé)任保險常用擴展條款 產(chǎn)品責(zé)任保險的賠償限額、免陪額、追溯期 產(chǎn)品責(zé)

7、任保險的常用條款 職業(yè)責(zé)任保險的種類 信用保險的含義 商業(yè)信用保險的主要險種 出口信用保險的含義及特點 投資保險的含義 保證保險的性質(zhì)及特點 保證保險的種類意外傷害保險意外傷害保險的含義與特征 意外傷害保險的可保風(fēng)險 意外傷害保險的保險責(zé)任 意外傷害保險的費率與準(zhǔn)備金健康保險健康保險的概念、特征 健康保險的基本類型 健康保險的常見條款 健康保險的費率與準(zhǔn)備金農(nóng)業(yè)保險農(nóng)業(yè)保險的性質(zhì)、特點和作用 農(nóng)業(yè)保險的風(fēng)險 農(nóng)業(yè)保險的分類 農(nóng)業(yè)保險的保險標(biāo)的 農(nóng)業(yè)保險保險費的繳付和無賠款優(yōu)待(4)再保險（分?jǐn)?shù)比例：15%）再保險的定義再保險和直接保險的關(guān)系 風(fēng)險單位、自留額和分保額 再保險的意義和功能 再保險

8、的種類和形式 再保險合同再保險合同的含義和主要組成部分 再保險合同的權(quán)利和義務(wù)再保險業(yè)務(wù)的安排方式臨時再保險的含義和特點 固定再保險的含義和特點 預(yù)約再保險的含義和特點比例再保險與非比例再保險比例再保險的含義和特點 成數(shù)再保險的含義、特點及運用 溢額再保險的含義、特點及運用 非比例再保險的含義和特點 非比例再保險的分類及各自的概念、特點和計算 比例再保險合同的基本條款 非比例再保險合同的基本條款 再保險業(yè)務(wù)經(jīng)營再保險業(yè)務(wù)的經(jīng)營原則 再保險分入業(yè)務(wù)的經(jīng)營 再保險分出業(yè)務(wù)的經(jīng)營 再保險的財務(wù)管理 (5)保險監(jiān)管（分?jǐn)?shù)比例： 5%）保險監(jiān)管概述保險監(jiān)管必要性 保險監(jiān)管的目標(biāo) 保險監(jiān)管的體系與方式 保險監(jiān)管的主要內(nèi)容 國家對保險組織監(jiān)管的主要內(nèi)容 國家對保險經(jīng)營監(jiān)管的主要內(nèi)容 國家對保險財務(wù)監(jiān)管的主要內(nèi)容 國家對保險中介監(jiān)管的主要內(nèi)容 推薦參考書目：1保險原理和實務(wù) 吳小平 魏華林 孟龍 主編 中國金融出版社 2002年3月2保險經(jīng)營管理學(xué) 江生忠 祝向軍 主編 中國金融出版社 20