金融市場學(xué)模擬試題和答案

1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上 金融市場學(xué)模擬試題一一、單項(xiàng)選擇題（本大題共20小題，每小題1分，共20分）在每小題列出的四個(gè)備選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無分。1 金融市場以( )為交易對象。A實(shí)物資產(chǎn)B貨幣資產(chǎn)C金融資產(chǎn) D無形資產(chǎn)2上海黃金交易所于  正式開業(yè)。(  )A1990年12月  B1991年6月 C2001年10月  D2002年10月3 證券交易所的組織形式中，不以盈利為目的的是    (    )A公司制  B會(huì)員制

2、C審批制  D許可制4一般說來，金融工具的流動(dòng)性與償還期    (    )A成正比關(guān)系  B成反比關(guān)系 C成線性關(guān)系  D無確定關(guān)系5下列關(guān)于普通股和優(yōu)先股的股東權(quán)益，不正確的是    (    )A普通股股東享有公司的經(jīng)營參與權(quán)B優(yōu)先股股東一般不享有公司的經(jīng)營參與權(quán)C普通股股東不可退股D優(yōu)先股股東不可要求公司贖回股票6 以下三種證券投資，風(fēng)險(xiǎn)從大到小排序正確的是    (    )A

3、股票，基金，債券    B股票，債券，基金C基金，股票，債券    D基金，債券，股票7 銀行向客戶收妥款項(xiàng)后簽發(fā)給客戶辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算或支取現(xiàn)金的票據(jù)是 (    ）A銀行本票 B商業(yè)本票C商業(yè)承兌匯票 D銀行承兌匯票8貨幣市場的主要功能是(  ）A短期資金融通  B長期資金融通C套期保值    D投機(jī)9債務(wù)人不履行合約，不按期歸還本金的風(fēng)險(xiǎn)是 (    ）A系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)    B非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)C

4、信用風(fēng)險(xiǎn)    D市場風(fēng)險(xiǎn)10中央銀行參與貨幣市場的主要目的是 (    )A實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)  B進(jìn)行短期融資C實(shí)現(xiàn)合理投資組合    D取得傭金收入11在物價(jià)下跌的條件下，要保持實(shí)際利率不變，應(yīng)把名義利率 (    )A保持不變 B與實(shí)際利率對應(yīng)C調(diào)高  D調(diào)低12世界五大黃金市場不包括  (    )A倫敦  B紐約 C東京  D香港13在我國，可直接進(jìn)入股票市場的金融機(jī)構(gòu)是( 

5、)A證券市場 B商業(yè)銀行C政策性銀行    D財(cái)務(wù)公司14股票發(fā)行方式按是否通過金融中介機(jī)構(gòu)推銷，可分為 (    )A公募發(fā)行和私募發(fā)行 B直接發(fā)行和間接發(fā)行C場內(nèi)發(fā)行和場外發(fā)行 D招標(biāo)發(fā)行和非招標(biāo)發(fā)行15我國上海、深圳證券交易所股票交易的“一手”為 ( )A10股  B50股C100股   D1000股16專門接受傭金經(jīng)紀(jì)人的再委托，代為買賣并收取一定傭金的是  (    )A專業(yè)經(jīng)紀(jì)人 B專家經(jīng)紀(jì)人C零股交易商   D交易廳交易商17我國上

6、市債券以_交易方式為主。 (    )A現(xiàn)貨 B期貨C期權(quán) D回購協(xié)議18我國外匯匯率采用的標(biāo)價(jià)法是 ( )A直接標(biāo)價(jià)法 B間接標(biāo)價(jià)法C美元標(biāo)價(jià)法    D直接標(biāo)價(jià)和間接標(biāo)價(jià)法相結(jié)合19黃金市場按交易類型和交易方式可分為 (  )A一級(jí)市場和二級(jí)市場 B直接市場和間接市場C現(xiàn)貨市場和期貨市場    D官方市場和黑市20關(guān)于期權(quán)交易雙方的風(fēng)險(xiǎn)，正確的是(    )A買方損失有限，收益無限  B賣方損失有限，收益無限C買方收益有限，損失無限 

7、0;  D賣方損失、收益均無限二、多項(xiàng)選擇題(本大題共5小題，每小題2分，共10分)在每小題列出的五個(gè)備選項(xiàng)中至少有兩個(gè)是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選、少選或未選均無分。21我國貨幣市場主要包括  (   )A外匯市場  B商業(yè)票據(jù)市場C銀行間同業(yè)拆借市場   D銀行間債券市場 E股票市場22機(jī)構(gòu)投資者包括 ( )A保險(xiǎn)公司 B養(yǎng)老基金C投資基金 D證券公司E銀行23目前，我國國內(nèi)外幣同業(yè)拆借市場的交易幣種為(  )A美元 B日元C歐元  D港幣E英鎊24可貼現(xiàn)的票據(jù)有(

8、60; )A商業(yè)本票B商業(yè)匯票C銀行承兌匯票 D政府債券E金融債券25股份公司增資的目的主要有 (  )A提高自有資本比重 B維持和擴(kuò)大經(jīng)營C滿足證券交易所的上市標(biāo)準(zhǔn)  D促進(jìn)合作和維護(hù)經(jīng)營支配權(quán)E股東分益三、名詞解釋題(本大題共4小題，每小題3分，共12分)26.可轉(zhuǎn)讓大額定期存單27.匯率28.掉期交易29.資本市場四、簡答題(本大題共5小題，每小題6分，共30分)30.簡述金融工具的特征。31.股票流通市場具有哪些功能?32.影響黃金價(jià)格的因素有哪些? 33.簡述金融衍生品的作用。34.簡述有效市場的類型。5、 論述題（本大題共 2小題，每小題14分，共28分）35

9、試分析貨幣市場主要參與者的參與目的。36試述全球金融市場監(jiān)管模式變革的趨勢。參考答案一、1C 2D 3B 4B 5D 6A 7A 8A 9C l0A llD l2C l3A l4B l5C 16B  l7A  l8A  l9C  20A二、21BCD 22ABCDE 23ABCD 24ABCDE 25ABCDE 三名詞解釋可轉(zhuǎn)讓大額定期存單：是由商業(yè)銀行發(fā)行的，可以在市場上轉(zhuǎn)讓的存款單據(jù)。匯率：是外匯市場的價(jià)格，是指一國貨幣兌換成另一國貨幣的比率。掉期交易：是外匯交易者在買進(jìn)(或賣出)即期外匯的同時(shí)，賣出(或買進(jìn))數(shù)額基本相同的遠(yuǎn)期外匯。資本市場：是指專

10、門融通期限在1年以上的中長期資金的市場。四簡答題 30.金融工具一般具有以下基本特征：(1)期限性，指金融工具一般都有明確的償還期限。但原生金融工具的償還期限有兩個(gè)極端情況，活期存款的償還期限可看作是零，普通股票或永久性債券的償還期是無限的。(2)流動(dòng)性，指金融工具在必要時(shí)迅速轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)金而不致遭受損失的能力。(3)風(fēng)險(xiǎn)性，指購買金融工具的本金和預(yù)定收益遭受損失的可能性大小。(4)收益性，指持有金融工具能夠帶來一定的收益。31.股票流通市場主要有以下功能：(1)增加了投資人手中金融資產(chǎn)的流動(dòng)性。(2)為股票的發(fā)行提供了條件，把短期投資者的資金變成了公司的長期固定資本。(3)對優(yōu)化社會(huì)投資結(jié)構(gòu)起到

11、了推動(dòng)作用。32影響黃金價(jià)格的因素主要有：(1)黃金作為一種商品，價(jià)格首先受供求關(guān)系的影響。(2)世界經(jīng)濟(jì)周期發(fā)展趨勢的影響。(3)通貨膨脹與利率對比關(guān)系的影響。(4)外匯價(jià)格變動(dòng)的影響。(5)政治局勢與事件的影響。(6)石油價(jià)格變動(dòng)的影響。33. 簡述金融衍生品的作用一，有利于金融市場向完全市場發(fā)展（2分）二，價(jià)格發(fā)現(xiàn)（2分）三，投機(jī)功能（2分）四，風(fēng)險(xiǎn)管理（1分）34. 簡述有效市場的類型。 一，弱式有效市場：市場價(jià)格充分反映所有過去的證券價(jià)格信息。（2分）二，半強(qiáng)式有效市場：資產(chǎn)價(jià)格不僅反映歷史信息，還反映了所有與公司證券有關(guān)的公開信息。（2分）三，強(qiáng)式有效市場：市場價(jià)格反映了有關(guān)公司的

12、一切可得信息，使任何人不能憑內(nèi)幕消息獲得超額利潤的市場。（2分）五，論述題35，試分析貨幣市場主要參與者的參與目的。貨幣市場的參與者主要包括機(jī)構(gòu)和專門從事貨幣市場業(yè)務(wù)的專業(yè)人員，他們參與貨幣市場的目的各不相同：(1)機(jī)構(gòu)類參與者中央銀行，參與貨幣市場的目的是通過公開市場業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)。商業(yè)銀行，參與貨幣市場的主要目的是為了調(diào)劑資金頭寸、進(jìn)行短期資金融通。非銀行類金融機(jī)構(gòu)，主要包括投資銀行、保險(xiǎn)公司、養(yǎng)老基金和其他各類證券投資基金，參與貨幣市場的主要目的：一是獲取該市場上安全的投資品種，實(shí)現(xiàn)合理的投資組合；二是取得投資利潤；三是進(jìn)行短期融資。政府，參與貨幣市場的主要目的是籌集短期資金，以

13、解決財(cái)政收支過程中短期資金不足的困難。企業(yè)，參與貨幣市場的主要目的是調(diào)整流動(dòng)性資產(chǎn)比重，取得短期投資收益。(2)貨幣市場專業(yè)人員，包括經(jīng)紀(jì)人、交易商、承銷商，參與貨幣市場是為了取得傭金收入或價(jià)差收入。36，試述全球金融市場監(jiān)管模式變革的趨勢。一，從分業(yè)監(jiān)管向混業(yè)監(jiān)管轉(zhuǎn)變。二，從機(jī)構(gòu)性監(jiān)管向功能性監(jiān)管轉(zhuǎn)變。三，從單向監(jiān)管向全面監(jiān)管轉(zhuǎn)變。四，從封閉性監(jiān)管向開放性監(jiān)管轉(zhuǎn)變。五，合規(guī)性監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)性監(jiān)管并重。六，從一國監(jiān)管向跨境監(jiān)管轉(zhuǎn)變。 金融市場學(xué)模擬試題二一、單項(xiàng)選擇題（本大題共20小題，每小題1分，共20分）在每小題列出的四個(gè)備選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多

14、選或未選均無分。1. 二戰(zhàn)前，世界上最大的黃金市場是（   ）A.蘇黎世黃金市場  B.香港黃金市場   C.紐約黃金市場   D.倫敦黃金市場2. 以下不屬于證券交易所的職責(zé)的是（   ）A.提供交易場所和設(shè)施  B.制定交易規(guī)則  C.制定交易價(jià)格  D.公布行情3. 政府債券的風(fēng)險(xiǎn)主要變現(xiàn)為（ ）A.信用風(fēng)險(xiǎn) B.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)C.經(jīng)驗(yàn)風(fēng)險(xiǎn) D.購買力風(fēng)險(xiǎn)4. 貼現(xiàn)債券的實(shí)際收益率與票面利率相比（  ）A.高  B.相等 C.低   D.不確定5

15、. 我國證券交易所的組織形式是（ ） A.公司制   B.股份制  C.會(huì)員制   D.席位制6. 下列市場中屬于資本市場的有（  ）。A.股票市場   B.短期國庫券市場   C. 銀行承兌匯票市場   D. 大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場7. 以下（ ）發(fā)行方式，承銷商要承擔(dān)全部發(fā)行失敗的風(fēng)險(xiǎn)。A.代銷 B.余額包銷 C.全額包銷 D.中央銀行包銷8. 投機(jī)性貨幣需求與利率水平之間呈（  ）。A. 正相關(guān) B. 負(fù)相關(guān) C. 不相關(guān)  &#

16、160;   D. 相關(guān)的不確定性9. 股票在證券交易所掛牌買賣，稱為（ ）。A.場內(nèi)交易  B.場外交易 C.柜臺(tái)交易      D.議價(jià)市場10. 商業(yè)銀行向中央銀行所作的票據(jù)轉(zhuǎn)讓行為叫( ）。A. 貼現(xiàn) B. 承兌 C. 轉(zhuǎn)貼現(xiàn)      D. 再貼現(xiàn)11. 只靠收取傭金獲利的經(jīng)紀(jì)人被稱為（ ）。A.貨幣中間商    B.票據(jù)經(jīng)紀(jì)人     C.傭金經(jīng)紀(jì)人   

17、  D.短期證券經(jīng)紀(jì)人12. 社會(huì)公共設(shè)施的建立和維護(hù)屬于（   ）。A. 企業(yè)儲(chǔ)蓄      B. 企業(yè)投資      C. 政府儲(chǔ)蓄      D. 政府投資13. 推動(dòng)同業(yè)拆借市場形成和發(fā)展的直接原因是（    ）。A.存款準(zhǔn)備金制度   B.再貼現(xiàn)政策   C.公開市場政策   D.存款派生機(jī)制14. 對于以金融工具形式保有財(cái)富的持有者，金

18、融市場提供了低風(fēng)險(xiǎn)變現(xiàn)的機(jī)會(huì)。這體現(xiàn)了金融市場的（   ）功能。 A. 儲(chǔ)蓄   B. 流動(dòng)性  C. 風(fēng)險(xiǎn)  D. 信用15. 銀行承兌匯票的轉(zhuǎn)讓一般通過（   ）方式進(jìn)行。A.承兌     B.貼現(xiàn)     C.再貼現(xiàn)    D.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)16. 可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為普通股，會(huì)導(dǎo)致公司（  ）A.資產(chǎn)總額增加   B.資產(chǎn)總額減少   C.自有資本增加   D.

19、自有資本減少17. 根據(jù)市場組織形式的不同，可以將股票流通市場劃分為（   ）A.發(fā)行市場和流通市場      B.國內(nèi)市場和國外市場C.場內(nèi)市場和場外市場      D.現(xiàn)貨市場和期貨市場18. 證券交易所形成證券交易價(jià)格的方式是（ ） A.協(xié)商定價(jià) B.拍賣 C.投標(biāo)     D.公開競價(jià)19. 借款人在境外市場發(fā)行，不以發(fā)行所在國貨幣為面值的國際債券是（    ）A.歐洲債券   B.外國債券

20、0;  C.揚(yáng)基債券   D.武 士債券20. 投資者可以享受稅收優(yōu)惠的債券是（    ）A.優(yōu)先股票    B.公司債券    C.政府債券    D.金融債券二、多項(xiàng)選擇題(本大題共5小題，每小題2分，共10分)在每小題列出的五個(gè)備選項(xiàng)中至少有兩個(gè)是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選、少選或未選均無分。21. 我國證券市場的基本功能是（    ）A.為證券提供流動(dòng)性   B.確定證券價(jià)格&#

21、160;  C.配置資金資源D.轉(zhuǎn)換企業(yè)經(jīng)營機(jī)制   E.豐富城鄉(xiāng)居民的投資渠道22. 倫敦資本市場是一個(gè)經(jīng)營一年期以上的中長期資金借貸業(yè)務(wù)的交易場所，它主要包括（    ）A.證券發(fā)行市場   B.倫敦證券交易所   C.國際債券市場 D.貼現(xiàn)市場   E.平行貨幣市場23. 對于投資者而言，期權(quán)交易有哪些作用（    ）A.期權(quán)購買者的風(fēng)險(xiǎn)是一定的   B.期權(quán)購買者的風(fēng)險(xiǎn)是無窮大的C.期權(quán)可用于保值   D.期權(quán)交易可用

22、于投機(jī)   E.期權(quán)交易的收益是確定的24.直接融資工具包括（  ）。A. 銀行存款   B. 股票   C. 債券      D. 商業(yè)票據(jù)      E. 銀行貸款25. 證券市場管理的一般原則是（    ）A.公開、公正、公平   B.制止背信   C.禁止欺詐、操縱市場D.保障國有資產(chǎn)不受損害   E.非行政干預(yù)三、名詞

23、解釋題(本大題共4小題，每小題3分，共12分)26.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)27.遠(yuǎn)期利率協(xié)議28.資產(chǎn)證券化29.間接標(biāo)價(jià)法4、 簡答題(本大題共5小題，每小題6分，共30分)1、影響債券票面利率的因素有哪些？2、簡述可轉(zhuǎn)換債券的作用。3、場外交易有何特點(diǎn)？4、簡述互換和掉期的區(qū)別。5、簡述外匯市場的主要作用。五、論述題（本大題共 2小題，每小題14分，共28分）9、試述期權(quán)交易與期貨交易的區(qū)別有哪些。 1、試述影響債券票面利率的因素有哪些？參考答案二：一，DCDAC ABBCD ADBBA CCDAC二，21,ABCD 22,ABC 23,ACD 24,BCD 25,ABCD三，名詞解釋26.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)：辦理貼

24、現(xiàn)業(yè)務(wù)的銀行將其貼現(xiàn)收進(jìn)的未到期票據(jù)，再向其他銀行或貼現(xiàn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行貼現(xiàn)的票據(jù)轉(zhuǎn)讓行為，是金融機(jī)構(gòu)之間相互融通資金的一種形式。 27.遠(yuǎn)期利率協(xié)議:是買賣雙方同意從未來某一商定的時(shí)期開始的某一特定時(shí)期內(nèi)按協(xié)議利率借貸一筆數(shù)額確定、以具體貨幣表示的名義本金的協(xié)議。 28.資產(chǎn)證券化：指把流動(dòng)性較差的資產(chǎn)，如金融機(jī)構(gòu)的一些長期固定利率放款或企業(yè)的應(yīng)收賬款等通過商業(yè)銀行或投資銀行的集中及重新組合，以這些資產(chǎn)作抵押來發(fā)行證券，實(shí)現(xiàn)相關(guān)債權(quán)的流動(dòng)性。 29.間接標(biāo)價(jià)法：以一定單位的本國貨幣為標(biāo)準(zhǔn)來折算應(yīng)收若干單位的外國貨幣的標(biāo)價(jià)法，又稱應(yīng)收標(biāo)價(jià)法。 四，簡答30、影響債券票面利率的因素有哪些？答：（1）、債

25、券期限的長短；（2）、債券的信用級(jí)別；（3）、支付利息次數(shù)；（4）、銀行同期利率水平和現(xiàn)行市場利率水平；（5）、投資者的接受程度；（6）、債券主管當(dāng)局對債券票面利率的現(xiàn)行規(guī)定。31、簡述可轉(zhuǎn)換債券的作用。答：使用可轉(zhuǎn)換債券的方式將增強(qiáng)對投資者的吸引力；另一方面，可轉(zhuǎn)換債券可被發(fā)行公司提前贖回。32、場外交易有何特點(diǎn)？答： （1）、交易對象比較廣泛；（2）、雙方議定交易交割；（3）、交易方式較靈活；（4）、交易場所分散。33、簡述互換和掉期的區(qū)別。答：(1)、在合約與交易上的區(qū)別掉期是外匯市場上的一種交易方式，是指對不同期限但金額相等的同種外匯做兩筆反方向的交易，它并沒有實(shí)質(zhì)的合約，更不是一種衍

26、生工具。而互換則在專門的互換市場上交易。34、簡述外匯市場的主要作用。答：（1）、實(shí)現(xiàn)購買力的國際轉(zhuǎn)移。國際經(jīng)濟(jì)交往的結(jié)果需要債務(wù)人向債權(quán)人進(jìn)行支付，這種購買力的國際轉(zhuǎn)移時(shí)通過外匯市場實(shí)現(xiàn)的。（2）、為國際經(jīng)濟(jì)交往提供資金融通。外匯市場作為國際金融市場的一個(gè)重要組成部分，在買賣外匯的同時(shí)也向國際經(jīng)濟(jì)交易者提供了資金融通的便利，從而使國際借貸和國際投資活動(dòng)能夠順利進(jìn)行。（3）、提供外匯保值和投機(jī)的場所。在以外幣計(jì)價(jià)成交的國際經(jīng)濟(jì)交易中，人們對風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度是不同的，由此產(chǎn)生了外匯保值和投機(jī)行為。五、論述35、試述期權(quán)交易與期貨交易的區(qū)別有哪些。 答：（1）、權(quán)利和義務(wù)。期貨合約的雙方都被賦予相應(yīng)的權(quán)利和義務(wù)，除非用相反的合約抵消，這種權(quán)利和義務(wù)在到期日必須行使，期貨的空方甚至還擁有在交割月選擇在哪一天交割的權(quán)利。而