反洗錢試題2016

1、一、選擇題(每題2分)1、中華人民共和國反洗錢法于 時候， 會議通過。（ C ）A2006年10月31日，第十屆全國人大常務(wù)委員會第二十次會議通過B2006年10月30日，第十屆全國人大常務(wù)委員會第二十四次會議通過C. 2006年10月31日, 第十屆全國人大常務(wù)委員會第二十四次會議通過D. 2006年10月30日, 第十屆全國人大常務(wù)委員會第二十次會議通過2、關(guān)于盡職責任，以下說法錯誤的是（ B ）A盡職責任是法律對義務(wù)主體反洗錢職責做出的兜底性規(guī)定。B盡職責任是具有彈性的規(guī)定，而非強制性法定義務(wù)。C盡職責任是要求金融機構(gòu)及其職員盡量大可能去履行法律規(guī)范中規(guī)定較為原則的反洗錢職能。D、盡職責

2、任可作為監(jiān)管部門衡量金融機構(gòu)履行反洗錢職責的尺度和標準3、以下活動可能存在洗錢行為。( D )A偽造商業(yè)票據(jù) B.購買保險立即退保 C.貨幣走私 D.以上都是4、金融機構(gòu)違反中華人民共和國反洗錢法保密規(guī)定 有關(guān)信息，情節(jié)嚴重，且尚未導致洗錢后果發(fā)生的，應(yīng)處以 額的罰款(B )A.處五十萬元以上二百萬元以下罰款B.處二十萬元以上五十萬元以下罰款C.處五十萬元以上五百萬元以下罰款D.處五萬元以上五十萬元以下罰款5、金融機構(gòu)及其工作人員依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當予以保密，非法律規(guī)定，不得向 提供。（ C ） A.其他單位 B.人民銀行 C.任何單位和個人 D.客戶和其他人員6

3、、對于單個被保險人保險費金額人名幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財產(chǎn)保險合同，保險公司在訂立保險合同時，應(yīng)確認（ C ）A.被保險人與受益人B.投保人與受益人的關(guān)系C.投保人與被保險人的關(guān)系D. 投保被、被保險人與受益人三者之間的關(guān)系7、任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向( B )或者公安機關(guān)舉報，接受舉報的機關(guān)應(yīng)當對舉報人和舉報內(nèi)容保密。 A.開戶銀行 B.反洗錢行政主管部門 C.工商行政管理等部門8、我國國務(wù)院反洗錢行政主管部門是以下哪個部門? (B ) A.公安部 B.中國人民銀行 C.財政部 D.國家安全局 E.銀監(jiān)會 F.證監(jiān)會 G.保監(jiān)會9、反洗錢行政主管

4、部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構(gòu)履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢（ A ）。A.行政調(diào)查 B.信息披露 C.刑事訴訟10、按照反洗錢規(guī)章的相關(guān)要求，在那種情況下，財產(chǎn)保險公司在訂立保險合同時，必須留有客戶有效身份證件或者其他身份證明的復(fù)印件或影印件。（ A ）A.保險費金額人名幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財產(chǎn)保險合同B.保險費金額人名幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同C.保險費金額人名幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財產(chǎn)保險合同D.保險費金額人名幣1萬元以上或者

5、外幣等值2000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同二、多選題（每題2分，多選錯選均不得分）1、典型的洗錢交易過程通常要經(jīng)歷以下哪幾個階段？（ABDE ）A.開戶 B.放置 C.轉(zhuǎn)賬 D.離析 E.歸并2、中華人民共和國反洗錢法所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞 、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、 、走私犯罪、 、破壞金融管理秩序犯罪、 、等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，按照中華人民共和國反洗錢法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。（ ABCDE ） A.毒品犯罪 B.恐怖活動犯罪 C.逃稅漏稅犯罪 D.貪污賄賂犯罪 E.金融詐騙犯罪3、財產(chǎn)險公司在新建客戶關(guān)系有下列 行為時，由國務(wù)院反洗錢

6、行政主管部門或者授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以派出機構(gòu)責令限期整改；請極為嚴重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責令金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。（ BDE ）A.拒絕、阻礙反洗錢調(diào)查、檢查的B.未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的C. 未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的D. 未按規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者設(shè)定內(nèi)部機構(gòu)負責反洗錢工作的 E. 未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的4、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定中規(guī)定金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，在規(guī)定期限內(nèi)應(yīng)當妥善保存 相關(guān)資料。（ABCD ） A.客戶身份資料 B.能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息C.業(yè)務(wù)憑證 D.業(yè)務(wù)賬薄5、中國

7、人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責的需要，可以采取以下哪些措施開展反洗錢現(xiàn)場檢查？（ABCD ）A.進入金融機構(gòu)進行檢查B.詢問金融機構(gòu)工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明C.查閱、復(fù)制金融機構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料，并對可能轉(zhuǎn)移、銷毀、藏匿或者篡改的文件資料予以封存D.檢查金融機構(gòu)運用電子計算機管理數(shù)據(jù)的系統(tǒng)6、與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，需要登記自然人客戶身份信息包括？（ABD ） A.姓名、性別、國籍、職業(yè)B.身份證件或者身份證明文件的種類。號碼、有效期限C.出生日期、年齡 D.所住地或者工作單位地址、聯(lián)系方式E.存款款項來源7、保險公司應(yīng)作為可疑交易報告的交易或行為包括 。（ AB

8、CDE ） A.保險經(jīng)紀人代付保費，但無法說明資金來源 B.保險機構(gòu)通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保 C.明顯超額支付當期應(yīng)交保險費隨即要求退還超出部分 D頻繁投保、退保、變更險種或者保險金額 E.短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗！⒎稚⑼吮Ｇ也荒芎侠斫忉?、在客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費或者退還的保險單的現(xiàn)金價值金額為多少以上時，保險公司應(yīng)當要求退保申請人出示保險合原件或者保險憑證原件，核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認申請人的身份（ CD ）A.人民幣5萬元 B.人民幣2萬元 C.人民幣1萬元D外幣等值1000美元 E.外幣等值1萬美元9、

9、以下哪些機構(gòu)在與客戶簽訂金融業(yè)務(wù)合同時，應(yīng)當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件（ ABCDE ）A.金融資產(chǎn)管理公司 B.財務(wù)公司 C.金融租賃公司D.汽車金融公司 E.保險資產(chǎn)管理公司 10、金融機構(gòu)不得為客戶開立 賬戶或者 賬戶。ADA.匿名 B.實名 C.無記名 D.假名11、金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的 、 或者 有疑問的，應(yīng)當重新識別客戶身份。（ BCD ）A.合法性 B.真實性 C.有效性 D.完整性 12、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機構(gòu)應(yīng)當同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證

10、明文件進行 并 。（ CD ） A.復(fù)印 B.留存 C.核對 D.登記13、與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，需要登記的客戶法人身份信息包括（ ABCD ）A名稱、住所、經(jīng)營范圍 B?？勺C明客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件名稱、號碼和有效期限 C、控股股東或者實際控制人、法定代表人、負責人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限 D組織機構(gòu)代碼 E. 稅務(wù)登記證號碼14、中華人民共和國反洗錢法中所稱的金融機構(gòu)是指依法設(shè)立的從事金融業(yè)務(wù)的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、 信托投資公司、 期貨經(jīng)濟公司、 以及國務(wù)院反洗錢行政主管部門確定并公開的從事

11、金融業(yè)務(wù)的其他機構(gòu)。ABCA郵政儲匯機構(gòu) B證券公司 C.保險公司 D，農(nóng)村商業(yè)銀行15、客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負責人批準，可以采取 措施，該措施不得超過 小時(BD)A凍結(jié) B、臨時凍結(jié) C、24小時 D、48小時·16、金融機構(gòu)未按規(guī)定報送大額交易或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，應(yīng)對金融機構(gòu)及其高管人員如何處罰？（ BD ）A對金融機構(gòu)處以五十萬以上二百萬元以下的罰款B對金融機構(gòu)處以五十萬以上五百萬元以下的罰款C對高管人員處以一萬元以上五萬元以下的罰款D對高管人員處以五萬元以上五十萬元以下的罰款17、下列屬于可疑交易的是（ AC

12、）A以躉交方式購買大額保單與其經(jīng)濟狀況不符的 B、與洗錢高風險國家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系C頻繁退保、投保、變換險種或者保險金額D提前償還貸款、與其財務(wù)狀況基本相符18、以下哪些機構(gòu)可以對可疑交易活動進行調(diào)查？（ AC ）A中國人民銀行或其省一級派出機構(gòu) B、中國人民銀行或其派出機構(gòu) C、中國人民銀行或其授權(quán)的市一級以上派出機構(gòu)19、金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法中所指的“短期”是指 長期是指 （ BC ）A短期是指5個工作日以內(nèi) B、短期是指10個工作日以內(nèi)C、長期是指1年以上 D、長期是指6個月以上 20、制定中華人民共和國反洗錢法的目的是為了預(yù)防洗錢活動， 、 及 。（BCD）A、便于行政管

13、理 B、維護金融秩序 C、遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪 D、相關(guān)犯罪21、金融機構(gòu)客戶身份識別的完整流程應(yīng)包括 、 和 。（ABDE）A、了解 B、登記 C、核實 D、核對 E、留存 F、保存三、判斷題(每題2分)1、中國人民銀行是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構(gòu)的反洗錢工作進行監(jiān)督管理。( 對 )2、我國刑法規(guī)定的“洗錢罪”的上游犯罪包括毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的有組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融秩序犯罪和金融詐騙犯罪等七類犯罪。（ 對 ）3、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定不適用在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的證券公司、期貨經(jīng)濟公司、基金管理公司。（ 錯 ）4、反洗錢法中所稱金融機構(gòu)

14、包括銀行業(yè)，證券期貨業(yè)和保險業(yè)金融機構(gòu)。（ 錯 ）5、任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機關(guān)報案。（ 對 ）6、金融機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度所涵蓋的內(nèi)容必須全面反映反洗錢法律法規(guī)及行政規(guī)章的要求。（ 對 ）7、金融機構(gòu)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查、情節(jié)嚴重的、對金融機構(gòu)直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員、處一萬元以上五萬元以下罰款。（ 對 ）8、保監(jiān)會參與制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章，對金融機構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求，并履行法律和國務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責。（ 錯 ）9、按照反洗錢規(guī)章的相關(guān)要求，對于保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等

15、值1000美元以上的財產(chǎn)保險合同，保險公司在訂立保險合同時，必須留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。（錯 ）10、對本金融機構(gòu)風險等級最高的客戶或賬戶，至少每年進行一次審核。（ 錯 ）11、委托第三方代為履行識別客戶身份的，金融機構(gòu)應(yīng)當承擔未履行客戶身份識別義務(wù)的責任。（對 ）12、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，金融機構(gòu)應(yīng)當及時增加客戶身份資料。（ 錯 ）13、金融機構(gòu)應(yīng)當設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反洗錢工作。（對 ）14、對于代理人建立業(yè)務(wù)關(guān)系以及單筆1萬元人民幣，1000美元以上的交易金融機構(gòu)才需采取合理方式確認代理關(guān)系的存在。（ 錯 ）15、金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的建設(shè)，集中體現(xiàn)了金融機構(gòu)對反洗錢工作的認識和執(zhí)行水準。（對 ）16、國務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立分支機構(gòu)，負責大額交易和可疑交易報告的接收、分析并按照規(guī)定向國務(wù)院反洗錢行政主管部門報告分析結(jié)果，履行國務(wù)院反洗錢行政主管部門規(guī)定的其他職責。（ 錯 ）17、違反中華人民共和國反洗錢法規(guī)定，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。（對 ）18、在發(fā)生洗錢案件時，金融機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度往往成為行政機關(guān)和司法機關(guān)判斷該金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)有關(guān)工作人員是否承擔相關(guān)法律責任的參考。（ 對 ）19、在受益人請求保險公司賠償