江蘇省2016年基金從業(yè)資格：證券投資基金概述考試試題

1、精選文檔江蘇省2016年基金從業(yè)資格：證券投資基金概述考試試題本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。一、單項(xiàng)選擇題(在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫(xiě)在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無(wú)分。本大題共30小題，每小題2分，60分。) 1、_，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公會(huì)成立。 A：2000年8月 B：2001年8月 C：2002年8月 D：2003年8月 2、政府債券的最初功能是_ A：彌補(bǔ)財(cái)政赤字 B：籌措建設(shè)資金 C：便于調(diào)控宏觀經(jīng)濟(jì) D：便于金融調(diào)控3、當(dāng)前我國(guó)基金營(yíng)銷渠道包括_。 A保險(xiǎn)公司 B基金超市 C證券公司 D證券咨

2、詢機(jī)構(gòu) 4、參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)有_等。 A保險(xiǎn)公司 B證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu) C主權(quán)財(cái)富基金 D合格境外機(jī)構(gòu)投資者5、證券投資基金管理暫行辦法規(guī)定，基金管理公司每個(gè)發(fā)起人的實(shí)收資本不少于_人民幣。 A2000萬(wàn)元 B5000萬(wàn)元 C3億元 D5億元 6、基金銷售客戶服務(wù)的售前服務(wù)包括_。 A為客戶提供投資咨詢建議，推介符合適用性原則的基金 B介紹基金管理人投資運(yùn)作情況、風(fēng)險(xiǎn)及化解風(fēng)險(xiǎn)的辦法 C開(kāi)展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育，介紹基金投資的風(fēng)險(xiǎn)及化解風(fēng)險(xiǎn)的辦法 D在基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動(dòng)時(shí)及時(shí)通知客戶 7、下列關(guān)于股票、債券、基金風(fēng)險(xiǎn)收益的描述，正確的有_。 A普通股的收益要小于基金 B股票的收益是不確定的

3、C證券投資基金的收益要高于債券 D基金投資的風(fēng)險(xiǎn)大于債券 8、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)文件之日起_個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。 A3 B6 C9 D12 9、銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)把_的產(chǎn)品賣(mài)給風(fēng)險(xiǎn)承受能力低的基金投資人。 A中高風(fēng)險(xiǎn) B中等風(fēng)險(xiǎn) C低風(fēng)險(xiǎn) D高風(fēng)險(xiǎn) 10、_所關(guān)注的是公司為贏得公眾尊敬所作的努力。 A人員推銷 B廣告促銷 C營(yíng)業(yè)推廣 D公共關(guān)系11、銷售決策流程控制要求_。 A建立完整的信息管理體系，設(shè)置必要的信息管理崗位 B重大決策過(guò)程應(yīng)留有書(shū)面記錄，供監(jiān)察稽核部門(mén)及監(jiān)管機(jī)關(guān)等單位核查 C建立科學(xué)的基金產(chǎn)品評(píng)價(jià)體系，審慎選擇所銷售的基金產(chǎn)品 D對(duì)

4、其銷售分支機(jī)構(gòu)的整體布局、規(guī)模發(fā)展和技術(shù)更新等進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)劃 12、在我國(guó)，基金資產(chǎn)_以上投資于債券的為債券型基金。 A50% B60% C80% D90% 13、營(yíng)銷環(huán)境的諸多因素中，基金銷售機(jī)構(gòu)最需要關(guān)注的因素不包括_。 A監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金營(yíng)銷的監(jiān)管 B影響投資者決策的因素 C基金銷售機(jī)構(gòu)本身的情況 D產(chǎn)品、費(fèi)率、渠道和促銷14、基金的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括_。 A政策風(fēng)險(xiǎn) B利率風(fēng)險(xiǎn) C通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn) D基金公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) 15、以下原則不是股票基金、債券基金的申購(gòu)、贖回原則的是_ A：“未知價(jià)”交易原則 B：“已知價(jià)”原則 C：“金額申購(gòu)”原則 D：“份額贖回”原則 16、基金銷售機(jī)構(gòu)是受_委托從事

5、基金銷售的機(jī)構(gòu)。 A基金機(jī)構(gòu)投資者 B中國(guó)銀監(jiān)會(huì) C中國(guó)證監(jiān)會(huì) D基金管理公司 17、備兌權(quán)證通常由_發(fā)行。 A證券交易所 B投資銀行 C上市公司 D央行 18、在股票型基金業(yè)績(jī)分析指標(biāo)中，_是最主要的分析指標(biāo)。 A基金分紅 B留存收益 C已實(shí)現(xiàn)收益 D份額凈值增長(zhǎng)率 19、_除了能給投資者提供更專業(yè)的咨詢建議外，還能夠?yàn)橥顿Y者帶來(lái)更優(yōu)質(zhì)的持續(xù)的客戶服務(wù)。 A商業(yè)銀行 B保險(xiǎn)公司 C基金超市 D獨(dú)立的投資顧問(wèn) 20、只有_才有權(quán)發(fā)售基金份額，進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)的投資管理。 A：基金投資者 B：基金管理人 C：基金托管人 D：監(jiān)管機(jī)構(gòu) 21、基金營(yíng)銷環(huán)境的微觀環(huán)境不包括_。 A股東支持 B營(yíng)銷渠道 C

6、公眾 D人口 22、我國(guó)開(kāi)放式基金的銷售體系中不包括_。 A銀行代銷 B證券公司代銷 C基金管理公司直銷 D保險(xiǎn)公司代銷 23、在基金宣傳推薦可能出現(xiàn)的情形中，不屬于違反基金分析和評(píng)價(jià)的客觀公正性原則的是_。 A存在著虛假信息 B帶有利益傾向的詆毀同行 C以片面信息作為評(píng)價(jià)依據(jù) D僅考察基金的短期業(yè)績(jī)表現(xiàn) 24、基金宣傳推介材料可能涉及的違規(guī)行為包括_。 A承諾收益或承擔(dān)損失 B報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案 C預(yù)測(cè)收益率 D明確提示風(fēng)險(xiǎn) 25、封閉式基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到驗(yàn)資報(bào)告起_日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交備案申請(qǐng)和驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案的手續(xù)。 A10 B15 C20 D30 26、公司分配當(dāng)年稅后利

7、潤(rùn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)提取利潤(rùn)的_列入公司法定積金。 A：百分之五 B：百分之十 C：百分之五至百分之十 D：沒(méi)有規(guī)定 27、基金管理人最基本、最重要的業(yè)務(wù)是_。 A基金份額的申購(gòu)和贖回 B基金收益分配 C基金的投資管理 D基金后臺(tái)管理 28、投資者預(yù)計(jì)某上市公司自一年后開(kāi)始分發(fā)紅利，紅利為每年 4元/股，必要的收益率為8%，則該公司股票的理論價(jià)格為_(kāi)元/股。 A32 B40 C50 D80 29、目前，我國(guó)對(duì)基金管理人從事基金管理活動(dòng)取得的收入_。 A征收營(yíng)業(yè)稅，不征收企業(yè)所得稅 B不征收營(yíng)業(yè)稅，征收企業(yè)所得稅 C征收營(yíng)業(yè)稅，征收企業(yè)所得稅 D不征收營(yíng)業(yè)稅，不征收企業(yè)所得稅 30、ETF基金管理人對(duì)最小

8、申購(gòu)、贖回單位進(jìn)行更改，應(yīng)在更改前至少_個(gè)工作日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。 A3 B5 C8 D10 二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有 2 個(gè)或 2 個(gè)以上符合題意，至少有1 個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。) 31、有價(jià)證券中，由基礎(chǔ)證券發(fā)行人或其以外的第三人發(fā)行，并約定持有人在規(guī)定期間內(nèi)或特定到期日，有權(quán)按約定價(jià)格向發(fā)行人購(gòu)買(mǎi)或出售標(biāo)的證券，或以現(xiàn)金結(jié)算方式收取結(jié)算差價(jià)的是_。 A金融期貨 B交易所交易期權(quán) C金融遠(yuǎn)期合約 D權(quán)證 32、依照證券投資基金銷售管理辦法規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)

9、總額的25%歸入_。 A基金紅利 B基金凈值 C基金財(cái)產(chǎn) D基金費(fèi)用33、證券發(fā)行市場(chǎng)是由_組成的。 A證券發(fā)行人 B證券業(yè)協(xié)會(huì) C證券投資者 D證券中介機(jī)構(gòu) 34、ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于_。 A基金資產(chǎn)總值的90% B基金資產(chǎn)凈值的90% C基金資產(chǎn)總值的80% D基金資產(chǎn)凈值的80%35、美國(guó)、英國(guó)和印度的主要基金銷售渠道有_。 A商業(yè)銀行 B保險(xiǎn)公司 C基金超市 D獨(dú)立的投資顧問(wèn) 36、股票具有的特征有_。 A收益性 B流動(dòng)性 C永久性 D參與性 37、基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度體系由_構(gòu)成。 A公司章程 B內(nèi)部控制大綱 C公司基本管理制度 D部門(mén)規(guī)章制度 38、債券

10、所規(guī)定的借貸雙方權(quán)利義務(wù)關(guān)系包含的含義有_。 A發(fā)行人是借人資金的經(jīng)濟(jì)主體 B投資者是出借資金的經(jīng)濟(jì)主體 C發(fā)行人必須在約定的時(shí)間付息還本 D債券反映了發(fā)行者和投資者之間的債權(quán)、債務(wù)關(guān)系 39、債券型基金的表現(xiàn)與風(fēng)險(xiǎn)主要受_的影響。 A標(biāo)準(zhǔn)差 B久期 C信用等級(jí) D跟蹤誤差 40、當(dāng)前我國(guó)基金營(yíng)銷渠道包括_。 A保險(xiǎn)公司 B基金超市 C證券公司 D證券咨詢機(jī)構(gòu)41、股票投資風(fēng)格指數(shù)是對(duì)股票投資風(fēng)格進(jìn)行_的指數(shù)。 A：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià) B：業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià) C：資產(chǎn)評(píng)價(jià) D：負(fù)債評(píng)價(jià) 42、對(duì)于系列基金中的子基金，下列表述正確的有_。 A子基金統(tǒng)一運(yùn)作 B子基金獨(dú)立運(yùn)作 C子基金共用一個(gè)基金合同 D子基金之間可

11、以相互轉(zhuǎn)換 43、對(duì)于持續(xù)持有期少于_日的投資人，基金管理人可以在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)中約定收取不低于贖回金額15%的贖回費(fèi)。 A5 B7 C14 D3044、證券投資基金銷售管理辦法及其他規(guī)范性文件對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)的規(guī)范主要包括_。 A簽訂代銷協(xié)議，明確委托關(guān)系 B制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施 C禁止提前發(fā)行 D嚴(yán)格賬戶管理 45、下列關(guān)于基金分類的說(shuō)法，正確的有_。 A根據(jù)運(yùn)作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金與開(kāi)放式基金 B依據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)型基金 C特殊類型基金包括交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ET與上市開(kāi)放式基金(10等 D根據(jù)組織形式的不同，可以將基金分為契約

12、型基金與公司型基金 46、根據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，開(kāi)放式基金管理人應(yīng)自收到核準(zhǔn)文件之日起_內(nèi)進(jìn)行開(kāi)放式基金的募集。 A3個(gè)月 B6個(gè)月 C9個(gè)月 D1年 47、我國(guó)證券發(fā)行與承銷管理辦法規(guī)定，首次公開(kāi)發(fā)行股票要以詢價(jià)方式確定股票的_。 A票面價(jià)格 B開(kāi)盤(pán)價(jià)格 C發(fā)行價(jià)格 D票面價(jià)值 48、基金營(yíng)銷實(shí)務(wù)中，客戶投訴的根本原因是_。 A銷售機(jī)構(gòu)提供的服務(wù)不夠齊全 B客戶沒(méi)有得到預(yù)期的服務(wù) C客戶對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的服務(wù)預(yù)期過(guò)高 D銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金業(yè)務(wù)規(guī)則解釋不夠詳盡 49、出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定_。 A接受全部贖回 B拒絕全部贖回 C全部延期贖回 D部分延期贖回

13、50、基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)制作、分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)按照要求報(bào)送報(bào)告材料。其報(bào)送內(nèi)容不包括_。 A基金宣傳推介材料的形式 B基金宣傳推介材料的用途說(shuō)明 C基金管理公司督察長(zhǎng)出具的合規(guī)意見(jiàn)書(shū) D基金托管銀行出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函或基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的原件以及有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的原件 51、_在債券存續(xù)期內(nèi)其票面利率保持不變。 A零息債券 B浮動(dòng)利率債券 C息票累積債券 D固定利率債券 52、在我國(guó)，對(duì)_從證券市場(chǎng)中取得的收人，包括買(mǎi)賣(mài)股票，債券的差價(jià)收入，股權(quán)的股息，紅利收入，債券的利息收入及其他的收入，暫不征收企業(yè)所得稅。 A證券投資基金 B企業(yè) C基金管理公司 D非銀行金融機(jī)構(gòu)

14、 53、巨額贖回是指_。 A單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)達(dá)到上一日基金總份額的5% B單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)上一日基金總份額的10% C單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)上一日基金總份額的15% D單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)上一日基金總份額的20% 54、基金宣傳推介材料所使用的語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，下列表述中符合要求的是_。 A“凈值歸一” B“欲購(gòu)從速”、“申購(gòu)良機(jī)” C在沒(méi)有足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績(jī)優(yōu)良”、“唯一”等表述 D“坐享財(cái)富成長(zhǎng)”、“安心享受成長(zhǎng)” 55、決定債券再投資收益的主要因素不包括_。 A市場(chǎng)利率的變化 B息票收入 C債券的償還期限 D資金的使用方向 56、基金信息披露最根本、最重要的原則是_。 A準(zhǔn)確性原則 B及時(shí)性原則 C公平披露原則 D真實(shí)性原則 57、對(duì)于基金投資者來(lái)說(shuō)，申購(gòu)者希望以_實(shí)際價(jià)值的價(jià)格進(jìn)行申購(gòu);贖回者希望以_實(shí)際價(jià)值的價(jià)格進(jìn)行贖回。 A：低于，高于 B：高于，高于 C：高于，低于 D：低于，低于 58、假設(shè)某基金某日持有的某三種股票的數(shù)量分別為200萬(wàn)股、300萬(wàn)股和500萬(wàn)股，每股的收盤(pán)價(jià)分別為20元、20