反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)考試題2013年自己總結(jié)

1、反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)考試題庫一、填空題1、客戶身份識(shí)別禁止性規(guī)定指的是金融機(jī)構(gòu)不得為_客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立_賬戶。答案：身份不明的 匿名或者假名2、_的發(fā)布實(shí)施，奠定了我國反洗錢工作中客戶身份識(shí)別制度的實(shí)施基礎(chǔ)。答案：個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定3、國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得_，且須出示_和_，否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。答案：少于二人 中國人民銀行執(zhí)法證 反洗錢調(diào)查通知書4、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆_萬元以上或者外幣等值_萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份

2、證件或者其他身份證明文件。答案：5、15、網(wǎng)點(diǎn)柜員在辦理須核對(duì)客戶有效證件業(yè)務(wù)時(shí)，當(dāng)聯(lián)網(wǎng)核查客戶的居民身份證時(shí)結(jié)果為以下_、_或_情形時(shí)，應(yīng)要求客戶出具戶口簿、護(hù)照、機(jī)動(dòng)車駕駛證等其他有效證件，進(jìn)一步佐證，確屬真實(shí)證件的，再繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)。答案：身份證件號(hào)碼不存在、身份證件號(hào)碼存在但與姓名不匹配、反饋照片不相符6、我國負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告的機(jī)構(gòu)是_。 答：中國反洗錢監(jiān)測分析中心。7、居民身份證識(shí)別可采用_和_兩種識(shí)別方法 答：視讀、機(jī)讀8、我行反洗錢系統(tǒng)于_年_月開始使用，該系統(tǒng)是客戶管理系統(tǒng)的子系統(tǒng)，立足于對(duì)客戶信息和交易信息的分析，實(shí)現(xiàn)_、_、_中大額交易、可疑交易數(shù)據(jù)

3、分析和向人民銀行報(bào)送的功能。答：2007年11月、本外幣個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶、結(jié)算賬戶、國際匯兌業(yè)務(wù)9、我行反洗錢系統(tǒng)設(shè)置了_，以便于我行基層工作人員逐級(jí)報(bào)告在營業(yè)柜臺(tái)以及后臺(tái)監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)的可疑交易。答：行內(nèi)黑名單制度。10、行內(nèi)黑名單由各級(jí)反洗錢系統(tǒng)中_進(jìn)行維護(hù)，由_進(jìn)行審批。答案：部門管理員、各級(jí)對(duì)應(yīng)部門主管11、根據(jù)人民銀行報(bào)送大額和可疑交易數(shù)據(jù)的要求，總行將是否需要客戶配合完成補(bǔ)正的標(biāo)準(zhǔn)，將補(bǔ)正數(shù)據(jù)分成_和_兩類。答：關(guān)鍵字段補(bǔ)正和非關(guān)鍵字段補(bǔ)正12、郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理單位集中代員工開立工資賬戶、養(yǎng)老金賬戶批量開戶時(shí)，應(yīng)要求該單位提供單位營業(yè)執(zhí)照、_、_及_的有效身份證件及復(fù)印件，通過聯(lián)網(wǎng)核查

4、系統(tǒng)核對(duì)客戶居民身份證，履行客戶身份識(shí)別義務(wù)。答：單位負(fù)責(zé)人、授權(quán)經(jīng)辦人及被代理人13、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循“_ ”的原則，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解_。答案：“了解你的客戶”、實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人14、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照 _、_、_、_的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易，以提供識(shí)別客戶身份、監(jiān)測分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢案件所需的信息。答案： 安全、準(zhǔn)確、完整 、保密15、郵政儲(chǔ)匯業(yè)務(wù)客戶有效身份證件的復(fù)印件或

5、者影印件，要納入中國郵政儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)制度有關(guān)會(huì)計(jì)檔案的范圍進(jìn)行保管，保存期限應(yīng)至少在_年以上。保存到期后，要采用監(jiān)銷的方式進(jìn)行銷毀。答案：1516、在辦理代理西聯(lián)匯款等國際匯款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)通過_對(duì)客戶身份證件的有效性進(jìn)行識(shí)別，確保匯款交易的真實(shí)性。答案：統(tǒng)版終端登陸（人行核查系統(tǒng)）二、不定項(xiàng)選擇題1、我國法律規(guī)定的“洗錢罪”主要針對(duì)以下那些違法所得（ ABC ）A、毒品犯罪 B、走私犯罪C、黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪 D、盜竊犯罪2、根據(jù)反洗錢法的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進(jìn)行罰款（ ABC ）A、未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的B、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易紀(jì)錄的C、違反保密

6、規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的D、未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的3、根據(jù)規(guī)定，以下哪些屬于“如未發(fā)現(xiàn)交易可疑，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告”的大額交易（ ABC D ）A、個(gè)人和機(jī)構(gòu)定期存款到期后，不直接提取或劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或部分利息續(xù)存入該客戶在本金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的一個(gè)定期賬戶里B、個(gè)人和機(jī)構(gòu)的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶在本金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的一個(gè)賬戶里的定期存款C、個(gè)人和機(jī)構(gòu)的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶在本金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的一個(gè)賬戶里的活期存款D、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。4、根據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法的規(guī)定，下列支付交易

7、哪些屬于可疑交易（ ABD ）A、提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符。B、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符C、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付D、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)明顯不符5、根據(jù)中華人民共和國反洗錢法和有關(guān)規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門是指（ B ）。A.國務(wù)院金融協(xié)調(diào)辦公室 B.中國人民銀行 C.中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì) D.中華人民共和國公安部6、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項(xiàng)基本制度是（ABC） A、客戶身份識(shí)別制度 B、客戶身份資料和交易記錄保存制度 C、大額交易和可疑交易報(bào)告制度 D、保密制度7、金融機(jī)構(gòu)

8、報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法所稱的恐怖融資是指下列行為：（ABCD） A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。 B、以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪。 C、為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。 D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。8、以下屬于金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法所規(guī)定的大額交易的是（ ABCD ）。 A、法人銀行賬戶之間單筆人民幣200萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn) B、法人銀行賬戶之間外幣等值20萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn) C、自然人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣5

9、0萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn) D、自然人與法人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn) 9、金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分：（ABC）A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的；B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的；C、未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的；D、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的。10、根據(jù)中華人民共和國反洗錢法，具有反

10、洗錢行政調(diào)查權(quán)的有。（ ABC ） A、中國人民銀行總行 B、中國人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu) C、中國人民銀行地市中心支行 D、中國人民銀行縣（市）支行 11、中華人民共和國反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢后果發(fā)生的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處（C ）罰款。A.20萬元以上50萬元以下 B.50萬元以上100萬元以下C.50萬元以上500萬元以下 D.50萬元以上800萬元以下12、人民銀行進(jìn)行反洗錢行政調(diào)查時(shí)，被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡的義務(wù)主有 （BCD） 。 A、參與調(diào)查義務(wù) B、配合調(diào)查義務(wù) C、如實(shí)提供信息義務(wù) D、不得拒絕和阻礙義務(wù) 13、根據(jù)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別

11、和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括。 （ABCD） A、記載客戶身份信息的記錄和資料 B、每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿 C、反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份工作情況的各種記錄和資料 D、反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑 證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件 14、在反洗錢交易數(shù)據(jù)實(shí)行集中報(bào)送模式下，各省、市、縣分支機(jī)構(gòu)通過該系統(tǒng)可使用的主要功能包括（ABCD）A黑名單功能。B大額、可疑數(shù)據(jù)導(dǎo)出功能。C反洗錢報(bào)送數(shù)據(jù)匯總功能。D司法查詢的輔助功能。15、在以下哪種情形下，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份（ ABCD ）。 A、客戶辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí) B、對(duì)先前獲得的客戶身份資料的

12、真實(shí)性、有效性、完整性有疑問的 C、客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的 D、辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異?，F(xiàn)象16、反洗錢臨時(shí)凍結(jié)不得超過（ C ）A.12小時(shí) B.24小時(shí) C.48小時(shí) D.72小時(shí)17、郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)在辦理下列哪些業(yè)務(wù)，應(yīng)核對(duì)客戶的有效身份證件，登記客戶基本信息，并留存復(fù)印件或影印件？（ ABCD ）A開立本外幣賬戶、B單筆交易金額在人民幣1萬元以上（包括1萬）現(xiàn)金到現(xiàn)金、現(xiàn)金到賬戶的匯款C單筆交易金額在人民幣1萬元現(xiàn)金到賬戶的轉(zhuǎn)賬D等值1000美元以上（包括1000美元）的代理西聯(lián)國際匯款業(yè)務(wù)18、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在可疑交易發(fā)生后的（ C ）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)告。A.2 B.5 C.1

13、0 D.1519、根據(jù)人民銀行有關(guān)開立個(gè)人銀行賬戶出具的有效證件規(guī)定，下列哪些表述正確？（ AB ）A、外國公民可將護(hù)照作為實(shí)名證件開立個(gè)人銀行賬戶；B、軍人身份證件、武警身份證件可作為實(shí)名證件開立個(gè)人銀行賬戶；C、不同年齡段的人都可用戶口簿作為實(shí)名證件開立個(gè)人銀行賬戶；D、在校學(xué)生的學(xué)生證可作實(shí)名證件開立個(gè)人銀行賬戶；20、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的非現(xiàn)場監(jiān)管反洗信息有疑問或需進(jìn)一步確認(rèn)時(shí)，可采取方式有哪些？（ABCD ）A.電話詢問 B.走訪金融機(jī)構(gòu) C.書面詢問 D.約見金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話 21、洗錢對(duì)金融系統(tǒng)的危害：（ABCD）A、洗錢活動(dòng)造成資金流動(dòng)的無規(guī)律性，

14、影響金融市場的穩(wěn)定，增加金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)；B、大量的資本流入流出容易引起匯率的變化，引起市場動(dòng)蕩和匯率波動(dòng)；C、洗錢活動(dòng)破壞金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營的基礎(chǔ)，加大了金融機(jī)構(gòu)的法律和運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)；D、金融機(jī)構(gòu)涉嫌洗錢或者被犯罪分子利用進(jìn)行洗錢，會(huì)嚴(yán)重?fù)p害金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)，還會(huì)使金融機(jī)構(gòu)面臨法律風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)損失，從而面臨客戶流失和失掉業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)的巨大風(fēng)險(xiǎn)22、屬于金融監(jiān)管部門制定的反洗錢有關(guān)規(guī)章有（ AB ）。 A、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定 B、人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法 C、個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定 D、現(xiàn)金管理?xiàng)l例23、根據(jù)金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取以下措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)

15、場檢查。（ ABCD ） A、進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查 B、詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明 C、查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存 D、檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng) 24、根據(jù)金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識(shí)別制度，按照規(guī)定了解客戶的（ABC ）。 A、交易性質(zhì) B、交易目的 C、交易的受益人 D、交易的資金風(fēng)險(xiǎn) 25、根據(jù)中華人民共和國反洗錢法，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)_或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。 （ BD ） A、兩人的代理協(xié)議 B、代理人的身份證件 C、

16、被代理人的委托書 D、被代理人的身份證件 26、根據(jù)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法，金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件，可以采取以下措施，識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份（ABCD）。 A、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件 B、回訪客戶 C、實(shí)地查訪 D、向公安、工商行政管理等部門核實(shí) 27、下列說法不正確的一項(xiàng)是（ D ）A、反洗錢行政主管部門履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查B、金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份的，因第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任C、國務(wù)院反洗

17、錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于二人，且須出示合法證件和調(diào)查通知書，否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕D、對(duì)客戶要求將調(diào)查所涉及的帳戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施 28、中華人民共和國反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處（ ）罰款，并以直接負(fù)責(zé)的高管人員和其他直接責(zé)任人員處（ ）罰款。（A）A.20萬元以上50萬元以下 、1萬元以上5萬元以下 B.50萬元以上100萬元以下、1萬元以上5萬元以下 C.50萬元以上500萬元以下、1萬元以上5萬元以下

18、D.50萬元以上800萬元以下、5萬元以上50萬元以下 29、有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活動(dòng)的是（ D ）。A、只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員B、只能是金融機(jī)構(gòu)C、只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員或金融機(jī)構(gòu)D、可以是任何單位和個(gè)人30、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的法律依據(jù)有（ ABCD ）A.反洗錢法 B.金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定 C.金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法 D.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法 三、簡答題（一）按照國家法律的規(guī)定和中國人民銀行的要求，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)積極履行哪些反洗錢義務(wù)？ 答：1、建立健全本機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度，強(qiáng)化反洗錢內(nèi)控制度的有效實(shí)施。2、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。3、建立本機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別制度。4、建立本機(jī)構(gòu)客戶身份資料和交易記錄保存制度。5、執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度。6、配合有權(quán)機(jī)關(guān)做好查詢、扣劃、凍結(jié)工作，協(xié)助當(dāng)?shù)厝嗣胥y行進(jìn)行反洗錢行政調(diào)查。7、積極開展宣傳和培訓(xùn)工作。8、注意保守反洗錢工作秘密。（二）請(qǐng)分別簡述反洗錢系統(tǒng)中關(guān)鍵字段與非關(guān)鍵字段的補(bǔ)正流程？答：1、關(guān)鍵字段的補(bǔ)正流程：（1）由各省、市分行、縣支行相關(guān)業(yè)務(wù)