貨幣金融學(xué)基礎(chǔ)13章習(xí)題DOC

1、第一章 金融機(jī)構(gòu)體系一、名詞解釋金融 直接金融 間接金融 金融機(jī)構(gòu) 政策性銀行1. 金融： 有關(guān)貨幣信用的所有經(jīng)濟(jì)關(guān)系和交易行為的總稱。2. 直接金融：是指沒有金融機(jī)構(gòu)介入的資金融通方式。3. 間接金融：是指通過金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行的資金融通方式。4. 金融機(jī)構(gòu)：指所有從事金融活動的機(jī)構(gòu)，包括直接融資領(lǐng)域中的金融機(jī)構(gòu)、間接融資領(lǐng)域中的金融 機(jī)構(gòu)和各種提供金融服務(wù)的機(jī)構(gòu)。5. 政策性銀行：指那些多由政府創(chuàng)立、參股或保證的，不以盈利為目的，專門為貫徹、配合政府社會 經(jīng)濟(jì)政策或意圖，在特定的業(yè)務(wù)領(lǐng)域內(nèi)，直接或間接地從事政策性融資活動，充當(dāng)政 府發(fā)展經(jīng)濟(jì)、促進(jìn)社會進(jìn)步、進(jìn)行宏觀經(jīng)濟(jì)管理工具的金融機(jī)構(gòu)。二、單項(xiàng)

2、選擇題1、在一國金融機(jī)構(gòu)體系中，（ A ）居于領(lǐng)導(dǎo)核心地位。A、中央銀行 B、商業(yè)銀行 C、銀行金融機(jī)構(gòu) D、股份制銀行2、（ B ）是金融機(jī)構(gòu)體系中處于主體地位的金融機(jī)構(gòu)。A、中央銀行 B、商業(yè)銀行 C、投資銀行 D、政策性銀行3、金融機(jī)構(gòu)主要分為（ A ）兩大類。A、銀行與非銀行金融機(jī)構(gòu) B、銀行與證券機(jī)構(gòu) C、銀行與保險(xiǎn)機(jī)構(gòu) D、中國銀行與商業(yè)銀行4、1845年在中國出現(xiàn)的第一家現(xiàn)代銀行是（ B ）。 A、橫濱銀行 B、東方匯理銀行 C、匯豐銀行 D、麗如銀行 5、我國最早由自己開辦的銀行是（ B ）。A、麗如銀行 B、中國通商銀行 C、戶部銀行 D、大清銀行6、為促使我國原有

3、的專業(yè)銀行順利轉(zhuǎn)變?yōu)樯虡I(yè)銀行，1994年我國設(shè)立了（ C ）。A、股份制銀行 B、區(qū)域性銀行 C、政策性銀行 D、中央銀行7、政策性金融機(jī)構(gòu)的資金來源主要是（   A       ）。 A.財(cái)政預(yù)算撥款 B.發(fā)行股票C.借款 D.吸收存款8、國家基礎(chǔ)設(shè)施、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)、支柱產(chǎn)業(yè)的大中型基本建設(shè)和技術(shù)改造等政策性項(xiàng)目及配套工程的貸款、貼息業(yè)務(wù)，由（ A ）辦理。A、國家開發(fā)銀行 B、中國進(jìn)出口銀行 C、中央銀行 D、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行9、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行的主要任務(wù)之一就是辦理（ B ）。A、建設(shè)項(xiàng)目貸款條件評估、咨詢和擔(dān)保

4、服務(wù) B、糧，棉，油的儲備、收購貸款業(yè)務(wù)C、為擴(kuò)大機(jī)電產(chǎn)品和成套設(shè)備等資本性貨物出口提供政策性金融支持 D、農(nóng)戶貸款業(yè)務(wù) 10、為政策性進(jìn)出口業(yè)務(wù)提供買方信貸與賣方信貸是（ A ）辦理的業(yè)務(wù)。A中國進(jìn)出口銀行 B中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行 C國家開發(fā)銀行 D中國銀行11、信用合作社屬于( A )。A存款型金融機(jī)構(gòu) B契約型金融機(jī)構(gòu) C投資型金融機(jī)構(gòu) D政策型金融機(jī)構(gòu)12、在我國，財(cái)務(wù)公司主要為（A ）提供金融服務(wù)。A、企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部各單位 B、社會公眾 C、企業(yè)單位 D、事業(yè)單位13、政策性銀行是由（ A ）直接出資或以擔(dān)保形式創(chuàng)立，為貫徹國家產(chǎn)業(yè)政策或區(qū)域發(fā)展政策，不以營利為目的的金融機(jī)構(gòu)。A、政府 B

5、、社會公眾 C、中央銀行 D、企業(yè)14、投資基金由法人發(fā)起設(shè)立，以（ C ）的方式募集資金。A、組織存款 B、發(fā)行金融債券 C、發(fā)行受益憑證 D、發(fā)行股票15、目前我國農(nóng)村信用社屬于（ A ）A、農(nóng)業(yè)銀行附屬金融機(jī)構(gòu) B、合作金融機(jī)構(gòu) C、國有金融機(jī)構(gòu) D、私營金融機(jī)構(gòu)16、下列銀行中，哪一家與其他幾家的性質(zhì)不同。（D ）A、中國工商銀行B、交通銀行C、中國農(nóng)業(yè)銀行D、中國進(jìn)出口銀行17、下列不屬于人身保險(xiǎn)的是(   D )。 A、人壽保險(xiǎn) B、意外傷害保險(xiǎn) C、健康保險(xiǎn) D、責(zé)任保險(xiǎn)三、多項(xiàng)選擇題 1、直接融資領(lǐng)域中的金融中介有（BCD ）。A、商業(yè)銀行B、投資

6、銀行C、證券公司D、證券交易所2、我國的非銀行金融機(jī)構(gòu)包括（ BD ）。A證券公司 B信托公司 C保險(xiǎn)公司 D企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司 E、政策性銀行3、1994年，我國相繼成立的政策性銀行是（ ABC ）。A、中國進(jìn)出口銀行 B、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行 C、國家開發(fā)銀行 D、中國農(nóng)業(yè)銀行 E、中國投資銀行4、目前我國的金融資產(chǎn)管理公司有（ ABDE ）。A、信達(dá)資產(chǎn)管理公司 B、長城資產(chǎn)管理公司 C華夏資產(chǎn)管理公司D、華融資產(chǎn)管理公司 E、東方資產(chǎn)管理公司 5、我國金融資產(chǎn)管理公司的主要業(yè)務(wù)范圍是（ A ）A管理、處置銀行劃轉(zhuǎn)的不良資產(chǎn) B投資咨詢與顧問 C接受其他金融機(jī)構(gòu)委托、發(fā)放貸款D直接投資與資產(chǎn)證

7、券化 E、債務(wù)追索和重組6、下列機(jī)構(gòu)類型中屬于銀監(jiān)會監(jiān)管對象的是（ BCD ）。A中央銀行 B政策性銀行 C信托公司 D投資咨詢公司7、按照規(guī)定，我國金融機(jī)構(gòu)中（ CDE ）不屬于銀監(jiān)會監(jiān)管。A、信用合作社 B、商業(yè)銀行 C、證券公司 D、投資基金 E、保險(xiǎn)公司8、在我國，目前負(fù)責(zé)對金融機(jī)構(gòu)體系進(jìn)行金融監(jiān)管的有（ ACDE ）。A、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B、中國銀行 C、中國人民銀行D、中國證券監(jiān)督管理委員會 E、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會9、（ ABD ）是可以吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)。A、商業(yè)銀行 B、城市信用合作社 C、中國銀行業(yè)協(xié)會 D、農(nóng)村信用合作社 E、政策性銀行10、我國的證券公司

8、可以經(jīng)營（ AB ）業(yè)務(wù)A承銷有價(jià)證券 B自營買賣和代理買賣有價(jià)證券 C發(fā)行和代理發(fā)行債券D有價(jià)證券的代保管、簽證、過戶、代理還本付息和分紅派息 E、吸收客戶存款11、2007年批準(zhǔn)新設(shè)立的農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)是（ AC ）。A村鎮(zhèn)銀行 B農(nóng)村信用社 C農(nóng)村資金互助社 D農(nóng)村商業(yè)銀行 E農(nóng)村合作銀行12、下述關(guān)于農(nóng)村資金互助社的說法中正確的是（ ACD ）。A只能吸收社員存款 B能夠吸引公眾存款 C只能向社員發(fā)放貸款 D可以購買金融債券 四、判斷題1直接融資就是指以金融機(jī)構(gòu)為中介而進(jìn)行的融資。(X )2、在間接融資中，資金供求雙方并不形成直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系，而是分別與金融機(jī)構(gòu)形成債權(quán)債務(wù)關(guān)系。（X ）3

9、、我國銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)僅指銀行。（ X ）4、我國當(dāng)前對銀行業(yè)的監(jiān)管任務(wù)主要由中國人民銀行承擔(dān)。 （ X ）5、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管職責(zé)主要由銀監(jiān)會行使后，人行主要負(fù)責(zé)金融宏觀調(diào)控，不再保留監(jiān)管職責(zé)。 ( X)6、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司的服務(wù)對象僅限企業(yè)集團(tuán)成員，不允許集團(tuán)外吸收存款。（ ）7.我國的農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行是農(nóng)業(yè)銀行的附屬業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)。（ X ）8.經(jīng)紀(jì)類證券公司可經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券自營義務(wù)、證券承銷業(yè)務(wù)等。（X ）五、填空題1、根據(jù)是否通過金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行資金融通，可將金融分為直接金融 和間接金融。2、 年，將人民銀行對銀行、金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司及其他存

10、款類金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管職能分離出來，并和中央金融工委的相關(guān)職能進(jìn)行整合，成立了 。3、我國的中央銀行是中國人民銀行 。4、中國目前采用的是分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管的模式，是一種機(jī)構(gòu)型監(jiān)管模式，分別設(shè)立了 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 、 中國證券業(yè)監(jiān)督管理委員會 、 中國保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理委員會 進(jìn)行監(jiān)管， 中國人民銀行 對整個(gè)金融體系都具有監(jiān)督管理的權(quán)力。5、目前，我國商業(yè)銀行、信托投資公司、信用社和財(cái)務(wù)公司由中國銀監(jiān)會負(fù)責(zé)監(jiān)管；中國證監(jiān)會是全國證券、期貨業(yè)的主管部門；中國保監(jiān)會是全國保險(xiǎn)業(yè)的主管機(jī)關(guān)。 6、1994年，為了適應(yīng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要，我國相繼建立了 國家開發(fā)銀行 、中國進(jìn)出口銀行 和 中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀

11、行 三家政策性銀行。 7、1999年，我國相繼成立了 中國華融資產(chǎn)管理公司 、 中國長城資產(chǎn)管理公司 、 中國東方資產(chǎn)管理公司 、 中國信達(dá)資產(chǎn)管理公司 四家資產(chǎn)管理公司，分別負(fù)責(zé)管理和處置四大國有銀行的不良資產(chǎn)。8、經(jīng)批準(zhǔn)在中國境內(nèi)設(shè)立的，通過電子技術(shù)或其他手段，專門從事促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)間資金融通和外匯交易等經(jīng)紀(jì)服務(wù)，并從中收取傭金的非銀行金融機(jī)構(gòu)是貨幣經(jīng)紀(jì)公司 。9、以加強(qiáng)企業(yè)集團(tuán)資金集中管理和提高企業(yè)集團(tuán)資金使用效率為目的，為企業(yè)集團(tuán)成員單位提供財(cái)務(wù)管理服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)是企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司。10、經(jīng)中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立的，為中國境內(nèi)的汽車購買者及銷售者提供金融服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)是

12、汽車金融公司。11、金融機(jī)構(gòu)中唯一能夠跨越貨幣市場、資本市場和實(shí)業(yè)的實(shí)體是信托公司。六、簡答題1、銀行性金融機(jī)構(gòu)與非銀行性金融機(jī)構(gòu)的主要區(qū)別在哪？ 答：吸收資金的方式不同。銀行金融機(jī)構(gòu)主要以吸收存款的方式吸收資金，而非銀行金融機(jī)構(gòu)則以其他方式吸收資金； 業(yè)務(wù)方式不同。銀行金融機(jī)構(gòu)的主要業(yè)務(wù)方式是存款和貸款，而非銀行金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)方式則呈現(xiàn)出多樣化，如保險(xiǎn)公司主要從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，信托公司從事信托業(yè)務(wù)，租賃公司主要從事租賃業(yè)務(wù)，證券公司則主要從事投資業(yè)務(wù)等； 在業(yè)務(wù)中所處的地位不同。銀行在其業(yè)務(wù)中，一方面是作為債務(wù)人的集中，另一方面是作為債權(quán)人的集中，而非銀行金融機(jī)構(gòu)則比較復(fù)雜，如保險(xiǎn)公司主要是作為

13、保險(xiǎn)人，信托公司則主要充當(dāng)受托人，證券公司則多作為代理人和經(jīng)紀(jì)人； 在金融領(lǐng)域中發(fā)揮的具體職能不同。銀行性金融機(jī)構(gòu)主要發(fā)揮信用中介職能，而非銀行金融機(jī)構(gòu)則根據(jù)其業(yè)務(wù)不同而發(fā)揮不同職能，如保險(xiǎn)公司主要發(fā)揮社會保障職能，信托公司則主要發(fā)揮財(cái)產(chǎn)事務(wù)管理職能等等。2、 簡述直接融資與間接融資的優(yōu)缺點(diǎn)。答：直接融資的優(yōu)點(diǎn)：資金供求雙方聯(lián)系緊密，有利于資金的快速合理配置和提高使用效益；由于沒有中間環(huán)節(jié)，籌資成本較低，投資收益較高。 直接融資的局限性：資金供求雙方在數(shù)量、期限、利率等方面受的限制較多；直接融資的便利程度及其融資工具的流動性均受金融市場的發(fā)達(dá)程度的制約；對資金供給者來說，需要直接承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。

14、 間接融資的優(yōu)點(diǎn)：解決資金供求雙方相互不了解的問題；突破資金融通在數(shù)量、期限等方面的限制；融資風(fēng)險(xiǎn)有金融機(jī)構(gòu)緩沖，安全性較高。間接融資的局限性：割斷了資金供求雙方的直接聯(lián)系，減少了投資者對資金使用的關(guān)注和對籌資者的壓力；金融機(jī)構(gòu)要從經(jīng)營服務(wù)中獲取收益，從而增加了籌資者的成本，減少了投資者的收益。 3、 什么是政策性銀行？它和商業(yè)銀行的主要區(qū)別是什么？答：政策性銀行系指那些多由政府創(chuàng)立、參股或保證的，不以盈利為目的，專門為貫徹、配合政府社會經(jīng)濟(jì)政策或意圖，在特定的業(yè)務(wù)領(lǐng)域內(nèi)，直接或間接地從事政策性融資活動，充當(dāng)政府發(fā)展經(jīng)濟(jì)、促進(jìn)社會進(jìn)步、進(jìn)行宏觀經(jīng)濟(jì)管理工具的金融機(jī)構(gòu)。4、試述我國金融機(jī)構(gòu)體系的

15、構(gòu)成及業(yè)務(wù)分工。第二章 金融市場體系一、名詞解釋金融市場 貨幣市場 資本市場 同業(yè)拆借 初級市場 二級市場 票據(jù)貼現(xiàn) 轉(zhuǎn)貼現(xiàn) 再貼現(xiàn) 回購協(xié)議 公募發(fā)行 私募發(fā)行金融市場 ：金融工具交易的場所。貨幣市場：指期限在一年以內(nèi)、以短期金融工具為媒介進(jìn)行資金融通和借貸的市場，是一年期以內(nèi)的短期融資工具交易所形成的供求關(guān)系及其運(yùn)行機(jī)制的總和。 資本市場：是指以一年期以上的金融工具為交易媒介的市場。同業(yè)拆借：滿足金融機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行臨時(shí)性資金融通需求的一種形式。初級市場：發(fā)行市場。二級市場：已發(fā)行的證券通過投資購買者買賣的流通市場。票據(jù)貼現(xiàn)：是指持票人將未到期的票據(jù)賣給銀行以兌取現(xiàn)金，銀行從票據(jù)面額中扣除自貼

16、現(xiàn)日到票 據(jù)到期日的利息后，將余額支付給持票人的一種票據(jù)買賣行為。 轉(zhuǎn)貼現(xiàn)：是指商業(yè)銀行將已貼現(xiàn)的票據(jù)向另一家商業(yè)銀行辦理的貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。再貼現(xiàn)：是指商業(yè)銀行向中央銀行申請的貼現(xiàn)?；刭弲f(xié)議：是在出售證券的同時(shí)，出售證券的一方同意訂立在將來某一日按約定價(jià)格重新購回該證 券的協(xié)議。 公募發(fā)行：事先不確定發(fā)行對象，而是面向社會廣大投資者公開銷售證券。私募發(fā)行：僅向少數(shù)特定投資者發(fā)行證券的一種方式，也稱內(nèi)部發(fā)行。二、單項(xiàng)選擇題1、有價(jià)證券的二級市場是指（ D ）。 A、貨幣市場 B、資本市場 C、證券發(fā)行市場 D、證券流通市場2、被稱為國民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”和“氣象臺”，這是指金融市場的（ D ）

17、。A、聚斂功能 B、配置功能 C、調(diào)節(jié)功能 D、反映功能3、二級市場是有價(jià)證券在（A ）之間流通的市場。A、發(fā)行人與投資者 B、投資者 C、發(fā)行人與發(fā)行中介 D、證券商4、以期限在1年以內(nèi)的金融資產(chǎn)為交易標(biāo)的物的短期金融市場是（ A ）A、貨幣市場 B、資本市場 C、黃金市場 D、外匯市場5、金融機(jī)構(gòu)之間融通資金以解決臨時(shí)資金不足的市場是（ C ）。A、貨幣市場 B、資本市場 C、同業(yè)拆借市場 D、股票市場6、目前銀行同業(yè)拆借的期限一般不超過（ D ）。A、7天 B、1個(gè)月 C、4個(gè)月 D、1年7、下列不屬于貨幣市場的是（ D ）。A、銀行同業(yè)拆借市場  

18、0;      B、票據(jù)市場 C、回購市場                 D、證券市場  8、下列屬于資本市場的有（ D ）。A同業(yè)拆借市場        B股票市場 C票據(jù)市場       D大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場9

19、場內(nèi)交易市場是指（ A ）A、證券交易所市場 B、柜臺交易市場 C、第三市場 D、第四市場10假定某企業(yè)持有一張期限為半年的匯票，該匯票面額為 10000 元， 30 天后到期，到銀行請求貼現(xiàn)，貼現(xiàn)率為6% ，則企業(yè)獲得的貼現(xiàn)金額為 （ ） A 9500 元 B 9600 元 C 9750 元 D 9950 元11、一張差半年到期的面額為2000元的票據(jù)，到銀行得到1900元的貼現(xiàn)金額，則年貼現(xiàn)率為（ ）A、 5%       B、 10% C、  2.56% D、 5.12% 12中央銀行是貨幣市場的主要參與者，中央銀行參

20、與貨幣市場的主要目的是（B ）A調(diào)劑資金頭寸，進(jìn)行短期資金融通 B通過公開市場操作，實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)C獲取該市場上安全的投資品種，實(shí)現(xiàn)合理的投資組合 D取得投資利潤13、股份公司在發(fā)行股票時(shí)，以票面金額為發(fā)行價(jià)格，這種發(fā)行是（ B ）A折價(jià)發(fā)行 B平價(jià)發(fā)行 C中間價(jià)發(fā)行 D溢價(jià)發(fā)行14銀行在票據(jù)未到期時(shí)將票據(jù)買進(jìn)的做法叫（ D ）。 A票據(jù)交換 B票據(jù)承兌 C票據(jù)結(jié)算 D票據(jù)貼現(xiàn)15（ B ）是銀行間所進(jìn)行的票據(jù)轉(zhuǎn)讓。A貼現(xiàn) B轉(zhuǎn)貼現(xiàn) C再貼現(xiàn) D都不是 16、商業(yè)銀行或其他金融機(jī)構(gòu)以其持有的未到期匯票向中央銀行所做的票據(jù)轉(zhuǎn)讓行為，稱之為（ B ）。 A、貼現(xiàn) B、再貼現(xiàn) C、轉(zhuǎn)貼現(xiàn) D、承兌

21、 17. 票據(jù)面額扣除貼現(xiàn)息后的差額被稱為（ D ）。A.票據(jù)利息 B.票據(jù)價(jià)值 C.票據(jù)交易價(jià)格 D.票據(jù)貼現(xiàn)額 18、關(guān)于大額可轉(zhuǎn)讓定期存單說法不正確的是（ C ）A、 面額較大                        B、 可以在市場上流通轉(zhuǎn)讓C、可以提前支取        &

22、#160;   D、 實(shí)質(zhì)上是銀行的定期存款19、某銀行出售某證券的同時(shí)，與買方約定于91天后以雙方事先商定的價(jià)格將等量的該證券再買回的融資方式稱為（ B ）A、期貨交易 B、回購交易 C、現(xiàn)貨交易 D、信用交易20第一張大額可轉(zhuǎn)讓定期存單是由（ B ）于1961年創(chuàng)造的。A交通銀行 B花旗銀行 C東京銀行 D巴黎國民銀行21在代銷方式中，證券銷售的風(fēng)險(xiǎn)由（ B ）承擔(dān)。 A.承銷商 B.發(fā)行人 C.監(jiān)管者 D.購買者22、有利于提高發(fā)行者知名度的發(fā)行方式是（D ）。 A私募發(fā)行 B間接發(fā)行 C直接發(fā)行D公募發(fā)行23、短期資金融通市場又稱為（B ）。A初級市場 B貨幣市場

23、C資本市場 D次級市場24、長期資金融通市場又稱為（ C ）。A初級市場B貨幣市場 C資本市場 D次級市場25下列金融市場中不屬于場內(nèi)交易市場的是（ C ）。A上海證券交易所 B大連商品交易所 C全國銀行間債券市場 D中國金融期貨交易所26短期融資券發(fā)行和交易的市場是（ A ）。A銀行間市場 B交易所市場 C票據(jù)市場 D場內(nèi)市場三、多項(xiàng)選擇題1、金融市場交易的主體可以是( ABCDE )A、企業(yè) B、政府 C、個(gè)人 D、金融機(jī)構(gòu) E、中央銀行2、資本市場具有（ ACE ）的特點(diǎn)。A、期限長 B、期限短 C、風(fēng)險(xiǎn)大 D、風(fēng)險(xiǎn)小 E、收益高3、金融市場的功能有（ ABCD ）。 A.聚斂功能 B.

24、配置功能 C.調(diào)節(jié)功能 D. 反映功能4. 以發(fā)行對象為標(biāo)準(zhǔn)可將股票的發(fā)行方式分為（CD）A直接發(fā)行  B間接發(fā)行 C公募  D私募 E增發(fā)5、貨幣市場包括( ABCE )。A、同業(yè)拆借市場 B、票據(jù)市場 C、貼現(xiàn)市場 D、股票市場 E、回購協(xié)議市場6下列描述屬于貨幣市場特點(diǎn)的有（  ADE    ）。 A交易期限短 B以滿足中長期投資需求為目的C交易工具收益較高而流動性差 D風(fēng)險(xiǎn)相對較低 E流動性強(qiáng)7同業(yè)拆借市場的特點(diǎn)有（  ABC  ）。A融資期限較短     

25、      B拆借資金無需擔(dān)保 C交易主體受到嚴(yán)格限制      D為解決長期資金不足的問題 E同業(yè)拆借的利率是市場利率8、資本市場的參與者有（ABCD ）。A、證券發(fā)行人 B、證券投資人 C、證券中介機(jī)構(gòu) D、證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)四、判斷題1、金融市場是統(tǒng)一市場體系的一個(gè)重要組成部分,屬于產(chǎn)品市場。（ X ）2、二級市場是一級市場的重要保證，為金融資產(chǎn)提供流動性，二級市場是基礎(chǔ)和前提。（ X ）3、一級市場是現(xiàn)有證券的交易市場，二級證券市場是新證券的發(fā)行市場。 ( X )4、一般而言，一年期

26、以內(nèi)的短期資金融通市場我們都稱之為貨幣市場，那么商業(yè)銀行的短期流動資金借款也應(yīng)算做貨幣市場。（ X ）5、債券回購交易實(shí)質(zhì)是一種以有價(jià)證券作為抵押品拆借資金的信用行為。( )6、回購是指資金供應(yīng)者從資金需求者手中購入證券，并承諾在約定的期限以約定的價(jià)格返還證券。( )7、由于回購協(xié)議的標(biāo)的物是高質(zhì)量的有價(jià)證券，市場利率的波動幅度較小，因此回購交易是無風(fēng)險(xiǎn)交易。（ X ）8、資本市場通過間接融資方式可以籌集巨額的長期資金。( )9、有價(jià)證券從發(fā)行者手中轉(zhuǎn)移到投資者手中，這類交易屬于二級市場。（ ）10、根據(jù)組織形式劃分，證券交易所可以實(shí)行會員制，也可以實(shí)行公司制。 ( )11、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單

27、可以提前贖回，不能在二級市場上流通轉(zhuǎn)讓。（X ）12、我國證券法規(guī)定，股票的發(fā)行價(jià)格可以低于票面金額。 （X ）13、再貼現(xiàn)是指銀行以貼現(xiàn)購得的沒有到期的票據(jù)向其他商業(yè)銀行所作的票據(jù)轉(zhuǎn)讓。( X    )五、填空題1、金融市場的構(gòu)成要素有：交易主體、交易工具。2、因?yàn)橛?國家政府   作擔(dān)保，短期國庫券幾乎沒有違約風(fēng)險(xiǎn)。3、目前，我國內(nèi)地有兩家證券交易所，分別是上海證券交易所和深圳證券交易所 。4、證券交易所的組織形式有公司制和會員制。目前，我國內(nèi)地證券交易所的組織形式屬于公司制 。5、按交易期限不同，金融市場可以劃分為 短期貨幣 市場和 長期

28、資本 市場。6、發(fā)行市場是有價(jià)證券由發(fā)行者向投資者轉(zhuǎn)移的市場，又稱為一級 市場。7、發(fā)行人不通過證券承銷機(jī)構(gòu)而自己發(fā)行證券的發(fā)行方式屬于_自銷_發(fā)行。六、計(jì)算題某企業(yè)以一張面額為30萬的票據(jù)去銀行貼現(xiàn)，銀行的年貼現(xiàn)率為8%，票據(jù)尚有45天才到期，銀行扣除的貼現(xiàn)息是多少？企業(yè)得到的貼現(xiàn)額是多少？解： 貼現(xiàn)息=30×8%×(45÷360)=0.296（萬） 貼現(xiàn)額=30-0.296=七、簡答題1、什么是金融市場？金融市場的功能有哪些？ 答：含義：金融工具交易的場所。 功能：1.資金聚斂 2.優(yōu)化資源配置 3.調(diào)節(jié) 4.反映2、 什么是貨幣市場？它包括哪些子市場？ 答：

29、（1）.貨幣市場：指期限在一年以內(nèi)、以短期金融工具為媒介進(jìn)行資金融通和借貸的市場，是一年期以內(nèi)的短期融資工具交易所形成的供求關(guān)系及其運(yùn)行機(jī)制的總和。 （2）. 1.貨幣市場 2.同業(yè)拆借市場 3.票據(jù)市場 4.回購協(xié)議市場 3、 什么是同業(yè)拆借市場？其特點(diǎn)是什么？答：同業(yè)拆借市場：是金融機(jī)構(gòu)之間通過短期融通資金進(jìn)行頭寸余缺調(diào)劑的場所。 特點(diǎn)：1.融資期限短； 2.交易手段較為先進(jìn)，手續(xù)比較簡便，成交時(shí)間較為迅捷； 3.交易額較大，一般不需要擔(dān)?；虻盅?，完全是一種信用交易； 4.利率由供求雙方議定，可以隨行就市。4、 與普通定期存單相比，大額可轉(zhuǎn)讓定期存單具有哪些特點(diǎn)？ 可轉(zhuǎn)讓大額定期存單 定期

30、存款 記名 不記 記 轉(zhuǎn)讓 可以 不可 面額 固定 不固定 利率 不固定 固定 提前支取 不得提前支取， 但可在二級市場上轉(zhuǎn)讓 若提前支取要損失部分利息5、 資本市場與貨幣市場有哪些不同?答：6、 什么是貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和再貼現(xiàn)？答：票據(jù)貼現(xiàn)：是指持票人將未到期的票據(jù)賣給銀行以兌取現(xiàn)金，銀行從票據(jù)面額中扣除自貼現(xiàn)日到票 據(jù)到期日的利息后，將余額支付給持票人的一種票據(jù)買賣行為。 轉(zhuǎn)貼現(xiàn)：是指商業(yè)銀行將已貼現(xiàn)的票據(jù)向另一家商業(yè)銀行辦理的貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。再貼現(xiàn)：是指商業(yè)銀行向中央銀行申請的貼現(xiàn)。第三章 金融工具一、名詞解釋金融工具 股票 債券 證券投資基金 開放式基金 封閉式基金 匯票 本票 支票金融工具：用

31、來證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系或所有權(quán)關(guān)系的書面憑證。股票：股份有限責(zé)任公司發(fā)行的表示股東按其持有的股份享受權(quán)利和承擔(dān)義務(wù)的可轉(zhuǎn)讓憑證。債券：政府，金融機(jī)構(gòu)，工商企業(yè)等機(jī)構(gòu)為籌措資金，向投資者發(fā)行的，承諾按約定條件支付利息 并償還本金的債權(quán)憑證。 證券投資基金：是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，由基金托 管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共 擔(dān)的集合投資方式。開放式基金：是指基金規(guī)模（基金份額總額）不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場所 進(jìn)行申購或者贖回的一種基金運(yùn)作方式。封閉式基金：是指經(jīng)核準(zhǔn)的基金規(guī)模（基金份額總額）在基金合

32、同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以 在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運(yùn)作方式。匯票：是出票人簽發(fā)的，委托付款人在見票時(shí)或者在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或者 持票人的票據(jù)。本票：是出票人簽發(fā)的，承諾自己在見票時(shí)無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據(jù)。支票：是由出票人簽發(fā)的，委托辦理支票存款業(yè)務(wù)的銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)在見票時(shí)無條件支付確 定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。二、單項(xiàng)選擇題1、在下列金融工具中，（ C ）屬于資本市場工具。 A、國庫券 B、可轉(zhuǎn)讓大額定期存單 C、債券 D、回購協(xié)議2. 下列屬于所有權(quán)憑證的金融工具是（ C ）。 A

33、.商業(yè)票據(jù) B.政府債券 C.股票 D.可轉(zhuǎn)讓大額定期存單3、一張票面價(jià)值為1000元的債券，其票面利率為1O%，市場價(jià)格為850元，則該債券的即期收益率為（B）A. 11.43% B. 11.76% C. 12.05% D. 12.47%(1000*10%)/8504.國庫券是各國政府籌集短期資金的常用工具，由于計(jì)算利率不便，國庫券一般是采用( C )發(fā)行方式。A溢價(jià) B平價(jià) C折價(jià) D按票面價(jià)5按組織形式不同，投資基金可分為（A ）A契約型和公司型 B封閉型和開放型 C成長型和收入型 D股票型和平衡型6、發(fā)行總額不固定，可以追加發(fā)行，投資者可以請求發(fā)行機(jī)構(gòu)贖回，也可以再追加買入的基金稱為（

34、 D ）A、契約型基金 B、公司型基金 C、封閉型基金 D、開放型基金7、本票與匯票的區(qū)別之一是（ A ）。A、是否需要承兌 B、是否有追索權(quán) C、是否需要匯兌 D、是否有保證8、以下風(fēng)險(xiǎn)最小的一種證券是（ D ）A、股票 B、公司債券 C、金融債券 D、政府債券9、一般來說，金融工具的償還期與流動性成（ C ），與收益性的大小成（ ）。A、 正比  正比         B、 正比  反比 C、 反比  正比      &#

35、160;  D、 反比  反比10、在雙方的交易關(guān)系中，合約賦予買方權(quán)利，賣方?jīng)]有任何權(quán)利，隨時(shí)準(zhǔn)備履行相應(yīng)的義務(wù)的是（ B ）A、期貨交易 B、期權(quán)交易 C、現(xiàn)貨交易 D、外匯交易11以下不屬于衍生金融工具的是（ B ）。A期貨 B股票 C期權(quán) D掉期12、中國銀行為了滿足資本充足率的要求，向國內(nèi)發(fā)行了100萬元5年期的債券，這種債券屬于（ A ）。A金融債券      B企業(yè)債券        C公司債券    

36、    D公債券13、下列金融工具中無償還期限的有( D )。A商業(yè)票據(jù) B債券 CCDS D股票14、證券投資基金反映的關(guān)系是( C )。A產(chǎn)權(quán) B所有權(quán) C債權(quán)債務(wù) D委托代理三、多項(xiàng)選擇題1按照發(fā)行主體的不同，債券可以分為（ BDE     ）。A城市債券        B金融債券 C農(nóng)村債券      D公司債券 E政府債券2、下列金融工具中（  BDC ）屬于直接融資金融工具。

37、A、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單      B、股票 C、國庫券       D、公司債券 E、金融債券3、下列金融工具中（  BE   ）屬于間接融資金融工具。A、企業(yè)債券      B、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單 C、國庫券    D、商業(yè)票據(jù) E、金融債券4債券與股票的相同點(diǎn)表現(xiàn)為（AC ）A都是有價(jià)證券 B都有明確的償還期 C都是籌資工具 D都是所有權(quán)的代表 E都是債權(quán)的代表5、下列屬于

38、金融衍生工具的有（  AD   ）。A股票價(jià)格指數(shù)期貨 B銀行承兌匯票 C短期政府債券   D貨幣互換 E開放式基金6、根據(jù)股東的權(quán)利不同，股票可以分為（ AB ）。A、普通股 B、優(yōu)先股 C、A股 D、B股 E、法人股7、最常見的金融衍生工具有（ ABCD ）。A、遠(yuǎn)期 B、期貨 C、期權(quán) D、互換 E、基金 8、短期信用工具包括( AC )。A國庫券 B公司債券 C商業(yè)票據(jù) D股票 E信用證9、下列屬于優(yōu)先股股東權(quán)利范圍的是（ BC ）。 A優(yōu)先認(rèn)股權(quán) B股息領(lǐng)取權(quán)    C剩余資產(chǎn)分配權(quán) D投票權(quán) E 經(jīng)營決

39、策權(quán)10、股票的特點(diǎn)有（ ABCDE ）A永久性      B參與性      C風(fēng)險(xiǎn)性      D流動性     E收益性11、債券和股票相比，主要區(qū)別在于（ ABCDE ）A發(fā)行主體不同   B收益穩(wěn)定性不同    C保本能力不同D經(jīng)濟(jì)利益關(guān)系不同    E風(fēng)險(xiǎn)程度不同12、金融期貨的種類有（ ABC ）A利率期貨

40、0;   B股指期貨   C貨幣期貨   D股票期貨   E債券期貨四、判斷題1、債務(wù)人不履行約定義務(wù)所帶來的風(fēng)險(xiǎn)稱為市場風(fēng)險(xiǎn)。( )2、金融工具的流動性越強(qiáng)，其收益越高。 ( X )    3、股票是一種沒有期限的投資，任何股票持有者都不能向發(fā)行公司要求贖回本金。（ ）4、優(yōu)先股股東享有經(jīng)營管理權(quán)、股票轉(zhuǎn)讓權(quán)、紅利分配權(quán)、優(yōu)先認(rèn)股權(quán)。 ( X )5、優(yōu)先股股東與普通股股東相比有優(yōu)先認(rèn)購新股的權(quán)利。( X )6、剩余資產(chǎn)求償?shù)膬?yōu)先順序是債權(quán)人、優(yōu)先股股東、普通股股東。( )7、在股份公司盈利分配和公司破產(chǎn)清理時(shí)，優(yōu)先股股東優(yōu)先于普通股股東。( )8、資本市場的金融工具主要包括回購協(xié)議、債券、基金、股票等。( X )9、美式期權(quán)只有在到期日那一天執(zhí)行合約。（X ）10. 封閉型基金與開放型基金相比存續(xù)時(shí)間較長。( X     )11、無記名債券通常可以掛失，安全性好，但流動性差。( X )12、商業(yè)本票又稱為商業(yè)期票，是付款人承諾在一定時(shí)期內(nèi)付款的債務(wù)憑證。( )13、債券的收益非常穩(wěn)定，不管發(fā)行債券的公司的經(jīng)營獲利如何，到期就可以獲得固定利