反洗錢崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)階段性考試題庫含答案

1、反洗錢崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)階段性考試題庫含答案1、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應(yīng) 當(dāng)立即采取凍結(jié)措施。（）對(duì)V錯(cuò)2、對(duì)于代理開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的，銀行應(yīng)嚴(yán)格審核代理人的身份證 件，聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實(shí)，并留存電話記錄等聯(lián)系資料。對(duì)V錯(cuò)3、與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)董事會(huì)或者高級(jí) 管理層的批準(zhǔn)。對(duì)J錯(cuò)4、反洗錢檢查現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)結(jié)束時(shí)，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查 單位舉行離場(chǎng)會(huì)談。對(duì)J錯(cuò)5、對(duì)于已被報(bào)告可疑交易的客戶，如果其在一定監(jiān)控期內(nèi)（最長(zhǎng)時(shí)間不 得超過3個(gè)月）再次或多次發(fā)生異常交易的（涉及恐怖融資監(jiān)控名單等不 立即報(bào)告可能導(dǎo)致嚴(yán)重后果發(fā)生的情形

2、除外），金融機(jī)構(gòu)可不需逐次報(bào)告, 只需對(duì)該期限內(nèi)客戶累計(jì)發(fā)生的交易情況進(jìn)行綜合分析判斷后，再?zèng)Q定是 否提交可疑交易報(bào)告。對(duì)V錯(cuò)6、反洗錢內(nèi)部控制的目標(biāo)是確保將洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制在最低。對(duì)錯(cuò)J7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行 業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上, 適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。在同等條件下，來H于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱 國家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)高于來H于其他國家（地區(qū)）的客戶。對(duì)J8、在自然人客戶身份識(shí)別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，應(yīng) 登記客戶的住所地。錯(cuò)J9、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，金融機(jī)

3、構(gòu) 應(yīng)立即中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。錯(cuò)J10、自然人客戶的“身份基本信息”中住所地信息與經(jīng)常居住地不一致的, 可以登記客戶的住所地。對(duì)錯(cuò)，11、處理境外匯入款時(shí)，金融機(jī)構(gòu)只需在自身能力所及范圍內(nèi)采取合理措 施審查收款人的信息是否完整，不需要審查匯款人的信息是否完整。錯(cuò)J12、檢查組在反洗錢檢查過程中，可對(duì)可能滅失或者以后難以取得的證據(jù) 先行登記保存，并在十日內(nèi)及時(shí)作出處理決定。對(duì)錯(cuò)J13、交易一方為黨政機(jī)關(guān)和軍隊(duì)、武警或其下屬的各類企事業(yè)單位的大額 交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告。對(duì)錯(cuò)J14、金融機(jī)構(gòu)對(duì)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員與他人共同擁有或者控制的 資產(chǎn)采取凍結(jié)措施，但該資產(chǎn)在采

4、取凍結(jié)措施時(shí)無法分割或者確定份額 的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)首先向人民銀行報(bào)告，并依據(jù)人民銀行反饋意見采取相 應(yīng)措施。（）對(duì)15、金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)可分別制定自己的客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和 交易記錄保存制度，不需要執(zhí)行其總部、集團(tuán)總部的相關(guān)規(guī)定。對(duì)錯(cuò)J16、反洗錢調(diào)查中的封存，是指中國人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)在調(diào) 查可疑交易活動(dòng)中，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采 取的登記保存措施。對(duì)J錯(cuò)17、金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合公安機(jī) 關(guān)和國家安全機(jī)關(guān)的調(diào)查、偵查，提供與恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員有 關(guān)的信息、數(shù)據(jù)以及相關(guān)資產(chǎn)情況。對(duì)V錯(cuò) 18、金融機(jī)構(gòu)經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)

5、，某企業(yè)客戶的實(shí)際控制人為某國總理的親密好 友，金融機(jī)構(gòu)不需要將該企業(yè)客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)確定為最高。對(duì)錯(cuò)J19、加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制的意義主要在于滿足外部監(jiān)管的要求。對(duì)錯(cuò)J20、對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來 源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的 監(jiān)測(cè)分析。客戶為外國政要的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來源 和用途。對(duì)J錯(cuò)1、金融機(jī)構(gòu)工作人員如發(fā)現(xiàn)交易與監(jiān)控名單所列國家（地區(qū)）、組織、個(gè) 人有關(guān)，應(yīng)首先（），并按有關(guān)規(guī)定提交可疑交易報(bào)告。送交金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層審核V移送當(dāng)?shù)匕踩块T移送當(dāng)?shù)毓膊块T進(jìn)行凍結(jié)2、2012年4月5日，公安部根據(jù)

6、全國人大常委會(huì)關(guān)于加強(qiáng)反恐怖工作 有關(guān)問題的決定，以公安部公告的形式公布了第（）批認(rèn)定的恐怖活 動(dòng)人員名單，并決定對(duì)其資金及其他資產(chǎn)進(jìn)行凍結(jié)。三V四3、以下交易中，需報(bào)送大額交易報(bào)告的是（）。300萬元的定期存款到期后，續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名 下的另一賬戶。某司法局收到其他單位的300萬元轉(zhuǎn)賬。某武警部隊(duì)文工團(tuán)向個(gè)體工商戶轉(zhuǎn)賬300萬元。V某市人民政協(xié)機(jī)關(guān)向某培訓(xùn)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)賬300萬元。4、金融機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時(shí)，如境外匯款人住所不明確，可登記（）。匯款人國籍資金匯出地名稱J收款人住所其他信息5、金融機(jī)構(gòu)對(duì)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員與他人共同擁有或者控制的 資產(chǎn)采取凍結(jié)措施，但該資產(chǎn)

7、在采取凍結(jié)措施時(shí)無法分割或者確定份額 的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。向其總部報(bào)告，并依據(jù)總部意見采取相應(yīng)措施。向中國人民銀行報(bào)告，并依據(jù)中國人民銀行反饋意見采取相應(yīng)措施。一并采取凍結(jié)措施。V向公安機(jī)關(guān)報(bào)告，并依據(jù)公安機(jī)關(guān)反饋意見采取相應(yīng)措施。6、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬 號(hào)和（）缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。匯款人工作單位匯款人住所V匯款行地址匯款人身份證明文件7、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，商業(yè)銀行、城市 信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公 司應(yīng)將（）類交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。131718 V208、反洗錢現(xiàn)

8、場(chǎng)檢查組應(yīng)按（）確定的時(shí)間離開被檢查機(jī)構(gòu)。檢查目標(biāo)責(zé)任書現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管責(zé)任書現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書V可疑客戶檢查書9、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立適當(dāng)?shù)臋C(jī)制，確保（）及時(shí)關(guān)注并評(píng)估本金融機(jī)構(gòu)因 與境外金融機(jī)構(gòu)之間開展業(yè)務(wù)合作而可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)，確保高級(jí)管理 層及反洗錢合規(guī)管理部門及時(shí)獲得業(yè)務(wù)條線風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估信息，以便采取有效 措施處置風(fēng)險(xiǎn)。董事會(huì)高級(jí)管理層業(yè)務(wù)條線。反洗錢合規(guī)管理部門10、銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的 客戶基本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少每（）進(jìn) 行一次審核。一月三月半年J一年11、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計(jì)等值2000美元以上 的匯入款，應(yīng)

9、審查（）外匯申報(bào)單提取外幣現(xiàn)鈔備案表外匯業(yè)務(wù)審批表涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）V12、金融機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，以下說法正確的是（）。應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、職業(yè)、住所等信息應(yīng)當(dāng)?shù)怯浭湛钊说男彰蛘呙Q、賬號(hào)、職業(yè)、住所等信息向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供匯款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、職業(yè)、住 所等信息匯款人沒有在本金融機(jī)構(gòu)開戶，金融機(jī)構(gòu)無法登記匯款人賬號(hào)的，可 登記并向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供其他相關(guān)信息，確保該筆交易的可跟蹤自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào) 告自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào) 告自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織

10、匯款的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào) 告可疑交易報(bào)告V自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易 報(bào)告16、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的且情節(jié)嚴(yán)重的（）。對(duì)金融機(jī)構(gòu)處二十萬元以上五十萬元以下罰款對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以 上五萬元以下罰款建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高 級(jí)管理人員和其他宜接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分V不承擔(dān)任何責(zé)任17、選項(xiàng)中交易的發(fā)生額都在200萬元以上，哪一種屬于大額交易報(bào)告的 范圍。（）國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易國際金融組織和外國政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)掉期交易商業(yè)銀行、城市信用合作社、

11、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策 性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付交易法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易V18、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，“可疑交易發(fā)生 后的10個(gè)工作日”是指（）構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計(jì)算金融機(jī)構(gòu)人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之口起計(jì)算金融機(jī)構(gòu)的總部或者指定機(jī)構(gòu)收到其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告之日起計(jì)算構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之n起計(jì)算v19、對(duì)當(dāng)口累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份 證件和經(jīng)外匯管理局簽章的（）為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù) 印件。外匯業(yè)務(wù)審批表提取外幣現(xiàn)鈔備案表V外匯申報(bào)單涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）20、下列屬于大額

12、交易的是（）一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款V當(dāng)日累計(jì)支取現(xiàn)金人民幣18萬元自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)45萬元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬1、銀行柜員發(fā)現(xiàn)客戶身份證件或身份證明文件已經(jīng)過期，應(yīng)（BCD）o立刻終止與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系通知客戶更新身份資料J如果客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，中止辦理新業(yè)務(wù)J完整留存通知客戶更新資料的工作記錄V2、發(fā)現(xiàn)未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的，可依法采取的措施有（AD）O責(zé)令限期改正情節(jié)嚴(yán)重的，可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷 其經(jīng)營許可證建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的堇事、高 級(jí)管

13、理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分處二十萬元以上五十萬元以下罰款3、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)（ABCD ）,組織實(shí)施執(zhí)法檢查。執(zhí)法檢查計(jì)劃V監(jiān)督管理中發(fā)現(xiàn)的問題J舉報(bào)信息J上級(jí)行的要求以及其他履行職責(zé)的需要V 4、在處理境外匯入款時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取下列哪些措施（ABCD）。審查匯款人、收款人的信息是否完整J在交易處理過程中，發(fā)現(xiàn)問題的，應(yīng)及時(shí)采取要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充信息、 查詢相關(guān)數(shù)據(jù)系統(tǒng)等合理措施V當(dāng)收款人接收的境外匯入款金額達(dá)到單筆人民幣1萬元或者外幣等值 1000美元以上時(shí)，應(yīng)通過核對(duì)或者查看已留存的客戶有效身份證件核實(shí)收 款人身份J懷疑客戶交易涉嫌洗錢的，應(yīng)按規(guī)定提交可疑交易報(bào)告。V

14、5、S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為 個(gè)體工商戶，經(jīng)營范圍主要為飯菜、熟食等。一直以來，該單位賬戶每日 發(fā)生額平均在10000元左右。2006年12月，該賬戶交易突然放大，至2007 年5月間共發(fā)生資金收付交易702筆，累計(jì)交易金額億元，且資金交易對(duì) 象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個(gè)單位，款項(xiàng)用途主要是“貨款”、 “還款”和“工程款”等。請(qǐng)問該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易 ()短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交 易標(biāo)準(zhǔn)。法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān) 的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其

15、他組織的匯款。長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突 然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取 現(xiàn)金且情形可疑。6、客戶由他人代理在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的，當(dāng)對(duì)被代理人的身份證件或 者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)代理人采取哪些身份識(shí)別措施。(ACD)核對(duì)代理人的有效身份證件或者身份證明文件V登記代理人的職業(yè)登記代理人的身份證件或者身份證明文件的種類V登記代理人的身份證件或者身份證明文件的號(hào)碼V7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，合理方式具體可包括 (ABCD)o審查客戶身份證件與開戶人信息是否相符J

16、主動(dòng)詢問7聯(lián)網(wǎng)查詢公民身份證信息J其他符合勤勉盡職要求的方式V8、金融機(jī)構(gòu)違反金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法的，中 國人民銀行可以區(qū)別不同情形，建議中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證 券監(jiān)督管理委員會(huì)或者中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)采取下列哪些措施。()責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員 給予紀(jì)律處分責(zé)令限期改正，情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并 對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五 萬元以下罰款取消金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的堇事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員的 任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行

17、業(yè)工作9、洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系的基本要素包括(ABCD )?？蛻籼匦訨地域J業(yè)務(wù)V行業(yè)J10、以下說法正確的是（ABD ）按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、 磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。檔案銷毀時(shí)，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷。借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。11、自然人客戶由他人代理存取現(xiàn)金時(shí)，在客戶識(shí)別方面應(yīng)注意（ABC）。當(dāng)單筆存（或取）款的金額達(dá)到或超過人民幣5萬元或者外幣等值1 萬美元時(shí)，原則上應(yīng)同時(shí)對(duì)存款人（或取款人）和戶主進(jìn)行身份識(shí)別J如果存款人因合理理由無法提供戶主有效身份證件或者身份證明文 件，

18、且單筆存款金額達(dá)到或超過人民幣1萬元或者外幣等值1000美元的 現(xiàn)金時(shí)，可參照提供一定金額以上一次性金融服務(wù)時(shí)履行客戶身份識(shí)別的 要求，對(duì)存款人開展相關(guān)客戶身份識(shí)別工作J業(yè)務(wù)辦理過程中，如發(fā)現(xiàn)異常情況，應(yīng)進(jìn)一步通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份 信息系統(tǒng)對(duì)客戶身份進(jìn)行核查V如果存款人無法提供戶主有效身份證件或者身份證明文件，且單筆存 款金額達(dá)到或超過人民幣1萬元或者外幣等值1000美元的現(xiàn)金時(shí)，原則 上不予辦理12、開立外商直接投資資本金賬戶，要求銀行審核(AB )開戶所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核 準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開立” V外商投資企業(yè)外匯登記證在有效期內(nèi)并通過年檢V境外

19、法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實(shí)、有效商務(wù)部門對(duì)外資非法人項(xiàng)目的批復(fù)文件13、金融機(jī)構(gòu)可從以下哪些方面衡量本機(jī)構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查工作的難度 (ABCD )o客戶背景J客戶社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)特點(diǎn)J客戶聲譽(yù)J權(quán)威媒體披露信息V14、金融機(jī)構(gòu)在接受反洗錢執(zhí)法檢查中享有的權(quán)利包括(ABC )o對(duì)檢查組工作進(jìn)行監(jiān)督V對(duì)檢查情況提出異議J舉報(bào)檢查人員違法違紀(jì)行為。拒絕現(xiàn)場(chǎng)檢查15、以下說法正確的是(ABCD)金融機(jī)構(gòu)懷疑某客戶的其中某個(gè)交易對(duì)手是恐怖組織、恐怖分子以及 從事恐怖融資活動(dòng)人員的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告J金融機(jī)構(gòu)懷疑某客戶的資金將來源于恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖 融資活動(dòng)人員的，應(yīng)當(dāng)

20、提交可疑交易報(bào)告J金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶企圖為恐怖組織募集資金的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào) 告J金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子管理資金或者其他形式財(cái)產(chǎn) 的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告J16、某銀行客戶每隔2天就到柜面存現(xiàn)45000元，連續(xù)交易近2個(gè)月后停 止交易，辦理業(yè)務(wù)時(shí)該銀行未留存其身份證明文件。間隔半年后，該客戶 又到柜面采取同樣方式連續(xù)交易了1個(gè)月時(shí)間，該銀行同樣未采取任何反 洗錢措施，結(jié)合上述案例，下列說法正確的是（ABC）。該銀行應(yīng)該對(duì)該客戶進(jìn)行重新識(shí)別J該銀行應(yīng)對(duì)客戶這種異常交易行為進(jìn)行分析識(shí)別J該銀行在開展盡職調(diào)查后仍無法找到合理理由時(shí)，可調(diào)高該客戶洗錢 風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)V該銀行需要核對(duì)并留存該客

21、戶有效身份證件及復(fù)印件17、2008年1月，某地警方根據(jù)舉報(bào)發(fā)現(xiàn)一小區(qū)空房?jī)?nèi)存有巨額現(xiàn)金900多萬 元。調(diào)查發(fā)現(xiàn)房主為一下崗職工傅某，但傅某堅(jiān)決否認(rèn)自己曾經(jīng)購買該房 產(chǎn)，也不知道房?jī)?nèi)的現(xiàn)金是誰的。經(jīng)過回憶，傅某數(shù)月前曾經(jīng)把自己的身 份證借給了妹妹。進(jìn)一步調(diào)查發(fā)現(xiàn)，傅某的妹妹是當(dāng)?shù)啬晨h交通局局長(zhǎng)的 妻子，為了隱瞞其丈夫受賄所得，她借親戚的身份證件購買了多處房產(chǎn)進(jìn) 行洗錢。該案例給我們的啟示以及出借身份證可能產(chǎn)生的后果有（ABCD）可能會(huì)被他人借用H己的名義從事非法活動(dòng)V可能協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動(dòng)V可能成為他人金融詐騙活動(dòng)的替罪羊V個(gè)人誠信狀況受到合理懷疑。18、2008年5月，中國人民銀

22、行某市中心支行對(duì)某銀行進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢 查時(shí)發(fā)現(xiàn)，該行存在以下重大違規(guī)事實(shí)：（1）未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別 義務(wù)。如：建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)僅憑客戶身份證件復(fù)印件或傳真件辦理開戶手 續(xù)、客戶交易情況出現(xiàn)異常且有洗錢活動(dòng)嫌疑時(shí)未重新識(shí)別客戶、對(duì)高風(fēng) 險(xiǎn)客戶及其交易未進(jìn)行持續(xù)識(shí)別。（2）未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告。如： 符合“短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出，與客戶身份明顯不符”、“長(zhǎng)期閑 置的賬戶原因不明地突然啟用且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付”可疑標(biāo)準(zhǔn)交易 行為未進(jìn)行報(bào)告。（3）與身份不明的客戶進(jìn)行交易。如：虛ABC金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法J金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法V

23、反洗錢法V刑法19、金融機(jī)構(gòu)對(duì)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)時(shí)，應(yīng)綜合考慮（ABCD）。2 .反洗錢是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高 管人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之 一。對(duì)3 .反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。錯(cuò)4 .控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來講 主要包括哪些ABCDEA.員工的專業(yè)能力8 .員工的職業(yè)操守C.員工的誠信程度D.領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)內(nèi)控重要的認(rèn)識(shí)和態(tài)度E.領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)管理內(nèi)控制度采取的措施5 .金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任 對(duì)6 .金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度的目的是對(duì)自身金

24、融業(yè)務(wù)中可 能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目 的并不一致錯(cuò)7 .有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實(shí)施到管理、監(jiān)督的一 個(gè)完整的運(yùn)行機(jī)制對(duì)8 .加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制的意義是什么ABCDA.外部監(jiān)管的要求9 .金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營的內(nèi)在需要C.保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ)D.金融機(jī)構(gòu)參與國際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件10 反洗錢內(nèi)部控制的目標(biāo)是什么ABCA.保證國家反洗錢法規(guī)政策和金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行11 確保將洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制在規(guī)定的范圍之內(nèi)C.確保金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行D.確保將洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制在最低10 .加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)參與國際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件。反洗 錢是大多數(shù)

25、國家尤其是發(fā)達(dá)國家對(duì)金融機(jī)構(gòu)國際化戰(zhàn)略的必需要求，只有 符合國際標(biāo)準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才能“走出去”對(duì)11 .反洗錢內(nèi)部控制的檢查，評(píng)價(jià)部門不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部制度的制定 和執(zhí)行部門錯(cuò)12 .反洗錢內(nèi)部制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制 約束的權(quán)利對(duì)13內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，因此在建立內(nèi)部控制時(shí)必須 以審慎經(jīng)營為出發(fā)點(diǎn)，充分考慮各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險(xiǎn)，通過適當(dāng)?shù)某?序、措施避免和減少風(fēng)險(xiǎn)對(duì)14.建立反洗錢內(nèi)部控制機(jī)制的基本原則有哪些ABCDA.全面性原則B.審慎性原則C.有效性原則D.相對(duì)獨(dú)立性原則1-21 .金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)的基本要求有哪些ACDA.反洗錢內(nèi)控制度必須結(jié)

26、合業(yè)務(wù)B.反洗錢內(nèi)控制度必須保持穩(wěn)定性，與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范 圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無關(guān)C.反洗錢內(nèi)控制度必須能夠發(fā)現(xiàn)和識(shí)別可疑交易D.反洗錢內(nèi)控制度必須適合金融機(jī)構(gòu)特點(diǎn)及實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)管理2 .反洗錢內(nèi)部控制制度與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn) 無關(guān)錯(cuò)3 .金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反 洗錢成為金融機(jī)構(gòu)整體風(fēng)險(xiǎn)控制的有機(jī)組成部分對(duì)4 .反洗錢內(nèi)部審計(jì)是金融機(jī)構(gòu)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題， 防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效手段和保障措施對(duì)5 .在對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別時(shí)應(yīng)在名單庫中進(jìn)行篩查，以及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶 是否被列入制裁性名單、高風(fēng)險(xiǎn)名單或政治敏感人物名單對(duì)6 .只要系統(tǒng)中抓

27、取出可疑交易就應(yīng)上報(bào)人民銀行，而無需進(jìn)行人工分 析以篩選過濾掉實(shí)質(zhì)不可疑的交易錯(cuò)7 .可疑交易分析和客戶身份識(shí)別是兩個(gè)不同的工作，互相獨(dú)立而不聯(lián) 系，在對(duì)可疑交易分析時(shí)可以不參考客戶身份識(shí)別所獲得的信息錯(cuò)8 .金融機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的職責(zé)錯(cuò)9 .對(duì)協(xié)助人民銀行、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記 錄等均應(yīng)保密對(duì)10 .客戶風(fēng)險(xiǎn)分類不是客戶身份識(shí)別中的內(nèi)容，金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身 情況決定是否開展此項(xiàng)工作錯(cuò)11 .關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)對(duì)象說法以下正確的是ADEA.培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)包括高級(jí)管理層B.只有反洗錢崗位的人員才需要培訓(xùn)C.反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級(jí)管理層不接

28、觸具體業(yè)務(wù)不需要 培訓(xùn)D.反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對(duì)不同對(duì)象提供分層次的培訓(xùn)E.培訓(xùn)的對(duì)象是金融機(jī)構(gòu)的全體人員12 .反洗錢內(nèi)部審計(jì)包括哪些環(huán)節(jié)ABCDA.檢查發(fā)現(xiàn)問題B.通報(bào)問題C.跟蹤整改D.責(zé)任認(rèn)定13.以下說法正確的是ABDA.內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)的范圍應(yīng)當(dāng)覆蓋反洗錢工作的各個(gè)方面，并根據(jù)本 單位的業(yè)務(wù)規(guī)模，特定產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)暴露狀況確定監(jiān)督和審計(jì)的頻率 與級(jí)別B.內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)部門應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)對(duì)客戶盡職調(diào)查和可疑交易報(bào)告的 流程、效率和質(zhì)量進(jìn)行測(cè)試，定期檢驗(yàn)上述工作的規(guī)范化和準(zhǔn)確性C.金融機(jī)構(gòu)反洗錢牽頭部門應(yīng)承擔(dān)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合理 性、有效性實(shí)施獨(dú)立評(píng)估的職責(zé)D.反洗錢保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密

29、工作的組織管理，文件和資料的保 管，泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求2-11.客戶身份識(shí)別的基本原則有哪些方面ABCDA.真實(shí)性B.有效性C.完整性D.持續(xù)性2客戶身份識(shí)別也稱“了解你的客戶”對(duì)3.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的主要法律依據(jù)是 什么ABDA.中華人民共和國反洗錢法B.金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定C.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法D.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法4.客戶身份識(shí)別包含哪三層含義ABCD反洗錢崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)階段性考試題庫含答案A. 了解客戶本人的真實(shí)身份B. 了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)C. 了解客戶的資金來源和用途D. 了解

30、實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人5 .客戶身份識(shí)別中的非面對(duì)面識(shí)別要求是指：金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng) 絡(luò)、自動(dòng)銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺(tái)方式的 服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi) 部管理程序，識(shí)別客戶身份對(duì)6 .在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次 性金融服務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識(shí)別對(duì)7 .在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份 識(shí)別措施，當(dāng)對(duì)客戶及其交易的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知程度發(fā)生變化時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重 新識(shí)別客戶身份，及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類，以確認(rèn)其身份和有關(guān)交易是 否可疑對(duì)8 .客戶身份識(shí)別中的

31、禁止性要求是指：金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客 戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶 對(duì)9 .金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識(shí)別客戶身10 .核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客 戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息ABCDA. 了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人B.資金來源C.資金用途D.經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況11.客戶身份識(shí)別中的保密性要求是指：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保護(hù)商業(yè)秘密和 個(gè)人隱私，妥善保存客戶身份識(shí)別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息 對(duì)2-21.為對(duì)私客戶辦理和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證

32、 明文件ABCDA.華僑出具中國護(hù)照B.香港、澳門人出具港澳居民往來內(nèi)地通行證C.臺(tái)灣居民出具臺(tái)灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件D.外國公民出具護(hù)照或外國人永久居留證，或者國家法律、法規(guī)及有 關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件2.為境內(nèi)對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè) 務(wù)關(guān)系時(shí)，如果存在代理人，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件ABA.合法有效的授權(quán)委托書B.代理人的有效身份證件C.合法有效的合同書D.代理人的資質(zhì)證明3.為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān) 系時(shí)，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件ABCDA.軍人出具軍官證B.武警出具武警警官證歲以下公民應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理

33、開戶，出具代理人身份證及使用人戶口簿D.中國公民16歲以上出示身份證和臨時(shí)身份證4 .為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān) 系需登記的客戶身份基本信息包括哪些ABCDA.客戶的住所地或者工作單位地址B.客戶的聯(lián)系方式C.客戶的身份證件或者身份證明文件的種類D.客戶的身份證件或者身份證明文件號(hào)碼和有效期限5 .為境外對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè) 務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件ABCDA.經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊(cè)登記證明文件B.其他與商業(yè)注冊(cè)登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機(jī)構(gòu) 開立的文件C.董事會(huì)或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書D.能

34、夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件6 .案例：15周歲客戶持家中戶口簿和本人學(xué)生證到B銀行辦理開戶 手續(xù)，B銀行按照客戶身份識(shí)別的基本要求，并未受理該業(yè)務(wù)。請(qǐng)問：B 銀行的做法是否合理答：合理7 .為境內(nèi)對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè) 務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件ABCDEA.可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證 件或文件8 .組織機(jī)構(gòu)代碼證C.稅務(wù)登記證D.法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的有效身份證明文件E.授權(quán)他人辦理的，還需出具合法有效的授權(quán)委托書和授權(quán)經(jīng)辦人員 的有效身份證件8 .為對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān) 系需登記的客戶

35、身份基本信息包括哪些ABCDA.客戶的名稱9 .客戶的住所C.客戶的經(jīng)營范圍D.客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼10 為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān) 系需登記的客戶身份基本信息，若客戶的住所地與經(jīng)營居住地不一致的， 登記客戶的住所地錯(cuò)11 . 一次性金融服務(wù)識(shí)別要點(diǎn)包括哪些ABCDA. 了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人B.核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件C.登記客戶身份基本信息D.留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件12 . 一次性金融服務(wù)識(shí)別對(duì)象有哪些ABA.客戶B.代理人C.客戶經(jīng)理D.銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員12.應(yīng)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的一次性金

36、融服務(wù)是指為不在本銀行開 立賬戶的客戶提供符合以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等 一次性金融服務(wù)ACA.交易金額單筆人民幣1萬元以上B.交易金額單筆人民幣10萬元以上C.交易金額單筆外匯等值1000美元以上D.交易金額單筆外匯等值10000美元以上13 . 一次性金融服務(wù)是指：為不在本銀行機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供以 下哪些方面的一次性金融服務(wù)ACDA.現(xiàn)金匯款B.現(xiàn)金存款C.現(xiàn)鈔兌換D.票據(jù)兌付14 .申請(qǐng)開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶 出具以下哪些證明文件BCDA.糧、棉、油收購資金，應(yīng)出具中國人民銀行批文B.單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程

37、的規(guī)定 出具有關(guān)證明和資料C.證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明D.期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證明15 .申請(qǐng)開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客 戶出具以下哪些證明文件BCDA.企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù) 登記證的正本或副本B.非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本C.機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員 會(huì)的批文或事業(yè)單位法人證書和財(cái)政部門同意其開戶的證明D.非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文 或登記證書16 .申請(qǐng)開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求

38、客戶 出具以下哪些證明文件ABCA.金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明B.收入?yún)R繳資金很業(yè)務(wù)支出的資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān) 的證明C.黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門 的批文或證明D.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶 和人民幣結(jié)算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶 時(shí)應(yīng)出具國際外匯管理部門的批復(fù)文件，開立人民幣結(jié)算資金賬戶時(shí)應(yīng)出 具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證17 .申請(qǐng)開立基本存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客 戶出具以下哪些證明文件ABCDA.外國駐華機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具國家有關(guān)主管部門的批文或證明B.外資

39、企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)的登記證C.個(gè)體工商戶，應(yīng)出具個(gè)體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本D.居民委員會(huì)、村民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì)，應(yīng)出具其主管部門的批文 或證明18 .申請(qǐng)開立基本存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客 戶出具以下哪些證明文件BCA.獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)，只出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記 證B.獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記 證和批文C.存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營活動(dòng)納稅人的，還應(yīng)出具稅務(wù)部門頒發(fā)的 稅務(wù)登記證D.存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同19 .開立對(duì)公人民幣活期存款賬戶及定期賬戶的識(shí)別對(duì)象有哪些ABCA.擬開立賬戶的對(duì)公客

40、戶B.法定代表人C.開戶經(jīng)辦人D.經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人20.開立定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦銀行開立過活期結(jié)算賬戶或臨時(shí) 存款賬戶的，銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶首次開立人民幣賬戶的方 式審核客戶身份資料對(duì)20.申請(qǐng)開立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶 出具以下哪些證明文件ABCDA.開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B.基本存款賬戶開戶登記證C.存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同D.存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明21.申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶的，銀行應(yīng)要求客戶出具以下哪些基本證 明文件.ABCDA.臨時(shí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門同意設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批文B.異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)

41、出具其營業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的 營業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工 及安裝合同C.異地從事臨時(shí)經(jīng)營活動(dòng)的單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本以及臨時(shí)經(jīng) 營地工商行政管理部門的批文D.注冊(cè)驗(yàn)資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn) 通知書或有關(guān)部門的批文23.開立對(duì)公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識(shí)別主體為以下 哪些人員ABCDA.銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B.客戶經(jīng)理C.經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人D.其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員24.申請(qǐng)開立基本存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客 戶出具以下哪些證明文件ABCDA.軍隊(duì)、武警團(tuán)級(jí)（含）以上單位以及分散執(zhí)勤的支（分）隊(duì)，應(yīng)出具軍

42、 隊(duì)軍級(jí)以上單位財(cái)務(wù)部門、武警總隊(duì)財(cái)務(wù)部門的開戶證明B.社會(huì)團(tuán)體，應(yīng)出具社會(huì)團(tuán)體登記證書，宗教組織還應(yīng)出具宗教事務(wù) 管理部門的批文或證明C.民辦非企業(yè)組織，應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書D.外地常設(shè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地政府主管部門的批文25.申請(qǐng)開立專用存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客 戶出具以下哪些證明文件ABCDA.向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B.基本存款賬戶開戶登記證C.基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、 社會(huì)保障基金，應(yīng)出具主管部門批文D.財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門的證明26.異地開立單位用戶結(jié)算賬戶的，銀行除根據(jù)不同賬戶類型核對(duì)規(guī) 定

43、的資料外，還包括哪些方面的核查ACDA.開立基本存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基 本存款賬戶情況B.開立一般存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基 本存款賬戶情況，以及隸屬單位的證明C.可憐專用存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基 本存款賬戶情況，以及隸屬單筆的證明D.因經(jīng)營需要在異地辦理收入?yún)R繳和業(yè)務(wù)支出的存款人，須在中國人 民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單筆的證明2-21.開立外商直接投資資本金賬戶，要求銀行審核以下哪些項(xiàng)目ABA.開戶所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè) 務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開立”B

44、.外商投資企業(yè)外匯登記證在有效期內(nèi)并通過年檢C.境外法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實(shí)、有效D.商務(wù)部門對(duì)外非法人項(xiàng)目的批復(fù)文件2 .外商投資企業(yè)開立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括 哪些ABCD國家外匯管理局核發(fā)的“開戶通知書”和外商投資企業(yè)外匯登記 證中華人民共和國外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書和外經(jīng)委批文公司章程、驗(yàn)資證明書、股權(quán)證明等工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團(tuán)登記證， 國家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的3 .境內(nèi)機(jī)構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，銀行應(yīng)審 核以下哪些證明文件ABCDA.登錄外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中查詢企業(yè)基本信息登記情況B.工商行

45、政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團(tuán)登記 證C.組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證D.國家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件4 .開立外債專用賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些項(xiàng)目ABCA.外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件” 的要項(xiàng)是否為“賬戶開立”8 .外匯管理局核發(fā)的外債登記證是否有效C.外債借款合同上的要素與外債登記證是否相符D.國家外匯管理局核準(zhǔn)發(fā)放的國家外匯管理局開立外匯賬戶批準(zhǔn) 書5 .境內(nèi)機(jī)構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，銀行應(yīng)審 核以下哪些證明文件ABCDA.公司章程、驗(yàn)資證明（如有需要）B.國務(wù)院授權(quán)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)經(jīng)營業(yè)務(wù)的批件C.外匯局審核時(shí)提供的相應(yīng)合同、協(xié)

46、議或者其他有關(guān)材料D.查詢外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中企業(yè)基本信息登記情況6 .開立對(duì)公外匯存款賬戶的識(shí)別對(duì)象有哪些BCDA.經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人B.擬開立賬戶的對(duì)公客戶C.法定代表人D.開戶經(jīng)辦人7 .開立外匯資本項(xiàng)目賬戶是應(yīng)注意以下哪些方面ABCDA.要求客戶提供企業(yè)法定代表人有效客戶身份證件或者其他身份證 明文件，如企業(yè)法定代表人為中國公民，須聯(lián)網(wǎng)核查其身份證8 .授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)要求出具合法有效的授權(quán)書及代理人身份證 件，并通過聯(lián)網(wǎng)核查代理人身份證C. 了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實(shí)際控制人，了解其境外投資款項(xiàng) 的資金來源及資金投入的真正目的D.銀行應(yīng)將客戶提供的外匯管理局開戶核準(zhǔn)件與外匯賬戶

47、信息交互 平臺(tái)中所登記的信息進(jìn)行核對(duì)，二者相一致的，可為其開立資本項(xiàng)目外匯 賬戶8 .開立外國投資者賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些項(xiàng)目ABCDEA.投資項(xiàng)目所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項(xiàng)目外 匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開立”B.境外法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實(shí)、有效C.工商部門出具的公司名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書上的投資人、投資額、投 資比例與外匯管理局和相關(guān)部門的文件是否相符D.商務(wù)部門對(duì)外資非法人項(xiàng)目的批復(fù)文件E.外國投資者委托境內(nèi)自然人或法人申請(qǐng)開戶的，其依法辦理涉外公 證的授權(quán)委托書是否有效9 .經(jīng)常項(xiàng)目主要包括什么ABCDA.貨物B.服務(wù)C.收益D.經(jīng)常轉(zhuǎn)移

48、10 .資本項(xiàng)目主要包括什么ABCDA.資本轉(zhuǎn)移B.宜接投資C.證券投資D.衍生產(chǎn)品及貸款11 .開立對(duì)公外匯存款賬戶的為以下哪些人員ABCDEA.銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B.經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人C.國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員D.客戶經(jīng)理E.其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員12 .開立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注哪些方 面ABCA.大額現(xiàn)金開戶B.異常開戶C.存款的資金來源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是 否相符D. 一般存款賬戶13 .開立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行應(yīng)該注意以下哪兒 點(diǎn) ABCDA.要求出示真實(shí)有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身 份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進(jìn)行核對(duì)并

49、登記其身份基本信息B.授權(quán)他人辦理的，應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在C.核對(duì)代理人的有效身份證件或者身份證明文件D.登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文 件的種類、號(hào)碼14 .開立個(gè)人外匯賬戶的有哪些人員ABCDA.銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B.客戶經(jīng)理C.經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人D.國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員15 .外匯儲(chǔ)蓄賬戶的收支范圍包括以下哪些ABA.非經(jīng)營性外匯收付B.本人或與其直系親屬之間同一主體類別的外匯儲(chǔ)蓄賬戶間的資金 劃轉(zhuǎn)C.經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下經(jīng)營性外匯收支D.投資并購專用賬戶內(nèi)資金的境內(nèi)劃轉(zhuǎn)16 .營業(yè)機(jī)構(gòu)在審核個(gè)人身份證件后，拒絕為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)包 括哪些情形ABCA.無法判

50、斷身份證件真實(shí)性B.聯(lián)網(wǎng)核查身份證時(shí)，客戶的姓名、公民身份號(hào)碼、照片有效期等和 簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對(duì)不一致C.能確切判斷客戶出示的居民身份證件為虛假證件D.客戶提供了真實(shí)有效的身份證件17 .銀行在開立個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶時(shí)應(yīng)注意審核哪些要素ABCDA.外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件” 的要項(xiàng)是否為“賬戶開立”B.境內(nèi)個(gè)人對(duì)外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登 記C.境內(nèi)個(gè)人對(duì)外捐贈(zèng)和財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng) 外匯管理局核準(zhǔn)D.境外個(gè)人購買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則18 .個(gè)人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)區(qū)分為哪些賬戶ACDA.外匯結(jié)算賬戶B.經(jīng)常項(xiàng)目

51、賬戶C.資本項(xiàng)目賬戶D.外匯儲(chǔ)蓄賬戶19 .開立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識(shí)別對(duì)象有哪些BDA.銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B.擬開立賬戶的自然人C.客戶經(jīng)理D.代理人2-3 持續(xù)識(shí)別客戶身份基礎(chǔ)知識(shí)選擇題：1、客戶要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識(shí)別客戶身份，有關(guān)信息包括以下哪些方面ABCDEA、姓名或者名稱B、身份證件或者身份證明文件種類C、身份證件號(hào)碼D、注冊(cè)資本E、法定代表人2、銀行對(duì)先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點(diǎn)的，應(yīng)重新識(shí) 別客戶身份BCA、簡(jiǎn)潔性B、真實(shí)性C、完整性D、必要性3、下列那種情況出現(xiàn)時(shí)，應(yīng)重新識(shí)別客戶ABDA、客戶行為異常B、客戶有洗錢嫌疑C、客戶提出銷戶D、客戶代理人

52、沒有授權(quán)4、金融機(jī)構(gòu)在采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)關(guān)注哪些情況ABCDA、客戶及其日常經(jīng)營活動(dòng)B、客戶辦理結(jié)算情況C、客戶買賣外匯情況D、客戶開銷戶情況判斷題：1、客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi) 更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)不可以中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。（錯(cuò)）2、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦 法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份 識(shí)別措施。（對(duì)）對(duì)公人民幣存款類業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識(shí)別客戶身份判斷題：1、大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識(shí)別客戶的重點(diǎn)之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客 戶身份。（對(duì)）2、對(duì)公人民幣存款類業(yè)務(wù)的識(shí)別工

53、作主體包括銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人 員、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員等。（錯(cuò)）3、單位客戶的票據(jù)背書、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營范圍、 背景、規(guī)模的關(guān)系是否匹配是判斷客戶身份是否異常的一個(gè)重要關(guān)注點(diǎn)。 （對(duì)）4、銀行在辦理委托收款時(shí)應(yīng)關(guān)注收款人的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、業(yè) 務(wù)特點(diǎn)等身份與所收款項(xiàng)的來源、金額相符。（對(duì)）對(duì)公外匯存款類業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識(shí)別客戶身份選擇題：1、匯出匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，銀行應(yīng)登記哪些信息ABCA、匯款人的姓名或者名稱B、匯款人賬戶、住所C、收款人的姓名、住所D、匯款銀行的地址2、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款 人賬號(hào)和以下哪項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)信

54、息缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充BA、匯款人工作單位B、匯款人住所C、匯款行地址D、匯款人身份證明文件3、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，若境外機(jī)構(gòu)屬于加入FATF的國家（地 區(qū)），或雖未加入但承諾嚴(yán)格執(zhí)行FATF有關(guān)反洗錢及反恐怖融投資標(biāo)準(zhǔn)的 國家（地區(qū)），則銀行（）AA、可不必要求其補(bǔ)充缺失信息，而直接登記替代信息B、應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)再次補(bǔ)充4、銀行與境外機(jī)構(gòu)建立代理或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，以書面方式明確 本銀行與境外金融機(jī)構(gòu)在以下哪些方面的職責(zé)ABDA、客戶身份識(shí)別B、客戶身份資料C、可疑交易報(bào)告D、交易記錄保存2-31.查驗(yàn)個(gè)人客戶的身份證是否真實(shí)，可通過哪些途徑核查（ABC）A、互聯(lián)網(wǎng)B、銀行“黑名

55、單”系統(tǒng)C、公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng);D、公證機(jī)關(guān)2 .對(duì)個(gè)人客戶異常情況進(jìn)行身份識(shí)別時(shí)，可采取那些措施(ABCD)A、實(shí)地查訪；B、要求可戶補(bǔ)充身份資料；C、回訪客戶；D、向公安機(jī)關(guān)核查在業(yè)務(wù)存續(xù)期間，對(duì)個(gè)人客戶身份了解，還可要求客戶提供以下那些 資料，進(jìn)一步識(shí)別客戶身份(BCD)A、結(jié)婚證;B、完稅證明；C、單位出具的收入證明；D、駕駛證4 .銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務(wù)，應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng) 中登記哪些信息ABA,收款人的姓名、帳號(hào)、住所；B,匯款人的姓名、住所;C,匯款銀行的名稱和地址；D,匯款人職業(yè)、工作單位5 .銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計(jì)等什2000美元以 上的匯入款，應(yīng)審查哪個(gè)表單DA,外匯申報(bào)單；B,提取外幣現(xiàn)鈔備案表；C,外匯業(yè)務(wù)審批表；D,涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）6 .對(duì)當(dāng)口累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身 份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的哪個(gè)表單為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并 留存復(fù)印件（B ）A,外匯申報(bào)單；B,提取外幣現(xiàn)鈔備案表；C,外匯業(yè)務(wù)審批表；D,涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）7 .與開立賬戶識(shí)別客戶身份流程中規(guī)定的“核對(duì)” 一樣，銀行在與客 戶辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí)，采取