反洗錢崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)階段性考試題庫含答案

1、反洗錢崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)階段性考試題庫含答案1、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應(yīng) 當(dāng)立即采取凍結(jié)措施。（）對V錯2、對于代理開立個人銀行結(jié)算賬戶的，銀行應(yīng)嚴(yán)格審核代理人的身份證 件，聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實(shí)，并留存電話記錄等聯(lián)系資料。對V錯3、與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)董事會或者高級 管理層的批準(zhǔn)。對J錯4、反洗錢檢查現(xiàn)場作業(yè)結(jié)束時，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查 單位舉行離場會談。對J錯5、對于已被報告可疑交易的客戶，如果其在一定監(jiān)控期內(nèi)（最長時間不 得超過3個月）再次或多次發(fā)生異常交易的（涉及恐怖融資監(jiān)控名單等不 立即報告可能導(dǎo)致嚴(yán)重后果發(fā)生的情形

2、除外），金融機(jī)構(gòu)可不需逐次報告, 只需對該期限內(nèi)客戶累計發(fā)生的交易情況進(jìn)行綜合分析判斷后，再決定是 否提交可疑交易報告。對V錯6、反洗錢內(nèi)部控制的目標(biāo)是確保將洗錢風(fēng)險控制在最低。對錯J7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行 業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上, 適時調(diào)整風(fēng)險等級。在同等條件下，來H于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱 國家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險等級應(yīng)高于來H于其他國家（地區(qū)）的客戶。對J8、在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，應(yīng) 登記客戶的住所地。錯J9、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，金融機(jī)

3、構(gòu) 應(yīng)立即中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。錯J10、自然人客戶的“身份基本信息”中住所地信息與經(jīng)常居住地不一致的, 可以登記客戶的住所地。對錯，11、處理境外匯入款時，金融機(jī)構(gòu)只需在自身能力所及范圍內(nèi)采取合理措 施審查收款人的信息是否完整，不需要審查匯款人的信息是否完整。錯J12、檢查組在反洗錢檢查過程中，可對可能滅失或者以后難以取得的證據(jù) 先行登記保存，并在十日內(nèi)及時作出處理決定。對錯J13、交易一方為黨政機(jī)關(guān)和軍隊、武警或其下屬的各類企事業(yè)單位的大額 交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報告。對錯J14、金融機(jī)構(gòu)對恐怖活動組織及恐怖活動人員與他人共同擁有或者控制的 資產(chǎn)采取凍結(jié)措施，但該資產(chǎn)在采

4、取凍結(jié)措施時無法分割或者確定份額 的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)首先向人民銀行報告，并依據(jù)人民銀行反饋意見采取相 應(yīng)措施。（）對15、金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)可分別制定自己的客戶身份識別、客戶身份資料和 交易記錄保存制度，不需要執(zhí)行其總部、集團(tuán)總部的相關(guān)規(guī)定。對錯J16、反洗錢調(diào)查中的封存，是指中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)在調(diào) 查可疑交易活動中，對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采 取的登記保存措施。對J錯17、金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合公安機(jī) 關(guān)和國家安全機(jī)關(guān)的調(diào)查、偵查，提供與恐怖活動組織及恐怖活動人員有 關(guān)的信息、數(shù)據(jù)以及相關(guān)資產(chǎn)情況。對V錯 18、金融機(jī)構(gòu)經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)

5、，某企業(yè)客戶的實(shí)際控制人為某國總理的親密好 友，金融機(jī)構(gòu)不需要將該企業(yè)客戶的風(fēng)險等級確定為最高。對錯J19、加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制的意義主要在于滿足外部監(jiān)管的要求。對錯J20、對于高風(fēng)險客戶或者高風(fēng)險賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來 源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強(qiáng)對其金融交易活動的 監(jiān)測分析?？蛻魹橥鈬?，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來源 和用途。對J錯1、金融機(jī)構(gòu)工作人員如發(fā)現(xiàn)交易與監(jiān)控名單所列國家（地區(qū)）、組織、個 人有關(guān)，應(yīng)首先（），并按有關(guān)規(guī)定提交可疑交易報告。送交金融機(jī)構(gòu)高級管理層審核V移送當(dāng)?shù)匕踩块T移送當(dāng)?shù)毓膊块T進(jìn)行凍結(jié)2、2012年4月5日，公安部根據(jù)

6、全國人大常委會關(guān)于加強(qiáng)反恐怖工作 有關(guān)問題的決定，以公安部公告的形式公布了第（）批認(rèn)定的恐怖活 動人員名單，并決定對其資金及其他資產(chǎn)進(jìn)行凍結(jié)。三V四3、以下交易中，需報送大額交易報告的是（）。300萬元的定期存款到期后，續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名 下的另一賬戶。某司法局收到其他單位的300萬元轉(zhuǎn)賬。某武警部隊文工團(tuán)向個體工商戶轉(zhuǎn)賬300萬元。V某市人民政協(xié)機(jī)關(guān)向某培訓(xùn)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)賬300萬元。4、金融機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時，如境外匯款人住所不明確，可登記（）。匯款人國籍資金匯出地名稱J收款人住所其他信息5、金融機(jī)構(gòu)對恐怖活動組織及恐怖活動人員與他人共同擁有或者控制的 資產(chǎn)采取凍結(jié)措施，但該資產(chǎn)

7、在采取凍結(jié)措施時無法分割或者確定份額 的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。向其總部報告，并依據(jù)總部意見采取相應(yīng)措施。向中國人民銀行報告，并依據(jù)中國人民銀行反饋意見采取相應(yīng)措施。一并采取凍結(jié)措施。V向公安機(jī)關(guān)報告，并依據(jù)公安機(jī)關(guān)反饋意見采取相應(yīng)措施。6、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬 號和（）缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。匯款人工作單位匯款人住所V匯款行地址匯款人身份證明文件7、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，商業(yè)銀行、城市 信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公 司應(yīng)將（）類交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報告。131718 V208、反洗錢現(xiàn)

8、場檢查組應(yīng)按（）確定的時間離開被檢查機(jī)構(gòu)。檢查目標(biāo)責(zé)任書現(xiàn)場監(jiān)管責(zé)任書現(xiàn)場檢查通知書V可疑客戶檢查書9、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立適當(dāng)?shù)臋C(jī)制，確保（）及時關(guān)注并評估本金融機(jī)構(gòu)因 與境外金融機(jī)構(gòu)之間開展業(yè)務(wù)合作而可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險，確保高級管理 層及反洗錢合規(guī)管理部門及時獲得業(yè)務(wù)條線風(fēng)險評估信息，以便采取有效 措施處置風(fēng)險。董事會高級管理層業(yè)務(wù)條線。反洗錢合規(guī)管理部門10、銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的 客戶基本信息，對本機(jī)構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（）進(jìn) 行一次審核。一月三月半年J一年11、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計等值2000美元以上 的匯入款，應(yīng)

9、審查（）外匯申報單提取外幣現(xiàn)鈔備案表外匯業(yè)務(wù)審批表涉外收入申報單（對私）V12、金融機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，以下說法正確的是（）。應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的姓名或者名稱、賬號、職業(yè)、住所等信息應(yīng)當(dāng)?shù)怯浭湛钊说男彰蛘呙Q、賬號、職業(yè)、住所等信息向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供匯款人的姓名或者名稱、賬號、職業(yè)、住 所等信息匯款人沒有在本金融機(jī)構(gòu)開戶，金融機(jī)構(gòu)無法登記匯款人賬號的，可 登記并向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供其他相關(guān)信息，確保該筆交易的可跟蹤自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑交易報 告自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑交易報 告自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織

10、匯款的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報 告可疑交易報告V自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑交易 報告16、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的且情節(jié)嚴(yán)重的（）。對金融機(jī)構(gòu)處二十萬元以上五十萬元以下罰款對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以 上五萬元以下罰款建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高 級管理人員和其他宜接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分V不承擔(dān)任何責(zé)任17、選項(xiàng)中交易的發(fā)生額都在200萬元以上，哪一種屬于大額交易報告的 范圍。（）國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易國際金融組織和外國政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)掉期交易商業(yè)銀行、城市信用合作社、

11、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機(jī)構(gòu)、政策 性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付交易法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易V18、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，“可疑交易發(fā)生 后的10個工作日”是指（）構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計算金融機(jī)構(gòu)人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之口起計算金融機(jī)構(gòu)的總部或者指定機(jī)構(gòu)收到其分支機(jī)構(gòu)報告之日起計算構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之n起計算v19、對當(dāng)口累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份 證件和經(jīng)外匯管理局簽章的（）為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù) 印件。外匯業(yè)務(wù)審批表提取外幣現(xiàn)鈔備案表V外匯申報單涉外收入申報單（對私）20、下列屬于大額

12、交易的是（）一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款V當(dāng)日累計支取現(xiàn)金人民幣18萬元自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計45萬元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬1、銀行柜員發(fā)現(xiàn)客戶身份證件或身份證明文件已經(jīng)過期，應(yīng)（BCD）o立刻終止與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系通知客戶更新身份資料J如果客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，中止辦理新業(yè)務(wù)J完整留存通知客戶更新資料的工作記錄V2、發(fā)現(xiàn)未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的，可依法采取的措施有（AD）O責(zé)令限期改正情節(jié)嚴(yán)重的，可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷 其經(jīng)營許可證建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的堇事、高 級管

13、理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分處二十萬元以上五十萬元以下罰款3、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)（ABCD ）,組織實(shí)施執(zhí)法檢查。執(zhí)法檢查計劃V監(jiān)督管理中發(fā)現(xiàn)的問題J舉報信息J上級行的要求以及其他履行職責(zé)的需要V 4、在處理境外匯入款時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取下列哪些措施（ABCD）。審查匯款人、收款人的信息是否完整J在交易處理過程中，發(fā)現(xiàn)問題的，應(yīng)及時采取要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充信息、 查詢相關(guān)數(shù)據(jù)系統(tǒng)等合理措施V當(dāng)收款人接收的境外匯入款金額達(dá)到單筆人民幣1萬元或者外幣等值 1000美元以上時，應(yīng)通過核對或者查看已留存的客戶有效身份證件核實(shí)收 款人身份J懷疑客戶交易涉嫌洗錢的，應(yīng)按規(guī)定提交可疑交易報告。V

14、5、S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為 個體工商戶，經(jīng)營范圍主要為飯菜、熟食等。一直以來，該單位賬戶每日 發(fā)生額平均在10000元左右。2006年12月，該賬戶交易突然放大，至2007 年5月間共發(fā)生資金收付交易702筆，累計交易金額億元，且資金交易對 象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個單位，款項(xiàng)用途主要是“貨款”、 “還款”和“工程款”等。請問該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易 ()短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交 易標(biāo)準(zhǔn)。法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān) 的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其

15、他組織的匯款。長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突 然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取 現(xiàn)金且情形可疑。6、客戶由他人代理在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的，當(dāng)對被代理人的身份證件或 者其他身份證明文件進(jìn)行核對時，應(yīng)當(dāng)對代理人采取哪些身份識別措施。(ACD)核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件V登記代理人的職業(yè)登記代理人的身份證件或者身份證明文件的種類V登記代理人的身份證件或者身份證明文件的號碼V7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，合理方式具體可包括 (ABCD)o審查客戶身份證件與開戶人信息是否相符J

16、主動詢問7聯(lián)網(wǎng)查詢公民身份證信息J其他符合勤勉盡職要求的方式V8、金融機(jī)構(gòu)違反金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法的，中 國人民銀行可以區(qū)別不同情形，建議中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證 券監(jiān)督管理委員會或者中國保險監(jiān)督管理委員會采取下列哪些措施。()責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員 給予紀(jì)律處分責(zé)令限期改正，情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并 對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五 萬元以下罰款取消金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的堇事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員的 任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行

17、業(yè)工作9、洗錢風(fēng)險評估指標(biāo)體系的基本要素包括(ABCD )?？蛻籼匦訨地域J業(yè)務(wù)V行業(yè)J10、以下說法正確的是（ABD ）按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、 磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。檔案銷毀時，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場監(jiān)銷。借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。11、自然人客戶由他人代理存取現(xiàn)金時，在客戶識別方面應(yīng)注意（ABC）。當(dāng)單筆存（或取）款的金額達(dá)到或超過人民幣5萬元或者外幣等值1 萬美元時，原則上應(yīng)同時對存款人（或取款人）和戶主進(jìn)行身份識別J如果存款人因合理理由無法提供戶主有效身份證件或者身份證明文 件，

18、且單筆存款金額達(dá)到或超過人民幣1萬元或者外幣等值1000美元的 現(xiàn)金時，可參照提供一定金額以上一次性金融服務(wù)時履行客戶身份識別的 要求，對存款人開展相關(guān)客戶身份識別工作J業(yè)務(wù)辦理過程中，如發(fā)現(xiàn)異常情況，應(yīng)進(jìn)一步通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份 信息系統(tǒng)對客戶身份進(jìn)行核查V如果存款人無法提供戶主有效身份證件或者身份證明文件，且單筆存 款金額達(dá)到或超過人民幣1萬元或者外幣等值1000美元的現(xiàn)金時，原則 上不予辦理12、開立外商直接投資資本金賬戶，要求銀行審核(AB )開戶所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核 準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開立” V外商投資企業(yè)外匯登記證在有效期內(nèi)并通過年檢V境外

19、法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實(shí)、有效商務(wù)部門對外資非法人項(xiàng)目的批復(fù)文件13、金融機(jī)構(gòu)可從以下哪些方面衡量本機(jī)構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查工作的難度 (ABCD )o客戶背景J客戶社會經(jīng)濟(jì)活動特點(diǎn)J客戶聲譽(yù)J權(quán)威媒體披露信息V14、金融機(jī)構(gòu)在接受反洗錢執(zhí)法檢查中享有的權(quán)利包括(ABC )o對檢查組工作進(jìn)行監(jiān)督V對檢查情況提出異議J舉報檢查人員違法違紀(jì)行為。拒絕現(xiàn)場檢查15、以下說法正確的是(ABCD)金融機(jī)構(gòu)懷疑某客戶的其中某個交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及 從事恐怖融資活動人員的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報告J金融機(jī)構(gòu)懷疑某客戶的資金將來源于恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖 融資活動人員的，應(yīng)當(dāng)

20、提交可疑交易報告J金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶企圖為恐怖組織募集資金的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報 告J金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子管理資金或者其他形式財產(chǎn) 的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報告J16、某銀行客戶每隔2天就到柜面存現(xiàn)45000元，連續(xù)交易近2個月后停 止交易，辦理業(yè)務(wù)時該銀行未留存其身份證明文件。間隔半年后，該客戶 又到柜面采取同樣方式連續(xù)交易了1個月時間，該銀行同樣未采取任何反 洗錢措施，結(jié)合上述案例，下列說法正確的是（ABC）。該銀行應(yīng)該對該客戶進(jìn)行重新識別J該銀行應(yīng)對客戶這種異常交易行為進(jìn)行分析識別J該銀行在開展盡職調(diào)查后仍無法找到合理理由時，可調(diào)高該客戶洗錢 風(fēng)險等級V該銀行需要核對并留存該客

21、戶有效身份證件及復(fù)印件17、2008年1月，某地警方根據(jù)舉報發(fā)現(xiàn)一小區(qū)空房內(nèi)存有巨額現(xiàn)金900多萬 元。調(diào)查發(fā)現(xiàn)房主為一下崗職工傅某，但傅某堅決否認(rèn)自己曾經(jīng)購買該房 產(chǎn)，也不知道房內(nèi)的現(xiàn)金是誰的。經(jīng)過回憶，傅某數(shù)月前曾經(jīng)把自己的身 份證借給了妹妹。進(jìn)一步調(diào)查發(fā)現(xiàn)，傅某的妹妹是當(dāng)?shù)啬晨h交通局局長的 妻子，為了隱瞞其丈夫受賄所得，她借親戚的身份證件購買了多處房產(chǎn)進(jìn) 行洗錢。該案例給我們的啟示以及出借身份證可能產(chǎn)生的后果有（ABCD）可能會被他人借用H己的名義從事非法活動V可能協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動V可能成為他人金融詐騙活動的替罪羊V個人誠信狀況受到合理懷疑。18、2008年5月，中國人民銀

22、行某市中心支行對某銀行進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢 查時發(fā)現(xiàn)，該行存在以下重大違規(guī)事實(shí)：（1）未按規(guī)定履行客戶身份識別 義務(wù)。如：建立業(yè)務(wù)關(guān)系時僅憑客戶身份證件復(fù)印件或傳真件辦理開戶手 續(xù)、客戶交易情況出現(xiàn)異常且有洗錢活動嫌疑時未重新識別客戶、對高風(fēng) 險客戶及其交易未進(jìn)行持續(xù)識別。（2）未按規(guī)定報送可疑交易報告。如： 符合“短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出，與客戶身份明顯不符”、“長期閑 置的賬戶原因不明地突然啟用且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付”可疑標(biāo)準(zhǔn)交易 行為未進(jìn)行報告。（3）與身份不明的客戶進(jìn)行交易。如：虛ABC金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法J金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法V

23、反洗錢法V刑法19、金融機(jī)構(gòu)對金融業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險評級時，應(yīng)綜合考慮（ABCD）。2 .反洗錢是一項(xiàng)需要自上而下推動開展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高 管人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之 一。對3 .反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。錯4 .控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來講 主要包括哪些ABCDEA.員工的專業(yè)能力8 .員工的職業(yè)操守C.員工的誠信程度D.領(lǐng)導(dǎo)層對內(nèi)控重要的認(rèn)識和態(tài)度E.領(lǐng)導(dǎo)層對管理內(nèi)控制度采取的措施5 .金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任 對6 .金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度的目的是對自身金

24、融業(yè)務(wù)中可 能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險進(jìn)行預(yù)防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目 的并不一致錯7 .有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實(shí)施到管理、監(jiān)督的一 個完整的運(yùn)行機(jī)制對8 .加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制的意義是什么ABCDA.外部監(jiān)管的要求9 .金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營的內(nèi)在需要C.保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ)D.金融機(jī)構(gòu)參與國際競爭的前提條件10 反洗錢內(nèi)部控制的目標(biāo)是什么ABCA.保證國家反洗錢法規(guī)政策和金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行11 確保將洗錢風(fēng)險控制在規(guī)定的范圍之內(nèi)C.確保金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行D.確保將洗錢風(fēng)險控制在最低10 .加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)參與國際競爭的前提條件。反洗 錢是大多數(shù)

25、國家尤其是發(fā)達(dá)國家對金融機(jī)構(gòu)國際化戰(zhàn)略的必需要求，只有 符合國際標(biāo)準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才能“走出去”對11 .反洗錢內(nèi)部控制的檢查，評價部門不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部制度的制定 和執(zhí)行部門錯12 .反洗錢內(nèi)部制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制 約束的權(quán)利對13內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風(fēng)險，因此在建立內(nèi)部控制時必須 以審慎經(jīng)營為出發(fā)點(diǎn)，充分考慮各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險，通過適當(dāng)?shù)某?序、措施避免和減少風(fēng)險對14.建立反洗錢內(nèi)部控制機(jī)制的基本原則有哪些ABCDA.全面性原則B.審慎性原則C.有效性原則D.相對獨(dú)立性原則1-21 .金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)的基本要求有哪些ACDA.反洗錢內(nèi)控制度必須結(jié)

26、合業(yè)務(wù)B.反洗錢內(nèi)控制度必須保持穩(wěn)定性，與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范 圍和風(fēng)險特點(diǎn)無關(guān)C.反洗錢內(nèi)控制度必須能夠發(fā)現(xiàn)和識別可疑交易D.反洗錢內(nèi)控制度必須適合金融機(jī)構(gòu)特點(diǎn)及實(shí)現(xiàn)動態(tài)管理2 .反洗錢內(nèi)部控制制度與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險特點(diǎn) 無關(guān)錯3 .金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反 洗錢成為金融機(jī)構(gòu)整體風(fēng)險控制的有機(jī)組成部分對4 .反洗錢內(nèi)部審計是金融機(jī)構(gòu)及時發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題， 防范合規(guī)風(fēng)險的有效手段和保障措施對5 .在對客戶身份進(jìn)行識別時應(yīng)在名單庫中進(jìn)行篩查，以及時發(fā)現(xiàn)客戶 是否被列入制裁性名單、高風(fēng)險名單或政治敏感人物名單對6 .只要系統(tǒng)中抓

27、取出可疑交易就應(yīng)上報人民銀行，而無需進(jìn)行人工分 析以篩選過濾掉實(shí)質(zhì)不可疑的交易錯7 .可疑交易分析和客戶身份識別是兩個不同的工作，互相獨(dú)立而不聯(lián) 系，在對可疑交易分析時可以不參考客戶身份識別所獲得的信息錯8 .金融機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計監(jiān)督的職責(zé)錯9 .對協(xié)助人民銀行、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記 錄等均應(yīng)保密對10 .客戶風(fēng)險分類不是客戶身份識別中的內(nèi)容，金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身 情況決定是否開展此項(xiàng)工作錯11 .關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)對象說法以下正確的是ADEA.培訓(xùn)對象應(yīng)包括高級管理層B.只有反洗錢崗位的人員才需要培訓(xùn)C.反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級管理層不接

28、觸具體業(yè)務(wù)不需要 培訓(xùn)D.反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對不同對象提供分層次的培訓(xùn)E.培訓(xùn)的對象是金融機(jī)構(gòu)的全體人員12 .反洗錢內(nèi)部審計包括哪些環(huán)節(jié)ABCDA.檢查發(fā)現(xiàn)問題B.通報問題C.跟蹤整改D.責(zé)任認(rèn)定13.以下說法正確的是ABDA.內(nèi)部監(jiān)督與審計的范圍應(yīng)當(dāng)覆蓋反洗錢工作的各個方面，并根據(jù)本 單位的業(yè)務(wù)規(guī)模，特定產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險暴露狀況確定監(jiān)督和審計的頻率 與級別B.內(nèi)部監(jiān)督與審計部門應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)對客戶盡職調(diào)查和可疑交易報告的 流程、效率和質(zhì)量進(jìn)行測試，定期檢驗(yàn)上述工作的規(guī)范化和準(zhǔn)確性C.金融機(jī)構(gòu)反洗錢牽頭部門應(yīng)承擔(dān)對反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合理 性、有效性實(shí)施獨(dú)立評估的職責(zé)D.反洗錢保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密

29、工作的組織管理，文件和資料的保 管，泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求2-11.客戶身份識別的基本原則有哪些方面ABCDA.真實(shí)性B.有效性C.完整性D.持續(xù)性2客戶身份識別也稱“了解你的客戶”對3.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識別義務(wù)的主要法律依據(jù)是 什么ABDA.中華人民共和國反洗錢法B.金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定C.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法D.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法4.客戶身份識別包含哪三層含義ABCD反洗錢崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)階段性考試題庫含答案A. 了解客戶本人的真實(shí)身份B. 了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)C. 了解客戶的資金來源和用途D. 了解

30、實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人5 .客戶身份識別中的非面對面識別要求是指：金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng) 絡(luò)、自動銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的 服務(wù)時，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi) 部管理程序，識別客戶身份對6 .在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次 性金融服務(wù)時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識別對7 .在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份 識別措施，當(dāng)對客戶及其交易的風(fēng)險認(rèn)知程度發(fā)生變化時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重 新識別客戶身份，及時調(diào)整其風(fēng)險等級分類，以確認(rèn)其身份和有關(guān)交易是 否可疑對8 .客戶身份識別中的

31、禁止性要求是指：金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客 戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶 對9 .金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識別客戶身10 .核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風(fēng)險客 戶、高風(fēng)險賬戶持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息ABCDA. 了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人B.資金來源C.資金用途D.經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況11.客戶身份識別中的保密性要求是指：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保護(hù)商業(yè)秘密和 個人隱私，妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息 對2-21.為對私客戶辦理和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證

32、 明文件ABCDA.華僑出具中國護(hù)照B.香港、澳門人出具港澳居民往來內(nèi)地通行證C.臺灣居民出具臺灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件D.外國公民出具護(hù)照或外國人永久居留證，或者國家法律、法規(guī)及有 關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件2.為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè) 務(wù)關(guān)系時，如果存在代理人，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件ABA.合法有效的授權(quán)委托書B.代理人的有效身份證件C.合法有效的合同書D.代理人的資質(zhì)證明3.為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān) 系時，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件ABCDA.軍人出具軍官證B.武警出具武警警官證歲以下公民應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理

33、開戶，出具代理人身份證及使用人戶口簿D.中國公民16歲以上出示身份證和臨時身份證4 .為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān) 系需登記的客戶身份基本信息包括哪些ABCDA.客戶的住所地或者工作單位地址B.客戶的聯(lián)系方式C.客戶的身份證件或者身份證明文件的種類D.客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有效期限5 .為境外對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè) 務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件ABCDA.經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件B.其他與商業(yè)注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機(jī)構(gòu) 開立的文件C.董事會或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書D.能

34、夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件6 .案例：15周歲客戶持家中戶口簿和本人學(xué)生證到B銀行辦理開戶 手續(xù)，B銀行按照客戶身份識別的基本要求，并未受理該業(yè)務(wù)。請問：B 銀行的做法是否合理答：合理7 .為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè) 務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件ABCDEA.可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證 件或文件8 .組織機(jī)構(gòu)代碼證C.稅務(wù)登記證D.法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的有效身份證明文件E.授權(quán)他人辦理的，還需出具合法有效的授權(quán)委托書和授權(quán)經(jīng)辦人員 的有效身份證件8 .為對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān) 系需登記的客戶

35、身份基本信息包括哪些ABCDA.客戶的名稱9 .客戶的住所C.客戶的經(jīng)營范圍D.客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼10 為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān) 系需登記的客戶身份基本信息，若客戶的住所地與經(jīng)營居住地不一致的， 登記客戶的住所地錯11 . 一次性金融服務(wù)識別要點(diǎn)包括哪些ABCDA. 了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人B.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件C.登記客戶身份基本信息D.留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件12 . 一次性金融服務(wù)識別對象有哪些ABA.客戶B.代理人C.客戶經(jīng)理D.銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員12.應(yīng)履行客戶身份識別義務(wù)的一次性金

36、融服務(wù)是指為不在本銀行開 立賬戶的客戶提供符合以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等 一次性金融服務(wù)ACA.交易金額單筆人民幣1萬元以上B.交易金額單筆人民幣10萬元以上C.交易金額單筆外匯等值1000美元以上D.交易金額單筆外匯等值10000美元以上13 . 一次性金融服務(wù)是指：為不在本銀行機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供以 下哪些方面的一次性金融服務(wù)ACDA.現(xiàn)金匯款B.現(xiàn)金存款C.現(xiàn)鈔兌換D.票據(jù)兌付14 .申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶 出具以下哪些證明文件BCDA.糧、棉、油收購資金，應(yīng)出具中國人民銀行批文B.單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程

37、的規(guī)定 出具有關(guān)證明和資料C.證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明D.期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證明15 .申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客 戶出具以下哪些證明文件BCDA.企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù) 登記證的正本或副本B.非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本C.機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員 會的批文或事業(yè)單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明D.非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文 或登記證書16 .申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求

38、客戶 出具以下哪些證明文件ABCA.金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明B.收入?yún)R繳資金很業(yè)務(wù)支出的資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān) 的證明C.黨、團(tuán)、工會設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門 的批文或證明D.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶 和人民幣結(jié)算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶 時應(yīng)出具國際外匯管理部門的批復(fù)文件，開立人民幣結(jié)算資金賬戶時應(yīng)出 具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證17 .申請開立基本存款賬戶時，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客 戶出具以下哪些證明文件ABCDA.外國駐華機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具國家有關(guān)主管部門的批文或證明B.外資

39、企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)的登記證C.個體工商戶，應(yīng)出具個體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本D.居民委員會、村民委員會、社區(qū)委員會，應(yīng)出具其主管部門的批文 或證明18 .申請開立基本存款賬戶時，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客 戶出具以下哪些證明文件BCA.獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)，只出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記 證B.獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記 證和批文C.存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營活動納稅人的，還應(yīng)出具稅務(wù)部門頒發(fā)的 稅務(wù)登記證D.存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同19 .開立對公人民幣活期存款賬戶及定期賬戶的識別對象有哪些ABCA.擬開立賬戶的對公客

40、戶B.法定代表人C.開戶經(jīng)辦人D.經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人20.開立定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦銀行開立過活期結(jié)算賬戶或臨時 存款賬戶的，銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶首次開立人民幣賬戶的方 式審核客戶身份資料對20.申請開立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶 出具以下哪些證明文件ABCDA.開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B.基本存款賬戶開戶登記證C.存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同D.存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明21.申請開立臨時存款賬戶的，銀行應(yīng)要求客戶出具以下哪些基本證 明文件.ABCDA.臨時機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門同意設(shè)立臨時機(jī)構(gòu)的批文B.異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)

41、出具其營業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的 營業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工 及安裝合同C.異地從事臨時經(jīng)營活動的單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本以及臨時經(jīng) 營地工商行政管理部門的批文D.注冊驗(yàn)資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn) 通知書或有關(guān)部門的批文23.開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別主體為以下 哪些人員ABCDA.銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B.客戶經(jīng)理C.經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人D.其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員24.申請開立基本存款賬戶時，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客 戶出具以下哪些證明文件ABCDA.軍隊、武警團(tuán)級（含）以上單位以及分散執(zhí)勤的支（分）隊，應(yīng)出具軍

42、 隊軍級以上單位財務(wù)部門、武警總隊財務(wù)部門的開戶證明B.社會團(tuán)體，應(yīng)出具社會團(tuán)體登記證書，宗教組織還應(yīng)出具宗教事務(wù) 管理部門的批文或證明C.民辦非企業(yè)組織，應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書D.外地常設(shè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地政府主管部門的批文25.申請開立專用存款賬戶時，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客 戶出具以下哪些證明文件ABCDA.向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B.基本存款賬戶開戶登記證C.基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、 社會保障基金，應(yīng)出具主管部門批文D.財政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財政部門的證明26.異地開立單位用戶結(jié)算賬戶的，銀行除根據(jù)不同賬戶類型核對規(guī) 定

43、的資料外，還包括哪些方面的核查ACDA.開立基本存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基 本存款賬戶情況B.開立一般存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基 本存款賬戶情況，以及隸屬單位的證明C.可憐專用存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基 本存款賬戶情況，以及隸屬單筆的證明D.因經(jīng)營需要在異地辦理收入?yún)R繳和業(yè)務(wù)支出的存款人，須在中國人 民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單筆的證明2-21.開立外商直接投資資本金賬戶，要求銀行審核以下哪些項(xiàng)目ABA.開戶所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè) 務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開立”B

44、.外商投資企業(yè)外匯登記證在有效期內(nèi)并通過年檢C.境外法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實(shí)、有效D.商務(wù)部門對外非法人項(xiàng)目的批復(fù)文件2 .外商投資企業(yè)開立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括 哪些ABCD國家外匯管理局核發(fā)的“開戶通知書”和外商投資企業(yè)外匯登記 證中華人民共和國外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書和外經(jīng)委批文公司章程、驗(yàn)資證明書、股權(quán)證明等工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團(tuán)登記證， 國家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的3 .境內(nèi)機(jī)構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，銀行應(yīng)審 核以下哪些證明文件ABCDA.登錄外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中查詢企業(yè)基本信息登記情況B.工商行

45、政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團(tuán)登記 證C.組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證D.國家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件4 .開立外債專用賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些項(xiàng)目ABCA.外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件” 的要項(xiàng)是否為“賬戶開立”8 .外匯管理局核發(fā)的外債登記證是否有效C.外債借款合同上的要素與外債登記證是否相符D.國家外匯管理局核準(zhǔn)發(fā)放的國家外匯管理局開立外匯賬戶批準(zhǔn) 書5 .境內(nèi)機(jī)構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，銀行應(yīng)審 核以下哪些證明文件ABCDA.公司章程、驗(yàn)資證明（如有需要）B.國務(wù)院授權(quán)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)經(jīng)營業(yè)務(wù)的批件C.外匯局審核時提供的相應(yīng)合同、協(xié)

46、議或者其他有關(guān)材料D.查詢外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中企業(yè)基本信息登記情況6 .開立對公外匯存款賬戶的識別對象有哪些BCDA.經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人B.擬開立賬戶的對公客戶C.法定代表人D.開戶經(jīng)辦人7 .開立外匯資本項(xiàng)目賬戶是應(yīng)注意以下哪些方面ABCDA.要求客戶提供企業(yè)法定代表人有效客戶身份證件或者其他身份證 明文件，如企業(yè)法定代表人為中國公民，須聯(lián)網(wǎng)核查其身份證8 .授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)要求出具合法有效的授權(quán)書及代理人身份證 件，并通過聯(lián)網(wǎng)核查代理人身份證C. 了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實(shí)際控制人，了解其境外投資款項(xiàng) 的資金來源及資金投入的真正目的D.銀行應(yīng)將客戶提供的外匯管理局開戶核準(zhǔn)件與外匯賬戶

47、信息交互 平臺中所登記的信息進(jìn)行核對，二者相一致的，可為其開立資本項(xiàng)目外匯 賬戶8 .開立外國投資者賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些項(xiàng)目ABCDEA.投資項(xiàng)目所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項(xiàng)目外 匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開立”B.境外法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實(shí)、有效C.工商部門出具的公司名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書上的投資人、投資額、投 資比例與外匯管理局和相關(guān)部門的文件是否相符D.商務(wù)部門對外資非法人項(xiàng)目的批復(fù)文件E.外國投資者委托境內(nèi)自然人或法人申請開戶的，其依法辦理涉外公 證的授權(quán)委托書是否有效9 .經(jīng)常項(xiàng)目主要包括什么ABCDA.貨物B.服務(wù)C.收益D.經(jīng)常轉(zhuǎn)移

48、10 .資本項(xiàng)目主要包括什么ABCDA.資本轉(zhuǎn)移B.宜接投資C.證券投資D.衍生產(chǎn)品及貸款11 .開立對公外匯存款賬戶的為以下哪些人員ABCDEA.銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B.經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人C.國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員D.客戶經(jīng)理E.其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員12 .開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時，銀行應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注哪些方 面ABCA.大額現(xiàn)金開戶B.異常開戶C.存款的資金來源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是 否相符D. 一般存款賬戶13 .開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時，銀行應(yīng)該注意以下哪兒 點(diǎn) ABCDA.要求出示真實(shí)有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身 份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進(jìn)行核對并

49、登記其身份基本信息B.授權(quán)他人辦理的，應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在C.核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件D.登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文 件的種類、號碼14 .開立個人外匯賬戶的有哪些人員ABCDA.銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B.客戶經(jīng)理C.經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人D.國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員15 .外匯儲蓄賬戶的收支范圍包括以下哪些ABA.非經(jīng)營性外匯收付B.本人或與其直系親屬之間同一主體類別的外匯儲蓄賬戶間的資金 劃轉(zhuǎn)C.經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下經(jīng)營性外匯收支D.投資并購專用賬戶內(nèi)資金的境內(nèi)劃轉(zhuǎn)16 .營業(yè)機(jī)構(gòu)在審核個人身份證件后，拒絕為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)包 括哪些情形ABCA.無法判

50、斷身份證件真實(shí)性B.聯(lián)網(wǎng)核查身份證時，客戶的姓名、公民身份號碼、照片有效期等和 簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對不一致C.能確切判斷客戶出示的居民身份證件為虛假證件D.客戶提供了真實(shí)有效的身份證件17 .銀行在開立個人外匯儲蓄賬戶時應(yīng)注意審核哪些要素ABCDA.外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件” 的要項(xiàng)是否為“賬戶開立”B.境內(nèi)個人對外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登 記C.境內(nèi)個人對外捐贈和財產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng) 外匯管理局核準(zhǔn)D.境外個人購買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則18 .個人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)區(qū)分為哪些賬戶ACDA.外匯結(jié)算賬戶B.經(jīng)常項(xiàng)目

51、賬戶C.資本項(xiàng)目賬戶D.外匯儲蓄賬戶19 .開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識別對象有哪些BDA.銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B.擬開立賬戶的自然人C.客戶經(jīng)理D.代理人2-3 持續(xù)識別客戶身份基礎(chǔ)知識選擇題：1、客戶要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識別客戶身份，有關(guān)信息包括以下哪些方面ABCDEA、姓名或者名稱B、身份證件或者身份證明文件種類C、身份證件號碼D、注冊資本E、法定代表人2、銀行對先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點(diǎn)的，應(yīng)重新識 別客戶身份BCA、簡潔性B、真實(shí)性C、完整性D、必要性3、下列那種情況出現(xiàn)時，應(yīng)重新識別客戶ABDA、客戶行為異常B、客戶有洗錢嫌疑C、客戶提出銷戶D、客戶代理人

52、沒有授權(quán)4、金融機(jī)構(gòu)在采取持續(xù)的客戶身份識別措施時，應(yīng)關(guān)注哪些情況ABCDA、客戶及其日常經(jīng)營活動B、客戶辦理結(jié)算情況C、客戶買賣外匯情況D、客戶開銷戶情況判斷題：1、客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi) 更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)不可以中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。（錯）2、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦 法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份 識別措施。（對）對公人民幣存款類業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份判斷題：1、大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識別客戶的重點(diǎn)之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客 戶身份。（對）2、對公人民幣存款類業(yè)務(wù)的識別工

53、作主體包括銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人 員、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員等。（錯）3、單位客戶的票據(jù)背書、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營范圍、 背景、規(guī)模的關(guān)系是否匹配是判斷客戶身份是否異常的一個重要關(guān)注點(diǎn)。 （對）4、銀行在辦理委托收款時應(yīng)關(guān)注收款人的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、業(yè) 務(wù)特點(diǎn)等身份與所收款項(xiàng)的來源、金額相符。（對）對公外匯存款類業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份選擇題：1、匯出匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，銀行應(yīng)登記哪些信息ABCA、匯款人的姓名或者名稱B、匯款人賬戶、住所C、收款人的姓名、住所D、匯款銀行的地址2、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款 人賬號和以下哪項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)信

54、息缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充BA、匯款人工作單位B、匯款人住所C、匯款行地址D、匯款人身份證明文件3、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，若境外機(jī)構(gòu)屬于加入FATF的國家（地 區(qū)），或雖未加入但承諾嚴(yán)格執(zhí)行FATF有關(guān)反洗錢及反恐怖融投資標(biāo)準(zhǔn)的 國家（地區(qū)），則銀行（）AA、可不必要求其補(bǔ)充缺失信息，而直接登記替代信息B、應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)再次補(bǔ)充4、銀行與境外機(jī)構(gòu)建立代理或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時，以書面方式明確 本銀行與境外金融機(jī)構(gòu)在以下哪些方面的職責(zé)ABDA、客戶身份識別B、客戶身份資料C、可疑交易報告D、交易記錄保存2-31.查驗(yàn)個人客戶的身份證是否真實(shí)，可通過哪些途徑核查（ABC）A、互聯(lián)網(wǎng)B、銀行“黑名

55、單”系統(tǒng)C、公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng);D、公證機(jī)關(guān)2 .對個人客戶異常情況進(jìn)行身份識別時，可采取那些措施(ABCD)A、實(shí)地查訪；B、要求可戶補(bǔ)充身份資料；C、回訪客戶；D、向公安機(jī)關(guān)核查在業(yè)務(wù)存續(xù)期間，對個人客戶身份了解，還可要求客戶提供以下那些 資料，進(jìn)一步識別客戶身份(BCD)A、結(jié)婚證;B、完稅證明；C、單位出具的收入證明；D、駕駛證4 .銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務(wù)，應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng) 中登記哪些信息ABA,收款人的姓名、帳號、住所；B,匯款人的姓名、住所;C,匯款銀行的名稱和地址；D,匯款人職業(yè)、工作單位5 .銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計等什2000美元以 上的匯入款，應(yīng)審查哪個表單DA,外匯申報單；B,提取外幣現(xiàn)鈔備案表；C,外匯業(yè)務(wù)審批表；D,涉外收入申報單（對私）6 .對當(dāng)口累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身 份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的哪個表單為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并 留存復(fù)印件（B ）A,外匯申報單；B,提取外幣現(xiàn)鈔備案表；C,外匯業(yè)務(wù)審批表；D,涉外收入申報單（對私）7 .與開立賬戶識別客戶身份流程中規(guī)定的“核對” 一樣，銀行在與客 戶辦理信貸業(yè)務(wù)時，采取