代理西聯(lián)匯款業(yè)務(操作版)

1、1代理西聯(lián)匯款業(yè)務（操作版）代理西聯(lián)匯款業(yè)務（操作版）個人外匯業(yè)務宣講：個人外匯業(yè)務宣講：零售銀行業(yè)務部外匯業(yè)務處 白鳳瓊 2014年09月2代理西代理西聯(lián)匯款聯(lián)匯款 常見問題及解決 西聯(lián)發(fā)匯 西聯(lián)收匯 西聯(lián)資金清算 補交易 西聯(lián)查詢 西聯(lián)報表3 西西聯(lián)聯(lián)發(fā)發(fā)匯匯4發(fā)匯：發(fā)匯： 是指我行接受客戶的委托，將外匯是指我行接受客戶的委托，將外匯款項通過我行西聯(lián)匯款系統(tǒng)匯出境外的款項通過我行西聯(lián)匯款系統(tǒng)匯出境外的匯款業(yè)務。匯款業(yè)務。原則：原則： 先收取客戶款項，后進行發(fā)匯操作。先收取客戶款項，后進行發(fā)匯操作。5 客戶提交發(fā)匯單、有效證客戶提交發(fā)匯單、有效證件等。柜員收取匯款本金件等。柜員收取匯款本金和

2、手續(xù)費和手續(xù)費柜員登錄柜員登錄ABIS西聯(lián)匯款系西聯(lián)匯款系統(tǒng)，錄入發(fā)匯信息統(tǒng)，錄入發(fā)匯信息系統(tǒng)提示系統(tǒng)提示發(fā)匯成功發(fā)匯成功，產生西，產生西聯(lián)匯款監(jiān)聯(lián)匯款監(jiān)控號控號柜員打印發(fā)匯單并提交給柜員打印發(fā)匯單并提交給客戶。做好業(yè)務登記和檔客戶。做好業(yè)務登記和檔案留存。案留存。監(jiān)控號監(jiān)控號、匯款、匯款信息信息收款人收款人西聯(lián)發(fā)匯業(yè)務流程：西聯(lián)發(fā)匯業(yè)務流程：西聯(lián)西聯(lián)6一、客戶填寫一、客戶填寫西聯(lián)匯款發(fā)匯單西聯(lián)匯款發(fā)匯單、境外匯款申請、境外匯款申請書書 個人客戶須憑本人有效身份證件原件等材料到網點申請個人客戶須憑本人有效身份證件原件等材料到網點申請辦理發(fā)匯，填寫辦理發(fā)匯，填寫西聯(lián)匯款發(fā)匯單西聯(lián)匯款發(fā)匯單（以下

3、簡稱（以下簡稱發(fā)匯單發(fā)匯單）和和境外匯款申請書境外匯款申請書，并簽名確認。，并簽名確認。發(fā)匯單發(fā)匯單包括以下內容：包括以下內容：匯款基本信息：匯款基本信息：匯往城市匯往城市/國家、發(fā)匯金額、收匯幣種、收匯國家、發(fā)匯金額、收匯幣種、收匯金額、匯款本金及手續(xù)費支付方式（可選現金、現金賬戶、金額、匯款本金及手續(xù)費支付方式（可選現金、現金賬戶、現匯賬戶）?，F匯賬戶）。收匯人信息：收匯人信息：名和姓、性別、地址（街道）、城市和省、郵名和姓、性別、地址（街道）、城市和省、郵編、國家、電話號碼、驗證身份問題及答案。（我行目前不編、國家、電話號碼、驗證身份問題及答案。（我行目前不能辦理繳費通業(yè)務，繳費通欄不用

4、填寫）。能辦理繳費通業(yè)務，繳費通欄不用填寫）。7一、客戶填寫一、客戶填寫西聯(lián)匯款發(fā)匯單西聯(lián)匯款發(fā)匯單、境外匯款申請、境外匯款申請書（續(xù)）書（續(xù)）發(fā)匯單發(fā)匯單包括以下內容（續(xù)）：包括以下內容（續(xù)）：發(fā)匯人信息：發(fā)匯人信息：名和姓、性別、出生日期、出生國家、國籍、名和姓、性別、出生日期、出生國家、國籍、職業(yè)、證件類型、發(fā)證國家、證件號碼、證件有效期、地址職業(yè)、證件類型、發(fā)證國家、證件號碼、證件有效期、地址（街道）、城市和省、郵編、國家、電話號碼（最后（街道）、城市和省、郵編、國家、電話號碼（最后5項填寫項填寫發(fā)匯人目前所在國信息）。發(fā)匯人目前所在國信息）。有償附加服務信息：有償附加服務信息：按址投

5、送、電話通知收匯人、附言。按址投送、電話通知收匯人、附言。注：注： 發(fā)匯單的填寫只能使用阿拉伯數字、英文和拼音，對發(fā)匯單的填寫只能使用阿拉伯數字、英文和拼音，對于確有特殊困難的客戶，柜員可以代其填寫，但簽名必須由于確有特殊困難的客戶，柜員可以代其填寫，但簽名必須由本人完成。本人完成。 匯往城市匯往城市/國家、發(fā)匯金額、收匯人姓名、發(fā)匯人姓名、國家、發(fā)匯金額、收匯人姓名、發(fā)匯人姓名、證件類型和號碼等關鍵要素不得涂改。證件類型和號碼等關鍵要素不得涂改。8二、柜員審查發(fā)匯單的填寫是否完整、準確，并對客戶有二、柜員審查發(fā)匯單的填寫是否完整、準確，并對客戶有效效身份證件及相關材料的真實性和表面一致性進行

6、審核；如需，身份證件及相關材料的真實性和表面一致性進行審核；如需，還應進行客戶身份聯(lián)網核查；收取本金和手續(xù)費。還應進行客戶身份聯(lián)網核查；收取本金和手續(xù)費。（一）（一）發(fā)匯單發(fā)匯單的審核的審核 發(fā)匯單發(fā)匯單必須印鑒齊全、內容完整、字跡清楚。柜員必須印鑒齊全、內容完整、字跡清楚。柜員可根據可根據西聯(lián)全球國家服務表西聯(lián)全球國家服務表（西聯(lián)公司提供）判斷收款（西聯(lián)公司提供）判斷收款人所在國家是否有西聯(lián)匯款服務，并向客戶提供該國西聯(lián)匯人所在國家是否有西聯(lián)匯款服務，并向客戶提供該國西聯(lián)匯款的代理名稱、收匯幣種、服務電話、附加服務、附言和測款的代理名稱、收匯幣種、服務電話、附加服務、附言和測試問題等服務信息

7、。試問題等服務信息。9（二）客戶身份證件和匯款有效憑證的審核（二）客戶身份證件和匯款有效憑證的審核 在辦理西聯(lián)發(fā)匯時，網點要按照國家外匯管理在辦理西聯(lián)發(fā)匯時，網點要按照國家外匯管理局及總行的有關規(guī)定，要求匯款人提供有效身份證局及總行的有關規(guī)定，要求匯款人提供有效身份證件和憑證，進行合規(guī)、合法性審核，審核要點與普件和憑證，進行合規(guī)、合法性審核，審核要點與普通匯款相同。網點審核通匯款相同。網點審核發(fā)匯單發(fā)匯單、匯款人有效身、匯款人有效身份證件和憑證無誤后，方可為客戶辦理發(fā)匯手續(xù)。份證件和憑證無誤后，方可為客戶辦理發(fā)匯手續(xù)。10（三）匯出資金的審核（三）匯出資金的審核1 1、單筆發(fā)匯限額的規(guī)定：、單

8、筆發(fā)匯限額的規(guī)定： 單筆發(fā)匯限額單筆發(fā)匯限額1500015000美元（不含），匯往美元（不含），匯往美國單筆限額美國單筆限額90009000美元。網點辦理西聯(lián)發(fā)美元。網點辦理西聯(lián)發(fā)匯超過系統(tǒng)權限時，應與西聯(lián)客服中心匯超過系統(tǒng)權限時，應與西聯(lián)客服中心（服務熱線（服務熱線80082033238008203323和和021-68664611021-68664611）聯(lián)系獲得授權方可發(fā)匯。聯(lián)系獲得授權方可發(fā)匯。11（三）匯出資金的審核（續(xù)）（三）匯出資金的審核（續(xù)） 2 2、外匯政策的規(guī)定：、外匯政策的規(guī)定： 客戶匯出資金須遵守客戶匯出資金須遵守個人外匯管理辦法實施細則個人外匯管理辦法實施細則： 第十

9、四條第十四條 境內個人境內個人外匯匯出境外用于經常項目支出，按以下規(guī)外匯匯出境外用于經常項目支出，按以下規(guī)定辦理：定辦理： 外匯儲蓄賬戶外匯儲蓄賬戶內外匯匯出境外當日累計等值內外匯匯出境外當日累計等值5 5萬美元萬美元以下（含）的，以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理；超過上述金額的，憑經常項目項下憑本人有效身份證件在銀行辦理；超過上述金額的，憑經常項目項下有交易額的真實性憑證辦理。有交易額的真實性憑證辦理。 手持外幣現鈔手持外幣現鈔匯出當日累計等值匯出當日累計等值1 1萬美元萬美元以下（含）的，憑本人以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理；超過上述金額的，憑經常項目項下有交易有效身

10、份證件在銀行辦理；超過上述金額的，憑經常項目項下有交易額的真實性憑證、經海關簽章的額的真實性憑證、經海關簽章的中華人民共和國海關進境旅客行李中華人民共和國海關進境旅客行李物品申報單物品申報單或本人原存款銀行外幣現鈔提取單據辦理。或本人原存款銀行外幣現鈔提取單據辦理。 12（三）匯出資金的審核（續(xù)）（三）匯出資金的審核（續(xù)） 2 2、外匯政策的規(guī)定（續(xù)）：、外匯政策的規(guī)定（續(xù)）： 客戶匯出資金須遵守客戶匯出資金須遵守個人外匯管理辦法實施細則個人外匯管理辦法實施細則： 第十五條第十五條 境外個人境外個人經常項目外匯匯出境外，按以下規(guī)定在銀行辦經常項目外匯匯出境外，按以下規(guī)定在銀行辦理：理： （一）

11、（一）外匯儲蓄賬戶外匯儲蓄賬戶內外匯匯出，憑本人有效身份證件辦理；內外匯匯出，憑本人有效身份證件辦理； （二）（二）手持外幣現鈔手持外幣現鈔匯出，當日累計等值匯出，當日累計等值1 1萬美元萬美元以下（含）的，憑以下（含）的，憑本人有效身份證件辦理；超過上述金額的，還應提供經海關簽章的本人有效身份證件辦理；超過上述金額的，還應提供經海關簽章的中中華人民共和國海關進境旅客行李物品申報單華人民共和國海關進境旅客行李物品申報單或本人原存款銀行外幣現或本人原存款銀行外幣現鈔提取單據辦理。鈔提取單據辦理。 13 （三）匯出資金的審核（續(xù)）（三）匯出資金的審核（續(xù)） 2、外匯政策的規(guī)定（續(xù)）：、外匯政策的規(guī)

12、定（續(xù)）： 客戶購匯匯出資金的，須遵守客戶購匯匯出資金的，須遵守個人外匯管理辦法實施個人外匯管理辦法實施細則細則關于購匯的規(guī)定：關于購匯的規(guī)定： 登錄個人結售匯系統(tǒng)，須查詢、錄入購匯信息。如客戶登錄個人結售匯系統(tǒng)，須查詢、錄入購匯信息。如客戶為境內個人的，查詢客戶可購匯額度。如在年度總額為境內個人的，查詢客戶可購匯額度。如在年度總額5 5萬美元萬美元以內的，根據客戶提供的有效身份證件錄入本次購匯業(yè)務信以內的，根據客戶提供的有效身份證件錄入本次購匯業(yè)務信息；如超過年度總額息；如超過年度總額5 5萬美元的，審核客戶提供的萬美元的，審核客戶提供的個人外匯個人外匯管理辦法實施細則管理辦法實施細則規(guī)定的

13、證明材料，錄入本次購匯業(yè)務信規(guī)定的證明材料，錄入本次購匯業(yè)務信息。復印客戶身份證件和證明材料。并聯(lián)網核查公民身份信息。復印客戶身份證件和證明材料。并聯(lián)網核查公民身份信息，進行客戶身份識別。息，進行客戶身份識別。 14（四）境外匯款申請書的審核：內容須符合國際收支申報的（四）境外匯款申請書的審核：內容須符合國際收支申報的要求。要求。境外匯款申請書最基本要素：境外匯款申請書最基本要素： 日期、匯款幣種及金額（如為現匯或現鈔支付的，還需日期、匯款幣種及金額（如為現匯或現鈔支付的，還需填寫現匯金額欄，如為購匯支付的，則需填寫購匯金額欄）、填寫現匯金額欄，如為購匯支付的，則需填寫購匯金額欄）、金額大寫、

14、匯款人名稱及地址（須以中文填寫）、個人身份金額大寫、匯款人名稱及地址（須以中文填寫）、個人身份證件號碼、收款人名稱及地址、收款人常駐國家（地區(qū)）名證件號碼、收款人名稱及地址、收款人常駐國家（地區(qū)）名稱及代碼、相應幣種及金額、交易附言、申請人姓名和電話，稱及代碼、相應幣種及金額、交易附言、申請人姓名和電話，同時在同時在“對私對私”、“請選擇：其他請選擇：其他”欄之方格內打欄之方格內打“” ” 。 15（五）客戶身份識別：（五）客戶身份識別： 根據系統(tǒng)提示對客戶身份證件進行聯(lián)網核查，根據系統(tǒng)提示對客戶身份證件進行聯(lián)網核查，并打印相關憑證作為記賬憑證附件。并打印相關憑證作為記賬憑證附件。政策依據：政

15、策依據：金融機構客戶身份識別和客戶身份資金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法料及交易記錄保存管理辦法 對于自然人客戶未在我行開立賬戶而提供現金對于自然人客戶未在我行開立賬戶而提供現金辦理跨境付匯業(yè)務的辦理跨境付匯業(yè)務的，等值等值10001000美元（含）以上一美元（含）以上一次性的現金匯款業(yè)務，需核查身份證件，查看照片，次性的現金匯款業(yè)務，需核查身份證件，查看照片，只留存身份證件復印件一次。只留存身份證件復印件一次。16（六）收取本金和手續(xù)費：（六）收取本金和手續(xù)費： 審核無誤后，柜員按審核無誤后，柜員按“先收款后提交先收款后提交”的原則，的原則，收取匯款本金和手續(xù)費。美元

16、現鈔發(fā)匯不收取鈔轉收取匯款本金和手續(xù)費。美元現鈔發(fā)匯不收取鈔轉匯費用。匯費用。17 三、登錄系統(tǒng)三、登錄系統(tǒng) 柜員登錄系統(tǒng)后，在西聯(lián)匯款主菜單選柜員登錄系統(tǒng)后，在西聯(lián)匯款主菜單選1發(fā)匯，按回發(fā)匯，按回車進入發(fā)匯申請界面（車進入發(fā)匯申請界面（2753），或在交易菜單中選），或在交易菜單中選0輸入輸入交易代碼交易代碼2753進入發(fā)匯申請界面。進入發(fā)匯申請界面。 對于初次辦理西聯(lián)發(fā)匯業(yè)務的客戶，柜員直接進入申對于初次辦理西聯(lián)發(fā)匯業(yè)務的客戶，柜員直接進入申請界面，根據發(fā)匯單內容錄入相關信息。請界面，根據發(fā)匯單內容錄入相關信息。 對于同一客戶再次辦理發(fā)匯業(yè)務的，柜員進入對于同一客戶再次辦理發(fā)匯業(yè)務的，柜

17、員進入2753后后系統(tǒng)自動聯(lián)動系統(tǒng)自動聯(lián)動“2724西聯(lián)發(fā)匯輔助查詢西聯(lián)發(fā)匯輔助查詢”交易。在該交易交易。在該交易中錄入收匯人的國家、姓名類型和姓名，發(fā)匯人證件類型中錄入收匯人的國家、姓名類型和姓名，發(fā)匯人證件類型和證件號碼等關鍵要素進行查詢，逐項核對返顯最近一次和證件號碼等關鍵要素進行查詢，逐項核對返顯最近一次發(fā)匯業(yè)務信息與發(fā)匯單上信息是否一致。如不一致，發(fā)匯業(yè)務信息與發(fā)匯單上信息是否一致。如不一致，可修改?？尚薷?。18 三、登錄系統(tǒng)（續(xù)）三、登錄系統(tǒng)（續(xù)）19三、西聯(lián)發(fā)匯輔助查三、西聯(lián)發(fā)匯輔助查詢（詢（2724） 20 （1）功能說明：系統(tǒng)目前共提供）功能說明：系統(tǒng)目前共提供200多個西聯(lián)

18、代理國家和地區(qū)的發(fā)匯列多個西聯(lián)代理國家和地區(qū)的發(fā)匯列表，并以國家代碼表示收匯人國家，國家代碼和國家名稱互相對應。國表，并以國家代碼表示收匯人國家，國家代碼和國家名稱互相對應。國家代碼由三位大寫英文字母組成，前兩位是收匯國英文縮寫，第三位取家代碼由三位大寫英文字母組成，前兩位是收匯國英文縮寫，第三位取收匯國收匯幣種首位，少數國家按上述原則產生的國家代碼與系統(tǒng)內已收匯國收匯幣種首位，少數國家按上述原則產生的國家代碼與系統(tǒng)內已有的其他國家代碼重復則第三位取其收匯幣種的次位組成該國的國家代有的其他國家代碼重復則第三位取其收匯幣種的次位組成該國的國家代碼。一個國家代碼只能對應一個國家，而同一國家則可能對

19、應兩個以上碼。一個國家代碼只能對應一個國家，而同一國家則可能對應兩個以上國家代碼，國家名稱后面帶有國家代碼，國家名稱后面帶有USD或或EUR表示該國可以解付美元或歐元，表示該國可以解付美元或歐元，國家名稱后面未帶國家名稱后面未帶USD或或EUR表示該國只能解付本國貨幣，每個國家不表示該國只能解付本國貨幣，每個國家不同的收匯幣種對應不同的國家代碼。如菲律賓可以解付本國貨幣或美元，同的收匯幣種對應不同的國家代碼。如菲律賓可以解付本國貨幣或美元，解付本國貨幣時國家代碼為解付本國貨幣時國家代碼為PHP，對應的國家名稱為，對應的國家名稱為“菲律賓菲律賓”，解付，解付美元時國家代碼為美元時國家代碼為PHU

20、，對應的國家名稱為，對應的國家名稱為“菲律賓菲律賓USD”。 （一）收匯人（一）收匯人1、收匯人國家欄（必輸項）、收匯人國家欄（必輸項）21 （2）使用說明：在國家欄處按回車彈出收匯人國家代）使用說明：在國家欄處按回車彈出收匯人國家代碼選項，柜員鍵入收匯國英文縮寫大寫字母首位定位碼選項，柜員鍵入收匯國英文縮寫大寫字母首位定位查詢，并用上下方向鍵選定所需的收匯國家代碼，按查詢，并用上下方向鍵選定所需的收匯國家代碼，按回車鍵確認。確認收匯國后，按回車鍵確認。確認收匯國后，按CTRLH鍵鍵認真閱讀該收匯國的代理情況、收付款條件限制以及認真閱讀該收匯國的代理情況、收付款條件限制以及可以提供哪些附加服務

21、等，并與發(fā)匯單信息核對，看可以提供哪些附加服務等，并與發(fā)匯單信息核對，看是否矛盾，若矛盾則必須向客戶解釋清楚并要求客戶是否矛盾，若矛盾則必須向客戶解釋清楚并要求客戶按收匯國要求更改，若不矛盾則按回車鍵繼續(xù)進行操按收匯國要求更改，若不矛盾則按回車鍵繼續(xù)進行操作。作。1、收匯人國家欄（必輸項）（續(xù)）、收匯人國家欄（必輸項）（續(xù)）（一）收匯人（一）收匯人22緬甸緬甸Burma (Myanmar)、伊朗、伊朗Iran、 朝鮮朝鮮North Korea、納米比亞、維京群島、納米比亞、維京群島（詳細情況請咨詢西聯(lián)客服中心（詳細情況請咨詢西聯(lián)客服中心8008203323和（3）下

22、列國家）下列國家除外除外:1、收匯人國家欄（必輸項）（續(xù)）、收匯人國家欄（必輸項）（續(xù)）（一）收匯人（一）收匯人23（1）功能說明：收匯類型分為正常匯款（）功能說明：收匯類型分為正常匯款（WMN）和固定）和固定匯率匯款（匯率匯款（WMF）兩種。固定匯率匯款是根據收匯國可以）兩種。固定匯率匯款是根據收匯國可以收除美元以外幣種的情況（如該國貨幣或歐元），針對客收除美元以外幣種的情況（如該國貨幣或歐元），針對客戶需要固定該幣種項下收匯金額而提供的一種服務。正常戶需要固定該幣種項下收匯金額而提供的一種服務。正常匯款是相對于固定匯率匯款而言的，除固定匯率匯款之外匯款是相對于固定匯率匯款而言的，除固定匯率

23、匯款之外的匯款均為正常匯款。的匯款均為正常匯款。西聯(lián)在中國目前不提供固定匯率的服務。西聯(lián)在中國目前不提供固定匯率的服務。（2）使用說明：按回車后彈出正常匯款（）使用說明：按回車后彈出正常匯款（WMN）或固定）或固定匯率匯款（匯率匯款（WMF）選項，選擇正常匯款選項。）選項，選擇正常匯款選項。2、收匯類型欄（必輸項）、收匯類型欄（必輸項）（一）收匯人（一）收匯人243、幣種欄、幣種欄 （默認項）（默認項） 該欄幣種不必輸入，而是由上述國家欄選擇該欄幣種不必輸入，而是由上述國家欄選擇的國家代碼決定，系統(tǒng)自動進行默認。的國家代碼決定，系統(tǒng)自動進行默認。（一）收匯人（一）收匯人254、姓名類型欄（必輸

24、項）、姓名類型欄（必輸項）（1）功能說明：姓名類型分為正常姓名（）功能說明：姓名類型分為正常姓名（D）、西班牙父）、西班牙父母姓（母姓（M）和公司（）和公司（C）三種。正常姓名（）三種。正常姓名（D）即顯示先名）即顯示先名后姓的普通姓名類型，西班牙父母姓（后姓的普通姓名類型，西班牙父母姓（M）即有父姓、母姓）即有父姓、母姓兩個姓的姓名類型，公司即在個人名姓前加所屬公司名稱兩個姓的姓名類型，公司即在個人名姓前加所屬公司名稱的姓名類型的姓名類型（我行目前不可辦理公司匯款）（我行目前不可辦理公司匯款）。（2）使用說明：在該欄輸入時按回車彈出上述三種類型選）使用說明：在該欄輸入時按回車彈出上述三種類型

25、選項，根據發(fā)匯單所填寫的收匯人姓名選擇正確的姓名類型，項，根據發(fā)匯單所填寫的收匯人姓名選擇正確的姓名類型，用上下鍵移至所需選項并按回車確認，然后在名、姓（若用上下鍵移至所需選項并按回車確認，然后在名、姓（若西班牙父母姓則有兩欄輸入姓的空格）欄輸入正確的收匯西班牙父母姓則有兩欄輸入姓的空格）欄輸入正確的收匯人名、姓。人名、姓。（一）收匯人（一）收匯人26（3）注意事項）注意事項 要求輸入收匯人的正式姓名，不可以用綽要求輸入收匯人的正式姓名，不可以用綽號；號； 如果收匯人有一個完整的中間名，將其輸如果收匯人有一個完整的中間名，將其輸入到姓名欄中，用空格鍵分開。入到姓名欄中，用空格鍵分開。 對于必要

26、的稱呼，應輸入到姓名的后面，對于必要的稱呼，應輸入到姓名的后面，并空一格（如并空一格（如Smith Jr）。）。（一）收匯人（一）收匯人4、姓名類型欄（必輸項）（續(xù)）、姓名類型欄（必輸項）（續(xù)）271、證件類型欄、證件號碼欄（必輸項）、證件類型欄、證件號碼欄（必輸項）（1）證件類型說明：按回車鍵彈出身份證）證件類型說明：按回車鍵彈出身份證0、護、護照照1、軍官證、軍官證2、戶口本、戶口本3、公安局證明、公安局證明4、港澳居、港澳居民來往內地通行證民來往內地通行證5、臺灣居民來往大陸通行證、臺灣居民來往大陸通行證6，七種類型選項，用上下鍵選擇所需選項并按回車確七種類型選項，用上下鍵選擇所需選項并

27、按回車確認，也可以直接輸入證件類型代碼。認，也可以直接輸入證件類型代碼。（2）證件號碼說明：輸入發(fā)匯人的有效身份證件）證件號碼說明：輸入發(fā)匯人的有效身份證件號碼。號碼。（二）發(fā)匯人（二）發(fā)匯人282、發(fā)匯幣種欄、發(fā)匯幣種欄 現固定為美元?，F固定為美元。3、發(fā)匯金額欄、發(fā)匯金額欄 若收匯類型為正常匯款（若收匯類型為正常匯款（WMN）時，輸入正確的發(fā)匯金）時，輸入正確的發(fā)匯金額。額。注意：全能型代理西聯(lián)匯款業(yè)務網點的西聯(lián)發(fā)匯系統(tǒng)權限為：注意：全能型代理西聯(lián)匯款業(yè)務網點的西聯(lián)發(fā)匯系統(tǒng)權限為：發(fā)往美國地區(qū)單筆金額最高發(fā)往美國地區(qū)單筆金額最高9000美元（含），其他國家單筆美元（含），其他國家單筆金額最

28、高金額最高15000美元（不含）。美元（不含）。 網點辦理西聯(lián)發(fā)匯超出系統(tǒng)權限時，應與西聯(lián)客服中心網點辦理西聯(lián)發(fā)匯超出系統(tǒng)權限時，應與西聯(lián)客服中心8008203323和系獲得授權。聯(lián)系獲得授權。（二）發(fā)匯人（二）發(fā)匯人29三、西聯(lián)發(fā)匯輔助查詢三、西聯(lián)發(fā)匯輔助查詢（2724）（續(xù)）（續(xù)） 30四、發(fā)匯申請（四、發(fā)匯申請（2753）31 四、發(fā)匯申請（四、發(fā)匯申請（2753）（續(xù)）（續(xù)）32 四、發(fā)匯申請（四、發(fā)匯申請（2753）（續(xù)）（續(xù)）331、金額欄、金額欄 若收匯類型為正常匯款（若收匯類型為正常匯款（WMN）時，光標自）時，光標自動跳過該欄，不必輸入。動跳過該欄

29、，不必輸入。（一）收匯人（一）收匯人342、詳細地址、郵編、電話欄、詳細地址、郵編、電話欄（1）使用說明：根據發(fā)匯單內容輸入收匯人的詳細地址、）使用說明：根據發(fā)匯單內容輸入收匯人的詳細地址、郵編、電話。郵編、電話。（2）注意事項：向美國）注意事項：向美國/墨西哥發(fā)匯時，省墨西哥發(fā)匯時，省/州、市為必州、市為必輸項。輸項。匯往美國時，無需輸入郵政編碼匯往美國時，無需輸入郵政編碼，但如果要輸入，但如果要輸入，郵編必須正確，否則導致發(fā)往錯誤的州。其余的國家目郵編必須正確，否則導致發(fā)往錯誤的州。其余的國家目前需要填寫國家和城市名。前需要填寫國家和城市名。 若在附加服務欄選擇按址投送（若在附加服務欄選擇

30、按址投送（001）、電話通知）、電話通知（002）或電報通知（）或電報通知（003），則必須輸入完整地址。），則必須輸入完整地址。 （一）收匯人（一）收匯人35（二）發(fā)匯人（二）發(fā)匯人1、姓名類型欄（必輸項）、姓名類型欄（必輸項）（1）功能說明：與收匯人中姓名類型欄相同。）功能說明：與收匯人中姓名類型欄相同。（2）使用說明：與收匯人中姓名類型欄相同。）使用說明：與收匯人中姓名類型欄相同。2、性別欄（必輸項）、性別欄（必輸項） 回車后選擇性別回車后選擇性別M（男性）或（男性）或F（女性）（女性）。3、發(fā)匯人詳細地址、郵編、電話號碼。、發(fā)匯人詳細地址、郵編、電話號碼。 柜員根據發(fā)匯單內容據實填寫。

31、其中發(fā)匯人所在柜員根據發(fā)匯單內容據實填寫。其中發(fā)匯人所在城市、匯款人地址、發(fā)匯人電話為必填項。城市、匯款人地址、發(fā)匯人電話為必填項。364、發(fā)匯人證件簽發(fā)國（必輸項）、發(fā)匯人證件簽發(fā)國（必輸項） 在發(fā)匯人證件簽發(fā)國欄處選擇列表中只需輸入兩位字母在發(fā)匯人證件簽發(fā)國欄處選擇列表中只需輸入兩位字母即可完成選擇，按回車鍵確認。即可完成選擇，按回車鍵確認。5、發(fā)匯人證件有效日期（必輸項）、發(fā)匯人證件有效日期（必輸項）6、發(fā)匯人國籍、出生地、職業(yè)、生日欄（必輸項）、發(fā)匯人國籍、出生地、職業(yè)、生日欄（必輸項） 根據發(fā)匯單填寫，其中發(fā)匯人國籍和出生地在輸入證件根據發(fā)匯單填寫，其中發(fā)匯人國籍和出生地在輸入證件簽

32、發(fā)國后自動賦值為相同國別。自動賦值的域可修改。簽發(fā)國后自動賦值為相同國別。自動賦值的域可修改。 職業(yè)在下拉列表中選擇。職業(yè)在下拉列表中選擇。（二）發(fā)匯人（二）發(fā)匯人37（三）有償服務（三）有償服務 有償服務即收匯國可以提供的需要發(fā)匯人額外付費的服有償服務即收匯國可以提供的需要發(fā)匯人額外付費的服務，分為按址投送（務，分為按址投送（001）、電話通知（）、電話通知（002）、電報通知）、電報通知（003）、附言四種，有償服務的收費標準可通過西聯(lián)方費）、附言四種，有償服務的收費標準可通過西聯(lián)方費用查詢（用查詢（2722）進行查詢，請客戶根據實際需要選擇。）進行查詢，請客戶根據實際需要選擇。1、附加服

33、務欄（必輸項）：、附加服務欄（必輸項）：（1）功能）功能說明：根據發(fā)匯人的需要選擇按址投送（說明：根據發(fā)匯人的需要選擇按址投送（001）、）、電話通知（電話通知（002）、電報通知（）、電報通知（003），若客戶無需附加服），若客戶無需附加服務則選無附加服務（務則選無附加服務（000）。）。（2）使用說明：按回車鍵彈出）使用說明：按回車鍵彈出3種附加服務選項，用上下鍵種附加服務選項，用上下鍵選定所需選項，按回車鍵確認。選定所需選項，按回車鍵確認。2、附言欄、附言欄 根據客戶的實際需要輸入或跳過不輸。根據客戶的實際需要輸入或跳過不輸。注：注：10個單詞個單詞2美元，每多一個加美元，每多一個加0.

34、2美分，附言每個單詞間美分，附言每個單詞間用空格隔開。用空格隔開。 38 （四）身份驗證（四）身份驗證1、有無證件欄（必輸項）、有無證件欄（必輸項） 分為無證件需回答問題（分為無證件需回答問題（0 0）、有證件不回答問題（）、有證件不回答問題（1 1）、有）、有證件且回答問題（證件且回答問題（2 2）三種，柜員應根據收匯國的規(guī)定及客戶的）三種，柜員應根據收匯國的規(guī)定及客戶的需要選擇。需要選擇。2、測試問題和答案欄、測試問題和答案欄 若有無證件欄選擇若有無證件欄選擇“無證件需回答問題（無證件需回答問題（0 0）”和和“有證件有證件且回答問題（且回答問題（2 2）”時，則必須輸入測試問題和答案；若

35、有無證時，則必須輸入測試問題和答案；若有無證件欄選擇件欄選擇“有證件不回答問題（有證件不回答問題（1 1）”時，則不必輸入測試問題時，則不必輸入測試問題和答案。和答案。注：注：匯到非洲需要測試問題并提供證件，測試問題和答案一般在匯到非洲需要測試問題并提供證件，測試問題和答案一般在四個單詞以內。四個單詞以內。39五、發(fā)匯提交五、發(fā)匯提交 發(fā)匯申請各欄輸入完畢后按回車鍵，系統(tǒng)提示發(fā)匯申請各欄輸入完畢后按回車鍵，系統(tǒng)提示“要提交嗎？要提交嗎？提交（提交（1）、否（）、否（0）”，如確認輸入完整按，如確認輸入完整按1提交，按提交，按0不提交不提交繼續(xù)修改。提交后，系統(tǒng)提示正在向主機提交交易，一般在幾繼

36、續(xù)修改。提交后，系統(tǒng)提示正在向主機提交交易，一般在幾秒鐘后會顯示交易成功，按任意鍵進入發(fā)匯申請返回界面。秒鐘后會顯示交易成功，按任意鍵進入發(fā)匯申請返回界面。 系統(tǒng)顯示交易失敗，則有以下幾種可能：要素輸入不正確、系統(tǒng)顯示交易失敗，則有以下幾種可能：要素輸入不正確、要素輸入不完整和系統(tǒng)故障等。柜員應先按要素輸入不完整和系統(tǒng)故障等。柜員應先按ESC鍵退出，然后鍵退出，然后通過西聯(lián)方費用查詢（通過西聯(lián)方費用查詢（2722）判斷是否為系統(tǒng)故障，如果是系）判斷是否為系統(tǒng)故障，如果是系統(tǒng)故障則聯(lián)系科技人員解決問題，如不是則重新進入發(fā)匯申請統(tǒng)故障則聯(lián)系科技人員解決問題，如不是則重新進入發(fā)匯申請界面，輸入正確的

37、要素后提交。界面，輸入正確的要素后提交。注：柜員在提交發(fā)匯申請交易前，按注：柜員在提交發(fā)匯申請交易前，按ESC鍵能直接退出發(fā)匯申鍵能直接退出發(fā)匯申請。請。40 五、發(fā)匯提交五、發(fā)匯提交 41 五、發(fā)匯提交（續(xù)）五、發(fā)匯提交（續(xù)） 42 當操作過程中系統(tǒng)出現超時、技術故障或無明當操作過程中系統(tǒng)出現超時、技術故障或無明確反饋信息等異常現象時，柜員切忌貿然重復操作，確反饋信息等異常現象時，柜員切忌貿然重復操作，應與西聯(lián)客戶服務中心應與西聯(lián)客戶服務中心（服務熱線（服務熱線8008203323和聯(lián)系，確認該筆匯款是否操作成功。）聯(lián)系，確認該筆匯款是否操作成功。如該筆匯款未成功

38、，可重新辦理發(fā)匯；如該筆匯款如該筆匯款未成功，可重新辦理發(fā)匯；如該筆匯款成功而我方成功而我方ABIS系統(tǒng)沒有記錄時，可在補交易菜單系統(tǒng)沒有記錄時，可在補交易菜單中完成有關資料錄入和賬務處理，切忌當系統(tǒng)出現中完成有關資料錄入和賬務處理，切忌當系統(tǒng)出現故障時，不與西聯(lián)客戶服務中心查詢該筆匯款的處故障時，不與西聯(lián)客戶服務中心查詢該筆匯款的處理狀態(tài)而視同此筆匯款未成功，或貿然進行補交易理狀態(tài)而視同此筆匯款未成功，或貿然進行補交易和賬務處理。和賬務處理。 注意事項注意事項43六、發(fā)匯申請返回六、發(fā)匯申請返回 發(fā)匯申請返回包括發(fā)匯金額、服務費、發(fā)匯申請返回包括發(fā)匯金額、服務費、附言費、附加服務費、總額、幣

39、種、收匯附言費、附加服務費、總額、幣種、收匯金額、幣種、匯率等信息，匯率為收匯幣金額、幣種、匯率等信息，匯率為收匯幣種對發(fā)匯幣種匯率。種對發(fā)匯幣種匯率。44六、發(fā)匯申請返回（續(xù)）六、發(fā)匯申請返回（續(xù)）45 柜員將返回的金額、幣種等信息與客柜員將返回的金額、幣種等信息與客戶提交的發(fā)匯單核對，若返回信息有誤，戶提交的發(fā)匯單核對，若返回信息有誤，按按ESC鍵退出；若確認返回信息無誤后鍵退出；若確認返回信息無誤后按回車鍵，系統(tǒng)提示按回車鍵，系統(tǒng)提示“是否聯(lián)動到交易是否聯(lián)動到交易2754？是（？是（1）、否（）、否（0）”，選擇，選擇1進入進入2754發(fā)匯確認。發(fā)匯確認。46 進行西聯(lián)方費用查詢（進行西

40、聯(lián)方費用查詢（2722）后，向客戶收取本金）后，向客戶收取本金和手續(xù)費和手續(xù)費 柜員通過西聯(lián)方費用查詢（柜員通過西聯(lián)方費用查詢（2722）交易（具體操作見）交易（具體操作見查詢部分）查詢此筆西聯(lián)發(fā)匯的收費情況（包括服務費、查詢部分）查詢此筆西聯(lián)發(fā)匯的收費情況（包括服務費、附言費和附加服務費），并與附言費和附加服務費），并與發(fā)匯單發(fā)匯單相關信息核對無相關信息核對無誤后，向客戶收取本金和手續(xù)費，然后做發(fā)匯申請（誤后，向客戶收取本金和手續(xù)費，然后做發(fā)匯申請（2753）交易。交易。注：若是美元現金發(fā)匯，直接收取；如果通過轉賬發(fā)匯，注：若是美元現金發(fā)匯，直接收??；如果通過轉賬發(fā)匯，先將客戶卡或折中的美元

41、轉到過渡賬戶。先將客戶卡或折中的美元轉到過渡賬戶。47 （一）客戶可通過西聯(lián)匯款向收款人發(fā)送留言，收費標準是（一）客戶可通過西聯(lián)匯款向收款人發(fā)送留言，收費標準是1010個單詞（含）以下收取個單詞（含）以下收取2 2美元服務費。美元服務費。1010個單詞以上的，個單詞以上的，每增加每增加5 5個單詞，收取個單詞，收取1 1美元服務費。美元服務費。 （二）按址投遞（二）按址投遞1313美元，電話通知美元，電話通知3 3美元。美元。 注意：以上西聯(lián)匯款發(fā)匯收費標準僅供參考，每筆發(fā)匯業(yè)務注意：以上西聯(lián)匯款發(fā)匯收費標準僅供參考，每筆發(fā)匯業(yè)務以柜員通過系統(tǒng)查詢的收費標準為準。以柜員通過系統(tǒng)查詢的收費標準為

42、準。西聯(lián)其他項目收費標準：西聯(lián)其他項目收費標準：48六、發(fā)匯申請返回（續(xù)）六、發(fā)匯申請返回（續(xù)）49七、發(fā)匯確認（七、發(fā)匯確認（2754）50七、發(fā)匯確認（七、發(fā)匯確認（2754）（續(xù)）（續(xù)）51 屏幕顯示發(fā)匯的詳細信息，包括收匯人姓名、詳屏幕顯示發(fā)匯的詳細信息，包括收匯人姓名、詳細地址、郵編、電話，發(fā)匯人姓名類型、詳細地址、細地址、郵編、電話，發(fā)匯人姓名類型、詳細地址、郵編、電話、證件類型及號碼，有償服務，發(fā)匯金額、郵編、電話、證件類型及號碼，有償服務，發(fā)匯金額、手續(xù)費等收費明細，身份驗證等要素。手續(xù)費等收費明細，身份驗證等要素。 柜員確認第一屏發(fā)匯信息無誤后，按回車鍵進入柜員確認第一屏發(fā)匯

43、信息無誤后，按回車鍵進入第二屏，確認無誤后繼續(xù)按回車鍵，系統(tǒng)提示第二屏，確認無誤后繼續(xù)按回車鍵，系統(tǒng)提示“要提要提交嗎？是（交嗎？是（1）、否（）、否（0）”，選擇，選擇1后系統(tǒng)提示后系統(tǒng)提示“請請進行進行1+0授權授權，按任意鍵繼續(xù)，按任意鍵繼續(xù)”。 按任意鍵后，系統(tǒng)回到按任意鍵后，系統(tǒng)回到2753第一屏，主管核對第第一屏，主管核對第一屏和第二屏發(fā)匯信息無誤、授權后，柜員提及交易，一屏和第二屏發(fā)匯信息無誤、授權后，柜員提及交易，系統(tǒng)進入發(fā)匯確認成功返回界面。系統(tǒng)進入發(fā)匯確認成功返回界面。52七、發(fā)匯確認（七、發(fā)匯確認（2754）（續(xù)）（續(xù)）53七、發(fā)匯確認（七、發(fā)匯確認（2754）（續(xù)）（續(xù)

44、）54 發(fā)匯成功后，屏幕會顯示經辦日期、發(fā)匯成功后，屏幕會顯示經辦日期、時間（美國日期、時間），西聯(lián)監(jiān)控號碼時間（美國日期、時間），西聯(lián)監(jiān)控號碼（10位阿拉伯數字），此號碼構成該筆位阿拉伯數字），此號碼構成該筆發(fā)匯的業(yè)務編號，也是資金清算的業(yè)務參發(fā)匯的業(yè)務編號，也是資金清算的業(yè)務參考號之一?？继栔?。八、發(fā)匯成功八、發(fā)匯成功55 八、發(fā)匯成功（續(xù)）八、發(fā)匯成功（續(xù)）56 在發(fā)匯成功界面按回車鍵，系統(tǒng)提示在發(fā)匯成功界面按回車鍵，系統(tǒng)提示“是否是否打印發(fā)匯單？是（打印發(fā)匯單？是（1）、否（）、否（0）”，選擇，選擇1，打，打印發(fā)匯單。印發(fā)匯單。 發(fā)匯單打印完畢，系統(tǒng)提示發(fā)匯單打印完畢，系統(tǒng)提示“是

45、否要打印境是否要打印境外匯款申請書外匯款申請書？是（？是（1）、否（）、否（0）”，選擇，選擇1，打印境外匯款申請書。打印境外匯款申請書。注：境外匯款申請書仍有部分內容需客戶補充填注：境外匯款申請書仍有部分內容需客戶補充填寫?？蛻粜柙诤炚聶诤炞执_認。寫?？蛻粜柙诤炚聶诤炞执_認。九、打印發(fā)匯單和境外匯款申請書九、打印發(fā)匯單和境外匯款申請書57九、打印發(fā)匯單和境外匯款申請書（續(xù)）九、打印發(fā)匯單和境外匯款申請書（續(xù)）58 十、發(fā)匯記賬十、發(fā)匯記賬 發(fā)匯記賬分為發(fā)匯現金記賬（發(fā)匯記賬分為發(fā)匯現金記賬（2705）和發(fā)匯轉賬記賬（和發(fā)匯轉賬記賬（2712）兩種。發(fā)匯單）兩種。發(fā)匯單打印完畢后按回車鍵，系統(tǒng)

46、提示打印完畢后按回車鍵，系統(tǒng)提示“是否是否現金記賬？是（現金記賬？是（1）、否（）、否（0）”，現金，現金記賬選記賬選1，轉賬記賬選，轉賬記賬選0。59 選選1現金記賬后，系統(tǒng)返回記賬信息有：發(fā)匯金額、服現金記賬后，系統(tǒng)返回記賬信息有：發(fā)匯金額、服務費、附言費、附加服務費、總額、發(fā)匯幣種，收匯幣種和務費、附言費、附加服務費、總額、發(fā)匯幣種，收匯幣種和匯率，總額發(fā)匯金額服務費附言費附加服務費。匯率，總額發(fā)匯金額服務費附言費附加服務費。 柜員核對上述各要素無誤后，按回車鍵，系統(tǒng)彈出對話柜員核對上述各要素無誤后，按回車鍵，系統(tǒng)彈出對話框框“要提交嗎？提交（要提交嗎？提交（1）、否（）、否（0）”，按

47、（，按（1）鍵提交，）鍵提交，系統(tǒng)顯示記賬成功后，打印記賬憑證，系統(tǒng)顯示記賬成功后，打印記賬憑證，發(fā)匯單發(fā)匯單會計留存會計留存聯(lián)作為記賬憑證附件。聯(lián)作為記賬憑證附件。 如果在記賬成功后又取消了該筆發(fā)匯，則須進行手工沖如果在記賬成功后又取消了該筆發(fā)匯，則須進行手工沖抹賬（抹賬（0199交易）處理。交易）處理。（一）發(fā)匯現金記賬（一）發(fā)匯現金記賬（2705）60 十、發(fā)匯記賬之發(fā)匯現金記賬（十、發(fā)匯記賬之發(fā)匯現金記賬（2705）（續(xù)）（續(xù)）61 選選0轉賬記賬后，系統(tǒng)顯示轉賬記賬后，系統(tǒng)顯示“是否聯(lián)動交易是否聯(lián)動交易2712？是（？是（1）、否）、否（0）”，選擇，選擇1進入發(fā)匯轉賬記賬，系統(tǒng)提示

48、四種記賬方式進入發(fā)匯轉賬記賬，系統(tǒng)提示四種記賬方式:91.91過渡過渡;92.92過渡；過渡；30.卡卡;10.折折 上下移動光標，選擇有關扣賬賬戶方式。返回記賬信息有：發(fā)匯金額、上下移動光標，選擇有關扣賬賬戶方式。返回記賬信息有：發(fā)匯金額、服務費、附言費、附加服務費、總額（總額發(fā)匯金額服務費附言費服務費、附言費、附加服務費、總額（總額發(fā)匯金額服務費附言費附加服務費）、發(fā)匯幣種、收匯幣種和匯率。附加服務費）、發(fā)匯幣種、收匯幣種和匯率。 柜員核對上述各要素無誤后，按回車鍵，系統(tǒng)彈出對話框柜員核對上述各要素無誤后，按回車鍵，系統(tǒng)彈出對話框“是否要提是否要提交數據？是（交數據？是（1）、否（）、否（

49、0）”，按，按1鍵提交，系統(tǒng)顯示鍵提交，系統(tǒng)顯示“請裝入打印紙請裝入打印紙憑證，按鍵開始打印交易憑證、按任意鍵繼續(xù)憑證，按鍵開始打印交易憑證、按任意鍵繼續(xù)”，按照系統(tǒng)提示，按照系統(tǒng)提示放入相關憑證，按任意鍵打印。放入相關憑證，按任意鍵打印。（二）發(fā)匯轉賬記賬（二）發(fā)匯轉賬記賬（2712）62其中：其中： 選擇選擇10折，放入記賬憑證打印后，打印存折；折，放入記賬憑證打印后，打印存折； 選擇選擇30卡，放入銀行卡取款憑條打印，銀行打印聯(lián)作卡，放入銀行卡取款憑條打印，銀行打印聯(lián)作為記賬憑證留存，客戶回單聯(lián)交給客戶留存；為記賬憑證留存，客戶回單聯(lián)交給客戶留存； 選擇選擇91，92過渡，放入記賬憑證打

50、印。當選擇過渡，放入記賬憑證打印。當選擇92過渡過渡時，打印完畢記賬憑證后，系統(tǒng)提示打印過渡記賬憑證，時，打印完畢記賬憑證后，系統(tǒng)提示打印過渡記賬憑證，按任意鍵打印按任意鍵打印92過渡記賬憑證。過渡記賬憑證。 如果在記賬成功后又取消了該筆發(fā)匯，則須進行手工如果在記賬成功后又取消了該筆發(fā)匯，則須進行手工沖抹賬（沖抹賬（0199交易）處理。交易）處理。（二）發(fā)匯轉賬記賬（二）發(fā)匯轉賬記賬（2712）（續(xù)）（續(xù)）63 十、發(fā)匯記賬之發(fā)匯轉賬記賬（十、發(fā)匯記賬之發(fā)匯轉賬記賬（2712）（續(xù)）（續(xù)）64 十一、將十一、將發(fā)匯單發(fā)匯單客戶留存聯(lián)、境外匯款申請書客戶留客戶留存聯(lián)、境外匯款申請書客戶留存聯(lián)、轉

51、賬憑證（如有）交給客戶。存聯(lián)、轉賬憑證（如有）交給客戶。 提醒客戶妥善保管發(fā)匯單和西聯(lián)監(jiān)控號碼，不得將發(fā)匯信提醒客戶妥善保管發(fā)匯單和西聯(lián)監(jiān)控號碼，不得將發(fā)匯信息泄露給收匯人以外的第三人。息泄露給收匯人以外的第三人。如遇問題，與西聯(lián)客服中心聯(lián)如遇問題，與西聯(lián)客服中心聯(lián)系解決。系解決。十二、留存檔案十二、留存檔案 發(fā)匯單會計留存聯(lián)、匯款人有效身份證件和相關材料發(fā)匯單會計留存聯(lián)、匯款人有效身份證件和相關材料復印件、境外匯款申請書銀行留存聯(lián)作為記賬憑證附件留復印件、境外匯款申請書銀行留存聯(lián)作為記賬憑證附件留存；發(fā)匯單結算留存聯(lián)蓋章后專夾保管，保管期限五年，存；發(fā)匯單結算留存聯(lián)蓋章后專夾保管，保管期限五

52、年，作為資金清算的備查依據。作為資金清算的備查依據。 發(fā)匯單包含匯款解付信息，營業(yè)網點應妥善保管，避發(fā)匯單包含匯款解付信息，營業(yè)網點應妥善保管，避免泄露。免泄露。65十三、按照反洗錢政策規(guī)定進行大額交易和可疑交十三、按照反洗錢政策規(guī)定進行大額交易和可疑交易的上報。易的上報。 后續(xù)工作：對于個人當日單筆或累計等值后續(xù)工作：對于個人當日單筆或累計等值1 1萬美萬美元以上的所有現金外匯交易和當日單筆或累計等值元以上的所有現金外匯交易和當日單筆或累計等值1010萬美元以上的所有非現金外匯交易，須于次日在萬美元以上的所有非現金外匯交易，須于次日在反洗錢系統(tǒng)中核對并提交大額可疑信息。反洗錢系統(tǒng)中核對并提交

53、大額可疑信息。 十四、每日及時打印西聯(lián)發(fā)匯報表。十四、每日及時打印西聯(lián)發(fā)匯報表。十五、按照國際收支申報操作規(guī)程進行國際收支申十五、按照國際收支申報操作規(guī)程進行國際收支申報。報。66西聯(lián)發(fā)匯成功后的退匯操作一、退匯概述一、退匯概述 退匯包括正常退匯和非正常退匯。退匯包括正常退匯和非正常退匯。 正常退匯正常退匯是指發(fā)匯人主動要求的退匯。是指發(fā)匯人主動要求的退匯。 非正常退匯非正常退匯是指因西聯(lián)公司原因無法解付的退匯。是指因西聯(lián)公司原因無法解付的退匯。 退匯須在原發(fā)匯網點辦理。退匯時，網點須收回退匯須在原發(fā)匯網點辦理。退匯時，網點須收回發(fā)匯單客戶留存聯(lián)作為收匯單的附件并做發(fā)匯單客戶留存聯(lián)作為收匯單的

54、附件并做“退匯退匯”批注，同時要嚴格遵守現鈔發(fā)匯（包括從現批注，同時要嚴格遵守現鈔發(fā)匯（包括從現鈔賬戶發(fā)匯）退現鈔、現匯發(fā)匯退現匯的原則。鈔賬戶發(fā)匯）退現鈔、現匯發(fā)匯退現匯的原則。67西聯(lián)發(fā)匯成功后的退匯操作 正常退匯時，網點與西聯(lián)客服中心（服務熱線正常退匯時，網點與西聯(lián)客服中心（服務熱線8008203323和聯(lián)系后，按收匯業(yè)務流程）聯(lián)系后，按收匯業(yè)務流程辦理，辦理，原匯款手續(xù)費不予退回原匯款手續(xù)費不予退回。 經辦人員收回客戶留存的西聯(lián)經辦人員收回客戶留存的西聯(lián)發(fā)匯單發(fā)匯單客戶留存聯(lián)并客戶留存聯(lián)并在上面做在上面做“退匯退匯”批注，并讓客戶在該批注，并讓客戶在該發(fā)匯單

55、發(fā)匯單上注明上注明“我自愿退匯，收回我自愿退匯，收回XXX美元（匯款本金）美元（匯款本金）”。然后致電西。然后致電西聯(lián)客服中心將收匯國家改為中國，將收匯人改成原發(fā)匯人后聯(lián)客服中心將收匯國家改為中國，將收匯人改成原發(fā)匯人后讓客戶填寫讓客戶填寫收匯單收匯單，為客戶辦理一筆正常的西聯(lián)收匯即，為客戶辦理一筆正常的西聯(lián)收匯即可?？?。 辦理正常退匯業(yè)務時如遇到下列兩種情況還須與西聯(lián)客辦理正常退匯業(yè)務時如遇到下列兩種情況還須與西聯(lián)客服中心聯(lián)系，服中心聯(lián)系，得到同意退匯的電話后方可辦理得到同意退匯的電話后方可辦理。（一）發(fā)匯。（一）發(fā)匯時選擇固定匯率匯款的；（二）發(fā)匯超過三十天仍未解付的。時選擇固定匯率匯款的

56、；（二）發(fā)匯超過三十天仍未解付的。 二、二、正常退匯正常退匯68 非正常退匯時，西聯(lián)公司會主動聯(lián)系網點要求退回該非正常退匯時，西聯(lián)公司會主動聯(lián)系網點要求退回該筆匯款，網點應向西聯(lián)公司客服中心筆匯款，網點應向西聯(lián)公司客服中心（服務熱線（服務熱線80082033238008203323和和021-68664611021-68664611）索要退匯授權傳真，原匯款索要退匯授權傳真，原匯款本金和手續(xù)費全額退還發(fā)匯人，但手續(xù)費需本金和手續(xù)費全額退還發(fā)匯人，但手續(xù)費需5-7個工作日個工作日才能調回。其他處理與正常退匯相同。才能調回。其他處理與正常退匯相同。三、非正常退匯三、非正常退匯西聯(lián)發(fā)匯成功后的退匯操

57、作6970 收匯：收匯： 是指我行接受客戶的委托，通過我行西聯(lián)匯款系統(tǒng)將是指我行接受客戶的委托，通過我行西聯(lián)匯款系統(tǒng)將匯入境內的外匯款項解付給客戶的匯款業(yè)務。匯入境內的外匯款項解付給客戶的匯款業(yè)務。 原則：原則： 先進行收匯操作，后解付款項給客戶。先進行收匯操作，后解付款項給客戶。71西聯(lián)收匯業(yè)務流程：西聯(lián)收匯業(yè)務流程：客戶提交收匯單、有效身客戶提交收匯單、有效身份證件等。份證件等。柜員登錄柜員登錄ABIS西聯(lián)匯款系西聯(lián)匯款系統(tǒng)，錄入西聯(lián)監(jiān)控號等收統(tǒng)，錄入西聯(lián)監(jiān)控號等收匯信息，經授權匯信息，經授權系統(tǒng)提系統(tǒng)提示收匯示收匯成功成功柜員打印收匯單并和收匯款項一柜員打印收匯單并和收匯款項一同提交給客

58、戶。做好業(yè)務登記和同提交給客戶。做好業(yè)務登記和檔案留存。檔案留存。西聯(lián)西聯(lián)監(jiān)控號監(jiān)控號、匯款、匯款信息信息發(fā)匯人發(fā)匯人72 一、個人客戶須憑本人有效身份證件原件等材料到網點申請一、個人客戶須憑本人有效身份證件原件等材料到網點申請辦理收匯，填寫西聯(lián)匯款收匯單（以下簡稱收匯單）辦理收匯，填寫西聯(lián)匯款收匯單（以下簡稱收匯單）和涉外收入申報單（如需），并簽名確認。和涉外收入申報單（如需），并簽名確認。 （一）（一）收匯單包括以下內容：收匯單包括以下內容：收匯人信息收匯人信息：收匯人名和姓、性別、出生日期、出生地、職：收匯人名和姓、性別、出生日期、出生地、職業(yè)、城市、地址、電話號碼、證件類型、證件號碼、

59、證件簽業(yè)、城市、地址、電話號碼、證件類型、證件號碼、證件簽發(fā)國、證件有效日期、國籍等發(fā)國、證件有效日期、國籍等 發(fā)匯人信息發(fā)匯人信息：名和姓、地址（街道）、城市和省、國家、電：名和姓、地址（街道）、城市和省、國家、電話號碼、驗證身份問題及答案（若有必填）。話號碼、驗證身份問題及答案（若有必填）。73 （二）（二）收匯單收匯單應使用阿拉伯數字、英文和漢語拼音填寫。應使用阿拉伯數字、英文和漢語拼音填寫。 （三）如果發(fā)匯人有測試問題，客戶必須知道答案，并將其（三）如果發(fā)匯人有測試問題，客戶必須知道答案，并將其內容填寫在收匯單上。內容填寫在收匯單上。 （四）對于確有特殊困難的客戶，柜員可以代其填寫，（

60、四）對于確有特殊困難的客戶，柜員可以代其填寫，但簽但簽名必須由客戶本人完成。名必須由客戶本人完成。 （五）匯款來自城市（五）匯款來自城市/省省/國家、匯款幣種、收匯金額、西聯(lián)國家、匯款幣種、收匯金額、西聯(lián)監(jiān)控號、收匯人姓名、證件類型和號碼、發(fā)匯人姓名、測試監(jiān)控號、收匯人姓名、證件類型和號碼、發(fā)匯人姓名、測試問題答案（如有）等關鍵要素不得涂改。問題答案（如有）等關鍵要素不得涂改。 一、個人客戶須憑本人有效身份證件原件等材料到網點申請一、個人客戶須憑本人有效身份證件原件等材料到網點申請辦理收匯，填寫收匯單和涉外收入申報單（如需），辦理收匯，填寫收匯單和涉外收入申報單（如需），并簽名確認。（續(xù)）并簽