信保實(shí)例分享

1、信保實(shí)例分享嘉興地區(qū)近年案件概覽嘉興地區(qū)近年案件概覽案件特點(diǎn)案件特點(diǎn) 歐洲和北美是報(bào)損最集中的兩大地區(qū)。此外，今年亞洲地區(qū)在案件數(shù)量和可損金額也呈上升趨勢(shì) 從致?lián)p原因來(lái)看，主要風(fēng)險(xiǎn)還是買方拖欠，其中由于買方破產(chǎn)導(dǎo)致拖欠的案件頻繁發(fā)生 拒收案件持續(xù)增多 大買家、老買家風(fēng)險(xiǎn)居高不下破產(chǎn)案例破產(chǎn)案例C企業(yè)是本市一家電器出口的龍頭企業(yè)，2012年底與某意大利買家客戶簽訂出口剪草機(jī)的合同，并于2013年1月至4月期間將貨物全部出運(yùn)完畢，發(fā)票總金額有30萬(wàn)美元，約定結(jié)算方式為OA 60天。5月7日該企業(yè)收到買家的郵件稱其公司的股東決定清算公司。該企業(yè)立即向我司報(bào)損并委托追討。但報(bào)損金額僅10萬(wàn)美元，而委托

2、追討金額達(dá)到46萬(wàn)美元。后經(jīng)了解企業(yè)有20萬(wàn)出運(yùn)未投保，還有16萬(wàn)是模具費(fèi)和零配件費(fèi)用。買家破產(chǎn)后我們能買家破產(chǎn)后我們能為企業(yè)做什么為企業(yè)做什么風(fēng)險(xiǎn)啟示風(fēng)險(xiǎn)啟示全額申報(bào)書面合同的重要性及時(shí)做好債權(quán)登記工作謹(jǐn)防謹(jǐn)防買家買家“金蟬脫殼金蟬脫殼”20132013年年2 2月份海鹽某出口企業(yè)月份海鹽某出口企業(yè)D D向我司報(bào)損，稱其向我司報(bào)損，稱其20122012年年9 9月至月至1010月向荷蘭買家月向荷蘭買家G&C EUROPE BVG&C EUROPE BV出運(yùn)四票針織衫，發(fā)票總金額出運(yùn)四票針織衫，發(fā)票總金額1616萬(wàn)萬(wàn)美元，約定結(jié)算方式貨物出運(yùn)后美元，約定結(jié)算方式貨物出運(yùn)后4545天支付，但到期

3、后均未正常天支付，但到期后均未正常收到貨款。同時(shí)企業(yè)從貨代處得知該買家可能已申請(qǐng)破產(chǎn)。收到貨款。同時(shí)企業(yè)從貨代處得知該買家可能已申請(qǐng)破產(chǎn)。我司立即介入核實(shí)買家由于經(jīng)營(yíng)不佳，確已于我司立即介入核實(shí)買家由于經(jīng)營(yíng)不佳，確已于20122012年年1 1月月3030日破日破產(chǎn)。產(chǎn)。由于交期問題，企業(yè)分別通過(guò)空運(yùn)和海運(yùn)的運(yùn)輸方式出運(yùn)，空由于交期問題，企業(yè)分別通過(guò)空運(yùn)和海運(yùn)的運(yùn)輸方式出運(yùn)，空運(yùn)部分買家已提貨，但海運(yùn)部分買家未提取。買家提出其合伙運(yùn)部分買家已提貨，但海運(yùn)部分買家未提取。買家提出其合伙人公司愿意收貨，并提供了聯(lián)系方式。人公司愿意收貨，并提供了聯(lián)系方式。謹(jǐn)防謹(jǐn)防買家買家“金蟬脫殼金蟬脫殼”由于針織

4、衫為貼牌產(chǎn)品，且已超過(guò)了正常的銷售季節(jié)，故企業(yè)由于針織衫為貼牌產(chǎn)品，且已超過(guò)了正常的銷售季節(jié)，故企業(yè)最終只能根據(jù)買家提供的所謂合作人公司，以原價(jià)最終只能根據(jù)買家提供的所謂合作人公司，以原價(jià)30%30%的折扣轉(zhuǎn)的折扣轉(zhuǎn)賣。賣。最后，新買家也全額支付了折后貨款。但通過(guò)查看轉(zhuǎn)賣后付款最后，新買家也全額支付了折后貨款。但通過(guò)查看轉(zhuǎn)賣后付款水單，發(fā)現(xiàn)付款買家的公司名稱水單，發(fā)現(xiàn)付款買家的公司名稱G&C BVG&C BV。突然增加的訂單是突然增加的訂單是“餡餅餡餅”還是還是“陷阱陷阱”？買家拒收案例買家拒收案例平湖某企業(yè)平湖某企業(yè)E E向美國(guó)買家出運(yùn)一票價(jià)值向美國(guó)買家出運(yùn)一票價(jià)值9 9萬(wàn)美元的箱包，約定結(jié)

5、萬(wàn)美元的箱包，約定結(jié)算方式為算方式為20%20%預(yù)付款，剩余預(yù)付款，剩余80%80%憑提單憑提單 件支付。貨到港后，買件支付。貨到港后，買家以下游客戶取消訂單為由拒絕付款提貨。企業(yè)遂向我司報(bào)損。家以下游客戶取消訂單為由拒絕付款提貨。企業(yè)遂向我司報(bào)損。由于貨物滯港，港口各種費(fèi)用日益增加，企業(yè)積極的尋求貨物由于貨物滯港，港口各種費(fèi)用日益增加，企業(yè)積極的尋求貨物處理。企業(yè)聯(lián)系了美國(guó)另一買家收貨。新買家愿意以發(fā)票金額處理。企業(yè)聯(lián)系了美國(guó)另一買家收貨。新買家愿意以發(fā)票金額6 6折收貨，但港口費(fèi)用需企業(yè)承擔(dān)。折收貨，但港口費(fèi)用需企業(yè)承擔(dān)。經(jīng)我司同意，企業(yè)將該批貨物按上述折扣進(jìn)行了轉(zhuǎn)賣。剔除原經(jīng)我司同意，企

6、業(yè)將該批貨物按上述折扣進(jìn)行了轉(zhuǎn)賣。剔除原買方支付的預(yù)付款和轉(zhuǎn)賣所得，企業(yè)在該批出運(yùn)項(xiàng)下的仍有損買方支付的預(yù)付款和轉(zhuǎn)賣所得，企業(yè)在該批出運(yùn)項(xiàng)下的仍有損失，我司根據(jù)約定進(jìn)行了相應(yīng)的承擔(dān)。失，我司根據(jù)約定進(jìn)行了相應(yīng)的承擔(dān)。拒收處理原則拒收處理原則貨物處理常見方案：放單、降價(jià)、轉(zhuǎn)賣、退運(yùn)貨物處理常見方案：放單、降價(jià)、轉(zhuǎn)賣、退運(yùn)老買家風(fēng)險(xiǎn)成因老買家風(fēng)險(xiǎn)成因成功的歷史交易成功的歷史交易加大了風(fēng)險(xiǎn)加大了風(fēng)險(xiǎn)老買家風(fēng)險(xiǎn)案例老買家風(fēng)險(xiǎn)案例企業(yè)企業(yè)A A是一家專業(yè)生產(chǎn)復(fù)合地板的出口商，買家是一家專業(yè)生產(chǎn)復(fù)合地板的出口商，買家B B是該企業(yè)從事是該企業(yè)從事出口貿(mào)易以來(lái)最早交易的買家，雙方合作長(zhǎng)達(dá)出口貿(mào)易以來(lái)最早交易

7、的買家，雙方合作長(zhǎng)達(dá)5 5年之久。隨著年之久。隨著出口規(guī)模不斷擴(kuò)大，雙方的交易額也由最初的幾萬(wàn)美元增長(zhǎng)至出口規(guī)模不斷擴(kuò)大，雙方的交易額也由最初的幾萬(wàn)美元增長(zhǎng)至幾百萬(wàn)美元。幾百萬(wàn)美元。20122012年年中買家稱接到一個(gè)大的項(xiàng)目，需要大量供貨，企業(yè)于年年中買家稱接到一個(gè)大的項(xiàng)目，需要大量供貨，企業(yè)于20122012年年1010月至月至1212月集中向該買家出運(yùn)貨物，出運(yùn)總金額達(dá)到月集中向該買家出運(yùn)貨物，出運(yùn)總金額達(dá)到6060萬(wàn)美元，約定結(jié)算方式為放賬萬(wàn)美元，約定結(jié)算方式為放賬9090天。但當(dāng)應(yīng)付款日后買家僅支天。但當(dāng)應(yīng)付款日后買家僅支付了付了2 2萬(wàn)美元，剩余貨款一直未付。萬(wàn)美元，剩余貨款一直未

8、付。企業(yè)考慮到是老買家，一再給買家拖延付款時(shí)間，最終仍未收企業(yè)考慮到是老買家，一再給買家拖延付款時(shí)間，最終仍未收到任何的余款。委托我公司介入追討后，買家提出企業(yè)存在遲到任何的余款。委托我公司介入追討后，買家提出企業(yè)存在遲到港的問題，導(dǎo)致其下游銷售問題，故拒絕支付余款。到港的問題，導(dǎo)致其下游銷售問題，故拒絕支付余款。風(fēng)險(xiǎn)啟示風(fēng)險(xiǎn)啟示交易歷史只是買家信用的參考逐步放寬支付條件需加強(qiáng)對(duì)貿(mào)易細(xì)節(jié)的確認(rèn)注意自身履約“黑客黑客”案例案例平湖一家出口企業(yè)平湖一家出口企業(yè)H H，于，于20132013年年1 1月月6 6日向日向白俄羅斯買家出運(yùn)一票淋浴房，貨值白俄羅斯買家出運(yùn)一票淋浴房，貨值2 2萬(wàn)萬(wàn)美元，約

9、定結(jié)算方式為付款買單。美元，約定結(jié)算方式為付款買單。貨物出運(yùn)后，企業(yè)將提單復(fù)印件發(fā)給買貨物出運(yùn)后，企業(yè)將提單復(fù)印件發(fā)給買方要求付款，但是一直未收到貨款。企方要求付款，但是一直未收到貨款。企業(yè)向買家催款時(shí)，買家告知其曾收到企業(yè)向買家催款時(shí)，買家告知其曾收到企業(yè)付款指令已將貨款付至指定賬戶，并業(yè)付款指令已將貨款付至指定賬戶，并出具付款指令相關(guān)郵件。但企業(yè)表示從出具付款指令相關(guān)郵件。但企業(yè)表示從未作出類似付款指令。未作出類似付款指令。后企業(yè)發(fā)現(xiàn)在買家付款前，有不明第三后企業(yè)發(fā)現(xiàn)在買家付款前，有不明第三方通過(guò)其郵箱向買家發(fā)送郵件要求更改方通過(guò)其郵箱向買家發(fā)送郵件要求更改企業(yè)賬戶信息。企業(yè)賬戶信息。第三方惡意介入的表現(xiàn)形式第三方惡意介入的表現(xiàn)形式在企業(yè)收匯日前，第三方通過(guò)與企業(yè)聯(lián)系郵箱較為相似的郵箱，冒充企業(yè)郵箱向買家發(fā)送變更結(jié)算賬戶的郵件在企業(yè)收匯日前，第三方侵入并盜用企業(yè)郵箱，直接向買家發(fā)送變更結(jié)算賬戶的郵件上述兩種形式交叉并行風(fēng)險(xiǎn)