集團企業(yè)資金集中管理ppt課件

1、1 of 39 Global Partner For You方案簡介方案簡介資金結(jié)算資金結(jié)算 ( (帳戶管理帳戶管理 對外結(jié)算對外結(jié)算 對內(nèi)結(jié)算對內(nèi)結(jié)算 票據(jù)管理票據(jù)管理 ) )資金管理資金管理 ( (信貸融資信貸融資 資金方案資金方案) )資金分析資金分析銀企直聯(lián)銀企直聯(lián)總結(jié)總結(jié) FIV2FIV2軟件產(chǎn)品引見軟件產(chǎn)品引見目錄目錄 2 of 39 Global Partner For You簡介簡介- -所處位置所處位置結(jié)結(jié)算算中中心心內(nèi)內(nèi)部部銀銀行行商商業(yè)業(yè)銀銀行行成成員員單單位位3 of 39 Global Partner For You簡介簡介- -資金結(jié)算組織構(gòu)造資金結(jié)算組織構(gòu)造結(jié)結(jié)

2、算算 中中 心心集集 團團 財財 務(wù)務(wù) 管管 理理 部部財財 務(wù)務(wù) 部部結(jié)結(jié)算算部部信信貸貸融融資資部部資資金金計計劃劃部部辦辦公公室室財財 務(wù)務(wù) 會會 計計對外結(jié)算、對內(nèi)結(jié)算、信貸融資、資金方案與控制4 of 39 Global Partner For You簡介簡介- -資金集中管理構(gòu)造資金集中管理構(gòu)造帳務(wù)處理、數(shù)據(jù)管理平臺票據(jù)管理對內(nèi)結(jié)算集中帳戶管理統(tǒng)一信貸融資資金計劃與控制資金分析與研究ERP、財務(wù)系統(tǒng)決策支持銀行接口Internet查詢業(yè)務(wù)結(jié)算層管理層分析決策層安全產(chǎn)品認(rèn)證對外結(jié)算銀企直聯(lián)5 of 39 Global Partner For You目錄目錄方案簡介方案簡介 資金結(jié)算資

3、金結(jié)算 ( (帳戶管理帳戶管理 對外結(jié)算對外結(jié)算 對內(nèi)結(jié)算對內(nèi)結(jié)算 票據(jù)管理票據(jù)管理 ) )資金管理資金管理 ( (信貸融資信貸融資 資金方案資金方案) )資金分析資金分析銀企直聯(lián)銀企直聯(lián)總結(jié)總結(jié) FIV2FIV2軟件產(chǎn)品引見軟件產(chǎn)品引見6 of 39 Global Partner For You目錄目錄7 of 39 Global Partner For You資金結(jié)算資金結(jié)算- -對外結(jié)算對外結(jié)算8 of 39 Global Partner For You資金結(jié)算資金結(jié)算- -對內(nèi)結(jié)算對內(nèi)結(jié)算9 of 39 Global Partner For You資金結(jié)算資金結(jié)算- -結(jié)算報表結(jié)算報表

4、10 of 39 Global Partner For You票據(jù)管理票據(jù)管理- -承兌票據(jù)業(yè)務(wù)處置承兌票據(jù)業(yè)務(wù)處置成員單位到中心辦理業(yè)務(wù) 收到票據(jù) 交銀行托收 銀行托收入帳 成員單位退票 成員單位懇求貼現(xiàn) 銀行托收入帳(銀行托收到帳_成員單位已貼現(xiàn)) 貼現(xiàn)票據(jù)交銀行托收(交銀行托收_已貼現(xiàn)) 中心到銀行辦理業(yè)務(wù) 懇求貼現(xiàn) 貼現(xiàn)到帳(懇求銀行貼現(xiàn)到帳) 票據(jù)到期貼現(xiàn) 成員單位貼現(xiàn)(中心給成員單位貼現(xiàn)) 票據(jù)抵押 貸款抵押 取回票據(jù)(收回抵押貸款匯票) 到期轉(zhuǎn)帳(抵押票據(jù)到期) 背書 內(nèi)部背書 對外背書11 of 39 Global Partner For You資金方案資金方案- -控制預(yù)警與匯總控制預(yù)警與匯總12 of 39 Global Partner For You結(jié)算方式結(jié)算方式結(jié)算模式權(quán)利安排效果功能集團關(guān)系組織形式銀行關(guān)系技術(shù)支持統(tǒng)收統(tǒng)支統(tǒng)收統(tǒng)支高度集中完全控制僵硬存放現(xiàn)金存在于集團職能式緊密手工操作撥付備用撥付備用高度集中適當(dāng)靈活報銷中心存在于集團職能式緊密手工操作結(jié)算中心結(jié)算中心集權(quán)與分權(quán)結(jié)合資金均衡結(jié)算中心貸款中心現(xiàn)金調(diào)控中心存在于集團事業(yè)部制半緊密通過銀行網(wǎng)絡(luò)或集團內(nèi)部網(wǎng)內(nèi)部銀行內(nèi)部銀行集權(quán)與分權(quán)結(jié)合銀行化管理，資金使用高效結(jié)算中心貸款中心集團貨幣發(fā)行中心存在于集團事業(yè)部制半緊密通過銀行