反洗錢監(jiān)管政策解讀魯政1ppt課件

1、反洗錢局反洗錢監(jiān)管政策解讀反洗錢監(jiān)管政策解讀反洗錢局 魯政 2019年7月28日反洗錢局反洗錢局提綱提綱v貫徹落實(shí)全面風(fēng)險(xiǎn)管理思想貫徹落實(shí)全面風(fēng)險(xiǎn)管理思想v完善大額和可疑交易報(bào)告工作機(jī)制完善大額和可疑交易報(bào)告工作機(jī)制 v分類基礎(chǔ)上的客戶風(fēng)險(xiǎn)管理分類基礎(chǔ)上的客戶風(fēng)險(xiǎn)管理v完善反洗錢監(jiān)管工具體系完善反洗錢監(jiān)管工具體系反洗錢局反洗錢局貫徹落實(shí)全面風(fēng)險(xiǎn)管理思想貫徹落實(shí)全面風(fēng)險(xiǎn)管理思想v政策目標(biāo)v優(yōu)化資源配置 v增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制效果v方法v金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理政策需協(xié)調(diào)一致 v從全流程管理的角度對各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行系統(tǒng)性的洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估v強(qiáng)化內(nèi)部審計(jì) 反洗錢局反洗錢局貫徹落實(shí)全面風(fēng)險(xiǎn)管理思想貫徹落實(shí)全面風(fēng)險(xiǎn)管理

2、思想v方法v完善風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制v優(yōu)化反洗錢工作報(bào)告路徑v建立有效的風(fēng)險(xiǎn)降低策略 v難點(diǎn)v高管人員的意識v業(yè)務(wù)條線的貫徹落實(shí) v對內(nèi)部人作案的有效監(jiān)控 反洗錢局反洗錢局完善大額和可疑交易報(bào)告工作機(jī)制完善大額和可疑交易報(bào)告工作機(jī)制 v政策目標(biāo)v將法定異常交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)改為金融機(jī)構(gòu)自定的異常交易篩選標(biāo)準(zhǔn)v完善金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)v健全金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告工作流程v優(yōu)化人民銀行反洗錢監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)反洗錢局反洗錢局完善大額和可疑交易報(bào)告工作機(jī)制完善大額和可疑交易報(bào)告工作機(jī)制v方法v參照國際標(biāo)準(zhǔn)v借鑒國際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)v在人民銀行指導(dǎo)下開展試點(diǎn)v難點(diǎn)v在案例積累有限的情況下，確立異常交易監(jiān)測指標(biāo)v建立新的反洗

3、錢監(jiān)管分析組織架構(gòu)v在整體內(nèi)控不健全的情況下，完善可疑交易監(jiān)測分析流程反洗錢局反洗錢局分類基礎(chǔ)上的客戶風(fēng)險(xiǎn)管理分類基礎(chǔ)上的客戶風(fēng)險(xiǎn)管理v政策目標(biāo)v優(yōu)化配置反洗錢資源v均衡風(fēng)險(xiǎn)控制與金融普惠 v方法v建立科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)評估標(biāo)準(zhǔn)v以評估結(jié)果為基礎(chǔ)建立完善客戶風(fēng)險(xiǎn)管理流程 反洗錢局反洗錢局分類基礎(chǔ)上的客戶風(fēng)險(xiǎn)管理分類基礎(chǔ)上的客戶風(fēng)險(xiǎn)管理v難點(diǎn)v客戶風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)如何做到科學(xué)合理v客戶風(fēng)險(xiǎn)分類的素材如何取得v客戶風(fēng)險(xiǎn)分類流程如何建立反洗錢局反洗錢局完善反洗錢監(jiān)管工具體系完善反洗錢監(jiān)管工具體系v政策目標(biāo)v提升反洗錢監(jiān)管效能v貫徹落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)為本反洗錢方法v優(yōu)化反洗錢監(jiān)管工具體系v減輕人民銀行和金融機(jī)構(gòu)工作負(fù)擔(dān)v逐步實(shí)現(xiàn)對風(fēng)險(xiǎn)的動態(tài)管理反洗錢局反洗錢局完善反洗錢監(jiān)管工具體系完善反洗錢監(jiān)管工具體系v方法v反洗錢現(xiàn)場檢查v反洗錢現(xiàn)場巡查v風(fēng)險(xiǎn)評估v難點(diǎn)v風(fēng)險(xiǎn)評估指標(biāo)v人民銀行內(nèi)部監(jiān)管授權(quán)反洗錢局反洗錢局反洗錢