國內(nèi)保理業(yè)務(wù)操作規(guī)程

1、招商銀行佛山分行有追索權(quán)國內(nèi)保理業(yè)務(wù)操作規(guī)程（試行） 第一條 本操作規(guī)程根據(jù)招商銀行國內(nèi)保理業(yè)務(wù)管理辦法及我行有關(guān)管理規(guī)定制定。 第二條 本規(guī)程所稱的有追索權(quán)國內(nèi)保理業(yè)務(wù)包括公開型國內(nèi)保理業(yè)務(wù)（以下簡稱公開型國內(nèi)保理業(yè)務(wù)）和隱蔽型國內(nèi)保理業(yè)務(wù)（以下簡稱隱蔽型國內(nèi)保理業(yè)務(wù)）。 第三條 公開型國內(nèi)保理業(yè)務(wù)流程包括：授信申請、授信調(diào)查、額度審批、額度通知、額度使用申請、受理、審批、簽約、通知買方、收購款發(fā)放、應(yīng)收賬款的管理與催收、到賬處理、逾期處理等環(huán)節(jié)。隱蔽型國內(nèi)保理業(yè)務(wù)流程包括除通知買方以外的其他上述環(huán)節(jié)。 第四條 客戶準(zhǔn)入在我行敘做保理業(yè)務(wù)的客戶應(yīng)滿足以下條件（一）為我行的客戶，所屬行業(yè)下處于

2、成長期，原則上從事該行業(yè)3年以上，產(chǎn)品暢銷、質(zhì)量好、具有穩(wěn)定的市場；（二）實力雄厚，信譽(yù)良好，主要經(jīng)營者在海關(guān)、稅務(wù)、工商等部門無不良記錄，銀行信用記錄良好，生產(chǎn)經(jīng)營正常，已與買方形成穩(wěn)定的貿(mào)易伙伴關(guān)系，買賣雙方合作時間不少于6個月，采購付款履約記錄正常；（三）原則上在我行開戶并正常結(jié)算3個月以上，保理池融資方式一般要求客戶操作單筆保理業(yè)務(wù)3個月后才能敘作； （四）按我行現(xiàn)有客戶信用評級辦法（屬于中小企業(yè)的按中小企業(yè)信用評級辦法評級），保理客戶信用等級必須在四級以上（含），申請保理池融資方式的保理客戶信用等級必須在三級以上（含）；（五）一般要求保理客戶負(fù)債率70%，存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)90天； （六）

3、貿(mào)易型企業(yè)：年銷售收入5000萬元以上，且穩(wěn)定或逐年上升；生產(chǎn)加工型企業(yè)：單筆保理業(yè)務(wù)年銷售收入5000萬元以上，保理池融資方式要求年銷售收入10000萬元以上；（七）我行原則上不接受關(guān)聯(lián)企業(yè)（我行認(rèn)可的大型集團(tuán)內(nèi)關(guān)聯(lián)企業(yè)除外）、同一實際控制人企業(yè)之間的應(yīng)收帳款敘作保理業(yè)務(wù)；一般不接受帳齡超過6個月以上的應(yīng)收帳款敘作保理業(yè)務(wù)；（八）有追索權(quán)隱蔽型保理業(yè)務(wù)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)參照我行信用貸款審批條件執(zhí)行。第五條授信申請。國內(nèi)保理業(yè)務(wù)授信申請由供應(yīng)商向經(jīng)辦行（部）提出。供應(yīng)商在向我行提出國內(nèi)保理業(yè)務(wù)授信額度申請時，除須按照我行流動資金貸款授信業(yè)務(wù)要求填寫招商銀行授信額度申請書及有關(guān)資料外，還須提交：（一）買賣

4、雙方簽訂的基礎(chǔ)交易合同（如已簽訂）；（二）與買方交易往來的歷史記錄以及銷售計劃等相關(guān)資料；（三）有關(guān)買方的其它資料。 第六條 經(jīng)辦人員收到供應(yīng)商提供的資料后，除須按我行授信要求對供應(yīng)商的資信實力進(jìn)行調(diào)查評估外，還需重點調(diào)查評估以下方面：（一）買、賣雙方經(jīng)營穩(wěn)定性、盈利能力及其發(fā)展前景；（二）買方經(jīng)營規(guī)模、行業(yè)地位、產(chǎn)品的技術(shù)水平及市場占有情況；（三）買賣雙方之間是否存在關(guān)聯(lián)關(guān)系，近期及以往的交易關(guān)系如何、有無其它債權(quán)債務(wù)糾紛等；（四）買賣雙方往來的供貨方式、付款周期，以及相互間履約情況，特別是買方對賣方歷史交易付款情況；（五）買賣雙方的信譽(yù)情況，特別是與銀行往來有無不良記錄。（六）買賣雙方簽訂

5、的基礎(chǔ)交易合同（如已簽訂）是否包含禁止轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款的條款。（七）賣方（供應(yīng)商）是否在其他金融機(jī)構(gòu)有保理或應(yīng)收賬款質(zhì)押授信余額，除非基礎(chǔ)合同中注明“本合同項下的權(quán)益只允許轉(zhuǎn)讓給招商銀行佛山分行“或類似條款，或已取得買方確認(rèn)回執(zhí)。（八）賣方（供應(yīng)商）是否產(chǎn)品的實際生產(chǎn)者，是否具備對質(zhì)量爭議的解決能力（即對產(chǎn)品進(jìn)行維護(hù)、保修的能力）。經(jīng)辦人員根據(jù)調(diào)查分析情況認(rèn)為供應(yīng)商符合我行敘做國內(nèi)保理業(yè)務(wù)授信條件的，寫出書面調(diào)查報告并填寫招商銀行授信業(yè)務(wù)審批表后，連同有關(guān)資料按我行授信權(quán)限管理有關(guān)規(guī)定報批。 第七條 國內(nèi)保理業(yè)務(wù)授信獲批準(zhǔn)后，經(jīng)辦行（部）根據(jù)批復(fù)意見向供應(yīng)商發(fā)送招商銀行國內(nèi)保理業(yè)務(wù)額度通知書（見附

6、1），并要求供應(yīng)商在我行開立人民幣結(jié)算賬戶或保理專戶。對于買方無法將對賣方應(yīng)付款項直接付至以我行為戶名的保理專戶的，在簽訂完畢我行與賣方的保理合同后，賣方應(yīng)在我行單獨開立保理收款專用賬戶（以下簡稱收款賬戶），該賬戶專門用于賣方在我行所操作保理業(yè)務(wù)項下應(yīng)收賬款的收取，不得作為其他用途。相關(guān)保理合同中應(yīng)規(guī)定賣方在應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓后，僅作為我行的委托人收取我行在已轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款項下的款項。任何進(jìn)入收款賬戶的資金，未經(jīng)保理業(yè)務(wù)管理部門的審批認(rèn)可，只能用于償還我行保理融資款項。除非出現(xiàn)以下情況，方可由賣方支配使用：1、非我行保理業(yè)務(wù)所指定的買方匯入的款項。2、我行保理業(yè)務(wù)所指定買方匯入款項按照融資金額扣收本息

7、后剩余的款項。3、我行未給予融資的保理業(yè)務(wù)項下款項。4、經(jīng)審批同意，賣方以新的應(yīng)收賬款置換已到期應(yīng)收賬款后的回收款項。5、其他不影響我行授信安全的情形。 第八條 供應(yīng)商申請使用國內(nèi)保理業(yè)務(wù)額度時，必須提交以下有關(guān)資料：（一）國內(nèi)保理業(yè)務(wù)申請書（見附2）；（二）商務(wù)合同及應(yīng)收賬款的增值稅發(fā)票記帳聯(lián)、存根聯(lián)正本（如有）；（三）應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知（見附3）（隱蔽型國內(nèi)保理業(yè)務(wù)供應(yīng)商無須向經(jīng)辦行（部）提供此件。但經(jīng)辦行（部）需要將隱蔽型轉(zhuǎn)為公開型時，則使用隱蔽型應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知（見附4）；（四）表明供應(yīng)商已經(jīng)履行交易商務(wù)合同項下約定義務(wù)并已獲得應(yīng)收賬款請求權(quán)的證明；（五）需提交的其它資料。隱蔽型

8、國內(nèi)保理業(yè)務(wù)，客戶須同時提交應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知授權(quán)書（見附5），授權(quán)經(jīng)辦行（部）在國內(nèi)保理保理期間逾期時或已轉(zhuǎn)讓的應(yīng)收賬款債權(quán)實現(xiàn)遭遇不利影響時可以我行名義隨時將債權(quán)已轉(zhuǎn)讓事實通知買方。第九條 經(jīng)辦人員受理額度使用申請時，需重點審查以下方面：（一）供應(yīng)商生產(chǎn)經(jīng)營情況及銷售市場情況是否正常。（二）交易合同是否真實、合法，以及合同內(nèi)容、付款條件是否適合敘作國內(nèi)保理業(yè)務(wù)。（三）產(chǎn)品的可行性。包括售后服務(wù)保障程度、產(chǎn)品驗收標(biāo)準(zhǔn)、產(chǎn)品的時效性、貿(mào)易商務(wù)合同中是否存在容易引發(fā)爭議或影響賣方享有完整債權(quán)的條款、產(chǎn)品價格波動的可能性以及應(yīng)收賬款是否已被設(shè)定抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)及其它任何形式的擔(dān)保等。（四）提交的交易

9、合同文本和交易單據(jù)（如增值稅發(fā)票、提貨單據(jù)、收貨證明和應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知或應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知授權(quán)書等）是否真實、完整，能否保障我行收購應(yīng)收賬款的債權(quán)。（五）供應(yīng)商與買方近期交易往來是否正常，貨款回籠是否及時等。第十條 經(jīng)辦人員根據(jù)調(diào)查核實的情況，對符合敘做條件的，填寫國內(nèi)保理業(yè)務(wù)審批表，簽署審查意見，包括對融資比例、期限、費率（含融資費率及保理費率）的意見。其中：（一）確定融資比例時，應(yīng)從應(yīng)收賬款構(gòu)成中，剔除單獨計價且合同中有以滿足服務(wù)為條件的服務(wù)性收費。（二）確定保理期間時，應(yīng)根據(jù)應(yīng)收賬款具體情況而定：1.如商務(wù)合同對應(yīng)收賬款付款日期已明確且不附帶其它條件，融資期限為自國內(nèi)保理我行之日起

10、至應(yīng)收賬款付款到期日另加30天寬限期止（如貿(mào)易商務(wù)合同中已明確寬限期，則以商務(wù)合同約定為準(zhǔn)，不再另加30天），但總期限原則上不超過120天。對于比較優(yōu)質(zhì)的應(yīng)收賬款總期限可延長至不超過180天；2.如商務(wù)合同對應(yīng)收賬款付款日期未明確且無法推定具體付款日期（如應(yīng)收賬款需滿足一定商品驗收合格條件下付款等），則由供應(yīng)商依據(jù)具體交易及付款條件等情況向我行提出融資期限要求，我行審查無異議后，融資期限為自國內(nèi)保理我行之日起至該到期日止。(三)確定保理業(yè)務(wù)費率時，應(yīng)充分考慮國內(nèi)保理業(yè)務(wù)的類型、風(fēng)險程度、綜合收益及市場競爭情況等因素。第十一條 經(jīng)辦行(部)對經(jīng)辦人員的審查意見及申請資料的完整性、準(zhǔn)確性和真實合理

11、性等進(jìn)行認(rèn)定，在合同、增值稅發(fā)票正本上加蓋我行保理業(yè)務(wù)章、債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知條款和付款指示，在國內(nèi)保理業(yè)務(wù)審批表上簽署意見后，連同國內(nèi)保理業(yè)務(wù)申請書及其它有關(guān)資料報分行風(fēng)險控制部審批。第十二條 國內(nèi)保理額度使用申請獲批準(zhǔn)后，經(jīng)辦行（部）應(yīng)根據(jù)審批意見中有關(guān)融資金額的比例、期限以及費率等具體要求與供應(yīng)商簽訂國內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同（見附6和附7）。如是公開型國內(nèi)保理業(yè)務(wù)，經(jīng)辦行（部）還應(yīng)將應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知（一式三份）送達(dá)買方，并請買方在回執(zhí)聯(lián)上蓋章、簽字確認(rèn)。買方確認(rèn)后，將其中一聯(lián)留存買方，一聯(lián)退給供應(yīng)商，一聯(lián)經(jīng)辦行收存。也可采用公證掛號信郵寄應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知到買方的做法。郵寄通知書的寄送人為保理業(yè)務(wù)

12、申請人和我行，如果郵政部門不同意聯(lián)名寄送，則可由我行以申請人的名義寄送，但我行寄送通知書前需要求申請人提供委托我行以其名義寄送的委托書。掛號信回執(zhí)或買方確認(rèn)回執(zhí)必須在放款后合理時間內(nèi)（如買方在本市則15天內(nèi)，買方在市外則30天內(nèi)）取回。采用“應(yīng)收賬款池融資”方式時，應(yīng)根據(jù)我行確定的融資比例以及授信額度的要求，確定最低應(yīng)收賬款的余額。同時必須按照相關(guān)授信使用方式填寫授信合同，并在授信合同中增加以下條款：“賣方轉(zhuǎn)讓與我行的應(yīng)收賬款和存入的保證金總額不足國內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同（編號為 ）約定的最低余額時，我行視授信為提前到期，并收回全部或部分授信”。第十三條 國內(nèi)保理款的發(fā)放。經(jīng)辦行與供應(yīng)商簽訂國內(nèi)保理業(yè)

13、務(wù)合同后，填制招商銀行國內(nèi)保理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)賬憑證（見附8），并匯同其它資料交信貸綜合員，檢查應(yīng)收賬款的買方是否在授信審批的名單之內(nèi)，收購款成數(shù)、期限是否計算正確、融資總額是否控制在授信額度以內(nèi)、應(yīng)收賬款的買方與申請人的貨款結(jié)算是否有通過在我行開立的賬戶等，然后上報分行風(fēng)險控制部放款。分行風(fēng)險控制部根據(jù)支行報送的資料，重點對供應(yīng)商及買方的經(jīng)營變化情況、履約能力、合同文本的完整性、期限、費率以及風(fēng)險控制環(huán)節(jié)等方面提出審批意見。分行放款中心應(yīng)根據(jù)授信審批意見，在合同文本齊備、填寫正確、檔案完整、對公開型國內(nèi)保理業(yè)務(wù)還須確定收到債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知簽收回執(zhí)或具備以掛號信郵寄應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知的公證的情況下，按照貸

14、款放款的有關(guān)規(guī)定辦理有關(guān)手續(xù)后交會計部門，由會計部門扣收保保理費及融資費后放款。有關(guān)會計操作按照招商銀行會計業(yè)務(wù)規(guī)范資產(chǎn)業(yè)務(wù)核算規(guī)范第五章“貸款業(yè)務(wù)”的有關(guān)規(guī)定辦理。放款后，分行風(fēng)險控制部放款人員將交易合同、增值稅發(fā)票、提貨單據(jù)、收貨證明和應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知等按二級信貸資料由檔案管理崗歸檔，建立和及時登記國內(nèi)保理業(yè)務(wù)臺賬（見附9）。第十四條 應(yīng)收賬款的管理與催收。采取“應(yīng)收賬款池”融資方式的，賣方可以申請以合格的未到期應(yīng)收賬款置換到期應(yīng)收賬款（金額應(yīng)符合保理合同以及授信合同的規(guī)定）。在賣方新轉(zhuǎn)讓的應(yīng)收賬款合格且相關(guān)轉(zhuǎn)讓手續(xù)符合規(guī)定的情況下，經(jīng)保理業(yè)務(wù)管理部門的審核認(rèn)可，賣方已置換出的應(yīng)收賬款項下

15、的回款可以劃至賣方的結(jié)算賬戶。經(jīng)辦行（部）應(yīng)按照流動資金貸款貸后管理要求對供應(yīng)商進(jìn)行定期檢查，并應(yīng)關(guān)注買方企業(yè)經(jīng)營狀況，一旦發(fā)現(xiàn)以下重大事項，對我行債權(quán)或融資構(gòu)成嚴(yán)重威脅時，應(yīng)及時采取停止國內(nèi)保理額度使用，并提前追回融資款項等措施。（一） 供應(yīng)商或買方出現(xiàn)財務(wù)狀況惡化（二） 以掛號信方式郵寄的應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知在上述合理時間內(nèi)沒有取回回執(zhí)（三） 供應(yīng)商與買方的貨款結(jié)算連續(xù)30天沒有通過在我行開立的賬戶第十五條 經(jīng)辦行（部）應(yīng)經(jīng)常關(guān)注國內(nèi)保理業(yè)務(wù)項下應(yīng)收賬款的到期情況，根據(jù)融資業(yè)務(wù)類型不同按下述流程進(jìn)行催收。 （一）公開型國內(nèi)保理業(yè)務(wù)催收流程：1.經(jīng)辦行（部）可根據(jù)供應(yīng)商的要求采取適當(dāng)方式向買

16、方催收，在融資到期日前15個工作日向買方發(fā)出應(yīng)收賬款到期提示通知書（見附10），請買方按時付款。2.供應(yīng)商主動要求提前歸還國內(nèi)保理融資款時，應(yīng)要求其填寫應(yīng)收賬款提前還款通知書（見附11）并備足資金。會計部門辦妥收款手續(xù)后，將剩余部分款項退還供應(yīng)商，同時恢復(fù)供應(yīng)商相應(yīng)的授信額度 。3.國內(nèi)保理到期日前3天買方仍未準(zhǔn)備付款，經(jīng)辦行（部）應(yīng)敦促供應(yīng)商協(xié)助催收，并提請供應(yīng)商做好還款準(zhǔn)備。 （二）隱蔽型國內(nèi)保理業(yè)務(wù)的催收流程：1.經(jīng)辦行（部）須在融資到期日前20天向供應(yīng)商發(fā)出書面催收提示，要求供應(yīng)商及時向買方催收應(yīng)收賬款。 2.對供應(yīng)商主動要求提前歸還應(yīng)收賬款的，按上述（一）2款處理。 3.融資到期前5

17、天供應(yīng)商仍未收到買方付款，經(jīng)辦行（部）應(yīng)敦促供應(yīng)商繼續(xù)催收，并提請供應(yīng)商在保理期間到期日前做好還款準(zhǔn)備工作。 4.原則上經(jīng)辦行（部）在融資到期日前不通知買方國內(nèi)保理事宜，但當(dāng)應(yīng)收賬款即將或已經(jīng)出現(xiàn)重大隱患（如供應(yīng)商無能力償還我行融資款）時，經(jīng)辦行須立即向買方出具應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知，并取得回執(zhí)或通知已送達(dá)的證明材料。 第十六條 到賬處理。經(jīng)辦行（部）如期收到買方付款后，應(yīng)立即歸還我行融資款項，余款扣除其他費用（若有）后，將剩余部分轉(zhuǎn)入供應(yīng)商在我行賬戶；若供應(yīng)商已提前還款，則收回款項直接轉(zhuǎn)入供應(yīng)商在我行賬戶。 第十七條 國內(nèi)保理額度的終止和恢復(fù)。國內(nèi)保理一旦逾期，應(yīng)暫停額度使用。逾期30天內(nèi)還清

18、，可恢復(fù)使用額度，但應(yīng)嚴(yán)格用時審查；逾期超過30天仍未還清的，其額度使用必須逐筆報分行審批；逾期超過60天仍未還清的，取消其授信額度，再次授予，必須按原審批程序重新審批。 第十八條 逾期處理：（一）國內(nèi)保理到期后買方仍未付款則按規(guī)定轉(zhuǎn)入相應(yīng)的逾期融資科目核算，并按照逾期貸款管理的程序立即進(jìn)行清收。（二）國內(nèi)保理超過保理期間后，我行按人民銀行有關(guān)規(guī)定向供應(yīng)商計收逾期支付違約金。第十九條 回購。當(dāng)供應(yīng)商違約、交易發(fā)生爭議或其他影響我行債權(quán)實現(xiàn)的不利因素出現(xiàn)時，經(jīng)辦行（部）應(yīng)要求供應(yīng)商回購應(yīng)收賬款，并向供應(yīng)商發(fā)送回購應(yīng)收賬款通知（見附12）。第二十條 國內(nèi)保理業(yè)務(wù)統(tǒng)計報表及檔案管理。各行（部）應(yīng)按季

19、總結(jié)轄內(nèi)國內(nèi)保理業(yè)務(wù)開展情況并做好統(tǒng)計工作。第二十一條 檔案資料按招商銀行信貸資料管理試行辦法處理。第二十二條 本規(guī)程由佛山分行負(fù)責(zé)解釋和修訂。第二十三條 本規(guī)程自印發(fā)之日起施行。 附：1.招商銀行國內(nèi)保理業(yè)務(wù)額度通知書 2.國內(nèi)保理業(yè)務(wù)申請書 3.應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知書（適用于有追索權(quán)公開型） 4.應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知書（適用于有追索權(quán)隱蔽型） 5.應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知授權(quán)書 6.國內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同（有追索權(quán)公開型） 7.國內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同（有追索權(quán)隱蔽型） 8.招商銀行國內(nèi)保理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)賬憑證 9.國內(nèi)保理業(yè)務(wù)臺賬 10.應(yīng)收賬款到期提示通知書 11.應(yīng)收賬款提前還款通知書 12.回購應(yīng)收賬款通知

20、書70附1招商銀行國內(nèi)保理業(yè)務(wù)額度通知書致： 公司： 經(jīng)我行審核，同意核予貴司有追索權(quán) （公開或隱蔽）型國內(nèi)保理額度人民幣 萬元（大寫），期限從 年 月 日至 年 月 日。 貴司具體需使用本額度時，須遵照我行有關(guān)規(guī)定，向我行提出書面申請后辦理。 我行有權(quán)根據(jù)貴司經(jīng)營情況及國內(nèi)保理業(yè)務(wù)開展情況隨時調(diào)整或停止本額度的使用。 招商銀行 行 （蓋章） 年 月 日 附2國內(nèi)保理業(yè)務(wù)申請書致：招商銀行 ：我司現(xiàn)特請求貴行為下表所列我司銷售/提供服務(wù)所產(chǎn)生的應(yīng)收賬款辦理 （選擇有或無）追索權(quán)、 （選擇：公開或隱蔽）型保理業(yè)務(wù)。我司鄭重聲明：1、在下表中所列明的商務(wù)合同背景及內(nèi)容真實、合法，債務(wù)人名稱和到期日

21、記載正確。2、全面履行我司與貴行所簽訂的國內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同項下的各項義務(wù)；買方名稱合同號發(fā)票號簽約日到期日金 額金額合計申請人： 公司 (蓋章) 法定代表人或有權(quán)簽字人（簽字）： 年 月 日附3應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知書（適用于有追索權(quán)公開型）（一式兩聯(lián)） 編號： 司債轉(zhuǎn)字第 號致： 公司現(xiàn)權(quán)利轉(zhuǎn)讓方 公司及權(quán)利受讓方招商銀行 共同通知如下：權(quán)利轉(zhuǎn)讓方與權(quán)利受讓方已于 年 月 日簽訂編號分別為 、 、 的國內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同，權(quán)利轉(zhuǎn)讓方已將下列商務(wù)合同項下貴司應(yīng)當(dāng)向權(quán)利轉(zhuǎn)讓方支付的應(yīng)收賬款的權(quán)利轉(zhuǎn)讓給權(quán)利受讓方。1、依據(jù)編號為 的 合同項下第 條第 款，在 （付款條件或日期），貴司所應(yīng)當(dāng)支付而尚未支付的

22、款項，共計RMB 元（大寫）整；2、依據(jù)編號為 的 合同項下第 條第 款，在 （付款條件或日期），貴司所應(yīng)當(dāng)支付而尚未支付的款項，共計RMB 元（大寫）整；3、依據(jù)編號為 的 合同項下第 條第 款，在 （付款條件或日期），貴司所應(yīng)當(dāng)支付而尚未支付的款項，共計RMB 元（大寫）整；在上述合同項下應(yīng)收賬款期滿或付款條件成就后，請貴司直接付款至：戶名：招商銀行 開戶行： 賬號： 。權(quán)利轉(zhuǎn)讓方向貴司承諾：一旦貴司按照上述條件付款，貴司對我司的付款責(zé)任同等金額解除；因本債權(quán)轉(zhuǎn)讓所導(dǎo)致貴司的任何義務(wù)、費用的增加均由我司承擔(dān)，而與貴司無涉。請貴司予以簽收確認(rèn)！貴司收到本通知后五個工作日內(nèi)如未簽收回執(zhí)確認(rèn)或未

23、提出異議，即視為貴方放棄對上述合同項下債權(quán)債務(wù)的抵消權(quán)。 權(quán)利轉(zhuǎn)讓方： 公司（蓋章） 權(quán)利受讓方：招商銀行 （蓋章） 年 月 日 簽 收 回 執(zhí)致： 公司及招商銀行 我司已經(jīng)收到貴單位于 年 月 日向我司發(fā)出的編號為 的應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知書。我司謹(jǐn)確認(rèn)應(yīng)付款項為 元并承諾將按上述通知要求對權(quán)利受讓方履行付款責(zé)任。特此。 回執(zhí)簽收方： （蓋章） 法定代表人或有權(quán)簽字人： （簽字） 年 月 日附4應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知書（適用于有追索權(quán)隱蔽型）（一式兩聯(lián)） 編號： 司債轉(zhuǎn)字第 號致： 公司根據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓方 公司的編號為 應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓授權(quán)書，權(quán)利受讓方招商銀行 通知如下：權(quán)利轉(zhuǎn)讓方與權(quán)利受讓方已于

24、 年 月 日簽訂編號分別為 、 、 的國內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同，權(quán)利轉(zhuǎn)讓方已將下列商務(wù)合同項下貴司應(yīng)當(dāng)向權(quán)利轉(zhuǎn)讓方支付的應(yīng)收賬款的權(quán)利轉(zhuǎn)讓給權(quán)利受讓方。1、依據(jù)編號為 的 合同項下第 條第 款，在 （付款條件或日期），貴司所應(yīng)當(dāng)支付而尚未支付的款項，共計RMB 元（大寫）整；2、依據(jù)編號為 的 合同項下第 條第 款，在 （付款條件或日期），貴司所應(yīng)當(dāng)支付而尚未支付的款項，共計RMB 元（大寫）整；3、依據(jù)編號為 的 合同項下第 條第 款，在 （付款條件或日期），貴司所應(yīng)當(dāng)支付而尚未支付的款項，共計RMB 元（大寫）整；在上述合同項下應(yīng)收賬款期滿或付款條件成就后，請貴司直接付款至：戶名：招商銀行 開戶行

25、： 賬號： 。請貴司予以簽收確認(rèn)！ 權(quán)利受讓方：招商銀行 （蓋章） 年 月 日附： 號應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓授權(quán)書 簽 收 回 執(zhí)致：招商銀行 我司已經(jīng)收到貴單位于 年 月 日向我司發(fā)出的編號為 的應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知書及權(quán)利轉(zhuǎn)讓方 公司所簽署的編號為 的應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓授權(quán)書。我司謹(jǐn)確認(rèn)應(yīng)付款項為 元并承諾將按上述通知要求對貴行履行付款責(zé)任。特此。 回執(zhí)簽收方： （蓋章） 法定代表人或有權(quán)簽字人： （簽字）年 月 日附5應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知授權(quán)書 編號：致：招商銀行 ：鑒于：我司向貴行申請辦理有追索權(quán)隱蔽型國內(nèi)保理業(yè)務(wù)，并與貴行簽訂了編號為 的國內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同。根據(jù)該合同，我司將與商務(wù)合同買方 所

26、簽訂的編號為 的 合同項下的應(yīng)收賬款人民幣 元債權(quán)轉(zhuǎn)讓給貴行。為保障貴行權(quán)益，我司特授予貴行如下權(quán)利：在前述國內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同項下應(yīng)收賬款逾保理期間未及時全額付至貴行（即超過應(yīng)收賬款付款日加國內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同約定的寬限期，或在商務(wù)合同無明確應(yīng)收賬款付款期，而是約定付款條件的，超過由我司承諾并經(jīng)貴行認(rèn)可的截止期，貴行尚未獲足額清償），或貴行認(rèn)為我司轉(zhuǎn)讓給貴行的應(yīng)收賬款債權(quán)實現(xiàn)遭遇不利影響時，可以貴行名義將該應(yīng)收賬款債權(quán)的轉(zhuǎn)讓事宜通知商務(wù)合同買方（債務(wù)人）。本授權(quán)不可撤銷，自即日起生效至我司轉(zhuǎn)讓給貴行所有應(yīng)收賬款全部收回時自動終止。 授權(quán)人： 公司 （公章） 法定代表人或有權(quán)簽字人簽字： 日期：（一式

27、三份，一份授權(quán)人收執(zhí)，兩份交銀行收執(zhí)）附6國內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同（有追索權(quán)公開型） 編號 ： 年 字第 號保理商：招商銀行 （以下簡稱甲方）負(fù)責(zé)人：法定地址：應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓方： （以下簡稱乙方）法定代表人：法定地址：鑒于乙方根據(jù)業(yè)務(wù)需求，就其在相關(guān)商務(wù)合同項下對商務(wù)合同買方的應(yīng)收賬款債權(quán)向甲方申請融資業(yè)務(wù)，即乙方將其對商務(wù)合同買方享有的尚未到期的應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓給甲方，甲方支付給乙方約定的融資額受讓該債權(quán)。按照有關(guān)法律規(guī)定，現(xiàn)甲、乙雙方經(jīng)充分協(xié)商，就下列條款達(dá)成一致，訂立本國內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同：第一章 總 則 第一條 定義在本合同中，除非上下文另有解釋或文意另有所指，下列術(shù)語具有如下明確定義：1、保理商：

28、在本合同中即指應(yīng)收賬款債權(quán)受讓人2、應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓方：即為商務(wù)合同賣方/供應(yīng)商/服務(wù)提供方、應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓人3、商務(wù)合同買方：應(yīng)收賬款付款人/商務(wù)合同債務(wù)人4、國內(nèi)保理業(yè)務(wù)：在本合同指有追索權(quán)的公開型國內(nèi)保理業(yè)務(wù)，即商務(wù)合同雙方當(dāng)事人均在中華人民共和國境內(nèi)，由應(yīng)收賬款受讓方以支付收購款的方式購買該國內(nèi)商務(wù)合同項下商務(wù)合同賣方有權(quán)向商務(wù)合同買方收取的應(yīng)收賬款債權(quán)。應(yīng)收賬款受讓方與商務(wù)合同賣方在簽訂國內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同后應(yīng)將應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓事宜通知到商務(wù)合同買方后，應(yīng)收賬款受讓方才向國內(nèi)保理方支付收購款。甲方對于已所受讓而未受償?shù)膽?yīng)收賬款有權(quán)要求乙方回購，并有權(quán)向乙方進(jìn)行追索。 5、交易憑證：系指為履

29、行本合同并基于商務(wù)合同，表明乙方已經(jīng)履行商務(wù)合同項下約定義務(wù)、其與商務(wù)合同買方債權(quán)債務(wù)關(guān)系已成立、乙方已獲得應(yīng)收賬款債權(quán)請求權(quán)、應(yīng)收賬款付款日期或付款條件已確定并適合辦理融資的交易記錄及依據(jù)，包括但不限于：商務(wù)合同、商業(yè)發(fā)票（如增值稅發(fā)票）、發(fā)貨單據(jù)、驗貨憑證以及其他在執(zhí)行商務(wù)合同中所產(chǎn)生的應(yīng)收賬款權(quán)利證明。 6、商務(wù)合同：指乙方為商務(wù)合同賣方/供應(yīng)商/服務(wù)提供方，與商務(wù)合同買方簽訂的、以商品交易及/或服務(wù)交易為目的、以賒銷為結(jié)算方式的交易合同，并且為本國內(nèi)保理合同簽訂日之前已合法、有效成立的，不存在爭議的、清潔的合同。本合同中具體指：乙方和商務(wù)合同買方于 年 月 日簽訂的編號為 的 合同。7

30、、商業(yè)發(fā)票：在有增值稅發(fā)票的情況下，即指增值稅發(fā)票，無增值稅發(fā)票的情況下，是指商務(wù)合同項下乙方為表明商務(wù)合同應(yīng)收賬款金額而出具給商務(wù)合同買方的一份債權(quán)憑證。8、應(yīng)收賬款：用商業(yè)發(fā)票表示的，根據(jù)商務(wù)合同應(yīng)由商務(wù)合同買方支付給乙方但尚未支付的銷售貨款/服務(wù)價款。本合同中所轉(zhuǎn)讓的應(yīng)收賬款應(yīng)滿足下列條件：（1） 甲方同意受讓；（2） 在正常商務(wù)往來業(yè)務(wù)中產(chǎn)生且屬乙方所有；（3） 未過期、可以轉(zhuǎn)讓且未被質(zhì)押或抵押給任何第三方；（4） 簽訂國內(nèi)保理合同時剩余付款期（含寬限期）在一年以內(nèi)；（5） 簽訂國內(nèi)保理合同時處于正常、未逾期狀態(tài)。9、寬限期：即應(yīng)收賬款受讓方對于應(yīng)收賬款付款期后所能容許的付款延遲期間，

31、若商務(wù)合同中已明確約定寬限期，則以商務(wù)合同約定為準(zhǔn)，若商務(wù)合同中未明確約定寬限期間，則寬限期為商務(wù)合同確定的每一筆應(yīng)收賬款到期日后15天屆滿。10、保理期間：為本合同簽訂之日起至本國內(nèi)保理合同項下具體每筆應(yīng)收賬款的最遲應(yīng)清償?shù)膶弥寥?。保理期間的屆滿日按以下方式之一確定：（1）以商務(wù)合同中明確的應(yīng)收賬款付款期加寬限期確定；（2）若商務(wù)合同無明確的應(yīng)收賬款付款期，而是約定付款條件，則保理期間的屆至日以經(jīng)乙方承諾并經(jīng)甲方認(rèn)可的截止日為準(zhǔn)。11、轉(zhuǎn)讓價：指乙方因向甲方轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款債權(quán)而從甲方處獲得的對價款，亦即甲方受讓上述應(yīng)收賬款債權(quán)而支付給乙方的對價款，也可稱為受讓價。12、收購款：分為基本收購款和

32、追加收購款。基本收購款指乙方因轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款而先于應(yīng)收賬款債權(quán)到期日從甲方處獲得的資金，基本收購款額度即為轉(zhuǎn)讓價；在滿足第五條第（二）項之1、2情況時，甲方向乙方發(fā)放追加收購款，追加收購款不構(gòu)成轉(zhuǎn)讓價的組成部分。在本合同中，除非特別說明，“收購款”即指基本收購款。13、國內(nèi)保理費用：國內(nèi)保理業(yè)務(wù)中所產(chǎn)生的所有相關(guān)費用。主要包括：（1）融資費：指甲方因受讓應(yīng)收賬款債權(quán)向乙方提供基本收購款而在保理期間內(nèi)向乙方收取的收購款資金價格。融資費率參照收購款發(fā)放日中國人民銀行規(guī)定的同檔次貸款利率計算；融資費自收購款發(fā)放日計至保理期間屆滿之日止。并在收購款發(fā)放日一次性收取。（2）保理費：即為甲方受理乙方的國內(nèi)保

33、理申請、受讓應(yīng)收賬款債權(quán)而應(yīng)收取的業(yè)務(wù)管理費。由甲方在轉(zhuǎn)讓交割時按照應(yīng)收賬款額的一定比例的費率向乙方收取。（3）逾期支付違約金：指本合同第九條第1項規(guī)定的融資逾期后，商務(wù)合同買方因未及時付款或付款不足額或乙方已代收到應(yīng)收賬款款項卻未及時足額轉(zhuǎn)付給甲方，導(dǎo)致甲方受讓的應(yīng)收賬款債權(quán)沒有及時受償所產(chǎn)生的資金損失,按逾期發(fā)生日中國人民銀行規(guī)定的逾期貸款利率計算。（4）其他費用：在辦理和履行國內(nèi)保理業(yè)務(wù)過程中產(chǎn)生的其他一切費用，如：保險費、公證費、訴訟費、仲裁費、差旅費、公告費、送達(dá)費等與其相關(guān)的費用，按實計算。14、應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知：指向商務(wù)合同買方說明應(yīng)收賬款債權(quán)已經(jīng)轉(zhuǎn)讓給甲方并且所轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款

34、僅付給甲方的書面通知。15、違約事件：本合同任何一方違背本合同規(guī)定的義務(wù)或損害他方利益的行為屬違約事件，具體事件見本合同第五章中的規(guī)定。16、貿(mào)易爭議：指商務(wù)合同買方與乙方之間因貨物、發(fā)票或其他任何商務(wù)合同相關(guān)事由出現(xiàn)爭議而造成商務(wù)合同買方對本合同項下應(yīng)收賬款提出的抗辯、反索或抵銷或類似行為。17、應(yīng)收賬款回購：系指乙方在合同第十條第2、3項情形下無條件從甲方處購回本合同所規(guī)定保理期間逾期或其他情形下商務(wù)合同買方?jīng)]有支付的應(yīng)收賬款及其相應(yīng)產(chǎn)生的逾期支付違約金、費用，與該應(yīng)收賬款有關(guān)的一切權(quán)利亦應(yīng)同時轉(zhuǎn)讓回乙方。18、追索權(quán)：分為對國內(nèi)保理方的追索權(quán)和對商務(wù)合同買方的追索權(quán)。對國內(nèi)保理方的追索權(quán)

35、是指甲方受讓應(yīng)收賬款債權(quán)后，如發(fā)生商務(wù)合同買方拖延付款、拒絕付款或無力支付，或乙方在收到商務(wù)合同買方付款后未及時足額將款項向甲方轉(zhuǎn)付，甲方有權(quán)向乙方要求償還相當(dāng)于應(yīng)收賬款債權(quán)本金及逾期支付違約金、其他一切相關(guān)費用的資金。即無論因何種原因?qū)е律虅?wù)合同保理期間屆滿沒有及時支付給甲方，甲方對乙方具有完全的、無條件的追索權(quán)。對商務(wù)合同買方的追索權(quán)是指甲方在受讓應(yīng)收賬款債權(quán)后，作為權(quán)利人，在商務(wù)合同買方未按商務(wù)合同約定及時足額付款時，對商務(wù)合同買方的追索權(quán)。在任何時候，甲方是否行使其中一種追索權(quán)并不影響其對另一種追索權(quán)的行使。第二章 收購款的發(fā)放及應(yīng)收賬款的回收 第二條 業(yè)務(wù)種類1、甲方同意按本合同規(guī)定

36、的條款和條件，向乙方辦理有追索權(quán)的公開型國內(nèi)保理業(yè)務(wù)。2、甲方根據(jù)本合同提供的收購款，只適用于受讓商務(wù)合同項下乙方有權(quán)向商務(wù)合同買方收取的應(yīng)收賬款債權(quán)，不可循環(huán)使用。第三條 應(yīng)收賬款債權(quán)額本合同所轉(zhuǎn)讓的商務(wù)合同應(yīng)收賬款債權(quán)額為人民幣 （大寫）萬元整。第四條 國內(nèi)保理保理期間 本合同項下具體逐筆國內(nèi)保理保理期間見本合同第九條第1項的規(guī)定。第五條 收購款 甲方向乙方提供的收購款（即轉(zhuǎn)讓價）為：本合同所轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款的 %人民幣 （大寫）萬元整，甲方視所受讓應(yīng)收賬款回收情況有權(quán)自行決定是否向乙方發(fā)放追加收購款。（一）基本收購款的發(fā)放： 在簽訂國內(nèi)保理合同并取得應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知回執(zhí)書后，按照本合同所

37、轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款金額 %，即人民幣 元作為基本收購款；乙方授權(quán)甲方在此金額內(nèi)扣除乙方應(yīng)付甲方融資費人民幣 元、保理費人民幣 元和其他已實際發(fā)生費用（即 費人民幣 元、 費人民幣 元）之后，所剩金額人民幣 元向乙方實際支付（下稱實付基本收購款），甲方支付實付基本收購款后，本合同轉(zhuǎn)讓價視為支付完畢。 上款所稱融資費、保理費和其他實際發(fā)生費用為乙方應(yīng)承擔(dān)之費用，甲方扣除上述款項視為乙方向甲方繳納相關(guān)費用的行為，甲方向乙方發(fā)放的基本收購款仍應(yīng)視為人民幣 元。乙方對此無任何異議。（二）甲方根據(jù)以下情況決定是否發(fā)放追加收購款： 1、在甲方所受讓的應(yīng)收賬款獲得完全付款的情況下，由甲方按照 %本合同所轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款

38、債權(quán)額-相關(guān)逾期支付違約金及實際發(fā)生的管理及追索費用后作為追加收購款支付給乙方；2、若甲方所受讓的應(yīng)收賬款雖未獲得完全付款，但甲方按照甲方實際收回應(yīng)收賬款額-基本收購款-逾期支付違約金及實際發(fā)生的管理及追索費用的方式計算后有正數(shù)余額的，則甲方仍將此余額款項作為追加收購款支付給乙方；3、若甲方所受讓的應(yīng)收賬款未獲得付款，或未獲得完全付款，且甲方按照甲方實際收回應(yīng)收賬款額-基本收購款-逾期支付違約金及實際發(fā)生的管理及追索費用的方式計算后為零或負(fù)數(shù)余額的。則甲方無需追加收購款給乙方，乙方也無權(quán)以任何方式向甲方主張追加收購款的支付。 上述“完全付款”包括但不限于應(yīng)收賬款本金、逾期支付違約金或類似性質(zhì)的

39、責(zé)任賠償金、滯納金、罰金等的完全收回。第六條 費用與費率1、本合同涉及費用包括：融資費、保理費、其他費用及逾期支付違約金；2、融資費率為： ，計費從基本收購款發(fā)放到乙方賬戶之日起至本合同第九條第1項規(guī)定的逐筆國內(nèi)保理期間屆滿日止；經(jīng)計算，融資費為人民幣 （大寫）萬元整；融資費由甲方在基本收購款發(fā)放日一次性向乙方收取；3、國內(nèi)保理保理費的費率：為所轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款債權(quán)額的 %，計人民幣 元；4、逾期支付違約金以基本收購款為本金，依照人民銀行規(guī)定的逾期貸款利率按融資逾期實際天數(shù)由甲方向乙方收取。5、其他費用：指在辦理和履行國內(nèi)保理業(yè)務(wù)過程中所產(chǎn)生的一切費用，包括但不限于：保險費、公證費、訴訟費、仲裁費

40、、執(zhí)行費、差旅費。其他費用據(jù)實計算，于實際發(fā)生日甲方有權(quán)視情況選擇向乙方或向商務(wù)合同買方收取。若甲方選擇向商務(wù)買方收取，但未受償?shù)?，乙方仍?yīng)最后承擔(dān)該筆費用。第七條 基本收購款的發(fā)放 1、發(fā)放收購款先決條件： （1）商務(wù)合同各方之間無違約事件和/或爭議和/或糾紛發(fā)生或正在持續(xù)；（2）本合同已經(jīng)甲乙雙方簽字蓋章確認(rèn)后生效；（3）乙方已將商務(wù)合同、商業(yè)發(fā)票正本等交易憑證交甲方收執(zhí)；（4）乙方已將由乙方發(fā)出并由商務(wù)合同買方簽收的應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知書回執(zhí)交甲方收執(zhí)； （5）下列材料的真實性已經(jīng)甲方初步確認(rèn)：乙方國內(nèi)保理業(yè)務(wù)申請書；乙方合法性的法律文件，包括：營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、驗資報告、成立批

41、準(zhǔn)證書、合資合同、公司章程等；乙方經(jīng)會計事務(wù)所審核的上年度財務(wù)報表和近期財務(wù)報表等；乙方關(guān)于所涉及交易真實性的交易憑證（包括但不限于商務(wù)合同、商業(yè)發(fā)票等）；甲方要求的其他有關(guān)材料。前述材料范圍或數(shù)量可以根據(jù)甲方要求增加或減少，惟以甲方要求為準(zhǔn)。上述放款先決條件為乙方的義務(wù)，是否完全具備并不影響本國內(nèi)保理合同的效力。2、本合同基本收購款發(fā)放日為 年 月 日，款項入乙方在甲方處開立的結(jié)算賬戶,賬號為： 。3、基本收購款發(fā)放日即為應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓日。自實付基本收購款發(fā)放入乙方上述賬戶起，商務(wù)合同項下乙方享有的對商務(wù)合同買方的應(yīng)收賬款債權(quán)即轉(zhuǎn)讓給甲方。4、甲方、乙方建立相應(yīng)的國內(nèi)保理業(yè)務(wù)臺賬，并核對有

42、關(guān)賬務(wù)。第八條 應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知乙方應(yīng)在簽訂本合同后 個工作日內(nèi)將由甲、乙作為共同通知方，由商務(wù)合同買方簽收的應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知書回執(zhí)交由甲方收執(zhí)。 第九條 應(yīng)收賬款的歸還 1、國內(nèi)保理保理期間及相應(yīng)的回收金額與期限參照商務(wù)合同中商務(wù)合同買方分期付款的期限和金額，并根據(jù)本合同第一條9、10定義條款確定。應(yīng)收賬款逐筆分別到期，逐筆保理期間到期日及金額等要素如下：序號對應(yīng)的商務(wù)合同條款轉(zhuǎn)讓的應(yīng)收賬款金額商務(wù)合同付款日期/條件保理期間 屆 至 日甲方應(yīng)付基本收購款乙方應(yīng)付融資費乙方應(yīng)付保理費123456789凡是超過上述表格中的保理期間屆至日，甲方仍未及時足額收妥任一筆應(yīng)收賬款的甲方有權(quán)根據(jù)本

43、合同的約定向乙方計收逾期支付違約金。2、甲方提供應(yīng)收賬款回收專戶，賬號為： ，甲方有權(quán)根據(jù)第1項的安排，自行從該賬戶內(nèi)扣收相應(yīng)款項；3、商務(wù)合同買方錯誤支付情形下信托關(guān)系的建立在商務(wù)合同買方未向甲方支付應(yīng)收賬款而直接向乙方以現(xiàn)金或票據(jù)方式付款情形下，則甲、乙雙方即建立起信托關(guān)系，甲方為委托人及受益人，乙方為無報酬之受托人。本信托之目的在于為確保甲方所受讓應(yīng)收賬款債權(quán)的順利回收。一旦乙方收到自商務(wù)合同買方以資金或票據(jù)方式支付應(yīng)收賬款款項，則該筆資金或票據(jù)自動成為甲方財產(chǎn)，乙方應(yīng)立即（最遲不得遲于第二個銀行營業(yè)日）將有關(guān)資金轉(zhuǎn)付給甲方或?qū)⑾鄳?yīng)票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓/兌現(xiàn)后將變現(xiàn)資金交付給甲方，在該資金支付給

44、甲方前，或乙方將票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓給/兌付后將變現(xiàn)資金交付給甲方前，乙方作為受托人受甲方之托暫時持有資金或票據(jù)。信托財產(chǎn)在轉(zhuǎn)付甲方之前因乙方被申請破產(chǎn)、第三人主張權(quán)利或受到司法強(qiáng)制措施等影響時，乙方應(yīng)立即通知甲方，并配合甲方積極申請信托財產(chǎn)權(quán)利歸屬，并配合甲方實現(xiàn)信托財產(chǎn)權(quán)利。因乙方未盡到受托人職責(zé)，導(dǎo)致信托財產(chǎn)損失的，乙方應(yīng)就損失金額向甲方承擔(dān)全部賠償責(zé)任；如果乙方未將信托財產(chǎn)及時轉(zhuǎn)付給甲方的，甲方有權(quán)以未付金額參照中國人民銀行規(guī)定的逾期流動資金貸款逾期利率向乙方計收違約金。對本合同未明確約定的其他信托事項，按照中華人民共和國信托法規(guī)定處理。第十條 回購與追索1、乙方應(yīng)對甲方未按時受償?shù)膽?yīng)收賬款債

45、權(quán)承擔(dān)回購責(zé)任。2、在下列任何一種情況發(fā)生時，甲方有權(quán)向乙方發(fā)出回購應(yīng)收賬款通知書，要求乙方立即回購全部未償付的應(yīng)收賬款余額及相應(yīng)逾期支付違約金及費用，或依法對乙方進(jìn)行追索：（1）乙方、商務(wù)合同買方發(fā)生貿(mào)易爭議，或乙方所提供的商務(wù)合同及其他資料存在虛假情況； （2）商務(wù)合同買方因本身財務(wù)狀況變化或其他任何原因而導(dǎo)致甲方對商務(wù)合同項下任何一項已轉(zhuǎn)讓的國內(nèi)保理超保理期間未及時足額收回； （3）商務(wù)合同買方已將應(yīng)收賬款金額支付給乙方，但乙方未全額轉(zhuǎn)付給甲方； （4）乙方發(fā)生本合同第十五條約定的違約事件； （5）發(fā)生本合同第十八條第2項的情形（6）應(yīng)收賬款付款義務(wù)人主張債權(quán)債務(wù)抵消。3、乙方在收到甲方

46、發(fā)出的回購應(yīng)收賬款通知書后5個工作日內(nèi)，必須以現(xiàn)金方式向甲方回購商務(wù)合同買方未付應(yīng)收賬款，回購金額計算方式為：甲方基本收購款+基本收購款逾期支付違約金+甲方所實際發(fā)生的所有管理及追索費用；回購金額以回購應(yīng)收賬款通知書載明的為準(zhǔn)，乙方放棄任何抗辯和異議。乙方應(yīng)將回購款項付至甲方指定賬戶。超過此期限而乙方仍未回購的，乙方授權(quán)甲方在其結(jié)算賬戶中扣除相應(yīng)款項。即使甲方未出具回購應(yīng)收賬款通知書，甲方亦有權(quán)在保理期間逾期而未足額受償時直接對乙方行使追索權(quán)，即包括但不限于采取扣收乙方有關(guān)存款、采取訴訟等法律手段向乙方進(jìn)行追索（追索金額與乙應(yīng)回購款項相同）。乙方完成應(yīng)收賬款回購后，甲方將對商務(wù)合同買方的應(yīng)收賬

47、款債權(quán)轉(zhuǎn)回至乙方。本條規(guī)定并不影響甲方作為應(yīng)賬賬款權(quán)利人向商務(wù)合同買方主張應(yīng)收賬款支付的權(quán)利。第三章 承諾與保證第十一條 乙方承諾與保證： 1、乙方為按照中華人民共和國相關(guān)法律成立的合法機(jī)構(gòu)，具有充分的民事權(quán)利能力和民事行為能力簽訂和履行本協(xié)議； 2、及時向甲方提供本合同及甲方所要求的所有相關(guān)資料，并保證所提供的資料 的有效性、真實性、準(zhǔn)確性和完整性，并沒有遺漏任何重要事實；不存在任何對甲方的欺詐、故意或重大過失導(dǎo)致甲方對乙方及/或債務(wù)人及/或基礎(chǔ)交易作出錯誤或不完整的判斷的情形； 3、嚴(yán)格按照企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照規(guī)定的范圍開展各項業(yè)務(wù)，按時辦理企業(yè)法人年檢手續(xù)； 4、商務(wù)合同項下的商業(yè)活動在乙方

48、的正常經(jīng)營范圍內(nèi)； 5、乙方向甲方轉(zhuǎn)讓的應(yīng)收賬款是依法可以轉(zhuǎn)讓的，并代表了真實的貨物銷售/商業(yè)服務(wù)的貿(mào)易背景； 6、乙方向甲方轉(zhuǎn)讓的應(yīng)收賬款是尚未到期的應(yīng)收賬款，即國內(nèi)保理合同訂立時，尚未達(dá)到商務(wù)合同約定的應(yīng)收賬款到期日（不含寬限期）；且在國內(nèi)保理合同訂立時，所轉(zhuǎn)讓的全部應(yīng)收賬款的剩余付款期（含寬限期）均在一年以內(nèi)； 7、在簽訂本合同之前乙方、商務(wù)合同買方之間不存在任何與本合同有關(guān)的或其他貿(mào)易爭議或經(jīng)濟(jì)糾紛，乙方與商務(wù)合同買方之間不存在任何乙方作為現(xiàn)實未清結(jié)的債務(wù)人的債務(wù)或者或有負(fù)債。且今后雙方之間發(fā)生的任何事件均不影響本合同相關(guān)債務(wù)的履行； 8、無條件向甲方轉(zhuǎn)讓商務(wù)合同項下每筆應(yīng)收賬款，包括

49、與該應(yīng)收賬款有關(guān)并可向買方收取利息、違約金和其他費用的權(quán)利； 9、所轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款債權(quán)不存在任何權(quán)利瑕疵，且在轉(zhuǎn)讓給甲方后無權(quán)再行處分。包括但不限于：乙方轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款債權(quán)不存在任何（包括但不限于法定、合同約定的）限制，除甲方外未向且不會向任何第三方轉(zhuǎn)讓該應(yīng)收賬款，應(yīng)收賬款未被且將不會被設(shè)定抵押、質(zhì)押或其他任何形式的擔(dān)保，未被且不會被甲方以外的任何當(dāng)事人設(shè)定為信托財產(chǎn)；應(yīng)收賬款將不會遭致抵銷、反訴、賠償損失、對銷賬目、留置或作其他扣減等； 10、商務(wù)合同項下的貨物未被且將不會被設(shè)置抵押、質(zhì)押或其他任何形式的擔(dān)保，未被且不會被設(shè)定為除甲方以外任何當(dāng)事人的信托財產(chǎn)，未被且將不會被任何當(dāng)事人予以留置、扣押、查封，未被其他任何當(dāng)事人在與乙方的合同中對該貨物約定所有權(quán)保留； 11、本合同簽訂之后，非經(jīng)甲方書面許可，乙方不得對商務(wù)合同作出任何形式的變更或解除； 12、已按商務(wù)合同約定充分、合法地履行了全部義務(wù)，并且該履行將不會引致商務(wù)合同買方對應(yīng)收賬款付款的任何抗辯； 13、對甲方向其