農(nóng)村信用社自助設(shè)備運行維護管理暫行辦法

1、XX縣農(nóng)村信用社自助設(shè)備運行維護管理暫行辦法第一章總則第一條為進一步加強和規(guī)范全縣農(nóng)村信用社自助設(shè)備管理，保障自助設(shè)備安全運行，充分發(fā)揮自助設(shè)備功能和效益，制定本辦法。第二條本辦法所稱的自助設(shè)備是指以計算機系統(tǒng)和通信系統(tǒng)等科技手段為依托，通過網(wǎng)線接入福建省農(nóng)村信用社聯(lián)合社綜合業(yè)務(wù)門柜系統(tǒng)，實現(xiàn)客戶自助辦理存款、取款、轉(zhuǎn)賬、代理繳費、查詢、改密、補登折等金融服務(wù)的設(shè)施。包括自動取款機（ATM）、存取款一體機（CRS）、自助終端機以及監(jiān)控系統(tǒng)、不間斷電源（UPS）、網(wǎng)絡(luò)通信設(shè)備等附屬設(shè)施。第三條本辦法所指自助設(shè)備包括在行式自助設(shè)備、離行式自助設(shè)備、大堂式自助設(shè)備和自助銀行設(shè)備。自助設(shè)備或自助銀行的

2、日常管理、維護及帳務(wù)處理由自助設(shè)備掛靠的營業(yè)網(wǎng)點負責(zé)。第二章職責(zé)與分工第四條聯(lián)社各部門職責(zé)：（一）信貸部負責(zé)自助設(shè)備發(fā)展、布局、規(guī)劃、選址等工作；（二）辦公室負責(zé)向主管部門、銀監(jiān)部門上報自助設(shè)備的審批、開辦、更變等工作；（三）財務(wù)部負責(zé)自助設(shè)備購置費用上報、賬務(wù)核查處理、備用鑰匙保管及吞沒卡收繳管理等工作；i（四）科技部負責(zé)自助設(shè)備安裝調(diào)試、技術(shù)支持、運行維護和管理人員培訓(xùn)、備案以及對轄內(nèi)自助設(shè)備的管理考核等工作；（五）保衛(wèi)部負責(zé)制定和落實自助設(shè)備安全防范措施，并組織自助設(shè)備安全防范設(shè)施安裝以及離行式自助設(shè)備現(xiàn)鈔的押運工作；（六）基建部負責(zé)自助設(shè)備網(wǎng)點的工程施工、裝修等工作。第五條營業(yè)網(wǎng)點職責(zé)

3、：（一）負責(zé)自助設(shè)備及其附屬設(shè)施、營業(yè)環(huán)境的日常檢查維護；（二）負責(zé)自助設(shè)備故障的初步診斷和處理上報；（三）負責(zé)現(xiàn)金類自助設(shè)備加鈔、清機，流水紙更換，做好各類自助設(shè)備登記海的登記工作；（四）負責(zé)吞沒卡、流水日志的保管等日常處理；（五）負責(zé)受理持卡客戶相關(guān)業(yè)務(wù)投訴、差錯提交、錯帳調(diào)整等工作；（六）認真做好自助設(shè)備周邊環(huán)境的衛(wèi)生工作，保持清潔；（七）根據(jù)業(yè)務(wù)需求，向聯(lián)社提出安裝申請及初步的論證報告。第六條自助設(shè)備人員管理的配備（一）聯(lián)社科技部配備自助設(shè)備管理專管員負責(zé)轄內(nèi)各網(wǎng)點自助設(shè)備日常管理與維護，提供運行技術(shù)保障，各營業(yè)網(wǎng)點要至少配備兩名自助設(shè)備管理員。（二）自助設(shè)備管理員應(yīng)掌握必要的自助設(shè)備

4、維護技能，獨立完成自助設(shè)備日常維護工作。（三）營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)將自助設(shè)備管理員上報聯(lián)社科技部備案，管理人員變更調(diào)整須經(jīng)聯(lián)社科技部同意，并由科技部進行崗前培訓(xùn)。培訓(xùn)內(nèi)容包括：自助設(shè)備開關(guān)機、設(shè)備日常清潔、裝紙、清機、密碼箱使用及更改密碼、常見故障排除等。第三章日常維護第七條自助設(shè)備日常管理（一）自助設(shè)備所屬營業(yè)網(wǎng)點管理員應(yīng)落實管理職責(zé)和巡檢制度。每天至少2次現(xiàn)場查看自助設(shè)備及周圍環(huán)境是否異常。巡檢包括以下內(nèi)容：監(jiān)控設(shè)備運行情況，附近是否被安裝攝像頭、自助設(shè)備插卡口是否被安裝磁條讀寫器、吞卡器等；每天至少1次對自助設(shè)備的各類附屬設(shè)施（包括UPS電源、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備、照明、消防設(shè)施等）進行巡檢,并做好記錄。自助

5、設(shè)備管理員應(yīng)保證24小時通訊暢通，充分利用故障監(jiān)控系統(tǒng)平臺，要加強對自助設(shè)備的日常管理，確保自助設(shè)正常運行。（二）營業(yè)網(wǎng)點營業(yè)前和營業(yè)終了前，應(yīng)查看自助設(shè)備的現(xiàn)金存量、自助設(shè)備內(nèi)是否有吞沒卡、查看自助設(shè)備的流水紙、憑條紙及色帶是否需要更換。對前段的監(jiān)控錄像進行抽查，發(fā)現(xiàn)異常，要及時上報。（三）營業(yè)網(wǎng)點自助設(shè)備管理員每天至少2次對自助設(shè)備進行存、取款或查詢測試（四）自助設(shè)備現(xiàn)金管理應(yīng)遵循“雙人管理、雙人操作、交叉復(fù)核”的原則。離行式現(xiàn)金類自助設(shè)備應(yīng)配備備用鈔箱，鈔箱運送時必須由保衛(wèi)人員押運。（五）自助設(shè)備流水日志應(yīng)作為重要檔案編號保管，日志封皮應(yīng)注明網(wǎng)點號、設(shè)備編號、起止時間、入檔編號并加蓋騎縫

6、章入檔保管，保存期限應(yīng)在5年以上。（六）自助設(shè)備保險柜的鑰匙和密碼要雙人分管，機柜鑰匙可以兼管。自助設(shè)備保險柜鑰匙要入庫（柜）保管，不得隨身攜帶。密碼保管人員變動時，接班人員應(yīng)立即更換密碼；鑰匙和密碼交接必須登記備案。備用鑰匙由聯(lián)社財務(wù)部登記保管，啟用備用鑰匙要經(jīng)聯(lián)社分管財務(wù)工作的領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)。（七）自助設(shè)備管理員應(yīng)按規(guī)定及時處理吞沒卡，并做好登記。（八）每逢節(jié)假日，營業(yè)網(wǎng)點要認真檢查自助設(shè)備運行情況，提前加足現(xiàn)金，落實值班制度，確保節(jié)假日正常運行。（九）科技部每季對全轄自助設(shè)備網(wǎng)點進行一次巡檢和維護，對自助設(shè)備的整體運行情況進行匯總，并進行一次集中通報。第八條現(xiàn)金類自助設(shè)備加鈔管理（一）現(xiàn)金類自

7、助設(shè)備鈔箱現(xiàn)金，屬于營業(yè)網(wǎng)點庫存現(xiàn)金的一部分。加鈔前先做查詢，核對交易總金額、交易總筆數(shù)、上次余額、鈔箱余額，無誤后方可清機。網(wǎng)點負責(zé)人對轄內(nèi)自助設(shè)備現(xiàn)金庫存每月至少檢查一次，聯(lián)社財務(wù)部對轄屬自助設(shè)備庫存現(xiàn)金使用情況每季度至少核查一次。（二）放入現(xiàn)金類自助設(shè)備中的現(xiàn)鈔票面須平整，不能有折角和變形，不得有缺損或粘連，不得在鈔中夾帶異物，并是經(jīng)過挑選整理達到符合人民銀行規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)可流通的紙幣。（三）營業(yè)網(wǎng)點要應(yīng)根據(jù)存款余額規(guī)模、系統(tǒng)內(nèi)業(yè)務(wù)量、跨行業(yè)務(wù)量等因素進行綜合分析，合理確定每臺ATM的加鈔數(shù)量和周期。清機發(fā)現(xiàn)長款、短款等情況，須在5個工作日內(nèi)認真查明差錯原因，逐筆確認差錯明細，詳細登記ATM款

8、項差錯登記箭，并按規(guī)定作相應(yīng)的賬務(wù)處理。第九條吞沒卡管理。（一）對非發(fā)卡指令引起的吞沒卡，持卡人在3個工作日內(nèi)，持有效身份證件營業(yè)網(wǎng)點領(lǐng)卡的，經(jīng)辦人員要認真核對相關(guān)資料，確認無誤后，領(lǐng)卡人在自助設(shè)備吞沒卡登記箭上簽名，登記領(lǐng)卡日期和時間后可領(lǐng)取卡。（二）自助設(shè)備所屬網(wǎng)點暫時保管吞沒卡，自吞卡后次日起4個工作日內(nèi)無人認領(lǐng)的，應(yīng)沿銀行卡磁條對角線進行剪角處理，并登記福萬通卡廢卡登記箭，按月上交至財務(wù)部，上交時逐張登記吞沒卡交接清單，注明吞沒卡卡號、吞卡日期、吞卡時間及吞卡原因。第十條安全管理。（一）因設(shè)備故障或其他原因?qū)е虏荒苷４蛴×魉罩镜淖灾O(shè)備，嚴禁開機。（二）自助設(shè)備正式運營前應(yīng)保證四路

9、監(jiān)控工作正常，電源環(huán)境符合標(biāo)準(zhǔn)，監(jiān)控系統(tǒng)要保證24小時不間斷正常運行，監(jiān)控錄像至少保存30天。（三）操作系統(tǒng)為WINDOWS的自助設(shè)備要安裝省聯(lián)社統(tǒng)一推廣的防病毒軟件，開啟實時防護，病毒庫自動升級更新。（四）自助設(shè)備發(fā)生故障或因操作不當(dāng)造成停機，管理人員要做好記錄，逐級上報并聯(lián)系相關(guān)人員維修。（五）自助設(shè)備維保人員對自助設(shè)備進行維護，應(yīng)經(jīng)科技部審批同意后，由科技部或網(wǎng)點自助設(shè)備管理員全程陪同監(jiān)督，并做好記錄。（六）應(yīng)建立節(jié)假日值班制度和應(yīng)急事件處置措施。節(jié)假日前，自助設(shè)備管理員要做一次全方位的自助設(shè)備巡檢；遇有突發(fā)事件，各級相關(guān)管理部門應(yīng)采取有效措施，立即啟動應(yīng)急預(yù)案。第四章技術(shù)支持和故障管理

10、第十一條技術(shù)支持?？萍疾控撠?zé)自助設(shè)備內(nèi)部改造、病毒防范、網(wǎng)絡(luò)規(guī)劃改造、軟件系統(tǒng)升級、線路改造及設(shè)備安裝調(diào)試等工作。營業(yè)網(wǎng)點設(shè)備管理員上崗前必須接受科技部和自助設(shè)備提供廠商的培訓(xùn)，并且熟練掌握相關(guān)操作知識。第十二條信息發(fā)布管理。自助設(shè)備信息發(fā)布內(nèi)容由聯(lián)社統(tǒng)一管理，自助設(shè)備信息發(fā)布內(nèi)容包括業(yè)務(wù)廣告、安全提示、重要通知等，6自助設(shè)備所發(fā)布信息至少應(yīng)包括農(nóng)村信用社客戶服務(wù)電話和安全提示信息。業(yè)務(wù)宣傳、安全提示、重要通知等信息應(yīng)在自助設(shè)備屏幕內(nèi)發(fā)布，不得在自助設(shè)備外部張貼紙質(zhì)告示。第十三條故障管理。（一）自助設(shè)備故障分為技術(shù)類故障和業(yè)務(wù)類故障。技術(shù)類故障是指自助設(shè)備硬件模塊發(fā)生的故障（需技術(shù)人員或廠商進

11、行維修）及自助設(shè)備流水打印機無紙、機器灰塵多導(dǎo)致感應(yīng)器不工作、卡鈔等發(fā)生的故障（由網(wǎng)點管理員進行維護排除）。業(yè)務(wù)類故障指款項差錯、鈔箱無鈔等賬務(wù)問題，該類故障需通過網(wǎng)點管理員進行必要的賬務(wù)處理或進行加鈔可解決。（二）自助設(shè)備發(fā)生故障，網(wǎng)點自助設(shè)備管理員應(yīng)及時查明原因并排除，同時將故障現(xiàn)象、原因、采取的措施記入ATM故障維護登記箭o遇到不能處置的技術(shù)難題，自助設(shè)備管理員應(yīng)及時上報科技部，聯(lián)社專管員應(yīng)及時趕赴網(wǎng)點進行處理，特殊情況聯(lián)系廠家進行維修。第五章罰則第十四條相關(guān)處罰。（一）沒有按要求登記自助設(shè)備登記箭的，每缺少一次處罰相關(guān)人員20元；每缺少一種登記海處罰相關(guān)人員200元。（二）沒有按要求對自助設(shè)備進行巡查，每缺少一次處罰相關(guān)責(zé)任人50元。（三）自助設(shè)備發(fā)生故障，網(wǎng)點沒有及時處理或上報的，每次處罰責(zé)任人100元；因此而導(dǎo)致客戶不滿投訴的，視情節(jié)每次處罰責(zé)任人100-300元。（四）沒有經(jīng)聯(lián)社科技部同意，改變機具位置、接線、UPS電源接入或用自助設(shè)備后備電源接入其他設(shè)備的，處罰相關(guān)責(zé)任人每次300元。（五）沒有按要求對自助設(shè)備進行操作，導(dǎo)致自助設(shè)備無法正常工作或系統(tǒng)崩潰的，視情節(jié)嚴重對相關(guān)責(zé)任人處罰300-500元。（