銀行沙龍活動總結(jié)精選范文

1、銀行沙龍活動總結(jié)精選范文木著以上三點轉(zhuǎn)變的思維和理念，著實讓不少人頭疼。的確，行 長會想，花了大把的人力、物力、財力和精力，最后啥也沒撈著，做 這個有什么意義嗎？不可否認，不以盈利為本的的企業(yè)，和不想當(dāng)將 軍的士兵不是好兵一個道理。但是，我想說，這兩者并沒有沖突，只 是站的角度不同而己。如果一位管理者，從戰(zhàn)略的角度來看，他會認 為理財沙龍的舉辦確實是一舉多得，值得舉辦，而且營銷會愈發(fā)輕松, 銀行口碑會越來越好。因為讓客戶收益，讓自己也收益了，客戶開心， 銀行也開心，真正的實現(xiàn)了雙贏。如果管理者站在戰(zhàn)術(shù)的層而來看理財沙龍，沒有產(chǎn)出時，他們會顯得焦躁和急功近利，他會對理財 沙龍活動的舉辦提出質(zhì)疑。

2、因為，他看到的只有眼前的這一次得失, 而未曾想過，這次客戶的體驗、客戶的感受、客戶對產(chǎn)品的認識程度、 以及后期的口碑效應(yīng)等無形的財富。拋開戰(zhàn)略和戰(zhàn)術(shù)之說，其實單從 網(wǎng)點負責(zé)人網(wǎng)點管理方而考慮，其實理財沙龍的舉辦又未嘗不能給予 管理者一些啟發(fā)呢？今天劉老師就站在網(wǎng)點管理層而，談?wù)劺碡斏除?舉辦的必要性。首先，理財沙龍是對網(wǎng)點經(jīng)營管理的一次大“體檢”。為什么說 是體檢呢？且聽劉老師從以下四個方面，慢慢道來。第一，理財沙龍是檢驗日常網(wǎng)點人員維護客戶的成果，以及體現(xiàn) 客戶對網(wǎng)點的黏度的良好時機。很直接的表現(xiàn)，客戶如果維護不到位，或者客戶黏度不夠，在駐 點輔導(dǎo)當(dāng)周短期內(nèi)邀約到客戶，對于員工來說的確有一定

3、難度。如果 這個團隊平時都不聯(lián)系客戶，不維護客戶，那么舉辦活動時，“客戶” 顯然成為此網(wǎng)點最大的問題。此種情況下，網(wǎng)點負責(zé)人可以反思網(wǎng)點 對于客戶維護力度、維護方式、以及營銷團隊管理等方面是否有進一 步提升和優(yōu)化的方面。案例：某省某網(wǎng)點平時客戶經(jīng)理都躲在后臺辦理業(yè)務(wù)，網(wǎng)點客戶 經(jīng)理崗位形同虛設(shè)。一方面是物理布局受限，導(dǎo)致客戶經(jīng)理無單獨的 辦公區(qū)域，另一方面客戶經(jīng)理本身也無客戶維護和管理意識，總是覺 得在后臺會比較有安全感，一時很難轉(zhuǎn)變從柜員到客戶營銷的角色; 第三方而，網(wǎng)點負責(zé)人對客戶經(jīng)理團隊輔導(dǎo)過于粗放，未進行細化的過程管理。網(wǎng)點負責(zé)人平時只是泛泛的布置任務(wù)，網(wǎng)點大部分的 營銷任務(wù)都是由網(wǎng)點

4、負責(zé)人單打獨斗去維護和拓展。網(wǎng)點負責(zé)人沒有 轉(zhuǎn)變自己的管理思路，去做一個管理者和教導(dǎo)者。比如，網(wǎng)點負責(zé)人 從未對客戶經(jīng)理進行精細化的目標(biāo)分解、方法指導(dǎo)、角色轉(zhuǎn)變的心態(tài) 梳理等方而的指導(dǎo)和引導(dǎo)。對于客戶經(jīng)理無專門辦公室、網(wǎng)點管理等 細節(jié)性事物一概不管不問。此網(wǎng)點系統(tǒng)中ViP客戶數(shù)量大概有1300 人左右。由于平時疏于對客戶的維護，全網(wǎng)點一共邀約客戶到場7人。 這些客戶群體與原來設(shè)定的主題吻合度也并不高，其中有兩位客戶是 客戶經(jīng)理找自己的朋友過來充當(dāng)人數(shù)。由此可見，整個網(wǎng)點對于存量 客戶維護完全無意識也無維護方法。1300位客戶中，盡然找不出10 位粘性高的忠誠客戶。與上述案例截然相反的是另外一些

5、網(wǎng)點，動輒可以邀約30多位 客戶到場。無論對私高端客戶還是對公企業(yè)主，想邀約多少就有多少。 這些網(wǎng)點的存款規(guī)模都不會差，且日均也維持的很好。足以證明，做 好過程，結(jié)果必然不會差。通過理財沙龍客戶邀約，我們可以清晰的看到網(wǎng)點對于客戶的維 護力度以及客戶對網(wǎng)點的黏度。平時對客戶用心維護的網(wǎng)點，不愁理 財沙龍邀約不到人，更不愁拉不到存款?？蛻舻木S護還需要我們踏踏 實實的用心、用感情，細致的.去付出并進行精細的維護。第二，檢 驗團隊人員對客戶的深入了解程度。網(wǎng)點理財沙龍的成功舉辦，往往60%在于客戶的精準邀約。所謂 知己知彼，百戰(zhàn)不殆。對客戶了解的越多，營銷的切入口就越多。對客戶了解的越透徹，就越容易

6、和客戶產(chǎn)生共鳴，得到客戶的好感 和信任。如果團隊人員對客戶的維護不夠深入和了解，則無法精準的 篩選出合適的客戶來參加合適的活動。比如，主題沙龍活動金融板塊 想要推基金，平時維護人員并未對客戶進行分層分級分群維護，也并 不知曉客戶的投資偏好，則面對茫?？蛻羧后w，很難篩選出合適的客 戶。此種情況，可以說明客戶維護時，停留表面，不夠深入。員工對 于客戶信息收集、總結(jié)、提煉并制定針對性營銷等技巧有待進一步提 升。案例1：某銀行網(wǎng)點以推薦百萬身價為目的，設(shè)計了主題為“我 的小車我做主”為主題的沙龍，非金融板塊分享了小車周末旅行路線 推薦的旅行方案，邀約的都是有車一族，年紀均在2545歲之間。 通過旅游路

7、線推薦，再順勢推薦出行產(chǎn)品套餐，現(xiàn)場配置促成禮品, 現(xiàn)場頒獎、現(xiàn)場發(fā)表購買保險的心得體會，全場13位客戶，人均購 3買了一份百萬身價。此網(wǎng)點理財沙龍的成功舉辦，因素有很多，其中 之一就在于客戶精準的邀約。所以，理財沙龍也從側(cè)而檢驗了網(wǎng)點人 員對客戶的深度維護情況以及客戶喜好掌握情況。做到了真正的了解 客戶，投其所好的把合適的產(chǎn)品在合適的時機賣給了合適的客戶，真 正意義上實現(xiàn)了雙贏。案例2:杭州某網(wǎng)點，客戶經(jīng)理精準了解了客戶需求，掌握了一 部分客戶確切的有對基金深入了解的需求，再加之了解了當(dāng)?shù)厝藙?wù)實、 時間觀念較強的喜好后，直接請了知名基金經(jīng)理人，針對性做了一場 基金診斷會。客戶免費上了一堂投資

8、理財課，甚是滿意。案例2中，理財沙龍舉辦的非金融板塊，其實就是講了金融。它 以一種福利的形式，客戶想要的形式提供給客戶了。我個人認為， 不是不可以直接以產(chǎn)品推薦為目的來舉辦理財沙龍。但是前提是，你 足夠了解客戶的需求，能精準的篩選出對產(chǎn)品有需求的客戶。您能方 方而而掌握客戶的需求，生活方面的、投資理財方而的，只要是客戶 想要的，我們都可以靈活去滿足。第三，檢驗團隊的凝聚力，包括 團隊協(xié)作力、組織能力、團隊活動策劃能力、團隊榮譽感等。如果一個團隊協(xié)作力不強、凝聚力不強，理財沙龍的舉辦無疑會 暴露這個團隊的某種缺陷。案例：浙江某行，網(wǎng)點負責(zé)人對團隊喪失信心，管理如同一盤散 沙。網(wǎng)點員工習(xí)慣各自為營，平時很少交流和合作。舉辦理財沙龍當(dāng) 天，客戶到場后，無人倒水，也無人去進行客戶的交流及接待。讓客 戶感覺不到一絲絲的團隊問候和溫暖。理財沙龍結(jié)束后，劉老師播放 了蘇州某行的理財沙龍現(xiàn)場員工表現(xiàn)的視頻，讓大家感受蘇州某行員 工無縫銜接的對客戶服務(wù)的團隊協(xié)作力、執(zhí)行力，以及強烈的主人翁 意識。原木在其它銀行自然而然、理所當(dāng)然的事情，在該行卻顯得那 么遙不可及。為什