商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)實(shí)訓(xùn)

1、2022-4-24金融學(xué)院金融學(xué)院1商業(yè)銀行信貸商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)實(shí)訓(xùn)業(yè)務(wù)實(shí)訓(xùn) 2022-4-24金融學(xué)院金融學(xué)院2課程介紹課程介紹o課程介紹 商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)實(shí)訓(xùn)金融類各專業(yè)本科生必修商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)實(shí)訓(xùn)金融類各專業(yè)本科生必修的實(shí)踐課程，的實(shí)踐課程，通過實(shí)驗(yàn)課教學(xué)，通過實(shí)驗(yàn)課教學(xué)，旨在研究學(xué)習(xí)旨在研究學(xué)習(xí)商業(yè)銀行基本理論和基本知識(shí)的基礎(chǔ)上，通過對(duì)商業(yè)銀行基本理論和基本知識(shí)的基礎(chǔ)上，通過對(duì)商業(yè)銀行主要業(yè)務(wù)特別是信貸業(yè)務(wù)的模擬實(shí)訓(xùn)，商業(yè)銀行主要業(yè)務(wù)特別是信貸業(yè)務(wù)的模擬實(shí)訓(xùn)，培養(yǎng)學(xué)生的實(shí)際操作能力和理論知識(shí)的運(yùn)用能力。培養(yǎng)學(xué)生的實(shí)際操作能力和理論知識(shí)的運(yùn)用能力。 o實(shí)驗(yàn)?zāi)夸泴?shí)驗(yàn)?zāi)夸?022-4-24

2、金融學(xué)院金融學(xué)院3實(shí)驗(yàn)?zāi)夸泴?shí)驗(yàn)?zāi)夸泴?shí)驗(yàn)一實(shí)驗(yàn)一 企業(yè)流動(dòng)資金貸款業(yè)務(wù)調(diào)查企業(yè)流動(dòng)資金貸款業(yè)務(wù)調(diào)查 實(shí)驗(yàn)二實(shí)驗(yàn)二 企業(yè)信用等級(jí)評(píng)估企業(yè)信用等級(jí)評(píng)估 實(shí)驗(yàn)三實(shí)驗(yàn)三 企業(yè)財(cái)務(wù)分析企業(yè)財(cái)務(wù)分析 實(shí)驗(yàn)四實(shí)驗(yàn)四 企業(yè)現(xiàn)金流量分析企業(yè)現(xiàn)金流量分析 實(shí)驗(yàn)五實(shí)驗(yàn)五 貸款合同文本與擔(dān)保分析貸款合同文本與擔(dān)保分析 實(shí)驗(yàn)六實(shí)驗(yàn)六 個(gè)人信貸業(yè)務(wù)實(shí)驗(yàn)個(gè)人信貸業(yè)務(wù)實(shí)驗(yàn) 試驗(yàn)七試驗(yàn)七 貸款質(zhì)量評(píng)價(jià)與風(fēng)險(xiǎn)管理貸款質(zhì)量評(píng)價(jià)與風(fēng)險(xiǎn)管理 實(shí)驗(yàn)八實(shí)驗(yàn)八 商業(yè)銀行客戶關(guān)系管理商業(yè)銀行客戶關(guān)系管理 2022-4-24金融學(xué)院金融學(xué)院4實(shí)驗(yàn)一 企業(yè)流動(dòng)資金貸款業(yè)務(wù)調(diào)查o11實(shí)驗(yàn)準(zhǔn)備實(shí)驗(yàn)準(zhǔn)備o12實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目 1：借款申請(qǐng)：借款申請(qǐng) 2：

3、貸款調(diào)查：貸款調(diào)查o13貸款調(diào)查實(shí)驗(yàn)練習(xí)貸款調(diào)查實(shí)驗(yàn)練習(xí)o14撰寫授信調(diào)查報(bào)告撰寫授信調(diào)查報(bào)告2022-4-24金融學(xué)院金融學(xué)院5實(shí)驗(yàn)二 企業(yè)信用等級(jí)評(píng)估o21實(shí)驗(yàn)準(zhǔn)備實(shí)驗(yàn)準(zhǔn)備 1.企業(yè)信用評(píng)級(jí)內(nèi)容企業(yè)信用評(píng)級(jí)內(nèi)容2.企業(yè)信用等級(jí)的一般劃分企業(yè)信用等級(jí)的一般劃分o22實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目：企業(yè)信用評(píng)級(jí)實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目：企業(yè)信用評(píng)級(jí) 1、錄入客戶公司的基本情況2、整理、填寫客戶公司信用等級(jí)測評(píng)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)表3、計(jì)算客戶公司評(píng)級(jí)指標(biāo)權(quán)重值及綜合得分4、撰寫客戶公司信用等級(jí)初評(píng)調(diào)查報(bào)告2022-4-24金融學(xué)院金融學(xué)院6實(shí)驗(yàn)三實(shí)驗(yàn)三 企業(yè)財(cái)務(wù)分析企業(yè)財(cái)務(wù)分析o31實(shí)驗(yàn)準(zhǔn)備：財(cái)務(wù)分析知識(shí)點(diǎn)實(shí)驗(yàn)準(zhǔn)備：財(cái)務(wù)分析知識(shí)點(diǎn)o1.財(cái)務(wù)分

4、析的目的o2.財(cái)務(wù)分析所需要的資料o3.財(cái)務(wù)分析的方法：報(bào)表分析 比率分析o4.財(cái)務(wù)分析的程序2022-4-24金融學(xué)院金融學(xué)院7o3.2實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目o3.2.1：財(cái)務(wù)報(bào)表分析：財(cái)務(wù)報(bào)表分析o1.損益表的分析o了解損益表的結(jié)構(gòu)和內(nèi)容；o損益表項(xiàng)目的審查分析；o損益表的結(jié)構(gòu)分析；o2.資產(chǎn)負(fù)債表分析o了解資產(chǎn)負(fù)債表的結(jié)構(gòu)與內(nèi)容；o資產(chǎn)負(fù)債表項(xiàng)目的審查分析（重點(diǎn)項(xiàng)目的審查）；o資產(chǎn)結(jié)構(gòu)分析；o資金結(jié)構(gòu)分析；2022-4-24金融學(xué)院金融學(xué)院8o3.2.2：財(cái)務(wù)比率分析：財(cái)務(wù)比率分析o1盈利能力分析 盈利比率o2營運(yùn)能力分析效率比率o3短期償債能力分析流動(dòng)比率o4長期償債能力分析杠桿比率2022

5、-4-24金融學(xué)院金融學(xué)院9實(shí)驗(yàn)四實(shí)驗(yàn)四 企業(yè)現(xiàn)金流量分析 o41 實(shí)驗(yàn)準(zhǔn)備實(shí)驗(yàn)準(zhǔn)備o42 實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目 實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目1：現(xiàn)金流量的計(jì)算：現(xiàn)金流量的計(jì)算 實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目2：現(xiàn)金流量的分析：現(xiàn)金流量的分析 實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目3：現(xiàn)金流量趨勢(shì)分析：現(xiàn)金流量趨勢(shì)分析 2022-4-24金融學(xué)院金融學(xué)院10實(shí)驗(yàn)五實(shí)驗(yàn)五 貸款合同文本與擔(dān)保分析 o51實(shí)驗(yàn)準(zhǔn)備一實(shí)驗(yàn)準(zhǔn)備一o51實(shí)驗(yàn)準(zhǔn)備二：借款合同實(shí)驗(yàn)準(zhǔn)備二：借款合同o52實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目1：抵押貸款案例分析：抵押貸款案例分析 實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目2：質(zhì)押貸款案例分析：質(zhì)押貸款案例分析 實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目3：保證貸款案例分析：保證貸款案例分析 2022

6、-4-24金融學(xué)院金融學(xué)院11實(shí)驗(yàn)六 個(gè)人信貸業(yè)務(wù)實(shí)驗(yàn)o6.1實(shí)驗(yàn)準(zhǔn)備實(shí)驗(yàn)準(zhǔn)備 1、個(gè)人信貸概念要點(diǎn)提示、個(gè)人信貸概念要點(diǎn)提示 2、個(gè)人信貸業(yè)務(wù)分類、個(gè)人信貸業(yè)務(wù)分類o6.2 實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目 1、個(gè)人信貸業(yè)務(wù)操作流程、個(gè)人信貸業(yè)務(wù)操作流程 2、個(gè)人信貸業(yè)務(wù)申請(qǐng)、個(gè)人信貸業(yè)務(wù)申請(qǐng) 3、個(gè)人信用評(píng)估、個(gè)人信用評(píng)估 4、個(gè)人貸款合同的簽訂、個(gè)人貸款合同的簽訂2022-4-24金融學(xué)院金融學(xué)院12實(shí)驗(yàn)七 貸款質(zhì)量評(píng)價(jià)與風(fēng)險(xiǎn)管理o7.1 實(shí)驗(yàn)準(zhǔn)備實(shí)驗(yàn)準(zhǔn)備 1、貸款風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)點(diǎn)、貸款風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)點(diǎn) 2、貸款五級(jí)分類知識(shí)點(diǎn)、貸款五級(jí)分類知識(shí)點(diǎn)o7.2 實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目1：貸款風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警業(yè)務(wù)：貸款風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警業(yè)務(wù) 實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目2：貸款五級(jí)分類貸款五級(jí)分類 2022-4-24金融學(xué)院金融學(xué)院13實(shí)驗(yàn)八 商業(yè)銀行客戶關(guān)系管理o8.1實(shí)驗(yàn)準(zhǔn)備實(shí)驗(yàn)準(zhǔn)備 1.正確認(rèn)識(shí)客戶關(guān)系管理（正確認(rèn)識(shí)客戶關(guān)系管理（CRM）