基金法規(guī)知識(shí)第九章

1、 第九章第九章 基金法律體系與監(jiān)督管理基金法律體系與監(jiān)督管理1 目錄目錄第一節(jié)第一節(jié) 我國(guó)證券市場(chǎng)法律體系和監(jiān)督管理我國(guó)證券市場(chǎng)法律體系和監(jiān)督管理第二節(jié)第二節(jié) 基金監(jiān)管和主要法律法規(guī)基金監(jiān)管和主要法律法規(guī)第三節(jié)第三節(jié) 基金銷(xiāo)售的主要法律規(guī)定基金銷(xiāo)售的主要法律規(guī)定 第一節(jié)第一節(jié) 我國(guó)證券市場(chǎng)法律體系和監(jiān)督管理我國(guó)證券市場(chǎng)法律體系和監(jiān)督管理一、證券市場(chǎng)的法規(guī)體系一、證券市場(chǎng)的法規(guī)體系二、證券市場(chǎng)的監(jiān)督管理二、證券市場(chǎng)的監(jiān)督管理三、中國(guó)證券市場(chǎng)相關(guān)的主要法律三、中國(guó)證券市場(chǎng)相關(guān)的主要法律大綱要求：大綱要求：p 熟悉我國(guó)證券市場(chǎng)和基金市場(chǎng)的法規(guī)體系、監(jiān)管框構(gòu)熟悉我國(guó)證券市場(chǎng)和基金市場(chǎng)的法規(guī)體系、監(jiān)管框

2、構(gòu)p 熟悉證券市場(chǎng)和基金市場(chǎng)監(jiān)管的意義、原則、目標(biāo)和行政監(jiān)管熟悉證券市場(chǎng)和基金市場(chǎng)監(jiān)管的意義、原則、目標(biāo)和行政監(jiān)管的主要手段的主要手段p 熟悉證券市場(chǎng)的自律性管理組織熟悉證券市場(chǎng)的自律性管理組織p 熟悉證券交易所的主要職能熟悉證券交易所的主要職能p 熟悉證券業(yè)協(xié)會(huì)的主要職能及對(duì)證券從業(yè)人員的資格管理熟悉證券業(yè)協(xié)會(huì)的主要職能及對(duì)證券從業(yè)人員的資格管理p 掌握掌握證券法證券法和和公司法公司法的調(diào)整對(duì)象與范圍和主要內(nèi)容的調(diào)整對(duì)象與范圍和主要內(nèi)容p 熟悉熟悉刑法刑法對(duì)證券犯罪的主要規(guī)定對(duì)證券犯罪的主要規(guī)定 證券市場(chǎng)的法規(guī)體系證券市場(chǎng)的法規(guī)體系我國(guó)證券市場(chǎng)法規(guī)體系國(guó)家法律行政法規(guī)部門(mén)規(guī)章自律規(guī)則證券交易

3、所制定的自律規(guī)則證券業(yè)協(xié)會(huì)制定的自律規(guī)則 證券市場(chǎng)的法規(guī)體系證券市場(chǎng)的法規(guī)體系層次層次常用名稱常用名稱制定機(jī)構(gòu)制定機(jī)構(gòu)法律效力法律效力例例國(guó)家法律國(guó)家法律法法全國(guó)人大及人全國(guó)人大及人大常委會(huì)大常委會(huì)最高層次最高層次證券法、公司法、證券法、公司法、刑法、基金法刑法、基金法行政法規(guī)行政法規(guī)條例、辦法實(shí)條例、辦法實(shí)施細(xì)則施細(xì)則國(guó)務(wù)院國(guó)務(wù)院低于第一低于第一層次層次證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例例、證券、期貨投證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法資咨詢管理暫行辦法部門(mén)規(guī)章部門(mén)規(guī)章（規(guī)范性文件（規(guī)范性文件）辦法、規(guī)定辦法、規(guī)定國(guó)務(wù)院部委國(guó)務(wù)院部委（中國(guó)證監(jiān)會(huì)）（中國(guó)證監(jiān)會(huì)）低于前二低于前二層次層次基金運(yùn)

4、作管理辦法基金運(yùn)作管理辦法證券市場(chǎng)禁入規(guī)定證券市場(chǎng)禁入規(guī)定自律規(guī)則自律規(guī)則規(guī)則、守則規(guī)則、守則自律組織自律組織低于前三低于前三交易所：交易所：證券交易所證券交易所交易規(guī)則交易規(guī)則協(xié)會(huì)：協(xié)會(huì)：證券投資基金證券投資基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)守則從業(yè)人員執(zhí)業(yè)守則 證券市場(chǎng)監(jiān)督管理概述證券市場(chǎng)監(jiān)督管理概述證券市場(chǎng)監(jiān)督管理的意義、目標(biāo)證券市場(chǎng)監(jiān)督管理的意義、目標(biāo)四點(diǎn)意義四點(diǎn)意義:p 切實(shí)保障廣大投資者利益的需要切實(shí)保障廣大投資者利益的需要p 維護(hù)市場(chǎng)良好秩序的需要維護(hù)市場(chǎng)良好秩序的需要p 發(fā)展和完善證券市場(chǎng)體系的需要發(fā)展和完善證券市場(chǎng)體系的需要p 準(zhǔn)確和全面信息，提高證券市場(chǎng)效率的需要準(zhǔn)確和全面信息，提高證券市場(chǎng)

5、效率的需要四個(gè)目標(biāo)：四個(gè)目標(biāo)：p 運(yùn)用和發(fā)揮證券市場(chǎng)機(jī)制的積極作用，限制其消極作用運(yùn)用和發(fā)揮證券市場(chǎng)機(jī)制的積極作用，限制其消極作用p 保護(hù)投資者利益，保障合法的證券交易活動(dòng)，監(jiān)督證券服務(wù)機(jī)構(gòu)依法經(jīng)保護(hù)投資者利益，保障合法的證券交易活動(dòng)，監(jiān)督證券服務(wù)機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)營(yíng)p 防止人為操縱、欺詐等不法行為，維持證券市場(chǎng)的正常秩序防止人為操縱、欺詐等不法行為，維持證券市場(chǎng)的正常秩序p 根據(jù)國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)管理的需要，運(yùn)用靈活多樣的方式，調(diào)控證券市場(chǎng)與根據(jù)國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)管理的需要，運(yùn)用靈活多樣的方式，調(diào)控證券市場(chǎng)與證券交易規(guī)模，引導(dǎo)投資方向，使之與經(jīng)濟(jì)發(fā)展相適應(yīng)證券交易規(guī)模，引導(dǎo)投資方向，使之與經(jīng)濟(jì)發(fā)展相適應(yīng) 證券

6、市場(chǎng)監(jiān)督管理概述證券市場(chǎng)監(jiān)督管理概述證券市場(chǎng)監(jiān)督管理的原則和手段證券市場(chǎng)監(jiān)督管理的原則和手段四個(gè)原則四個(gè)原則:p 依法管理原則依法管理原則p 保護(hù)投資者利益原則保護(hù)投資者利益原則p 公開(kāi)、公平和公正原則公開(kāi)、公平和公正原則p 行政監(jiān)管和自律相結(jié)合的原則行政監(jiān)管和自律相結(jié)合的原則三個(gè)手段：三個(gè)手段：p 法律手段法律手段p 經(jīng)濟(jì)手段經(jīng)濟(jì)手段p 行政手段行政手段 證券市場(chǎng)的監(jiān)管架構(gòu)證券市場(chǎng)的監(jiān)管架構(gòu)五位一體的監(jiān)管架構(gòu)五位一體的監(jiān)管架構(gòu)p 中國(guó)證監(jiān)會(huì)：行政監(jiān)督管理中國(guó)證監(jiān)會(huì)：行政監(jiān)督管理p 中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)：行政監(jiān)督管理中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)：行政監(jiān)督管理p 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)：行業(yè)自律管理中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)：

7、行業(yè)自律管理p 證券交易所：行業(yè)自律管理證券交易所：行業(yè)自律管理p 中國(guó)證券投資者保護(hù)基金中國(guó)證券投資者保護(hù)基金 ：防范和處置證券公司風(fēng)險(xiǎn)：防范和處置證券公司風(fēng)險(xiǎn) 行政監(jiān)管機(jī)構(gòu)的職責(zé)行政監(jiān)管機(jī)構(gòu)的職責(zé)中國(guó)證監(jiān)會(huì)中國(guó)證監(jiān)會(huì)p 立法權(quán)立法權(quán) p 依法行使審批權(quán)或核準(zhǔn)權(quán)依法行使審批權(quán)或核準(zhǔn)權(quán) p 監(jiān)督管理權(quán)監(jiān)督管理權(quán)（1）對(duì)證券市場(chǎng)參與主體的監(jiān)管（機(jī)構(gòu)和人員）對(duì)證券市場(chǎng)參與主體的監(jiān)管（機(jī)構(gòu)和人員）（2）對(duì)證券業(yè)務(wù)活動(dòng)的監(jiān)管（發(fā)行、交易、咨詢）對(duì)證券業(yè)務(wù)活動(dòng)的監(jiān)管（發(fā)行、交易、咨詢）（3）對(duì)證券市場(chǎng)信息披露情況進(jìn)行監(jiān)督檢查）對(duì)證券市場(chǎng)信息披露情況進(jìn)行監(jiān)督檢查（4）指導(dǎo)和監(jiān)督自律性組織的活動(dòng)）指導(dǎo)和監(jiān)督

8、自律性組織的活動(dòng)p 查處權(quán)查處權(quán) 行政監(jiān)管的主要手段行政監(jiān)管的主要手段p 有權(quán)對(duì)監(jiān)管對(duì)象進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查有權(quán)對(duì)監(jiān)管對(duì)象進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查 p 進(jìn)入涉嫌違法行為發(fā)生場(chǎng)所調(diào)查取證進(jìn)入涉嫌違法行為發(fā)生場(chǎng)所調(diào)查取證 p 要求當(dāng)事人和被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人對(duì)與被調(diào)查有關(guān)事要求當(dāng)事人和被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人對(duì)與被調(diào)查有關(guān)事項(xiàng)作出說(shuō)明項(xiàng)作出說(shuō)明p 有權(quán)在法律規(guī)定的范圍內(nèi)查閱、復(fù)制和封存與被調(diào)查事件有關(guān)有權(quán)在法律規(guī)定的范圍內(nèi)查閱、復(fù)制和封存與被調(diào)查事件有關(guān)的資料的資料p 查詢、凍結(jié)或查封當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人的查詢、凍結(jié)或查封當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人的資金賬戶、證券賬戶和銀行賬戶資金賬

9、戶、證券賬戶和銀行賬戶p 限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買(mǎi)賣(mài)限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買(mǎi)賣(mài) 行政監(jiān)管機(jī)構(gòu)的職責(zé)行政監(jiān)管機(jī)構(gòu)的職責(zé)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)p省級(jí)地區(qū)省級(jí)地區(qū) （36個(gè)個(gè) 證監(jiān)局，證監(jiān)局，9個(gè)稽查局）個(gè)稽查局）p權(quán)限和職責(zé)權(quán)限和職責(zé)p 根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的授權(quán)，監(jiān)督管理轄區(qū)內(nèi)的上市公司，證券、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的授權(quán)，監(jiān)督管理轄區(qū)內(nèi)的上市公司，證券、期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，投資咨詢機(jī)構(gòu)和從事證券業(yè)務(wù)的律師事務(wù)所、期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，投資咨詢機(jī)構(gòu)和從事證券業(yè)務(wù)的律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)等服務(wù)機(jī)構(gòu)的證券、期貨業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)師事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)等服務(wù)機(jī)構(gòu)的證券、期貨業(yè)務(wù)活動(dòng)?；顒?dòng)。p 查處轄區(qū)內(nèi)的違法

10、、違規(guī)案件查處轄區(qū)內(nèi)的違法、違規(guī)案件 自律性組織的職責(zé)自律性組織的職責(zé)證券交易所證券交易所p 組織公平的集中交易提供保障、場(chǎng)所和設(shè)施；組織公平的集中交易提供保障、場(chǎng)所和設(shè)施；p 公布證券交易行情；制定上市規(guī)則、交易規(guī)則、會(huì)員管理規(guī)則公布證券交易行情；制定上市規(guī)則、交易規(guī)則、會(huì)員管理規(guī)則和其他有關(guān)規(guī)則；和其他有關(guān)規(guī)則；p 對(duì)證券交易實(shí)行實(shí)時(shí)監(jiān)控并對(duì)異常的交易情況提出報(bào)告；對(duì)證券交易實(shí)行實(shí)時(shí)監(jiān)控并對(duì)異常的交易情況提出報(bào)告；p 對(duì)信息披露義務(wù)人披露信息進(jìn)行監(jiān)督；對(duì)信息披露義務(wù)人披露信息進(jìn)行監(jiān)督；p 依法采取技術(shù)性停牌或臨時(shí)停市等措施，維護(hù)證券交易的正常依法采取技術(shù)性停牌或臨時(shí)停市等措施，維護(hù)證券交易

11、的正常秩序；秩序；p 對(duì)出現(xiàn)重大異常交易情況的證券賬戶依法限制交易；對(duì)出現(xiàn)重大異常交易情況的證券賬戶依法限制交易；p 審核股票和公司債券的上市交易申請(qǐng)，復(fù)核相關(guān)異議；審核股票和公司債券的上市交易申請(qǐng)，復(fù)核相關(guān)異議；p 依法就暫停或終止上市公司股票上市交易行使決定權(quán)；依法就暫?；蚪K止上市公司股票上市交易行使決定權(quán)；p 公司債券上市交易后，依法就暫停或終止其公司債券上市交易公司債券上市交易后，依法就暫?；蚪K止其公司債券上市交易行使決定權(quán)行使決定權(quán) 自律性組織的職責(zé)自律性組織的職責(zé)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)p 對(duì)會(huì)員及其從業(yè)人員進(jìn)行自律管理對(duì)會(huì)員及其從業(yè)人員進(jìn)行自律管理p 維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益維護(hù)會(huì)

12、員的合法權(quán)益p 信息服務(wù)和組織協(xié)調(diào)會(huì)員信息安全保障工作信息服務(wù)和組織協(xié)調(diào)會(huì)員信息安全保障工作p 組織會(huì)員業(yè)務(wù)培訓(xùn)和，開(kāi)展業(yè)務(wù)交流組織會(huì)員業(yè)務(wù)培訓(xùn)和，開(kāi)展業(yè)務(wù)交流p 調(diào)解證券糾紛調(diào)解證券糾紛p 組織行業(yè)相關(guān)研究和國(guó)際交流合作組織行業(yè)相關(guān)研究和國(guó)際交流合作p 監(jiān)督、檢查會(huì)員行為監(jiān)督、檢查會(huì)員行為-誠(chéng)信管理和違紀(jì)處分誠(chéng)信管理和違紀(jì)處分 證券市場(chǎng)相關(guān)主要法律證券市場(chǎng)相關(guān)主要法律證券法證券法p1998年年12月月29日第九屆人大常委會(huì)通過(guò)日第九屆人大常委會(huì)通過(guò)p1999年年7月月1日起實(shí)施日起實(shí)施p2004年年8月月28日和日和2005年年10月月27日日2次修訂次修訂p現(xiàn)行現(xiàn)行證券法證券法于于2006

13、年年1月月1日起生效日起生效公司法公司法p1993年年12月月29日第八屆人大常委會(huì)通過(guò)日第八屆人大常委會(huì)通過(guò)p1994年年7月月1日起實(shí)施日起實(shí)施p1999年年12月月25日、日、2004年年8月月28日和日和2005年年10月月27日日3次修訂次修訂p現(xiàn)行現(xiàn)行公司法公司法于于2006年年1月月1日起生效日起生效 證券市場(chǎng)相關(guān)主要法律證券市場(chǎng)相關(guān)主要法律 證券法：證券法：p 調(diào)整范圍：規(guī)范中華人民共和國(guó)境內(nèi)股票、公司債券和國(guó)務(wù)院調(diào)整范圍：規(guī)范中華人民共和國(guó)境內(nèi)股票、公司債券和國(guó)務(wù)院依法認(rèn)定的其他證券的發(fā)行、交易和監(jiān)管活動(dòng)的法律。依法認(rèn)定的其他證券的發(fā)行、交易和監(jiān)管活動(dòng)的法律。p 立法宗旨：規(guī)

14、范證券發(fā)行和交易行為，保護(hù)投資者的合法權(quán)益，立法宗旨：規(guī)范證券發(fā)行和交易行為，保護(hù)投資者的合法權(quán)益，維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)公共利益，促進(jìn)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)公共利益，促進(jìn)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。展。p 主要內(nèi)容：包括主要內(nèi)容：包括“總則總則”、“證券發(fā)行證券發(fā)行”、“證券交易證券交易”、“上市公司的收購(gòu)上市公司的收購(gòu)”、“證券交易所證券交易所”、 “證券公司證券公司”、“證證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)”、“證券服務(wù)機(jī)構(gòu)證券服務(wù)機(jī)構(gòu)”、“證券業(yè)協(xié)會(huì)證券業(yè)協(xié)會(huì)”、“證證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)”、“法律責(zé)任法律責(zé)任”以及以及“附則附則” ，共計(jì)十二章。，共計(jì)十二章。 證

15、券市場(chǎng)相關(guān)主要法律證券市場(chǎng)相關(guān)主要法律 公司法：公司法：p 調(diào)整范圍：適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的所有有限責(zé)任調(diào)整范圍：適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的所有有限責(zé)任公司和股份有限公司。公司和股份有限公司。p 立法宗旨：規(guī)范公司的組織和行為，保護(hù)公司、股東和債權(quán)人立法宗旨：規(guī)范公司的組織和行為，保護(hù)公司、股東和債權(quán)人的合法權(quán)益，維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，促進(jìn)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。的合法權(quán)益，維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，促進(jìn)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。p 主要內(nèi)容；包括主要內(nèi)容；包括“總則總則”、“有限責(zé)任公司的設(shè)立和組織機(jī)有限責(zé)任公司的設(shè)立和組織機(jī)構(gòu)構(gòu)”、“有限責(zé)任公司的股權(quán)轉(zhuǎn)讓有限責(zé)任公司的股權(quán)轉(zhuǎn)讓”、“股份

16、有限公司的設(shè)立和股份有限公司的設(shè)立和組織機(jī)構(gòu)組織機(jī)構(gòu) ”、“股份有限公司的股份發(fā)行和轉(zhuǎn)讓股份有限公司的股份發(fā)行和轉(zhuǎn)讓”、 “公司董公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的資格和義務(wù)事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的資格和義務(wù)”、“公司債券公司債券”、“公公司財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)司財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)”、“公司合并、分立、增資、減資公司合并、分立、增資、減資”、“公司解公司解散和清算散和清算”、“外國(guó)公司的分支機(jī)構(gòu)外國(guó)公司的分支機(jī)構(gòu)”、“法律責(zé)任法律責(zé)任”以及以及“附附則則”，共計(jì)十三章。，共計(jì)十三章。 證券市場(chǎng)相關(guān)主要法律證券市場(chǎng)相關(guān)主要法律證券法處罰方式：證券法處罰方式：p行政處罰：責(zé)令改正、取締、沒(méi)收違法所得、罰款，撤銷(xiāo)任行政處

17、罰：責(zé)令改正、取締、沒(méi)收違法所得、罰款，撤銷(xiāo)任職資格或從業(yè)資格、證券市場(chǎng)禁入等職資格或從業(yè)資格、證券市場(chǎng)禁入等p民事賠償：給他人造成經(jīng)濟(jì)損失的民事賠償：給他人造成經(jīng)濟(jì)損失的p刑事責(zé)任：構(gòu)成犯罪刑事責(zé)任：構(gòu)成犯罪公司法處罰方式：公司法處罰方式：p行政處罰：責(zé)令改正、罰款、撤銷(xiāo)登記、吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、警行政處罰：責(zé)令改正、罰款、撤銷(xiāo)登記、吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、警告、沒(méi)收違法所得、責(zé)令停業(yè)、吊銷(xiāo)直接責(zé)任人員資格證書(shū)、告、沒(méi)收違法所得、責(zé)令停業(yè)、吊銷(xiāo)直接責(zé)任人員資格證書(shū)、行政處分等行政處分等p民事賠償：給他人造成經(jīng)濟(jì)損失的民事賠償：給他人造成經(jīng)濟(jì)損失的p刑事責(zé)任：構(gòu)成犯罪的刑事責(zé)任：構(gòu)成犯罪的 證券市場(chǎng)相關(guān)主要法

18、律證券市場(chǎng)相關(guān)主要法律刑法刑法關(guān)于證券犯罪的規(guī)定關(guān)于證券犯罪的規(guī)定p 內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪p 編造并傳播證券交易虛假信息罪編造并傳播證券交易虛假信息罪p 操縱證券、期貨交易價(jià)格罪操縱證券、期貨交易價(jià)格罪p 違法運(yùn)用客戶資金罪和違反國(guó)家規(guī)定運(yùn)用資金罪違法運(yùn)用客戶資金罪和違反國(guó)家規(guī)定運(yùn)用資金罪p 欺詐發(fā)行股票、債券罪等其他犯罪欺詐發(fā)行股票、債券罪等其他犯罪 第二節(jié)第二節(jié) 基金監(jiān)管和主要法律法規(guī)基金監(jiān)管和主要法律法規(guī)一、基金監(jiān)管概述一、基金監(jiān)管概述二、基金監(jiān)管法規(guī)體系和主要法律法規(guī)二、基金監(jiān)管法規(guī)體系和主要法律法規(guī) 大綱要求：大綱要求：p 掌握我國(guó)基金市場(chǎng)監(jiān)管的法律法規(guī)體

19、系掌握我國(guó)基金市場(chǎng)監(jiān)管的法律法規(guī)體系p 掌握掌握證券投資基金法證券投資基金法的調(diào)整對(duì)象、范圍以及主要內(nèi)容的調(diào)整對(duì)象、范圍以及主要內(nèi)容p 掌握掌握證券投資基金運(yùn)作管理辦法證券投資基金運(yùn)作管理辦法對(duì)于基金的募集、基金份額對(duì)于基金的募集、基金份額的申購(gòu)贖回的有關(guān)規(guī)定的申購(gòu)贖回的有關(guān)規(guī)定p 了解了解證券投資基金管理公司管理辦法證券投資基金管理公司管理辦法、證券投資基金行業(yè)證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職管理辦法高級(jí)管理人員任職管理辦法、證券投資基金信息披露管理辦證券投資基金信息披露管理辦法法以及以及證券投資基金托管資格管理辦法證券投資基金托管資格管理辦法的相關(guān)內(nèi)容的相關(guān)內(nèi)容 基金市場(chǎng)監(jiān)管概述基金市場(chǎng)監(jiān)

20、管概述基金監(jiān)管概述監(jiān)管目標(biāo)監(jiān)管框架監(jiān)管原則證監(jiān)會(huì)基金部證券交易所 證券業(yè)協(xié)會(huì)證監(jiān)局 基金監(jiān)管目標(biāo)基金監(jiān)管目標(biāo)p 保護(hù)基金投資者的合法利益保護(hù)基金投資者的合法利益p 保證市場(chǎng)的公平、效率和透明保證市場(chǎng)的公平、效率和透明p 防范和降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)防范和降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)p 推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展 基金監(jiān)管原則基金監(jiān)管原則p 依法監(jiān)管原則依法監(jiān)管原則p 公開(kāi)、公平、公正原則公開(kāi)、公平、公正原則p 監(jiān)管與自律并重原則監(jiān)管與自律并重原則p 監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則p 審慎監(jiān)管原則審慎監(jiān)管原則1 1、依法監(jiān)管原則、依法監(jiān)管原則2 2、保護(hù)投資者利益原則、保護(hù)投資者利益原

21、則3 3、公開(kāi)、公平和公正原則、公開(kāi)、公平和公正原則4 4、行政監(jiān)管與自律相結(jié)合原則、行政監(jiān)管與自律相結(jié)合原則證券業(yè)監(jiān)管原則證券業(yè)監(jiān)管原則 基金監(jiān)管框架基金監(jiān)管框架1、中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金部、中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金部2、證監(jiān)局、證監(jiān)局3、證券交易所、證券交易所4、證券業(yè)協(xié)會(huì)相關(guān)專業(yè)會(huì)員部、證券業(yè)協(xié)會(huì)相關(guān)專業(yè)會(huì)員部 證券業(yè)監(jiān)管框架 基金監(jiān)管框架基金監(jiān)管框架證監(jiān)會(huì)基金部職責(zé)證監(jiān)會(huì)基金部職責(zé)1、負(fù)責(zé)基金行業(yè)的重大政策研究，草擬或制定基金行業(yè)、負(fù)責(zé)基金行業(yè)的重大政策研究，草擬或制定基金行業(yè) 的監(jiān)管規(guī)則的監(jiān)管規(guī)則（立法）（立法）2、對(duì)有關(guān)基金的行政許可項(xiàng)目進(jìn)行審核、對(duì)有關(guān)基金的行政許可項(xiàng)目進(jìn)行審核（審核）（審核）3、

22、全面負(fù)責(zé)對(duì)基金管理人、基金托管人及基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)、全面負(fù)責(zé)對(duì)基金管理人、基金托管人及基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu) 的監(jiān)管的監(jiān)管（監(jiān)管，市場(chǎng)參與者）（監(jiān)管，市場(chǎng)參與者）4、指導(dǎo)、組織和協(xié)調(diào)地方證監(jiān)局、證券交易所等部門(mén)對(duì)、指導(dǎo)、組織和協(xié)調(diào)地方證監(jiān)局、證券交易所等部門(mén)對(duì) 基金的日常監(jiān)管基金的日常監(jiān)管（監(jiān)管，日常監(jiān)管活動(dòng)）（監(jiān)管，日常監(jiān)管活動(dòng)）5、指導(dǎo)、監(jiān)督基金自律組織的活動(dòng)、指導(dǎo)、監(jiān)督基金自律組織的活動(dòng)（監(jiān)管，自律組織）（監(jiān)管，自律組織）6、對(duì)日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的重大問(wèn)題進(jìn)行處置、對(duì)日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的重大問(wèn)題進(jìn)行處置（處罰）（處罰） 基金監(jiān)管框架基金監(jiān)管框架證監(jiān)局及外派機(jī)構(gòu)證監(jiān)局及外派機(jī)構(gòu)1、屬地監(jiān)管原則、屬地監(jiān)管原則2、

23、職責(zé)：對(duì)經(jīng)營(yíng)所在地在本轄區(qū)內(nèi)的基金管理人進(jìn)行日、職責(zé)：對(duì)經(jīng)營(yíng)所在地在本轄區(qū)內(nèi)的基金管理人進(jìn)行日 常監(jiān)管，常監(jiān)管，主要包括公司治理和內(nèi)部控制、高級(jí)管理人主要包括公司治理和內(nèi)部控制、高級(jí)管理人 員、基金銷(xiāo)售行為、員、基金銷(xiāo)售行為、開(kāi)放式基金信息披露的日常監(jiān)管；同時(shí)負(fù)責(zé)對(duì)轄區(qū)內(nèi)異地基金開(kāi)放式基金信息披露的日常監(jiān)管；同時(shí)負(fù)責(zé)對(duì)轄區(qū)內(nèi)異地基金管理公司的分支機(jī)構(gòu)及基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常管理。管理公司的分支機(jī)構(gòu)及基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常管理。證券交易所證券交易所1、基金在交易所內(nèi)的投資交易活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管、基金在交易所內(nèi)的投資交易活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管2、對(duì)會(huì)員進(jìn)行監(jiān)管、對(duì)會(huì)員進(jìn)行監(jiān)管3、對(duì)交易所上市基金的信息披露進(jìn)行監(jiān)管、對(duì)

24、交易所上市基金的信息披露進(jìn)行監(jiān)管 基金監(jiān)管框架基金監(jiān)管框架協(xié)會(huì)基金會(huì)員部職責(zé)協(xié)會(huì)基金會(huì)員部職責(zé)1、負(fù)責(zé)基金管理公司和基金托管銀行特別會(huì)員的聯(lián)絡(luò)與、負(fù)責(zé)基金管理公司和基金托管銀行特別會(huì)員的聯(lián)絡(luò)與 業(yè)務(wù)交流業(yè)務(wù)交流2、教育組織基金管理公司會(huì)員遵守證券法律、行政法規(guī)、教育組織基金管理公司會(huì)員遵守證券法律、行政法規(guī)3、組織擬訂基金業(yè)自律規(guī)則和業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，并監(jiān)督實(shí)施、組織擬訂基金業(yè)自律規(guī)則和業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，并監(jiān)督實(shí)施4、組織推動(dòng)基金管理公司會(huì)員誠(chéng)信建設(shè)，管理誠(chéng)信信息、組織推動(dòng)基金管理公司會(huì)員誠(chéng)信建設(shè)，管理誠(chéng)信信息5、維護(hù)基金管理公司會(huì)員合法利益，反映會(huì)員呼聲、維護(hù)基金管理公司會(huì)員合法利益，反映會(huì)員呼聲6、負(fù)責(zé)基

25、金業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)分析、負(fù)責(zé)基金業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)分析7、受理基金管理公司會(huì)員的投訴，并調(diào)解其糾紛、受理基金管理公司會(huì)員的投訴，并調(diào)解其糾紛8、組織基金管理公司會(huì)員開(kāi)展投資者教育工作等、組織基金管理公司會(huì)員開(kāi)展投資者教育工作等 基金監(jiān)管法規(guī)體系和主要法律法規(guī)基金監(jiān)管法規(guī)體系和主要法律法規(guī) 2003年年10月月28日第十屆全國(guó)人大常委會(huì)通過(guò)了日第十屆全國(guó)人大常委會(huì)通過(guò)了證券投資基金法證券投資基金法是我國(guó)基金法規(guī)體系的核心，確立了現(xiàn)行基金法律制度的基本原則。是我國(guó)基金法規(guī)體系的核心，確立了現(xiàn)行基金法律制度的基本原則。（教材（教材P226圖圖9-1）p 證券投資基金法證券投資基金法p 證券投資基金管理公司管理

26、辦法證券投資基金管理公司管理辦法p 證券投資基金托管資格管理辦法證券投資基金托管資格管理辦法p 證券投資基金運(yùn)作管理辦法證券投資基金運(yùn)作管理辦法p 證券投資基金信息披露管理辦法證券投資基金信息披露管理辦法p 證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職管理辦法證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職管理辦法p 證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法p 證券投資基金銷(xiāo)售適用性指導(dǎo)意見(jiàn)證券投資基金銷(xiāo)售適用性指導(dǎo)意見(jiàn)p 證券投資基金內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)證券投資基金內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)p 證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定p 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷(xiāo)售人員執(zhí)業(yè)守則中國(guó)證

27、券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷(xiāo)售人員執(zhí)業(yè)守則 主要基金法律法規(guī)介紹主要基金法律法規(guī)介紹證券投資基金法證券投資基金法p 2003年年10月月28日由全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)通過(guò)日由全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)通過(guò)p 調(diào)整范圍：調(diào)整范圍：在中華人民共和國(guó)境內(nèi)公開(kāi)發(fā)售基金，募集基金，在中華人民共和國(guó)境內(nèi)公開(kāi)發(fā)售基金，募集基金，由基金管理人管理，基金托管人托管，為基金份額持有人的利由基金管理人管理，基金托管人托管，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資活動(dòng)都應(yīng)遵守益，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資活動(dòng)都應(yīng)遵守p 主要內(nèi)容：主要內(nèi)容：“總則總則”、“基金管理人基金管理人”、“基金托管人基金托管人”、“基

28、金的募集基金的募集”、“基金份額的交易基金份額的交易”、“基金份額的申購(gòu)與基金份額的申購(gòu)與贖回贖回”、“基金運(yùn)作與信息披露基金運(yùn)作與信息披露”、“基金合同變更、終止與基金合同變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)清算基金財(cái)產(chǎn)清算”、“基金份額持有人權(quán)利及其行使基金份額持有人權(quán)利及其行使”、“監(jiān)督監(jiān)督管理管理”、“法律責(zé)任法律責(zé)任”及及“附則附則”，共計(jì)十二章。，共計(jì)十二章。 主要基金法律法規(guī)主要基金法律法規(guī) 基金運(yùn)作管理辦法基金運(yùn)作管理辦法證券投資基金運(yùn)作管理辦法證券投資基金運(yùn)作管理辦法p 基本情況：基本情況：2004年年6月月29頒布，同年頒布，同年7月月1日實(shí)施日實(shí)施p 調(diào)整范圍：適用于基金的募集、基金份額

29、的申購(gòu)和贖回、基金調(diào)整范圍：適用于基金的募集、基金份額的申購(gòu)和贖回、基金的投資和收益分配、基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)以及其他基金的投資和收益分配、基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)以及其他基金運(yùn)作活動(dòng)運(yùn)作活動(dòng)p 立法宗旨：規(guī)范基金運(yùn)作活動(dòng)、保護(hù)投資人合法權(quán)益、促進(jìn)基立法宗旨：規(guī)范基金運(yùn)作活動(dòng)、保護(hù)投資人合法權(quán)益、促進(jìn)基金市場(chǎng)的健康發(fā)展金市場(chǎng)的健康發(fā)展p 主要內(nèi)容：包括主要內(nèi)容：包括“總則總則”、“基金的募集基金的募集”、“基金份額的申基金份額的申購(gòu)和贖回購(gòu)和贖回”、“基金的投資和收益分配基金的投資和收益分配”、“基金份額持有人基金份額持有人大會(huì)大會(huì)”、“監(jiān)督管理監(jiān)督管理”、“法律責(zé)任法律責(zé)任”以及以及“附

30、則附則”，共計(jì)七，共計(jì)七章。章。 主要基金法律法規(guī)主要基金法律法規(guī) 基金運(yùn)作管理辦法基金運(yùn)作管理辦法基金募集基金募集 （1）應(yīng)有符合規(guī)定條件的基金管理人、基金托管人和基金產(chǎn)品，）應(yīng)有符合規(guī)定條件的基金管理人、基金托管人和基金產(chǎn)品， 提提交申請(qǐng)材料，獲得批準(zhǔn)后募集。交申請(qǐng)材料，獲得批準(zhǔn)后募集。 （2）募集期限自基金份額發(fā)售之日起不得超過(guò)三個(gè)月）募集期限自基金份額發(fā)售之日起不得超過(guò)三個(gè)月 （3）募集成功標(biāo)準(zhǔn)和手續(xù)）募集成功標(biāo)準(zhǔn)和手續(xù)p 封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80以上以上p開(kāi)放式基開(kāi)放式基 金募集的基金份額總額超過(guò)核準(zhǔn)的最低募集份額總額金

31、募集的基金份額總額超過(guò)核準(zhǔn)的最低募集份額總額并且基金募集份額總額不少于并且基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于億份，基金募集金額不少于2億億元人民幣及基金份額持元人民幣及基金份額持 有人的人數(shù)不少于有人的人數(shù)不少于200人人p基金管理人按照規(guī)定辦理驗(yàn)資和基金備案手續(xù)基金管理人按照規(guī)定辦理驗(yàn)資和基金備案手續(xù) 主要基金法律法規(guī)主要基金法律法規(guī) 基金運(yùn)作管理辦法基金運(yùn)作管理辦法基金份額的申購(gòu)和贖回基金份額的申購(gòu)和贖回p 辦理基金份額申購(gòu)、贖回的日期辦理基金份額申購(gòu)、贖回的日期 和時(shí)間、價(jià)格及具體計(jì)算方法和時(shí)間、價(jià)格及具體計(jì)算方法p 基金管理人自基金合同生效之日起一定期限內(nèi)不辦理贖回，但約

32、定期限不得超過(guò)基金管理人自基金合同生效之日起一定期限內(nèi)不辦理贖回，但約定期限不得超過(guò)三個(gè)月三個(gè)月p 基金達(dá)到一定規(guī)模后基金管理人不再接受認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)申請(qǐng)基金達(dá)到一定規(guī)模后基金管理人不再接受認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)申請(qǐng)p 對(duì)單個(gè)基金份額持有人持有基金份額的比例或者數(shù)量設(shè)置限制對(duì)單個(gè)基金份額持有人持有基金份額的比例或者數(shù)量設(shè)置限制 p 約定內(nèi)容應(yīng)在招募說(shuō)明書(shū)、基金合同中載明約定內(nèi)容應(yīng)在招募說(shuō)明書(shū)、基金合同中載明p 不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)換不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)換p 投資人在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間提出基金份額申購(gòu)、贖回或

33、轉(zhuǎn)換申請(qǐng)投資人在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間提出基金份額申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換申請(qǐng)的，申購(gòu)、贖回價(jià)格為下次辦理基金份額申購(gòu)、贖回時(shí)間所在開(kāi)放日的價(jià)格的，申購(gòu)、贖回價(jià)格為下次辦理基金份額申購(gòu)、贖回時(shí)間所在開(kāi)放日的價(jià)格p 申購(gòu)、贖回價(jià)格依據(jù)申購(gòu)、贖回日基金份額凈值加減有關(guān)費(fèi)用申購(gòu)、贖回價(jià)格依據(jù)申購(gòu)、贖回日基金份額凈值加減有關(guān)費(fèi)用p 申購(gòu)基金份額必須全額交付申購(gòu)款，申購(gòu)申請(qǐng)既為有效申購(gòu)基金份額必須全額交付申購(gòu)款，申購(gòu)申請(qǐng)既為有效p 自收到投資人申購(gòu)、贖回申請(qǐng)之日起三個(gè)工作日內(nèi)，自收到投資人申購(gòu)、贖回申請(qǐng)之日起三個(gè)工作日內(nèi)， 對(duì)該申購(gòu)、贖回的有效性進(jìn)對(duì)該申購(gòu)、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)行確認(rèn)p 自接受投資人有效

34、贖回申請(qǐng)之日起七個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)自接受投資人有效贖回申請(qǐng)之日起七個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng) 主要基金法律法規(guī)主要基金法律法規(guī) 基金運(yùn)作管理辦法基金運(yùn)作管理辦法基金的投資和收益分配基金的投資和收益分配 p 股票基金：股票基金：60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票以上的基金資產(chǎn)投資于股票p 債券基金：債券基金：80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券以上的基金資產(chǎn)投資于債券p 貨幣市場(chǎng)基金：僅投資于貨幣市場(chǎng)工具貨幣市場(chǎng)基金：僅投資于貨幣市場(chǎng)工具p 混合基金：投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具，且股票混合基金：投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具，且股票 投資和債投資和債券投資的比例不符合股票基金和債券基金規(guī)定券投資的比例

35、不符合股票基金和債券基金規(guī)定 主要基金法律法規(guī)主要基金法律法規(guī) 基金運(yùn)作管理辦法基金運(yùn)作管理辦法投資限制規(guī)定投資限制規(guī)定 p 基金名稱顯示投資方向的，應(yīng)當(dāng)有基金名稱顯示投資方向的，應(yīng)當(dāng)有80%以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容向確定的內(nèi)容p 禁止投資的情形（兩個(gè)禁止投資的情形（兩個(gè)10%） A、一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的、一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10% B、同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過(guò)、同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過(guò) 該證券的該證券的10%p

36、 參與股票發(fā)行申購(gòu)，單只基金所申報(bào)的金額超過(guò)該基金的總資產(chǎn)，單參與股票發(fā)行申購(gòu)，單只基金所申報(bào)的金額超過(guò)該基金的總資產(chǎn)，單 只基金所申報(bào)的股票數(shù)量超過(guò)擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量只基金所申報(bào)的股票數(shù)量超過(guò)擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量p 違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定p 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他情形中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他情形 主要基金法律法規(guī)主要基金法律法規(guī) 基金運(yùn)作管理辦法基金運(yùn)作管理辦法收益分配收益分配p 分配次數(shù)和比例分配次數(shù)和比例 p 分配方式分配方式 ： 現(xiàn)金現(xiàn)金 開(kāi)放式基金的基金份額持有人可以事先選擇將所

37、獲開(kāi)放式基金的基金份額持有人可以事先選擇將所獲 分配的現(xiàn)分配的現(xiàn)金收益，按照基金合同約定轉(zhuǎn)為基金份額；事先未做出選擇的，金收益，按照基金合同約定轉(zhuǎn)為基金份額；事先未做出選擇的，應(yīng)當(dāng)支付現(xiàn)金。應(yīng)當(dāng)支付現(xiàn)金。名稱名稱次數(shù)次數(shù)比例比例封閉式封閉式不得少于不得少于1次次/年年年度已實(shí)現(xiàn)收益的年度已實(shí)現(xiàn)收益的90%開(kāi)放式開(kāi)放式合同約定最高次數(shù)合同約定最高次數(shù)/年年合同約定最低比例合同約定最低比例 主要基金法律法規(guī)主要基金法律法規(guī) 基金運(yùn)作管理辦法基金運(yùn)作管理辦法基金份額持有人大會(huì)基金份額持有人大會(huì)p 合同應(yīng)約定須召開(kāi)基金持有人大會(huì)的事項(xiàng)合同應(yīng)約定須召開(kāi)基金持有人大會(huì)的事項(xiàng)p 基金管理人為基金持有人大會(huì)的

38、第一召集人基金管理人為基金持有人大會(huì)的第一召集人p 基金管理人和基金托管人均不愿或不能召開(kāi)基金份額基金管理人和基金托管人均不愿或不能召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的，代表基金份額總額持有人大會(huì)的，代表基金份額總額10%的基金份額持的基金份額持有人可以自行召開(kāi)基金持有人大會(huì)有人可以自行召開(kāi)基金持有人大會(huì) 第三節(jié)第三節(jié) 基金銷(xiāo)售的主要法律規(guī)定基金銷(xiāo)售的主要法律規(guī)定一、一、證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法二、二、證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定三、三、證券投資基金銷(xiāo)售適用性指導(dǎo)意見(jiàn)證券投資基金銷(xiāo)售適用性指導(dǎo)意見(jiàn)四、四、證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控

39、制指導(dǎo)意見(jiàn)證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)五、五、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷(xiāo)售人員執(zhí)業(yè)守則中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷(xiāo)售人員執(zhí)業(yè)守則 大綱要求：大綱要求：p 掌握掌握證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法對(duì)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)、基金宣傳推介材料對(duì)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)、基金宣傳推介材料和銷(xiāo)售費(fèi)用、基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的行為規(guī)范的有關(guān)規(guī)定和銷(xiāo)售費(fèi)用、基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的行為規(guī)范的有關(guān)規(guī)定p 熟悉基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理和法律責(zé)任熟悉基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理和法律責(zé)任p 掌握掌握證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)規(guī)定制的有關(guān)規(guī)定p

40、掌握掌握證券投資基金銷(xiāo)售適用性指導(dǎo)意見(jiàn)證券投資基金銷(xiāo)售適用性指導(dǎo)意見(jiàn)對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)實(shí)施銷(xiāo)售適用對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)實(shí)施銷(xiāo)售適用性原則的有關(guān)規(guī)定性原則的有關(guān)規(guī)定p 掌握掌握證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)信對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)信息平臺(tái)的有關(guān)規(guī)定息平臺(tái)的有關(guān)規(guī)定p 掌握掌握中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷(xiāo)售人員執(zhí)業(yè)守則中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷(xiāo)售人員執(zhí)業(yè)守則對(duì)基金銷(xiāo)售人員對(duì)基金銷(xiāo)售人員的銷(xiāo)售行為的有關(guān)規(guī)定的銷(xiāo)售行為的有關(guān)規(guī)定 證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法總則基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)宣傳推介材料基金銷(xiāo)售費(fèi)用銷(xiāo)售業(yè)務(wù)規(guī)范監(jiān)

41、督管理和法律責(zé)任 證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法p 基本情況：基本情況：2004年年6月月25日由證監(jiān)會(huì)頒布，日由證監(jiān)會(huì)頒布，7月月1日實(shí)施日實(shí)施p 重要意義：我國(guó)第一部規(guī)范基金銷(xiāo)售活動(dòng)的部門(mén)規(guī)章，規(guī)范基金銷(xiāo)重要意義：我國(guó)第一部規(guī)范基金銷(xiāo)售活動(dòng)的部門(mén)規(guī)章，規(guī)范基金銷(xiāo)售活動(dòng)的指導(dǎo)性文件售活動(dòng)的指導(dǎo)性文件p 調(diào)整范圍：在中華人民共和國(guó)境內(nèi)從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)的所有機(jī)構(gòu)和調(diào)整范圍：在中華人民共和國(guó)境內(nèi)從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)的所有機(jī)構(gòu)和人員人員p 主要內(nèi)容：基本原則、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)、宣傳推介材料、銷(xiāo)售費(fèi)用、業(yè)務(wù)主要內(nèi)容：基本原則、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)、宣傳推介材料、銷(xiāo)售費(fèi)用、業(yè)務(wù)規(guī)范、監(jiān)督管理和法律責(zé)任及附則，

42、共計(jì)七章六十一條。規(guī)范、監(jiān)督管理和法律責(zé)任及附則，共計(jì)七章六十一條。 基金銷(xiāo)售監(jiān)督管理和法律責(zé)任基金銷(xiāo)售監(jiān)督管理和法律責(zé)任 p 基金管理人應(yīng)當(dāng)自簽訂代銷(xiāo)協(xié)議之日起七日內(nèi)，將代銷(xiāo)協(xié)議報(bào)送中基金管理人應(yīng)當(dāng)自簽訂代銷(xiāo)協(xié)議之日起七日內(nèi)，將代銷(xiāo)協(xié)議報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)。國(guó)證監(jiān)會(huì)。p基金管理人的督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)檢查基金募集期間基金銷(xiāo)售活動(dòng)的合法合基金管理人的督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)檢查基金募集期間基金銷(xiāo)售活動(dòng)的合法合規(guī)情況，并自基金募集行為結(jié)束之日起十日內(nèi)編制專項(xiàng)報(bào)告，予以規(guī)情況，并自基金募集行為結(jié)束之日起十日內(nèi)編制專項(xiàng)報(bào)告，予以存檔備查。存檔備查。p基金管理人的督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)定期檢查基金銷(xiāo)售活動(dòng)的合法合規(guī)情況，基金管理人的督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)

43、定期檢查基金銷(xiāo)售活動(dòng)的合法合規(guī)情況，在監(jiān)察稽核季度報(bào)告中做專項(xiàng)說(shuō)明，并報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)。在監(jiān)察稽核季度報(bào)告中做專項(xiàng)說(shuō)明，并報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)。p中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人、基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人、基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)的情況進(jìn)行定期或者不定期檢查，基金管理人、基金代銷(xiāo)機(jī)售活動(dòng)的情況進(jìn)行定期或者不定期檢查，基金管理人、基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合。構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合。 基金銷(xiāo)售監(jiān)督管理和法律責(zé)任基金銷(xiāo)售監(jiān)督管理和法律責(zé)任 p基金管理人、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以責(zé)令整改，基金管理人、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以責(zé)

44、令整改，暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)；對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，可以采取監(jiān)管談話、暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)；對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，可以采取監(jiān)管談話、出具警示函、記入誠(chéng)信檔案、暫停履行職務(wù)、認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者等行政監(jiān)出具警示函、記入誠(chéng)信檔案、暫停履行職務(wù)、認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者等行政監(jiān)管措施。管措施。p基金管理人、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)及其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員違反本辦法規(guī)定基金管理人、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)及其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員違反本辦法規(guī)定從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)依照法律、行政法規(guī)的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行行政處罰；法律、從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)依照法律、行政法規(guī)的有

45、關(guān)規(guī)定進(jìn)行行政處罰；法律、行政法規(guī)未做規(guī)定的，依照本辦法的規(guī)定進(jìn)行行政處罰；涉嫌犯罪的，依法移送司法行政法規(guī)未做規(guī)定的，依照本辦法的規(guī)定進(jìn)行行政處罰；涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)，追究其刑事責(zé)任。機(jī)關(guān)，追究其刑事責(zé)任。p商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、專業(yè)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、專業(yè)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格，隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)的其他機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格，隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)不予受理；已經(jīng)受理的，不予批準(zhǔn)，并處以警告。不予受理；已經(jīng)受理的，不予批準(zhǔn)，并處以警

46、告。p未取得基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格，擅自開(kāi)辦基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的，責(zé)令改正，并處以警告、罰款；未取得基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格，擅自開(kāi)辦基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的，責(zé)令改正，并處以警告、罰款；對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處以警告、罰款。對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處以警告、罰款。 基金銷(xiāo)售監(jiān)督管理和法律責(zé)任基金銷(xiāo)售監(jiān)督管理和法律責(zé)任 基金管理人、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，有下列情形之一的，責(zé)令基金管理人、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，有下列情形之一的，責(zé)令改正，單處或者并處警告、罰款；對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人改正，單處或者并處警告、罰款；對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，單處或者并處警告、

47、罰款：?jiǎn)T，單處或者并處警告、罰款：（一）允許未經(jīng)聘任的人員銷(xiāo)售基金或者未取得基金從業(yè)資格的人員宣傳推（一）允許未經(jīng)聘任的人員銷(xiāo)售基金或者未取得基金從業(yè)資格的人員宣傳推介基金；介基金；（二）未規(guī)定簽訂書(shū)面代銷(xiāo)協(xié)議；（二）未規(guī)定簽訂書(shū)面代銷(xiāo)協(xié)議；（三）基金獲得批準(zhǔn)募集前，違反有關(guān)規(guī)定擅自向公眾分發(fā)、公布基金宣傳（三）基金獲得批準(zhǔn)募集前，違反有關(guān)規(guī)定擅自向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料；推介材料；（四）未按照規(guī)定使用已備案的基金宣傳推介材料；（四）未按照規(guī)定使用已備案的基金宣傳推介材料；（五）未按照規(guī)定開(kāi)立與基金銷(xiāo)售有關(guān)的賬戶；（五）未按照規(guī)定開(kāi)立與基金銷(xiāo)售有關(guān)的賬戶；（六）未按合同、代銷(xiāo)協(xié)議約定辦

48、理申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)，擅自停止辦理基金份（六）未按合同、代銷(xiāo)協(xié)議約定辦理申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)，擅自停止辦理基金份額發(fā)售或者拒絕投資人的申購(gòu)、贖回；額發(fā)售或者拒絕投資人的申購(gòu)、贖回；（七）未按照規(guī)定收取銷(xiāo)售費(fèi)用并核算、記賬；不得向投資人收取額外費(fèi)用；（七）未按照規(guī)定收取銷(xiāo)售費(fèi)用并核算、記賬；不得向投資人收取額外費(fèi)用；不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率。不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率。 （八）未按照規(guī)定為投資人保守秘密；（八）未按照規(guī)定為投資人保守秘密；（九）從事規(guī)定禁止的行為；（九）從事規(guī)定禁止的行為；（十）未按照規(guī)定配合中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督檢查。（十）未按照規(guī)定配合中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督檢查。

49、 基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定p基本情況：基本情況：2007年年3月月15日由證監(jiān)會(huì)頒布并實(shí)施日由證監(jiān)會(huì)頒布并實(shí)施p重要意義：設(shè)定了市場(chǎng)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范信息管理，提高信息服務(wù)質(zhì)量，促重要意義：設(shè)定了市場(chǎng)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范信息管理，提高信息服務(wù)質(zhì)量，促進(jìn)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)發(fā)展進(jìn)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)發(fā)展p主要規(guī)定：從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)應(yīng)遵循的原則、提供業(yè)務(wù)信息要求、信息管主要規(guī)定：從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)應(yīng)遵循的原則、提供業(yè)務(wù)信息要求、信息管理平臺(tái)各系統(tǒng)功能以及系統(tǒng)運(yùn)行管理等理平臺(tái)各系統(tǒng)功能以及系統(tǒng)運(yùn)行管理等p構(gòu)建三層體系的監(jiān)控架構(gòu)構(gòu)建三層體系的監(jiān)控架構(gòu)p第一層次：基金投資人通過(guò)前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)自

50、行監(jiān)控第一層次：基金投資人通過(guò)前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)自行監(jiān)控p 第二層次：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)通過(guò)后臺(tái)管理系統(tǒng)進(jìn)行監(jiān)控第二層次：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)通過(guò)后臺(tái)管理系統(tǒng)進(jìn)行監(jiān)控 p第三層次：監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)施外部監(jiān)控第三層次：監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)施外部監(jiān)控 基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定 信息管理平臺(tái)：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)使用的與基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)相關(guān)的信息管理平臺(tái)：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)使用的與基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)相關(guān)的信息系統(tǒng)，主要包信息系統(tǒng)，主要包 括前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)、后臺(tái)管理系統(tǒng)以及應(yīng)用系統(tǒng)括前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)、后臺(tái)管理系統(tǒng)以及應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。應(yīng)具備的功能：的支持系統(tǒng)。應(yīng)具備的功能：p信息流和資金流的監(jiān)控核對(duì)機(jī)制信息流和資金流的監(jiān)控核

51、對(duì)機(jī)制p費(fèi)率監(jiān)控機(jī)制費(fèi)率監(jiān)控機(jī)制p基金銷(xiāo)售人員的管理、監(jiān)督和投訴機(jī)制基金銷(xiāo)售人員的管理、監(jiān)督和投訴機(jī)制p支持基金銷(xiāo)售適用性原則的運(yùn)用支持基金銷(xiāo)售適用性原則的運(yùn)用p為證監(jiān)會(huì)提供監(jiān)控基金交易、資金安全及其他銷(xiāo)售行為為證監(jiān)會(huì)提供監(jiān)控基金交易、資金安全及其他銷(xiāo)售行為信息信息 基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定 前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)：直接面對(duì)基金投資人，與投資人的交易活動(dòng)直接相關(guān)的前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)：直接面對(duì)基金投資人，與投資人的交易活動(dòng)直接相關(guān)的應(yīng)用系統(tǒng)，分為自助式和輔助式兩種類(lèi)型，具備以下功能：應(yīng)用系統(tǒng)，分為自助式和輔助式兩種類(lèi)型，具備以下功能：p 為基金投資人以及基金銷(xiāo)售人員提供投

52、資資訊為基金投資人以及基金銷(xiāo)售人員提供投資資訊p 對(duì)基金交易賬戶以及基金投資人信息進(jìn)行管理對(duì)基金交易賬戶以及基金投資人信息進(jìn)行管理p 進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、變更分紅方式等進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、變更分紅方式等 交易交易p 記錄為投資人提供服務(wù)的功能，如：記錄基金交易及投訴等記錄為投資人提供服務(wù)的功能，如：記錄基金交易及投訴等 基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定 后臺(tái)管理系統(tǒng)是基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部使用的、實(shí)現(xiàn)對(duì)前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能的后臺(tái)管理系統(tǒng)是基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部使用的、實(shí)現(xiàn)對(duì)前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能的數(shù)據(jù)支持和集中管理的業(yè)務(wù)系統(tǒng)，應(yīng)具備以下功能：數(shù)據(jù)支持和集中管理

53、的業(yè)務(wù)系統(tǒng)，應(yīng)具備以下功能：p能夠記錄基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金銷(xiāo)售分支機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)和基金銷(xiāo)售人員能夠記錄基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金銷(xiāo)售分支機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)和基金銷(xiāo)售人員的相關(guān)信息，對(duì)基金銷(xiāo)售分支機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)和基金銷(xiāo)售人員的管理、的相關(guān)信息，對(duì)基金銷(xiāo)售分支機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)和基金銷(xiāo)售人員的管理、考核、行為進(jìn)行監(jiān)控考核、行為進(jìn)行監(jiān)控p 能夠記錄和管理基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、基金管理人與基金產(chǎn)品信息投資能夠記錄和管理基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、基金管理人與基金產(chǎn)品信息投資 資訊等相關(guān)信息資訊等相關(guān)信息p能夠?qū)鸾灰组_(kāi)放時(shí)間以外收到的交易申請(qǐng)進(jìn)行正確的處理，能夠?qū)鸾灰组_(kāi)放時(shí)間以外收到的交易申請(qǐng)進(jìn)行正確的處理， 防止發(fā)生基金投資人盤(pán)后交易的行為防止發(fā)生

54、基金投資人盤(pán)后交易的行為p具備交易清算、資金處理的功能，能夠完成與基金注冊(cè)登記系統(tǒng)、具備交易清算、資金處理的功能，能夠完成與基金注冊(cè)登記系統(tǒng)、銀行系統(tǒng)的數(shù)據(jù)交換銀行系統(tǒng)的數(shù)據(jù)交換p能夠?qū)λ婕暗男畔⒘骱唾Y金流進(jìn)行對(duì)賬作業(yè)能夠?qū)λ婕暗男畔⒘骱唾Y金流進(jìn)行對(duì)賬作業(yè) 基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定 應(yīng)用系統(tǒng)包括數(shù)據(jù)庫(kù)、服務(wù)器、網(wǎng)絡(luò)通訊、安全保障等，并符合應(yīng)用系統(tǒng)包括數(shù)據(jù)庫(kù)、服務(wù)器、網(wǎng)絡(luò)通訊、安全保障等，并符合以下運(yùn)行要求：以下運(yùn)行要求：p具有業(yè)務(wù)集中處理、數(shù)據(jù)集中存貯的技術(shù)特征具有業(yè)務(wù)集中處理、數(shù)據(jù)集中存貯的技術(shù)特征p系統(tǒng)投入使用、系統(tǒng)重大升級(jí)、年度技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的報(bào)

55、告需系統(tǒng)投入使用、系統(tǒng)重大升級(jí)、年度技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的報(bào)告需備案?jìng)浒竝系統(tǒng)升級(jí)時(shí)必須與基金管理人、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)等進(jìn)行聯(lián)系統(tǒng)升級(jí)時(shí)必須與基金管理人、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)等進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)測(cè)試網(wǎng)測(cè)試 基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定平臺(tái)運(yùn)行管理要求平臺(tái)運(yùn)行管理要求p 制定業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃和災(zāi)難恢復(fù)計(jì)劃并定期組織演練制定業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃和災(zāi)難恢復(fù)計(jì)劃并定期組織演練p 建立完善的監(jiān)控體系，對(duì)系統(tǒng)升級(jí)、網(wǎng)絡(luò)訪問(wèn)、數(shù)據(jù)庫(kù)存取、用建立完善的監(jiān)控體系，對(duì)系統(tǒng)升級(jí)、網(wǎng)絡(luò)訪問(wèn)、數(shù)據(jù)庫(kù)存取、用戶密碼修改等重要操作進(jìn)行記錄并妥善保存日志文件戶密碼修改等重要操作進(jìn)行記錄并妥善保存日志文件p 系統(tǒng)數(shù)據(jù)逐日

56、備份并異地妥善存放，系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投系統(tǒng)數(shù)據(jù)逐日備份并異地妥善存放，系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存15年年p 對(duì)基金投資人身份、交易明細(xì)等敏感數(shù)據(jù)在公網(wǎng)的傳輸進(jìn)行可靠對(duì)基金投資人身份、交易明細(xì)等敏感數(shù)據(jù)在公網(wǎng)的傳輸進(jìn)行可靠加密，基金投資人交易密碼不得以明文方式存儲(chǔ)和傳輸；基金銷(xiāo)加密，基金投資人交易密碼不得以明文方式存儲(chǔ)和傳輸；基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員和運(yùn)行維護(hù)人員不得直接修改基金投資人交易數(shù)售機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員和運(yùn)行維護(hù)人員不得直接修改基金投資人交易數(shù)據(jù)和口令密碼，因特殊原因需要修改的，應(yīng)當(dāng)履行嚴(yán)格的程

57、序并據(jù)和口令密碼，因特殊原因需要修改的，應(yīng)當(dāng)履行嚴(yán)格的程序并且留痕且留痕p 妥善管理系統(tǒng)項(xiàng)目文檔和技術(shù)文檔，對(duì)于定制開(kāi)發(fā)的核心業(yè)務(wù)系妥善管理系統(tǒng)項(xiàng)目文檔和技術(shù)文檔，對(duì)于定制開(kāi)發(fā)的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)，應(yīng)要求開(kāi)發(fā)商提供源代碼或?qū)υ创a實(shí)行第三方托管統(tǒng)，應(yīng)要求開(kāi)發(fā)商提供源代碼或?qū)υ创a實(shí)行第三方托管p 對(duì)選定和變更技術(shù)外包的基本情況報(bào)證監(jiān)會(huì)備案對(duì)選定和變更技術(shù)外包的基本情況報(bào)證監(jiān)會(huì)備案 證券投資基金銷(xiāo)售適用性指導(dǎo)意見(jiàn)證券投資基金銷(xiāo)售適用性指導(dǎo)意見(jiàn)p 基本情況：基本情況：2007年年10月月12日由證監(jiān)會(huì)頒布日由證監(jiān)會(huì)頒布p 基金銷(xiāo)售適用性的定義基金銷(xiāo)售適用性的定義: 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程

58、中，注基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的基金投資人品賣(mài)給合適的基金投資人p 主要內(nèi)容：主要內(nèi)容： 基金銷(xiāo)售適用性的定義、指導(dǎo)原則和管理制度、審慎調(diào)查、基金產(chǎn)品風(fēng)基金銷(xiāo)售適用性的定義、指導(dǎo)原則和管理制度、審慎調(diào)查、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)、基金銷(xiāo)售適用性的實(shí)施險(xiǎn)評(píng)價(jià)、基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)、基金銷(xiāo)售適用性的實(shí)施保障等，共七章保障等，共七章 證券投資基金銷(xiāo)售適用性指導(dǎo)意見(jiàn)證券投資基金銷(xiāo)售適用性指導(dǎo)意見(jiàn)基金銷(xiāo)售適用性

59、實(shí)施原則基金銷(xiāo)售適用性實(shí)施原則（1 1）投資人利益優(yōu)先原則）投資人利益優(yōu)先原則（2 2）全面性原則）全面性原則（3 3）客觀性原則）客觀性原則（4 4）及時(shí)性原則）及時(shí)性原則 證券投資基金銷(xiāo)售適用性指導(dǎo)意見(jiàn)證券投資基金銷(xiāo)售適用性指導(dǎo)意見(jiàn)基金銷(xiāo)售適用性管理制度基金銷(xiāo)售適用性管理制度（1）對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法）對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法（2）對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置、及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式或方法）對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置、及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式或方法（3）對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法）對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法（4）對(duì)基金產(chǎn)品和基

60、金投資人進(jìn)行匹配的方法）對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法 證券投資基金銷(xiāo)售適用性指導(dǎo)意見(jiàn)證券投資基金銷(xiāo)售適用性指導(dǎo)意見(jiàn)審慎調(diào)查審慎調(diào)查p進(jìn)行審慎調(diào)查的兩種情況進(jìn)行審慎調(diào)查的兩種情況p 基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)選擇代銷(xiāo)產(chǎn)品時(shí)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)選擇代銷(xiāo)產(chǎn)品時(shí)p 管理人在選擇基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)時(shí)管理人在選擇基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)時(shí)p調(diào)查內(nèi)容調(diào)查內(nèi)容p 基金管理人的誠(chéng)信狀況、經(jīng)營(yíng)管理能力、投資管理能力和內(nèi)控情況基金管理人的誠(chéng)信狀況、經(jīng)營(yíng)管理能力、投資管理能力和內(nèi)控情況 p 基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)內(nèi)控情況、信息管理平臺(tái)建設(shè)、賬戶管理制度、基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)內(nèi)控情況、信息管理平臺(tái)建設(shè)、賬戶管理制度、 銷(xiāo)售銷(xiāo)售人員能力和持續(xù)營(yíng)銷(xiāo)能力人員能力和持續(xù)營(yíng)銷(xiāo)能