第三方理財(cái)介紹

1、第三方理財(cái)占各國(guó)理財(cái)市場(chǎng)份額精選理精選理財(cái)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)品 跟蹤與跟蹤與監(jiān)測(cè)監(jiān)測(cè) 個(gè)性化個(gè)性化 理財(cái)方案理財(cái)方案 專屬專屬理財(cái)師理財(cái)師 風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試 財(cái)務(wù)診斷財(cái)務(wù)診斷 制定理財(cái)目標(biāo)制定理財(cái)目標(biāo) 精選理財(cái)產(chǎn)品精選理財(cái)產(chǎn)品 投資監(jiān)測(cè)與服務(wù)投資監(jiān)測(cè)與服務(wù) 策略委員會(huì)策略委員會(huì)/風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)研究部研究部研究輸出研究輸出策略分析師產(chǎn)品研究員理財(cái)精品理財(cái)精品策略建議策略建議產(chǎn)品審核產(chǎn)品審核風(fēng)險(xiǎn)控制風(fēng)險(xiǎn)控制策略與分析策略與分析 固定收益類信托是指由信托公司（受托人）設(shè)計(jì)，面向中高端投資人（委托人）發(fā)行，有明確預(yù)期收益率的信托產(chǎn)品。這類產(chǎn)品一般會(huì)有 明確的信托資金投向，通過(guò)信托資金的合理運(yùn)用，使

2、信托資產(chǎn)保值增值，最終兌付預(yù)期收益。 固定收益類信托的特點(diǎn) 受法律規(guī)定，一般不能以自有資金承諾收益。 產(chǎn)品收益保障機(jī)制一般能使預(yù)期收益率最終兌現(xiàn)。 預(yù)期收益率能否最終兌現(xiàn)主要取決于與資金投向綁定的抵押擔(dān)保措施和風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制。陽(yáng)光私募基金陽(yáng)光私募基金信托計(jì)劃信托計(jì)劃信托公司信托公司（發(fā)行人（發(fā)行人/受托人）受托人）客戶客戶（委托人）（委托人）資金保管銀行資金保管銀行（托管人）（托管人）投資顧問(wèn)投資顧問(wèn)（實(shí)際管理人）（實(shí)際管理人）證券公司證券公司（交易經(jīng)紀(jì)人）（交易經(jīng)紀(jì)人）證監(jiān)會(huì)、銀監(jiān)會(huì)證監(jiān)會(huì)、銀監(jiān)會(huì)（監(jiān)管人）（監(jiān)管人）發(fā)行發(fā)行購(gòu)買購(gòu)買管錢管錢投資研究投資研究管理管理監(jiān)管監(jiān)管交易交易陽(yáng)光私募基金是

3、借助信托公司發(fā)行的，經(jīng)過(guò)監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案，資金實(shí)現(xiàn)第三方銀行托管，有定期業(yè)績(jī)報(bào)告的投資于股票市場(chǎng)的基金，陽(yáng)光私募基金與一般（即所謂“灰色的”）私募證券基金的區(qū)別主要在于規(guī)范化，透明化，由于借助信托公司平臺(tái)發(fā)行能保證私募認(rèn)購(gòu)者的資金安全?！瓣?yáng)光下陽(yáng)光下”私募基金私募基金 V.S. V.S. 公募基金公募基金資產(chǎn)轉(zhuǎn)換資產(chǎn)轉(zhuǎn)換深國(guó)投-展博1期凈值走勢(shì)圖 熊市中陽(yáng)光私募基金優(yōu)勢(shì)凸顯熊市中陽(yáng)光私募基金優(yōu)勢(shì)凸顯 08年私募基金平均業(yè)績(jī)超越公募股票基金16.67個(gè)點(diǎn) 08年最好私募基金業(yè)績(jī)超越同期最好公募股票型60%陽(yáng)光私募基金的業(yè)績(jī)陽(yáng)光私募基金的業(yè)績(jī)私募基金、上證指數(shù)和公募股票型基金私募基金、上證指數(shù)和公募股

4、票型基金08年收益率年收益率 私募私募/公募公募2011年收益排名前年收益排名前3業(yè)績(jī)比較業(yè)績(jī)比較（2011-1-12011-12-30） 國(guó)內(nèi)外頂尖私募股權(quán)基金（PE）國(guó)內(nèi)頂尖私募股權(quán)基金（PE）風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試：風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試：根據(jù)客戶的主觀和客觀風(fēng)險(xiǎn)承受能力，確定客戶的綜合風(fēng)險(xiǎn)偏好，并以此為風(fēng)險(xiǎn)控制基礎(chǔ)為客戶提供理財(cái)服務(wù)；財(cái)務(wù)診斷：財(cái)務(wù)診斷：分析客戶及其家庭的資產(chǎn)負(fù)債、未來(lái)現(xiàn)金流情況等，并以此作為客戶理財(cái)規(guī)劃的家庭財(cái)務(wù)基礎(chǔ)；制定理財(cái)目標(biāo)：制定理財(cái)目標(biāo)：基于對(duì)客戶的財(cái)務(wù)診斷、風(fēng)險(xiǎn)偏好和生活需求等，為客戶制定合理的理財(cái)目標(biāo)；資產(chǎn)配置方案：資產(chǎn)配置方案：基于客戶的流動(dòng)性需求、理財(cái)目標(biāo)等，量身制定理財(cái)解決方案

5、及個(gè)性化的資產(chǎn)配置建議；協(xié)助產(chǎn)品購(gòu)買：協(xié)助產(chǎn)品購(gòu)買：根據(jù)資產(chǎn)配置方案，協(xié)助客戶購(gòu)買組合產(chǎn)品，并協(xié)調(diào)合作金融機(jī)構(gòu)，為客戶預(yù)約限量產(chǎn)品或設(shè)計(jì)專享投資計(jì)劃；資產(chǎn)組合監(jiān)測(cè)與修正：資產(chǎn)組合監(jiān)測(cè)與修正：根據(jù)市場(chǎng)變化，定期監(jiān)測(cè)組合表現(xiàn)，基于對(duì)市場(chǎng)大勢(shì)和產(chǎn)品業(yè)績(jī)的預(yù)判，及時(shí)檢視并修正資產(chǎn)配置方案；嘉華理財(cái)網(wǎng)嘉華理財(cái)網(wǎng)：創(chuàng)新型的第三方理財(cái)服務(wù)網(wǎng)站平臺(tái)，客戶可隨時(shí)瀏覽研究成果、查看產(chǎn)品及購(gòu)買預(yù)約、以及投資管理與跟蹤；在線咨詢?cè)诰€咨詢：客戶通過(guò)網(wǎng)站的在線聊天系統(tǒng)獲取即時(shí)互動(dòng)服務(wù)；理財(cái)一線通理財(cái)一線通：400熱線電話，解決客戶的各種疑問(wèn)、咨詢；短信短信：理財(cái)產(chǎn)品凈值、理財(cái)精品通知、理財(cái)產(chǎn)品存續(xù)服務(wù)信息；彩信彩信：私募基金月度投資總結(jié)、信托產(chǎn)品季度存續(xù)管理報(bào)告；郵件郵件：錢途理財(cái)周刊、私募基金月度投資總結(jié)、信托產(chǎn)品跟蹤報(bào)告；客戶沙龍活動(dòng)客戶沙龍活動(dòng)：不定期舉辦各類客戶高端沙龍活動(dòng)，如基金經(jīng)理見面會(huì)、專 家座談會(huì)等，分享投資經(jīng)驗(yàn)；：嘉華各地理財(cái)中心每周定期舉辦理財(cái)講座 ；根據(jù)市場(chǎng)行情變化，不定期舉辦高端客戶理財(cái)沙龍活動(dòng)；：半年、年度或不定期在各地理財(cái)中心