商業(yè)銀行基層機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與案件防范

1、商業(yè)銀行基層機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與案件防范課程背景：目前隨著商業(yè)銀行體制、機(jī)制不斷創(chuàng)新，風(fēng)險(xiǎn)防控體系建設(shè)不斷加強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)防控能力不斷提升。但銀行部分基層機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)操作中暴露出來的違規(guī)問題和風(fēng)險(xiǎn)隱患仍然比較突出，銀行內(nèi)部經(jīng)營的潛在風(fēng)險(xiǎn)更多地體現(xiàn)在基層機(jī)構(gòu)日常業(yè)務(wù)操作過程中。如何有效地防范風(fēng)險(xiǎn)、降低發(fā)案率，合規(guī)經(jīng)營，是金融管理人員需要認(rèn)真面對(duì)的一項(xiàng)長期而艱巨的任務(wù)。因此，加強(qiáng)基層機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控檢查機(jī)制，實(shí)現(xiàn)防范案件關(guān)口的前移。在銀行上下積極營造風(fēng)險(xiǎn)管理文化氛圍，將合規(guī)文化理念潛移默化地傳達(dá)給每位員工，并要求每位員工牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)，是防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)的重要手段和措施。課程收益： 通

2、過學(xué)習(xí)，掌握集中在基層的風(fēng)險(xiǎn)管理和案件防范知識(shí)體系管理 掌握基層管理者在風(fēng)險(xiǎn)管理和案件防范中的責(zé)任 掌握基層機(jī)構(gòu)儲(chǔ)蓄存款、國內(nèi)支付結(jié)算、銀行卡業(yè)務(wù)、現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)、清算收付業(yè)務(wù)、安全保衛(wèi)等風(fēng)險(xiǎn)管理和案件防范知識(shí) 通過案例分析，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，避免同類案件的再次發(fā)生，并內(nèi)化日常管理員工授課方式：課堂講授+視頻分享+案例分析+小組討論課程時(shí)間：2天，6小時(shí)/天授課對(duì)象：支行行長、運(yùn)營主管、主辦、業(yè)務(wù)經(jīng)理以及其他相關(guān)人員課程大綱前言：監(jiān)管風(fēng)暴下的金融時(shí)期1、新形勢(shì)下的金融走向和監(jiān)管風(fēng)暴2、“強(qiáng)監(jiān)管、嚴(yán)問責(zé)”形勢(shì)下的合規(guī)管理要求3、銀監(jiān)會(huì)提出了內(nèi)控體系建設(shè)、“三道防線”建設(shè)（思想防線、制度防線、監(jiān)督防線）

3、、柜面業(yè)務(wù)流程控制、開戶管理、對(duì)賬管理、賬戶監(jiān)控、印章憑證管理、代銷業(yè)務(wù)管理、風(fēng)險(xiǎn)提示、客戶信息安全管理、錄音錄像監(jiān)控、營業(yè)場(chǎng)所管理、員工行為管理、風(fēng)險(xiǎn)事件聯(lián)動(dòng)查處和雙線整改、內(nèi)部舉報(bào)核查、宣傳引導(dǎo)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理等要求。4、2017年郭樹清監(jiān)管風(fēng)暴及穿透監(jiān)管思路5、回顧與前行銀監(jiān)會(huì)、人民銀行2017年強(qiáng)監(jiān)管“成績單”分析6、游走在銀行業(yè)“寒心”的合規(guī)小結(jié)：“強(qiáng)監(jiān)管”下的強(qiáng)化制度建設(shè)、強(qiáng)化處罰力度的后監(jiān)管風(fēng)暴是要求金融業(yè)改革和發(fā)展的必然趨勢(shì)！第一講：未雨綢繆全面認(rèn)識(shí)商業(yè)銀行基層機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理一、基層機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理的主要職責(zé)1、基層網(wǎng)點(diǎn)管理的特點(diǎn)（1）麻雀雖小，五臟齊全管理事項(xiàng)多樣性（2）善于務(wù)虛，善

4、于務(wù)實(shí)管理手段直接性（3）管理范圍地域性2、基層機(jī)構(gòu)的主要職能（1）經(jīng)營職能（2）執(zhí)行職能（3）組織職能（4）控制職能二、基層機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理1、分析銀行基層機(jī)構(gòu)主要集中的5大風(fēng)險(xiǎn)（1）信用風(fēng)險(xiǎn)（2）操作風(fēng)險(xiǎn)（3）案件風(fēng)險(xiǎn)（4）技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)（5）自然風(fēng)險(xiǎn)2、關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)管理3大過程（1）風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)和關(guān)鍵過程（2）風(fēng)險(xiǎn)控制事前、事中、事后（3）風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則3、基層機(jī)構(gòu)的案件防范基層機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要任務(wù)（1）防案工作的迫切性（2）目前銀行案件的主要分類a) 金融違法案件b) 合同糾紛案件c) 外部侵害案件d) 內(nèi)部經(jīng)濟(jì)案件（3）常見基層機(jī)構(gòu)發(fā)案的特點(diǎn)（4）案例分析4、 依法合規(guī)經(jīng)

5、營商業(yè)銀行的“生命線” （1）正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與強(qiáng)化內(nèi)控的關(guān)系（2）做好員工隊(duì)伍建設(shè)是防范案件的基層機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理核心5、 基層管理負(fù)責(zé)人在風(fēng)險(xiǎn)管理和案件防范中的責(zé)任決定性作用（1） 摒棄重發(fā)展輕管理思想從嚴(yán)治行，從嚴(yán)管理（2） 建立全員風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)意識(shí)，培育人人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)文化 嚴(yán)于律己，以身作則第二講：儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理與案件防范一、重要空白憑證、有價(jià)單證管理的案件與風(fēng)險(xiǎn)防范1、重要空白憑證、有價(jià)單證管理的案件及分析2、重要空白憑證、有價(jià)單證管理的措施和對(duì)策（1）基層柜面管理（2）業(yè)務(wù)部門管理（3）基層行管理二、辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)的案件與風(fēng)險(xiǎn)防范1、辦理存款業(yè)務(wù)的案例及分析2、辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)的風(fēng)

6、險(xiǎn)防范措施 （1）基層柜面管理 （2）基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人三、儲(chǔ)蓄存款掛失業(yè)務(wù)的案件與風(fēng)險(xiǎn)防范1、儲(chǔ)蓄掛失業(yè)務(wù)的案例及分析2、儲(chǔ)蓄存款掛失業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施四、辦理取款業(yè)務(wù)時(shí)的案件與風(fēng)險(xiǎn)防范1、辦理取款業(yè)務(wù)的案例及分析2、辦理取款業(yè)務(wù)時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施五、印章、密碼管理中的案件與風(fēng)險(xiǎn)防范1、柜員密碼管理的案例及分析2、印章、密碼的風(fēng)險(xiǎn)防范措施六、尾箱管理中的案件與風(fēng)險(xiǎn)防范1、尾箱管理的案件與分析2、尾箱管理的風(fēng)險(xiǎn)防范措施第三講：國內(nèi)支付結(jié)算業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理與案件防范一、 銀行賬戶管理1、 銀行賬戶管理的案件與分析2、 銀行賬戶管理的風(fēng)險(xiǎn)防范措施二、 印鑒和現(xiàn)金管理1、 印鑒和現(xiàn)金管理的案件與分析2、 印

7、鑒和現(xiàn)金管理的風(fēng)險(xiǎn)防范措施三、票據(jù)管理1、票據(jù)管理的案件與分析2、票據(jù)管理的風(fēng)險(xiǎn)防范措施四、結(jié)算方式的管理1、 匯兌業(yè)務(wù)的案件與分析2、 防范結(jié)算方式的措施第四講：銀行卡業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理與案件防范1、 銀行卡業(yè)務(wù)的案件與分析2、 銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)與案件的防范措施與對(duì)策第五講：現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理與案件防范1、 現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)中違法犯罪分子作案的主要手段2、 現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)3、 現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)案例與分析4、 出納現(xiàn)金業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)與案件的主要防范措施第六講：清算收付業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理與案件防范1、聯(lián)行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)2、聯(lián)行業(yè)務(wù)的案例及分析3、聯(lián)行往來風(fēng)險(xiǎn)防范的主要措施第七講：授信業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理與案件防范1、 授信業(yè)務(wù)基本原則2、 銀行內(nèi)部授信業(yè)務(wù)辦理程序3、 授信風(fēng)險(xiǎn)管理4、 授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)與案件分析5、 前臺(tái)人員協(xié)助貸款法律風(fēng)險(xiǎn)控制6、 違法發(fā)放貸款罪小知識(shí)7、 授信客戶經(jīng)理職業(yè)道德警句8、 商業(yè)銀行在不良貸款發(fā)生下的處理原則第八講：商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)安全與風(fēng)險(xiǎn)防范1、 營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的案件與風(fēng)險(xiǎn)防范a) 營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)b) 案例分析2、 營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的安保與服務(wù)突發(fā)事件3、 刑事案件類風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)4、 群體事件類風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)5、 人身損害類風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)6、 商業(yè)銀行的補(bǔ)充賠償責(zé)任7、 銀行免責(zé)與好意施惠行為8、 應(yīng)急預(yù)案演練第九講：商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)文化構(gòu)建1