中央銀行學(xué)-第二章-中央銀行在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)體系中的地位與作用課件

1、 第二章第二章中央銀行在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)體系中中央銀行在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)體系中 的地位與作用的地位與作用第一節(jié)第一節(jié) 現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)發(fā)展與中央銀行現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)發(fā)展與中央銀行的地位的地位一、現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的特點(diǎn)一、現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的特點(diǎn)二、中央銀行在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)體系二、中央銀行在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)體系中的地位中的地位一、現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的特點(diǎn)一、現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的特點(diǎn)1.實(shí)物經(jīng)濟(jì)運(yùn)行與金融運(yùn)行交融在一起，金融已成為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心。 2.經(jīng)濟(jì)全球化與金融的國際化相伴而行。金融業(yè)務(wù)的跨國經(jīng)營金融機(jī)構(gòu)的跨國設(shè)立金融市場的全球一體化3.各國政府對(duì)經(jīng)濟(jì)和金融運(yùn)行的干預(yù)程度不斷增強(qiáng)，國際間的宏觀協(xié)調(diào)已提上重要日程。二、中央銀行在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)體系中的二、中央銀行在現(xiàn)

2、代經(jīng)濟(jì)體系中的 地位地位1.從經(jīng)濟(jì)體系運(yùn)轉(zhuǎn)看，中央銀行為經(jīng)濟(jì)發(fā)展創(chuàng)造貨幣和信用條件，為經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定運(yùn)行提供保障。2.從對(duì)外經(jīng)濟(jì)金融關(guān)系看，中央銀行是國家對(duì)外聯(lián)系的重要紐帶具體表現(xiàn)為： n中央銀行作為貨幣的供給者和管理者以及國際間貨幣支付體系的參與者與維護(hù)者，在國際經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中起著關(guān)鍵的作用。n在國際經(jīng)濟(jì)合作中，中央銀行作為國家對(duì)外金融關(guān)系的代表，代表政府參與各國央行及各種國際金融組織的合作與交流n現(xiàn)代國際金融業(yè)的發(fā)展導(dǎo)致全球各國金融機(jī)構(gòu)緊密聯(lián)系、互為依存。3.從國家對(duì)經(jīng)濟(jì)的宏觀管理看，中央銀行是最重要的宏觀調(diào)控部門之一。中央銀行在一國金融體系中處于中心環(huán)節(jié)，作為國家干預(yù)調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)、實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)總目標(biāo)的重要

3、工具，在宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控中的地位尤為重要。資金有余者資金有余者資金不足者資金不足者金融市場金融市場商業(yè)銀行及商業(yè)銀行及其他中介機(jī)構(gòu)其他中介機(jī)構(gòu)中央銀行中央銀行中央銀行與一般商業(yè)銀行的區(qū)別中央銀行與一般商業(yè)銀行的區(qū)別中央銀行中央銀行商業(yè)銀行商業(yè)銀行范圍范圍 宏觀金融活動(dòng)宏觀金融活動(dòng)微觀金融活動(dòng)微觀金融活動(dòng)業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)不經(jīng)營一般銀行和其他不經(jīng)營一般銀行和其他金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù) 存貸款和資金結(jié)存貸款和資金結(jié)算等業(yè)務(wù)算等業(yè)務(wù)目的目的不以盈利為目的不以盈利為目的利潤最大化利潤最大化地位地位核心地位核心地位金融體系的主導(dǎo)金融體系的主導(dǎo)特權(quán)特權(quán)獨(dú)占貨幣發(fā)行權(quán)獨(dú)占貨幣發(fā)行權(quán)無這一特權(quán)無這一特權(quán)20032003年

4、年1212月前后的月前后的中國人民銀行法中國人民銀行法1995年3月18日中華人民共和國人民銀行法第一章第二條規(guī)定：中國人民銀行是中華人民共和國的中央銀行。在國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下制定和實(shí)施貨幣政策、對(duì)金融業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理。修訂后的中國人民銀行法第二條規(guī)定：“中國人民銀行是中華人民共和國的中央銀行。中國人民銀行在國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定。改變之處：強(qiáng)化了與制定和執(zhí)行貨幣政策有關(guān)的職責(zé)；并將過去的直接監(jiān)管的職能轉(zhuǎn)換為維護(hù)金融穩(wěn)定職能。19951995年年中國人民銀行法中國人民銀行法中華人民共和國中國人民銀行法中華人民共和國中國人民銀行法第四條第四條 規(guī)定，中國人民銀

5、行履行下列職責(zé)：規(guī)定，中國人民銀行履行下列職責(zé)：l1、依法制定和執(zhí)行貨幣政策；、依法制定和執(zhí)行貨幣政策；l2、發(fā)行人民幣，管理人民幣流通；、發(fā)行人民幣，管理人民幣流通；l3、按照規(guī)定審批、監(jiān)督管理金融機(jī)構(gòu)；按照規(guī)定審批、監(jiān)督管理金融機(jī)構(gòu)；l4、按照規(guī)定監(jiān)督管理金融市場；、按照規(guī)定監(jiān)督管理金融市場；l5、發(fā)布有關(guān)金融監(jiān)督管理和業(yè)務(wù)的命令和規(guī)章；、發(fā)布有關(guān)金融監(jiān)督管理和業(yè)務(wù)的命令和規(guī)章；l6、持有、管理、經(jīng)營國家外匯儲(chǔ)備、黃金儲(chǔ)備；、持有、管理、經(jīng)營國家外匯儲(chǔ)備、黃金儲(chǔ)備；l7、經(jīng)理國庫；、經(jīng)理國庫；l8、維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行；、維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行；l9、負(fù)責(zé)金融業(yè)的統(tǒng)計(jì)、調(diào)查、

6、分析和預(yù)測；、負(fù)責(zé)金融業(yè)的統(tǒng)計(jì)、調(diào)查、分析和預(yù)測；l10、作為國家的中央銀行，從事有關(guān)的國際金融活動(dòng)；、作為國家的中央銀行，從事有關(guān)的國際金融活動(dòng)；l11、國務(wù)院規(guī)定的其他職責(zé)。、國務(wù)院規(guī)定的其他職責(zé)。20032003年年中國人民銀行法中國人民銀行法l第四條第四條 中國人民銀行履行下列職責(zé)中國人民銀行履行下列職責(zé): : l1 1、發(fā)布與履行其職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章；、發(fā)布與履行其職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章； l2 2、依法制定和執(zhí)行貨幣政策；、依法制定和執(zhí)行貨幣政策； l3 3、發(fā)行人民幣、發(fā)行人民幣, ,管理人民幣流通；管理人民幣流通； l4 4、監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場；、監(jiān)督管

7、理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場； l5 5、實(shí)施外匯管理、實(shí)施外匯管理, ,監(jiān)督管理銀行間外匯市場；監(jiān)督管理銀行間外匯市場； l6 6、監(jiān)督管理黃金市場；、監(jiān)督管理黃金市場； l7、持有、管理、經(jīng)營國家外匯儲(chǔ)備、黃金儲(chǔ)備；、持有、管理、經(jīng)營國家外匯儲(chǔ)備、黃金儲(chǔ)備； l8、經(jīng)理國庫；、經(jīng)理國庫； l9、維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行；、維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行； l1010、指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作、指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作, ,負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測；負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測； l11、負(fù)責(zé)金融業(yè)的統(tǒng)計(jì)、調(diào)查、分析和預(yù)測；、負(fù)責(zé)金融業(yè)的統(tǒng)計(jì)、調(diào)查、分析和預(yù)測； l12、作為國家的中央銀行

8、、作為國家的中央銀行,從事有關(guān)的國際金融活動(dòng)；從事有關(guān)的國際金融活動(dòng)； l13、國務(wù)院規(guī)定的其他職責(zé)。、國務(wù)院規(guī)定的其他職責(zé)。中國人民銀行法中國人民銀行法新舊對(duì)比新舊對(duì)比第一條刪除了第一條刪除了“加加強(qiáng)對(duì)金融業(yè)的監(jiān)督強(qiáng)對(duì)金融業(yè)的監(jiān)督管理管理” ” 刪除了原刪除了原中國人中國人民銀行法民銀行法的第三的第三十一條，即十一條，即“中國中國人民銀行按照規(guī)定人民銀行按照規(guī)定審批金融機(jī)構(gòu)的設(shè)審批金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止及立、變更、終止及業(yè)務(wù)范圍業(yè)務(wù)范圍” ” 代之以代之以“維護(hù)金融穩(wěn)定維護(hù)金融穩(wěn)定”代之以代之以“中國人民銀行依法監(jiān)測中國人民銀行依法監(jiān)測金融市場的運(yùn)行情況，對(duì)金融市金融市場的運(yùn)行情況，對(duì)金

9、融市場實(shí)施宏觀調(diào)控，促進(jìn)其協(xié)調(diào)發(fā)場實(shí)施宏觀調(diào)控，促進(jìn)其協(xié)調(diào)發(fā)展展”。增加了第三十四條，即。增加了第三十四條，即“當(dāng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)支付困當(dāng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)支付困難，可能引發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，為了難，可能引發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，為了維護(hù)金融穩(wěn)定，中國人民銀行經(jīng)維護(hù)金融穩(wěn)定，中國人民銀行經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，有權(quán)對(duì)銀行業(yè)金融國務(wù)院批準(zhǔn)，有權(quán)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督”。 增加反洗錢和管理信貸征信業(yè)兩增加反洗錢和管理信貸征信業(yè)兩項(xiàng)職能。項(xiàng)職能。第二節(jié)第二節(jié) 中央銀行職能的擴(kuò)中央銀行職能的擴(kuò)展與主要職責(zé)展與主要職責(zé)一、中央銀行職能的擴(kuò)展一、中央銀行職能的擴(kuò)展二、中央銀行的主要職責(zé)二、中央銀行的主要職責(zé)

10、一、中央銀行職能的擴(kuò)展一、中央銀行職能的擴(kuò)展u（一）中央銀行的三大基本職能：發(fā)行（一）中央銀行的三大基本職能：發(fā)行的銀行、銀行的銀行和政府的銀行的銀行、銀行的銀行和政府的銀行 從發(fā)行的銀行這一職能看：從發(fā)行的銀行這一職能看： 早期：集中壟斷銀行券的統(tǒng)一發(fā)行； 現(xiàn)代：制定和執(zhí)行貨幣政策。 從銀行的銀行這一職能看：從銀行的銀行這一職能看： 早期：集中存款準(zhǔn)備金、作為最后貸款人和組織銀行間支付清算； 現(xiàn)代：組織、參與和管理支付清算。從政府的銀行這一職能看：從政府的銀行這一職能看： 早期：政府代理國庫、代理政府債券以及根據(jù)政府安排代為籌集資金； 現(xiàn)代：對(duì)金融業(yè)的監(jiān)督管理、代表國家參與國際經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)和

11、參與國際協(xié)調(diào)。（二）中央銀行職能迅速擴(kuò)展的原因（二）中央銀行職能迅速擴(kuò)展的原因l貨幣制度的變更 金屬貨幣流通制度 金本位制的解體和金屬鑄幣流通的終結(jié) 國際貨幣體系中美元與黃金的徹底脫鉤。l國家對(duì)中央銀行控制的加強(qiáng) 一是通過中央銀行的國有化； 二是通過制定或修訂新的中央銀行法和其他法律。 二、中央銀行的主要職責(zé)二、中央銀行的主要職責(zé)如果把中央銀行放到國民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行和國家宏觀經(jīng)濟(jì)管理的大體系中去分析，中央銀行的職責(zé)又可以歸納集中為三個(gè)方面：第一，制定和執(zhí)行貨幣政策。這是中央銀行作為國家宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控部門的集中體現(xiàn)。 第二，對(duì)金融業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理，維護(hù)金融穩(wěn)定。 第三，組織、參與和管理支付清算。（一）制定

12、和執(zhí)行貨幣政策（一）制定和執(zhí)行貨幣政策n 中央銀行運(yùn)用貨幣政策工具，對(duì)貨中央銀行運(yùn)用貨幣政策工具，對(duì)貨幣與信用進(jìn)行調(diào)節(jié)和控制，通過金融幣與信用進(jìn)行調(diào)節(jié)和控制，通過金融機(jī)構(gòu)進(jìn)而影響和干預(yù)整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)進(jìn)機(jī)構(gòu)進(jìn)而影響和干預(yù)整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)進(jìn)程，實(shí)現(xiàn)預(yù)期的貨幣政策目標(biāo)。程，實(shí)現(xiàn)預(yù)期的貨幣政策目標(biāo)。（二）對(duì)金融業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理（二）對(duì)金融業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理金融監(jiān)督和管理可以概括為兩個(gè)方面：金融監(jiān)督和管理可以概括為兩個(gè)方面：n一是規(guī)范和監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立和業(yè)一是規(guī)范和監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立和業(yè)務(wù)活動(dòng)；務(wù)活動(dòng)；n二是調(diào)控和管理整個(gè)金融市場的設(shè)置二是調(diào)控和管理整個(gè)金融市場的設(shè)置和運(yùn)行體制。和運(yùn)行體制。（三）組織、參與和管理

13、支付清算（三）組織、參與和管理支付清算n中央銀行還要通過建立和維護(hù)全國金中央銀行還要通過建立和維護(hù)全國金融業(yè)的資金清算中心和擔(dān)當(dāng)最后貸款融業(yè)的資金清算中心和擔(dān)當(dāng)最后貸款人的角色來向金融機(jī)構(gòu)提供服務(wù)還向人的角色來向金融機(jī)構(gòu)提供服務(wù)還向政府和銀行以及其他非銀行金融機(jī)構(gòu)政府和銀行以及其他非銀行金融機(jī)構(gòu)提供資金融通、劃撥清算、代理業(yè)務(wù)提供資金融通、劃撥清算、代理業(yè)務(wù)等方面的金融服務(wù)。等方面的金融服務(wù)。附錄：中國人民銀行的主要職責(zé)附錄：中國人民銀行的主要職責(zé)u根據(jù)2003年12月27日第十屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第六次會(huì)議修正后的中華人民共和國中國人民銀行法，中國人民銀行履行下列職責(zé)： 1.發(fā)布與履

14、行其職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章； 2.依法制定和執(zhí)行貨幣政策； 3.發(fā)行人民幣，管理人民幣流通； 4.監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場；5.實(shí)施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場；6.監(jiān)督管理黃金市場；7.持有、管理、經(jīng)營國家外匯儲(chǔ)備、黃金儲(chǔ)備；8.經(jīng)理國庫；9.維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行；10.指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測；11.負(fù)責(zé)金融業(yè)的統(tǒng)計(jì)、調(diào)查、分析和預(yù)測；12.作為國家的中央銀行，從事有關(guān)的國際金融活動(dòng)；13.國務(wù)院規(guī)定的其他職責(zé)。中央銀行履行其職責(zé)，需要有自己的組織機(jī)構(gòu)保證。中央銀行的組織機(jī)構(gòu)包括職能機(jī)構(gòu)和分支機(jī)構(gòu)一般都有明確的分工。目前中國人民銀行的主要

15、職能機(jī)構(gòu)及其分工如下：條法司條法司 貨幣政策司貨幣政策司 金融市場司金融市場司 金融穩(wěn)定局金融穩(wěn)定局 調(diào)查統(tǒng)計(jì)司調(diào)查統(tǒng)計(jì)司 會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)司會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)司支付結(jié)算司支付結(jié)算司 科技司科技司 國庫局國庫局 貨幣金銀局（國務(wù)院反假貨幣聯(lián)席工作會(huì)議辦公室）貨幣金銀局（國務(wù)院反假貨幣聯(lián)席工作會(huì)議辦公室） 國際司國際司 內(nèi)審司內(nèi)審司 研究局研究局 征信管理局征信管理局 反洗錢局（保衛(wèi)局）反洗錢局（保衛(wèi)局）除上述職能機(jī)構(gòu)外，中國人民銀行還設(shè)有辦公廳、人事司等機(jī)構(gòu)。u此外，中國人民銀行目前下設(shè)的直屬單位有：中國外匯交易中心、中國反洗錢監(jiān)測分析中心、清算總中心、中國金融電子化公司、中國印鈔造幣總公司、中國金幣總公司、中

16、國錢幣博物館、中國金融出版社、金融時(shí)報(bào)社等。 第三節(jié)第三節(jié) 中央銀行的獨(dú)立性中央銀行的獨(dú)立性及其與各方面的關(guān)系及其與各方面的關(guān)系一、一、中央銀行獨(dú)立性的實(shí)質(zhì)與問題的提出中央銀行獨(dú)立性的實(shí)質(zhì)與問題的提出二、中央銀行的獨(dú)立性問題二、中央銀行的獨(dú)立性問題三、中央銀行與政府之間的關(guān)系三、中央銀行與政府之間的關(guān)系四、中央銀行與政府部門之間的關(guān)系四、中央銀行與政府部門之間的關(guān)系五、中央銀行與國家其他金融管理部門之間五、中央銀行與國家其他金融管理部門之間的關(guān)系的關(guān)系六、中央銀行與商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)之間的六、中央銀行與商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)之間的關(guān)系關(guān)系一、中央銀行獨(dú)立性的實(shí)質(zhì)與問題一、中央銀行獨(dú)立性的實(shí)質(zhì)與問題

17、的提出的提出（一）問題的實(shí)質(zhì)（一）問題的實(shí)質(zhì)n中央銀行獨(dú)立性問題實(shí)質(zhì)上是中央銀中央銀行獨(dú)立性問題實(shí)質(zhì)上是中央銀行與政府之間的關(guān)系，即中央銀行在行與政府之間的關(guān)系，即中央銀行在多大程度上受制于政府多大程度上受制于政府（二）中央銀行獨(dú)立性問題的提出（二）中央銀行獨(dú)立性問題的提出n中央銀行的獨(dú)立性問題最初提出并引中央銀行的獨(dú)立性問題最初提出并引起廣泛重視是在第一次世界大戰(zhàn)結(jié)束起廣泛重視是在第一次世界大戰(zhàn)結(jié)束以后以后1920年的布魯塞爾會(huì)議上年的布魯塞爾會(huì)議上。二、中央銀行的獨(dú)立性問題二、中央銀行的獨(dú)立性問題u（一）涵義：（一）涵義：中央銀行的獨(dú)立性中央銀行的獨(dú)立性是指中央銀行履行自身職責(zé)時(shí)法律賦予或

18、實(shí)際擁有的權(quán)力、決策與行動(dòng)的自主程度。 u 中央銀行的獨(dú)立性比較集中地反映在中央銀行與政府（國家行政當(dāng)局）的關(guān)系上，這一關(guān)系包括兩層含義：一是中央銀行應(yīng)對(duì)政府保持一定的獨(dú)立性；二是中央銀行對(duì)政府的獨(dú)立性是相對(duì)的。（二）對(duì)中央銀行相對(duì)獨(dú)立性概念的理解（二）對(duì)中央銀行相對(duì)獨(dú)立性概念的理解中央銀行的相對(duì)獨(dú)立性，是中央銀行與政府關(guān)系的具體形態(tài)。獨(dú)立獨(dú)立：獨(dú)立發(fā)行貨幣獨(dú)立發(fā)行貨幣：政府不能強(qiáng)制其為自己融資獨(dú)立制定和執(zhí)行貨幣政策獨(dú)立制定和執(zhí)行貨幣政策：政府及各部門不應(yīng)干涉，充分尊重其意見。獨(dú)立監(jiān)督、監(jiān)測金融市場獨(dú)立監(jiān)督、監(jiān)測金融市場相對(duì)獨(dú)立：相對(duì)獨(dú)立：中央銀行的政策目標(biāo)不能背離國家總體經(jīng)濟(jì)發(fā)展目標(biāo) 貨幣政

19、策是整個(gè)國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策的一部分，中央銀行是國家宏觀調(diào)控體系的一個(gè)組成部門，它不可能超過所隸屬的整體。 中央銀行的業(yè)務(wù)活動(dòng)和監(jiān)管都是在國家授權(quán)下進(jìn)行的 特殊情況下中央銀行必須服從政府的領(lǐng)導(dǎo)和指揮總的來說，中央銀行的著眼點(diǎn)應(yīng)由整個(gè)宏觀經(jīng)濟(jì)總的來說，中央銀行的著眼點(diǎn)應(yīng)由整個(gè)宏觀經(jīng)濟(jì)決定，而不是由政府決定，是謂獨(dú)立。決定，而不是由政府決定，是謂獨(dú)立。三、中央銀行與政府之間的關(guān)系三、中央銀行與政府之間的關(guān)系u目前學(xué)術(shù)界對(duì)中央銀行與政府之間的關(guān)系或中央銀行的獨(dú)立性問題已逐步達(dá)成共識(shí)，結(jié)論是：中央銀行應(yīng)對(duì)政府保持一定的獨(dú)立性，但這種獨(dú)立性只能是相對(duì)的。（一）中央銀行與政府關(guān)系的一般分析（一）中央銀行與政府

20、關(guān)系的一般分析1.中央銀行應(yīng)對(duì)政府保持一定的獨(dú)立性 具體體現(xiàn)在：中央銀行是特殊的金融機(jī)構(gòu)；其制定和執(zhí)行貨幣政策等具有較強(qiáng)的專業(yè)性和技術(shù)性；其與政府二者所處地位、行為目標(biāo)、利益需求及制約因素有所不同；保持獨(dú)立性可能使其與政府其他部門之間的政策形成一個(gè)互補(bǔ)和制約關(guān)系；保持獨(dú)立性可增加宏觀調(diào)控的時(shí)效性和提高其運(yùn)作效率。 2.中央銀行對(duì)政府的獨(dú)立性是相對(duì)的 具體表現(xiàn)在：（1）從金融與經(jīng)濟(jì)社會(huì)的關(guān)系看，其作為金融系統(tǒng)的核心和管理者，應(yīng)服從于經(jīng)濟(jì)社會(huì)大系統(tǒng)的運(yùn)轉(zhuǎn)；（2）從其承擔(dān)的宏觀調(diào)控職責(zé)看，其制定的政策目標(biāo)要與國家經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的總體目標(biāo)相一致；（3）從其履行自己的職責(zé)看，其業(yè)務(wù)活動(dòng)和監(jiān)管都是在國家授權(quán)

21、下進(jìn)行的，具有一定的行政管理部門的性質(zhì)，其主要負(fù)責(zé)人也大都由政府委任；（4）在特殊情況下，其必須完全服從政府的領(lǐng)導(dǎo)和指揮。 （二）中央銀行與政府關(guān)系的三種類型（二）中央銀行與政府關(guān)系的三種類型u中央銀行的獨(dú)立性主要取決于央行的法律地位。 衡量中央銀行相對(duì)獨(dú)立性強(qiáng)弱的因素：衡量中央銀行相對(duì)獨(dú)立性強(qiáng)弱的因素：法律賦予中央銀行的職責(zé)及履行職責(zé)時(shí)的主動(dòng)性大小 中央銀行的隸屬關(guān)系 中央銀行負(fù)責(zé)人的產(chǎn)生程序、任期長短、權(quán)力大小 中央銀行與財(cái)政部門的資金關(guān)系 中央銀行最高決策機(jī)構(gòu)的組成，政府人員是否參與決策 u除此之外，也與各國央行自身的組織機(jī)制、信息渠道、決策效率、管理能力和公眾信譽(yù)程度等相關(guān)。u從中央銀

22、行對(duì)政府獨(dú)立性的強(qiáng)弱看，中央銀行與政府的關(guān)系，目前大致有三種類型： 1.獨(dú)立性較強(qiáng)的中央銀行 如德國聯(lián)邦銀行、美國聯(lián)邦儲(chǔ)備體系、瑞典銀行等。這種類型的主要特點(diǎn)是央行直接對(duì)國會(huì)負(fù)責(zé)，其運(yùn)行在較大程度上獨(dú)立于政府。2.獨(dú)立性較弱的中央銀行 如意大利銀行、法蘭西銀行等、一些經(jīng)濟(jì)體制轉(zhuǎn)軌時(shí)期的國家的央行。其特點(diǎn)：其隸屬于政府，在履行職責(zé)時(shí)，都較多地服從政府或財(cái)政部的指令。3.獨(dú)立性居中的中央銀行 如英格蘭銀行、日本銀行等。一些新興的工業(yè)化國家的央行也屬于這種類型。其特點(diǎn)：央行隸屬于政府，在名義上獨(dú)立性較弱，但實(shí)際上央行擁有較大的決策與管理權(quán)和獨(dú)立性。 （三）中國人民銀行的獨(dú)立性（三）中國人民銀行的獨(dú)立

23、性 按照通常意義上的標(biāo)準(zhǔn)衡量，中國人民銀行屬于獨(dú)立性較弱的中央銀行，但其實(shí)際上的獨(dú)立性呈不斷增強(qiáng)的趨勢。 中華人民共和國的中央銀行制度中華人民共和國的中央銀行制度1、19481983年年的中國人民銀行的中國人民銀行 1948年12月1日，中國人民銀行在河北省石家莊市正式宣告成立，同時(shí)開始發(fā)行全國統(tǒng)一的人民幣。 “一身多任”，既是中央銀行，也是專業(yè)銀行和商業(yè)銀行。 1956年至1978年，我國的金融體系是“大一統(tǒng)”的金融體系。中國人民銀行實(shí)際上是那時(shí)我國唯一的一家銀行。1979年后，先后恢復(fù)、分設(shè)了中國農(nóng)業(yè)銀行、中國人民建設(shè)銀行（1996年更名為中國建設(shè)銀行）和中國人民保險(xiǎn)公司，中國銀行的機(jī)構(gòu)與

24、業(yè)務(wù)從中國人民銀行獨(dú)立出來，并成立了信托投資公司和城市信用社等其他金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行的經(jīng)營性業(yè)務(wù)逐步減少，開始向?qū)Ｋ局醒脬y行職能過渡。 逐步分設(shè)了四家專業(yè)銀行，專業(yè)銀行的分設(shè)標(biāo)志著中國以中央銀行和專業(yè)銀行為基本格局的雙重銀行體系的建立，但這一時(shí)期中央銀行并沒有專門行使其職能。2 2、19831995年的中國人民銀行年的中國人民銀行1983年9月17日，國務(wù)院發(fā)出關(guān)于中國人民銀行專門行使中央銀行職能的決定，決定中國人民銀行專門行使中央銀行職能，不再兼辦工商信貸和儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)，專門負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)和管理全國的金融事業(yè)。 19841984年年1 1月月 1 1日日，中國工商銀行正式成立，中國人民銀行專門行使

25、中央銀行的職能，中國真正意義上的中央銀行誕生了，單一式的中央銀行制度得以確立。 1986年1月7日，國務(wù)院發(fā)布中華人民共和國銀行管理暫行條例，首次以法規(guī)形式規(guī)定了中國人民銀行作為中央銀行的性質(zhì)、地位與職能。 19951995年年3 3月月1818日日第八屆全國人民代表大會(huì)第三次會(huì)議通過了中華人民共和國中國人民銀中華人民共和國中國人民銀行法行法，這也是新中國第一部金融大法，這也是新中國第一部金融大法，該法的頒布實(shí)施標(biāo)志著中國現(xiàn)代中央銀行制度正式形成并進(jìn)入法制化發(fā)展的新階段。 3、1995年以來的中國人民銀行年以來的中國人民銀行 2003年12月27日，十屆全國人大常委會(huì)六次會(huì)議對(duì)中國人民銀行法中國人民銀行法進(jìn)行了修訂。修訂后的銀行法加強(qiáng)了中國人民銀行的獨(dú)立地位，人民銀行作為中央銀行的主要職能轉(zhuǎn)變?yōu)椤爸贫ê蛨?zhí)行貨幣政策，不斷完善有關(guān)金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)行規(guī)則，更好地發(fā)揮作為中央銀行在宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控和防范與化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)中的作用” 。對(duì)全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)的監(jiān)督管理工作則由新成立的銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)負(fù)責(zé)。中國人民銀行的獨(dú)立性中國人民銀行的獨(dú)立性屬于獨(dú)立性較弱的中央銀行，但其實(shí)際上的獨(dú)立性在不斷增強(qiáng)。我國央行在重要事項(xiàng)的決策方面對(duì)中央政府的獨(dú)立性較弱，但對(duì)地方政府和各級(jí)政府部門等而言，法律