反洗錢工作自查報告

1、反洗錢工作自查報告反洗錢工作自查報告第一篇：反洗錢工作自查報告反洗錢工作自查報告接行總部關(guān)于中國人民銀行關(guān)于專項檢查商業(yè)銀行反洗錢工作的通知的文件精神后，我支行迅速根據(jù)文件要求展開全面認真的自查工作，現(xiàn)將自查工作報告如下：1 .組織機構(gòu)建設(shè)情況.我支行指定專人負責(zé)反洗錢工作，對支行日常業(yè)務(wù)往來情況進行專門的檢查，負責(zé)大額交易和可疑交易的分析和報告.2 .反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況支行一線員工對反洗錢的內(nèi)控制度比較熟悉，能夠較清楚的鑒別洗錢非洗錢的區(qū)別界限，對可疑交易的識別能力正在逐步提高，同時能在日常工作中保持較高的警惕性.3 .客戶盡職調(diào)查情況.對于存款人開戶，我行按照人行關(guān)于銀行賬戶管理辦法能

2、夠認真檢查客戶的開戶資料，如法人代表身份證，經(jīng)辦人身份證，企業(yè)營業(yè)執(zhí)照，法人代碼證的資料的真實性和有效性，確認無誤后才予以開立結(jié)算賬戶對個人賬戶堅持查驗身份證等有效證件的原件，確認無誤后予以開立賬戶.在本次自查中未發(fā)現(xiàn)有匿名賬戶和假名賬戶.4 .大額和可疑交易報告情況.第1頁共19頁對于大額和可疑交易，我行能夠按照規(guī)定及時并準確的填制各類報表向上級管理機構(gòu)報告.5 .賬戶資料及交易記錄保存情況我支行能嚴格執(zhí)行有關(guān)保存賬戶資料和交易記錄的規(guī)定，對相關(guān)資料均能報存至少5年以上.并確保此類資料的完整.6 .對當前反洗錢工作的建議.金融單位與實名證件管理部門未能聯(lián)網(wǎng)，資源無法達到共享，使金融單位在對客

3、戶調(diào)查時,尤其在當前科技條件下無法對客戶證件100%勺鑒別準確.建議盡快采取措施避免此類情況的發(fā)生.建議有關(guān)部門縮短反洗錢信息的上報流程，以提高工作效率，加快對洗錢犯罪的打擊速度.第二篇：反洗錢工作自查報告反洗錢工作自查報告接行總部關(guān)于的文件精神后，我支行迅速根據(jù)文件要求展開全面認真的自查工作，現(xiàn)將自查工作報告如下：1 .組織機構(gòu)建設(shè)情況.我支行指定專人負責(zé)反洗錢工作，對支行日常業(yè)務(wù)往來情況進行專門的檢查，負責(zé)大額交易和可疑交易的分析和報告.2 .反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況支行一線員工對反洗錢的內(nèi)控制度比較熟悉，能夠較清楚的鑒別洗錢非洗錢的區(qū)別界限，對可疑交易的識別能力正在逐步提高，同時能在日常工

4、作中保持較高的警惕性.3 .客戶盡職調(diào)查情況.第2頁共19頁對于存款人開戶，我行按照人行關(guān)于銀行賬戶管理辦法能夠認真檢查客戶的開戶資料，如法人代表身份證，經(jīng)辦人身份證，企業(yè)營業(yè)執(zhí)照，法人代碼證的資料的真實性和有效性，確認無誤后才予以開立結(jié)算賬戶對個人賬戶堅持查驗身份證等有效證件的原件，確認無誤后予以開立賬戶.在本次自查中未發(fā)現(xiàn)有匿名賬戶和假名賬戶.4 .大額和可疑交易報告情況.對于大額和可疑交易，我行能夠按照規(guī)定及時并準確的填制各類報表向上級管理機構(gòu)報告.5 .賬戶資料及交易記錄保存情況我支行能嚴格執(zhí)行有關(guān)保存賬戶資料和交易記錄的規(guī)定，對相關(guān)資料均能報存至少5年以上.并確保此類資料的完整.6

5、.對當前反洗錢工作的建議.金融單位與實名證件管理部門未能聯(lián)網(wǎng)，資源無法達到共享，使金融單位在對客戶調(diào)查時,尤其在當前科技條件下無法對客戶證件100%勺鑒別準確.建議盡快采取措施避免此類情況的發(fā)生.建議有關(guān)部門縮短反洗錢信息的上報流程，以提高工作效率，加快對洗錢犯罪的打擊速度.第三篇：反洗錢工作自查報告接行總部關(guān)于中國人民銀行關(guān)于專項檢查商業(yè)銀行反洗錢工作的通知的文件精神后，我支行迅速根據(jù)文件要求展開全面認真的自查工作，現(xiàn)將自查工作報告如下：1 .組織機構(gòu)建設(shè)情況.第3頁共19頁我支行指定專人負責(zé)反洗錢工作，對支行日常業(yè)務(wù)往來情況進行專門的檢查，負責(zé)大額交易和可疑交易的分析和報告.2 .反洗錢內(nèi)

6、控制度建設(shè)情況支行一線員工對反洗錢的內(nèi)控制度比較熟悉，能夠較清楚的鑒別洗錢非洗錢的區(qū)別界限，對可疑交易的識別能力正在逐步提高，同時能在日常工作中保持較高的警惕性.3 .客戶盡職調(diào)查情況.對于存款人開戶，我行按照人行關(guān)于銀行賬戶管理辦法能夠認真檢查客戶的開戶資料，如法人代表身份證，經(jīng)辦人身份證，企業(yè)營業(yè)執(zhí)照，法人代碼證的資料的真實性和有效性，確認無誤后才予以開立結(jié)算賬戶對個人賬戶堅持查驗身份證等有效證件的原件，確認無誤后予以開立賬戶.在本次自查中未發(fā)現(xiàn)有匿名賬戶和假名賬戶.4 .大額和可疑交易報告情況.對于大額和可疑交易，我行能夠按照規(guī)定及時并準確的填制各類報表向上級管理機構(gòu)報告.5 .賬戶資料

7、及交易記錄保存情況我支行能嚴格執(zhí)行有關(guān)保存賬戶資料和交易記錄的規(guī)定，對相關(guān)資料均能報存至少5年以上.并確保此類資料的完整.6 .對當前反洗錢工作的建議.金融單位與實名證件管理部門未能聯(lián)網(wǎng)，資源無法達到共享，使金融單位在對客戶調(diào)查時,尤其在當前科技條件下無法對客戶證件100%勺鑒別準確.建議盡快采取措施避免此類情況的發(fā)生.建議有關(guān)部門縮短反洗錢信息的上報流程，以提高工作效率，加快對洗錢犯罪的打擊速度第4頁共19頁第四篇：反洗錢工作自查報告反洗錢工作自查報告我公司根據(jù)中國人民銀行克拉瑪依市中心支行關(guān)于開展201X年反洗錢現(xiàn)場檢查工作的通知克銀辦51號文件要求中心及各支公司開展反洗錢自查工作。按照自

8、查要求我中心對201X年1月1日-201X年12月31日的理賠案卷進行了自查，每月抽查50件已決賠案，共計600件，現(xiàn)將自查情況匯報如下：一、車險1、個別案件中的一次性賠款協(xié)議無簽訂日期；2、6051、8518夜間拍攝的照片由于反光，看不清楚車牌號碼；3、3134、7220、9897、10929等個別案件修車發(fā)票未蓋章或發(fā)票無日期或發(fā)票車主名字錯誤；或發(fā)票大寫金額和小寫金額不符；4、3037、3079、6063照片粘貼單上的車號無或拍照人處為空白；二、非車險1、家財險17第5頁共19頁2、178一次性賠款協(xié)議無被保險人簽字；2、根據(jù)農(nóng)險理賠業(yè)務(wù)要求，農(nóng)險案件中定損單需加蓋單位印章，還需政府財政

9、補貼發(fā)票，現(xiàn)正在補入未補齊全；三、客戶身份識別情況1、對私人客戶領(lǐng)取賠款時都核對有效身份證明原件，如是客戶指定領(lǐng)款人時，同時也核對領(lǐng)款人有效身份證明原件，財務(wù)并留存復(fù)印件，要求領(lǐng)款人在賠款收據(jù)上簽字確認領(lǐng)取賠款；2、單位客戶要求將賠償金劃入被保險人、受益人以外的第三方時，需要客戶填寫領(lǐng)取賠款授權(quán)。理賠中心201X年4月10日第五篇：信用社反洗錢工作自查的報告關(guān)于xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社反洗錢工作情況自查的報告人民銀行xx縣支行：為貫徹落實人民銀行惶中縣支行反洗錢工作各項要求，我社對反洗錢工作給予充分重視，將反洗錢工作作為加強內(nèi)部控制，防范外部案件的重要任務(wù)，根據(jù)中國人民銀行反洗錢工作相關(guān)規(guī)定和省

10、聯(lián)社制定的各項內(nèi)控制度，著實做好反洗錢各項制度的落實和執(zhí)行。同時根據(jù)人民銀行惶中縣支行對反洗錢工作進行現(xiàn)場檢查的通知要求，結(jié)合我社實際，我社及時安排部署對反洗錢工作進行全面自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：一、組織機構(gòu)建設(shè)情況第6頁共19頁根據(jù)中國人民銀行反洗錢工作的相關(guān)要求，我社將反洗錢工作納入日常管理工作當中，確保各項業(yè)務(wù)健康發(fā)展。我社堅持以聯(lián)社主任為組長，各部門負責(zé)人為成員的原則，成立反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組作為我社反洗錢工作的組織管理機構(gòu)，同時，根據(jù)不同時期業(yè)務(wù)發(fā)展和機構(gòu)人員的變動情況，及時修訂、調(diào)整和變更各反洗錢小組成員和反洗錢崗位成員并上報縣支行。二、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況我社將縣支行及省聯(lián)社下發(fā)

11、的有關(guān)文件精神，及時印發(fā)傳達至各營業(yè)網(wǎng)點，并結(jié)合我社實際先后制定了反洗錢工作站工作職責(zé)、反洗錢工作聯(lián)絡(luò)員崗位職責(zé)、xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社反洗錢工作管理實施細則、xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社人民幣大額和可疑支付交易報告操作規(guī)程、xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社反洗錢操作規(guī)程等各項內(nèi)控制度，并制定xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社反洗錢實施方案要求網(wǎng)點主任認真組織員工學(xué)習(xí)，要求員工熟知反洗錢操作規(guī)程，加強個人存款實名制、人民幣結(jié)算帳戶管理等方面的制度執(zhí)行力，對客戶提交的申請資料、身份資料加大審查力度，對大額支付、可疑支付及時登記備案，同時對實際處理中的票據(jù)、銀行卡、匯兌、大額現(xiàn)金取款等業(yè)務(wù)實行額度授權(quán)，以嚴格的事權(quán)劃分制度規(guī)

12、范處理大額支付業(yè)務(wù)。在事后監(jiān)督檢查當中，對發(fā)現(xiàn)未經(jīng)有權(quán)人授權(quán)處理的大額業(yè)務(wù)或無有權(quán)人背書確認的支付款項及時跟蹤檢查，落實整改。三、客戶盡職調(diào)查我社在對公開戶辦理賬戶手續(xù)時，嚴格審查客戶的各種資料是否齊全，證明文件是否符合規(guī)定，臨時賬戶是否有當?shù)赜嘘P(guān)部門同意設(shè)第7頁共19頁立外來臨時機構(gòu)的批件，專用賬戶是否用于各項資金的收付，單位開立結(jié)算賬戶的名稱是否與其提供的申請開立賬戶的證明文件一致。在辦理資金收付業(yè)務(wù)時，查驗支付用途是否符合規(guī)定，資金來源是否合法合規(guī)。同時，結(jié)合人民銀行結(jié)算賬戶管理的有關(guān)精神，對部分開戶單位申請資料、證明文件不全的賬戶，積極補辦開戶手續(xù)，并進行清理、銷戶。自然人開立的結(jié)算賬

13、戶辦理開戶手續(xù)時，嚴格按照個人存款賬戶實名制規(guī)定審核結(jié)算賬戶名稱是否與提供的個人有效身份證件名稱一致，根據(jù)規(guī)定認真辯明客戶的真實身份，了解客戶的背景資料，并認真記錄客戶資料信息，在辦理各項業(yè)務(wù)時，基本做到對個人和單位賬戶進行客戶盡職調(diào)查。四、賬戶資料及交易記錄保存情況我社各營業(yè)網(wǎng)點配有專職人員負責(zé)人民銀行賬戶開立工作，由開戶單位將開戶申請資料提交開戶網(wǎng)點，經(jīng)開戶網(wǎng)點賬戶管理人員審查資料的完整、合法性后提交聯(lián)社營業(yè)部，由聯(lián)社營業(yè)部專人負責(zé)客戶信息資料的錄入，最后報縣人行進行審批，所有開戶資料及客戶交易記錄，嚴格按會計檔案管理規(guī)定規(guī)范保管。五、大額和可疑交易報告情況按照中國人民銀行人民幣大額和可疑

14、支付交易報告管理辦法的規(guī)定，我社每季度向縣支行報送金融機構(gòu)可疑交易報告情況統(tǒng)計表等相關(guān)報表，同時，根據(jù)業(yè)務(wù)實際，在大額現(xiàn)金管理過程中，我社建立了大額現(xiàn)金支付登記備案制度，制定了大額現(xiàn)金支取逐級審批第8頁共19頁制度，嚴格按照現(xiàn)金管理暫行條例、大額現(xiàn)金支付管理實施細則要求，對大額現(xiàn)金的支取用途嚴格審核，嚴格把關(guān)，嚴格執(zhí)行審批制度，嚴禁發(fā)生超權(quán)限審批現(xiàn)象，認真執(zhí)行大額現(xiàn)金報備制度，如實登記大額支取統(tǒng)計臺帳。經(jīng)檢查，未發(fā)現(xiàn)可疑交易的行為。六、配合司法機關(guān)及涉嫌洗錢犯罪信息移送情況在反洗錢工作當中，堅持與司法機關(guān)、行政執(zhí)法機關(guān)全面合作。在網(wǎng)點一線員工中開展學(xué)法、知法、用法活動，掌握各種法律條款的內(nèi)容、

15、協(xié)助配合司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動，依照法律程序協(xié)助司法機關(guān)、稅務(wù)等部門辦理對有關(guān)賬戶及資金的查詢、凍結(jié)、扣劃等事宜，對涉嫌洗錢的客戶，立即停止為其辦理各項業(yè)務(wù)。七、反洗錢宣傳及業(yè)務(wù)培訓(xùn)情況我社認真貫徹執(zhí)行縣支行及省聯(lián)社有關(guān)反洗錢工作規(guī)章制度，及時將相關(guān)規(guī)定、制度等印發(fā)各營業(yè)網(wǎng)點，并要求各網(wǎng)點組織柜員認真學(xué)習(xí)，將反洗錢工作納入到日常業(yè)務(wù)當中。同時，我社在開展的各項業(yè)務(wù)操作大檢查及專項檢查中，也將反洗錢所涉及的各項工作列入檢查范圍，更好地規(guī)范了一線臨柜人員的操作行為，規(guī)避了日常業(yè)務(wù)處理當中存在的洗錢犯罪隱患。八、存在的問題：1、我社對反洗錢工作的組織培訓(xùn)工作還有所欠缺，組織培訓(xùn)力度不足。

16、2、部分網(wǎng)點雖然對員工進行了組織學(xué)習(xí)，但員工對有關(guān)知識或相關(guān)規(guī)定不熟悉，思想認識較為松懈。第9頁共19頁3、個別信用社對部分久懸戶的賬戶資料保存不全，存在遺失現(xiàn)象。九、整改的措施：1、繼續(xù)加強對員工反洗錢的培訓(xùn)工作，增強臨柜人員反洗錢的法規(guī)意識，規(guī)范操作行為。2、加強檢查和崗位監(jiān)督，將內(nèi)控制度執(zhí)行到位，做到分工合理，責(zé)任到人。3、認真做好反洗錢工作記錄，按規(guī)定保存客戶帳戶資料和交易記錄。反洗錢工作是一項長期性、系統(tǒng)性的工作，今后的工作中我們將嚴格按照有關(guān)規(guī)定和要求，切實履行好反洗錢的法定義務(wù)，保持社會穩(wěn)定，提高我社信譽，使社會公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識，奠定反洗錢工作的社會基礎(chǔ)。xx縣農(nóng)村信

17、用合作聯(lián)社2016年七月二日反洗錢工作自查報告附送：反洗錢自查報告反洗錢自查報告第一篇：xx支行反洗錢自查報告第10頁共19頁xx支行反洗錢自查報告分行法律與合規(guī)部：根據(jù)總行反洗錢辦公室在全行開展反洗錢檢查的要求，近期我行對照XX銀行xx分行反洗錢檢查方案進行自查，現(xiàn)就檢查內(nèi)容相關(guān)情況報告如下：一、工作計劃完成情況201X年度，我行各項反洗錢工作均已按計劃實施。其中，做的比較好的有：在拓展及受理國際業(yè)務(wù)時嚴格貫徹客戶接納政策，認真執(zhí)行x銀發(fā)？xxxx?xx號文；補充完善客戶身份基本信息的工作已完成90%并能夠在10月底前全面完成；反洗錢培訓(xùn)均按期進行，并不定期組織客戶經(jīng)理、市場營銷人員進行有針

18、對性的專題培訓(xùn)；盡職調(diào)查工作由會計部與公司部共同配合完成，會計部門提供并監(jiān)測規(guī)模性、高風(fēng)險、異常交易賬戶信息，由公司部有針對性的進行標準型或加強型客戶盡職調(diào)查；另外，在客戶風(fēng)險分類、可疑交易人工分析、高風(fēng)險客戶和高風(fēng)險業(yè)務(wù)的監(jiān)測分析這三項工作方面還需要加強。我行對部分高、低風(fēng)險客戶等級拿捏不準，后期應(yīng)加強客戶風(fēng)險等級劃分的學(xué)習(xí)，并提高對相關(guān)信息的關(guān)注度；雖近幾月我行對可疑交易人工分析質(zhì)量有所提高，但后期還應(yīng)積極留存分析記錄，不僅是“勤勉盡責(zé)”的要求，同時也給日后的風(fēng)險評級和盡職調(diào)查積累了分析材料；我行未做好每季選擇不同的數(shù)據(jù)類別對高風(fēng)險客戶和高風(fēng)險業(yè)務(wù)進行監(jiān)測分析的工作，后期將逐步完善此項工作

19、。二、x銀發(fā)？xxxx?xx號文執(zhí)行情況第11頁共19頁1、我行及時組織相關(guān)人員學(xué)習(xí)x銀發(fā)？xxxx?xx號文，同時一并學(xué)習(xí)了分行制定的對xx號文理解和執(zhí)行原則；2、我行尚未接納過“禁止客戶”或“控制方禁止客戶”；3、我行尚未接納過來自或其控制方為“控制類業(yè)務(wù)”和“高風(fēng)險類業(yè)務(wù)”國家或地區(qū)的客戶；4、我行尚未受理過與“禁止類業(yè)務(wù)”的國家和地區(qū)有關(guān)的業(yè)務(wù)；5、我行尚未受理過“控制類業(yè)務(wù)”的國家或地區(qū)與聯(lián)合國等制裁的物項或服務(wù)有關(guān)的業(yè)務(wù)；6、 我行受理過有關(guān)“控制類業(yè)務(wù)”（伊拉克）的匯入?yún)R款一筆，有關(guān)“高風(fēng)險類業(yè)務(wù)”（黎巴嫩x筆，巴拿馬x筆）的匯入?yún)R款共x筆?？蛻艚灰咨婕啊翱刂祁悩I(yè)務(wù)”和“高風(fēng)險類

20、業(yè)務(wù)”的國家或地區(qū)時，我行均已按xx號文的相關(guān)執(zhí)行原則要求客戶提供貿(mào)易合同、報關(guān)單證等商業(yè)單據(jù)，審核其貿(mào)易背景；此類交易均為產(chǎn)品，且未涉及聯(lián)合國等制裁項目或內(nèi)容；7、我行有外資控股企業(yè)，此類企業(yè)在我行開立的賬戶上未發(fā)生過頻繁或大額套匯業(yè)務(wù)。三、客戶身份識別開展情況1、因近期總行正在開展離在岸客戶梳理工作，截至20xx年x月x日我行已完成檢查范圍期間新開客戶的身份基本信息收集與錄入（除股東信息部分由公司部進行錄入）；2、截至自查日，我行對存量客戶身份基本信息的補充完善工作已完成90%;3、我行對客戶相關(guān)信息發(fā)生變化或出現(xiàn)異?？梢汕闆r時，進行了客戶身份重新識別，并記錄客戶盡職調(diào)查表。第12頁共19

21、頁四、客戶盡職調(diào)查推動和落實情況我行的客戶盡職調(diào)查工作主要由會計部和公司部共同配合完成。對新開戶客戶，在開戶之初，由會計柜面人員向客戶初步了解行業(yè)歸屬、經(jīng)營范圍、地址、經(jīng)營規(guī)模狀況及一些主要的業(yè)務(wù)等。預(yù)開戶后，由公司部客戶經(jīng)理或市場營銷人員通過上門實地拜訪、電話回訪、工商查詢、與公司股東及財務(wù)人員交流等方式過一步了解公司實際狀況并填寫客戶盡職調(diào)查表交會計部入檔。五、高風(fēng)險等級客戶的評定和定期審核工作情況1、我行對客戶風(fēng)險等級的劃分在開戶時進行初定，如已有客戶號的原則上遵循系統(tǒng)已定風(fēng)險等級；如我行新開客戶號，則依照高風(fēng)險客戶的認定因素并結(jié)合客戶涉及行業(yè)性質(zhì)綜合分析評級；根據(jù)xx銀行反洗錢規(guī)定，在

22、高風(fēng)險因素中新增了“咨詢、中介”公司等存在洗錢風(fēng)險的行業(yè)，因此20xx年3、4月份我行集中對一些已開戶的這類企業(yè)進行重新識別分析，經(jīng)支行行長審批后將其調(diào)整為高風(fēng)險；2、我行暫無即將到期或已過期的高風(fēng)險客戶。同時應(yīng)近期總行安排的離在岸客戶梳理工作要求，對所有存量客戶風(fēng)險等級進行檢查，調(diào)低個別客戶風(fēng)險等級已由公司部出具書面申請交支行反洗錢工作小組審批，小組會議通過認定。六、可疑交易報告工作情況1、我行暫無上報重點可疑交易的情況；2、20xx年至20xx年x月我行對可疑交易的報告未做好人工分第13頁共19頁析甄別工作，為不出現(xiàn)漏報的情況，對系統(tǒng)提取的可疑交易我行均上報可疑；另對系統(tǒng)未提取的異常交易，

23、已做手工上報，但未做詳細原因說明；20xx年x月開始我行對系統(tǒng)提取的可疑交易進行了分析再上報，并在系統(tǒng)中保留了分析說明記錄；3、對系統(tǒng)提取的部分可疑交易，結(jié)合客戶本身性質(zhì)及相關(guān)業(yè)務(wù)特性，可以證明暫無洗錢嫌疑的交易，我行則不上報，或?qū)υ摽蛻舫掷m(xù)關(guān)注暫不上報。在保留工作記錄方面20xx年度未做到，20xx年度此項工作開始逐步完善改進；4、自20xx年度開始，我行對可疑交易的報送均結(jié)合客戶身份背景進行人工識別分析，對不明交易通過向客戶經(jīng)理了解或詢問客戶后再甄別上報；5、20xx年x月因系統(tǒng)對個別可疑宗交易反復(fù)提取，反洗錢報告員反復(fù)報送，導(dǎo)致可疑交易報告量過大；20xx年x月以來按照人民銀行及總分行對

24、可疑交易報告的相關(guān)要求，認真分析上報或不上報，不存在為降低可疑交易報告量而簡單隨意報告的情況。7、 我行系統(tǒng)提取到的跨分行可疑交易較少，如有則通過查詢套交易及客戶行業(yè)背景來分析資金來源及交易是否可疑。七、監(jiān)測分析工作情況我行未按照總行要求提取數(shù)據(jù)并選擇幾類業(yè)務(wù)交易開展監(jiān)測分析工作，此項工作將于本月開始實施。八、反洗錢檢查及整改情況對分行組織開展的各項反洗錢現(xiàn)場或非現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的問題，我行均已及時整改到位。第14頁共19頁九、反洗錢崗位準入及考核情況1、我行反洗錢報告員、管理員的崗位人員設(shè)輅施行準入制度，通過崗前學(xué)習(xí)培訓(xùn)考試，上崗資格經(jīng)支行申請報分行審批；2、支行領(lǐng)導(dǎo)班子將我行反洗錢報告員、管理

25、員對總、分行反洗錢工作安排及支行反洗錢工作方面的執(zhí)行、推動等履職情況納入年度工作考評。十、業(yè)務(wù)條線反洗錢工作情況及評價會計業(yè)務(wù)條線定期開展反洗錢培訓(xùn)，對總分行各項反洗錢制度組織相關(guān)人員進行學(xué)習(xí)；分管行長每月定期檢查反洗錢工作情況，召開風(fēng)險研討會分析日常工作中可能遇到的風(fēng)險點、提示相關(guān)工作重點。H一、當?shù)厝诵袡z查和評價我行自20xx年x月開業(yè)至今尚未接受過人民銀行xx中心支行反洗錢方面的檢查。xx行xx支行20xx年x月x日第二篇：0401反洗錢自查報告積郵銀發(fā)（201R03號關(guān)于上報反洗錢自查情況的報告州分行：根據(jù)甘郵銀發(fā)（201X）120號文件精神安排，我縣支行結(jié)合本縣郵政金融反洗錢工作實際

26、，對縣支行及轄區(qū)金融網(wǎng)點進行了反洗錢工作的自我檢查，現(xiàn)將本次工作情況上報，不妥之處，請指正！一、反洗錢組織機構(gòu)建設(shè)情況第15頁共19頁1、我行根據(jù)郵政金融網(wǎng)點人員變動及縣支行實際人員情況，重新成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，縣郵政、支行管理人員以及儲蓄所主任是反洗錢具體負責(zé)人，有效依法履行反洗錢職責(zé)，并監(jiān)督各網(wǎng)點反洗錢工作正常運轉(zhuǎn)。2、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)活動小組設(shè)在縣支行綜合辦公室，確定專門反洗錢管理人員，進行本部門反洗錢培訓(xùn)、報表上報、自查等日常工作。3、各個崗位工作人員均能夠認真履行職責(zé)，能夠按規(guī)定獲取客戶身份資料，對獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息嚴格保密。二、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況1、

27、加強內(nèi)部控制制度建設(shè)。縣支行在行內(nèi)及各個網(wǎng)點轉(zhuǎn)發(fā)了甘肅省銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢工作指導(dǎo)意見、甘肅省銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢考核評估辦法、中國郵政儲蓄銀行甘肅省分行反洗錢實施細則等相關(guān)制度，并責(zé)任到網(wǎng)點負責(zé)人落實制度學(xué)習(xí)、執(zhí)行。2、客戶身份識別情況。與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或發(fā)生掛失等特定業(yè)務(wù)時，按照規(guī)定登記、審核、留存客戶身份證件。3、客戶身份資料和交易記錄保存情況?？蛻羯矸葙Y料及交易記錄保存真實、完整，按照反洗錢規(guī)定期限保存，不存在反洗錢信息失泄密情況。4、大額交易和可疑交易報告。大額交易個人儲蓄20萬元以上、公司業(yè)務(wù)50萬元以上和可疑交易報告按規(guī)定上報，數(shù)據(jù)采集完整，報告按照人行規(guī)定及時規(guī)范上報。第1

28、6頁共19頁5、根據(jù)反洗錢風(fēng)險等級劃分及評估管理實施細則的相關(guān)規(guī)定，安排儲蓄所主任進行客戶風(fēng)險等級劃分、登記、上報工作，強化洗錢監(jiān)督，防范洗錢風(fēng)險。8、 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查。按時報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表，報送的非現(xiàn)場報表真實、完整、規(guī)范；在人行或上級行現(xiàn)場檢查前根據(jù)要求開展了反洗錢自查工作，并及時上報自查報告，對提出的反洗錢工作檢查意見制定整改措施，及時整改并上報整改報告。7、配合反洗錢案件協(xié)查、調(diào)查。主要對大額或一天筆數(shù)較多等異常資金交易及時關(guān)注，認真分析和判定，按照有關(guān)要求及時向上級報告重點可疑交易情況，積極主動配合當?shù)厝嗣胥y行和偵查部門開展反洗錢調(diào)查，報送的調(diào)查結(jié)果準確及時，分析報告規(guī)范完整。8、反洗錢工作稽核審計情況。根據(jù)州分行安排的反洗錢內(nèi)部審計，對審計結(jié)論積極整改落實。9、反洗錢文件資料報送和報備。及時上報人行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，反洗錢信息員報備。按照要求及時、有效、規(guī)范地報送各類工作報告、報表、規(guī)章制度等反洗錢文件資料。10、反洗錢宣傳、培訓(xùn)情況。按照監(jiān)管機構(gòu)及上級行的要求開展反洗錢宣傳。根據(jù)上級行本年度反洗錢培訓(xùn)計劃，以集體學(xué)習(xí)和自學(xué)兩種方式相結(jié)合，對各網(wǎng)點進行反洗錢培訓(xùn)，。11、反洗錢