《金融監(jiān)管學(xué)》課程教學(xué)大綱

1、金融監(jiān)管學(xué)課程教學(xué)大綱課程代碼：FIAB2026課程類別：通識教育課程（或大類基礎(chǔ)課程、專業(yè)教學(xué)課程、全校性任意選修課程等）授課對象：該書適合高等院校金融專業(yè)學(xué)生使用，也適合金融學(xué)專業(yè)的碩士研究生使用，同時兼顧高等職業(yè)和大學(xué)?？茖W(xué)生的需要。適用財經(jīng)類專業(yè)本科生選修。開課學(xué)期：2015年度第二學(xué)期學(xué) 分：3學(xué)分指定教材：郭田勇，金融監(jiān)管學(xué)（第二版），中國金融出版社，2009年一、教學(xué)目的：（五號黑體）作為一門新興課程，金融監(jiān)管學(xué)首先應(yīng)當(dāng)總結(jié)國內(nèi)外有關(guān)金融監(jiān)管一般理論的研究成果，然后再分別考察商業(yè)銀行、證券、保險、外資金融機構(gòu)、政策性金融機構(gòu)、金融集團、外資金融機構(gòu)、國際投融資等金融機構(gòu)和業(yè)務(wù)的監(jiān)

2、管問題，本教科書的內(nèi)容安排體現(xiàn)了這種思路。從20世紀50年代以來，制度經(jīng)濟學(xué)、產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟學(xué)和信息經(jīng)濟學(xué)等對管制的性質(zhì)、有效性、效率、模式等問題提出了許多新穎的、富有創(chuàng)見的理論，同時近年來金融監(jiān)管也一直是近年來國內(nèi)金融理論界和實務(wù)界研究的重點并取得了一系列研究成果。二、課程內(nèi)容本教材運用現(xiàn)代經(jīng)濟學(xué)的研究方法，對金融監(jiān)管的體系、內(nèi)容、方法等方面進行了系統(tǒng)全面的分析與總結(jié)，并結(jié)合中國實際進行了闡釋與說明。全書分為四篇：第一篇主要介紹金融監(jiān)管基礎(chǔ)理論，闡述金融監(jiān)管與金融風(fēng)險、金融創(chuàng)新的關(guān)系，從而為進一步的分析打下基礎(chǔ)。第二篇介紹了金融監(jiān)管體系，一個有效的金融監(jiān)管體系的架構(gòu)，應(yīng)包括監(jiān)管當(dāng)局的外部監(jiān)管，金融

3、機構(gòu)內(nèi)部控制，行業(yè)自律、市場約束、存款保險等監(jiān)管防線，以及法律、會計、統(tǒng)計等方面的支持系統(tǒng)，本篇對這些內(nèi)容進行了深入的分析與論述。第三篇主要圍繞金融監(jiān)管實務(wù)而展開，本篇區(qū)分不同的監(jiān)管對象，對銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)、其他金融機構(gòu)、金融市場這五個層面的監(jiān)管實務(wù)進行了詳細的介紹。第四篇論述了金融監(jiān)管的發(fā)展與合作，為提高監(jiān)管的有效性，一個國家的各監(jiān)管當(dāng)局之間須密切合作，還須與中央銀行、政府機構(gòu)交流溝通，同時隨著經(jīng)濟全球化的不斷深入，金融監(jiān)管的國際協(xié)調(diào)與合作也日益重要。1、 教學(xué)內(nèi)容2007年美國次貸危機引發(fā)的國際金融危機至今仍揮之不去。雖然美國政府出臺了各種救市改革方案，但由于危機已嚴重殃及實體經(jīng)濟，

4、美國經(jīng)濟出現(xiàn)了近30年來最為嚴重的衰退，同時也對全球經(jīng)濟造成了重大影響。關(guān)于此次金融危機的主要原因，雖然存在著激烈的爭論，但國際上已形成的一個共識是：此次金融危機禍起金融監(jiān)管。對此，美聯(lián)儲前主席格林斯潘曾沉痛地承認，美聯(lián)儲“原本有權(quán)監(jiān)控”、“制止不負責(zé)任的放款行為”，但由于他錯誤地相信市場可以自身調(diào)節(jié)，而無需政府過多干涉，因而犯了“局部錯誤”。日本前首相麻生太郎在G20華盛頓峰會的新聞發(fā)布會上也一針見血地指出，一些國家在發(fā)展經(jīng)濟的過程中缺乏必要的規(guī)章制度和監(jiān)管，是造成經(jīng)濟危機的重要原因。因此，主要有以下章節(jié)教學(xué)內(nèi)容：第一篇 金融監(jiān)管基礎(chǔ)理論第一章 金融監(jiān)管導(dǎo)論第一節(jié) 金融監(jiān)管的含義第二節(jié) 金融

5、監(jiān)管的目標與原則第三節(jié) 金融監(jiān)管的構(gòu)成體系與方法第二章 金融監(jiān)管與金融風(fēng)險第一節(jié) 金融風(fēng)險概述第二節(jié) 金融風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)第三章 金融創(chuàng)新與金融監(jiān)管第一節(jié) 金融業(yè)在創(chuàng)新中發(fā)展第二節(jié) 金融創(chuàng)新與金融監(jiān)管第二篇 金融監(jiān)管體系第四章 金融監(jiān)管體制第一節(jié) 金融監(jiān)管當(dāng)局第二節(jié) 金融監(jiān)管體制的發(fā)展變遷第三節(jié) 各主要國家金融監(jiān)管體系介紹第四節(jié) 中國金融監(jiān)管體制的發(fā)展演變第五章 金融機構(gòu)內(nèi)部控制制度第一節(jié) 金融機構(gòu)內(nèi)部控制制度概述第二節(jié) 國際金融業(yè)內(nèi)部控制制度的比較第三節(jié) 我國金融機構(gòu)內(nèi)部控制的分析與評價第六章 其他監(jiān)管防線第一節(jié) 行業(yè)自律第二節(jié) 市場約束機制第三節(jié) 存款保險制度第七章 金融監(jiān)管的外部支持第一節(jié)

6、金融監(jiān)管的法律支持系統(tǒng)第二節(jié) 金融監(jiān)管的審慎會計支持第三節(jié) 金融監(jiān)管的統(tǒng)計支持第三篇 金融監(jiān)管實務(wù)第八章 銀行業(yè)監(jiān)管第一節(jié) 市場準入監(jiān)管第二節(jié) 日常經(jīng)營監(jiān)管第三節(jié) 市場退出監(jiān)管第四節(jié) 新資本協(xié)議在我國的實施第九章 證券業(yè)監(jiān)管第一節(jié) 證券業(yè)監(jiān)管概述第二節(jié) 證券機構(gòu)監(jiān)管第三節(jié) 證券市場監(jiān)管第四節(jié) 上市公司監(jiān)管第十章 保險業(yè)監(jiān)管第一節(jié) 保險市場的監(jiān)管第二節(jié) 保險人的監(jiān)管第三節(jié) 保險市場其他要素的監(jiān)管第十一章 對其他金融機構(gòu)的監(jiān)管第一節(jié) 對信托業(yè)的監(jiān)管第二節(jié) 對租賃業(yè)的監(jiān)管第三節(jié) 對財務(wù)公司的監(jiān)管第四節(jié) 對合作金融業(yè)的監(jiān)管第十二章 金融市場監(jiān)管第一節(jié) 金融市場監(jiān)管概論第二節(jié) 貨幣市場監(jiān)管第三節(jié) 外匯市

7、場監(jiān)管第四節(jié) 金融衍生產(chǎn)品市場監(jiān)管第四篇金融監(jiān)管合作與發(fā)展第十三章 金融監(jiān)管協(xié)調(diào)第一節(jié) 金融監(jiān)管協(xié)調(diào)概述第二節(jié) 不同金融監(jiān)管體制下的監(jiān)管協(xié)調(diào)第三節(jié) 中國的金融監(jiān)管協(xié)調(diào)第四節(jié) 金融監(jiān)管與金融穩(wěn)定第十四章 金融監(jiān)管國際協(xié)調(diào)與合作第一節(jié) 金融監(jiān)管國際協(xié)調(diào)與合作概述第二節(jié) 金融監(jiān)管國際協(xié)調(diào)與合作的框架第三節(jié) 金融監(jiān)管國際協(xié)調(diào)與合作的主要內(nèi)容第四節(jié) 金融監(jiān)管國際協(xié)調(diào)與合作的不足與發(fā)展2、 教學(xué)要點（1）金融監(jiān)管概述第一，金融監(jiān)管的內(nèi)涵與歷史演變第二，金融監(jiān)管的目標與原則第三，金融監(jiān)管的內(nèi)容第四，金融監(jiān)管的手段與方法第五，金融監(jiān)管體系（2）金融監(jiān)管理論第一，公共利益論第二，集團利益論第三，監(jiān)管辯證論第四，

8、金融監(jiān)管理論的新進展（3）金融監(jiān)管體制第一，金融監(jiān)管體制的演進第二，金融監(jiān)管體制的有效性分析第三，主要國家的金融監(jiān)管體制 第四，我國的金融監(jiān)管體制（4）商業(yè)銀行監(jiān)管 第一,商業(yè)銀行市場準人監(jiān)管 第二,商業(yè)銀行市場運作監(jiān)管 第三,商業(yè)銀行市場退出監(jiān)管（5）證券監(jiān)管第一，證券監(jiān)管概述第二，證券機構(gòu)監(jiān)管第三，證券自律組織監(jiān)管第四，證券業(yè)務(wù)監(jiān)管（6）保險監(jiān)管第一,保險監(jiān)管概述第二,保險機構(gòu)監(jiān)管第三,保險經(jīng)營的監(jiān)管第四,保險中介監(jiān)管 三、各章課時分配表 章序號章內(nèi)容學(xué)時數(shù)第一章 金融監(jiān)管導(dǎo)論金融監(jiān)管的含義；金融監(jiān)管的目標與原則； 金融監(jiān)管的構(gòu)成體系與方法。3第二章 金融監(jiān)管與金融風(fēng)險金融風(fēng)險概述；金融風(fēng)

9、險預(yù)警系統(tǒng)。3第三章 金融創(chuàng)新與金融監(jiān)管金融業(yè)在創(chuàng)新中發(fā)展；金融創(chuàng)新與金融監(jiān)管。3第四章 金融監(jiān)管體制金融監(jiān)管當(dāng)局；金融監(jiān)管體制的發(fā)展變遷。 3第四章 金融監(jiān)管體制各主要國家金融監(jiān)管體系介紹；中國金融監(jiān)管體制的發(fā)展演變。3第五章 金融機構(gòu)內(nèi)部控制制度金融機構(gòu)內(nèi)部控制制度概述；國際金融業(yè)內(nèi)部控制制度的比較。3第五章 金融機構(gòu)內(nèi)部控制制度我國金融機構(gòu)內(nèi)部控制的分析與評價。3第六章 其他監(jiān)管防線行業(yè)自律；市場約束機制；存款保險制度。3第七章 金融監(jiān)管的外部支持金融監(jiān)管的法律支持系統(tǒng)；金融監(jiān)管的審慎會計支持；金融監(jiān)管的統(tǒng)計支持。3第八章 銀行業(yè)監(jiān)管市場準入監(jiān)管；日常經(jīng)營監(jiān)管；市場退出監(jiān)管；新資本協(xié)議在

10、我國的實施。3第九章 證券業(yè)監(jiān)管證券業(yè)監(jiān)管概述；證券機構(gòu)監(jiān)管；證券市場監(jiān)管；上市公司監(jiān)管。3第十章 保險業(yè)監(jiān)管保險市場的監(jiān)管；保險人的監(jiān)管；保險市場其他要素的監(jiān)管。3第十一章 對其他金融機構(gòu)的監(jiān)管對信托業(yè)的監(jiān)管；對租賃業(yè)的監(jiān)管；對財務(wù)公司的監(jiān)管；對合作金融業(yè)的監(jiān)管。3第十二章 金融市場監(jiān)管金融市場監(jiān)管概論；貨幣市場監(jiān)管 3第十二章 金融市場監(jiān)管外匯市場監(jiān)管；金融衍生產(chǎn)品市場監(jiān)管。3第十三章 金融監(jiān)管協(xié)調(diào)金融監(jiān)管協(xié)調(diào)概述；不同金融監(jiān)管體制下的監(jiān)管協(xié)調(diào)；中國的金融監(jiān)管協(xié)調(diào)；金融監(jiān)管與金融穩(wěn)定。3第十四章 金融監(jiān)管國際協(xié)調(diào)與合作金融監(jiān)管國際協(xié)調(diào)與合作概述；金融監(jiān)管國際協(xié)調(diào)與合作的框架。3第十四章 金融監(jiān)管國際協(xié)調(diào)與合作金融監(jiān)管國際協(xié)調(diào)與合作的主要內(nèi)容；金融監(jiān)管國際協(xié)調(diào)與合作的不足與發(fā)展。3總 計54參考書目（五號黑體） 510部左右（五號宋體）1張傳良主編金融監(jiān)管理論與實務(wù)廈門大學(xué)出版社, 2008-12-01;2 霍華德戴維斯，大衛(wèi)格林著，中國銀行監(jiān)督管理委員會國際部譯全球金融監(jiān)管中國金融出版社，2009-05-01；3 李先波著英美合同解除制度研究北京大學(xué)出版社，2008-01-01；4 徐孟洲等著金融監(jiān)管法研究中國法制出版社， 2008-11-