反洗錢(qián)考試復(fù)習(xí)題庫(kù)

1、反洗錢(qián)考試復(fù)習(xí)題庫(kù)一、判斷題1 .任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。（對(duì)）2 .司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)助、配合打擊洗錢(qián)活動(dòng)的，金融機(jī)構(gòu)及其工作 人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合。（對(duì)）3 .反洗錢(qián)行政調(diào)查包括書(shū)面調(diào)查和現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查兩種形式。（對(duì)）4 .國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)指中國(guó)人民銀行。（對(duì)）5 .反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度是金融機(jī)構(gòu)根據(jù)反洗錢(qián)法律、法規(guī)和部門(mén)規(guī)章規(guī)定制定的。（對(duì)）6 .按照金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢(qián) 內(nèi)部控制制度。（對(duì)）7 .金融機(jī)構(gòu)必須設(shè)立專(zhuān)門(mén)的反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)。（錯(cuò)）注：金融機(jī)構(gòu)不一定要設(shè)立專(zhuān)門(mén)的反洗

2、錢(qián)工作機(jī)構(gòu)，也可以指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作。8 .客戶(hù)身份識(shí)別也稱(chēng)“了解你的客戶(hù)”.（對(duì)）9 .任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù) 時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。（對(duì)）10 .跨境匯款人沒(méi)有在本金融機(jī)構(gòu)開(kāi)戶(hù)，金融機(jī)構(gòu)無(wú)法登記匯款人賬號(hào)的，可登記并向接收 匯款的境外機(jī)構(gòu)提供交易流水號(hào)或匯款憑證號(hào)。（對(duì)）11 .境外匯款人住所不明確的，境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)可登記資金匯出國(guó)名稱(chēng)。（錯(cuò)）注：境外匯款人住所不明確的，境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)可登記資金匯出地名稱(chēng)。12 .當(dāng)自然人客戶(hù)存入人民幣單筆5萬(wàn)元以上時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其 他身份證明

3、文件。（對(duì)）13 .按照反洗錢(qián)法律規(guī)定，當(dāng)小王續(xù)存入8千美元活期存款時(shí)，銀行必須核對(duì)其有效身份證 件或者其他身份證明文件。（錯(cuò)）注:為自然人客戶(hù)辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的， 才需要核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件。14 .金融領(lǐng)域的反洗錢(qián)立足于防范。（對(duì)）15 .營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)本單位客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)判定為高風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的客戶(hù)，應(yīng)每月對(duì)其交易情況進(jìn)行跟 蹤監(jiān)測(cè)，并記錄監(jiān)測(cè)結(jié)果。（對(duì)）16 .營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)本單位客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)判定為高風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的客戶(hù)，至少每年進(jìn)行一次審核。（錯(cuò)） 注：營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)本單位客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)判定為高風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的客戶(hù)，至少每半年進(jìn)行一次審核。17 .對(duì)于

4、高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來(lái)源、資金用途、經(jīng) 濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息。（對(duì)）18 .對(duì)于客戶(hù)為外國(guó)政要的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來(lái)源和用途。（對(duì)）19 .客戶(hù)先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，客戶(hù)沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新 且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)。（對(duì)）20 .代理他人存入5萬(wàn)人民幣時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)核對(duì)代理人和被代理人的有效身份證件或者身份 證明文件，登記代理人和被代理人基本信息，留存代理人和被代理人的身份證件或者身份證 明文件復(fù)印件或影印件。（錯(cuò)）注：對(duì)于代理存款業(yè)務(wù)，如果存款人因合理原因無(wú)法提供戶(hù)主的有效身份證件或者其

5、他身份 證明文件，且單筆存款金額達(dá)到人民幣1萬(wàn)元（含1萬(wàn)元）或者外幣等值1000美元以上的 業(yè)務(wù)，只對(duì)代存人采取相關(guān)客戶(hù)身份識(shí)別，對(duì)其有效身份證件或其他身份證文件要進(jìn)行聯(lián)網(wǎng) 核查，并留存有效身份證件或其他有效身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。21 .代理他人開(kāi)立賬戶(hù)時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)同時(shí)核對(duì)代理人和被代理人的有效身份證件或者身份證 明文件。（對(duì)）22 .客戶(hù)行為或者交易情況出現(xiàn)異常時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶(hù)。（對(duì)）23 .金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的5日工作日內(nèi)，通過(guò)其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī) 構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。（對(duì)）24 .客戶(hù)在異地跨行通存通兌業(yè)務(wù)中

6、發(fā)生的大額交易應(yīng)由辦理該業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告大額交 易。（錯(cuò)）注:客戶(hù)在異地跨行通存通兌業(yè)務(wù)中發(fā)生的大額交易應(yīng)由開(kāi)立賬戶(hù)的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡行報(bào) 告。25 .金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法中所指的“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作 日”是從構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算的。（對(duì)）26 .單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易10萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、 現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支屬于大 額交易。（錯(cuò)）注：.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、 現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、

7、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支屬于大 額交易。27 .報(bào)告大額交易時(shí)，如需對(duì)交易金額進(jìn)行累計(jì)計(jì)算的，累計(jì)交易金額應(yīng)以單一客戶(hù)為單位。（對(duì)）28 .客戶(hù)身份資料包括記載客戶(hù)身份信息、資料以及反映金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶(hù)身份識(shí)別工作情 況的各種記錄和資料。（對(duì)）29 .客戶(hù)交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。（對(duì)）30 .客戶(hù)身份資料，自建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。（錯(cuò)） 注：客戶(hù)身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。31 .對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)既需要提交大額交易報(bào)告，又需要 提交可疑交易報(bào)告。（對(duì)）32 .重點(diǎn)可疑交易報(bào)

8、告和一般可疑交易報(bào)告在處置流程上都一致。（錯(cuò)）注：重點(diǎn)可疑交易報(bào)告和一般可疑交易報(bào)告在處置流程上不一致。一般可疑報(bào)告可以直接在 可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)中直接由網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行報(bào)告，選擇關(guān)注程度應(yīng)為'01 一般可疑”。在報(bào)送報(bào)告重 點(diǎn)可疑交易報(bào)告時(shí)，應(yīng)先向省分行合規(guī)部報(bào)告，在得到同意報(bào)送的回復(fù)后，才能在可疑交易監(jiān)測(cè) 系統(tǒng)中進(jìn)行填報(bào)，選擇關(guān)注程度應(yīng)為“03重點(diǎn)可疑且同時(shí)報(bào)告人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)”。33 .反洗錢(qián)調(diào)查涉及的臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)48小時(shí)（對(duì)）。34 .對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依 法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。（對(duì)）35 .建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部

9、控制制度、客戶(hù)身份識(shí)別制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度、客 戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度是主要的洗錢(qián)預(yù)防措施。（錯(cuò)）注：建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度、客戶(hù)身份識(shí)別制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度、客 戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢(qián)義務(wù)。36 .反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是指各級(jí)機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶(hù)身份、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)、對(duì)客戶(hù)按照 高、中、低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行分類(lèi)，目的是根據(jù)客戶(hù)部同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采取不同的識(shí)別和監(jiān)控措施，切實(shí)防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。（對(duì)）37、低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶(hù)包括：各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)，司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、 人民政府機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部隊(duì)（以上各項(xiàng)不含其下屬的各類(lèi)企業(yè)

10、事業(yè)單位）、擁有 國(guó)內(nèi)法人資格的同業(yè)。（對(duì)）38 .金融機(jī)構(gòu)履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，按照法律、行政法規(guī)或者部門(mén)規(guī)章的規(guī)定需要核對(duì) 相關(guān)自然人的居民身份證，應(yīng)通過(guò)中國(guó)人民銀行建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查。（對(duì)）39 .非面對(duì)面業(yè)務(wù)是指網(wǎng)上銀行、電話銀行、自助銀行等非柜臺(tái)辦理的業(yè)務(wù)。（對(duì)）40 .對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依 法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。（對(duì)）單選題1 .對(duì)客戶(hù)開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳是金融機(jī)構(gòu)（C）。A.自發(fā)行為 B.社會(huì)義務(wù) C.法定義務(wù) 口.自覺(jué)行為2 .下列不屬于洗錢(qián)特征的是。（C）A、國(guó)際化B、專(zhuān)業(yè)化C、單一化D、復(fù)

11、雜化3 .以下活動(dòng)可能存在洗錢(qián)行為。DA.偽造商業(yè)票據(jù) B.購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)立即退保C.貨幣走私 D.以上都是4 .我國(guó)立法中最早明確提出“客戶(hù)身份識(shí)別”的是：CA.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定（中國(guó)人民銀行令2003第1號(hào)）B.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定（中國(guó)人民銀行令2007第1號(hào)）C.反洗錢(qián)法 D.中國(guó)人民銀行法5 .客戶(hù)身份識(shí)別又稱(chēng)。（B）A.客戶(hù)識(shí)別B.客戶(hù)身份盡職調(diào)查C.實(shí)名制D.客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)控制6 .金融機(jī)構(gòu)在評(píng)估客戶(hù)反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下風(fēng)險(xiǎn)因素中哪項(xiàng)不是反洗錢(qián)法律規(guī)定的法定風(fēng) 險(xiǎn)要素？ （A）A.信用B.地域C.業(yè)務(wù)D.行業(yè)7 .對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶(hù)或者賬戶(hù)，金融機(jī)構(gòu)至少多久進(jìn)行一次審核？ CA.每

12、月B.每季度 C.每半年 D.每年8 .金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法中所指的“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作 日”是從什么時(shí)間計(jì)算的？ （D）A.構(gòu)成可疑交易的第一筆交易發(fā)生之日起 B.幾筆交易的平均時(shí)間C.交易筆數(shù)最多的當(dāng)天起 D.構(gòu)成可疑交易的最后一筆9 .金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將以下哪種情況報(bào)告當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)？ （B）A.可疑交易B.有合理理由認(rèn)為交易或者客戶(hù)與洗錢(qián)、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的 C.大額交易D.懷疑客戶(hù)屬于美國(guó)制裁名單10 .關(guān)于跨境匯款業(yè)務(wù)，以下說(shuō)法正確的是。（C）A.應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的姓名或者名稱(chēng)、賬號(hào)、住所和收款人的姓名、賬戶(hù)、住所等信息B.應(yīng)當(dāng)?shù)怯浭?/p>

13、款人的姓名或者名稱(chēng)、賬號(hào)、住所和匯款人的姓名、賬戶(hù)、住所等信息C.登記匯款人的姓名或者名稱(chēng)、賬號(hào)、住所和收款人的姓名、住所等信息D.登記收款人的姓名或者名稱(chēng)、賬號(hào)、住所和匯款人的姓名、住所等信息11 .發(fā)現(xiàn)客戶(hù)交易特征可疑，但反洗錢(qián)可疑交易監(jiān)測(cè)三期系統(tǒng)中并未生成該客戶(hù)的可疑交易 報(bào)告，這時(shí)該如何處理。（B）A.既然系統(tǒng)未生成該客戶(hù)可疑交易報(bào)告，說(shuō)明客戶(hù)交易不可疑，不用在系統(tǒng)中做處理B.在系統(tǒng)中選擇“密折上報(bào)”功能進(jìn)行填報(bào)C.在系統(tǒng)中選擇“大額一次性交易”功能進(jìn)行填報(bào)12 .對(duì)于未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：CA.處二十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款B.對(duì)直接負(fù)

14、責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款 C.處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款D.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款 13.報(bào)送重點(diǎn)可疑交易報(bào)告的途徑是:。（B）A.由網(wǎng)點(diǎn)在填報(bào)可疑交易報(bào)告時(shí)，關(guān)注程度選擇“03重點(diǎn)可疑”后上報(bào)分行B.由網(wǎng)點(diǎn)填報(bào)重點(diǎn)可疑客戶(hù)基本情況表和明細(xì)表向合規(guī)部報(bào)送，獲得同意后，方在反洗錢(qián)系 統(tǒng)中填報(bào)可疑交易報(bào)告，關(guān)注程度選擇“03重點(diǎn)可疑”后上報(bào)分行。C.由網(wǎng)點(diǎn)填報(bào)重點(diǎn)可疑客戶(hù)基本情況表和明細(xì)表向人民銀行報(bào)送。14.對(duì)于未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：（A）A.責(zé)令限期改正

15、B.處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款C.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款 D.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款 15.發(fā)現(xiàn)客戶(hù)使用假冒身份證件開(kāi)立帳戶(hù)，應(yīng)該如何處理？ （C）A.不給客戶(hù)開(kāi)立帳戶(hù)，請(qǐng)他離開(kāi)；B.可以給客戶(hù)開(kāi)立帳戶(hù)，開(kāi)立帳戶(hù)后報(bào)告合規(guī)部；C.不給客戶(hù)開(kāi)立帳戶(hù)，并將該情況報(bào)告分行合規(guī)部和保衛(wèi)部。16.對(duì)于拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查、調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：BA.處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款B.責(zé)令限期改正C.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款 D.

16、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款 17.對(duì)于違反保密規(guī)定泄露有關(guān)信息且致使洗錢(qián)后果發(fā)生的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：D A.責(zé)令限期改正B.處五十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款C.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款 D.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款 18.為判斷和評(píng)估被檢查機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)方面的情況，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu) 可以：CA.通過(guò)談話聽(tīng)取反洗錢(qián)專(zhuān)職人員的意見(jiàn)，評(píng)估反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)職能的可靠性B.通過(guò)了解不同部門(mén)、不同業(yè)務(wù)的臨柜人員對(duì)反洗錢(qián)職責(zé)的理解度，

17、評(píng)判反洗錢(qián)資源的充足 性C.通過(guò)查看會(huì)議記錄、會(huì)議決定，核實(shí)反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)實(shí)際活動(dòng)情況的真實(shí)性D.如果反洗錢(qián)專(zhuān)職機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人認(rèn)為人員配備不適應(yīng)工作需要，則應(yīng)視做判斷反洗錢(qián)體系傳導(dǎo) 機(jī)制無(wú)效19 .反洗錢(qián)法中規(guī)定的“反洗錢(qián)調(diào)查”是指：DA.人民銀行在履行反洗錢(qián)行政職責(zé)的過(guò)程中，為實(shí)現(xiàn)特定的反洗錢(qián)目的，而實(shí)施的收集資料、 核實(shí)信息的行政行為B.人民銀行為指導(dǎo)、部署反洗錢(qián)工作，而向不特定相對(duì)人收集資料、了解情況的調(diào)查行為 C.人民銀行為檢查監(jiān)督執(zhí)行反洗錢(qián)規(guī)定的情況，而向特定的行政相對(duì)人（金融機(jī)構(gòu)以及其他 單位和個(gè)人）收集資料、核實(shí)情況的調(diào)查行為D.人民銀行為確定可疑交易活動(dòng)是否屬實(shí)、是否涉嫌洗錢(qián)犯罪，而向

18、有關(guān)的金融機(jī)構(gòu)收集資料、核實(shí)信息的調(diào)查行為20 .根據(jù)反洗錢(qián)法的規(guī)定，臨時(shí)凍結(jié)的期限為：BA.24小時(shí) B.48小時(shí) C.二個(gè)工作日 口.三個(gè)工作日21 .反洗錢(qián)調(diào)查的基本原則不包括：CA.合法原則B.合理原則 C.公開(kāi)原則D.效率原則22 .在反洗錢(qián)調(diào)查過(guò)程中，禁止采取下列那種措施：DA.詢(xún)問(wèn)B.查閱、復(fù)制C.封存 D.針對(duì)人身的強(qiáng)制性措施23 .人民銀行通過(guò)書(shū)面調(diào)查通知書(shū)要求金融機(jī)構(gòu)提供有關(guān)文件資料的調(diào)查方式為：BA.現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查B.非現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查 C.主動(dòng)調(diào)查 D.被動(dòng)調(diào)查25 .客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作應(yīng)與客戶(hù)身份識(shí)別工作同時(shí)進(jìn)行，初次建立業(yè)務(wù)關(guān)系客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn) 等級(jí)劃分完成時(shí)間最遲不得超過(guò)與客戶(hù)業(yè)務(wù)

19、關(guān)系建立后個(gè)工作日。（B）A. 5 B. 10 C. 3D. 1526 .中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不 全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知 的（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。AA.5B.10 C.3 D.15三、多選題：1 .洗錢(qián)的一般特征包括：ABDEA獨(dú)立的刑事犯罪、洗錢(qián)方式和手段的多樣性B洗錢(qián)方式和手段的多樣性、洗錢(qián)的專(zhuān)業(yè)化、洗錢(qián)過(guò)程的復(fù)雜性C洗錢(qián)的跨國(guó)性特征D洗錢(qián)的對(duì)象是特定性質(zhì)的貨幣資金和財(cái)產(chǎn)，且都與刑事犯罪有關(guān)E洗錢(qián)的目的在于為非法資金或財(cái)產(chǎn)披上合法的外衣，消滅犯罪線索和證據(jù)，逃避法律追究 和制裁，并

20、實(shí)現(xiàn)黑錢(qián)、臟錢(qián)或其他犯罪收益的安全循環(huán)使用2 .洗錢(qián)的三個(gè)階段包括：ACEA放置階段B處置階段 C離析階段 D分析階段E融合階段3 .洗錢(qián)的主要方式包括：ABCDEA利用金融機(jī)構(gòu) B投資辦產(chǎn)業(yè)C利用一些國(guó)家和地區(qū)對(duì)銀行和個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行保密的限制D通過(guò)市場(chǎng)的商品交易活動(dòng)E其他洗錢(qián)方式如貨幣走私、地下錢(qián)莊、民間借貸、利用“smurfs”洗錢(qián)等4 .對(duì)公客戶(hù)經(jīng)理風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的職責(zé)包括（ABCDE）A.按旬做好新增客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分。根據(jù)對(duì)客戶(hù)上門(mén)核實(shí)結(jié)果對(duì)客戶(hù)進(jìn)行初期等級(jí)劃分。 逐戶(hù)建立客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分檔案。B.及時(shí)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分系統(tǒng)中的等級(jí)劃分結(jié)果進(jìn)行調(diào)整，并在客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)檔案中進(jìn)行記錄。C.填制高風(fēng)險(xiǎn)

21、客戶(hù)盡職調(diào)查表，按月對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)交易進(jìn)行踉蹤并做好記錄。將高風(fēng)險(xiǎn) 客戶(hù)名單報(bào)反洗錢(qián)系統(tǒng)操作人員，同時(shí)在客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分系統(tǒng)中進(jìn)行錄入，保持人工劃分 風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的結(jié)果與系統(tǒng)劃分的結(jié)果一致。D.對(duì)評(píng)定為高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶(hù)身份基本信息應(yīng)每半年審核一次，及時(shí)更新客戶(hù)身份資料。E.對(duì)反洗錢(qián)可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)提取的可疑交易進(jìn)行篩選，對(duì)確認(rèn)較為可疑的交易通過(guò)系統(tǒng)進(jìn) 行上報(bào)。并參照風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)，制作“反洗錢(qián)白名單”客戶(hù)清單，在反洗錢(qián)可疑交易監(jiān)測(cè)系 統(tǒng)中進(jìn)行錄入。5 .客戶(hù)身份識(shí)別，也稱(chēng)：BEA.客戶(hù)審查 3.了解你的客戶(hù) C.客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)管理 D.客戶(hù)合規(guī)檢查 E.客戶(hù)盡職調(diào)查6 .商業(yè)銀行為客戶(hù)提供哪種服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)

22、別客戶(hù)身份，并核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其 他身份證明文件，登記客戶(hù)身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印 件或影印件？ ACDA.為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶(hù)的客戶(hù)提供2萬(wàn)元現(xiàn)金匯款B.為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶(hù)的客戶(hù)提供800美金現(xiàn)金匯款C.為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶(hù)的客戶(hù)兌換1000美元現(xiàn)鈔D.為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶(hù)的客戶(hù)提供1萬(wàn)元票據(jù)兌付E.提取現(xiàn)金5萬(wàn)元7 .M國(guó)總統(tǒng)要求在工商銀行某支行開(kāi)立外幣賬戶(hù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取哪些客戶(hù)身份識(shí)別措施? BDEA.應(yīng)當(dāng)經(jīng)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)B.應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層批準(zhǔn)C.應(yīng)當(dāng)報(bào)告當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)D.核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶(hù)身份基本

23、信息E.留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件8 .金融機(jī)構(gòu)在為客戶(hù)向境外匯出資金時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯洠篈CDA.匯款人的姓名或者名稱(chēng)9 .匯款人身份證件或身份證明文件種類(lèi)、號(hào)碼C.匯款人的賬號(hào)D.匯款人的住所E.匯款人的職業(yè)和工作單位10 金融機(jī)構(gòu)在為客戶(hù)向境外匯出資金時(shí)，發(fā)現(xiàn)信息要素缺失時(shí)，可采取哪些替代性措施？ ACD A.匯款人沒(méi)有在本金融機(jī)構(gòu)開(kāi)戶(hù)，金融機(jī)構(gòu)無(wú)法登記匯款人賬號(hào)的，可登記交易流水號(hào) B.匯款人沒(méi)有在本金融機(jī)構(gòu)開(kāi)戶(hù)，金融機(jī)構(gòu)無(wú)法登記匯款人賬號(hào)的，可登記匯款人姓名或名 稱(chēng)C.匯款人沒(méi)有在本金融機(jī)構(gòu)開(kāi)戶(hù)，金融機(jī)構(gòu)無(wú)法登記匯款人賬號(hào)的，可登記匯款憑證號(hào)碼D.境外收款人住所不

24、明確的，金融機(jī)構(gòu)可登記接收匯款的境外機(jī)構(gòu)所在地名稱(chēng)E.境外收款人住所不明確的，金融機(jī)構(gòu)可登記境外收款人的身份證件號(hào)碼11 .下列交易達(dá)到什么限額，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件？ ABCDA.單筆5萬(wàn)元以上取現(xiàn)B.單筆5萬(wàn)元以上存現(xiàn)C.單筆1萬(wàn)元美元以上存現(xiàn)D.單筆1萬(wàn)元美元以上取現(xiàn)E.單筆5萬(wàn)元以上轉(zhuǎn)賬12 .出現(xiàn)以下情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶(hù)：ABCDEA.客戶(hù)要求變更姓名或者名稱(chēng)、身份證件或者身份證明文件種類(lèi)、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的 B.客戶(hù)行為或者交易情況出現(xiàn)異常的C.客戶(hù)姓名或者名稱(chēng)與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要

25、求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的 犯罪嫌疑人、洗錢(qián)和恐怖融資分子的姓名或者名稱(chēng)相同的D.客戶(hù)有洗錢(qián)、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的E.金融機(jī)構(gòu)先前獲得的客戶(hù)身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的13 .法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)客戶(hù)的“身份基本信息”包括：（ABCD）A.客戶(hù)名稱(chēng)、住所、經(jīng)營(yíng)范圍；B.組織機(jī)構(gòu)代碼、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件的名稱(chēng)、號(hào)碼和有效期限；C.控股股東或者實(shí)際控制人；D.法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份申明文件的種類(lèi)、 號(hào)碼和有效期限。14 .以下關(guān)于大額交易報(bào)告主體說(shuō)法正確的是：ABCDA.客戶(hù)通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶(hù)發(fā)生的大額交易，由開(kāi)立賬戶(hù)的金融

26、機(jī)構(gòu)報(bào)告B.客戶(hù)通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的銀行卡所發(fā)生的大額交易，由發(fā)卡銀行報(bào)告C.客戶(hù)通過(guò)境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由收單行報(bào)告D.客戶(hù)不通過(guò)賬戶(hù)或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告E.客戶(hù)在異地跨行通存通兌業(yè)務(wù)中發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告15 .以下關(guān)于客戶(hù)身份資料和交易記錄保存期限的說(shuō)法中正確的是：ABCDEA.客戶(hù)身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年至少保存5年B.客戶(hù)身份資料自一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年C.交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年D.客戶(hù)身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢(qián)調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢(qián)調(diào)查工作在前 款規(guī)定的最低保存期屆滿(mǎn)時(shí)仍未

27、結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢(qián)調(diào)查工作結(jié)束。E.同一客戶(hù)身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少應(yīng)當(dāng)按照上述期限要求保存一 種介質(zhì)的客戶(hù)身份資料或者交易記錄。15.大額資金交易的具體報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)為：ABCDA.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、 現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。B.法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬(wàn)元以上或者外 幣等值20萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。C.自然人銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的 款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)?？?自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以 上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。£.自然人或法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)賬戶(hù)單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上的跨境交 易。16 .金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括：ABCDA.每筆交易的數(shù)據(jù)信息 B.業(yè)務(wù)憑證、賬簿C.反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證 D.單據(jù)、業(yè)務(wù)函件E.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審批記錄17 .我國(guó)金融業(yè)反洗錢(qián)法律制度由哪些內(nèi)容組成的？ ABCDEA.刑