操作風險管理課后測試卷

1、第五章操作風險管理1.課程學習2.課程評估3.課后測試課后測試測試成績：73.33分。恭喜您順利通過考試！單選題1、商業(yè)銀行針對操作風險潛在損失不斷增大的情況，應及早加以防范并及時采?。ǎ┙档惋L險和損失程度。（3.33分）A數(shù)據(jù)分析?B控制措施C補充資本D評估手段正確答案:B2、某商業(yè)銀行2011年度營業(yè)總收入為6億元；2012年度營業(yè)總收入為8億元，其中包括銀行賬戶出售長期持有債券實現(xiàn)的凈收益1億元；2013年度營業(yè)總收入為5億元，則根據(jù)基本指標法，該行2014年應持有的操作風險資本為（）萬元。（3.33分）A945.0B9450.0C900.0?D9000.0正確答案:D3、商業(yè)銀行操作風

2、險管理廣泛使用的三大工具是（）。（3.33分）A專家評估、損失數(shù)據(jù)收集、情景分析?B自我評估、損失數(shù)據(jù)收集、關鍵風險指標C專家評估、流程圖、關鍵風險指標D自我評估、流程圖、情景分析正確答案:B4、下列哪項不屬于造成商業(yè)銀行操作風險的外部因素？（）（3.33分）A外部欺詐B自然災害C行業(yè)競爭激烈?D交通事故正確答案:C5、商業(yè)銀行員工在代理業(yè)務操作中，下列行為易造成操作風險的是（）。（3.33分）A設立專戶核算代理資金B(yǎng)簽訂書面委托代理合同?C代理手續(xù)費收入先用于員工獎勵，再納入銀行大賬核算D遇到誤導性宣傳和錯誤銷售，對業(yè)務風險進行必要的提示正確答案:C6、下列各項不是文件或合同缺陷表現(xiàn)的是（）

3、。（3.33分）A提供的產品在業(yè)務管理框架方面不完善B提供的產品在權利義務結構方面不健全C提供的產品在風險管理要求方面不完善?D提供的產品在服務消費者方面考慮不周到正確答案:D7、下列哪種情形屬于因系統(tǒng)缺陷而引發(fā)的操作風險？（）（3.33分）A地震致使某銀行貯存的賬冊嚴重損毀?B某銀行因為通信系統(tǒng)不穩(wěn)定而發(fā)生業(yè)務中斷C某銀行財務系統(tǒng)建設存在缺陷，未保留部分重要文件D某銀行員工李某超越授權使用客戶的資金進行投資，造成客戶損失正確答案:B8、6月17日，萬事達卡國際組織宣布，由于一名黑客侵入“信用卡第三方支付系統(tǒng)”，包括萬事達、維薩等機構在內的4000多萬張信用卡用戶的銀行資料被盜取。這種風險屬于

4、（）引發(fā)的風險。（3.33分）A人員因素B系統(tǒng)缺陷C內部流程?D外部事件正確答案:D9、外部人員的故意欺詐屬于（）風險。（3.33分）A不完善或有問題的內部程序B系統(tǒng)缺陷C人員因素?D外部事件正確答案:D10、偽造、變造多戶頭支票屬于（）。（3.33分）A內部欺詐B系統(tǒng)缺陷?C外部欺詐D人員因素正確答案:C11、電腦“千年蟲”屬于典型的（）風險。（3.33分）A不完善或有問題的內部程序B人員因素?C系統(tǒng)缺陷D外部事件正確答案:C12、“未按審批時所附的限制性條款發(fā)放貸款”屬于（）業(yè)務環(huán)節(jié)可能出現(xiàn)的違規(guī)事項。（3.33分）A貸前調查B信貸審查C信貸審批?D貸款發(fā)放正確答案:D多選題1、商業(yè)銀行信

5、息科技風險管理的主要框架包括（）。（3.33分）A系統(tǒng)開發(fā)需求報告B信息科技治理C業(yè)務連續(xù)性計劃D信息安全E信息科技審計正確答案:BCDE2、下列哪些事件應當歸屬于商業(yè)銀行操作風險中的“外部事件”類別？（）（3.33分）A客戶采取化整為零的手段進行洗錢活動B商業(yè)銀行信息系統(tǒng)故障，導致大量業(yè)務信息丟失C銀行員工竊取客戶賬戶資金D被不法分子以大額假存單、假國債、假人民幣等詐騙資金E網上支付系統(tǒng)遭受黑客攻擊，造成千萬名用戶的賬戶資料被盜正確答案:ADE3、下列哪些事件應當歸屬于商業(yè)銀行操作風險中的“人員因素”類別？（）（3.33分）A首席外匯交易員跳槽至另一家金融機構B理財業(yè)務人員因口頭承諾客戶固定

6、收益而遭遇訴訟C資金交易員未經授權進行交易并造成損失D部分員工因長期處于不良工作環(huán)境導致健康受損E信貸審核人員協(xié)助隱瞞虛假信息并批準放貸正確答案:BCDE4、下列關于商業(yè)銀行操作風險識別的表述正確的是（）。（3.33分）A操作風險可以劃分為人員風險、流程風險、系統(tǒng)風險和外部風險B監(jiān)管規(guī)定的變化屬于流程風險C輸入數(shù)據(jù)信息的質量和穩(wěn)定性屬于系統(tǒng)風險D外部欺詐、盜竊、洗錢、政治風險等屬于外部風險E內部欺詐、失職違規(guī)屬于人員風險正確答案:ACDE。（3.33分）5、下列各項屬于因失職違規(guī)造成操作風險的有（）A濫用職權B對客戶交易進行誤導C員工故意騙取、盜用財產D性別/種族歧視E支配超出其權限的資金額度

7、正確答案:ABE（3.33分）6、下列哪些屬于內部流程引起操作風險的表現(xiàn)？（）A房產證丟失B產品在權利義務結構方面不完善C現(xiàn)金未及時送達網點D銀行員工知識缺乏E負責報告的部門職責不清晰正確答案:ABCE7、商業(yè)銀行的經營是在一定的社會環(huán)境下進行的，經營環(huán)境的變化、外部突發(fā)事件等都會影響商業(yè)銀行的正常經營活動，甚至發(fā)生損失。下列哪些屬于引發(fā)操作風險的外部事件？（）（3.33分）A外包商不履責B控制和報告不力C失職違規(guī)D違反用工法E自然災害正確答案:AE8、下列各項屬于關鍵風險指標的是（）。（3.33分）A交易量B員工水平C市場變動D地區(qū)數(shù)量E技能水平正確答案:ABCDE9、從哪些方面可以分析主要

8、業(yè)務的操作風險點及其控制措施？（）（3.33分）A柜面業(yè)務B法人信貸業(yè)務C個人信貸業(yè)務D資金業(yè)務E代理業(yè)務正確答案:ABCDE判斷題1、商業(yè)銀行進行操作風險管理時，使用外部相關數(shù)據(jù)的主要目的是為了解決因內部損失數(shù)據(jù)有限、樣本數(shù)少而導致統(tǒng)計結果失真的問題。（）（3.33分）?A正確B錯誤正確答案：正確2、人員的合理流動是操作風險的一種。（）（3.33分）A正確?B錯誤正確答案：錯誤3、操作風險評估包括評估和報告兩個步驟。（）（3.33分）A正確?B錯誤正確答案：錯誤4、在業(yè)務外包中，資金交易業(yè)務可以外包，但一些關鍵過程和核心業(yè)務，如賬務系統(tǒng)等不應外包出去。（）（3.33分）?A正確B錯誤正確答案：錯誤5、存款人以10萬元5年期他行定期存單質押在某銀行辦理了一筆8萬元的3年期個人生產經營貸款。從風險管理的角度判斷，此筆貸款存在著質押手續(xù)不嚴密等操作風險。（）（3.33分）A正確?B錯誤正確答案：錯誤6、個人信貸業(yè)務是我國商業(yè)銀行最主要的業(yè)務種類。（）（3.33分）A正確?B錯誤正確答案：錯誤7、由商業(yè)銀行子公司為母行或集團提供服務，不屬于商業(yè)銀行業(yè)務外包行為。0（3.33分）?A正確B錯誤正確答案：錯誤8、與操作風險主要存在于交易賬戶和信用風險主要存在于銀行賬戶不同，市場風險廣泛