金融專業(yè)知識與實務全真模擬卷資料答案附后

1、、單項選擇題（共60題，每題1分。每題的備選項中，只有一個最符合題意）1. 金融市場常被看作是社會市場經(jīng)濟運行的“晴雨表”，能夠及時而靈活的反映各種經(jīng)濟狀況，這體現(xiàn)的是金融市場的（）功能A. 風險分散B.資源分配C. 反映D.宏觀調(diào)控2. 下列有關(guān)金融工具的性質(zhì)中，說法正確的是（）A. 期限性與收益性成正比B. 期限性與風險性成反比C. 期限性與流動性成正比D. 期限性與收益性成正比3金融機構(gòu)在同業(yè)拆借市場交易的主要的是（）A. 法定存款準備金B(yǎng).超額存款準備金C. 原始存款D.派生存款4. 以為人民幣為面值、以外幣為認購和交易幣種、在上交所和深交所上市交易的普通股票稱為（）A. A股B.B股

2、C. H股D.F股5. 在凱恩斯的“流動性陷阱”區(qū)間（）A. 貨幣政策完全有效B. 財政政策完全無效C. 財政政策完全有效D. 貨幣政策完全無效6. 某投資者用1000元進行了3年期投資，市場利率為10%利息按年復利計算，則該投資者投資期值為（）元A. 1300B.1321C. 1331D.13507. 如果當前的債券價格不僅反映了歷史價格信息，而且反映了所有公開的價格信息，該市場屬于（）A. 弱式有效市場B.半弱式有效市場C.強式有效市場D.半強式有效市場8. 若某投資者所持有的股票市價大于該股票每股稅后凈收益與市場利率的比，則該投資應該（）A. 繼續(xù)持有B.增持C.拋出D.繼續(xù)持有或拋出9

3、信用工具的票面收益與其市場價格的比率是（）A. 名義收益率B.到期收益率C.實際收益率D.本期收益率10. 資金來源可靠穩(wěn)定，資金運用主要是投資，投資的流動性較弱是（）進入機構(gòu)的特點A. 存款性B.契約性C.投資性D.政策性11. 一般實行聯(lián)邦制的國家所采用的中央銀行的組織形式是（）A.一元制中央銀行B. 二元制中央銀行C. 跨國的中央銀行D準中央銀行12. 政策性金融機構(gòu)與商業(yè)性金融機構(gòu)之間最根本的區(qū)別在于（）A. 是否為政府出資B. 是否以政府的政策意旨發(fā)放貸款C. 不以盈利為目的D. 是否主動選擇貸款對象分業(yè)監(jiān)管、完全不集中統(tǒng)13. 巴西的金融監(jiān)管體制是典型的“牽頭式”監(jiān)管體制，由國家貨

4、幣委員會牽頭，負責協(xié)調(diào)對不同金融行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)督活動。這屬于（）的監(jiān)管體制A. 集中統(tǒng)一B.C.不完全集中統(tǒng)一D.14. 目前國家開發(fā)銀行的貸款主要是（）硬貸款轉(zhuǎn)貸款A. 軟貸款B.C.專項貸款D.15. 目前，我國對金融租賃公司進行監(jiān)管的金融監(jiān)管機構(gòu)是（）A.中國人民銀行B.證監(jiān)會C.保監(jiān)會D.銀監(jiān)會16. 金融資產(chǎn)管理公司收購國有獨資商業(yè)銀行不良貸款的主要資金來源為（）A.對相應的銀行發(fā)放金融債券B.吸收社會公眾存款C.向相應的銀行貸款D.財政撥款17. 銀行在需要時能夠及時以較低的成本獲得所需的資金能力，是（）的要求資產(chǎn)的流動性資產(chǎn)的安全性不動用自己的資金，替客戶辦理支付及其他A.負債

5、的流動性B.C.負債的安全性D.18. （）是商業(yè)銀行不直接承擔或形成債權(quán)債務，資產(chǎn)業(yè)務負債業(yè)務商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標，反映銀行資產(chǎn)委托事宜而從中收取手續(xù)費的業(yè)務A. 表內(nèi)業(yè)務B.C.中間業(yè)務D.19. 根據(jù)2005年中國銀行業(yè)監(jiān)管委員會發(fā)布的負債比例方面的指標主要體現(xiàn)在（）層次上風險分散風險抵補資產(chǎn)運用不足表面商業(yè)銀行的（）平均流動率小于1平均速動率小于1A. 風險水平B.C.風險遷徙D.20. 根據(jù)商業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理的速度對稱原理，A. 平均流動率大于1B.C.平均速動率大于1D.21. 下列屬于銀行風險產(chǎn)生的主觀因素是（）利率變化風險控制環(huán)節(jié)出現(xiàn)問題A.同業(yè)競爭B.C.宏觀金融政策變

6、動D.22. 在投資銀行的主要業(yè)務中，把資金投向蘊藏著較大失敗風險的高技術(shù)開發(fā)領域，以期成功后取得高資本收益的一種商業(yè)投資行為稱為（）A.風險投資B.項目融資C.資產(chǎn)證券化D.兼并收購23下列不屬于投資銀行在證券二級市場上的業(yè)務與活動的是（）A.證券經(jīng)紀行為B.證券自營買賣C.無風險套利活動D.證券發(fā)行與承銷24. 從本質(zhì)上講，投資銀行就是（）A.證券經(jīng)紀商B.證券交易商C.證券承銷商D.證券做市商25. 若公開發(fā)行股數(shù)在4億股以上的，參與初步詢價的詢價對象不應少于（）家A.10B.20C.50D.10026. 下列關(guān)于證券私募發(fā)行的優(yōu)點不正確的是（）A.簡化了發(fā)行手續(xù)B. 節(jié)省了發(fā)行費用C.

7、 較少受到法律法規(guī)約束D. 發(fā)行價格和交易價格較高27. 客戶賣出證券時，投資銀行以自有、客戶抵押或借入的證券，為客戶代墊部分或者全部證券以完成交易，以后由客戶歸還的證券業(yè)務稱為（）A.融資B.融券C.買空D.交割要約收購黑衣騎士28. 由一家或幾家公司在金融信貸支持下進行的并購稱為（）A.杠桿收購B.C.白衣騎士D.金融市場金融機構(gòu)29. 狹義的金融創(chuàng)新是指（）的創(chuàng)新A.金融工具B.C.金融制度D.30. 下列屬于商業(yè)銀行負債業(yè)務創(chuàng)新的是（）回購協(xié)議股金匯票賬戶A.股指期權(quán)B.C.銀行承兌匯票D.泡沫經(jīng)濟通貨緊縮31. 單純的金融深化最終很可能造成（）A.通貨膨脹B.C.經(jīng)濟低迷D.32.

8、通過選擇一組金融政策，為金融部門和生產(chǎn)部門制造租金的機會，從而為這些部門提供必要的激勵，促進他們在追逐租金機會的過程中把私人信息并入到角色配置中，這是（）的金融發(fā)展理論金融約束論金融深化B.D.A.金融自由化C.金融抑制論33. 特許權(quán)價值是指（）A.掌握審批權(quán)所特有的價值B. 經(jīng)過特殊審批而獲得的價值C. 由實施金融約束方為銀行創(chuàng)造的平均租金D. 由實施金融約束方為銀行創(chuàng)造的收入34. 存款準備金等于（）A.法定存款準備金+超額準備金B(yǎng). 庫存現(xiàn)金+超額準備金C. 法定存款準備金-超額準備金D. 庫存現(xiàn)金+法定存款準備金35. 假設貨幣供給量為16億元，通貨為10億元，基礎貨幣為4億元，則貨

9、幣乘數(shù)為（）A.4B.2.5C.1.6D.0.436. 貨幣供不應求，利率上升；貨幣供過于求，利率下降。因而適當調(diào)節(jié)利率水平，就可以直接調(diào)節(jié)（）消費支出貨幣供求B.D.A.投資支出C.出口量37. 政府收支狀況對貨幣供應量有重要的影響，如果財政出現(xiàn)結(jié)余，則貨幣供應量（）A.增加B.減少C.不變D不確定.38. 按照（）,通貨膨脹可以分為公開型和隱蔽型。A.程度B.預期C.成因D.市場機制的作用39. 以下不屬于緊縮的需求政策是（）A.增加稅收B.發(fā)行公債C.公開市場買入業(yè)務D.提高再貼現(xiàn)率40. 治理通貨緊縮，凱恩斯主義認為刺激經(jīng)濟的有效手段是實行以（）為主的政策A.擴張性貨幣政策B.增加收入

10、政策C.赤字財政政策D.收入指數(shù)化政策41. 如果一國物價居高不下，與國內(nèi)工人工資增長率過高密不可分，這種本國物價上漲，一般稱之為（）A.需求拉動型通貨膨脹B.C.輸入型通貨膨脹D.42. 貨幣發(fā)行是中央銀行最重要的（）業(yè)務A.負債B.C.中間D.43. 中央銀行通過減少貨幣供給量，是利率提高,增長的政策是（）A.擴張型經(jīng)濟政策B.C.調(diào)節(jié)型貨幣政策D.44. 金融調(diào)控中的一階主控變量是（）A.存款準備金B(yǎng).C.基礎貨幣D.45. 失業(yè)率與物價上漲率存在（）關(guān)系A.正相關(guān)B.C.不相關(guān)D.46. 國庫及公共機構(gòu)存款屬于（）A.貨幣概覽的資產(chǎn)方B.C.存款貨幣銀行概覽的負債方D.成本推動型通貨膨

11、脹結(jié)構(gòu)型通貨膨脹資產(chǎn)表外從而抑制投資，壓縮社會總需求，限制經(jīng)濟緊縮型貨幣政策緊縮型財政政策貨幣供給量市場利率、負相關(guān)不確定貨幣當局概覽的資產(chǎn)方貨幣當局概覽的負債方47. 貨幣當局從判斷貨幣形式，研究制定政策到組織實施的時間稱為（）A.外部時滯B.內(nèi)部時滯C.決策時滯D.認識時滯48. 共同基金的出現(xiàn)解決的問題是（）A.信息不對稱B.金融抑制C.交易成本D.道德風險49. 由于稅制和政治方面的變動等外部沖擊導致金融機構(gòu)的收入減少而引起的風險是（）A.操作性杠桿風險B. 操作性失誤風險C. 國家風險D. 投資風險50. 按照金融危機爆發(fā)的原因，美國次貸危機所引起的金融危機屬于（）A.銀行危機B.全

12、球性金融危機C.內(nèi)部性金融危機D.外部性金融危機51. 根據(jù)“巴塞爾協(xié)議”的規(guī)定，下列屬于商業(yè)銀行核心資本的是（）A.中期優(yōu)先股B.損失準備C.附屬機構(gòu)的減少股東權(quán)益D.可轉(zhuǎn)換證券52. 在所有情況下，銀行監(jiān)管當局應當具備了解銀行和集團的整體結(jié)構(gòu)，以及其他監(jiān)管銀行集團所屬公司的監(jiān)管當局進行協(xié)調(diào)的能力，稱為（）A.非現(xiàn)場監(jiān)管B.現(xiàn)場檢查C.并表監(jiān)管D.監(jiān)管評級53. 證券公司管理辦法規(guī)定了證券公司凈資本不得低于其對外負債的（）A.4%B.8%C.10%D.15%54. 在美國發(fā)行的外國債券稱為（）揚基債券倫布蘭特債券穩(wěn)定本幣匯率維持良好的投資環(huán)境A.武士債券B.C.猛犬債券D.55. 國際儲備的

13、基本功能是（）A.彌補國際收支逆差B.C.維持國際資信D.56. 官方或明或暗地干預外匯市場，使市場匯率在經(jīng)過操縱的外匯供求關(guān)系作用下相對平穩(wěn)波動的匯率制度（）A.固定匯率制B.自由浮動匯率制、C.管理浮動匯率制D.盯住匯率制57. 在下列選項中，負債率是（）A. 當年未清償外債余額與當年國民生產(chǎn)總值之比B. 當年未清償外債余額與當年國內(nèi)生產(chǎn)總值之比C. 當年未清償外債余額與當年貨物服務出口總額之比D. 當年外債還本付息總額與當年貨物服務出口總額之比58. 當出現(xiàn)國際收支逆差時，下列采用的調(diào)節(jié)政策中不正確的是（）緊的貨幣政策本幣法定貶值的匯率政策外國債券日本債券A.緊的財政政策B.C.本幣法定

14、升值的匯率政策D.59. 日本公司在紐約發(fā)行的美元債券屬于（）A.歐洲債券B.C.美國債券D.60. 根據(jù)國際上通行的標準，債務國控制外債的總量的債務率警戒線是（）A.100%B.50%C.25%D.20%二多項選擇題（共20題，每題2分。每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯誤選項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得0.5分）61. 按照單利計算的各類收益率包括（）A.名義收益率B.當前收益率C.到期收益率D.實際收益率E. 市場收益率62. 分業(yè)經(jīng)營銀行制度的優(yōu)點（）A.在證券、保險和銀行之間樹立了防范風險的“防火墻”B. 有利于金融監(jiān)管達到預期效果C. 有利于銀行利

15、用業(yè)務的互補性分散金融風險D. 有利于銀行形成范圍經(jīng)濟E. 保護存款人利益63銀監(jiān)會新的監(jiān)管理念是（）A.管法人B.管制度C.管風險D.管內(nèi)控E. 提高透明度64. 下列屬于商業(yè)銀行利潤總額的構(gòu)成部分的是（）A.投資收益B.營業(yè)利潤C.違約金D.營業(yè)外收支凈額E. 證券交易差錯收入新設合并存續(xù)合并可轉(zhuǎn)讓支付命令賬戶備用信用證65. 并購完成后，并購方與目標方之間可能具有的結(jié)果是（）A.吸收合并B.C.控股D.E. 完全合并66. 下列屬于商業(yè)銀行表外業(yè)的有（）A.擔保B.C.自動轉(zhuǎn)賬服務D.E. 銀行承兌匯票67. 利率管制對經(jīng)濟行為和經(jīng)濟增長有損害作用，其表現(xiàn)是（）A.使政府無所適從，無能為

16、力B. 引導生產(chǎn)者、投資者不愿持有資金C. 促使人們減少儲蓄D. 鼓勵對貸款的超額需求E. 導致資金外逃68. 金融抑制主要表現(xiàn)在（）A.對資金的價格一一利率進行管制B. 金融中介數(shù)量減少C. 對貨幣的價格一一匯率進行管制D. 經(jīng)濟出現(xiàn)顯著增長E. 不斷出現(xiàn)專業(yè)生產(chǎn)和銷售信息的機構(gòu)69. 實施被動的金融自由化的背景是（）A.長期實施利率管制B. 長期實施匯率管制C. 長期實施資本管制D. 商業(yè)銀行的利潤率日趨降低E. 管制價格背離市場價值70.貨幣供給包括的主要內(nèi)容有（）A.貨幣供給原理B.貨幣供給機制C.貨幣供給行為D.貨幣供給量E.貨幣流量與商品流量是否相適應71.下列屬于積極的供給政策的

17、是（）A.減少財政支出B.減稅C.消減社會福利開支D.適當增加貨幣供給E.精簡規(guī)章制度72.通貨緊縮的大體原因包括（）A.貨幣緊縮B.流動性陷進C.多種結(jié)構(gòu)性因素D.財政緊縮E.資產(chǎn)泡沫破滅A.金融因素B.國際游資的沖擊C.經(jīng)濟因素D.預期因素()75. 下列屬于金融危機形成的內(nèi)部因素的是E.國際市場變化76.對銀行進行綜合評級時，重要標準為（）A.風險程度B.資產(chǎn)質(zhì)量C.經(jīng)營狀況D.盈利狀況E.市場風險77當出現(xiàn)國際收支順差時，可采取的政策措施有（）A.緊的貨幣政策B.松的貨幣政策73. 通貨膨脹目標值實施的條件主要有（）A.中央銀行的獨立性C.浮動匯率制E.政府的干預74. 選擇性貨幣政策

18、工具包括A.證券市場信用控制C.不動產(chǎn)信用控制E.消費者信用控制B.D.()B.D.貨幣政策的高度透明度利率的市場化直接干預優(yōu)惠利率C. 使本幣法定升值的匯率政策D. 使本幣法定貶值的匯率政策E. 取消外匯管制78. 一國要實現(xiàn)資本項目完全可兌換需要具備的條件有（）A.穩(wěn)定的宏觀經(jīng)濟環(huán)境B.足夠的資金數(shù)量C.穩(wěn)健的金融體系D.彈性的匯率制度E. 必須是資本主義國家79. 在實踐中，測試國際儲備總量是否適度的經(jīng)驗指標是（）A.國際儲備額與GNP之比B. 國際儲備額與GDP之比C. 國際儲備額與外債總額之比D. 國際儲備額與出口總額之比E. 國際儲備額與進口總額之比80. 從離岸金融業(yè)務與國內(nèi)金融

19、業(yè)務的關(guān)系來看，離岸金融中心的類型有（）A.歐洲性B.紐約型C.倫敦型D.東京型E. 避稅港型三、案例分析題（共20題，每題2分。每題的備選項中，有1個或1個以上符合題意，至少有一個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得0.5分）（一）為了防止通貨膨脹抬頭，A國中央銀行提高了再貼現(xiàn)率，國際金融市之做出反應。A國貨幣的利率由2.5%上升到3%即期匯率變?yōu)?單位B國貨幣兌1.2A國貨幣，B國貨幣的利率保持5%f變根據(jù)上述材料，回答問題1. 作為貨幣政策工具，再貼現(xiàn)作用于經(jīng)濟的途徑有（）A.借款成本效果B.宣布效果C.貨幣乘數(shù)效果D.結(jié)構(gòu)調(diào)節(jié)效果82.根據(jù)購買力平價理論，通脹率高的國家貨幣（

20、）A.升值B.C.升水D.83. 假設其他條件不變，再貼現(xiàn)率提高之前,A.大于1.2B.C.小于1.2D.84. A國央行提高再貼現(xiàn)率，則市場中（）A.市場利率上升B.C.貨幣量增加D.85. 利率提高對A國貨幣遠期匯率的影響使A.升水減少B.C.由升水轉(zhuǎn)為貼水D.貶值貼水A國貨幣對B國貨幣的即期匯率（）等于1.2不能確定市場利率下降貨幣量減少A國貨幣遠期（）貼水減少由貼水轉(zhuǎn)為升水近年來，某國在經(jīng)濟快速發(fā)展的同時，也出現(xiàn)了投資增長加速（尤其一些地區(qū)房地產(chǎn)投資過大），貨幣信貸增長過快現(xiàn)象，形成煤、電、油、運等供應緊張，物價增長加快的趨勢。對此，中央銀行采取了一系列貨幣政策措施加以調(diào)控，并已取得良

21、好成效根據(jù)上述材料，回答問題86. 針對實際情況，中央銀行可米取的政策措施有（）、A.下調(diào)存款準備金率B.窗口指導C.提高再貼現(xiàn)率D.上調(diào)存款準備金率87. 若中央銀行開始發(fā)行央行票據(jù)，此舉是為了（）基礎貨幣A.發(fā)行B.C.回籠D.88.針對該國貨幣信貸增長偏快的勢頭,市場操作加以調(diào)節(jié)，其優(yōu)點是（）A.主動權(quán)在中央銀行B.投放歸行為保持基礎貨幣的平穩(wěn)增長，中央銀行開始運用公開富有彈性C.時滯較短D.干擾因素較少89. 由于該國投資增長加速，尤其在房地產(chǎn)領域，貨幣信貸增長過快，中央銀行實施了不動產(chǎn)信用控制政策，該政策屬于（）A.一般貨幣政策工具B. 選擇性貨幣政策工具C. 直接信用控制的貨幣政策

22、工具D. 間接信用控制的貨幣政策工具90. 一般而言，中央銀行貨幣政策的首要目標是（）A.充分就業(yè)B.C.國際收支平衡D.經(jīng)濟增長穩(wěn)定物價我國A銀行由于資本充足率嚴重低下，不良資產(chǎn)大量增加，存款人大提取銀行存款,財務狀況嚴重惡化，自身求助能力有限，終于走向倒閉。請根據(jù)我國銀行監(jiān)管的規(guī)定，分析下列問題91. 根據(jù)商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標，資本充足率必須大于等于（）A.4%B.6%C.8%D.10%92. 資產(chǎn)安全性監(jiān)管是監(jiān)管當局對銀行機構(gòu)監(jiān)管的重要內(nèi)容，資產(chǎn)安全性監(jiān)管的重點應該是（）A.經(jīng)營狀況B.銀行機構(gòu)風險的分布C.資產(chǎn)集中程度D.關(guān)系人貸款市場競爭監(jiān)管市場準入監(jiān)管流動負債依存度速動比率依法

23、清算銀行同業(yè)救助93. 銀行監(jiān)管的主要內(nèi)容包括（）A.市場退出監(jiān)管B.C.市場運營監(jiān)管D.94. 我國衡量銀行機構(gòu)流動性的指標主要有（）A.流動性比例B.C.流動性缺口率D.95. 處置倒閉銀行的主要措施包括（）A.收購或兼并B.C.中央銀行救助D.（四）某發(fā)展中國家近年來經(jīng)濟快速增長，但是受到全球性金融危機的影響，經(jīng)濟出現(xiàn)了許多新問題，其中之一就是物價問題，近年來的物價指數(shù)分別是99.2%、98.6%、100.4%、100.7%和99.2%根據(jù)上述材料，回答下列問題正常的物價波動經(jīng)濟危機流動性陷阱96. 這種物價現(xiàn)象屬于（）A.隱蔽型通貨膨脹B.C.通貨緊縮D.97. 產(chǎn)生這種現(xiàn)象的重要原因

24、是（）A.貨幣緊縮B.C.需求過剩D.資產(chǎn)泡沫破滅98. 為了治理這種物價問題，我們可以采取的財政政策是（）A.減稅B.削減行政事業(yè)費C.增加政府支出D.降低存款準備金率99. 這種現(xiàn)象可能產(chǎn)生的危害包括（）A.物價上漲B.社會財富縮水、C.加速經(jīng)濟衰退D.有利于債務人100. 為了治理這種物價問題，我們也可以采取相應的貨幣政策，貨幣政策的基本特征是（）A.貨幣政策是調(diào)節(jié)總需求的政策B. 貨幣政策是調(diào)節(jié)總供給的政策C. 貨幣政策主要是直接調(diào)控政策D. 貨幣政策主要是間接調(diào)控政策全真模擬試卷（四）參考答案及解析一、單項選擇題（共60題，每題1分。每題的備選項中，只有1個最符合題意）1. C金融市

25、場常被看做是社會經(jīng)濟運行的“晴雨表”，能夠及時而靈活的反映各種經(jīng)濟狀況，這體現(xiàn)的是金融市場的反映功能。選C2. A金融工具的期限性與風險性成正比、與流動性成反比，流動性與收益性成反比，BCI錯誤，選A3. B金融機構(gòu)在同業(yè)拆借市場交易的主要是存放在中央銀行賬戶上的超額準備金。選B4. B以人民幣為面值，以外幣為認購和交易幣種，在上交所和深交所上市交易的普通股票稱為B股。選B5. D在凱恩斯的流動性陷阱區(qū)間，貨幣政策是完全無效的，只能依靠財政政策。選D6. C投資期值=1000*（1+10%）3=1331元，選C7. D如果當前的證券價格不僅反映了歷史價格信息，而且反映了所有公開的價格信息，則該

26、市場屬于半強式有效市場。選D8. C若某投資者所持的股票市價大于該股票每股稅后凈收益與市場利率的比，則該投資者應該賣出該股票以獲得收益。選C9. D信用工具的票面收益與其市場價格的比率是本期收益率，也叫當前收益率。選D10. B資金來源可靠穩(wěn)定，資金運用主要是投資，資金的流動性較弱是契約性金融機構(gòu)的（保險公司、養(yǎng)老基金）的特點。選B11. B一般實行聯(lián)邦制的國家所采用的中央銀行的組織形式是二元式中央銀行制度。選B12. C政策性金融機構(gòu)商業(yè)性金融機構(gòu)之間最根本的區(qū)別在于政策性金融機構(gòu)以保本微利為原則，不以盈利為目的13. C不完全集中的監(jiān)管體制可以分為“牽頭制”和“雙峰制”兩類監(jiān)管體制，巴西是

27、典型的“牽頭式”管理體制14. B目前國家開發(fā)銀行的貸款主要是硬貸款。選B15. D目前我國對金融租賃公司進行監(jiān)管的金融監(jiān)管機構(gòu)是中國銀監(jiān)會。選D16. D金融資產(chǎn)管理公司是在特定時期，政府為解決銀行不良資產(chǎn)，由政府出資專門收購和集中處置銀行業(yè)不良資產(chǎn)的機構(gòu)，可知D正確17. A負債的流動性是指銀行在需要時能夠及時以較低的資本獲得所需資金的能力，選A18. C中間業(yè)務是商業(yè)銀行不直接承擔或形成債權(quán)債務，不動用自己的資金，替客戶辦理支付及其他委托事宜而從中收取手續(xù)費的業(yè)務。選C19. A商業(yè)銀行風險管理核心指標分為三個層次，即風險水平、風險遷移和風險抵補，其中反映銀行資產(chǎn)負債比例方面的指標主要體

28、現(xiàn)在風險水平層次上。選A20. B平均流動率指標是指資產(chǎn)的平均到期日與負債的平均到期日之比，如果平均流動率大于1,表現(xiàn)資產(chǎn)運用過度，反之則表示不足。選B21. DABC都屬于銀行產(chǎn)生風險的客觀原因，D正確22. A風險投資是把資金投向蘊藏著較大失敗風險的高技術(shù)開發(fā)領域，以期成功后取得高資本收益的一種商業(yè)投資行為，選A23. D證券的發(fā)行與承銷業(yè)務是在證券一級市場上發(fā)生的，選D24. C證券發(fā)行和承銷是投資銀行業(yè)務的軸心，從本質(zhì)上講，投資銀行就是證券承銷商。選C25. C若公開發(fā)行股數(shù)在4億股以上的，參加初步詢價的詢價對象應不少于50家26. D私募發(fā)行的發(fā)行價格和交易價格可能會比較低，不利于籌

29、資者。選D27. B融資和融券是證券信用業(yè)務的兩種主要形式，其中融資也叫買空，選B28. A由一家或幾家公司在金融信貸支持下進行的并購稱為杠桿收購。選A29. A狹義的金融創(chuàng)新就是金融工具的創(chuàng)新，而廣義的金融創(chuàng)新包括ABCD四項30. D回購協(xié)議屬于資產(chǎn)業(yè)務上的創(chuàng)新，AC屬于中間業(yè)務的創(chuàng)新，D正確31. C沒有發(fā)展的金融深化是很可怕的，經(jīng)濟泡沫破裂后很可能帶來長時間的經(jīng)濟低迷。選C32. B通過選擇一組金融政策，為金融部門和生產(chǎn)部門制造金融機會，從而為這些部門提供必要的激勵，促進他們在追逐租金機會的過程中把私人信息并入到配置決策中，這是金融約束論的觀點，選B33. C平均租金為銀行創(chuàng)造特許權(quán)價

30、值，特許權(quán)價值能給銀行創(chuàng)造一個持續(xù)、穩(wěn)定的利潤流或“長期股本”，選C34. D存款準備金包括商業(yè)銀行持有的庫存現(xiàn)金。中央銀行的法定存款準備金，選D35. A貨幣供給量等于基礎貨幣與貨幣乘數(shù)之積，所以本題中貨幣乘數(shù)=16/4=4，選A36. D均衡利率水平的形成是由貨幣供求的條件決定的。貨幣供不應求，利率上升；貨幣供過于求，利率下降。同樣的道理，適當調(diào)節(jié)利率水平，就可以有效調(diào)節(jié)貨幣供求，使其處于均衡狀態(tài)。選D37. B財政結(jié)余意味著從商業(yè)銀行賬戶向中央銀行賬戶轉(zhuǎn)移的基礎貨幣大于從中央銀行賬戶向商業(yè)銀行賬戶轉(zhuǎn)移的基礎貨幣，貨幣供應量的總數(shù)收縮效應大于其總量擴張效應，這將引起貨幣供應量減少。選B38

31、. D通貨膨脹分為公開型和隱蔽型，是按照市場機制的作用分類的。選D39. CAB屬于緊縮的財政政策，D屬于緊縮的貨幣政策，C屬于擴張的貨幣政策，故選C40. C治理通貨緊縮，凱恩斯主義認為刺激經(jīng)濟的有效手段是實行積極的財政政策，同時輔以擴張性的貨幣政策，選C41. B如果一國物價居高不下，與國內(nèi)工人工資過高密不可分，這種本國物價上漲，一般稱之為工資成本推進型通貨膨脹，選B42. A中央銀行發(fā)行的貨幣，即通常所說的鈔票或現(xiàn)金，是基礎貨幣的主要構(gòu)成部分，是中央銀行的最大負債項目，選A43. B中央銀行通過建設貨幣供給量，使利率提高，從而抑制投資，壓縮社會總需求，限制經(jīng)濟增長的政策是緊縮型貨幣政策。

32、選B44. C中央銀行能夠有效控制的基礎貨幣稱為一階主控變量，存款準備金率是貨幣政策工具，貨幣供給是中央銀行宏觀金融調(diào)控的間接控制二階變量，市場利率是反饋信號。C正確45. B一般而言，在失業(yè)率較高的國家，中央銀行有可能通過增加貨幣供給量、擴大信用投放等途徑，刺激社會總需求，以減少失業(yè)或?qū)嵭谐浞志蜆I(yè)。但這樣做往往在一定程度上導致一般物價水平的上漲，誘發(fā)或加劇通貨膨脹。選B46. D國庫及公共機構(gòu)存款位于中央銀行資產(chǎn)負債表的負債方，即貨幣當局概覽的負債方，選D47. B貨幣當局從判斷經(jīng)濟形勢，研究制定政策到組織實施的時間稱為內(nèi)部時滯，選B48. C共同基金的出現(xiàn)，很重要的原因之一就是它能通過規(guī)模

33、經(jīng)濟為中小投資者提供投資便利，降低交易成本，并可以充分實現(xiàn)投資風險的分散。選C49. A操作性杠桿風險主要是指由金融機構(gòu)外部變化所導致的操作風險，選A50. D按照金融危機爆發(fā)的原因，可將金融危機分為內(nèi)部性和外部性金融危機。美國次貸危機所引發(fā)的金融危機屬于外部性金融危機。選D51. C核心資本包括實收資本、資本公積、盈余公積、未分配利潤和少數(shù)股權(quán)。C正確，ABD屬于附屬資本52. C在所有情況下，銀行監(jiān)管當局應具備了解銀行和集團的整體結(jié)構(gòu)，以及其他監(jiān)管銀行集團所屬公司的監(jiān)管當局進行協(xié)調(diào)的能力，稱為并表監(jiān)督。選C53. B證券公司管理辦法規(guī)定了公司凈資本不得低于其對外負債的8%選B54. B在美

34、國發(fā)行的外國證券稱為揚基債券，在日本發(fā)行的外國證券稱為武士債券，在英國發(fā)行的外國債券稱為猛犬證券，在荷蘭發(fā)行的外國債券稱為倫布蘭特證券。選B55. A題中四個選項都是國際儲備的主要功能，其中基本功能是A56. C官方或明或暗的干預外匯市場，使市場匯率在經(jīng)過操作的外匯供求關(guān)系作用下相對平穩(wěn)波動的匯率制度是管理浮動匯率制。選C57. A負債率是當年未清償外債余額與當年國民生產(chǎn)總值之比58. C在國際收支順差時刻采用本幣法定升值的匯率政策，這會使以外幣標價的本國出口價格上漲，從而限制出口，而以本幣標價的本國進口價格下跌，從而刺激進口，選C59. B非居民在異國證券市場上以市場所在地貨幣為面值發(fā)行的國

35、際債券是外國債券。B正確60. A根據(jù)國際上通行的標準，債務國控制外債總量的債務率警戒線是100%A正確二、多項選擇題（共20題，每題2分。每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有一個錯項。錯選，本題不得分，少選，所得選項每個0.5分）61. ABCD按照單利來計算收益率，就是不考慮貨幣的時間價值，包括ABCD62. ABECD是綜合性銀行制度即混合經(jīng)營銀行制度的優(yōu)點，ABE正確63. ACDE銀監(jiān)會信的監(jiān)管理念是“管法人，管風險，管內(nèi)控，提高透明度”，選ACDE64. ABD商業(yè)銀行利潤的總額由以下三部分構(gòu)成：營業(yè)利潤、投資收益和營業(yè)外收支凈額，違約金屬于營業(yè)外支出，評獎交易差錯收入

36、屬于營業(yè)外收入。選ABD65. ABC并購完成后，并購方與目標方之間可能具有的三種結(jié)果：吸收合并、新設合并和控股。選ABC66. ADE商業(yè)銀行的表外業(yè)務有：貿(mào)易融通業(yè)務、金融保證業(yè)務和衍生品業(yè)務，BC屬于創(chuàng)新的存款賬戶67. CD利率管制的結(jié)果是：使儲蓄減少；鼓勵了對貸款的超額需求，因而從微觀和宏觀多個層面對正常的經(jīng)濟行為和經(jīng)濟增長進行干擾和損害68. AC金融抑制主要表現(xiàn)在對利率和匯率的管制上，更多的表現(xiàn)出一種金融欠發(fā)達的狀態(tài)，D不正確；不斷出現(xiàn)專業(yè)生產(chǎn)和銷售信息的機構(gòu)是由于信息部對稱，E不正確；選AC69. ABCE有些金融自由化是被動實施的，即當一國長期實施不當?shù)慕鹑诠苤?，包括利率管?/p>

37、、匯率管制和資本管制等，使管制的價格長期背離市場價值，最終無法維持下去而不得已放松管制。選ABCE70. CD貨幣供給包括貨幣供給行為和貨幣供給量兩大內(nèi)容。選CD71. BCDE減少財政支出屬于緊縮型財政政策，積極的供給政策包括BCD刮個方面72. ABCE通貨緊縮的原因大體有ABCE73. ABCD通貨膨脹目標制是中央銀行直接以通貨膨脹為目標并對外公布針對該目標的貨幣政策制度。其實施的主要條件是ABCD74. ABDE直接干預屬于直接信用控制的貨幣政策工具，選ABCE75. ACD國際游資的沖擊和國際市場的變化屬于引起金融危機的外部因素，選ACD76. ABD在對銀行經(jīng)營情況檢查后，要進行綜合評級。評級中，主要以風險程度、資產(chǎn)質(zhì)量和盈利狀況作為主要參照標準，選ABD77. BCE緊的貨幣政策和使本幣法定貶值的匯率政策都是調(diào)節(jié)國際收支逆差的措施，當出現(xiàn)國際收支順差時，應選BCE78. ACD一國要實現(xiàn)資本項目可完全兌換需要具備的條件是ACD79. ACE在實踐中，測試國際儲備總量是否適度的經(jīng)驗指標是ACE80. BCE從離岸金融業(yè)務與國