國有資產(chǎn)管理工作情況的調(diào)研報告篇四國有資產(chǎn)管理和使用情況.doc

1、國有資產(chǎn)管理工作情況的調(diào)研報告篇四:國有資產(chǎn)管理和使用情況國有資產(chǎn)管理工作情況的調(diào)研報告篇四】 此前，我委組成調(diào)研組，召開了省財政廳、國資委、金融辦等相關部門座談會，并赴人行南京分行、江蘇銀保監(jiān)局實地調(diào)研?，F(xiàn)將情況報告如下。 一、基本情況 近年來，我省金融改革發(fā)展持續(xù)推進，金融企業(yè)國有資產(chǎn)規(guī)模穩(wěn)步增長，管理逐步規(guī)范，運營質(zhì)態(tài)不斷提升，為促進我省經(jīng)濟平穩(wěn)健康發(fā)展做出了重要貢獻。 （一）全省金融企業(yè)國有資產(chǎn)情況 *年度，省財政廳共匯總951家法人金融企業(yè)，其中436家國有金融企業(yè)（包括197家國有獨資或國有全資、137家國有絕對控股或國有實際控制以及102家國有參股企業(yè)）。全省金融企業(yè)資產(chǎn)總額6.

2、67萬億元、國有金融企業(yè)資產(chǎn)總額5.41萬億元，國有占比達到80%以上?？鄢甓刃略鰢匈Y本以及企業(yè)分紅等客觀因素后，國有資本平均保值增值率約為106.1%，實現(xiàn)了保值增值。 從地區(qū)分布看，金融企業(yè)國有資產(chǎn)主要集中在省本級和南京、無錫、蘇州市。其中：省屬金融企業(yè)共86家，合并口徑資產(chǎn)總額2.33萬億元，占比43%；國有資本應享有權益總額1,312億元，占比48.7%。從行業(yè)布局看，全省層面，銀行業(yè)金融機構占比最大，其資產(chǎn)總額、國有資本應享有權益分別占87.5%、46.4%；證券業(yè)分別占9.8%、22.8%；保險業(yè)分別占1.1%、3.4%。從境外發(fā)展看，以證券業(yè)為主，華泰證券、弘業(yè)期貨等在境外投

3、資設有子公司，資產(chǎn)總額179.4億元，權益總額87億元。 在86家省屬金融企業(yè)中，省財政廳直接監(jiān)管企業(yè)僅5家，包括江蘇銀行、華泰證券、紫金財險、省再擔保集團、省農(nóng)信聯(lián)社。江蘇銀行、華泰證券、紫金財險的國有股權，主要出資人為省國信集團、交通控股等省屬企業(yè)；省再擔保集團由省政府直接出資21.3億元（占比33.7%）；省農(nóng)信聯(lián)社由全省62家農(nóng)商行出資組建，系憑借國家權力和信用形成的金融資產(chǎn)。5家企業(yè)在省屬金融企業(yè)中占據(jù)較大比重，合并口徑資產(chǎn)占比94%，國有資本應享有權益占比80%。 （二）省屬金融企業(yè)國有資產(chǎn)管理情況及成效 近年來，省屬金融機構改革穩(wěn)步推進，管理逐步規(guī)范，在支持實體經(jīng)濟發(fā)展、防范各類

4、風險方面取得了階段性成效，為全省經(jīng)濟平穩(wěn)發(fā)展做出了有益貢獻。 1. 建立監(jiān)管體系，逐步規(guī)范管理行為。近年來，中央和省制定出臺了一系列制度，加強和完善國有金融企業(yè)及國有金融資本管理。省財政廳依法履行地方法人金融企業(yè)財務和國有資產(chǎn)監(jiān)管職責。省國資委、省政府金融辦等部門從不同方面開展省屬金融企業(yè)監(jiān)督管理。 2. 推進改革發(fā)展，激發(fā)企業(yè)活力。穩(wěn)步推進持牌金融機構申報工作，去年我省首家民營銀行蘇寧銀行開業(yè)，正推動第二家民營銀行和2家非銀金融機構申報籌建；著力提升地方金融企業(yè)實力，支持江蘇銀行、華泰證券、江蘇金融租賃、弘業(yè)期貨等4家省屬金融企業(yè)在境內(nèi)外證券交易所成功上市；深化金融和科技結合，組織認定科技金

5、融特色機構，引導金融機構提升科技金融服務水平。 3. 完善公司治理，防范各類風險。持續(xù)完善公司治理制度建設，及時跟進監(jiān)管政策的變化，修訂章程等基本制度，不斷充實內(nèi)控制度體系，以制度推動和保障穩(wěn)健經(jīng)營。在收益分配方面，5家省管金融企業(yè)中，省再擔保集團歷年分配中歸屬于省政府的部分直接上繳省財政，納入國有資本經(jīng)營預算，其他省管金融企業(yè)向其國有股東分配股利；在高管薪酬方面，探索建立省管金融企業(yè)負責人薪酬激勵和約束機制，任期激勵收入實行延期支付方式；在風險防控方面，流動性風險指標優(yōu)于監(jiān)管要求，促進資產(chǎn)質(zhì)量穩(wěn)中向好，風險總體可控，目前全省銀行業(yè)不良貸款率1.3%，低于全國平均水平和周邊省份。 4. 貫徹國

6、家和省決策部署，支持實體經(jīng)濟發(fā)展。國有金融機構聚焦國家重大戰(zhàn)略和薄弱環(huán)節(jié)，是金融助力實體經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級、落實普惠金融“助小扶弱”、擴寬實體企業(yè)融資來、降低企業(yè)融資成本的主力軍。*年末，江蘇銀行先進制造業(yè)貸款、綠色信貸、科技貸款、全口徑小微企業(yè)貸款、涉農(nóng)貸款均有大幅提升，“一帶一路”新落地項目13個，總授信突破300億元。省再擔保集團合作的省內(nèi)融資擔保機構再擔保余額達637.5億元，其中小微、“三農(nóng)”在保余額461.8億元，占比72.4%。發(fā)揮支持中小微企業(yè)、創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新、“三農(nóng)”領域以及戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)融資發(fā)展的“領頭羊”作用。 5. 抓好企業(yè)黨的建設，夯實黨建工作基礎。堅持黨的領導與完善公司法人治理

7、結構相結合，在干部管理方面，5家省管金融企業(yè)領導班子正職由省委省政府任免，江蘇銀行、紫金財險、省再擔保集團領導班子副職由省委組織部管理，華泰證券和省農(nóng)信聯(lián)社領導班子副職由省國資委管理；有序推動公司章程及“三會”工作規(guī)則的修訂，落實黨委在公司治理中的法定地位，把黨組織的職責權限、機構設置、運行機制等寫入公司章程。 二、存在問題 調(diào)研發(fā)現(xiàn)，當前我省金融企業(yè)國有資產(chǎn)管理還存在一些不足之處，職責分散、權責不明，公司治理和激勵約束機制尚需進一步完善。 （一）國有金融資本出資人制度有待落實 出資人制度是實現(xiàn)政企職責分開和企業(yè)國有資產(chǎn)保值增值的重要制度基礎，是國有金融資本管理體制的核心。我省該項制度尚未完全

8、得到落實。一是省財政廳集中統(tǒng)一履行出資人職責基礎不夠扎實。中共中央、國務院今年6月出臺的關于完善國有金融資本管理的指導意見，明確各級財政部門根據(jù)本級政府的授權，集中統(tǒng)一履行國有金融資本出資人職責。目前地方金融企業(yè)國有資產(chǎn)監(jiān)管職責并不統(tǒng)一，有的由非金融企業(yè)控股，有的是國資委監(jiān)管，財政部門履行出資人職責的基礎較為薄弱。二是金融企業(yè)國有資本出資人職責范圍邊界不夠明晰。出資人職責與公共管理職責和行業(yè)監(jiān)管職責的邊界不夠清晰，存在身份重疊、職責錯位等問題。三是出資人未能有效履行出資人職責。一些中小法人金融機構，國有資產(chǎn)股東往往沒有在金融企業(yè)委派董事、監(jiān)事并行使出資人職責，或者派駐人員缺乏金融從業(yè)經(jīng)驗、履行

9、出資人職責的能力有限，易導致金融企業(yè)被“內(nèi)部人控制”，影響國有資產(chǎn)安全。 （二）相關部門國有金融資本監(jiān)管未形成合力 我省金融監(jiān)管協(xié)調(diào)長期存在“九龍治水”的問題。一是業(yè)務上多頭管理。目前，省屬國有金融企業(yè)的日常監(jiān)管主要職責在財政和國資管理部門，金融辦承擔了整體性金融風險的防范、處置責任，國家“一行兩會”負責行業(yè)監(jiān)管。各監(jiān)管部門要求不一致、制度執(zhí)行不一致，監(jiān)管交叉、監(jiān)管空白同時存在，難以形成監(jiān)督合力。二是監(jiān)管所需信息不完全，缺乏信息共享機制。金融企業(yè)的經(jīng)營涉及面廣，情況復雜，僅靠社會中介機構審計的報表和各金融機構總部的數(shù)據(jù)，很難全面高效對金融企業(yè)國有資產(chǎn)進行監(jiān)管，加之各部門信息孤立、標準不一，多部

10、門聯(lián)動監(jiān)管體系尚未建立，監(jiān)管很難形成合力。三是金融企業(yè)國資監(jiān)管相關制度體系建設較為滯后?？傮w上看，監(jiān)管主要依據(jù)的是財政部制定的部門規(guī)章和規(guī)范性文件，法律層次不高，權威性不足，約束力不強。黨中央、國務院關于完善國有金融資本管理的指導意見對國有金融資本管理工作提出的要求，以及推進金融業(yè)綜合統(tǒng)計、監(jiān)管信息共享等改革要求，極需通過完善地方相關法規(guī)加以落實。 （三）國有金融企業(yè)公司治理有待完善 一是部分國有資產(chǎn)股東理念較為落后。缺乏金融業(yè)發(fā)展的把控能力，對金融機構發(fā)展的正當利益支持不夠，國有資本發(fā)展缺乏活力，影響國有資產(chǎn)保值增值，國有金融企業(yè)內(nèi)部行政化傾向難以消除。二是金融企業(yè)國有資本經(jīng)營績效評價機制不

11、夠科學。在監(jiān)管上存在重規(guī)模利潤輕風險管控、重發(fā)展輕合規(guī)的現(xiàn)象，不利于引導企業(yè)做優(yōu)做強，實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。對于金融服務實體經(jīng)濟、服務小微企業(yè)等政策性要求，還缺乏全面精確的統(tǒng)計口徑和完整有效的評價機制。人才引進方面，國有企業(yè)選用金融專業(yè)人才還缺乏市場競爭力。三是部分地方金融機構的公司治理機制尚不健全。雖然建立了股東大會、董事會、監(jiān)事會和經(jīng)營層的“三會一層”治理架構，但是“有形無神”，并沒有真正實現(xiàn)現(xiàn)代公司治理，不同程度存在著授權缺失、內(nèi)部失衡、風險管控不善等問題。 （四）防范金融風險的意識和能力需要增強 當前，金融風險仍處于易發(fā)高發(fā)期，國有金融企業(yè)金融風險客觀存在。一是不良貸款風險。部分大型企業(yè)債務

12、風險化解難度較大，互聯(lián)互保風險仍未出清。中美貿(mào)易摩擦會給部分行業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營帶來一定影響，可能產(chǎn)生新的不良貸款風險。二是經(jīng)營性風險。有的金融機構為規(guī)避資本和信貸規(guī)?？刂?，將信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)入同業(yè)核算；有的為了眼前利益違規(guī)發(fā)放貸款；有的隱瞞資產(chǎn)質(zhì)量的情況，以轉(zhuǎn)貸、展期、置換等方式，將已經(jīng)形成損失的貸款列為正常、關注類，少提減值準備、少提撥備。三是應當關注風險擴散效應。當前資本市場低迷，市值大幅縮水，對股權抵押融資的金融企業(yè)可能帶來的風險及擴散效應應當引起高度重視。 三、幾點建議 加強和改進地方金融企業(yè)國有資產(chǎn)管理，為全省高質(zhì)量發(fā)展走在前列提供有力金融支撐與服務，必須在以下方面狠下功夫。 （一）完善管理體制

13、，落實國有金融資本出資人制度 落實并完善國有金融資本出資人制度，推進金融國有資本管理體制改革。一是貫徹中共中央、國務院關于完善國有金融資本管理的指導意見。要堅持黨的領導，加強法制建設，加快制定我省國有金融資本管理辦法，明確授權經(jīng)營體制、出資人職責、監(jiān)管權限、信息披露責任等，依法保障參與重大決策、選擇管理者、享有收益等出資人權利，履行出資人義務，壓實出資人責任。二是強化出資人監(jiān)督。動態(tài)監(jiān)測國有金融資本運營，加強對國有金融資本重大布局調(diào)整、產(chǎn)權流轉(zhuǎn)和境外投資的監(jiān)督。完善授權經(jīng)營體系和責任追究機制，明晰委托代理關系，形成科學規(guī)范的國有金融資本管理架構。三是提升派駐董事、監(jiān)事的專業(yè)金融素質(zhì)。選優(yōu)配強國

14、有金融機構一把手，認真落實“一崗雙責”。把黨委（黨組）領導與董事會依法選聘管理層、管理層依法行使用人權有機結合起來，加大市場化選聘力度，加快建立健全國有金融機構集聚人才的體制機制。 （二）加強協(xié)調(diào)配合，推進金融國有資產(chǎn)監(jiān)管聯(lián)動 加強監(jiān)管的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)力度，將功能監(jiān)管與行為監(jiān)管相結合，以實現(xiàn)提早介入、共同商議、平穩(wěn)處置風險。一是厘清出資人管理與行政管理、行業(yè)監(jiān)管的邊界。推動錯位職責歸位，并建立起出資人管理與行業(yè)監(jiān)管等有效的溝通協(xié)調(diào)機制，凝聚國有金融資本管理目標的合力，加快形成全面覆蓋、制約有力的監(jiān)督體系，著力推進金融監(jiān)管跨部門聯(lián)合懲戒。二是建立金融企業(yè)國有資產(chǎn)信息平臺。集信息報送、資共享、數(shù)據(jù)校驗等

15、功能于一體，形成標準化、同口徑的報送指標體系，定期通報監(jiān)測結果，向各有關方面提示財政金融風險，強化對地方政府的財政預算約束。 （三）深化企業(yè)改革，完善法人治理結構 健全現(xiàn)代企業(yè)制度，促進地方國有金融機構持續(xù)健康經(jīng)營。一是加大地方國有金融機構公司制改革力度。健全符合經(jīng)濟運行規(guī)律和市場發(fā)展實際的價格體系，強化資金和項目管控，推動具備條件的國有金融機構整體改制上市。二是完善公司法人治理結構。建立健全集體決策機制和議事規(guī)則，理順股東會、董事會、監(jiān)事會和經(jīng)營層關系，抓好具有中國特色現(xiàn)代國有企業(yè)制度建設。三是完善國有金融機構內(nèi)部經(jīng)營管理制度。地方國有金融機構應加強經(jīng)營管理，提高經(jīng)濟效益，健全產(chǎn)權管理、資本

16、評估、績效考核、激勵約束、薪酬管理、責任追究、風險控制、利潤分配、內(nèi)部控制和信息披露管理制度，完善重大決策、重要人事任免、重大項目安排和大額度資金運作決策制度。 （四）回歸金融本，服務實體經(jīng)濟發(fā)展 金融是實體經(jīng)濟的血脈，金融發(fā)展需要聚焦主業(yè)，回歸服務實體經(jīng)濟本。一是推動地方國有金融機構牢固樹立支持服務實體經(jīng)濟理念。加強并改進對重點領域和薄弱環(huán)節(jié)的服務，圍繞實體經(jīng)濟需要，開發(fā)新產(chǎn)品、開拓新業(yè)務。采取有效措施支持民營企業(yè)和中小微企業(yè)發(fā)展，縮短企業(yè)融資鏈條，降低企業(yè)債務杠桿和融資成本，不斷提高服務實體經(jīng)濟質(zhì)效。二是發(fā)揮好績效目標的導向作用。引導地方國有金融機構把握好發(fā)展方向、戰(zhàn)略定位、經(jīng)營重點，突出主業(yè)、做精專業(yè)，提高穩(wěn)健發(fā)展能力、服務能力與核心競爭力。三是關注基層農(nóng)商行的改革發(fā)展。發(fā)揮其承擔鄉(xiāng)村振興服務三農(nóng)和普惠金融功能主體的作用，需要結合實際健全完善合規(guī)有效的法人治理結構與監(jiān)管機制