中國郵政儲蓄銀行邵陽市分行2019年度資金頭寸系統(tǒng)報送管理考核辦法12頁

1、中國郵政儲蓄銀行邵陽市分行資金頭寸系統(tǒng)報送管理考核辦法為進一步加強我市人民幣資金頭寸 （以下簡稱 “資金頭寸” ） 管理與調(diào)度，提高流動性管理水平，有效防范風險和切實提高資金效益，根據(jù)總行、省分行下發(fā)的 中國郵政儲蓄會計制度、 中國郵政儲蓄銀行湖南省分行2013年資金頭寸報送管理考核辦法等規(guī)定，結(jié)合我市實際情況，特制訂本考核辦法。一、考核范圍本辦法考核對象為市分行會計結(jié)算部及各縣 （ 市 ） 支行。二、考核要求及考核標準（一）跨行大額交易頭寸管理（ 15分）各縣 （市）支行如有大額交易 （單筆 1000萬（含） ， 下同） 應(yīng)于前一日 16:40前通過“邵陽市金融業(yè)務(wù)會計群”預(yù)報，還應(yīng)于當日

2、9 點前通過網(wǎng)絡(luò)再次確認報送，并按時點對大額交易情況跟蹤報告。具體流程：大額交易完成后，立即向市分行會計部資金管理員報告；大額交易尚未完成的，應(yīng)分別于14 ： 10-14 :35、15 : 00-15 ： 15及15 ： 30-16 : 00三個時段向市分行會計部資金管理員報 告最新動態(tài)，直至大額交易成功。1.評分標準該項工作總分15分，以扣分的方式打分，扣完為止。（ 1）大額交易未提前報告、未按時點報告的，一次扣5 分。（ 2）大額走款先交易后報告，或者不報告的，一次扣10 分。（3）大額走款應(yīng)于16： 00前完成交易，特殊原因（非主觀原因）導(dǎo)致已 報告大額走款晚于16 : 00交易的，一次

3、扣3分；16 ： 00后原則上不允許臨時 新增大額走款，特殊情況需經(jīng)市分行報省行批準, 并扣 3 分。（4）大額來款應(yīng)及時入賬，當日大額來款未成功入賬，且15： 50前未向市分行提示風險的，一次扣 5 分；臨時性大額來款未及時報告造成重大影響，扣 10 分。大額來款報告時應(yīng)注明金額、款項性、筆數(shù)。2. 處罰標準（1） 大額交易未提前報告、 未按時點報告的， 對直接責任單位罰款50 元/ 次。（2） 大額走款先交易后報告， 或者不報告的， 對直接責任單位罰款50 元/ 次。（3）當日大額來款未成功入賬，且15： 50前未向市分行提示風險的，對 直接責任單位罰款50 元/ 次。（ 二）資金調(diào)撥預(yù)測

4、（ 20 分）1 基本要求資金管理員應(yīng)于每個工作日 9:00 前， 登錄中國郵政儲蓄人行支付前置綜合管理系統(tǒng) （以下簡稱 “前置系統(tǒng)” ） 報送當日資金調(diào)撥金額并通過 “邵陽市金融業(yè)務(wù)會計群”預(yù)報。資金調(diào)撥預(yù)測內(nèi)容為當日本行上劃下?lián)苜Y金金額。資金調(diào)撥預(yù)測金額應(yīng)與實際上下劃撥金額一致， 資金管理員應(yīng)對調(diào)撥資金進行跟蹤，確保上劃下?lián)苜Y金及時到賬。15： 00交易節(jié)點關(guān)閉后，如因突發(fā)情況導(dǎo)致實際 調(diào)撥資金與預(yù)計頭寸偏差的，應(yīng)按照“XX省XX分/支行新增上劃/下?lián)躕X萬元” 的格式， 于 15:30 前及時與市分行資金管理員聯(lián)系更正相應(yīng)信息， 該分 / 支行于 16:30 以后在人行前置系統(tǒng)中修改資金

5、調(diào)撥數(shù)據(jù)。2操作流程（ 1）資金調(diào)撥預(yù)測錄入菜單為： 流動性管理資金頭寸預(yù)測資金調(diào)撥預(yù)測錄入； 按照資金上劃下?lián)艿馁~戶屬性分別錄入，錄入完畢后點擊提交；通過查詢，核對數(shù)據(jù)錄入是否正確；金額單位為元。2）資金調(diào)撥預(yù)測修改菜單為： 流動性管理資金頭寸預(yù)測資金調(diào)撥預(yù)測修改； 按照資金上劃下?lián)艿馁~戶屬性分別修改，修改完畢后點擊提交；資金調(diào)撥修改截止時間為15:00， 15:00 后交易節(jié)點將自動關(guān)閉無法操作；通過查詢，核對數(shù)據(jù)修改是否正確；（ 3）資金調(diào)撥預(yù)測查詢菜單為： 流動性管理資金頭寸預(yù)測資金調(diào)撥預(yù)測查詢； 查詢方式分為“匯總”與“明細”兩種，其中“匯總”為下級機構(gòu)報送的當日資金調(diào)撥金額匯總展示

6、， “ 明細” 為最低一級機構(gòu)即市縣報送的當日資金調(diào)撥金額明細展示。3評分標準該項工作基礎(chǔ)分為20分，以扣分方式打分， 扣完為止， 具體考核情況如下：（ 1 ） 平均偏差率考核（10分） ，平均偏差率在1%以內(nèi)的，扣1分；平均偏差率在2%以內(nèi)的，扣3分；平均偏差率在3%以內(nèi)的，扣5分；平均偏差率大于3%的扣 10分；（2） 偏差率大于100%的考核（10分） ，出現(xiàn)一次偏差率大于100%（含100%）的扣5分。4. 處罰標準（ 1）資金調(diào)撥預(yù)測匯出金額與向省分行請款金額不符的，對直接責任單位罰款 50元/次。（ 2）資金調(diào)撥預(yù)測匯入金額與向上劃總行金額不符的，無特殊情況對直接責任單位罰款50

7、元/ 次。（ 3）當日報告偏差大于500萬元，未及時向市分行資金計劃管理員報告的，對直接責任單位罰款50 元/ 次。（4） 當日漏報的，不管什么原因，對直接責任單位罰款100元/ 次。（三） 資金計劃工作考評（ 15分）1 .基本要求資金計劃包括頭寸預(yù)測月報、 年報， 通過 “中國郵政儲蓄銀行金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)全國集中系統(tǒng)”預(yù)測。各分支行報送資金計劃的時限：應(yīng)于本月最后一個工作日10: 00前申報下月資金計劃 （次月 5號 10： 00前修正） ； 應(yīng)于每年 1 月 10 日 10:00 錢申報當年資金計劃（當年6 月 10 日 10:00 前修正） 。2 . 考核標準該項工作總分為 15分，以扣分

8、方式打分，扣完為止。月報、 年報未按時間要求報送， 每次扣 5分， 漏報的， 當月 / 年該項考評得分為 0。對直接責任人罰款100 元/ 人/ 次。月度計劃（存款計劃）偏差率達到30%-49%，扣3 分；達到50%-100%，扣5 分；達到100%以上，扣10 分。（四）跨行頭寸預(yù)測1 .基本要求各單位資金管理員應(yīng)于每個工作日 16:00 前， 登錄前置系統(tǒng)報送當日跨行資金頭寸預(yù)測金額。跨行資金頭寸預(yù)測內(nèi)容為包含資金調(diào)撥金額在內(nèi)的當日本行所有跨行交易金額（即能夠引起總行在人總行頭寸變動的交易，目前主要是通過人民銀行大小額支付系統(tǒng)結(jié)算的跨行交易） 。 流動性成本根據(jù)各級分支行跨行資金頭寸預(yù)測與

9、實際情況的偏差進行計價。2操作流程（ 1）跨行資金頭寸預(yù)測錄入菜單為：流動性管理資金頭寸預(yù)測跨行資金頭寸預(yù)測錄入提交；金額單位為元；資金管理員錄入數(shù)據(jù)后，該記錄狀態(tài)顯示為“未授權(quán)” ，需資金主管授權(quán)狀態(tài)變?yōu)椤耙咽跈?quán)”后，該記錄方生效。（ 2）跨行資金頭寸預(yù)測授權(quán)資金主管登錄前置系統(tǒng)進行授權(quán)；菜單為：流動性管理資金頭寸預(yù)測跨行資金頭寸預(yù)測授權(quán)；選取需授權(quán)的項目，點擊“授權(quán)” ；只有狀態(tài)為“已授權(quán)”的記錄才作為有效記錄納入流動性成本計算過程，否則視作未報送，當日頭寸數(shù)據(jù)按照凈額為 0 計算。（ 3）跨行資金頭寸預(yù)測修改菜單為：流動性管理資金頭寸預(yù)測跨行資金頭寸預(yù)測修改；在 16:00 前， 資金管

10、理員可對當日錄入數(shù)據(jù)進行多次修改； 但已授權(quán)的記錄在修改后狀態(tài)又變?yōu)椤拔词跈?quán)” ，需資金主管再次授權(quán)。3考核標準該項工作基礎(chǔ)分為 40 分，以扣分方式打分，扣完為止，具體考核標準如下：（1） 日均偏差率考核（20分） ： 各縣市支行日均偏差率在3%以內(nèi)的不扣分，偏差率3%-5%的扣5分，5%-10%的扣10分，10%-20%扣 15分， 大于20%扣 20分；（2）每億元產(chǎn)生的流動性成本考核（20分） ：各縣市支行每億元產(chǎn)生的流動性成本 100 元以內(nèi)的不扣分、 100-150 元的扣 5 分、 150-300 元的扣 8 分、300-500 元扣 12分、 500-1000元扣 15分， 1

11、000元以上扣 20分。（五）基礎(chǔ)工作管理基礎(chǔ)工作考評包括及時、準確報送和修改頭寸報表（月報） 、提前報備大額資金。1 .評分標準該項工作總分為 10 分，以扣分方式打分，扣完為止。（ 1）未在規(guī)定時限內(nèi)上報各項頭寸報表，發(fā)生一次扣 5 分，對市分行資金管理工作造成重大影響的，當月該項考評得分為0。對直接責任人罰款50 元/ 人/ 次。（ 2）報送報表金額單位發(fā)生錯誤的，發(fā)生一次扣5 分，對市分行資金管理工作造成重大影響的，當月該項考評得分為0。對直接責任人罰款50 元/ 人/次。（ 3）各縣（市）支行應(yīng)按要求提前報備大額資金，單筆1 千萬元以上大額資金交易應(yīng)提前1天向市分行資金計劃管理員報備

12、，最遲應(yīng)于當日9 : 00前報備。未按要求提前報備的，發(fā)生一次扣 2 分。2. 加分指標各縣 （市） 支行資金頭寸管理人員日常能按照市分行要求認真落實并及時反饋信息，給予以下指標加分。（ 1）內(nèi)部管理制度完善（ 2 分）認真貫徹市分行資金頭寸管理各項要求， 內(nèi)部管理制度完善， 資金頭寸管理人員勤勉盡責的縣（市）支行，年終考核得分加 2 分。（ 2）月、年報數(shù)據(jù)準確（5 分）各縣（市）支行月度計劃偏差率準確（偏差率50以內(nèi)，按偏差率排名給予月度考核加分，第 1 名加 5 分、第 2 名加 3 分、第 3 名加 1 分。年報數(shù)據(jù)較為準確 （偏差率50以內(nèi)）， 按偏差率排名給予年度考核加分。第 1

13、名加 5分、第 2名加 3分、第 3名加 1 分。（ 3）流動性危機處理得當（1 分）各縣（市）支行處置流動性危機措施得力，成效顯著，年終考核得分加 1 分。 （ 4）日常工作處理得當（2 分）各縣 （市） 支行資金頭寸管理人員對市分行提出的建議和意見， 能盡職盡責及時處理，年終考核得分加 2 分。三、考評辦法（一）基本指標考核結(jié)果分優(yōu)秀、 優(yōu)良、 良好、 達標、 合格和不合格六個等級。 各縣 （市）支行季度得分=各月得分之和 /3 ， 各縣 （市） 支行全年得分=各季度得分之和/4+年終考核加分。 得分 90 分以上為優(yōu)秀； 得分 85 分至 90分（含） 為優(yōu)良； 得分80 分至 85 分

14、（含） 為良好； 75 分（含） 以上為達標； 70分以上 （含） 為合格，70 分以下為不合格。（二）否決指標1跨行大額頭寸管理考評全年有2 個月出現(xiàn)扣分15 分（含 15 分）以上的縣（市）支行，取消其全年評獎資格，視對全分行造成的損失程度，追究相關(guān)人員責任。2資金調(diào)撥頭寸管理考評全年有2 個月出現(xiàn)扣分15分（含 15分）以上的縣（市）支行，取消其全年評獎資格，視對全分行造成的損失程度，追究相關(guān)人員責任。3資金計劃工作考評全年有2 個月出現(xiàn)扣分10 分（含 10 分）以上的縣（市）支行，取消其全年評獎資格，視對全分行造成的損失程度，追究相關(guān)人員責任。4 基礎(chǔ)工作考評全年有2個月出現(xiàn)扣分10

15、分（含 10分） 以上的縣 （市）支行， 取消其全年評獎資格， 視對全分行造成的損失程度， 追究相關(guān)人員責任。5未及時報告重大突發(fā)事件的縣（市）支行，取消其全年評獎資格。6處理流動性危機不力的縣（市）支行，取消其全年評獎資格。7非不可抗力啟動流動性危機處理應(yīng)急預(yù)案的縣（市）支行，取消其全年評獎資格四、獎勵處罰市分行按月在QCW上公布考核情況，按季編發(fā)考核結(jié)果。每季從得分在80 分以上單位中依次評出五個優(yōu)秀單位， 分別獎勵資金頭寸報送部門 1000元、900元、 800元、 700元、 600元。當季全市資金頭寸考評居于全省前五名，每季度獎勵市分行會計結(jié)算部1000 元。次年初按照全年得分80 分以上排序，分別對前五名進行獎勵，一等獎1名， 獎勵4000元；二等獎 2名， 各獎勵 3000元； 三等獎 2名， 各獎勵 2000元。市分行在省分行年終評比取得前五名的， 獎勵市分行會計結(jié)算部 3000元， 在全省得分 70分以下罰市分行會計結(jié)算部3000元。年終從得分80分以上的單位中評選優(yōu)秀資金頭寸管理人員 3 名，第一名獎勵1000元；第二名獎勵800元；第三名獎勵600元。市分行對各縣（市）支行的獎罰由