金融市場(教學(xué)考一體化)作業(yè)習(xí)題答案

1、精品文檔1. 下面哪一項(xiàng)不是政府彌補(bǔ)財(cái)政赤字的方法。（D）（2.00 分）A. 發(fā)行公債B. 透支增發(fā)貨幣C向央行借款D.商業(yè)銀行貸款2. （ D）是分配土地、勞動與資本等生產(chǎn)要素的市場。（2.00分）A. 產(chǎn)品市場B. 資本市場C金融市場D.要素市場3. （C）是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心。（2.00分）A.生產(chǎn)B滴品C金融D.物流4. （ B）是經(jīng)濟(jì)活動中最大的資金需求者。（2.00分）A居民B.企業(yè)C銀行D政府5. （B）是指金融資產(chǎn)在轉(zhuǎn)換成貨幣時，其價值不會蒙受損失的能力。（2.00分）A. 安全性B. 流動性C償還性D.收益性6. （ B）的出現(xiàn)標(biāo)志金融市場的萌芽。（2.00分）A. 信用形式B

2、. 貨幣C證券業(yè)D.銀行7. 商業(yè)銀行的投資活動多將（A）放在首位。（2.00分）A. 安全性B. 保護(hù)存款人利益C收益性D.流動性8. （C）由出票人簽發(fā)，要求付款人按約定的付款期限，對指定的收款人無條件支付一定金額的票據(jù)。（ 2.00 分）A. 支票B. 發(fā)票D.本票9. （ D）在公司盈余分配，排在后面。（2.00分）A. 優(yōu)先股B. 資產(chǎn)股C記名股票D.普通股10. （C）是支付證券。（2.00分）A. 發(fā)票B. 匯票C支票D.本票11. 一般認(rèn)為有形的、有組織的金融市場大約形成于（A）世紀(jì)的歐洲 大陸。（ 2.00 分）A. 17B. 18C. 19D. 1612. 下面哪一項(xiàng)不是金

3、融市場的宏觀功能（C）°（ 2.00分）A. 反映功能B. 分配功能C財(cái)富功能D.調(diào)節(jié)功能13. （C）是金融市場上傳統(tǒng)的投資者和資金供給者。（2.00分）A. 政府B. 機(jī)構(gòu)投資者C家庭D企業(yè)商業(yè)銀行是以（A）為主要業(yè)務(wù)，以盈利為目的的金融機(jī)構(gòu)。（2.00 分）精品文檔精品文檔A經(jīng)營存貸款B.銀行資本金D利潤15商業(yè)銀行接受（C）業(yè)務(wù)，具有創(chuàng)造存款貨幣的職能（A.定活兩便存款B理財(cái)C活期存款D.定期存款16.規(guī)模龐大、經(jīng)營良好、收益豐厚的大公司發(fā)行的股票是2.00分）（B）。（ 2.00分）A. 績優(yōu)股B. 藍(lán)籌股C資產(chǎn)股D.收入股17. 下面哪一項(xiàng)金融市場活動是中央銀行操作的。（

4、 B）A. 貨幣政策B. 公開市場業(yè)務(wù)C財(cái)政政策D.發(fā)行國庫券18. 貨幣頭寸的價格即（A）°（ 2.00分）A. 拆借利率B. 貼現(xiàn)率C再貼現(xiàn)率D.商業(yè)票據(jù)利率19. 高度杠桿性是（A）的特點(diǎn)。（2.00分）A. 衍生金融工具B. 債券2.00分）D股票20.（ B）一般用于同城結(jié)算。（2.00分）A. 發(fā)票B. 本票D.支票21.股票上不記載股東姓名的股票（轉(zhuǎn)讓方便，流動性強(qiáng)）（C）最流精品文檔行。（ 2.00 分）A. 英國B. 美國C德國D.日本22. （D）的出現(xiàn)標(biāo)志著現(xiàn)代金融市場的初步建立。（2.00分）A. 信用形式B. 貨幣C證券業(yè)D.銀行23. 金融資產(chǎn)持有人有（B

5、）的索取權(quán)。（2.00分）A. 對未來資產(chǎn)B. 對未來現(xiàn)金流C對當(dāng)期現(xiàn)金流D.對當(dāng)期資產(chǎn)24. 在經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的國家各類（A）成為經(jīng)濟(jì)中最主要的非銀行金融機(jī)構(gòu)（2.00分）A. 保險公司B. 投資基金C證券公司D.金融財(cái)團(tuán)25. 金融市場的借貸活動具有（B）°（ 2.00分）A. 固定性B. 集中性C特殊性D可變性26. 金融市場的發(fā)展的前提條件是（A）°（ 2.00分）A. 發(fā)達(dá)的商品貨幣經(jīng)濟(jì)B. 證券業(yè)的發(fā)展C金融交易方式的演進(jìn)D.第一次工業(yè)革命27.1868年（C）創(chuàng)立最早的投資基金一一海外和殖民地政府信托。（2.00分）A. 日本B. 美國C英國D.德國28. 商業(yè)銀行

6、（D）業(yè)務(wù)最為多樣化，并創(chuàng)造出眾多金融工具投入金融 市場上流通。（ 2.00 分）A沖間B資產(chǎn)C票據(jù)D.負(fù)債29. （C）屬于一級市場。（2.00分）A. 場內(nèi)市場B. 場外市場C發(fā)行市場D.第三市場30. （ B）是一種契約性金融機(jī)構(gòu)。（2.00分）A. 保險公司B. 養(yǎng)老金基金C銀行D.信托投資公司31. 投資銀行起源于（D）,專門對工商企業(yè)辦理投資和長期信貸業(yè)務(wù) 的銀行，且多為私人銀行， 其主要資金來源于發(fā)行股票和債券。 （ 2.00 分）A. 英國B. 日本C荷蘭D.美國1. （ABCDE是外國投資者。（2.00 分）A. 外國居民B. 戰(zhàn)略投資家C跨國公司D.國外金融機(jī)構(gòu)E合格的境外

7、機(jī)構(gòu)投資者2. 在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)中，下面哪個（A B D）重要的市場對經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行起 著主導(dǎo)作用。（ 2.00分）A.產(chǎn)品市場B.金融市場C貨幣市場D. 要素市場E. 資本市場3. （A C D E采用間接標(biāo)價法。（2.00分）A. 新西蘭B. 德國C澳大利亞D.英國E美國4. 家庭部門正是因?yàn)橥顿Y的（B日特征，才使金融市場具有了廣泛的 參與性和聚集長期資金的功能。（ 2.00分）A. 收益性B. 分散性C安全性D.長期性E多樣性5. 貨幣經(jīng)紀(jì)人的交易工具有（B C D°（ 2.00分）A. 零股交易B. 短期證券C各種票據(jù)D.貨幣頭寸E有價證券6. 投資基金的特點(diǎn)有（A B D E。（

8、 2.00分）A. 專家管理B. 服務(wù)專業(yè)C無償還期限D(zhuǎn).規(guī)模經(jīng)營E分散投資7. （A C屬于基礎(chǔ)性金融資產(chǎn)。（2.00分）A. 權(quán)益性資產(chǎn)B. 遠(yuǎn)期C債務(wù)性資產(chǎn)D期貨E期權(quán)8. 按簽發(fā)主體不同，匯票分為（A B）°（ 2.00分）A.商業(yè)匯票B.銀行匯票C國內(nèi)匯票D.記名匯票E無記名匯票9債券的要素有（A B E。（ 2.00分）A期限B利率C日期D格式E面值10. 金融市場的微功能有（B C D圧。（2.00分）A. 反映功能B. 交易功能C聚斂功能D.財(cái)富功能E流動性功能11. 貨幣市場的工具有（ A B C E）。 （2.00分）A. 國庫券B. 貨幣頭寸C. CDD債券E票

9、據(jù)12. 金融市場是（A B C D E（ 2.00分）A. 價格機(jī)制使金融工具價格成為金融市場的要素B. 不同的金融工具交易形成不同的市場C以市場方式買賣金融工具的場所D. 金融工具的供給者和需求者的供求關(guān)系E是有形市場和無形市場的總和13. 金融機(jī)構(gòu)是（B D E。（ 2.00分）A. 金融產(chǎn)品生產(chǎn)者B. 融資中介C金融市場監(jiān)管者D.交易的參加者E金融工具的創(chuàng)造者14. 商業(yè)銀行的資金來源有（ A B C D E 。（2.00分A. 非存款性借款B. 銀行資本金C活期存款D.儲畜存款E定期存款15. （A B D E是股票特點(diǎn)。（2.00分）A. 無償還期限B. 代表股東權(quán)力C要式性D.風(fēng)

10、險性強(qiáng)E不同程度的流動性16. 票據(jù)特點(diǎn)有（A C E。（ 2.00分）A. 無因性B. 安全性C要式性D.收益性E流通性17. 金融市場是（A B C E的總和。（2.00分）A. 黃金市場B. 資本市場C貨幣市場D商品市場E外匯市場18. 金融市場的發(fā)展趨勢有（ A B C D E 。（2.00分A. 發(fā)展中國家和地區(qū)紛紛建立和開放金融市場B. 金融創(chuàng)新增加市場不可預(yù)測性C資產(chǎn)證券化D. 金融全球化E. 機(jī)構(gòu)投資者成為主體19. 企業(yè)在金融市場上籌資的目的是（ B D 。（ 2.00分A. 滿足消費(fèi)需求B. 滿足自身的發(fā)展C科學(xué)安排時間D.改善財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)E降低資金成本第二次作業(yè)1. （A 不

11、屬于股票非公開發(fā)現(xiàn)方式。（ 3.00分A. 向廣大投資者推銷B. 第三者分?jǐn)侰內(nèi)部配股D.設(shè)立公司發(fā)行2下列存單中，也叫美國佬存單的是（C）°（ 3.00分）A. 歐洲美元存單B. 國內(nèi)存單C揚(yáng)基存單D.儲蓄機(jī)構(gòu)存單3. （C交易主要發(fā)生在證券商和投資者之間。（3.00分）A. 店頭市場B. 第五市場C第三市場D.第四市場4. 我國上海證券交易所目前采用的股票價格指數(shù)的計(jì)算方法是（D）（3.00分）A. 算術(shù)平均法B. 基數(shù)修正法C加權(quán)平均法D.除數(shù)修正法5. 美國商業(yè)票據(jù)屬于（B）性質(zhì)。（3.00分）A. 支票B. 本票D.發(fā)票6. 回購協(xié)議的期限有長有短，最短的為（B）天。（3.

12、00分）A. 三B. 一C四D.二7. （ B）需要由債券發(fā)行者承擔(dān)發(fā)行失敗的風(fēng)險。（3.00分）A. 債券余額包銷B. 債券代銷C協(xié)議包銷D.債券全額包銷8. （ B）在某些方面更能吸引儲蓄者、銀行和投資者。（3.00 分）A. CDB. 銀行承兌匯票C商業(yè)票據(jù)D同業(yè)拆借9. 列哪項(xiàng)不是市場風(fēng)險的特征（B）°（ 3.00分）A. 影響所有股票的收益B. 可以通過分散投資來化解C與股票投資收益相關(guān)D.由共同因素引起10. 從股票的本質(zhì)上講，形成股票價格的基礎(chǔ)是（C） 。 （3.00分）A. 市場利率B. 所有者權(quán)益C股息收益D.供求關(guān)系11. （A）不是政府短期債券市場特征。（3.0

13、0分）A. 面額大B. 流動性強(qiáng)C收入免稅D.違約風(fēng)險小12利率預(yù)期假說與市場利率分割假說的根本分歧在（A）。（ 3.00分）A. 期限不同的證券是否可以完全替代B. 市場是否是完全競爭的C參與者是否具有完全相同的預(yù)期D.投資者是否是理性13按（B）的方式不同，股票流通市場分為議價買賣和竟價買賣。（3.00 分）A. 交易者需求B. 買賣雙方?jīng)Q定價格C達(dá)成交易D.交割期限14. 最早開發(fā)大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的銀行是（A）°（ 3.00分）A. 花旗銀行B. 美洲銀行C匯豐銀行D.摩根銀行15. （D）是股票場外交易最主要和最典型的形式。（3.00分）A. 第三市場B. 第四市場C第五市

14、場D.店頭市場16債券投資者投資風(fēng)險中的非系統(tǒng)性風(fēng)險是（C）°（ 3.00分）A稅收風(fēng)險B. 購買力風(fēng)險C信用風(fēng)險D.利率風(fēng)險17. 股票的買賣雙方直接達(dá)成交易的市場稱為（A）°（ 3.00分）A. 柜臺市場B. 第四市場C場內(nèi)交易市場D.第三市場18. （ B）對股價變動影響最大，也最直接。（3.00分）A.物價B利率C股息、紅利D匯率19. 決定債券內(nèi)在價值（現(xiàn)值）的主要變量不包括（A）°（ 3.00分）A. 債券的面值B. 市場收益率C債券的待償期D.債券的期值20. 下列哪項(xiàng)不是戈登模型的假定條件（ C）：（ 3.00分）A. 股息的增長速度是一個常數(shù)B.

15、 股息的支付在時間上是永久性的C模型中的貼現(xiàn)率小于股息增長率D.模型中的貼現(xiàn)率大于股息增長率21. 回購協(xié)議中所交易的證券主要是（C）°（ 3.00分）A. 金融債券B. 銀行債券C政府債券D.企業(yè)債券22. 目前，在國際市場上較多采用的債券全額包銷方式為（C）。（3.00分）A. 委托包銷B. 協(xié)議包銷C銀團(tuán)包銷D俱樂部包銷1. 債券投資者的投資風(fēng)險主要由（ A B C D ）E 形式構(gòu)成。（ 2.00分）A信用風(fēng)險C購買力風(fēng)險D稅收風(fēng)險E政策風(fēng)險2下列屬于股票投資系統(tǒng)風(fēng)險的是（A B日。（2.00分）A. 市場價格風(fēng)險B. 貨幣市場風(fēng)險C道德風(fēng)險D.企業(yè)風(fēng)險E購買力風(fēng)險3. 同其

16、它貨幣市場信用工具相比， 政府短期債券的市場特征表現(xiàn)在 （ AD E。（ 2.00 分）A. 違約風(fēng)險小B. 流動性弱C面額較大D.流動性強(qiáng)E收入免稅4. 影響股票價格的宏觀經(jīng)濟(jì)因素主要包括（A C D E。（ 2.00分）A. 經(jīng)濟(jì)增長B. 股息、紅利C匯率D利率E物價5. 能夠規(guī)避債券投資風(fēng)險的投資策略包括（C D E。（ 2.00分）A. 投資品種相對集中B. 投資規(guī)模大型化C投資期限梯型化D.投資種類分散化E投資期限短期化6. 影響股票價格的不正當(dāng)投機(jī)操作有（A B C D E。（ 2.00分）A. 軋空B. 輪做C轉(zhuǎn)賬D烘托E套牢7. 在國際貨幣市場上 ,比較典型的 ,有代表性的同業(yè)

17、拆借利率有 （A B D）. （2.00分）A倫敦銀行同業(yè)拆放利率B. 香港銀行同業(yè)拆放利率C東京銀行同業(yè)拆放利率D新加坡銀行同業(yè)拆放利率E巴林銀行同業(yè)拆放利率8影響債券轉(zhuǎn)讓價格的主要因素有（A B C D。（ 2.00分）A. 匯率B. 中央銀行的公開市場操作C經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況D.物價水平E法定利率9. 同傳統(tǒng)定期存款相比，CD有（A B C D E不同。（2.00分）A. 可以流通轉(zhuǎn)讓B. 金額較大C不記名D.利率浮動也可固定E不能提前支取10. 在證券交易所內(nèi)的交易中，成交階段所要經(jīng)歷的環(huán)節(jié)有（B D E）。（2.00分）A. 債券交割B. 確認(rèn)公布C支付傭金D. 買賣成交E. 傳遞指令11

18、. 債券的實(shí)際收益率水平主要決定于（A C D。（ 2.00分）A. 債券的償還期限B. 債券的發(fā)行發(fā)式C債券的票面利率D.債券的發(fā)行價格E債券的供求關(guān)系12. 第四市場這種交易形式的優(yōu)點(diǎn)在于 （A B C D）（. 2.00分）A. 可以保守交易秘密B. 信息靈敏，成交迅速C不沖擊股票行市D.交易成本低E交易數(shù)額巨大13. 般來說,存單的收益取決于下列因素，即（C D E）.（ 2.00分）A. 存單的發(fā)行規(guī)模B. 存單的供給量C發(fā)行銀行的信用評級D存單的期限E存單的供求量14. 影響利率風(fēng)險結(jié)構(gòu)的主要因素是 （A B E）（. 2.00分）A. 違約風(fēng)險B. 稅收因素C道德風(fēng)險D. 發(fā)行規(guī)

19、模E. 流動性風(fēng)險15. 同傳統(tǒng)的定期存款相比，大額可轉(zhuǎn)讓定期存單具有以下特點(diǎn)：（B C DE）. （2.00 分）A. 存單不可以提前支取B. 存單采用浮動利率C存單可提前支取D.存單金額大E存單不記名16. 回購利率的決定因素有 （A B C D）（. 2.00分）A. 回購期限的長短B. 用于回購的證券的質(zhì)地C貨幣市場其它子市場的利率水平D. 交割的條件E. 資本市場利率水平17. 從風(fēng)險產(chǎn)生的根源來看，股票投資風(fēng)險可以區(qū)分為（A B C E（ 2.00 分）A. 貨幣市場風(fēng)險B. 企業(yè)風(fēng)險C購買力風(fēng)險D.道德風(fēng)險E市場價格風(fēng)險18. 長期國債市場最主要的發(fā)行方式有（A B D。（ 2.

20、00分）A.通過推銷員推銷B.中央銀行包銷C公司代銷D扌白賣投標(biāo)E俱樂部包銷單選題（總分 42.00）1外匯供給形成于（A）°（ 3.00分）A. 商品出口B. 商品進(jìn)口C對外投資D.勞務(wù)進(jìn)口2. 在我國，封閉型基金在規(guī)定的發(fā)行時間里，發(fā)行總額未被認(rèn)購到基 金總額的（A），則該基金不能成立。（3.00分）A. 80B. 70C. 60D. 503. 以（B）為主體形成的外匯供求，已成為決定市場匯率的主要力量。 （3.00分）A. 各國中央銀行B. 外匯銀行C跨國公司D外匯經(jīng)紀(jì)商4. 投資基金的特點(diǎn)不包括（D）°（ 3.00分）A. 規(guī)模經(jīng)營B. 服務(wù)專業(yè)化C專家管理D集中投

21、資5. （D）是外匯交易中能夠促進(jìn)實(shí)現(xiàn)公平競爭公正快速交易， 同時實(shí)現(xiàn)資 金合理配置的機(jī)制（ 3.00分）A. 匯率機(jī)制B. 風(fēng)險機(jī)制C供求機(jī)制D.效率機(jī)制6. 下列哪項(xiàng)不屬于成長型基金與收入型基金的差異：（D）°（ 3.00分）A. 資金分布不同B. 投資工具不同C投資目標(biāo)不同D.投資者地位不同7. 投資基金在英國和香港稱為（A）o（ 3.00分）A. 單位信托基金B(yǎng). 投資公司C共同基金D.互助基金8. 從宏觀上分析，外匯市場交易風(fēng)險有（D）°（ 3.00分）A. 本國貨幣購買力的變化B. 外國貨幣購買力的變化C國際收支狀況D.外匯投機(jī)活動的干擾9. 影響證券投資基金價

22、格波動的最基本因素是（C） 。 （3.00分）A. 政府有關(guān)基金政策B. 基金市場供求關(guān)系C基金資產(chǎn)凈值D.股票市場走勢10. 下列哪項(xiàng)不是影響債券基金價格波動的主要因素：（B）o（ 3.00 分）A. 債信變動B. 股價變動C利率變動D.匯率變動11. 目前，全球主要外匯市場中，日均交易量最大的金融中心城市是（D）°（ 3.00 分）A凍京B.新加坡C倫敦D.紐約12. 一般而言，開放型基金按計(jì)劃完成了預(yù)定的工作程序，正式成立（B）后，才允許投資者贖回。（3.00分）A.6 個月B.3 個月C. 1個月D. 12個月13按照（D）不同，投資基金可以分為成長型基金和收入型基金。（3.

23、00 分）A. 是否可以贖回B. 組織形式C投資對象D.經(jīng)營目標(biāo)14.（A）是浮動匯率制。（3.00分）A. 牙買加體系B. 布雷頓森林體系C金本位制D.金匯兌本位制多選題（總分 60.00）1. 影響匯率變動的因素有（ABCDE。（ 4.00分）A. 心理預(yù)期B. 國際收支狀況C利率差異D.政府干預(yù)E通貨膨脹率差異2. 外匯市場運(yùn)行機(jī)制包括（ABCD。（ 4.00分）A. 風(fēng)險機(jī)制B. 供求機(jī)制C效率機(jī)制D.匯率機(jī)制E競爭機(jī)制3. 積極成長基金亦稱（ABCE。（ 4.00分）A. 最大成長基金B(yǎng). 資本增值基金C高成長基金D.長期成長基金E新興成長基金4. 證券投資基金根據(jù)其組織形式不同，可

24、以分為（BD）°（ 4.00分）A.收入型投資基金B(yǎng).契約型基金C封閉型基金D.公司型基金E開放型基金5. 目前,比較突出的特殊性基金主要有 （ACDE）（. 4.00 分）A. 黃金基金B(yǎng). .教育基金C資源基金D.科技基金E地產(chǎn)基金6. 開放型基金與封閉型基金的主要區(qū)別為（ ABCE）：（ 4.00 分）A. 基金規(guī)模的可變性不同B. 基金單位的買賣價格形成方式不同C基金的投資策略不同D.基金的融資渠道不同E基金單位的買賣方式不同7. 遠(yuǎn)期外匯交易有 （ABCDE）（. 4.00 分）A. 買賣的數(shù)額較大B. 整數(shù)交易C規(guī)避外匯匯率風(fēng)險D.無須立即支付外匯或本國貨幣E為了保值8.

25、 投資基金的特點(diǎn)包括（ABCD。（ 4.00分）A. 分散投資B. 專家管理C服務(wù)專業(yè)化D.規(guī)模經(jīng)營E集中投資9. 根據(jù)中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例 ,外匯是指 （ABCDE（）. 4.00分）A. 特別提款權(quán)B. 外幣支付憑證C外幣有價證券D.其他外匯資產(chǎn)E外國貨幣10. 從客觀上分析，外匯市場交易風(fēng)險主要來自（ACD。（ 4.00分）A. 本國貨幣購買力的變化B. 政府的人為干預(yù)C外國貨幣購買力的變化D.國際收支狀況E外匯投機(jī)活動的干擾11. 契約型投資基金與公司型投資基金有（ABCDE區(qū)別？（ 4.00分）A. 法律依據(jù)不同B. 投資者的地位不同C經(jīng)營資產(chǎn)的依據(jù)不同D. 法人資格不同E.

26、融資渠道不同12. 利率與遠(yuǎn)期匯率和升、貼水之間的關(guān)系是（DE）O（ 4.00分）A. 利率高的貨幣，其遠(yuǎn)期匯率表現(xiàn)為升水B. 利率與遠(yuǎn)期匯率和升、貼水之間沒有直接聯(lián)系C利率低的貨幣，其遠(yuǎn)期匯率表現(xiàn)為貼水D.利率低的貨幣，其遠(yuǎn)期匯率表現(xiàn)為升水E利率高的貨幣，其遠(yuǎn)期匯率表現(xiàn)為貼水13. 具體而言 ,常見的基金發(fā)行方式有 （BCDE）（. 4.00分）A. 代銷方式B. 包銷方式C計(jì)劃公司方式D.集團(tuán)銷售方式E直接銷售方式14. 對一個國家或地區(qū)來講，其外匯供給主要形成于（ACDE。（ 4.00 分）A. 商品和勞務(wù)的出口收入B. 對國外投資C僑民匯款D. 國際資本的流入E. 國外單方面轉(zhuǎn)移收入1

27、5. 從主客觀上講，進(jìn)行套匯交易必須具備的條件包括 （ABDE。（ 4.00 分）A. 存在著不同的外匯市場和匯率差異B. 信息傳遞及時、準(zhǔn)確C必須掌握高超的套匯技術(shù)D.從事套匯者必須擁有一定數(shù)額的資金E套匯者必須具備一定的技術(shù)和經(jīng)驗(yàn)單選題（總分 51.00）1.金融互換市場中，下列哪一個交易主體進(jìn)入市場的目的是為了進(jìn)行投機(jī)性交易（ B）（3.00 分）A. 互換經(jīng)紀(jì)商B. 直接用戶C互換代理商D.互換交易商2利率期貨的基礎(chǔ)資產(chǎn)為價格隨市場利率波動的（C）o（ 3.00 分）A. 股票產(chǎn)品B. 基金產(chǎn)品C債券產(chǎn)品D.外匯產(chǎn)品3. 是經(jīng)濟(jì)學(xué)的核心命題（A）°（ 3.00分）A. 效率B

28、. 正義C公平D.民主4. 下列哪項(xiàng)是有效市場的充分條件（D）°（ 3.00分）A. 股票市場沒有交易成本B. 不可能存在持續(xù)獲得超額利潤的交易規(guī)則C股票價格隨機(jī)行走D.價格迅速準(zhǔn)確反映信息5. （ D）期權(quán)合約的價值取決于敲定價格（或執(zhí)行價格）與基礎(chǔ)資產(chǎn) 價格在一段時間內(nèi)的平均值的比較。（ 3.00分）A. 回溯期權(quán)B. 擋板期權(quán)C數(shù)字期權(quán)D.亞式期權(quán)6. 根據(jù)國際清算銀行（BIS的統(tǒng)計(jì)，2005年末，在全球交易所衍生產(chǎn)品交易市場上，（A）是交易最活躍的衍生工具。（3.00分）A. 利率期權(quán)B. 利率期貨C外匯期權(quán)D.股指期權(quán)7. 投資者對風(fēng)險和收益的偏好狀況與該投資者風(fēng)險資產(chǎn)組合

29、的最優(yōu)構(gòu)成是（D）o（ 3.00分）A. 皆有可能B. 正相關(guān)C負(fù)相關(guān)D.無關(guān)的8. （B）的市場功能使供求機(jī)制、價格機(jī)制、效率機(jī)制及風(fēng)險機(jī)制的調(diào)節(jié)功能得到進(jìn)一步的體現(xiàn)和發(fā)揮。（ 3.00 分）A. 金融期權(quán)B. 金融期貨C金融互換D.金融遠(yuǎn)期9. 根據(jù)國際清算銀行（BIS的統(tǒng)計(jì)，2005年末，在全球場外衍生產(chǎn) 品交易市場上，（A）是交易最活躍的衍生工具。（3.00分）A. 利率互換B. 遠(yuǎn)期利率協(xié)議C外匯遠(yuǎn)期D.利率期權(quán)10. 從學(xué)術(shù)角度探討，（C）是衍生工具的兩個基本構(gòu)件。（3.00分）A. 期貨和期權(quán)B. 遠(yuǎn)期和期貨C遠(yuǎn)期和期權(quán)D.遠(yuǎn)期和互換11. 年金保險屬于（D）°（ 3.

30、00分）A. 生死兩全保險B. 死亡保險C健康保險D.生存保險12. 按承保方式不同，保險可以分為（0。（ 3.00分）A. 原保險和再保險B. 財(cái)產(chǎn)保險和人身保險C自愿保險和法定保險D.個人保險和團(tuán)體保險13. 按承保風(fēng)險性質(zhì)不同，保險可以分為（A）o（ 3.00分）A. 原保險和再保險B. 自愿保險和法定保險C個人保險和團(tuán)體保險D.財(cái)產(chǎn)保險和人身保險14. （ B）最大的特點(diǎn)是期權(quán)的收益水平是預(yù)先確定的，但收益可能性則不確定。（ 3.00 分）A. 擋板期權(quán)B. 數(shù)字期權(quán)C回溯期權(quán)D.亞式期權(quán)15. （ D）對保險標(biāo)的不具有保險利益，保險合同無效。（3.00 分）A. 投保人B. 保險人C受益人D.被保險人16. 財(cái)產(chǎn)保險是以財(cái)產(chǎn)及其有關(guān)利益為（D）的保險。（3.00分）A. 保險風(fēng)險B. 保險責(zé)任C保險價值D.保險標(biāo)的17. 金融期權(quán)交易最早始于（A）°（ 3.00分）A. 股票期權(quán)B. 外匯期權(quán)C利率期權(quán)D.股票價格指數(shù)期權(quán)多選題（總分 56.00）1. 按敲定價格與標(biāo)的資產(chǎn)市場價格的關(guān)系不同，期權(quán)可分（ACD）（4.00分）A. 平價期權(quán)B. 溢價期權(quán)