第三章 社會保障相關關系

1、2022-5-71第三章 社會保障相關關系第一節(jié) 概述第二節(jié)社會保障與收入分配第三節(jié) 社會保障與勞動就業(yè)第四節(jié)社會保障與其他公共政策第五節(jié) 社會保障與商業(yè)保險2022-5-72第一節(jié) 概述v一、社會保障制度涉及的基本理論范疇v（一）公平與效率v（二）政府與市場v（三）權利與義務v二、社會保障與經濟發(fā)展v三、社會保障與社會進步v四、社會保障與人的發(fā)展2022-5-73一、基本理論v（一）公平和效率v1、公平與效率的含義、公平與效率的含義公平:羅爾斯在正義論中指出，社會公正應體現為兩條正義原則，第一原則是平等的自由原則，第二原則包括差別原則和公平機會原則公平：起點、過程和結果公平2022-5-74

2、經濟效率：經濟效率：資源配置效率和X效率資源配置效率：資源的有效配置和效率；X效率（非資源配置效率），經濟單位內部因為成員努力或管理水平提高，使現有資源能夠生產更多的產量或實現更高的效用2022-5-75公平的角度： 第一，由于起點不公平，能力不一樣，即使能夠保障規(guī)則公平，也不能實現社會公正。-社會規(guī)則要傾向于弱勢群體，社會保障是政府的當然職責 第二，社會保障資金籌集中要考慮到個人能力和收入；發(fā)放要兼顧能力差異和互濟原則；管理增加透明度。-機會和過程公平2022-5-762、公平與效率的關系公平與效率是對立的公平與效率是對立的 公平優(yōu)先論公平優(yōu)先論 效率優(yōu)先論效率優(yōu)先論 公平與效率是相互補充的

3、公平與效率是相互補充的 效率是基礎，效率是基礎，只有效率的不斷提高，只有效率的不斷提高，才有公平的質的增進，才有公平的質的增進，損害效率終將損害公平。損害效率終將損害公平。反過來，要提高效率，反過來，要提高效率，就必須有一個公平的社會環(huán)境就必須有一個公平的社會環(huán)境 2022-5-773、社會保障制度設計的理念v第一，公平是主要核心目標第一，公平是主要核心目標v保障范圍的公平性保障范圍的公平性v保障待遇的公平性保障待遇的公平性v保障過程的公平性保障過程的公平性v第二，效率為次要目標第二，效率為次要目標2022-5-784、關于社會保障公平性的幾種觀點關于社會保障公平性的幾種觀點 v目前，中國的具

4、體情形是社會發(fā)展滯后于經濟發(fā)展，目前，中國的具體情形是社會發(fā)展滯后于經濟發(fā)展，社會公正已經成為各個階層高度關注的問題，也由社會公正已經成為各個階層高度關注的問題，也由此引發(fā)一些對社會公平性方面的討論和看法。目前此引發(fā)一些對社會公平性方面的討論和看法。目前一提到社會保障的公平性，有以下觀點：一提到社會保障的公平性，有以下觀點：v“重視公正便會妨礙效率重視公正便會妨礙效率”；v“原始積累是不可避免的原始積累是不可避免的”；v“國家財力不足國家財力不足”中國社會保障制度如何實現雙贏?2022-5-79名家說：公平與效率的關系名家說：公平與效率的關系v社會保障要講效率似乎永遠是正確的，因為任何制度都必

5、須社會保障要講效率似乎永遠是正確的，因為任何制度都必須講效率，沒有效率的制度是不可持續(xù)的制度，但從社會保障講效率，沒有效率的制度是不可持續(xù)的制度，但從社會保障制度的本質出發(fā)，它的效率只能來自公平，應當是公平里面制度的本質出發(fā)，它的效率只能來自公平，應當是公平里面出效率，并且在社會保障制度中講效率的目的也是為了更加出效率，并且在社會保障制度中講效率的目的也是為了更加公平。因此，社會保障中的公平與效率關系是目標與手段的公平。因此，社會保障中的公平與效率關系是目標與手段的關系，社會保障領域講效率是有條件而不是無條件的，目標關系，社會保障領域講效率是有條件而不是無條件的，目標與手段之間的關系是千萬不能

6、倒置的。與手段之間的關系是千萬不能倒置的。 摘自：摘自：“中國社會保障論壇首屆年會中國社會保障論壇首屆年會” 鄭功成教授鄭功成教授2022-5-710（二）政府與市場關系v1、市場失靈與社會保障市場失靈的表現市場失靈的表現外部性（外部經濟外部性（外部經濟和外部不經濟）和外部不經濟）公共物品（使用上的非競爭公共物品（使用上的非競爭性和非排他性）性和非排他性）壟斷壟斷信息不完全信息不完全政府參與以求達到政府參與以求達到帕累托改進帕累托改進政府介入社會保障的作用政府介入社會保障的作用社會保障具有公共物品的特征社會保障具有公共物品的特征社會福利和救助的非付費性社會福利和救助的非付費性政府可以運用社會保

7、障對政府可以運用社會保障對經濟進行宏觀調控（穩(wěn)定器、相機經濟進行宏觀調控（穩(wěn)定器、相機抉擇的財政政策和基金投向）抉擇的財政政策和基金投向）政府承擔社會風險能力高于市場政府承擔社會風險能力高于市場可以更好地分散風險可以更好地分散風險 2022-5-711社會保障中的政府責任社會保障中的政府責任v政府介入社會保障可以分為三種政府介入社會保障可以分為三種“理想模型理想模型”：包：包辦、主導和不干預。辦、主導和不干預。v包辦是指政府實施全面干預，充當著管理者的角色。包辦是指政府實施全面干預，充當著管理者的角色。v不干預是指政府沒有直接出面建立起系統(tǒng)化、正規(guī)不干預是指政府沒有直接出面建立起系統(tǒng)化、正規(guī)化

8、的制度體系，政府不愿或無力擔負起社會保障中化的制度體系，政府不愿或無力擔負起社會保障中的責任。的責任。v主導型簡單來說就是介于包辦和不干預之間的一種主導型簡單來說就是介于包辦和不干預之間的一種方式，政府在社會保障中堅持方式，政府在社會保障中堅持“有所為，有所不為有所為，有所不為”的原則。的原則。2022-5-712關于政府在社會保障中的責任關于政府在社會保障中的責任v趙履寬和楊體仁（趙履寬和楊體仁（1987年提出）：年提出）：v 1、給全體勞動人民以養(yǎng)老和醫(yī)療保障，是國家義不容辭的責任。、給全體勞動人民以養(yǎng)老和醫(yī)療保障，是國家義不容辭的責任。v 2、企業(yè)也有自己的責任，勞動者個人也應該自保、互

9、保。、企業(yè)也有自己的責任，勞動者個人也應該自保、互保。v吳敬璉和榮敬本吳敬璉和榮敬本領銜領銜“中國經濟體制改革總體設計中國經濟體制改革總體設計”課題組，課題組，1992年年v 將政府在社會保障上的責任定位于將政府在社會保障上的責任定位于“濟貧濟貧”，并建議在與社會化大，并建議在與社會化大生產生產v 相聯系的人口范圍內初步建立社會保險制度。相聯系的人口范圍內初步建立社會保險制度。2022-5-713政府失靈和社會保障政府失靈和社會保障v政府介入社會保障的弊端政府介入社會保障的弊端v無法反映消費者的偏好無法反映消費者的偏好 v權利義務不對等權利義務不對等 v社會保障運行機制的低效率社會保障運行機制

10、的低效率2022-5-714政府與市場在社會保障領域中職能的政府與市場在社會保障領域中職能的重新定位重新定位社會保障中的政府責任社會保障中的政府責任道德責任道德責任政治責任政治責任 法律責任法律責任 管理責任管理責任 監(jiān)督責任監(jiān)督責任社會保障中的市場責任社會保障中的市場責任市場在社會保障制度中起到市場在社會保障制度中起到的是基礎調節(jié)作用和補充作用。的是基礎調節(jié)作用和補充作用。主要包括：主要包括：通過專業(yè)社會保障基金投資機構，通過專業(yè)社會保障基金投資機構，發(fā)展適合社會保障基金投資的金融創(chuàng)新，發(fā)展適合社會保障基金投資的金融創(chuàng)新，以增加基金的收益率；以增加基金的收益率；引入競爭機制，引入競爭機制，減

11、少政府行為的低效率，減少政府行為的低效率，提高管理質量等提高管理質量等2022-5-715（三）權利與義務v1、權利和義務的概念：v權利：憲法或法律確認的法人或自然人作為或不作為，或要求他人作為或不作為的資格。v義務：憲法或法律規(guī)定的法人或自然人必須履行的職責。2022-5-716v2、社會保障中的權利和義務：國家、企業(yè)和個人v國家責任：保障公民生活、安定社會秩序v企業(yè)：為員工提供一部分社會保險資金義務v個人義務：勞動的義務，繳費的義務v個人：在遭遇風險或生活困難時，有獲得生活資料保障基本生活的權利2022-5-717v思考：v權利與義務在個人層次上的不對等會造成熱衷于消費的后果，導致支出的擴

12、大，如何解決？v社會保障中權利與義務在個人層次上不對等和全社會層次上的對等。v如何解決支出盲目擴大是一大難題。v勞動、繳費；制度設計難題2022-5-718第二節(jié) 社會保障與收入分配2022-5-719第二節(jié) 社會保障與收入分配v一、社會保障與收入分配目標v二、社會保障與收入分配方式v三、社會保障與收入分配層次v（一）初次分配v（二）再分配（三）第三次分配2022-5-720一、社會保障與收入分配目標v經濟發(fā)展目標：亞當。斯密，馬克思論斷；v收入分配目標：v社會保障目標：2022-5-721二、社會保障與收入分配方式v（一）收入分配方式：v按勞分配、按生產要素分配、按需分配v我國分配方式演變：

13、v（二）社會保障項目保障原則與收入分配原則v按勞分配與按需分配2022-5-722三、社會保障與收入分配層次v（一）初次分配v1、社會保障本身參與國民收入的初次分配v2、社會保障彌補初次分配的不足v（二）再分配v（三）第三次分配2022-5-723v思考：思考：v社會保障完全屬于再分配？v如何通過社會保障彌補收入分配中出現的問題2022-5-724第三節(jié) 社會保障與就業(yè)v一、社會保障與勞動力流動v問題：社會保障制度不統(tǒng)一，板塊分割，各自為政的社會保障體系對勞動力市場影響v加劇勞動力市場的分割，不利于勞動力流動v以養(yǎng)老保險為例2022-5-725v二、社會保障與勞動力供求v1、社會保障與勞動力供

14、給v社會保障給付相當于純收入增加，一般只具有收入效應v收入增加-更富有，不愿參加勞動（收入效應）-工作時間減少，勞動供給減少（養(yǎng)懶漢效應）v社會保障稅征收具有收入和替代效應v稅收增加-收入減少-收入效應作用下，工作時間增加，供給增加v稅收減少-收入減少-替代效應作用下，工作時間減少，供給減少2022-5-726v2、社會保障與勞動力需求v成本增加v資本替代勞動，勞動力需求減少v成本增加-提高價格-產品需求減少-縮減規(guī)模-勞動力需求減少v轉移支付（社會救助等）-擴大產品需求-增加勞動力需求2022-5-727v三、社會保障與促進就業(yè)v互相促進 OR 相互制約v社會保障促進就業(yè)v社會保險、社會救助

15、等項目為例具體分析v社會保障影響就業(yè)v養(yǎng)懶漢，如何使制度設計更為合理？v以最低生活保障制度v積極的勞動力市場政策2022-5-728第四節(jié) 社會保障與其他公共政策v一、社會保障與消滅貧困v社會救助v社會保險v社會福利2022-5-729v二、社會保障與人口政策v人口老齡化、計劃生育政策v三、社會保障與國民教育v四、社會保障與家庭政策2022-5-730第五節(jié) 社會保障與商業(yè)保險v一、社會保障與商業(yè)保險的共性v第一，社會保障和商業(yè)保險都是基于分擔特定風險損失的社會化機制。v第二，社會保障和商業(yè)保險都進行風險轉移v第三，社會保障和商業(yè)保險都給予損失賠償和保險金給付等方式為保障對象提供保障v第四，充足的基金是兩種社會化保障制度健康