融資分析分析報(bào)告

1、融資分析報(bào)告一、公司基本情況1、成立時(shí)間：2013年5月2、股東人數(shù)：3名股東3、公司發(fā)展概況：歷程2013年5月至今產(chǎn)品-現(xiàn)在產(chǎn)品：鮮切面、雞蛋面、長壽面、中華拉面、養(yǎng)麥面條、刀削面條。部門與員工現(xiàn)在五個(gè)部門，分別為財(cái)務(wù)部、綜合部、生產(chǎn)喑B、營銷部和研發(fā)部。員工80人左右，員工歸屬感強(qiáng)，公司的高級(jí)管理人員經(jīng)驗(yàn)豐富，責(zé)任心強(qiáng)?，F(xiàn)狀-公司每日盈利：10000.00元-獨(dú)立研發(fā)、獨(dú)立開展市場-4、市場前景及競爭狀態(tài):目前已占領(lǐng)東北三省市場，正在向全部范圍推廣產(chǎn)品現(xiàn)在國內(nèi)主要競爭情況:我們團(tuán)隊(duì)優(yōu)勢：二、資金情況1、財(cái)務(wù)狀況:項(xiàng)目20152016總資產(chǎn)800萬1200萬（預(yù)計(jì)）凈資產(chǎn)730萬1000萬

2、（預(yù)計(jì)）主營收入2000萬3000萬（預(yù)計(jì)）利潤總額500萬800萬（預(yù)計(jì)）毛利率25%26%（預(yù)計(jì)）凈利潤300萬500萬（預(yù)計(jì)）2、資金缺口:自有資金700萬，需要融資資金300萬資金使用計(jì)劃，其中：500萬用于建設(shè)新廠房500萬用于擴(kuò)大再生產(chǎn)三、融資目的根據(jù)公司的方案，融資300萬元的資金全部投入廠房建設(shè)、產(chǎn)品研發(fā)和占領(lǐng)市場。公司目標(biāo)是要500萬建設(shè)新型廠房，擴(kuò)大生產(chǎn)經(jīng)營規(guī)模，成為該行業(yè)領(lǐng)域的領(lǐng)頭羊。為完成這一目標(biāo)，目前我公司需要打造更加完備的產(chǎn)業(yè)鏈條才能形成競爭優(yōu)勢，故投資建廠是不可缺少的重要環(huán)節(jié)，預(yù)計(jì)該項(xiàng)目建設(shè)完成后，將新增年均營業(yè)收入3000萬元。四、融資方式簡介內(nèi)部融資方式間接融

3、資方式直接融資方式創(chuàng)業(yè)期成長期成熟期主要是指通過一定的金融中介機(jī)構(gòu)獲得資金支持，在我國最典型的間接融資方式是指向商業(yè)銀行貸款。間接融資方式也屬于債券融資方式的一種，企業(yè)只對(duì)籌集的資金擁后使用權(quán)而沒有所有權(quán)，企業(yè)使用資金的代價(jià)是按時(shí)還本付息。間接融資是這種方式是指資金需求方不借助任何融資中介在市場中直接向資金供給方融資，這種融資方式對(duì)企業(yè)的經(jīng)營狀況和經(jīng)濟(jì)實(shí)力要求嚴(yán)格，企業(yè)進(jìn)入的門檻較高。企業(yè)可以選擇的直接融資方式各內(nèi)部員工和其他不特定的人進(jìn)行直接融資。也可稱為股成長期企業(yè)的主要選擇，在內(nèi)部融資不能滿足發(fā)展需要的情況下，企業(yè)需要借助外部力量提升自身實(shí)力。權(quán)融資，這種融資方式獲得的資金進(jìn)入企業(yè)后就構(gòu)

4、成了企業(yè)新的股本，因而企業(yè)沒有還款壓力，但企業(yè)的控制權(quán)將隨之分散。(一)公司內(nèi)部融資1、對(duì)象：公司正式員工2、回報(bào)率：120%3、金額要求：每個(gè)公司員工出資2萬元入股4、申請條件申請集資的企業(yè)，必須具備以下：(1)有工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照；(2)有一定的自有流動(dòng)資金；(3)在銀行開設(shè)帳戶。5、具體內(nèi)容：(1)出資人需保證集資資金合法性(2)出資人與公司簽訂一式兩份的集資協(xié)議，加蓋公司公章和董事長簽名，方可保證出資人集資的合法有效性。(3)出資人需提供合法身份證以及個(gè)人相關(guān)資料進(jìn)行集資登記(4)所集的資金用于公司的日常運(yùn)作和必要的投資，任何組織和個(gè)人不得以任何名義私自動(dòng)用資金(5)集資憑

5、證不得作為貨幣流通，不得在證券市場上轉(zhuǎn)讓。(6)公司內(nèi)部員工之間的資金憑證轉(zhuǎn)讓，轉(zhuǎn)讓雙方必須上報(bào)行政人事部，填寫集資轉(zhuǎn)讓申請，并得到董事長批準(zhǔn)后到財(cái)務(wù)部辦理相關(guān)手續(xù)方為有效。(7)出資人持有的集資憑證如丟失應(yīng)及時(shí)上報(bào)行政人事部并辦理補(bǔ)辦手續(xù)。(8)出資人如出現(xiàn)重大工作失誤，破壞公司的根本利益、名譽(yù)和違法犯罪等行為，公司有權(quán)利剝奪其集資的權(quán)力。6、優(yōu)缺點(diǎn)分析優(yōu)點(diǎn)缺點(diǎn)/風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)(1)自主性，程序比較簡單(2)融資成本較低，沒有還本付息的壓力(1)容易變成非法集資；(2)融資規(guī)模收到公司制約，不可能進(jìn)行大規(guī)模的融資，目標(biāo)資(3)不會(huì)稀釋原有股東的每股收益和控制權(quán)(4)管理層在做此融資決策時(shí)不需要聽取任

6、何企業(yè)外部組織或個(gè)人的意見，可以節(jié)省不少的融資成本。(5)與企業(yè)利益捆綁在一起，一榮俱榮，一損俱損，讓員工有歸屬感。金的滿足程度不。據(jù)統(tǒng)計(jì)，我國近六成的中小企業(yè)需要依靠內(nèi)部融資方式籌集資金，但內(nèi)部所籌資金僅占計(jì)劃需要資金的20%,資金缺口巨大；(3)分配股利的比例會(huì)受到某些股東的限制，可能從自身利益考慮，要求股利支付比率要維持在一定水平上。(二)銀行貸款1、流程(1)提出貸款申請：借款人提出貸款申請，填寫借款申請書，并按銀行提出的貸款條件和要求提供有關(guān)資料(若為新開戶企業(yè)，應(yīng)按有關(guān)規(guī)定，先與中國工商銀行建立信貸關(guān)系)。一般情況下，銀行要求提供的重要資料有：企業(yè)的基本情況，包括注冊資金、企業(yè)性質(zhì)

7、、主營業(yè)務(wù)及企業(yè)介紹等；企業(yè)法人概況；詳細(xì)寫清借款金額、用途、期限、還款途徑及擔(dān)保形式；財(cái)務(wù)報(bào)表；有關(guān)證件、證明(借款人、擔(dān)保人均須提交)；保證貸款需提交的資料以及抵、質(zhì)押擔(dān)保貸款需提交的資料。(2)貸款審查：銀行接收借款人提出的貸款申請和有關(guān)資料后，由相關(guān)業(yè)務(wù)部門對(duì)借款人提交材料的合法性、真實(shí)性、準(zhǔn)確性和借款用途等進(jìn)行調(diào)查。項(xiàng)目貸款還須對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行評(píng)估。貸款審查的主要內(nèi)容有：貸款的直接用途；企業(yè)近期經(jīng)營狀況；企業(yè)挖潛計(jì)劃、流動(dòng)資金周轉(zhuǎn)加速計(jì)劃、流動(dòng)資金補(bǔ)充計(jì)劃的執(zhí)行情況；企業(yè)發(fā)展前景；企業(yè)負(fù)債能力等。(3)銀行同意貸款后，與借款人簽訂借款合同，明確雙方權(quán)利和義務(wù)，發(fā)放貸款并從貸款之日起開始計(jì)算

8、利息。(4)貸后控制和收回貸款。銀行會(huì)對(duì)放款后做貸后檢查，控制風(fēng)險(xiǎn)。在貸款到期前，借款人會(huì)收到銀行通知，如無力按時(shí)償還的，可向銀行申請延期，延期還款。2、優(yōu)缺點(diǎn)分析優(yōu)點(diǎn)缺點(diǎn)/風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)(1)銀行貸款是企業(yè)最便捷的資金來源，銀行根據(jù)企業(yè)的信用狀況相應(yīng)給予恰當(dāng)?shù)馁J款，是中小企業(yè)長期資本的主要來源。(2)籌資彈性較大(1)對(duì)公司商業(yè)信譽(yù)要求較局；(2)利息率較圖,成本較復(fù)雜，限制條款多(3)質(zhì)押、抵押獲得的貸款，資金使用上可能會(huì)有特別的限制(3)籌資速度較快(4)商業(yè)銀行在信貸資源配給過程中會(huì)有意擠壓中小企業(yè)的貸款額度(如下圖)(三)股權(quán)融資1、定義：股權(quán)融資是指企業(yè)的股東愿意讓出部分企業(yè)所有權(quán)，通過企

9、業(yè)增資的方式引進(jìn)新的股東的融資方式，總股本同時(shí)增加。股權(quán)融資所獲得的資金，企業(yè)無須還本付息，但新股東將與老股東同樣分享企業(yè)的贏利與增長。2、優(yōu)缺點(diǎn)具體分析優(yōu)點(diǎn)缺點(diǎn)個(gè)人投資者雖然投資的金額不大，一般在幾萬元到幾十萬元之間，但在大多數(shù)民營企業(yè)的初創(chuàng)階段起了至關(guān)重要的資金支持作用，這類投資人很復(fù)雜，有的人直接參與企業(yè)的日常經(jīng)營管理，也有的人只是作為股東關(guān)注企業(yè)的重大經(jīng)營決策。這類投資者往往與企業(yè)的創(chuàng)始人有密切的_私人關(guān)系，隨著企業(yè)的發(fā)展，在獲得相應(yīng)的回報(bào)后，一般會(huì)淡出對(duì)企業(yè)的影響。風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)產(chǎn)業(yè)投資機(jī)構(gòu)/策略投資者1、沒有控股要求2、有強(qiáng)大的資金支持3、不參與企業(yè)的日常管理4、能改善企業(yè)的股東背景

10、，有利于企業(yè)進(jìn)行二次融資5、以幫助企業(yè)規(guī)劃未來的再融資及尋找上市渠道1、具備較強(qiáng)的資金實(shí)力和后續(xù)資金支持能力2、有品牌號(hào)召力3、業(yè)務(wù)的協(xié)同效應(yīng)4、在企業(yè)文化、管理理念上與被投企業(yè)比較接近，容易相處5、可以向被投企業(yè)輸1、主要追逐企業(yè)在短期的資本增值，容易與企業(yè)的長期發(fā)展形成沖突2、缺少提升企業(yè)能力的管理資源和業(yè)務(wù)資源1、可能會(huì)要求控股2、產(chǎn)業(yè)投資者若自身經(jīng)營出現(xiàn)問題，對(duì)被:投企業(yè)會(huì)產(chǎn)生資者進(jìn)一入，影響企業(yè)的后續(xù)融資3、可能會(huì)對(duì)被投企業(yè)的業(yè)務(wù)發(fā)展領(lǐng)域進(jìn)行一限制入優(yōu)秀的企業(yè)文化和4、可能會(huì)限制新投資管理理念者進(jìn)入，影響企業(yè)的后續(xù)融資公開發(fā)售/上市1、募集資金的數(shù)量巨公開市場發(fā)售要求的大2、原股東的

11、股權(quán)和控制權(quán)稀釋得較少門檻較高，只有發(fā)展到一定階段，有了較大規(guī)模和較好膩利的民營企業(yè)才有口能考3、有利于提高企業(yè)的知名度慮這種方式。注：在實(shí)際審批中，4、有利于利用資本市上市的機(jī)會(huì)絕大多數(shù)場進(jìn)行后續(xù)的融資都給了國有企業(yè)，很多民營企業(yè)只能通過借殼上巾或頭殼上巾的方式繞過直接上市的限制進(jìn)入資本田場，期待通過未來的配股或增發(fā)來融資。4、程序(1)企業(yè)管理當(dāng)局確定融資計(jì)劃，并授權(quán)具體負(fù)責(zé)人，或股東會(huì)授權(quán)至董事會(huì)。(2)對(duì)自身進(jìn)行基本調(diào)查，準(zhǔn)備公司介紹基本資料或商業(yè)計(jì)劃書注意：調(diào)查內(nèi)容：A、公司資質(zhì)、基礎(chǔ)資料；B、股東出資、股東協(xié)議及股東會(huì)資料；C財(cái)物資料；D、重要合同；E、技術(shù)相關(guān)資料；F、公司發(fā)展規(guī)劃方面的資料；G、公司改股計(jì)劃；H、組織架構(gòu)、管理及人員相關(guān)資料；I、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)決議及其附件。(3)引入投資機(jī)構(gòu)初步商洽(4)在簽署保密協(xié)議后，有意向的投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行盡職調(diào)查。(5)溝通，談判、直至確定最終的投資方案，簽