第02章中央銀行學(xué)

1、 第二章第二章中央銀行在現(xiàn)代經(jīng)濟體系中中央銀行在現(xiàn)代經(jīng)濟體系中 的地位與作用的地位與作用第一節(jié)第一節(jié) 現(xiàn)代經(jīng)濟發(fā)展與中央銀行現(xiàn)代經(jīng)濟發(fā)展與中央銀行的地位的地位一、現(xiàn)代經(jīng)濟運行的特點一、現(xiàn)代經(jīng)濟運行的特點二、中央銀行在現(xiàn)代經(jīng)濟體系二、中央銀行在現(xiàn)代經(jīng)濟體系中的地位中的地位一、現(xiàn)代經(jīng)濟運行的特點一、現(xiàn)代經(jīng)濟運行的特點1.實物經(jīng)濟運行與金融運行交融在一起，實物經(jīng)濟運行與金融運行交融在一起，金融已成為現(xiàn)代經(jīng)濟的核心。金融已成為現(xiàn)代經(jīng)濟的核心。 2.經(jīng)濟全球化與金融的國際化相伴而行。經(jīng)濟全球化與金融的國際化相伴而行。3.各國政府對經(jīng)濟和金融運行的干預(yù)程各國政府對經(jīng)濟和金融運行的干預(yù)程度不斷增強，國際間的

2、宏觀協(xié)調(diào)已提度不斷增強，國際間的宏觀協(xié)調(diào)已提上重要日程。上重要日程。二、中央銀行在現(xiàn)代經(jīng)濟體系中的二、中央銀行在現(xiàn)代經(jīng)濟體系中的 地位地位1.從經(jīng)濟體系運轉(zhuǎn)看，中央銀行為經(jīng)濟從經(jīng)濟體系運轉(zhuǎn)看，中央銀行為經(jīng)濟發(fā)展創(chuàng)造貨幣和信用條件，為經(jīng)濟穩(wěn)發(fā)展創(chuàng)造貨幣和信用條件，為經(jīng)濟穩(wěn)定運行提供保障。定運行提供保障。 2.從對外經(jīng)濟金融關(guān)系看，中央銀行是從對外經(jīng)濟金融關(guān)系看，中央銀行是國家對外聯(lián)系的重要紐帶。國家對外聯(lián)系的重要紐帶。 3.從國家對經(jīng)濟的宏觀管理看，中央銀從國家對經(jīng)濟的宏觀管理看，中央銀行是最重要的宏觀調(diào)控部門之一。行是最重要的宏觀調(diào)控部門之一。資金有余者資金有余者資金不足者資金不足者金融市場金

3、融市場商業(yè)銀行及商業(yè)銀行及其他中介機構(gòu)其他中介機構(gòu)中央銀行中央銀行中央銀行與一般商業(yè)銀行的區(qū)別中央銀行與一般商業(yè)銀行的區(qū)別中央銀行中央銀行商業(yè)銀行商業(yè)銀行范圍范圍 宏觀金融活動宏觀金融活動微觀金融活動微觀金融活動業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)不經(jīng)營一般銀行和其他不經(jīng)營一般銀行和其他金融機構(gòu)業(yè)務(wù)金融機構(gòu)業(yè)務(wù) 存貸款和資金結(jié)存貸款和資金結(jié)算等業(yè)務(wù)算等業(yè)務(wù)目的目的不以盈利為目的不以盈利為目的利潤最大化利潤最大化地位地位核心地位核心地位金融體系的主導(dǎo)金融體系的主導(dǎo)特權(quán)特權(quán)獨占貨幣發(fā)行權(quán)獨占貨幣發(fā)行權(quán)無這一特權(quán)無這一特權(quán)20032003年年1212月前后的月前后的中國人民銀行法中國人民銀行法1995年3月18日中華人民共和國

4、人民銀行法第一章第二條規(guī)定：中國人民銀行是中華人民共和國的中央銀行。在國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下制定和實施貨幣政策、對金融業(yè)實施監(jiān)督管理。修訂后的中國人民銀行法第二條規(guī)定：“中國人民銀行是中華人民共和國的中央銀行。中國人民銀行在國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風險，維護金融穩(wěn)定。改變之處：強化了與制定和執(zhí)行貨幣政策有關(guān)的職責；并將過去的直接監(jiān)管的職能轉(zhuǎn)換為維護金融穩(wěn)定職能。19951995年年中國人民銀行法中國人民銀行法中華人民共和國中國人民銀行法中華人民共和國中國人民銀行法第四條第四條 規(guī)定，中國人民銀行履行下列職責：規(guī)定，中國人民銀行履行下列職責：l1、依法制定和執(zhí)行貨幣政策；、依法制定

5、和執(zhí)行貨幣政策；l2、發(fā)行人民幣，管理人民幣流通；、發(fā)行人民幣，管理人民幣流通；l3、按照規(guī)定審批、監(jiān)督管理金融機構(gòu)；按照規(guī)定審批、監(jiān)督管理金融機構(gòu)；l4、按照規(guī)定監(jiān)督管理金融市場；、按照規(guī)定監(jiān)督管理金融市場；l5、發(fā)布有關(guān)金融監(jiān)督管理和業(yè)務(wù)的命令和規(guī)章；、發(fā)布有關(guān)金融監(jiān)督管理和業(yè)務(wù)的命令和規(guī)章；l6、持有、管理、經(jīng)營國家外匯儲備、黃金儲備；、持有、管理、經(jīng)營國家外匯儲備、黃金儲備；l7、經(jīng)理國庫；、經(jīng)理國庫；l8、維護支付、清算系統(tǒng)的正常運行；、維護支付、清算系統(tǒng)的正常運行；l9、負責金融業(yè)的統(tǒng)計、調(diào)查、分析和預(yù)測；、負責金融業(yè)的統(tǒng)計、調(diào)查、分析和預(yù)測；l10、作為國家的中央銀行，從事有關(guān)的

6、國際金融活動；、作為國家的中央銀行，從事有關(guān)的國際金融活動；l11、國務(wù)院規(guī)定的其他職責。、國務(wù)院規(guī)定的其他職責。20032003年年中國人民銀行法中國人民銀行法l第四條第四條 中國人民銀行履行下列職責中國人民銀行履行下列職責: : l1 1、發(fā)布與履行其職責有關(guān)的命令和規(guī)章；、發(fā)布與履行其職責有關(guān)的命令和規(guī)章； l2 2、依法制定和執(zhí)行貨幣政策；、依法制定和執(zhí)行貨幣政策； l3 3、發(fā)行人民幣、發(fā)行人民幣, ,管理人民幣流通；管理人民幣流通； l4 4、監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場；、監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場； l5 5、實施外匯管理、實施外匯管理, ,監(jiān)督管

7、理銀行間外匯市場；監(jiān)督管理銀行間外匯市場； l6 6、監(jiān)督管理黃金市場；、監(jiān)督管理黃金市場； l7、持有、管理、經(jīng)營國家外匯儲備、黃金儲備；、持有、管理、經(jīng)營國家外匯儲備、黃金儲備； l8、經(jīng)理國庫；、經(jīng)理國庫； l9、維護支付、清算系統(tǒng)的正常運行；、維護支付、清算系統(tǒng)的正常運行； l1010、指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作、指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作, ,負責反洗錢的資金監(jiān)測；負責反洗錢的資金監(jiān)測； l11、負責金融業(yè)的統(tǒng)計、調(diào)查、分析和預(yù)測；、負責金融業(yè)的統(tǒng)計、調(diào)查、分析和預(yù)測； l12、作為國家的中央銀行、作為國家的中央銀行,從事有關(guān)的國際金融活動；從事有關(guān)的國際金融活動； l13、國務(wù)院規(guī)

8、定的其他職責。、國務(wù)院規(guī)定的其他職責。中國人民銀行法中國人民銀行法新舊對比新舊對比第一條刪除了第一條刪除了“加加強對金融業(yè)的監(jiān)督強對金融業(yè)的監(jiān)督管理管理” ” 刪除了原刪除了原中國人中國人民銀行法民銀行法的第三的第三十一條，即十一條，即“中國中國人民銀行按照規(guī)定人民銀行按照規(guī)定審批金融機構(gòu)的設(shè)審批金融機構(gòu)的設(shè)立、變更、終止及立、變更、終止及業(yè)務(wù)范圍業(yè)務(wù)范圍” ” 代之以代之以“維護金融穩(wěn)定維護金融穩(wěn)定”代之以代之以“中國人民銀行依法監(jiān)測中國人民銀行依法監(jiān)測金融市場的運行情況，對金融市金融市場的運行情況，對金融市場實施宏觀調(diào)控，促進其協(xié)調(diào)發(fā)場實施宏觀調(diào)控，促進其協(xié)調(diào)發(fā)展展”。增加了第三十四條，即

9、。增加了第三十四條，即“當銀行業(yè)金融機構(gòu)出現(xiàn)支付困當銀行業(yè)金融機構(gòu)出現(xiàn)支付困難，可能引發(fā)金融風險時，為了難，可能引發(fā)金融風險時，為了維護金融穩(wěn)定，中國人民銀行經(jīng)維護金融穩(wěn)定，中國人民銀行經(jīng)國務(wù)院批準，有權(quán)對銀行業(yè)金融國務(wù)院批準，有權(quán)對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行檢查監(jiān)督機構(gòu)進行檢查監(jiān)督”。 增加反洗錢和管理信貸征信業(yè)兩增加反洗錢和管理信貸征信業(yè)兩項職能。項職能。第二節(jié)第二節(jié) 中央銀行職能的擴中央銀行職能的擴展與主要職責展與主要職責一、中央銀行職能的擴展一、中央銀行職能的擴展二、中央銀行的主要職責二、中央銀行的主要職責一、中央銀行職能的擴展一、中央銀行職能的擴展u（一）中央銀行的三大基本職能：發(fā)行（一）中

10、央銀行的三大基本職能：發(fā)行的銀行、銀行的銀行和政府的銀行的銀行、銀行的銀行和政府的銀行 從發(fā)行的銀行這一職能看：從發(fā)行的銀行這一職能看： 早期：集中壟斷銀行券的統(tǒng)一發(fā)行；早期：集中壟斷銀行券的統(tǒng)一發(fā)行； 現(xiàn)代：制定和執(zhí)行貨幣政策?，F(xiàn)代：制定和執(zhí)行貨幣政策。 從銀行的銀行這一職能看：從銀行的銀行這一職能看： 早期：集中存款準備金、作為最后貸款早期：集中存款準備金、作為最后貸款人和組織銀行間支付清算；人和組織銀行間支付清算； 現(xiàn)代：現(xiàn)代：組織、參與和管理支付清算。組織、參與和管理支付清算。從政府的銀行這一職能看：從政府的銀行這一職能看： 早期：早期：政府代理國庫、代理政府債政府代理國庫、代理政府債

11、券以及根據(jù)政府安排代為籌集資金；券以及根據(jù)政府安排代為籌集資金； 現(xiàn)代：現(xiàn)代：對金融業(yè)的監(jiān)督管理、代表對金融業(yè)的監(jiān)督管理、代表國家參與國際經(jīng)濟金融活動和參與國際國家參與國際經(jīng)濟金融活動和參與國際協(xié)調(diào)。協(xié)調(diào)。（二）中央銀行職能迅速擴展的原因：（二）中央銀行職能迅速擴展的原因：l貨幣制度的變更貨幣制度的變更 金屬貨幣流通制度金屬貨幣流通制度 金本位制的金本位制的解體和金屬鑄幣流通的終結(jié)解體和金屬鑄幣流通的終結(jié) 國際貨國際貨幣體系中美元與黃金的徹底脫鉤幣體系中美元與黃金的徹底脫鉤。l國家對中央銀行控制的加強國家對中央銀行控制的加強 一是通過中央銀行的國有化；一是通過中央銀行的國有化； 二是通過制定或

12、修訂新的中央銀行二是通過制定或修訂新的中央銀行法和其他法律。法和其他法律。 二、中央銀行的主要職責二、中央銀行的主要職責u根據(jù)根據(jù)2003年年12月月27日第十屆全國人民代表日第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第六次會議修正后的大會常務(wù)委員會第六次會議修正后的中華中華人民共和國中國人民銀行法人民共和國中國人民銀行法，中國人民銀，中國人民銀行履行下列職責：行履行下列職責： 1.發(fā)布與履行其職責有關(guān)的命令和規(guī)章；發(fā)布與履行其職責有關(guān)的命令和規(guī)章； 2.依法制定和執(zhí)行貨幣政策；依法制定和執(zhí)行貨幣政策； 3.發(fā)行人民幣，管理人民幣流通；發(fā)行人民幣，管理人民幣流通； 4.監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間

13、監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場；債券市場；5.實施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場；實施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場；6.監(jiān)督管理黃金市場；監(jiān)督管理黃金市場；7.持有、管理、經(jīng)營國家外匯儲備、黃金儲備；持有、管理、經(jīng)營國家外匯儲備、黃金儲備；8.經(jīng)理國庫；經(jīng)理國庫；9.維護支付、清算系統(tǒng)的正常運行；維護支付、清算系統(tǒng)的正常運行；10.指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負責反洗指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負責反洗錢的資金監(jiān)測；錢的資金監(jiān)測；11.負責金融業(yè)的統(tǒng)計、調(diào)查、分析和預(yù)測；負責金融業(yè)的統(tǒng)計、調(diào)查、分析和預(yù)測；12.作為國家的中央銀行，從事有關(guān)的國際金作為國家的中央銀行，從事有關(guān)

14、的國際金融活動；融活動；13.國務(wù)院規(guī)定的其他職責。國務(wù)院規(guī)定的其他職責。 如果把中央銀行放到國民經(jīng)濟運行和國如果把中央銀行放到國民經(jīng)濟運行和國家宏觀經(jīng)濟管理的大體系中去分析，中央銀家宏觀經(jīng)濟管理的大體系中去分析，中央銀行的職責又可以歸納集中為三個方面：行的職責又可以歸納集中為三個方面：第一，制定和執(zhí)行貨幣政策。這是中央銀行作為第一，制定和執(zhí)行貨幣政策。這是中央銀行作為國家宏觀經(jīng)濟調(diào)控部門的集中體現(xiàn)。國家宏觀經(jīng)濟調(diào)控部門的集中體現(xiàn)。 第二，對金融業(yè)實施監(jiān)督管理，維護金融穩(wěn)定。第二，對金融業(yè)實施監(jiān)督管理，維護金融穩(wěn)定。 第三，組織、參與和管理支付清算。第三，組織、參與和管理支付清算。中央銀行履行

15、其職責，需要有自己的組織機中央銀行履行其職責，需要有自己的組織機構(gòu)保證。中央銀行的組織機構(gòu)包括職能機構(gòu)構(gòu)保證。中央銀行的組織機構(gòu)包括職能機構(gòu)和分支機構(gòu)一般都有明確的分工。目前中國和分支機構(gòu)一般都有明確的分工。目前中國人民銀行的主要職能機構(gòu)及其分工如下：人民銀行的主要職能機構(gòu)及其分工如下：條法司條法司 貨幣政策司貨幣政策司 金融市場司金融市場司 金融穩(wěn)定局金融穩(wěn)定局 調(diào)查統(tǒng)計司調(diào)查統(tǒng)計司 會計財務(wù)司會計財務(wù)司支付結(jié)算司支付結(jié)算司 科技司科技司 國庫局國庫局 貨幣金銀局（國務(wù)院反假貨幣聯(lián)席工作會議辦公室）貨幣金銀局（國務(wù)院反假貨幣聯(lián)席工作會議辦公室） 國際司國際司 內(nèi)審司內(nèi)審司 研究局研究局 征信

16、管理局征信管理局 反洗錢局（保衛(wèi)局）反洗錢局（保衛(wèi)局）除上述職能機構(gòu)外，中國人民銀行還設(shè)除上述職能機構(gòu)外，中國人民銀行還設(shè)有辦公廳、人事司等機構(gòu)。有辦公廳、人事司等機構(gòu)。u此外，中國人民銀行目前下設(shè)的直屬單此外，中國人民銀行目前下設(shè)的直屬單位有：中國外匯交易中心、中國反洗錢位有：中國外匯交易中心、中國反洗錢監(jiān)測分析中心、清算總中心、中國金融監(jiān)測分析中心、清算總中心、中國金融電子化公司、中國印鈔造幣總公司、中電子化公司、中國印鈔造幣總公司、中國金幣總公司、中國錢幣博物館、中國國金幣總公司、中國錢幣博物館、中國金融出版社、金融時報社等。金融出版社、金融時報社等。 第三節(jié)第三節(jié) 中央銀行的獨立性中央

17、銀行的獨立性及其與各方面的關(guān)系及其與各方面的關(guān)系一、中央銀行的獨立性問題一、中央銀行的獨立性問題二、中央銀行與政府之間的關(guān)系二、中央銀行與政府之間的關(guān)系三、中央銀行與政府部門之間的關(guān)系三、中央銀行與政府部門之間的關(guān)系四、中央銀行與國家其他金融管理部門四、中央銀行與國家其他金融管理部門之間的關(guān)系之間的關(guān)系五、中央銀行與商業(yè)銀行等金融機構(gòu)之五、中央銀行與商業(yè)銀行等金融機構(gòu)之間的關(guān)系間的關(guān)系一、中央銀行的獨立性問題一、中央銀行的獨立性問題u（一）涵義：（一）涵義：中央銀行的獨立性中央銀行的獨立性是指中央是指中央銀行履行自身職責時法律賦予或?qū)嶋H擁有銀行履行自身職責時法律賦予或?qū)嶋H擁有的權(quán)力、決策與行動

18、的自主程度。的權(quán)力、決策與行動的自主程度。 u 中央銀行的獨立性比較集中地反映在中中央銀行的獨立性比較集中地反映在中央銀行與政府（國家行政當局）的關(guān)系上，央銀行與政府（國家行政當局）的關(guān)系上，這一關(guān)系包括兩層含義：一是中央銀行應(yīng)這一關(guān)系包括兩層含義：一是中央銀行應(yīng)對政府保持一定的獨立性；二是中央銀行對政府保持一定的獨立性；二是中央銀行對政府的獨立性是相對的。對政府的獨立性是相對的。（二）對中央銀行相對獨立性概念的理解（二）對中央銀行相對獨立性概念的理解中央銀行的相對獨立性，是中央銀行與中央銀行的相對獨立性，是中央銀行與政府關(guān)系的具體形態(tài)。政府關(guān)系的具體形態(tài)。獨立：獨立：獨立發(fā)行貨幣：獨立發(fā)行貨

19、幣：政府不能強制其為自己政府不能強制其為自己融資融資獨立制定和執(zhí)行貨幣政策：獨立制定和執(zhí)行貨幣政策：政府及各部政府及各部門不應(yīng)干涉，充分尊重其意見。門不應(yīng)干涉，充分尊重其意見。獨立監(jiān)督、監(jiān)測金融市場獨立監(jiān)督、監(jiān)測金融市場相對獨立：相對獨立：中央銀行的政策目標不能背離國家總體經(jīng)濟中央銀行的政策目標不能背離國家總體經(jīng)濟發(fā)展目標發(fā)展目標 貨幣政策是整個國家宏觀經(jīng)濟政策的一部分貨幣政策是整個國家宏觀經(jīng)濟政策的一部分 中央銀行的業(yè)務(wù)活動和監(jiān)管都是在國家授權(quán)中央銀行的業(yè)務(wù)活動和監(jiān)管都是在國家授權(quán)下進行的下進行的 總的來說，中央銀行的著眼點應(yīng)由整個宏觀總的來說，中央銀行的著眼點應(yīng)由整個宏觀經(jīng)濟決定，而不是由

20、政府決定，是謂獨立。經(jīng)濟決定，而不是由政府決定，是謂獨立。二、中央銀行與政府之間的關(guān)系二、中央銀行與政府之間的關(guān)系u目前學(xué)術(shù)界對中央銀行與政府之間的關(guān)系或中央銀目前學(xué)術(shù)界對中央銀行與政府之間的關(guān)系或中央銀行的獨立性問題已逐步達成共識，結(jié)論是：中央銀行的獨立性問題已逐步達成共識，結(jié)論是：中央銀行應(yīng)對政府保持一定的獨立性，但這種獨立性只能行應(yīng)對政府保持一定的獨立性，但這種獨立性只能是相對的。是相對的。（一）中央銀行與政府關(guān)系的一般分析（一）中央銀行與政府關(guān)系的一般分析1.中央銀行應(yīng)對政府保持一定的獨立性。中央銀行應(yīng)對政府保持一定的獨立性。 具體體現(xiàn)在：中央銀行是特殊的金融機構(gòu)；其制具體體現(xiàn)在：中央

21、銀行是特殊的金融機構(gòu)；其制定和執(zhí)行貨幣政策等具有較強的專業(yè)性和技術(shù)性；定和執(zhí)行貨幣政策等具有較強的專業(yè)性和技術(shù)性；其與政府二者所處地位、行為目標、利益需求及制其與政府二者所處地位、行為目標、利益需求及制約因素有所不同；保持獨立性可能使其與政府其他約因素有所不同；保持獨立性可能使其與政府其他部門之間的政策形成一個互補和制約關(guān)系；保持獨部門之間的政策形成一個互補和制約關(guān)系；保持獨立性可增加宏觀調(diào)控的時效性和提高其運作效率。立性可增加宏觀調(diào)控的時效性和提高其運作效率。 2.中央銀行對政府的獨立性是相對的中央銀行對政府的獨立性是相對的 具體表現(xiàn)在：具體表現(xiàn)在：（1）從金融與經(jīng)濟社會的關(guān)系看，其作為金融

22、系統(tǒng)的）從金融與經(jīng)濟社會的關(guān)系看，其作為金融系統(tǒng)的核心和管理者，應(yīng)服從于經(jīng)濟社會大系統(tǒng)的運轉(zhuǎn)；核心和管理者，應(yīng)服從于經(jīng)濟社會大系統(tǒng)的運轉(zhuǎn)；（2）從其承擔的宏觀調(diào)控職責看，其制定的政策目標）從其承擔的宏觀調(diào)控職責看，其制定的政策目標要與國家經(jīng)濟社會發(fā)展的總體目標相一致；要與國家經(jīng)濟社會發(fā)展的總體目標相一致；（3）從其履行自己的職責看，其業(yè)務(wù)活動和監(jiān)管都是）從其履行自己的職責看，其業(yè)務(wù)活動和監(jiān)管都是在國家授權(quán)下進行的，具有一定的行政管理部門的性在國家授權(quán)下進行的，具有一定的行政管理部門的性質(zhì)，其主要負責人也大都由政府委任；質(zhì)，其主要負責人也大都由政府委任；（4）在特殊情況下，其必須完全服從政府的領(lǐng)

23、導(dǎo)和指）在特殊情況下，其必須完全服從政府的領(lǐng)導(dǎo)和指揮。揮。 （二）中央銀行與政府關(guān)系的三種類型（二）中央銀行與政府關(guān)系的三種類型u中央銀行的獨立性主要取決于央行的法律地位。中央銀行的獨立性主要取決于央行的法律地位。 衡量中央銀行相對獨立性強弱的因素：衡量中央銀行相對獨立性強弱的因素：法律賦予中央銀行的職責及履行職責時的主動性大小 中央銀行的隸屬關(guān)系 中央銀行負責人的產(chǎn)生程序、任期長短、權(quán)力大小 中央銀行與財政部門的資金關(guān)系 中央銀行最高決策機構(gòu)的組成，政府人員是否參與決策 u除此之外，也與各國央行自身的組織機制、信息渠道、除此之外，也與各國央行自身的組織機制、信息渠道、決策效率、管理能力和公眾

24、信譽程度等相關(guān)。決策效率、管理能力和公眾信譽程度等相關(guān)。u從中央銀行對政府獨立性的強弱看，中央銀行與政府從中央銀行對政府獨立性的強弱看，中央銀行與政府的關(guān)系，目前大致有三種類型：的關(guān)系，目前大致有三種類型： 1.獨立性較強的中央銀行獨立性較強的中央銀行 如德國聯(lián)邦銀行、美國聯(lián)邦儲備體系、瑞典銀行等。如德國聯(lián)邦銀行、美國聯(lián)邦儲備體系、瑞典銀行等。這種類型的主要特點是央行直接對國會負責，其運行這種類型的主要特點是央行直接對國會負責，其運行在較大程度上獨立于政府。在較大程度上獨立于政府。2.獨立性較弱的中央銀行獨立性較弱的中央銀行 如意大利銀行、法蘭西銀行等、一些經(jīng)濟體制轉(zhuǎn)軌如意大利銀行、法蘭西銀行

25、等、一些經(jīng)濟體制轉(zhuǎn)軌時期的國家的央行。其特點：其隸屬于政府，在履行時期的國家的央行。其特點：其隸屬于政府，在履行職責時，都較多地服從政府或財政部的指令。職責時，都較多地服從政府或財政部的指令。3.獨立性居中的中央銀行獨立性居中的中央銀行 如英格蘭銀行、日本銀行等。一些新興的工業(yè)化國如英格蘭銀行、日本銀行等。一些新興的工業(yè)化國家的央行也屬于這種類型。其特點：央行隸屬于政府，家的央行也屬于這種類型。其特點：央行隸屬于政府，在名義上獨立性較弱，但實際上央行擁有較大的決策在名義上獨立性較弱，但實際上央行擁有較大的決策與管理權(quán)和獨立性。與管理權(quán)和獨立性。 如何判斷中央銀行的獨立性？如何判斷中央銀行的獨立

26、性？19901990年年1 1月，北京國際中央銀行研討會指出：月，北京國際中央銀行研討會指出：中央銀行的獨立性體現(xiàn)在：中央銀行的獨立性體現(xiàn)在：必須獨享貨幣發(fā)行權(quán)，根據(jù)經(jīng)濟的客觀需要而不必須獨享貨幣發(fā)行權(quán)，根據(jù)經(jīng)濟的客觀需要而不受財政透支的干擾受財政透支的干擾獨自解決嚴重通貨膨脹而無需向財政部報告工作獨自解決嚴重通貨膨脹而無需向財政部報告工作重大決策不是由某一部門或個人決定，而是由中重大決策不是由某一部門或個人決定，而是由中央銀行理事會決定央銀行理事會決定享有充分的權(quán)力對金融系統(tǒng)進行監(jiān)督和管理享有充分的權(quán)力對金融系統(tǒng)進行監(jiān)督和管理有資金來源與運用的支配權(quán)而不依賴于財政撥款有資金來源與運用的支配權(quán)

27、而不依賴于財政撥款1994年美國紐約聯(lián)邦儲備銀行行長威廉年美國紐約聯(lián)邦儲備銀行行長威廉麥克多諾提出的標準：麥克多諾提出的標準：中央銀行在制定和實施政策（尤其是貨幣中央銀行在制定和實施政策（尤其是貨幣政策）方面對政府享有多大程度的自由。政策）方面對政府享有多大程度的自由。任命和撤消中央銀行領(lǐng)導(dǎo)人的程序任命和撤消中央銀行領(lǐng)導(dǎo)人的程序中央銀行籌措資金的方法是否依賴政府或中央銀行籌措資金的方法是否依賴政府或議會的撥款。議會的撥款。（三）中國人民銀行的獨立性（三）中國人民銀行的獨立性 按照通常意義上的標準衡量，中按照通常意義上的標準衡量，中國人民銀行屬于獨立性較弱的中央銀行，國人民銀行屬于獨立性較弱的中

28、央銀行，但其實際上的獨立性呈不斷增強的趨勢。但其實際上的獨立性呈不斷增強的趨勢。 我國的中央銀行制度我國的中央銀行制度舊中國的中央銀行舊中國的中央銀行 2020世紀初，由于當時國際銀價不斷下跌，國世紀初，由于當時國際銀價不斷下跌，國內(nèi)多種貨幣同時流通，為整頓貨幣秩序，內(nèi)多種貨幣同時流通，為整頓貨幣秩序，19051905年年8 8月，清政府設(shè)立了月，清政府設(shè)立了戶部銀行戶部銀行我國我國最早的中央銀行成立。最早的中央銀行成立。除經(jīng)辦一般銀行業(yè)務(wù)外，國家授予戶部銀行鑄造貨幣、代理國庫、發(fā)行紙幣等特權(quán)。1908年7月，戶部銀行改稱大清銀行。直至清政府垮臺止，大清銀行是清末最大的一家新式銀行。1924年

29、8月，孫中山在廣州設(shè)立中央銀行。1928年10月，南京政府頒布了中央銀行章程，11月，中央銀行在上海正式開業(yè)。從1942年7月1日起，中央銀行成為全國唯一的貨幣發(fā)行銀行。中華人民共和國的中央銀行制度中華人民共和國的中央銀行制度1、19481983年年的中國人民銀行的中國人民銀行 19481948年年1212月月1 1日，中國人民銀行在河北省日，中國人民銀行在河北省石家莊市正式宣告成立，同時開始發(fā)行全石家莊市正式宣告成立，同時開始發(fā)行全國統(tǒng)一的人民幣。國統(tǒng)一的人民幣。 “一身多任一身多任”，既是，既是中央銀行，也是專業(yè)銀行和商業(yè)銀行。中央銀行，也是專業(yè)銀行和商業(yè)銀行。 1956年至年至1978年

30、，我國的金融體系是年，我國的金融體系是“大一統(tǒng)大一統(tǒng)”的金融體系。中國人民銀行實的金融體系。中國人民銀行實際上是那時我國唯一的一家銀行。際上是那時我國唯一的一家銀行。1979年后，年后，先后恢復(fù)、分設(shè)了中國農(nóng)業(yè)銀行、先后恢復(fù)、分設(shè)了中國農(nóng)業(yè)銀行、中國人民建設(shè)銀行（中國人民建設(shè)銀行（19961996年更名為中國建設(shè)銀年更名為中國建設(shè)銀行）和中國人民保險公司，中國銀行的機構(gòu)與行）和中國人民保險公司，中國銀行的機構(gòu)與業(yè)務(wù)從中國人民銀行獨立出來，并成立了信托業(yè)務(wù)從中國人民銀行獨立出來，并成立了信托投資公司和城市信用社等其他金融機構(gòu)，投資公司和城市信用社等其他金融機構(gòu)，中國中國人民銀行的經(jīng)營性業(yè)務(wù)逐步減

31、少人民銀行的經(jīng)營性業(yè)務(wù)逐步減少，開始向?qū)Ｋ鹃_始向?qū)Ｋ局醒脬y行職能過渡。中央銀行職能過渡。 逐步分設(shè)了四家專業(yè)銀行，專業(yè)銀行的分設(shè)標逐步分設(shè)了四家專業(yè)銀行，專業(yè)銀行的分設(shè)標志著中國以中央銀行和專業(yè)銀行為基本格局的志著中國以中央銀行和專業(yè)銀行為基本格局的雙重銀行體系的建立，但這一時期中央銀行并雙重銀行體系的建立，但這一時期中央銀行并沒有專門行使其職能。沒有專門行使其職能。2 2、19831995年的中國人民銀行年的中國人民銀行 19831983年年9 9月月1717日，國務(wù)院發(fā)出日，國務(wù)院發(fā)出關(guān)于中國人民關(guān)于中國人民銀行專門行使中央銀行職能的決定銀行專門行使中央銀行職能的決定，決定，決定中國人民銀

32、行專門行使中央銀行職能，不再中國人民銀行專門行使中央銀行職能，不再兼辦工商信貸和儲蓄業(yè)務(wù)，專門負責領(lǐng)導(dǎo)和兼辦工商信貸和儲蓄業(yè)務(wù)，專門負責領(lǐng)導(dǎo)和管理全國的金融事業(yè)。管理全國的金融事業(yè)。 19841984年年1 1月月 1 1日日，中國工商銀行正式成立，中國工商銀行正式成立，中國人民銀行專門行使中央銀行的職能，中中國人民銀行專門行使中央銀行的職能，中國真正意義上的中央銀行國真正意義上的中央銀行誕生誕生了，單一式的了，單一式的中央銀行制度得以確立。中央銀行制度得以確立。 19861986年年1 1月月7 7日，國務(wù)院發(fā)布日，國務(wù)院發(fā)布中華人民共和中華人民共和國銀行管理暫行條例國銀行管理暫行條例，首次

33、以法規(guī)形式規(guī)，首次以法規(guī)形式規(guī)定了中國人民銀行作為中央銀行的性質(zhì)、地定了中國人民銀行作為中央銀行的性質(zhì)、地位與職能。位與職能。 19951995年年3 3月月1818日日第八屆全國人民代表大會第三第八屆全國人民代表大會第三次會議通過了次會議通過了中華人民共和國中國人民銀中華人民共和國中國人民銀行法行法，這也是新中國第一部金融大法，這也是新中國第一部金融大法，該，該法的頒布實施標志著中國現(xiàn)代中央銀行制度法的頒布實施標志著中國現(xiàn)代中央銀行制度正式形成并進入法制化發(fā)展的新階段。正式形成并進入法制化發(fā)展的新階段。 3、1995年以來的中國人民銀行年以來的中國人民銀行 20032003年年1212月月2

34、727日日，十屆全國人大常委會六次，十屆全國人大常委會六次會議對會議對中國人民銀行法中國人民銀行法進行了修訂。修進行了修訂。修訂后的銀行法加強了中國人民銀行的獨立地訂后的銀行法加強了中國人民銀行的獨立地位，人民銀行作為中央銀行的主要職能轉(zhuǎn)變位，人民銀行作為中央銀行的主要職能轉(zhuǎn)變?yōu)闉椤爸贫ê蛨?zhí)行貨幣政策，不斷完善有關(guān)金制定和執(zhí)行貨幣政策，不斷完善有關(guān)金融機構(gòu)的運行規(guī)則，更好地發(fā)揮作為中央銀融機構(gòu)的運行規(guī)則，更好地發(fā)揮作為中央銀行在宏觀經(jīng)濟調(diào)控和防范與化解系統(tǒng)性金融行在宏觀經(jīng)濟調(diào)控和防范與化解系統(tǒng)性金融風險中的作用風險中的作用” ” 。對全國銀行業(yè)金融機構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動的監(jiān)督管理工作則由新成立的銀行

35、業(yè)監(jiān)督管理委員會負責。4.中國人民銀行的獨立性中國人民銀行的獨立性 屬于獨立性較弱的中央銀行，但其實際上的獨屬于獨立性較弱的中央銀行，但其實際上的獨立性在不斷增強。我國央行在重要事項的決策方立性在不斷增強。我國央行在重要事項的決策方面對中央政府的獨立性較弱，但對地方政府好各面對中央政府的獨立性較弱，但對地方政府好各級政府部門等而言，法律賦予央行完全的獨立性，級政府部門等而言，法律賦予央行完全的獨立性，同時在貨幣政策操作、業(yè)務(wù)活動等方面，其獨立同時在貨幣政策操作、業(yè)務(wù)活動等方面，其獨立性更強一些。性更強一些。 我國央行的獨立性呈逐步增強的趨勢：我國央行的獨立性呈逐步增強的趨勢：（1）從其行政地位看，它一直是國務(wù)院組成部門之）從其行政地位看，它一直是國務(wù)院組成部門之一，作為國家宏觀經(jīng)濟調(diào)控部門，其地位進一步一，作為國家宏觀經(jīng)濟調(diào)控部門，其地位進一步增強。增強。（2）從實際運作看，它在貨幣政策制定和實施方面）從實際運作看，它在貨幣政策制定和實施方面提出的方案一般都能得到國務(wù)院的順利批準。提出的方案一般都能得到國務(wù)院的順利批準。 三、中央銀行與政府部門之間的關(guān)系三、中央銀行與政府部門之間的關(guān)系u最為密切的是財政部門。最為密切的是財政部門。 我國央行全部資本金由財政部代表國家我國央行全部資本金由財政部代表國家出自，屬于國家所有；其實行獨立的財務(wù)出自，屬于國家所有；其實行獨立的財務(wù)預(yù)算管