廣東分公司XXXX年工作計(jì)劃

1、把握經(jīng)營方向強(qiáng)化組織發(fā)展把握經(jīng)營方向強(qiáng)化組織發(fā)展回歸基礎(chǔ)管理落實(shí)經(jīng)營過程回歸基礎(chǔ)管理落實(shí)經(jīng)營過程廣東分公司廣東分公司20102010年年工作計(jì)劃工作計(jì)劃1大綱大綱第二篇：營銷第二篇：營銷第三篇：法人保險(xiǎn)第三篇：法人保險(xiǎn)第四篇：銀行業(yè)務(wù)第四篇：銀行業(yè)務(wù)第五篇：預(yù)算需求第五篇：預(yù)算需求2第一篇：第一篇：2010年業(yè)務(wù)計(jì)劃年業(yè)務(wù)計(jì)劃3系 列系 列業(yè)務(wù)計(jì)劃業(yè)務(wù)計(jì)劃其中其中期繳或期繳或AB短短營銷新契約營銷新契約35,00035,000營銷續(xù)期營銷續(xù)期86,00086,000員福員福18,00018,0003,6003,600年金年金16,00016,000銀行保險(xiǎn)銀行保險(xiǎn)280,000280,0003

2、0,00030,000合 計(jì)合 計(jì)435,000435,000單位：萬元4第二篇：營銷第二篇：營銷5內(nèi)容提要內(nèi)容提要第二部分：廣分第二部分：廣分20092009年工作小結(jié)年工作小結(jié)第三部分：廣分第三部分：廣分20102010年工作思路年工作思路第四部分：重點(diǎn)需求第四部分：重點(diǎn)需求6一、廣東泰康一、廣東泰康20042004 20092009年新契約標(biāo)保（萬元）年新契約標(biāo)保（萬元）廣東泰康營銷業(yè)務(wù)自廣東泰康營銷業(yè)務(wù)自20042004年以來保持年復(fù)合年以來保持年復(fù)合30%30%的增長。的增長。7二、廣東同業(yè)市場概況二、廣東同業(yè)市場概況8公司公司中國人壽中國人壽太平洋太平洋平安平安泰康泰康新華新華太平

3、太平友邦友邦信誠信誠合計(jì)合計(jì)07年年274,94523,303130,01131,00014,78127,06657,07851,288609,47208年年358,40927,589210,05139,27838,27617,85944,71336,396772,57109年年1-8月月239,84123,003197,14330,20939,30513,25939,87715,118597,755三、廣東市場新契約規(guī)模保費(fèi)情況（萬元）三、廣東市場新契約規(guī)模保費(fèi)情況（萬元）609,472609,472772,571772,571597,755597,7550 0200,000200,0004

4、00,000400,000600,000600,000800,000800,0001,000,0001,000,0002007年2007年2008年2008年2009年2009年9內(nèi)容提要內(nèi)容提要第一部分：廣東市場情況第一部分：廣東市場情況第三部分：廣分第三部分：廣分20102010年工作思路年工作思路第四部分：重點(diǎn)需求第四部分：重點(diǎn)需求10一、一、20092009年?duì)I銷預(yù)估保費(fèi)情況年?duì)I銷預(yù)估保費(fèi)情況11二、二、20092009年經(jīng)營特點(diǎn)年經(jīng)營特點(diǎn)12三、三、20092009年?duì)I銷四季度工作年?duì)I銷四季度工作13內(nèi)容提要內(nèi)容提要第一部分：廣東市場情況第一部分：廣東市場情況第二部分：廣分第二部分：

5、廣分20092009年工作小結(jié)年工作小結(jié)第四部分：重點(diǎn)需求第四部分：重點(diǎn)需求14一、整體經(jīng)營思路一、整體經(jīng)營思路15二、經(jīng)營目標(biāo)二、經(jīng)營目標(biāo)16三、重點(diǎn)：組織發(fā)展三、重點(diǎn)：組織發(fā)展17四四-1-1、重點(diǎn)：機(jī)構(gòu)建設(shè)、重點(diǎn)：機(jī)構(gòu)建設(shè)18四四-2-2、重點(diǎn)：機(jī)構(gòu)建設(shè)、重點(diǎn)：機(jī)構(gòu)建設(shè)19四四-3-3、重點(diǎn)：機(jī)構(gòu)建設(shè)、重點(diǎn)：機(jī)構(gòu)建設(shè)20內(nèi)容提要內(nèi)容提要第一部分：廣東市場情況第一部分：廣東市場情況第二部分：廣分第二部分：廣分20092009年工作小結(jié)年工作小結(jié)第三部分：廣分第三部分：廣分20102010年工作思路年工作思路2122第三篇：第三篇：法人業(yè)務(wù)法人業(yè)務(wù)23第一部份第一部份 員福系列員福系列24總

6、體經(jīng)營思路總體經(jīng)營思路 以以“雙超雙超”戰(zhàn)略為核心指導(dǎo)思想，不斷提戰(zhàn)略為核心指導(dǎo)思想，不斷提高與鞏固市場地位。高與鞏固市場地位。 調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，提高效益型短險(xiǎn)的業(yè)務(wù)比調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，提高效益型短險(xiǎn)的業(yè)務(wù)比重，保證總體規(guī)模的同時(shí)不斷提高效益水平。重，保證總體規(guī)模的同時(shí)不斷提高效益水平。 強(qiáng)調(diào)專業(yè)化經(jīng)營，不斷提高管理水平。強(qiáng)調(diào)專業(yè)化經(jīng)營，不斷提高管理水平。在經(jīng)營策略上強(qiáng)調(diào)兩個(gè)堅(jiān)持：在經(jīng)營策略上強(qiáng)調(diào)兩個(gè)堅(jiān)持：一、堅(jiān)持兩手抓方針不動(dòng)搖一、堅(jiān)持兩手抓方針不動(dòng)搖對內(nèi)抓團(tuán)隊(duì)管理，對外對內(nèi)抓團(tuán)隊(duì)管理，對外抓市場開拓。抓市場開拓。二、堅(jiān)持三大核心策略不動(dòng)搖二、堅(jiān)持三大核心策略不動(dòng)搖渠道策略、大客戶策渠道策略、大客

7、戶策略、目標(biāo)市場策略。略、目標(biāo)市場策略。25發(fā)展思路與規(guī)劃發(fā)展思路與規(guī)劃業(yè)務(wù)目標(biāo)業(yè)務(wù)目標(biāo) 2010 2010年，鑒于經(jīng)濟(jì)危機(jī)對企業(yè)客戶的影響依然較大，年，鑒于經(jīng)濟(jì)危機(jī)對企業(yè)客戶的影響依然較大，我們對規(guī)模保費(fèi)相對謹(jǐn)慎，核心放在我們對規(guī)模保費(fèi)相對謹(jǐn)慎，核心放在ABAB險(xiǎn)業(yè)務(wù)上。險(xiǎn)業(yè)務(wù)上。 規(guī)模保費(fèi)：規(guī)模保費(fèi)：1.81.8億保底任務(wù)，比億保底任務(wù)，比20082008年增長年增長13%13%。 ABAB險(xiǎn)：險(xiǎn)：36003600萬保底任務(wù)，比萬保底任務(wù)，比20082008年增長年增長40%40%。 市場目標(biāo)：保持第四，爭取第三。保持對太保、新市場目標(biāo)：保持第四，爭取第三。保持對太保、新華的規(guī)模優(yōu)勢，同時(shí)

8、實(shí)現(xiàn)短險(xiǎn)業(yè)務(wù)雙超。華的規(guī)模優(yōu)勢，同時(shí)實(shí)現(xiàn)短險(xiǎn)業(yè)務(wù)雙超。26發(fā)展思路與規(guī)劃發(fā)展思路與規(guī)劃機(jī)構(gòu)與團(tuán)險(xiǎn)建設(shè)機(jī)構(gòu)與團(tuán)險(xiǎn)建設(shè) 打造合格機(jī)構(gòu)、標(biāo)準(zhǔn)團(tuán)隊(duì)。機(jī)構(gòu)達(dá)到打造合格機(jī)構(gòu)、標(biāo)準(zhǔn)團(tuán)隊(duì)。機(jī)構(gòu)達(dá)到800800萬的規(guī)?；f的規(guī)?；A(chǔ)平臺(tái)，礎(chǔ)平臺(tái)，ABAB險(xiǎn)規(guī)模險(xiǎn)規(guī)模200200萬基礎(chǔ)平臺(tái)。萬基礎(chǔ)平臺(tái)。27發(fā)展思路與規(guī)劃發(fā)展思路與規(guī)劃目標(biāo)市場規(guī)劃目標(biāo)市場規(guī)劃 市場細(xì)分，針對團(tuán)隊(duì)情況，不同地區(qū)不同市場采取不同的經(jīng)營策略。 鎖定目標(biāo)市場與重點(diǎn)客戶開發(fā)，力促廣州開發(fā)10個(gè)100萬以上，佛山5個(gè)50萬以上，其他地區(qū)2個(gè)20萬以上的短險(xiǎn)業(yè)務(wù)。28交叉銷售，實(shí)現(xiàn)共贏交叉銷售，實(shí)現(xiàn)共贏推動(dòng)全部機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)推動(dòng)全部機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)3 3萬萬

9、ABAB險(xiǎn)月平臺(tái)業(yè)績。險(xiǎn)月平臺(tái)業(yè)績。推動(dòng)重點(diǎn)機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)推動(dòng)重點(diǎn)機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)1010萬月平臺(tái)。萬月平臺(tái)。 發(fā)展思路與規(guī)劃發(fā)展思路與規(guī)劃交叉銷售交叉銷售29第二部份第二部份 年金系列年金系列3020102010年市場判斷與目標(biāo)年市場判斷與目標(biāo) 整體市場持續(xù)低迷，機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存整體市場持續(xù)低迷，機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存 受政策及金融風(fēng)暴影響，預(yù)計(jì)明年廣東年金市場整體仍將持受政策及金融風(fēng)暴影響，預(yù)計(jì)明年廣東年金市場整體仍將持續(xù)低迷，對于我分公司無疑是莫大的挑戰(zhàn)。但正由于大部分準(zhǔn)客續(xù)低迷，對于我分公司無疑是莫大的挑戰(zhàn)。但正由于大部分準(zhǔn)客戶建立年金的步伐放緩，我分公司可籍此機(jī)會(huì)與其加深關(guān)系，縮戶建立年金的步伐放緩，我分公

10、司可籍此機(jī)會(huì)與其加深關(guān)系，縮短與先發(fā)機(jī)構(gòu)的差距，為未來打下基礎(chǔ)。短與先發(fā)機(jī)構(gòu)的差距，為未來打下基礎(chǔ)。 2010年保費(fèi)目標(biāo)：年保費(fèi)目標(biāo)：1.6億的標(biāo)準(zhǔn)資產(chǎn)億的標(biāo)準(zhǔn)資產(chǎn)312010年業(yè)務(wù)主要策略重點(diǎn)項(xiàng)目策略重點(diǎn)項(xiàng)目策略重點(diǎn)項(xiàng)目成立項(xiàng)目小組對客戶進(jìn)行追蹤跟進(jìn)，并通重點(diǎn)項(xiàng)目成立項(xiàng)目小組對客戶進(jìn)行追蹤跟進(jìn)，并通過關(guān)系人接觸客戶高層與上級(jí)部門要員。過關(guān)系人接觸客戶高層與上級(jí)部門要員。3220102010年業(yè)務(wù)主要策略年業(yè)務(wù)主要策略行業(yè)策略行業(yè)策略行業(yè)目前情況農(nóng)信社目前廣東市場已啟動(dòng)年金的農(nóng)信社為廣東省農(nóng)信聯(lián)社，廣州市農(nóng)信聯(lián)社，東莞市農(nóng)信聯(lián)社。我司成功取得廣州市農(nóng)信聯(lián)社投資資格，目前已投入運(yùn)營，首期繳費(fèi)規(guī)模

11、為兩億，其中我司獲得一億的份額。其余珠三角范圍內(nèi)的農(nóng)信社陸續(xù)有啟動(dòng)年金的意向，目前我司已通過直銷或轉(zhuǎn)介紹的方式與多家農(nóng)信社建立聯(lián)系，包括順德、三水、高明、江門、新會(huì)、博羅、惠陽、鼎湖、高要等。根據(jù)接觸信社后反饋的信息，順德與博羅農(nóng)信社規(guī)模均超過3000萬，我司重點(diǎn)跟進(jìn)這兩個(gè)信社，通過關(guān)系人與對方高層建立聯(lián)系，并進(jìn)行公關(guān)。新華書店配合渠道積極進(jìn)行開發(fā)，已成功簽約花都新華書店，并與廣州新華出版發(fā)行集團(tuán)建立聯(lián)系，其他新華書店積極聯(lián)系中。公證處與渠道聯(lián)合進(jìn)行該行業(yè)的開發(fā)，已成功簽約汕頭金平區(qū)公證處，并與羅崗公證處建立聯(lián)系，其余公證處正通過渠道積極聯(lián)系。 分公司目前正對農(nóng)信、出版、傳媒、公證處等行業(yè)進(jìn)行

12、梳理，以推分公司目前正對農(nóng)信、出版、傳媒、公證處等行業(yè)進(jìn)行梳理，以推動(dòng)渠道對行業(yè)進(jìn)行客戶開發(fā)，提高渠道客戶的質(zhì)量及規(guī)模。部分行業(yè)進(jìn)動(dòng)渠道對行業(yè)進(jìn)行客戶開發(fā)，提高渠道客戶的質(zhì)量及規(guī)模。部分行業(yè)進(jìn)展情況如下：展情況如下：332010年業(yè)務(wù)主要策略渠道策略渠道策略 發(fā)展重點(diǎn)渠道，通過配合行業(yè)策略對渠道加發(fā)展重點(diǎn)渠道，通過配合行業(yè)策略對渠道加以指引，聯(lián)同渠道對準(zhǔn)客戶進(jìn)行開發(fā)，力求提升以指引，聯(lián)同渠道對準(zhǔn)客戶進(jìn)行開發(fā)，力求提升渠道業(yè)務(wù)的規(guī)模。渠道業(yè)務(wù)的規(guī)模。342010年業(yè)務(wù)主要策略二次開發(fā)策略二次開發(fā)策略 對已建立的準(zhǔn)客戶進(jìn)行篩選，重點(diǎn)對合對已建立的準(zhǔn)客戶進(jìn)行篩選，重點(diǎn)對合約即將到期與原理事會(huì)運(yùn)作有意

13、委托法人機(jī)約即將到期與原理事會(huì)運(yùn)作有意委托法人機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理的大型準(zhǔn)客戶進(jìn)行二次開發(fā)。構(gòu)進(jìn)行管理的大型準(zhǔn)客戶進(jìn)行二次開發(fā)。35第四篇：銀行保險(xiǎn)第四篇：銀行保險(xiǎn)36根據(jù)總公司銀行保險(xiǎn)2010年整體戰(zhàn)略，分公司銀行保險(xiǎn)部對明年工作作如下規(guī)劃：一、一、2010年業(yè)務(wù)指標(biāo)分解年業(yè)務(wù)指標(biāo)分解 結(jié)合分公司銀保目前的產(chǎn)能和產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，在2010年，分公司銀保計(jì)劃完成28億規(guī)模保費(fèi)，其中：躉交保費(fèi)25億、期交保費(fèi)3億，具體產(chǎn)品結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)分解如下： 廣東分公司銀行保險(xiǎn)2010年產(chǎn)品結(jié)構(gòu)分解 （單位：億元）躉交躉交期交期交投連投連分紅分紅穩(wěn)健理財(cái)穩(wěn)健理財(cái)B3年交年交其它其它126721廣東分公司銀行保險(xiǎn)2010年業(yè)務(wù)

14、分解 （單位：億元）時(shí)間時(shí)間躉交躉交期交期交一季度一季度7.50.6二季度二季度50.75三季度三季度50.75四季度四季度7.50.9合計(jì)合計(jì)25337銀行保險(xiǎn)銀行保險(xiǎn)2010年機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)分解年機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)分解 （單位：萬元）（單位：萬元）機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)保費(fèi)保費(fèi) 本部本部 80,000 佛山佛山 30,000 東莞東莞 35,000 中山中山 22,000 江門江門 12,000 珠海珠海 15,000 汕頭汕頭 20,000 潮州潮州 12,000 肇慶肇慶 18,000 韶關(guān)韶關(guān) 8,000 茂名茂名 10,000 惠州惠州 10,000 梅州梅州 8,000 合計(jì)合計(jì) 280,00038緊盯市場、

15、強(qiáng)化渠道建設(shè)：緊盯市場、強(qiáng)化渠道建設(shè)：根據(jù)目前廣東市場狀況，分公司明年市場定位是：保四爭三。在渠道經(jīng)營上, 突出與工行、農(nóng)行、建行、中行合作的同時(shí)深化與工行的重點(diǎn)合作,強(qiáng)化與招行和交行的合作,使分公司與渠道的合作在均衡發(fā)展的同時(shí)能突出重點(diǎn),形成分公司的核心渠道:廣東分公司銀行保險(xiǎn)渠道業(yè)務(wù)分解 （單位：萬元）渠道渠道保費(fèi)保費(fèi)占比占比工行工行9000032.14%農(nóng)行農(nóng)行6000021.43%建行建行6000021.43%中行中行4000014.29%招行（含交行等）招行（含交行等）3000010.71%合計(jì)合計(jì)280000100.00%二、二、2010年經(jīng)營思路年經(jīng)營思路39強(qiáng)化培訓(xùn)、打造專業(yè)化

16、隊(duì)伍：強(qiáng)化培訓(xùn)、打造專業(yè)化隊(duì)伍：期交型銀保產(chǎn)品將占據(jù)明年銀保市場很大份額，各經(jīng)營主體均會(huì)加大資源的投放，特別是在培訓(xùn)方面，這里指的培訓(xùn)包括了內(nèi)訓(xùn)和外訓(xùn)，內(nèi)訓(xùn)是為了提高保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)人員的專業(yè)能力、培訓(xùn)能力、溝通能力和輔導(dǎo)能力。外訓(xùn)是為了提高銀行銷售人員的保險(xiǎn)理念和提高他們的銷售技巧，分公司將強(qiáng)化培訓(xùn)體系的建設(shè)，包括：督訓(xùn)管理體系、培訓(xùn)課程體系、兼職講師體系的建設(shè)，以適應(yīng)期交業(yè)務(wù)發(fā)展的需求，同時(shí)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r、渠道的需求組織對內(nèi)、對外多層次、多形式的培訓(xùn)，以提高保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)人員和銀行銷售人員的綜合銷售能力。40強(qiáng)化隊(duì)伍建設(shè)、打造高績效團(tuán)隊(duì)：強(qiáng)化隊(duì)伍建設(shè)、打造高績效團(tuán)隊(duì)：到今年底，分公司簽約網(wǎng)點(diǎn)超

17、過1500個(gè)，出單網(wǎng)點(diǎn)近1200個(gè)，業(yè)務(wù)隊(duì)伍預(yù)計(jì)達(dá)到600人。分公司明年外勤人力增員至1000人，在對業(yè)務(wù)隊(duì)伍進(jìn)行大力擴(kuò)充的同時(shí)，分公司把提升各層級(jí)業(yè)務(wù)人員的績效作為工作重點(diǎn) 。目前的業(yè)務(wù)隊(duì)伍，大部分業(yè)務(wù)人員職級(jí)偏低，產(chǎn)能績效偏低 ，管理層級(jí)（渠道、營業(yè)部經(jīng)理） 存在著角色定位不清晰等問題，分公司在明年會(huì)強(qiáng)化新人輔導(dǎo)制度的執(zhí)行，通過業(yè)務(wù)尖子加強(qiáng)對中級(jí)以下業(yè)務(wù)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)輔導(dǎo)，定期組織對各層級(jí)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行各種形式、內(nèi)容的回爐培訓(xùn)，達(dá)到提高他們的專業(yè)技能的目的，同時(shí)結(jié)合“基本法”的雙軌考核（躉交、期交雙指標(biāo)），使他們的產(chǎn)能在得到提高的同時(shí)，職級(jí)也得到提升，分公司會(huì)強(qiáng)化管理層級(jí)人員（渠道、營業(yè)部經(jīng)理

18、）的管理職能，明確其角色定位。 41強(qiáng)化組織建設(shè)、樹立標(biāo)桿中支強(qiáng)化組織建設(shè)、樹立標(biāo)桿中支: 明年啟動(dòng)1-2家新機(jī)構(gòu),同時(shí)將加強(qiáng)對重點(diǎn)機(jī)構(gòu)的資源投入,同時(shí)對其保費(fèi)的貢獻(xiàn),特別是期交保費(fèi)的貢獻(xiàn)有相應(yīng)的訴求,要求其產(chǎn)出必須與分公司的投入成相應(yīng)的比例, 做大重點(diǎn)機(jī)構(gòu)是分公司在明年的訴求，同時(shí)分公司在明年擬在業(yè)務(wù)發(fā)展較快、管理較為成熟的機(jī)構(gòu)推廣“五級(jí)管理架構(gòu)”模式（見下圖）。 機(jī)構(gòu)銀保負(fù)責(zé)人滿期專員督訓(xùn)業(yè)務(wù)支援渠道總監(jiān)營業(yè)部營業(yè)組營業(yè)組營業(yè)部營業(yè)組營業(yè)組42后援支持體系的建設(shè)：后援支持體系的建設(shè)：明年著力完善后援管理體系：銀行保險(xiǎn)下設(shè)業(yè)務(wù)部、業(yè)務(wù)支持部、保費(fèi)部、培訓(xùn)部、FIC項(xiàng)目組五個(gè)功能部門分公司銀行

19、保險(xiǎn)部的內(nèi)勤管理人員（含分公司銀保第一責(zé)任人）配置如下： 崗位崗位人數(shù)人數(shù)第一責(zé)任人第一責(zé)任人1銀保經(jīng)理銀保經(jīng)理(含含F(xiàn)IC項(xiàng)目組項(xiàng)目組) 5人員管理人員管理3業(yè)務(wù)督導(dǎo)業(yè)務(wù)督導(dǎo)3培訓(xùn)督導(dǎo)培訓(xùn)督導(dǎo)(含含F(xiàn)IC項(xiàng)目組項(xiàng)目組)6財(cái)務(wù)管理財(cái)務(wù)管理3品質(zhì)管理品質(zhì)管理2綜合內(nèi)勤綜合內(nèi)勤(含含F(xiàn)IC項(xiàng)目組項(xiàng)目組)3續(xù)期管理續(xù)期管理2合計(jì)合計(jì)2843對業(yè)務(wù)規(guī)模較大的重點(diǎn)機(jī)構(gòu)（含本部）加大督訓(xùn)和內(nèi)勤的配置，機(jī)構(gòu)（含本部）內(nèi)勤管理人員配置如下：機(jī)構(gòu)職務(wù) 合計(jì)銀保經(jīng)理督訓(xùn)內(nèi)勤廣州本部2428東莞1225佛山1225中山1225肇慶1225汕頭1225珠海1124江門1124潮州1124梅州1113韶關(guān)1113茂名1

20、113惠州1113清遠(yuǎn)1113合計(jì)1522236044加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控、強(qiáng)化制度建設(shè)強(qiáng)化制度建設(shè):分公司對財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的管控工作會(huì)在09年的工作基礎(chǔ)上做得更好。在財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)細(xì)管控方面,會(huì)嚴(yán)格按照公司的財(cái)務(wù)制度,把風(fēng)險(xiǎn)降到最低。在業(yè)務(wù)品質(zhì)方面管控方面,力爭明年一季度電話回訪率達(dá)到95%,問題件解決率80%,杜絕代簽名現(xiàn)象。 在制度建設(shè)方面,分公司將強(qiáng)化早、夕會(huì)制度的建設(shè),匯報(bào)管理制度的建設(shè),進(jìn)一步明確內(nèi)勤人員的崗位職責(zé),定期對內(nèi)勤人員的工作進(jìn)行考評,推行績效管理制度。 45 差異化政策支持差異化政策支持： 廣東銀保市場竟?fàn)幖ち?，無論是專業(yè)的培訓(xùn)人員還是一般的銷售人員，人力成本都較高。

21、渠道資源十分寶貴， 渠道的維護(hù)成本也相對較高，希望總公司能綜合考慮到分公司目前的人力狀況、費(fèi)用預(yù)算現(xiàn)狀，結(jié)合期交業(yè)務(wù)推動(dòng)的特點(diǎn)和分公司明年的經(jīng)營計(jì)劃，給與分公司強(qiáng)有力的差異化政策支持。 產(chǎn)品支持產(chǎn)品支持： 廣東市場的客戶接受保險(xiǎn)和理財(cái)產(chǎn)品的時(shí)間較早，且相應(yīng)的投資渠道也多，理財(cái)觀念較強(qiáng)，因此客戶對于產(chǎn)品的理解和需求也是比較全面的。同業(yè)公司也根據(jù)客戶這一特點(diǎn)不斷推出迎合客戶需求的產(chǎn)品，取得不俗的業(yè)績。希望總公司能加快的產(chǎn)品的更新與開發(fā)，特別是期交型產(chǎn)品的更新與開發(fā),希望總公司今年四季度在廣東市場投放定投產(chǎn)品,同時(shí)采取階段性的、靈活的產(chǎn)品(如現(xiàn)階段售賣的穩(wěn)建理財(cái)款)策略以應(yīng)對市場的變化。三、對總公司

22、需求三、對總公司需求462010年，我們希望能通過我們自身的努力，通過總公司給予的支持來達(dá)成我們的夢想：我們要打造一支有規(guī)模，能征善戰(zhàn)，在任何時(shí)候都可以經(jīng)得起市場考驗(yàn)，令競爭對手生畏，高績效的專業(yè)化銷售隊(duì)伍。我們會(huì)朝著我們的目標(biāo)去努力。47第五篇：第五篇：預(yù)算需求預(yù)算需求48各系列預(yù)算總額各系列預(yù)算總額預(yù)估預(yù)估（總公司標(biāo)準(zhǔn)）（總公司標(biāo)準(zhǔn)）費(fèi)用費(fèi)用類別類別后援后援系列系列運(yùn)營運(yùn)營系列系列續(xù)期續(xù)期系列系列營銷營銷系列系列團(tuán)險(xiǎn)團(tuán)險(xiǎn)系列系列銀保銀保系列系列電銷電銷系列系列預(yù)算預(yù)算合計(jì)合計(jì)人力成本人力成本2,4132,4131,0161,0169789785,2155,2151,1021,1023,01

23、03,010747413,81013,810職場費(fèi)用職場費(fèi)用47047015415447471,4791,479878711611678782,4322,432折舊攤銷折舊攤銷36136180802323425425353530300 0953953業(yè)務(wù)費(fèi)用業(yè)務(wù)費(fèi)用2932931561564954953,1693,1691681681,3201,3200 05,6015,601辦公費(fèi)用辦公費(fèi)用653653131131149149576576979738938933332,0282,028合 計(jì)合 計(jì)4,1894,1891,5371,5371,6921,69210,86510,8651,4901

24、,4904,8654,86518618624,82424,824單位：萬元說明：營銷系列培訓(xùn)、激勵(lì)按說明：營銷系列培訓(xùn)、激勵(lì)按9%計(jì)算。計(jì)算。49預(yù)算需求營銷業(yè)務(wù)費(fèi)用分析預(yù)算需求營銷業(yè)務(wù)費(fèi)用分析2009年2009年核定核定2010年2010年標(biāo)準(zhǔn)標(biāo)準(zhǔn)2010年2010年需求需求招待費(fèi)0.09%宣傳費(fèi)0.12%激勵(lì)、培訓(xùn)7.50%印刷費(fèi)0.40%小計(jì)8.11%6.00%8.50%月度月度追加追加組織發(fā)展培訓(xùn)、激勵(lì)4.00%3.00%5.00%12.11%12.11%13.50%13.50%項(xiàng)目項(xiàng)目年初年初核定核定合 計(jì)合 計(jì)2009年月度追加4%，包括2%組織發(fā)展費(fèi)用與2%廣東組織發(fā)展專項(xiàng)支持。50預(yù)算需求營銷推動(dòng)、培訓(xùn)費(fèi)用預(yù)算需求營銷推動(dòng)、培訓(xùn)費(fèi)用項(xiàng)目項(xiàng)目2009年下?lián)?009年下?lián)?010年總公司2010年總公司標(biāo)準(zhǔn)標(biāo)準(zhǔn)2010年分公司2010年分公司公司需求公司需求缺口缺口業(yè)務(wù)計(jì)劃業(yè)務(wù)計(jì)劃31,00031,00035,00035,00035,00035,000預(yù)算比例預(yù)算比例11.50%11.50%9.00%9.00%13.50%13.50%-4.50%-4.50%預(yù)算額度預(yù)算額度3,5653,5653,1