國際貿易法-4 (1)

1、專題四 國際貿易結算與支付制度胡荻一、國際貿易的支付工具一、國際貿易的支付工具n（一）支付貨幣（一）支付貨幣較少用較少用1、可自由兌換、可自由兌換2、幣值相對穩(wěn)定、幣值相對穩(wěn)定3、考慮政治風險和行業(yè)習慣、考慮政治風險和行業(yè)習慣n（二）國際支付中使用的票據（二）國際支付中使用的票據n1 1、概念（、概念（billbill）債務人按期無條件支付一定金額，并可以流通的有債務人按期無條件支付一定金額，并可以流通的有價證券。價證券。狹義的票據為：匯票、本票、支票。狹義的票據為：匯票、本票、支票。n2 2、票據的特征、票據的特征n（1）流通性）流通性問題一：在一般民法關系（或合同關系）中，債權問題一：在一

2、般民法關系（或合同關系）中，債權（權利）轉讓和債務（義務）轉讓的條件？（權利）轉讓和債務（義務）轉讓的條件？問題二：善意取得的問題？問題二：善意取得的問題？例如小偷偷得來人式抬頭票據一張，轉給善意第三例如小偷偷得來人式抬頭票據一張，轉給善意第三人，承兌人能否以票據有缺陷進行對抗呢？人，承兌人能否以票據有缺陷進行對抗呢？n（2）無因性）無因性問題一：何為問題一：何為“因因”？ 指產生票據上權利義務關系的原因，是票指產生票據上權利義務關系的原因，是票據的基礎法律關系，也稱為票據基礎關系。據的基礎法律關系，也稱為票據基礎關系。問題二：何為問題二：何為“無因無因”？ 指票據具備票據法的條件，票據的權利

3、指票據具備票據法的條件，票據的權利就成立。而不管該票據取得的原因或權利就成立。而不管該票據取得的原因或權利產生的原因等。產生的原因等。案例1n甲、乙簽訂了甲、乙簽訂了10萬美元價金的買賣合同，甲為賣萬美元價金的買賣合同，甲為賣方、乙是買方，甲方以乙或其指定人為付款人開方、乙是買方，甲方以乙或其指定人為付款人開出了以某銀行為受票人的即期匯票，該匯票經該出了以某銀行為受票人的即期匯票，該匯票經該銀行承兌后甲將之轉讓給丙。銀行承兌后甲將之轉讓給丙。n乙方收到貨物后，發(fā)現(xiàn)質量與合同不符，并將此乙方收到貨物后，發(fā)現(xiàn)質量與合同不符，并將此情況通知銀行要求銀行拒絕付款。情況通知銀行要求銀行拒絕付款。n問題：

4、當丙要求付款時，承兌人（銀行）是否有問題：當丙要求付款時，承兌人（銀行）是否有權拒絕付款？權拒絕付款？案例2n甲與乙簽訂簽訂買賣合同，甲賣于乙舊卡車一輛，甲與乙簽訂簽訂買賣合同，甲賣于乙舊卡車一輛，價格價格1000美元，于交貨后美元，于交貨后60天內付款。天內付款。n甲在合同中保證該車可以正常運轉，但事實上剎甲在合同中保證該車可以正常運轉，但事實上剎車有缺陷且甲知道該缺陷。車有缺陷且甲知道該缺陷。n甲在交貨后將接受貨款的權利轉讓給丙，丙及時甲在交貨后將接受貨款的權利轉讓給丙，丙及時通知了乙。乙因發(fā)現(xiàn)剎車的缺陷，以甲違反合同通知了乙。乙因發(fā)現(xiàn)剎車的缺陷，以甲違反合同義務為由拒絕向丙支付義務為由拒

5、絕向丙支付1000美元的貨款。美元的貨款。n問題：乙是否有權拒絕向丙付款？問題：乙是否有權拒絕向丙付款？n2005年10月5日，甲、乙簽訂房屋買賣合同，約定年底前辦理房屋過戶登記。乙簽發(fā)一張面額80萬元的匯票給甲以支付房款。一星期后，甲提示銀行付款。2006年1月中旬，甲到銀行要求支付匯票金額，但此時甲尚未將房屋登記過戶給乙。對此，下列哪些說法是正確的？nA.盡管甲尚未履行房屋過戶登記義務，但銀行無權拒絕支付票據金額nB.如甲向乙主張票據權利，因甲尚未辦理房屋的過戶登記，乙可拒付票據金額nC.如被銀行拒付，甲可根據房屋買賣合同要求乙支付房款nD.如該支票遺失，甲即喪失票據權利n（3）票據是要式

6、證券）票據是要式證券n問：不符合問：不符合“要式要式”的證券效力如何？的證券效力如何？n（4）票據是文義證券）票據是文義證券n問：合同所證明的才是事實時，以何問：合同所證明的才是事實時，以何為準？為準？n3 3、票據的功能、票據的功能（1）支付；）支付；能直接代替現(xiàn)金進行支付能直接代替現(xiàn)金進行支付（2）匯兌；）匯兌；主要方式是兩地送款，可通過電子匯兌或銀行撥款等形式進行主要方式是兩地送款，可通過電子匯兌或銀行撥款等形式進行（3）信用；）信用；能確保票據上記載金錢支付的實現(xiàn)能確保票據上記載金錢支付的實現(xiàn)（4）結算）結算又稱債務抵銷功能，債權債務關系可以通過票據結算得以抵銷又稱債務抵銷功能，債權債

7、務關系可以通過票據結算得以抵銷n4 4、票據的種類、票據的種類匯票、本票、支票匯票、本票、支票n5、匯票（、匯票（Bills of Exchange）（1）概念）概念匯票是匯票是出票人出票人簽發(fā)的，委托簽發(fā)的，委托付款人付款人在見票時或者在在見票時或者在指定日期指定日期無條件支付無條件支付確定的金額給確定的金額給收款人收款人或者持或者持票人的票據。（票人的票據。（票據法票據法第第19條）條） n（2）匯票的記載事項）匯票的記載事項七項必須記載的事項（日內瓦公約和七項必須記載的事項（日內瓦公約和票據法票據法第第22條）條）三項可選記載事項（第三項可選記載事項（第23條）條）其他記載事項：不具有匯

8、票上的效力其他記載事項：不具有匯票上的效力 n匯票必須記載下列事項： n（一）表明“匯票”的字樣； n（二）無條件支付的委托； n（三）確定的金額； n（四）付款人名稱； n（五）收款人名稱； n（六）出票日期； n（七）出票人簽章。 問：缺少的后果是什么呢？問：缺少的后果是什么呢？n第二十三條 匯票上記載付款日期、付款地、出票地等事項的，應當清楚、明確。 n匯票上未記載付款日期的，為見票即付。 n匯票上未記載付款地的，付款人的營業(yè)場所、住所或者經常居住地為付款地。 n匯票上未記載出票地的，出票人的營業(yè)場所、住所或者經常居住地為出票地。 n（3）匯票基本當事人）匯票基本當事人 出票人出票人：

9、簽發(fā)匯票的人賣方或買方或其指定的銀行簽發(fā)匯票的人賣方或買方或其指定的銀行 付款人付款人：又稱受票人，受出票人委托付款的人常為買方又稱受票人，受出票人委托付款的人常為買方或其指定銀行或其指定銀行 受款人受款人：又稱收款人，從出票人取得匯票向付款人請求付款又稱收款人，從出票人取得匯票向付款人請求付款的人常為賣方或其指定銀行的人常為賣方或其指定銀行n（4 4）匯票的票據行為）匯票的票據行為n 出票（出票（Issue）簽發(fā)交付簽發(fā)交付n 提示（提示（Presentment）指持票人在法定時間向付款人出示匯票要求承指持票人在法定時間向付款人出示匯票要求承兌會付款的行為兌會付款的行為n 承兌（承兌（Acc

10、eptance）指匯票付款人承諾在匯票到期日支付匯票金額的票指匯票付款人承諾在匯票到期日支付匯票金額的票據行為據行為 遠期匯票只有經過承兌才對付款人有強制效力遠期匯票只有經過承兌才對付款人有強制效力承兌無條件。附有條件的，視為拒絕承兌承兌無條件。附有條件的，視為拒絕承兌 n 付款（付款（Payment）審查匯票背書的連續(xù)性，并審查提示付款人審查匯票背書的連續(xù)性，并審查提示付款人的合法身份證明或有效證件。的合法身份證明或有效證件。 n 拒付（拒付（Dishonor）又稱為又稱為“退票退票”，指匯票被拒絕承兌或拒絕付款，指匯票被拒絕承兌或拒絕付款 拒絕證書（拒絕證書（ProtestProtest）

11、又稱拒絕證明）又稱拒絕證明n 追索（追索（Recourse） 拒絕證書拒絕證書 通知通知持票人為出票人的，對其前手無追索權。持票人為持票人為出票人的，對其前手無追索權。持票人為背書人的，對其后手無追索權背書人的，對其后手無追索權。 （票據法票據法第第69條）條）n（5）匯票的種類）匯票的種類n 光票匯票（光票匯票（Clean Bill）/跟單匯票跟單匯票(Documentary Bill)以獲得支付時是否以提交相關單據為條件以獲得支付時是否以提交相關單據為條件n 即期匯票即期匯票(Sight Draft)/遠期匯票遠期匯票(Time Bill)以支付票據的期限為依據以支付票據的期限為依據n 銀

12、行匯票銀行匯票(Bankers Draft)/商業(yè)匯票商業(yè)匯票(Commercial Draft)以出票人的不同為依據以出票人的不同為依據n 銀行承兌匯票銀行承兌匯票(Banks Acceptance Bill)/商業(yè)承兌匯票商業(yè)承兌匯票(Commercial Acceptance Bill)以承兌人的不同為依據以承兌人的不同為依據n 背書（背書（ Endorsement ）n連續(xù)性連續(xù)性+無條件性無條件性n問問1：背書可不可以部分轉讓？：背書可不可以部分轉讓？n問問2：背書可不可以寫：背書可不可以寫“禁止轉讓禁止轉讓”？n問問3：背書可不可以寫：背書可不可以寫“免于追索免于追索”？n甲、乙簽

13、訂一份購銷合同。甲以由銀行承兌的匯票付款，在匯票的背書欄記載有若乙不按期履行交貨義務，則不享有票據權利，乙又將此匯票背書轉讓給丙。下列對該票據有關問題的表述哪些是正確的？ nA該票據的背書行為為附條件背書，效力待定 nB乙在未履行交貨義務時，不得主張票據權利 nC無論乙是否履行交貨義務，票據背書轉讓后，丙取得票據權利 nD背書上所附條件不產生匯票上效力，乙無論交貨與否均享有票據權利 n甲公司在與乙公司交易中獲得由乙公司簽發(fā)的面額50萬元的匯票一張，付款人為丙銀行。甲公司向丁某購買了一批貨物，將匯票背書轉讓給丁某以支付貨款，并記載“不得轉讓”字樣。后丁某又將此匯票背書給戊某。如戊某在向丙銀行提示

14、承兌時遭拒絕，戊某可向誰行使追索權？nA.丁某nB.乙公司nC.甲公司nD.丙銀行n偽造背書的問題偽造背書的問題n甲向乙購買價值10萬元的貨，甲作為出票人出具了面值10萬元的匯票給收款人乙，乙因不小心將匯票遺失，匯票被a拾得，a冒充乙向丙購買10萬元的貨后，假冒乙的背書簽章將匯票轉讓給丙，丙因確信a就是乙，因而接受了匯票， 丙又將票據以對價背書轉給丁。作為丙和丁，他們均不知悉a的偽造背書， 均真實地支付了對價并簽章，丁同時是現(xiàn)在的票據持有者。 n問：應由哪個當事人應當承擔損失？ n英國法：偽造背書不產生票據權利，保護真正所有人。n未付款時，由持票人丁承擔；n如已付款，付款人仍應向真正所有人付款

15、；n追問：那么付款人能否向善意第三人要回款項呢？n美國法和日內瓦公約：背書產生票據權利，保護善意第三人。n丁可以向付款人請求付款，如被拒絕可以向真實簽章方行使追索權。（最終是出票人）n一旦付款，可以向出票人追償。n我國法律：我國票據法第14條規(guī)定：“票據上的記載事項，應當真實，不得偽造、變造。偽造、變造票據上的簽章和其他記載事項的，應當承擔法律責任。票據上有偽造、變造簽章的，不影響票據上其他真實簽章的效力”。第32條規(guī)定：“以背書轉讓的匯票，后手應當對其直接前手背書的真實性負責?！?。 n（1）丁享有票據權利，可以向真實簽章人追索；n（2）丙作為直接后手，只能向偽造人追償；n（3）付款人付款后完

16、成義務。農則旺偽造了一張農則旺偽造了一張150萬元的銀行承兌匯票，萬元的銀行承兌匯票，該匯票以翔薊公司為收款人，以工商銀行某分該匯票以翔薊公司為收款人，以工商銀行某分行為付款人。行為付款人。農則旺將這張偽造的銀行承兌匯票向翔薊公司農則旺將這張偽造的銀行承兌匯票向翔薊公司換取了換取了110萬元。萬元。翔薊公司到農業(yè)銀行申請貼現(xiàn)，農行沒有審查翔薊公司到農業(yè)銀行申請貼現(xiàn)，農行沒有審查出是偽造匯票，予以貼現(xiàn)出是偽造匯票，予以貼現(xiàn)145萬元。萬元。農行向工商銀行提示承兌。工行發(fā)現(xiàn)沒有辦理農行向工商銀行提示承兌。工行發(fā)現(xiàn)沒有辦理過這筆銀行承兌業(yè)務，立即向公安局報案。過這筆銀行承兌業(yè)務，立即向公安局報案。后

17、查明該匯票系偽造的匯票，工行將匯票退給后查明該匯票系偽造的匯票，工行將匯票退給農行，拒絕承兌。農行，拒絕承兌。請評述他們的法律關系。請評述他們的法律關系。n1、這張匯票是非法的、無效的。、這張匯票是非法的、無效的。n2、中國農業(yè)銀行某分行可向翔薊服裝進出、中國農業(yè)銀行某分行可向翔薊服裝進出口有限責任公司行使追索權。口有限責任公司行使追索權。n3、翔薊公司的損失應由其向偽造票據者農、翔薊公司的損失應由其向偽造票據者農則旺追索。則旺追索。n4、工商銀行不承擔任何責任。、工商銀行不承擔任何責任。n5、應當依法追究農則旺的刑事責任。、應當依法追究農則旺的刑事責任。n6、本票（、本票（Promissor

18、y note）n（1）概念：）概念：指出票人簽發(fā)的，承諾自己在見票時無條件支付確指出票人簽發(fā)的，承諾自己在見票時無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據。定的金額給收款人或者持票人的票據。 中國中國票據法票據法所指本票，為銀行本票。所指本票，為銀行本票。n（2）付款期限：）付款期限：本票自出票日起，付款期限最長不得超過二個月。本票自出票日起，付款期限最長不得超過二個月。 （票據法票據法78條）條）n3）本票的記載事項：）本票的記載事項：六項六項必須記載事項：必須記載事項： 表明表明“本票本票”的字樣；的字樣； 無條件支付的承諾；無條件支付的承諾； 確定的金額；確定的金額； 收款人名稱；收款人名稱； 出