金融學(xué)復(fù)習(xí)題

1、21 第二章 貨幣與貨幣制度一、判斷題（正確為，錯誤為）1、貨幣資產(chǎn)是傳統(tǒng)的、最基本的和最重要的金融資產(chǎn)。2、中國使用最早和使用時間最長的鑄幣是銀幣。3、世界上最早的貨幣是實物貨幣。4、貨幣成為交易的媒介，提高了交易效率，降低了交易成本。5、電子貨幣不屬于信用貨幣。6、貨幣在地租、借貸以及工資等方面的支付中發(fā)揮的職能是交易媒介。7、本位幣是一國貨幣制度法定作為價格標(biāo)準(zhǔn)的基本貨幣，具有有限法償效力。 8、世界上最早的紙質(zhì)貨幣是北宋交子。 9、金本位制又可分為金幣本位、金塊本位和金匯兌本位三種不同的形態(tài)，其中以金塊本位為最典型的金本位制。10、稱量貨幣在中國的典型形態(tài)是銀兩制度。11、輔幣的實際價

2、值低于名義價值，具有無限的法償效力。12、在現(xiàn)代社會，現(xiàn)金在社會交易額中的使用比例很小，主體是存款貨幣。13、世界各國在對貨幣進(jìn)行層次劃分時，都以其“流通性”作為依據(jù)和標(biāo)準(zhǔn)。14、定期存款的流動性比股票弱。15、香港地區(qū)的港幣發(fā)行準(zhǔn)備是美元外匯。16、世界上最早實行金本位制的國家是美國。17、在金本位制下，各國貨幣的匯率由“金平價”來決定。18、布雷頓森林體系，實際上是一個變相的金匯兌本位制。19、超主權(quán)儲備貨幣的出現(xiàn)，能夠有效克服“特里芬難題”。20、港幣和澳門幣分別由香港中央銀行和澳門中央銀行發(fā)行。二、單項選擇題1、在金屬貨幣制度下，本位幣的名義價值與實際價值是（ ）。A、呈正比 B、呈反

3、比 C、相一致 D、無關(guān)2、輔幣的名義價值（ ）其實際價值。A、高于 B、低于 C、等于 D、不確定3、最早實行金幣本位制的國家是（ ）。 A、美國 B、英國 C、法國 D、日本4、輔幣的特點(diǎn)（ ）。 A、是一種足值貨幣 B、不能自由鑄造 C、能自由熔化 D、是無限法償貨幣5、世界上最早出現(xiàn)的貨幣制度是（ ）。A、金本位制 B、銀本位制 C、不兌現(xiàn)本位制 D、金銀復(fù)本位制6、當(dāng)人們在償還債務(wù)、繳納稅賦、借貸款時所使用的貨幣的職能是（ ）。A、交易媒介 B、價值尺度 C、支付手段 D、貯藏手段7、在金本位制的幾種形態(tài)中，（ ）是最典型的金本位制。A.金鑄幣本位制 B.金塊本位制 C.金匯兌本位制

4、 D.復(fù)本位制8、商品價值形式最終演變的結(jié)果是（ ）A、簡單價值形式 B、擴(kuò)大價值形式 C、一般價值形式 D、貨幣價值形式9、“劣幣驅(qū)逐良幣”的現(xiàn)象出現(xiàn)在（ ）貨幣制度中A、金銀復(fù)本位制 B、銀本位制C、金本位制 D、金匯兌本位制10、“歐元”的鈔票和硬幣正式開始流通始于（ ）。 A、1999年 B、2000年 C、2001年 D、2002年三、多項選擇題1、金、銀等貴金屬成為最終的實物貨幣是因為它們具有( )的特性。A.高價值性 B.易于攜帶性 C.易于分割性 D.易于保存性2、對信用貨幣描述不正確的是( )。A.紙幣與金屬貨幣掛鉤B.其流通依賴于人們對該貨幣的信心和貨幣發(fā)行的立法保障C.幣

5、值較為穩(wěn)定D.信用卡是一種新的信用貨幣形式3、金幣本位制的特點(diǎn)是（ ）A、黃金可以自由輸入和輸出 B、金幣可以自由鑄造和熔化C、價值符號可以自由兌現(xiàn)金幣 D、金銀同時流通4、金本位制的形式有以下（ ） A、金幣本位制 B、金塊本位制 C、金匯兌本位制 D、平行本位制5、關(guān)于布雷頓森林體系，以下描述正確的是（ ）A、實行“雙掛鉤制度” B、實行浮動匯率制C、各國貨幣與美元的匯率可以在1%的幅度內(nèi)波動D、實際上是一種金匯兌制度四、名詞解釋鑄幣 銀行券 流動性 有限法償 格雷欣法則五、簡答題1、簡述貨幣形式的演變過程。2、簡述我國貨幣層次的劃分。 3、簡述貨幣制度的基本內(nèi)容。4、簡述牙買加體系的主要

6、內(nèi)容。第三章 匯率與匯率制度一、判斷題1、中國人民幣采用直接標(biāo)價法。2、在直接標(biāo)價法下，匯率越低，則本幣價值也越低。3、我國的基準(zhǔn)匯率有五種，分別是人民幣兌美元、英鎊、歐元、日元和港幣的匯率。4、不管是哪種匯率標(biāo)價法，銀行的買入?yún)R率均低于賣出匯率。5、遠(yuǎn)期匯率高于即期匯率，稱為升水；反之稱為貼水。6、布雷頓森林體系屬于固定匯率制。7、浮動匯率制已成為各國普遍實行的匯率制度。8、匯率自由浮動，可以防止國際金融市場大量游資對硬貨幣的沖擊，對國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易活動有利。9、英鎊、歐元、美元等國采用直接標(biāo)價法。10、我國目前的匯率制度屬于盯住美元的固定匯率制。11、本幣貶值，可以促進(jìn)本國產(chǎn)品出口，抑制進(jìn)口。

7、12、中國目前已經(jīng)實現(xiàn)了經(jīng)常賬戶下的人民幣完全可兌換。13、固定匯率制，即匯率保持完全固定，沒有任何波動的幅度。14、巴拿馬實行的是美元化的盯住匯率制。15、香港的匯率制度又稱為“貨幣局制度”，是固定匯率制的一種。二、單選題1、從長期講，影響一國貨幣幣值的最主要因素是( )A、國際收支狀況 B、經(jīng)濟(jì)實力 C、通貨膨脹 D、利率高低2、以下（ ）貨幣，使用的是間接標(biāo)價法。A、人民幣 B、英鎊 C、日元 D、港元3、一國貨幣對國際上某一關(guān)鍵貨幣所確定的比價是（ ）A、中間匯率 B、間接匯率 C、基準(zhǔn)匯率 D、交叉匯率4、在金本位制下，匯率的波動界限是（ ）A、含金量 B、外匯供求 C、黃金輸送點(diǎn)

8、D、黃金運(yùn)輸費(fèi)用5、在金本位制下，匯率決定的基礎(chǔ)是（ ）A、官方比價 B、金平價 C、黃金輸送點(diǎn) D、紙幣發(fā)行量6、我國當(dāng)前的匯率制度是（ ）A、盯住美元制 B、完全浮動 C、有管理的浮動匯率制 D、爬行盯住制7、動態(tài)的外匯含義是指（ ）A、國際結(jié)算中的支付手段 B、外國貨幣 C、特別提款權(quán) D、國際匯兌8、在香港外匯市場，即期匯率為USD1=HKD7.2800；三個月遠(yuǎn)期匯率為USD1=HKD7.3800，表明（ ）A、美元遠(yuǎn)期升水 B、美元遠(yuǎn)期貼水 C、美元遠(yuǎn)期平價 D、港幣遠(yuǎn)期升水9、一國貨幣升值對其貿(mào)易收支產(chǎn)生何種影響( )A、出口增加，進(jìn)口減少 B、出口減少，進(jìn)口增加 C、出口增加，

9、進(jìn)口增加 D、出口減少，進(jìn)口減少10、雙方買賣成交后，在兩個營業(yè)日內(nèi)辦理交割時使用的匯率稱為（ ）。A、遠(yuǎn)期匯率 B、即期匯率 C、買入?yún)R率 D、賣出匯率三、多選題1、一國貨幣成為外匯，要具備以下（ ）條件。A、可以自由輸出入國境 B、可以自由兌換C、經(jīng)濟(jì)總量要位居世界前列 D、在國際支付中被廣泛接受2、以下（ ）貨幣，使用的是間接標(biāo)價法。A、歐元 B、英鎊 C、日元D、港元3、外匯包括（ ）A、外幣現(xiàn)鈔 B、外幣債券 C、外幣存款 D、特別提款權(quán)4、關(guān)于固定和浮動匯率制，以下說法正確的是（ ）A、固定匯率制有利于國際貿(mào)易的發(fā)展B、浮動匯率制有助于政府控制通貨膨脹 C、浮動匯率制有利于改善國際

10、收支 D、浮動匯率制有利于應(yīng)對游資的沖擊5、關(guān)于中國的匯率制度，以下說法正確的是（ ）A、1981-1984，我國實行對外貿(mào)易的內(nèi)部結(jié)算價和非貿(mào)易的官方牌價并存的雙重匯率制。B、1994年1月1日起，我國實行有管理的浮動匯率制。 C、1996年12月1日起，我國已經(jīng)實現(xiàn)了資本項目下的人民幣完全可兌換。 D、我國當(dāng)前實行的是獨(dú)立浮動的匯率制度。四、名詞解釋基準(zhǔn)匯率 遠(yuǎn)期匯率 盯住匯率制五、簡答題1、簡述浮動匯率制的優(yōu)點(diǎn)和弊端。2、在某外匯市場，USD1=JPY107.2460，EUR1=1.2639USD，USD1=6.1130CNY。請計算歐元與日元的匯率，以及人民幣與日元的匯率。 第四章 信

11、用與信用體系一、判斷題1、經(jīng)濟(jì)范疇的信用是以還本付息為條件的價值單方面讓渡。2、當(dāng)前，信用的主要形式有實物借貸和貨幣借貸。3、企業(yè)之間在買賣商品時，以賒銷或預(yù)付款等方式提供的信用是商業(yè)信用。4、高利貸之所以“高利”的原因之一是對其高風(fēng)險的補(bǔ)償。5、從整體上來講，企業(yè)是一個盈余部門，對其他部門擁有凈的債權(quán)。6、財政赤字是一種常態(tài)，因此政府要發(fā)行國債進(jìn)行借貸。7、在直接融資活動中，金融中介需要同時扮演債權(quán)人和債務(wù)人的雙重角色。8、直接融資中，只有資金供需雙方的直接聯(lián)系，而沒有金融機(jī)構(gòu)的參與。9、在金融發(fā)展的歷史上，直接融資是先于間接融資存在的。10、以銀行為代表的間接融資，可以大幅緩解融資中的信息

12、不對稱問題。11、商業(yè)票據(jù)是在銀行票據(jù)流通的基礎(chǔ)上產(chǎn)生的。12、商業(yè)匯票通?？赏ㄟ^背書的方式在票據(jù)市場流通。13、企業(yè)可以將商業(yè)匯票向商業(yè)銀行申請貼現(xiàn)，以提前獲得其所需要的資金。14、商業(yè)承兌票據(jù)較之銀行承兌票據(jù)具有更好的流通性。15、在我國，居于主導(dǎo)地位的是銀行信用。16、國庫券是指1年以下的短期國債，一般附有固定的息票。17、中長期國債一般平價發(fā)行，當(dāng)市場利率發(fā)生波動時，債券的票面利率也會波動。18、住房兼有投資品和消費(fèi)品的雙重屬性。19、融資租賃同時包含“融資”和“融物”兩種行為，租期滿后，設(shè)備的所有權(quán)將轉(zhuǎn)移。20、當(dāng)前，即便是美國、英國、德國、日本等發(fā)達(dá)國家，也以銀行貸款融資為主。二、

13、單選題1、信用的基本特征是（ ）。A、無條件的價值單方面讓渡 B、以償還為條件的價值單方面轉(zhuǎn)移C、無償?shù)馁浥c或援助 D、平等的價值交換2、高利貸的主要特點(diǎn)不包括（ ）。A、利息較高 B、利率不穩(wěn)定C、借方具有話語權(quán) D、高風(fēng)險3、以金融機(jī)構(gòu)為媒介的信用是（ ）。 A、銀行信用 B、消費(fèi)信用 C、商業(yè)信用 D、國家信用4、下列經(jīng)濟(jì)行為中屬于間接融資的是（ ）A、公司之間的貨幣借貸 B、國家發(fā)行公債 C、商品賒銷 D、銀行發(fā)放貸款5、下列經(jīng)濟(jì)行為中屬于直接融資的是( ) A、票據(jù)貼現(xiàn) B、開出商業(yè)本票C、發(fā)行金融債券 D、銀行的存貸款業(yè)務(wù)6、工商企業(yè)之間以賒銷方式提供的信用是（ ）。 A、商業(yè)信用

14、 B、銀行信用 C、消費(fèi)信用 D、國家信用7、商業(yè)信用是企業(yè)之間由于（ ）而相互提供的信用。 A、生產(chǎn)聯(lián)系 B、產(chǎn)品調(diào)劑 C、物質(zhì)交換 D、商品交易8、個人獲得住房貸款屬于（ ）。 A、商業(yè)信用 B、消費(fèi)信用 C、國家信用 D、補(bǔ)償貿(mào)易 9、國家信用的主要工具是（ ）。 A、政府債券 B、銀行貸款 C、銀行透支 D、發(fā)行銀行券10、政府為支持本國企業(yè)的出口而提供的信貸，稱之為（ ） A、直接投資 B、出口信貸 C、進(jìn)口信貸 D、融資租賃三、多選題1、高利貸之所以“高利”的原因包括（ ） A、借貸需求具有極大剛性 B、貸者具有壟斷地位 C、借貸風(fēng)險高 D、借方處于強(qiáng)勢地位 2、下列屬于消費(fèi)信用范

15、疇的有（ ）。 A、企業(yè)將商品賒賣給個人 B、個人獲得住房貸款 C、個人持信用卡到指定商店購物 D、個人借款從事經(jīng)營活動 3、與間接融資相比，直接融資的局限性體現(xiàn)為（ ）。 A、資金供給者的風(fēng)險較大 B、降低了投資者對籌資者的約束與壓力 C、在資金數(shù)量、期限等方面受到較多限制 D、資金需求者的風(fēng)險較大 4、銀行信用的特點(diǎn)包括（ ）。 A、買賣行為與借貸行為的統(tǒng)一 B、銀行信用的主體與商業(yè)信用不同 C、銀行信用的客體主要是貨幣資本 D、屬于直接信用形式 5、關(guān)于銀行承兌匯票，下列描述正確的是（ ）A、出票人是銀行 B、承兌后，銀行是第一付款人 C、貼現(xiàn)時需要背書 D、可以拿到銀行貼現(xiàn) 四、名詞解

16、釋間接融資 直接融資 信用風(fēng)險 商業(yè)信用 背書消費(fèi)信用 國際直接投資五、簡答題1、簡述直接融資的優(yōu)點(diǎn)和局限。2、與其他信用相比，銀行信用具有哪三個突出特點(diǎn)。 3、簡述消費(fèi)信用的作用和負(fù)面影響。第五章 貨幣的時間價值與利率一、判斷題1、貨幣的時間價值來源于對當(dāng)前消費(fèi)推遲的時間補(bǔ)償。2、馬克思認(rèn)為，利息是利潤的一部分。3、現(xiàn)值的大小與貼現(xiàn)率正相關(guān)。4、凱恩斯把利息定義為人們放棄貨幣流動性的報酬。5、利率市場化是指中央銀行完全放棄對利率的調(diào)整，利率完全由市場決定。6、實際利率是剔除通貨膨脹因素的利率，所以實際利率也可以理解為在物價不變、貨幣購買力也不變條件下的利率。 7、風(fēng)險資產(chǎn)的收益率等于無風(fēng)險利

17、率加上風(fēng)險溢價。8、在多種利率并存下，起決定作用的利率是市場利率。 9、浮動利率是指在借貸期內(nèi)隨市場利率的變化而隨時變化的利率。10、利率自由化是利率改革的趨勢。二、單選題1、馬克思經(jīng)濟(jì)學(xué)認(rèn)為利息是（ ）。 A.勞動者創(chuàng)造的 B.來源于地租 C.放棄貨幣流動性的補(bǔ)償 D.放棄貨幣使用權(quán)的報酬 2、我國主要實行的是 ( )利率政策。 A.管制性 B.放開性 C.市場性 D.計劃性3、流動性偏好利率理論是指 ( )。 A. 古典利率理論 B. 凱恩斯學(xué)派的利率理論 C. 新古典的利率理論 D. 可貸資金的利率理論4、由貨幣當(dāng)局確定的利率是（ ）。 A、市場利率 B、官定利率 C、公定利率 D、實際

18、利率 5、在借貸關(guān)系存續(xù)期內(nèi)，利率水平可隨市場利率變化的利率是（ ）。 A、固定利率 B、浮動利率 C、一般利率 D、優(yōu)惠利率 三、多選題1、主張古典利率理論的經(jīng)濟(jì)學(xué)家有（ ） A、龐巴維克 B、馬歇爾 C、凱恩斯 D、西尼爾 2、利率按借貸期內(nèi)是否可以浮動，可以分為 ( )。 A.長期利率 B.短期利率 C.固定利率 D.浮動利率 3、若考慮通貨膨脹的因素，利率分為 ( )。 A.市場利率 B.官定利率 C.名義利率 D.實際利率 4、我國的存款利率是 （ ）。 A法定利率 B市場利率 C固定利率 D名義利率5、下列屬于基準(zhǔn)利率的是（ ）。A倫敦銀行間同業(yè)拆借利率 B美國聯(lián)邦基準(zhǔn)利率C上海銀

19、行間同業(yè)拆借利率 D中國銀行的票據(jù)貼現(xiàn)利率四、名詞解釋市場利率 實際利率 基準(zhǔn)利率 五、計算題1、假定一筆3年期的存款10萬元，年利率為5%，分別計算單利和復(fù)利計息方式下的本利和。 2、某公司債券面值100元，票面利率4%，若每季度計息一次，年終付息，按照復(fù)利計算其每年利息為多少？3、某項目初期投資1000萬，此后五年間，每年年末的現(xiàn)金流入為100萬、200萬、300萬、400萬、500萬，假定每年貼現(xiàn)率為10%，求NPV，并判斷是否接受該項目。 第六章 金融資產(chǎn)與價格（不包括定價內(nèi)容）一、判斷題1、金融工具中的股票和債券，分別表明了交易雙方的所有權(quán)和債權(quán)關(guān)系。2、所有金融工具都有明確的價值。

20、3、通貨是流動性最強(qiáng)的金融資產(chǎn)。4、證券存托憑證屬于證券與信托兩種產(chǎn)品的結(jié)合。5、所有的金融資產(chǎn)都是有期限的。6、開放式基金的發(fā)行規(guī)模是隨時可變的，投資者可以隨時買進(jìn)和贖回。7、封閉式基金的發(fā)行規(guī)模是不變的，在封閉期內(nèi)，投資者不能轉(zhuǎn)讓所持份額。 8、優(yōu)先股股東也具有投票權(quán)和經(jīng)營權(quán)等。 9、我國上市公司發(fā)行的股票是不記名股票。10、只要持有的資產(chǎn)種類足夠多，就能夠完全分散投資風(fēng)險。二、單選題1、金融工具的首要特征是（ ） A、法律性 B、流動性 C、收益性 D、風(fēng)險性2、下列屬于優(yōu)先股股東權(quán)利范圍的是（ ）。A.選舉權(quán) B.經(jīng)營權(quán) C.收益權(quán) D.表決權(quán)3、下列金融工具中，沒有償還期的是（ ）。

21、 A.商業(yè)票據(jù) B.銀行定期存款 C.股票 D.活期存款 4、金融資產(chǎn)的發(fā)售人不履行還本付息的義務(wù)，所產(chǎn)生的風(fēng)險為（ ）A.市場風(fēng)險 B.操作風(fēng)險 C.道德風(fēng)險 D.信用風(fēng)險 5、無法通過投資組合分散的風(fēng)險，被稱為（ ）A.非系統(tǒng)風(fēng)險 B.系統(tǒng)風(fēng)險 C.政策風(fēng)險 D.法律風(fēng)險 三、多選題1、金融工具的特征包括（ ） A、法律性 B、流動性 C、收益性 D、風(fēng)險性 2、下列屬于合成類金融工具的是 ( )。 A.股指期貨 B.證券存托憑證 C.住房抵押貸款債券 D.開放式基金 3、債權(quán)類金融資產(chǎn)包括以下 ( )。 A.票據(jù) B.債券 C.股票 D.基金 四、名詞解釋信用風(fēng)險 非系統(tǒng)性風(fēng)險 系統(tǒng)性風(fēng)

22、險 第七章 金融市場與功能結(jié)構(gòu)一、判斷題1、金融市場都是有形的市場，即都在固定的交易場所進(jìn)行。2、狹義的金融市場指的是包括直接融資和間接融資在內(nèi)的所有金融投資活動。3、金融市場的發(fā)展降低了金融交易的成本。4、當(dāng)前世界上最大的外匯交易中心是紐約。5、一國匯率趨于升值，會吸引外資流入。6、1年以內(nèi)的短期資金市場又稱為貨幣市場。7、在參與金融市場運(yùn)作的過程中，中央銀行也是以營利為目的的。8、如果市場價格已經(jīng)充分反映了過去所有的信息，則稱之為強(qiáng)式有效市場。9、目前我國股票市場已經(jīng)達(dá)到了強(qiáng)式有效市場。10、廣義資本市場的交易對象包括銀行的中長期貸款、政府的中長期公債券、企業(yè)股票和債券。二、單選題1、按金

23、融交易的期限劃分，金融市場可分為（ ） A、初級市場和次級市場 B、直接金融市場和間接金融市場 C、貨幣市場和資本市場 D、現(xiàn)貨市場、期貨市場和期權(quán)市場2、短期金融工具交易市場又稱為（ ） A、初級市場 B、貨幣市場 C、資本市場 D、次級市場 3、長期金融工具交易市場又稱為（ ） A、貨幣市場 B、資本市場 C、初級市場 D、次級市場 4、下列屬于短期資金市場的是（ ）。A、債券市場 B、資本市場 C、票據(jù)市場 D、股票市場5、交易協(xié)議在2個交易日內(nèi)進(jìn)行交割的市場稱為（ ）A、現(xiàn)貨市場 B、期貨市場 C、遠(yuǎn)期市場 D、期權(quán)市場三、多選題1、當(dāng)前世界上三大外匯交易中心是指（ ） A、紐約 B、

24、倫敦 C、東京 D、香港 2、狹義的資本市場包括 ( )。 A.中長期債券市場 B.國庫券市場 C.股票市場 D.中長期銀行貸款市場 3、在金融市場中，主要的資金籌資主體包括 ( )。 A.政府 B.中央銀行 C.企業(yè) D.居民 4、關(guān)于貨幣市場，下列描述正確的是（ ）A、風(fēng)險低 B、期限在1年以內(nèi) C、具有批發(fā)性特點(diǎn) D、流動性強(qiáng)5、根據(jù)金融市場的有效性程度，可以分為（ ）A、弱式有效市場 B、半強(qiáng)式有效市場 C、強(qiáng)式有效市場 D、無效市場四、名詞解釋貨幣市場 資本市場 有效市場 五、簡答題1、簡述金融市場的一般功能。2、簡述法瑪關(guān)于“有效市場假說”的基本思想。第八章 貨幣市場一、判斷題1、

25、貨幣市場交易的主要是期限較長的金融資產(chǎn)，總體期限都在1年以上。2、同業(yè)拆借是信用拆借，不需要擔(dān)保，因此市場準(zhǔn)入條件很嚴(yán)格。3、在同業(yè)拆借市場，交易量最大的品種是隔夜拆借。4、在同業(yè)拆借市場，我國各金融機(jī)構(gòu)可拆入資金的最長期限都是1年。5、同業(yè)拆借利率是貨幣市場的基準(zhǔn)利率，被視為市場利率變化的風(fēng)向標(biāo)。6、回購協(xié)議實質(zhì)上是以證券為抵/質(zhì)押而進(jìn)行的一筆短期資金融通。7、我國國庫券的發(fā)行人是中國人民銀行。8、國庫券通常平價發(fā)行，票面利率比較低。9、我國的商業(yè)匯票簽發(fā)必須有真實的貿(mào)易背景。10、中央銀行票據(jù)的實質(zhì)就是短期國債。11、我國今后將逐步加大央行票據(jù)的發(fā)行量。12、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單具有不記名、

26、金額大、利率較高、期限短的特點(diǎn)。13、再貼現(xiàn)是指銀行以貼現(xiàn)購得的未到期票據(jù)，向其他商業(yè)銀行所作的票據(jù)轉(zhuǎn)讓。14、我國在2013年開始，重新允許商業(yè)銀行向企業(yè)和個人發(fā)行大額可轉(zhuǎn)讓存單。15、歐洲貨幣市場是指在歐洲各國的短期資金融通場所。二、單選題1、同業(yè)拆借市場是指（ ）之間進(jìn)行短期資金融通的場所。A、企業(yè) B、居民 C、金融機(jī)構(gòu) D、投資者2、以下金融機(jī)構(gòu)，同業(yè)拆入資金最長僅為7天的是（ ）A、政策性銀行 B、證券公司 C、保險公司 D、城市信用社3、在出售證券時與購買者約定到期以約定價格買回證券的方式稱為（ ） A、證券發(fā)行 B、證券承銷 C、期貨交易 D、回購協(xié)議4、大部分商業(yè)票據(jù)以（ ）

27、發(fā)行。A、平價發(fā)行 B、貼現(xiàn)發(fā)行 C、溢價發(fā)行 D、面值5、銀行承諾在一定期限內(nèi)，向企業(yè)提供一定數(shù)額貸款，被稱為（ ）。A、貸款承諾 B、貸款保證 C、貸款擔(dān)保 D、貸款協(xié)定6、銀行在票據(jù)未到期時將企業(yè)持有的票據(jù)買進(jìn)的做法叫（ ）。A、票據(jù)交換 B、票據(jù)承兌 C、票據(jù)結(jié)算 D、票據(jù)貼現(xiàn)7、商業(yè)銀行把票據(jù)轉(zhuǎn)讓給中央銀行的做法稱為（ ）。A、貼現(xiàn) B、轉(zhuǎn)貼現(xiàn) C、再貼現(xiàn) D、再貸款8、中央銀行向商業(yè)銀行發(fā)行的短期債務(wù)憑證，被稱為（ ）。A、國庫券 B、央行貸款 C、央行票據(jù) D、國債9、外國公司在美國發(fā)行以美元標(biāo)價的債券，稱之為（ ）。A、揚(yáng)基債券 B、熊貓債券 C、武士債券 D、猛犬債券10、關(guān)

28、于大額可轉(zhuǎn)讓定期存單，描述不正確的是（ ）。A、由商業(yè)銀行發(fā)行 B、存單記名，但可以轉(zhuǎn)讓C、金額較大 D、期限多為6個月以內(nèi)三、多選題1、下列屬于貨幣市場的特征有（ ）A.期限短 B.流動性強(qiáng) C.安全性高 D.交易額大2、下列屬于貨幣市場的有（ ）A.票據(jù)市場 B.大額可轉(zhuǎn)讓存單市場 C.回購市場 D.國庫券市場3、我國回購協(xié)議中，作為抵/質(zhì)押的金融工具主要有（ ）A.股票 B.國庫券 C.中長期國債 D.中央銀行票據(jù)4、關(guān)于中央銀行票據(jù)，下列描述正確的是（ ）A、由中央銀行發(fā)行的債務(wù)憑證 B、目的是為了籌集資金C、到期央行要還本付息 D、可作為公開市場操作的工具5、下列關(guān)于歐洲貨幣市場，描

29、述正確的是（ ）A、最早為歐洲美元市場 B、是指在發(fā)行國境外流通的貨幣C、利率相對較低 D、政府管制非常寬松四、名詞解釋同業(yè)拆借市場 回購協(xié)議 一級交易商 中央銀行票據(jù)大額可轉(zhuǎn)讓定期存單 歐洲貨幣市場 五、簡答題1、簡述貨幣市場的功能。六、計算題1、某回購協(xié)議中，企業(yè)A以國債作為抵押，融入1000萬資金。60天到期后，按約定回購價1010萬贖回國債。求年回購利率？2、假設(shè)一張30天國庫券的面值為100元，你以99.5的價格買入該國庫券，并持有到期。求該國庫券的年收益率？ 第九章 資本市場一、判斷題1、資本市場交易的主要是期限較長的金融資產(chǎn)，總體期限都在1年以上。2、企業(yè)在資本市場上籌資的目的主

30、要是滿足日常周轉(zhuǎn)資金需求。3、私募發(fā)行時，不必要向社會公眾公開內(nèi)部信息。4、代理發(fā)行機(jī)構(gòu)先買下全部待發(fā)行證券，再轉(zhuǎn)賣出去的方式稱為代銷。5、證券交易的基本原則是價格優(yōu)先，時間優(yōu)先。6、分析宏觀政策變動與證券市場走勢的關(guān)系，屬于技術(shù)分析。7、分析公司經(jīng)營狀況來判斷證券價格走勢，屬于基本面分析。8、證券價格中包含了所有歷史信息和當(dāng)前公開的信息，為強(qiáng)式有效市場。9、在半強(qiáng)式有效市場中，技術(shù)分析是無效的。10、在強(qiáng)式有效市場中，基本面分析和技術(shù)分析都是無效的。二、單選題1、證券發(fā)行市場又被稱為（ ）。A.一級市場 B.二級市場 C.流通市場 D.轉(zhuǎn)讓市場2、按照證券發(fā)行對象的不同，可以分為（ ）。A.

31、平價發(fā)行和貼現(xiàn)發(fā)行 B.代銷發(fā)行和包銷發(fā)行C.私募發(fā)行和公募發(fā)行 D.直接發(fā)行和間接發(fā)行3、僅向少數(shù)特定投資者發(fā)行證券的方式，被稱為（ ）。A.公募發(fā)行 B.私募發(fā)行 C.直接發(fā)行 D.間接發(fā)行4、現(xiàn)有股東可按其持有股份的比例認(rèn)購股份的方式，稱為（ ）。A.首次發(fā)行 B.增發(fā) C.配股 D.拆股5、以下不屬于證券交易的顯性成本的是（ ）。A.手續(xù)費(fèi) B.信息成本 C.稅費(fèi) D.通信費(fèi)6、向不特定對象廣泛發(fā)行證券的方式，稱為（ ）。A.公募發(fā)行 B.私募發(fā)行 C.直接發(fā)行 D.間接發(fā)行7、在我國股票市場中，開盤價的產(chǎn)生方式是（ ）。A.昨日的收盤價 B.第一筆委托報價 C.集合競價 D.連續(xù)競價

32、8、在證券交易所內(nèi)進(jìn)行的有組織交易，稱為（ ）。A.場外交易 B.場內(nèi)交易 C.柜臺交易 D.無形市場9、以下哪種情況，證券價格將上升（ ）。A.經(jīng)濟(jì)衰退 B.貨幣供應(yīng)量上升 C.市場利率上升 D.稅率的提高10、一般來說，處于（ ）的股票價格會大幅波動。A.初創(chuàng)階段 B.成長階段 C.成熟階段 D.衰退階段三、多選題1、關(guān)于資本市場的特點(diǎn)，包括（ ）A.期限在1年以上 B.目的是滿足投資性資金需要C.收益較高但不確定 D.風(fēng)險較大2、關(guān)于私募發(fā)行的描述，正確的是（ ）A.手續(xù)簡單 B.發(fā)行成本高C.流動性較強(qiáng) D.不必公開內(nèi)部信息3、關(guān)于直接發(fā)行的優(yōu)點(diǎn)，正確的是（ ）A.手續(xù)簡便 B.發(fā)行費(fèi)

33、用低C.籌資速度快 D.提高發(fā)行人知名度4、證券投資分析的方法，主要有（ ）兩種。A.趨勢分析 B.基本面分析C.技術(shù)分析 D.波段分析5、技術(shù)分析的理論基礎(chǔ)包括（ ）三大假設(shè)。A.市場行為包含一切信息 B.價格沿趨勢波動C.歷史會重復(fù) D.市場是強(qiáng)式有效的四、名詞解釋私募發(fā)行 公募發(fā)行 五、簡答題1、簡述資本市場的特點(diǎn)和功能。 第十章 衍生工具市場一、判斷題1、期貨交易是標(biāo)準(zhǔn)化的遠(yuǎn)期交易。2、期貨合約是標(biāo)準(zhǔn)化合約，其唯一的變量是標(biāo)的商品的品種。3、絕大多數(shù)的期貨交割是以通過做相反的交易實現(xiàn)對沖結(jié)算的。4、衍生工具為交易者提供的最主要功能是價格發(fā)現(xiàn)。5、期貨交易者發(fā)生虧損時，如果不能在規(guī)定的時

34、間內(nèi)補(bǔ)足保證金，結(jié)算所有權(quán)將交易者的期貨合約平倉了結(jié)。6、認(rèn)購權(quán)證屬看漲權(quán)證，認(rèn)沽權(quán)證屬看跌權(quán)證。7、美式期權(quán)不必在到期日執(zhí)行，可以提前或推遲。8、金融期貨價格與現(xiàn)貨價格是走向一致并逐漸趨合的9、期權(quán)出售者在交易中所取得的盈利是有限的，而他可能遭受的損失卻是無限的。10、在金融期貨交易和金融期權(quán)交易中，交易雙方都必須開立保證金賬戶。二、單選題1、（ ）是被賦予了股票轉(zhuǎn)換權(quán)的公司債券。A.股票期貨 B.可轉(zhuǎn)換債券 C.股票期權(quán) D.權(quán)證2、率先推出外匯期貨交易，標(biāo)志著外匯期貨的正式產(chǎn)生的交易所是（ ）。 A、紐約證券交易所 B、芝加哥期貨交易所 C、倫敦證券交易所 D、法蘭克福證券交易所 3、金

35、融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金就可以簽約，這是（ ）。 A跨期性 B風(fēng)險性 C杠桿性 D投機(jī)性4、金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是（ ）。 A跨期交易 B規(guī)避風(fēng)險 C杠桿效應(yīng) D投機(jī)套利 5、看漲期權(quán)的買方具有在約定期限內(nèi)按（ ）價格買入一定數(shù)量金融資產(chǎn)的權(quán)利。 A市場價格 B買入價格 C賣出價格 D協(xié)定價格6、以下衍生工具中，風(fēng)險收益不對稱的是（ ）。A遠(yuǎn)期 B期貨 C期權(quán) D互換7、在期權(quán)到期日行使的期權(quán)是（ ） A看漲期權(quán) B看跌期權(quán) C歐式期權(quán) D美式期權(quán)8、滬深300股指期貨的合約乘數(shù)為（ ）。 A.每點(diǎn)100元 B.每點(diǎn)300元 C.每點(diǎn)10元 D.每點(diǎn)50元 9、滬深30

36、0股指期貨的上市交易所為（ ）。 A、上海證券交易所 B、深圳證券交易所 C、上海期貨交易所 D、中國金融期貨交易所 10、在金融期權(quán)交易中，（ ）需要開立保證金賬戶，并按規(guī)定繳納保證金。 A期權(quán)購入者 B期權(quán)買賣雙方都 C期權(quán)買賣雙方都不 D期權(quán)出售者三、多選題1、關(guān)于衍生工具的特點(diǎn)，包括（ ）A.跨期交易 B.高風(fēng)險C.杠桿效應(yīng) D.期限較短2、金融互換具體類型主要有（ ） A貨幣互換 B利率互換 C期貨互換 D期權(quán)互換3、（ ）可以作為金融期貨的標(biāo)的物。 A股票 B股票價格指數(shù) C外匯 D利率4、下列交易者中，潛在虧損無限的是（ ） A期貨購買者 B期貨出售者 C期權(quán)購買者 D期權(quán)出售者

37、5、下列關(guān)于期貨交易的特點(diǎn)，描述正確的是（ ）。 A可雙向交易 BT+0交易 C買賣雙方都需繳納保證金 D杠桿交易四、名詞解釋可轉(zhuǎn)換債券 期貨 期權(quán) 對沖 第十一章 金融機(jī)構(gòu)體系一、判斷題1、早期的金融機(jī)構(gòu)發(fā)展基本是屬于需求追隨型的。2、政策性金融機(jī)構(gòu)多數(shù)由政府出資組建，同樣以營利為目的。3、金融機(jī)構(gòu)具有較高的脆弱性和外部性，單個機(jī)構(gòu)的風(fēng)險可能危及整個金融體系的安全。4、目前，美國、英國、日本、德國等絕大多數(shù)西方發(fā)達(dá)國家實行的是分業(yè)經(jīng)營。5、投資者可以在銀行營業(yè)廳購買基金、證券和保險，因此我國實行的是混業(yè)經(jīng)營制度。6、我國目前在IMF的投票權(quán)比例居于第三位，僅次于美國和日本。7、國際清算銀行被

38、稱為“央行的央行”，也可以辦理個人或企業(yè)的存貸款業(yè)務(wù)。8、國民黨實行金融壟斷的重要金融機(jī)構(gòu)被稱為“四行二局一庫”。9、在“大一統(tǒng)”時期，中國人民銀行既行使央行職能，同時行使商業(yè)銀行職能。10、小額貸款公司主要以服務(wù)“三農(nóng)”為宗旨，通過吸收公眾存款，發(fā)放貸款。二、單選題1、專門為滿足長期建設(shè)項目投融資需要并提供相關(guān)服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)是（ ）。A.儲蓄銀行 B.進(jìn)出口銀行 C.開發(fā)銀行 D.農(nóng)業(yè)銀行2、國際復(fù)興開發(fā)銀行（也稱世界銀行）屬于（ ）。A. 國際性開發(fā)銀行 B. 區(qū)域性開發(fā)銀行 C. 地區(qū)性開發(fā)銀行 D. 本國開發(fā)銀行3、我國目前實行的銀行業(yè)經(jīng)營模式和監(jiān)管模式是（ ）A. 分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管

39、 B. 分業(yè)經(jīng)營、統(tǒng)一監(jiān)管 C. 混業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管 D. 混業(yè)經(jīng)營、統(tǒng)一監(jiān)管4、國際貨幣基金組織的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是（ ）A.理事會 B.總裁 C.執(zhí)行董事會 D.股東大會5、專門向經(jīng)濟(jì)不發(fā)達(dá)會員國的私有企業(yè)提供貸款的機(jī)構(gòu)是（ ）A. 世界銀行 B. 國際金融公司 C. 國際開發(fā)協(xié)會 D.國際貨幣基金組織6、專門向較貧窮的發(fā)展中國家提供長期貸款的機(jī)構(gòu)是（ ）A. 世界銀行 B. 國際金融公司 C. 國際開發(fā)協(xié)會 D.國際貨幣基金組織7、以下不屬于香港的發(fā)鈔機(jī)構(gòu)的是（ ）。A.匯豐銀行 B.中國銀行 C.花旗銀行 D.渣打銀行8、目前，澳門元與（ ）實行聯(lián)系匯率制度。A.港元 B.人民幣 C.美元

40、 D.歐元9、1948年12月1日，中國人民銀行組建的基礎(chǔ)不包括（ ）。A.華北銀行 B.北海銀行 C.西北農(nóng)民銀行 D.交通銀行10、亞洲開發(fā)銀行的總部在（ ）。A.北京 B.東京 C.馬尼拉 D.新加坡三、多選題1、下列屬于存款類金融機(jī)構(gòu)的是（ ）。A.政策性銀行 B.保險公司C.財務(wù)公司 D.信用合作社2、關(guān)于國際貨幣基金組織（IMF），下列描述正確的是（ ）。A.總部在華盛頓 B.最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是理事會C.美國擁有最大比例的投票權(quán) D.創(chuàng)造了特別提款權(quán)（SDR）3、世界銀行集團(tuán)包括（ ）。A.世界銀行 B.國際金融公司C.國際開發(fā)協(xié)會 D.國際投資爭端解決中心4、下列屬于全國性股份制銀行

41、的是（ ）A.招商銀行 B.北京銀行 C.光大銀行 D.中信銀行5、我國的政策性銀行包括（ ）A.國家開發(fā)銀行 B.中國進(jìn)出口銀行 C.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行 D.中國郵政儲蓄銀行四、名詞解釋分業(yè)經(jīng)營 混業(yè)經(jīng)營 五、簡答題1、簡述金融機(jī)構(gòu)的功能。第十二章 存款類金融機(jī)構(gòu)一、判斷題1、控股公司制已經(jīng)成為商業(yè)銀行組織形式發(fā)展的新趨勢。2、銀行是一種高杠桿的企業(yè)，自有資本低，所需資金來源主要依靠外部負(fù)債。 3、目前，世界上各國的商業(yè)銀行普遍采用單一銀行制。4、商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)屬于表內(nèi)業(yè)務(wù)，負(fù)債業(yè)務(wù)則屬于表外業(yè)務(wù)。5、商業(yè)銀行的證券投資屬于資產(chǎn)業(yè)務(wù)。6、依據(jù)巴塞爾協(xié)議的規(guī)定，商業(yè)銀行的核心資本充足率不得低

42、于8%。7、商業(yè)銀行的貸款承諾、擔(dān)保以及期貨、期權(quán)等業(yè)務(wù)屬于表外業(yè)務(wù)，風(fēng)險小，收益穩(wěn)定。8、商業(yè)銀行面臨的市場風(fēng)險主要包括利率風(fēng)險和匯率風(fēng)險兩種。9、政策性銀行不以營利為經(jīng)營目標(biāo)，但仍然奉行有償借貸、保本微利的原則。10、政策性銀行的資金來源主要是吸收存款，此外也可以發(fā)行股票和債券進(jìn)行籌資。二、單選題1、我國政策性銀行的資金來源主要靠（ ）。A.自籌 B.發(fā)行股票 C.財政劃撥與發(fā)行金融債券 D.集資2、由一家控股公司持有一家或多家銀行的股份，或者控股公司下設(shè)多個子公司的商業(yè)銀行組織制度叫做（ ）。 A.連鎖銀行制 B.控股公司制 C.總分行制 D.單一銀行制3、就組織形式來說，我國商業(yè)銀行主

43、要實行（ ） A.單一銀行制 B.總分行制 C.連鎖銀行制 D.控股公司制 4、1694年，（ ）的建立，標(biāo)志著西方現(xiàn)代商業(yè)銀行制度的建立。 A.英格蘭銀行 B.漢堡銀行 C.威尼斯銀行 D.阿姆斯特丹銀行 5、客戶以現(xiàn)款交付銀行，由銀行把款項支付給異地收款人的業(yè)務(wù)稱為（ ）。A.匯兌業(yè)務(wù) B.承兌業(yè)務(wù) C.代收業(yè)務(wù) D.信托業(yè)務(wù) 6、下列（ ）不屬于商業(yè)銀行的現(xiàn)金資產(chǎn)。 A.庫存現(xiàn)金 B.準(zhǔn)備金 C.存放同業(yè)款項 D.應(yīng)付款項7、信托與租賃屬于商業(yè)銀行的（ ）。 A資產(chǎn)業(yè)務(wù) B負(fù)債業(yè)務(wù) C中間業(yè)務(wù) D表內(nèi)業(yè)務(wù)8、巴塞爾協(xié)議中對規(guī)定銀行核心資本對風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的標(biāo)準(zhǔn)比率目標(biāo)至少為（ ）。 A.8

44、% B.4% C.5% D.10% 9、商業(yè)銀行的投資業(yè)務(wù)是指銀行（ ）的活動。 A.貸款 B.購買證券 C.投資工業(yè)企業(yè) D.投資房地產(chǎn)10、國家開發(fā)銀行主要的信貸投資方向，不包括（ ）。A國家基礎(chǔ)設(shè)施 B基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè) C支柱產(chǎn)業(yè) D進(jìn)出口貿(mào)易 三、多選題1、商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)按照業(yè)務(wù)性質(zhì)可以劃分為（ ）。 A.負(fù)債業(yè)務(wù) B.資產(chǎn)業(yè)務(wù) C.派生業(yè)務(wù) D.中間業(yè)務(wù)2、商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)包括（ ）。 A.現(xiàn)金資產(chǎn) B.貸款 C.證券投資 D.中央銀行存款3、商業(yè)銀行面臨的主要風(fēng)險包括（ ）。A.信用風(fēng)險 B.市場風(fēng)險 C.流動性風(fēng)險 D.操作風(fēng)險4、商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)包括（ ）。 A.結(jié)算業(yè)務(wù) B.信托業(yè)務(wù) C.匯兌業(yè)務(wù) D.保管業(yè)務(wù) 5、合作金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)作特點(diǎn)包括（ ）。A.自愿性 B.民主性 C.開放性 D.合作性四、名詞解釋表外業(yè)務(wù) 市場風(fēng)險 政策性銀行 合作金融機(jī)構(gòu) 五、簡答題1、簡述存款性金融機(jī)構(gòu)的職能和作用。2、簡述我國的三家政策性銀行的主要信貸方向。第十三章 非存款類金融機(jī)構(gòu)一、判斷題1、非存款類金融機(jī)構(gòu)不直接參與貨幣的創(chuàng)造過程。2、證券公司可以做證券承銷或代理證券買賣，但不能進(jìn)行自營業(yè)務(wù)。3、我國的經(jīng)紀(jì)類券商只能做經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不能做自營