2022年證券從業(yè)資格《金融市場基礎(chǔ)知識》考試真題試卷（含答案）

1、2022年證券從業(yè)資格考試真題及答案解析考試科目：金融市場基礎(chǔ)知識1.在我國，非公開募集證券投資基金（簡稱私募基金 ）合格投資者累計不得超過（ ）人。A、100B、200C、300D、500答案：B解析：在我國，非公開募集證券投資基金（簡稱私募基金 ）合格投資者累計不得超過200人。合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別和承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元人民幣且符合下列標(biāo)準(zhǔn)的單位和個人：（1 ）凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；（2 ）金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人。社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金、慈善基金等社會公益基金，依法設(shè)立并在中國證券投資

2、基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃，投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員視為合格投資者。2.在（ ）辦理私募基金管理人登記的機(jī)構(gòu)可以自行募集其設(shè)立的私募基金，在（ ）注冊取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并已成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員的機(jī)構(gòu)可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。A、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會；中國證監(jiān)會B、中國證監(jiān)會；中國證監(jiān)會C、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會；中國證券投資基金業(yè)協(xié)會D、中國證監(jiān)會；中國證券投資基金業(yè)協(xié)會答案：A解析：在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會辦理私募基金管理人登記的機(jī)構(gòu)可以自行募集其設(shè)立的私募基金，在中國證監(jiān)會注冊取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并已成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員的機(jī)構(gòu)可以

3、受私募基金管理人的委托募集私募基金。其他任何機(jī)構(gòu)和個人不得從事私募基金的募集活動。3.在向投資者推介私募基金之前，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取問卷調(diào)查等方式履行特定對象確定程序，對投資者風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力進(jìn)行評估。投資者評估結(jié)果有效期最長不得超過（ ）。A、1年B、2年C、3年D、4年答案：C解析：考查私募基金投資者評估結(jié)果有效期。在向投資者推介私募基金之前，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取問卷調(diào)查等方式履行特定對象確定程序，對投資者風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力進(jìn)行評估。投資者應(yīng)當(dāng)以書面形式承諾其符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)。投資者的評估結(jié)果有效期最長不得超過3年。4.募集機(jī)構(gòu)不得通過下列（ ）渠道推介私募基金。公開出版資料

4、戶外廣告海報電視電影等A、B、C、D、答案：D解析：考查募集機(jī)構(gòu)不得采取的推介私募基金渠道。募集機(jī)構(gòu)不得通過下列媒介渠道推介私募基金：公開出版資料；面向社會公眾的宣傳單、布告、手冊、信函、傳真；海報、戶外廣告；電視、電影、電臺及其他音像等公共傳播媒體；公共、門戶網(wǎng)站鏈接廣告、博客等；未設(shè)置特定對象確定程序的募集機(jī)構(gòu)官方網(wǎng)站、微信朋友圈等互聯(lián)網(wǎng)媒介；未設(shè)置特定對象確定程序的講座、報告會、分析會；未設(shè)置特定對象確定程序的電話、短信和電子郵件等通訊媒介；法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會規(guī)定和中國證券投資基金業(yè)協(xié)會自律規(guī)則禁止的其他行為。5.私募基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)向投資者披露的信息包括（ ）。基金合同基

5、金招募說明書基金的投資情況基金的資產(chǎn)負(fù)債情況A、B、C、D、答案：D解析：私募基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)向投資者披露的信息包括基金合同；招募說明書等宣傳推介文件；基金銷售協(xié)議中的主要權(quán)利義務(wù)條款（如有 ）；基金的投資情況；基金的資產(chǎn)負(fù)債情況；基金的投資收益分配情況；基金承擔(dān)的費(fèi)用和業(yè)績報酬安排；可能存在的利益沖突；涉及私募基金管理業(yè)務(wù)、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的重大訴訟、仲裁；中國證監(jiān)會以及中國證券投資基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的影響投資者合法權(quán)益的其他重大信息。6.私募基金運(yùn)行期間，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在每季度結(jié)束之日起（ ）個工作日以內(nèi)向投資者披露基金凈值、主要財務(wù)指標(biāo)以及投資組合情況等信息。A、5B、7C、

6、10D、20答案：C解析：私募基金運(yùn)行期間，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在每季度結(jié)束之日起10個工作日以內(nèi)向投資者披露基金凈值、主要財務(wù)指標(biāo)以及投資組合情況等信息。7.按照基金合同約定，非公開募集基金可以由部分（ ）作為基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資管理活動，并在基金財產(chǎn)不足以清償其債務(wù)時對基金財產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)無限連帶責(zé)任。A、基金份額持有人B、基金銷售人員C、基金托管人D、基金投資顧問答案：A解析：按照基金合同約定，非公開募集基金可以由部分基金份額持有人作為基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資管理活動，并在基金財產(chǎn)不足以清償其債務(wù)時對基金財產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)無限連帶責(zé)任。私募基金可采用公司型、合伙型、契約型三種組織形式。8.按

7、照證券投資基金法和其他相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，基金財產(chǎn)不得用于的投資或者活動包括（ ）。承銷證券從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資向他人貸款或者提供擔(dān)保向其基金管理人、基金托管人出資A、B、C、D、答案：A解析：按照證券投資基金法和其他相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：（1 ）承銷證券。（2 ）向他人貸款或者提供擔(dān)保。（3 ）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資。（4 ）買賣其他基金份額，但是國務(wù)院另有規(guī)定的除外。（5 ）向其基金管理人、基金托管人出資。（6 ）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動。（7 ）依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他活動。9.（ ）作為

8、我國證券業(yè)的自律性組織，對基金業(yè)實施行業(yè)自律管理。A、證券業(yè)協(xié)會B、證券交易所C、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會D、中國證監(jiān)會答案：C解析：中國證監(jiān)會是我國基金市場的監(jiān)管主體，依法對基金市場參與者的行為進(jìn)行監(jiān)督管理，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會作為我國證券業(yè)的自律性組織，對基金業(yè)實施行業(yè)自律管理；此外證券交易所負(fù)責(zé)組織和監(jiān)督基金的上市交易，并對上市交易基金的信息披露進(jìn)行監(jiān)督。10.以下不屬于我國基金監(jiān)管的目標(biāo)的是（ ）A、保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B、規(guī)范基金活動，保證市場的公平、效率和透明C、降低非系統(tǒng)風(fēng)險D、促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展答案：C解析：基金監(jiān)管目標(biāo)是指基金監(jiān)管所要達(dá)到的目的和

9、效果，是基金監(jiān)管活動的出發(fā)點(diǎn)和價值歸宿。我國基金監(jiān)管的目標(biāo)是：保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益；規(guī)范基金活動，保證市場的公平、效率和透明，降低系統(tǒng)風(fēng)險；促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展。C應(yīng)該是系統(tǒng)風(fēng)險11.基金管理人運(yùn)用基金財產(chǎn)進(jìn)行證券投資時，一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的（ ）。A、10B、20C、30D、40答案：A解析：基金管理人運(yùn)用基金財產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有下列情形：一只基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%；同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值超過該證券的10%；基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報的

10、金額超過該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；一只基金持有其他基金（不含貨幣市場基金 ），其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%，但基金中基金除外；基金中基金持有其他單只基金，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的20%，或者投資于其他基金中基金；基金總資產(chǎn)超過基金凈資產(chǎn)的140%；違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定；中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他情形。12.以下關(guān)于基金定期報告的說法，錯誤的有（ ）?；鸺径葓蟾嬷型顿Y組合報告需要披露前10名債券明細(xì)，前5名股票明細(xì)基金半年度報告要求進(jìn)行審計基金管理人應(yīng)在會計年度的上半年結(jié)束之日起3個月內(nèi)編制完成基金半年度報告基金

11、年度報告在會計年度結(jié)束后的3個月內(nèi)經(jīng)過審計后予以公告A、B、C、D、答案：A解析：考查基金定期報告的內(nèi)容。審題，題干問的錯誤的是。基金季度報告主要包括基金概況、主要財務(wù)指標(biāo)和凈值表現(xiàn)、管理人報告、投資組合報告、開放式基金份額變動情況等內(nèi)容。其中，投資組合報告需要披露基金資產(chǎn)組合，按行業(yè)分類的股票投資組合，前10名股票明細(xì)，按券種分類的債券投資組合，前5名債券明細(xì)，投資貴金屬、股指期貨、國債期貨等情況。半年度報告不要求進(jìn)行審計?；鸸芾砣藨?yīng)在會計年度的上半年結(jié)束之日起2個月內(nèi)編制完成基金半年度報告并予以公告?；鹉甓葓蟾媸腔鸬母黝愋畔⑴段募行畔⒘孔畲蟮奈募?，在會計年度結(jié)束后3個月內(nèi)經(jīng)過審計

12、后予以公告。13.基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件?；鸷贤闹饕妒马棸ǎ?）。募集基金的目的和基金名稱基金運(yùn)作方式基金份額發(fā)售日期基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)A、B、C、D、答案：D解析：基金合同的主要披露事項包括募集基金的目的和基金名稱，基金運(yùn)作方式，基金份額發(fā)售日期、價格和費(fèi)用原則，基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利與義務(wù)，基金份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點(diǎn)、費(fèi)用計算方式以及給付贖回款項的時間和方式，基金收益分配原則，費(fèi)用提取及支付方式，投資方向和投資限制，凈值的計算方式和公告方式等。14.基金管理人、基金托管人和

13、其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，并保證所披露信息的（ ）。A、真實性、準(zhǔn)確性、完整性B、真實性、完整性、時效性C、準(zhǔn)確性、完整性、時效性D、真實性、準(zhǔn)確性、時效性答案：A解析：基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準(zhǔn)確性和完整性。15.以下不屬于基金信息披露的是（ ）。A、投資者信息披露B、臨時信息披露C、運(yùn)作信息披露D、基金募集信息披露答案：A解析：基金信息披露大致可分為基金募集信息披露、運(yùn)作信息披露和臨時信息披露三大類。16.在我國，基金的信息披露具有（ ）。A、非強(qiáng)制性B、主動性C、強(qiáng)制性D、部分強(qiáng)制性答案：C解析：在我

14、國，基金的信息披露具有強(qiáng)制性，證券投資基金法證券投資基金信息披露管理辦法及一系列配套法規(guī)對基金信息披露的原則，內(nèi)容、禁止行為等各方面作出了明確、嚴(yán)格的規(guī)定。17.為了防止信息誤導(dǎo)給投資者造成損失，保護(hù)公眾投資者的合法權(quán)益，維護(hù)證券市場的正常秩序，法律法規(guī)對于借公開披露基金信息為名編制、傳播虛假基金信息，惡意進(jìn)行信息誤導(dǎo)，詆毀同行或競爭對手等行為作出了禁止性規(guī)定。其中不包括的情形是（ ）。A、禁止進(jìn)行虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B、禁止公布基金的證券投資歷史業(yè)績C、禁止違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D、禁止登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字答案：B解析：為了防止信息誤導(dǎo)

15、給投資者造成損失，保護(hù)公眾投資者的合法權(quán)益，維護(hù)證券市場的正常秩序，法律法規(guī)對于借公開披露基金信息為名編制、傳播虛假基金信息，惡意進(jìn)行信息誤導(dǎo)，詆毀同行或競爭對手等行為作出了禁止性規(guī)定。具體包括以下情形：（1 ）禁止進(jìn)行虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏虛假記載是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為；誤導(dǎo)性陳述是指致使投資者對其投資行為發(fā)生錯誤判斷并產(chǎn)生重大影響的陳述；重大遺漏是指披露中存在應(yīng)披露而未披露的信息，以致影響投資者作出正確的投資決策。以上三類行為將擾亂市場正常秩序，侵害投資者的合法權(quán)益，屬于嚴(yán)重的違法犯罪行為。（2 ）禁止對基金的證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測由于證

16、券投資基金的投資范圍涉及股票、債券、貨幣市場工具等金融產(chǎn)品，基金的各類投資標(biāo)的由于受到發(fā)行主體、經(jīng)營情況、市場漲跌、宏觀經(jīng)濟(jì)政策以及基金管理人操作水平等因素的影響，其風(fēng)險收益變化存在一定的不確定性。因此，對基金的投資業(yè)績水平進(jìn)行預(yù)測難以保證準(zhǔn)確性和科學(xué)性，應(yīng)予以禁止。（3 ）禁止違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失基金是存在一定投資風(fēng)險的金融產(chǎn)品，投資者應(yīng)該根據(jù)自己的收益偏好和風(fēng)險承受能力，審慎選擇基金品種。一般情況下，管理人可以受托管理基金資產(chǎn)，托管人可以受托保管基金資產(chǎn)，但沒有人可以替投資者承擔(dān)基金的投資盈虧。對于基金信息披露義務(wù)人而言，它沒有承諾收益的能力，也不存在承擔(dān)損失的可能。（4 ）禁止詆毀其

17、他基金管理人、托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)如果基金管理人、托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)對其他同行進(jìn)行詆毀、攻擊，借以抬高自己，將被視為違反市場公平原則，擾亂市場秩序，構(gòu)成一種不當(dāng)競爭行為。（5 ）禁止登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字基金公開披露的信息具有可靠性、如實反映、客觀性和可比性等特征，祝賀性、恭維性或推薦性的文字往往帶有主觀性，影響公開披露信息的客觀性。18.基金監(jiān)管目標(biāo)是指基金監(jiān)管要達(dá)到的目的和效果，是基金監(jiān)管活動的出發(fā)點(diǎn)和價值歸宿。我國基金監(jiān)管的目標(biāo)包括（ ）。保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人合法權(quán)益保證市場的公平、效率和透明降低系統(tǒng)風(fēng)險規(guī)范基金活動A、B、C、D、答案：D

18、解析：考查我國基金監(jiān)管的目標(biāo)?；鸨O(jiān)管目標(biāo)是指基金監(jiān)管所要達(dá)到的目的和效果，是基金監(jiān)管活動的出發(fā)點(diǎn)和價值歸宿。我國基金監(jiān)管的目標(biāo)是：保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益；規(guī)范基金活動，保證市場的公平、效率和透明，降低系統(tǒng)風(fēng)險；促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展。19.基金信息披露大致可分為（ ）?；鹉技畔⑴痘痄N售信息披露基金運(yùn)作信息披露臨時信息披露A、B、C、D、答案：C解析：考查基金信息披露的分類?；鹦畔⑴洞笾驴煞譃榛鹉技畔⑴丁⑦\(yùn)作信息披露和臨時信息披露三大類。20.公開募集基金應(yīng)當(dāng)經(jīng)（ ）注冊。未經(jīng)注冊，不得公開或者變相公開募集基金?；鹉技跐M，達(dá)到設(shè)立標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)向（ ）

19、辦理基金備案手續(xù)。A、中國證監(jiān)會；中國證監(jiān)會B、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會；中國證監(jiān)會C、中國證監(jiān)會；中國證券投資基金業(yè)協(xié)會D、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會；中國證券投資基金業(yè)協(xié)會答案：A解析：公開募集基金應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會注冊。未經(jīng)注冊，不得公開或者變相公開募集基金?；鹉技跐M，達(dá)到設(shè)立標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)。21.對基金投資風(fēng)險進(jìn)行有效管理是基金投資管理中的重要內(nèi)容。在基金管理人的投資管理活動中，基金投資面臨外部風(fēng)險與內(nèi)部風(fēng)險，其中，內(nèi)部風(fēng)險不包括基金管理人的（ ）。A、合規(guī)風(fēng)險B、操作風(fēng)險C、經(jīng)營風(fēng)險D、職業(yè)道德風(fēng)險答案：C解析：對基金投資風(fēng)險進(jìn)行有效管理是基金投資管理中的重要內(nèi)容

20、。在基金管理人的投資管理活動中，基金投資面臨外部風(fēng)險與內(nèi)部風(fēng)險，其中，外部風(fēng)險包括市場風(fēng)險、政策風(fēng)險等系統(tǒng)性風(fēng)險和信用風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險等非系統(tǒng)性風(fēng)險；內(nèi)部風(fēng)險包括基金管理人的合規(guī)風(fēng)險、操作風(fēng)險和職業(yè)道德風(fēng)險等。22.在證券投資基金運(yùn)作的三大部分中，處于核心作用的是（ ），其他活動都圍繞和服務(wù)這一核心活動。A、基金的市場營銷B、基金的會計核算C、基金的投資管理D、基金的后臺管理答案：C解析：基金投資管理是指基金管理人按照基金合同的約定，在規(guī)定的投資范圍內(nèi)，按照既定的投資策略，實現(xiàn)基金投資目標(biāo)的過程。基金投資管理在基金運(yùn)作中處于核心作用，其他活動都圍繞和服務(wù)這一核心活動。23.對基金投資風(fēng)險進(jìn)行有效

21、管理是基金投資管理中的重要內(nèi)容。在基金管理人的投資管理活動中，資金投資面臨著（ ）與（ ）。A、市場風(fēng)險；合規(guī)風(fēng)險B、外部風(fēng)險；內(nèi)部風(fēng)險C、系統(tǒng)風(fēng)險；非系統(tǒng)風(fēng)險D、市場風(fēng)險；政策風(fēng)險答案：B解析：基金投資活動面臨著外部風(fēng)險與內(nèi)部風(fēng)險，外部風(fēng)險可劃分為系統(tǒng)性風(fēng)險與非系統(tǒng)性風(fēng)險。24.以資本資產(chǎn)定價模型為基礎(chǔ)的評價基金業(yè)績的絕對指標(biāo)是指（ ）。A、詹森指數(shù)B、夏普指數(shù)C、特雷諾指數(shù)D、標(biāo)準(zhǔn)普爾指數(shù)答案：A解析：考查基金業(yè)績評價指標(biāo)的概念。1968年，邁克爾詹森（MichaelC.Jensen ）在財務(wù)學(xué)刊上發(fā)表了19451964年間共同基金的業(yè)績一文，提出了一種以資本資產(chǎn)定價模型（CAPM ）為基

22、礎(chǔ)的評價基金業(yè)績的絕對指標(biāo)，通常被稱為詹森。25.（ ）是指基金經(jīng)理在資產(chǎn)組合管理過程中所采用的某一特定方式或投資目標(biāo)，是嚴(yán)格按照承諾對資產(chǎn)進(jìn)行配置以獲取預(yù)期收益的投資戰(zhàn)略或計劃。A、基金投資風(fēng)格B、基金投資理念C、基金投資管理D、基金投資流程答案：A解析：基金投資風(fēng)格是指基金經(jīng)理在資產(chǎn)組合管理過程中所采用的某一特定方式或投資目標(biāo)，是嚴(yán)格按照承諾對資產(chǎn)進(jìn)行配置以獲取預(yù)期收益的投資戰(zhàn)略或計劃。26.一般而言，基金投資管理的流程不包括（ ）。A、研究部門提供研究報告B、投資決策委員會決定基金總體投資計劃C、投資決策委員會擬訂投資組合具體方案D、交易部門依據(jù)基金經(jīng)理的投資指令執(zhí)行交易答案：C解析：一

23、般而言，基金投資管理的流程包括以下環(huán)節(jié)：（1 ）研究部門提供研究報告。（2 ）投資決策委員會決定基金總體投資計劃。（3 ）基金經(jīng)理擬訂投資組合具體方案。（4 ）交易部門依據(jù)基金經(jīng)理的投資指令執(zhí)行交易。27.為了對基金業(yè)績進(jìn)行有效評價，以下（ ）因素必須加以考慮。投資目標(biāo)與范圍基金風(fēng)險水平基金規(guī)模時期選擇A、B、C、D、答案：A解析：基金業(yè)績評估考慮因素。為了對基金業(yè)績進(jìn)行有效評價，以下因素必須加以考慮。1.投資目標(biāo)與范圍2.基金風(fēng)險水平3.基金規(guī)模4.時期選擇28.為了對基金業(yè)績進(jìn)行有效評價，以下因素不是必須考慮的是（ ）。A、投資目標(biāo)與范圍B、基金風(fēng)險水平C、基金規(guī)模D、基金管理人答案：D解

24、析：為了對基金業(yè)績進(jìn)行有效評價，以下因素必須加以考慮。1.投資目標(biāo)與范圍2.基金風(fēng)險水平3.基金規(guī)模4.時期選擇29.在基金管理人的投資管理活動中，基金投資面臨的內(nèi)部風(fēng)險不包括（ ）。A、合規(guī)風(fēng)險B、操作風(fēng)險C、市場風(fēng)險D、職業(yè)道德風(fēng)險答案：C解析：在基金管理人的投資管理活動中，基金投資面臨外部風(fēng)險與內(nèi)部風(fēng)險，其中，外部風(fēng)險包括市場風(fēng)險、政策風(fēng)險等系統(tǒng)性風(fēng)險和信用風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險等非系統(tǒng)性風(fēng)險；內(nèi)部風(fēng)險包括基金管理人的合規(guī)風(fēng)險、操作風(fēng)險和職業(yè)道德風(fēng)險等。30.一般而言，基金投資管理的流程包含以下（ ）環(huán)節(jié)。研究部門提供研究報告投資決策委員會決定基金總體投資計劃基金經(jīng)理擬訂投資組合具體方案交易部門

25、依據(jù)基金經(jīng)理的投資指令執(zhí)行交易A、B、C、D、答案：D解析：考查管理公司的投資管理部門主要包括投資部門、研究部門以及交易部門。一般而言，基金投資管理的流程包括以下環(huán)節(jié)：（1 ）研究部門提供研究報告。研究部門通過自身研究及借助外部研究機(jī)構(gòu)形成有關(guān)上市公司分析、行業(yè)分析、宏觀經(jīng)濟(jì)分析、證券市場分析等各類報告，為基金的投資管理提供決策依據(jù)。（2 ）投資決策委員會決定基金總體投資計劃。投資決策委員會在認(rèn)真分析研究部門提供的研究報告及投資建議的基礎(chǔ)上，根據(jù)現(xiàn)行法規(guī)、基金合同的有關(guān)規(guī)定，制訂包括基金投資原則、策略、投資限制及投資權(quán)限等在內(nèi)的總體投資計劃。（3 ）基金經(jīng)理擬訂投資組合具體方案。根據(jù)投資決策委

26、員會的決議，基金經(jīng)理在研究部門的支持下，結(jié)合自身對證券市場和上市公司的分析判斷，擬訂投資組合和投資方案，向交易部下達(dá)投資指令。（4 ）交易部門依據(jù)基金經(jīng)理的投資指令執(zhí)行交易。交易部門制定交易策略，通過交易系統(tǒng)接收交易指令，對合法合規(guī)、完整的投資指令予以執(zhí)行。31.（ ）借助結(jié)構(gòu)化設(shè)計將同一基金資產(chǎn)劃分為預(yù)期風(fēng)險收益特征不同的份額類別，可以同時滿足不同風(fēng)險收益偏好投資者的需求。A、分級基金B(yǎng)、混合型基金C、基金中基金D、上市開放式基金答案：A解析：辨析各特殊類型基金的概念。32.（ ）是指依據(jù)基金公司章程設(shè)立，是在法律上具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司。A、公司型基金B(yǎng)、股票基金C、私募基金D、契

27、約型基金答案：A解析：考查公司型基金的概念，注意與其他類型基金不要混淆。33.（ ）是指依據(jù)基金合同設(shè)立的一類基金，在我國，是依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立，基金投資者購買基金份額后成為基金持有人，依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)。A、公司型基金B(yǎng)、債券基金C、公募基金D、契約型基金答案：D解析：考查契約型基金的概念。34.（ ）又被稱為“指數(shù)基金”，是指以特定指數(shù)作為跟蹤對象，力圖復(fù)制指數(shù)表現(xiàn)的一類基金。指數(shù)基金的優(yōu)勢是管理費(fèi)、交易費(fèi)較低，同時可以有效降低非系統(tǒng)性風(fēng)險。A、主動型基金B(yǎng)、被動型基金C、債券基金D、貨幣市場基金答案：B解析：考查被動型基金的概念，與主動型基金概念區(qū)分。

28、35.貨幣市場基金管理暫行規(guī)定規(guī)定：“對于每日按照面值進(jìn)行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為（ ），并應(yīng)當(dāng)（ ）進(jìn)行收益分配?！盇、現(xiàn)金分紅每日B、現(xiàn)金分紅每周C、紅利再投資每日D、紅利再投資每周答案：C解析：考查貨幣市場基金的利潤分配方式。36.證券投資基金法規(guī)定，基金資產(chǎn)必須由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人保管，從而使得基金托管人成為基金的當(dāng)事人之一?；鹜泄苋说穆氊?zé)主要體現(xiàn)在（ ）等方面。資產(chǎn)保管基金估值會計復(fù)核資金清算A、B、C、D、答案：B解析：考查基金托管人和基金管理人的職責(zé)，切勿混淆。基金估值是基金管理人的職責(zé)。37.2020年8月1日起執(zhí)行的公開募集證券投

29、資基金側(cè)袋機(jī)制指引（試行 ），是對不活躍證券估值問題的針對性解決方案。側(cè)袋機(jī)制，將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至（ ）個專門賬戶進(jìn)行處置清算，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險，確保投資者得到公平對待，屬于流動性風(fēng)險管理工具。A、1B、2C、3D、5答案：A解析：考查對側(cè)袋機(jī)制的理解。側(cè)袋機(jī)制，將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至1個專門賬戶進(jìn)行處置清算，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險，確保投資者得到公平對待，屬于流動性風(fēng)險管理工具。38.ETF（交易所交易基金 ）結(jié)合了（ ）與（ ）的運(yùn)作特點(diǎn)，一方面可以在交易所二級市場進(jìn)行買賣，另一方面又可以申購、贖回。A、封閉式基金開放式基金B(yǎng)、主動

30、型基金被動型基金C、公募基金私募基金D、股權(quán)投資基金風(fēng)險投資基金答案：A解析：考查交易所交易基金與封閉式基金和開放式基金的特點(diǎn)，ETF是在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運(yùn)作方式。39.ETF最大的特點(diǎn)是實物申購、贖回機(jī)制，還有“最小申購、贖回份額”的規(guī)定，通常最小申購、贖回單位在（ ）萬份、（ ）萬份或（ ）萬份。103050100A、B、C、D、答案：D解析：考查ETF的最小申購、贖回份額的界定。40.按基金的投資理念劃分，可將證券投資基金劃分為（ ）。A、封閉式基金開放式基金B(yǎng)、公募基金私募基金C、主動型基金被動型基金D、債券基金股票基金答案：C解析：考查不同劃分標(biāo)準(zhǔn)下證券投資基

31、金的分類。41.按照基金的（ ）劃分，證券投資基金可分為成長型基金、收入型基金、平衡型基金。A、運(yùn)作方式B、投資標(biāo)的C、投資目標(biāo)D、投資理念答案：C解析：考查股票基金的分類。42.按照基金的運(yùn)作方式劃分，可將證券投資基金分為封閉式基金和開放式基金，那么這兩種類型的基金的區(qū)別有（ ）。期限不同投資者地位不同發(fā)行規(guī)模限制不同價格形成方式不同A、B、C、D、答案：D解析：辨析封閉式基金與開放式基金的區(qū)別。43.按照基金運(yùn)作方式劃分，證券投資基金可分為（ ）和（ ）。A、封閉式基金開放式基金B(yǎng)、公募基金私募基金C、股權(quán)投資基金風(fēng)險投資基金D、債券基金股票基金答案：A解析：考查證券投資基金的不同分類標(biāo)準(zhǔn)

32、下的分類形式。44.獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)變更公司章程、名稱、住所、組織形式等事項的，應(yīng)當(dāng)在（ ）個工作日內(nèi)向住所地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。A、3B、5C、7D、9答案：B解析：考查對獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)相關(guān)知識的理解。獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)變更公司章程、名稱、住所、組織形式等事項的，應(yīng)當(dāng)在5個工作日內(nèi)向住所地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。45.對基金投資風(fēng)險進(jìn)行有效管理是基金投資管理中的重要內(nèi)容。在基金管理人的投資管理活動中，資金投資面臨著（ ）與（ ）。A、市場風(fēng)險合規(guī)風(fēng)險B、外部風(fēng)險內(nèi)部風(fēng)險C、系統(tǒng)風(fēng)險非系統(tǒng)風(fēng)險D、市場風(fēng)險政策風(fēng)險答案：B解析：基金投資活動面臨著外部風(fēng)險與內(nèi)部風(fēng)險，外部風(fēng)險可劃分為系統(tǒng)性風(fēng)險

33、與非系統(tǒng)性風(fēng)險。46.封閉式基金有固定的存續(xù)期，通常在（ ）年以上。A、5B、8C、10D、15答案：A解析：考查封閉式基金的存續(xù)期間，通常5年以上，一般為10年或15年。47.根據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自公開募集基金的募集注冊申請之日起（ ）內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定進(jìn)行審查，作出注冊或者不予注冊的決定。A、3個月B、6個月C、9個月D、1年答案：B解析：考查基金注冊的有關(guān)規(guī)定。48.根據(jù)基金投資對象的不同，可以將投資基金分為（ ）與（ ）。A、股票投資基金債券投資基金B(yǎng)、證券投資基金另類投資基金C、股權(quán)投資基金風(fēng)險投資基金D、證券投資基金風(fēng)

34、險投資基金答案：B解析：考查證券投資基金的分類。49.根據(jù)募集方式的不同，可將投資基金分為（ ）與（ ）兩大類。A、契約型基金公司型基金B(yǎng)、封閉式基金開放式基金C、公募基金私募基金D、主動型基金被動型基金答案：C解析：考查證券投資基金按照不同劃分標(biāo)準(zhǔn)的分類。50.根據(jù)所持股票性質(zhì)分類，股票基金可分為（ ）等。價值型股票基金成長型股票基金平衡型股票基金穩(wěn)定型股票基金A、B、C、D、答案：A解析：考查股票基金的分類。51.關(guān)于封閉式基金的利潤分配，以下說法正確的是（ ）。封閉式基金的收益分配每年不得少于一次封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤的80%基金分配后，基金份額凈值不得低

35、于面值封閉式基金只能采用現(xiàn)金方式分紅A、B、C、D、答案：C解析：考查封閉式基金的利潤分配。封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤的90%。52.關(guān)于個人投資者投資基金的稅收問題，以下說法正確的有（ ）。個人投資者買賣基金份額免征增值稅個人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅個人投資者申購和贖回基金份額取得的差價收入，暫不征收個人所得稅個人投資者從基金分配中獲得的收入，暫不征收個人所得稅A、B、C、D、答案：D解析：考查關(guān)于個人投資者及投資基金稅收問題。53.關(guān)于機(jī)構(gòu)投資者買賣基金產(chǎn)生的稅收，下列說法正確的有（ ）。機(jī)構(gòu)投資者購人基金、信托、理財產(chǎn)品等各類資產(chǎn)管理產(chǎn)品持有至到期，屬

36、于金融商品轉(zhuǎn)讓，計征增值稅機(jī)構(gòu)投資者買賣基金份額暫免征收印花稅機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)買賣基金份額獲得差價收入，應(yīng)并人企業(yè)的應(yīng)納稅所得額，征收企業(yè)所得稅機(jī)構(gòu)投資者從基金分配中獲得的收入，暫不征收所得稅A、B、C、D、答案：D解析：考查機(jī)構(gòu)投資者買賣基金的稅收問題。機(jī)構(gòu)投資者購入基金、信托、理財產(chǎn)品等各類資產(chǎn)管理產(chǎn)品持有至到期，不屬于金融商品轉(zhuǎn)讓。54.關(guān)于基金費(fèi)用，說法正確的是（ ）?；痄N售過程中發(fā)生的費(fèi)用需要直接從基金財產(chǎn)中列支基金銷售過程中發(fā)生的費(fèi)用不需要直接從基金財產(chǎn)中列支基金管理過程中發(fā)生的費(fèi)用需要直接從基金財產(chǎn)中列支基金管理過程中發(fā)生的費(fèi)用不需要直接從基金財產(chǎn)中列支A、B、C、D、答案：C

37、解析：考查基金的兩大費(fèi)用的會計核算，是否需要在基金資產(chǎn)中列支。55.關(guān)于開放式基金的利潤分配，以下說法錯誤的是（ ）。開放式基金的收益分配每年不得少于兩次開放式基金默認(rèn)采用紅利再投資的分紅方式基金分配后，基金份額凈值不得低于面值開放式基金只能采用現(xiàn)金方式分紅A、B、C、D、答案：B解析：考查關(guān)于開放式基金的利潤分配方式。開放式基金有現(xiàn)金分紅和紅利再投資兩種分紅方式，默認(rèn)采用現(xiàn)金分紅。開放式基金的收益分配次數(shù)在基金合同和招募說明書中約定。56.基金的募集一般要經(jīng)過（ ）幾個步驟。申請注冊發(fā)售基金合同生效A、B、C、D、答案：D解析：考查基金募集的步驟。57.基金的自律組織主要有（ ）。中國證監(jiān)會

38、基金行業(yè)自律組織原中國銀監(jiān)會證券交易所A、B、C、D、答案：D解析：考查我國目前的基金自律組織。58.基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在兩日內(nèi)編制臨時報告書，并登載在指定報刊和指定網(wǎng)站上。所稱的重大事件，可能包括以下（ ）項。基金份額持有人大會的召開及決定的事項基金終止上市交易、基金合同終止、基金清算基金擴(kuò)募、延長基金合同期限轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并A、B、C、D、答案：D解析：考查對基金重大事件的理解。59.基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確?；鸱蓊~的登記、存管和結(jié)算業(yè)務(wù)處理安全、準(zhǔn)確、及時、高效。其主要職責(zé)包括（ ）。建立并管理投資人基金份額賬戶負(fù)責(zé)基金份額的登記基金交易確認(rèn)代理發(fā)放紅利A

39、、B、C、D、答案：D解析：考查對基金份額登記機(jī)構(gòu)職責(zé)的理解。60.基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起（ ）內(nèi)聘請法定驗資機(jī)構(gòu)驗資，向中國證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)。A、5日B、10日C、15日D、20日答案：B解析：考查募集基金后驗資的時間限制。61.基金管理人運(yùn)用基金財產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有下列（ ）情形。一只基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值超過該證券的10%違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定基金總資產(chǎn)超過基金凈資產(chǎn)的140%A、B、C、D、答案：D解析：考查基金財產(chǎn)進(jìn)行證券投資的

40、不符合規(guī)定的情形，除題干所示，還包括：基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的數(shù)量；一只基金持有其他基金（不含貨幣市場基金 ），其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%，但基金中基金除外；基金中基金持有其他單只基金，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的20%，或者投資于其他基金中基金。62.基金合同生效后，投資者申請購買基金份額的行為被稱作（ ）。A、申購B、認(rèn)購C、購買D、贖回答案：A解析：考查基金認(rèn)購和申購的概念區(qū)分。63.基金監(jiān)管目標(biāo)是指基金監(jiān)管要達(dá)到的目的和效果，是基金監(jiān)管活動的出發(fā)點(diǎn)和價值歸宿。我國基金監(jiān)管的目標(biāo)包括（ ）。保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人合法權(quán)益保證市場的

41、公平、效率和透明降低系統(tǒng)風(fēng)險規(guī)范基金活動A、B、C、D、答案：D解析：考查我國基金監(jiān)管的目標(biāo)。64.基金銷售支付機(jī)構(gòu)是指從事基金銷售支付活動的機(jī)構(gòu)?；痄N售支付機(jī)構(gòu)應(yīng)按規(guī)定在中國證監(jiān)會備案并取得（ ）的支付業(yè)務(wù)許可證資格。A、商業(yè)銀行B、中國人民銀行C、原中國銀監(jiān)會D、原中國保監(jiān)會答案：B解析：考查對基金銷售支付機(jī)構(gòu)相關(guān)知識的理解?；痄N售支付機(jī)構(gòu)應(yīng)按規(guī)定在中國證監(jiān)會備案并取得中國人民銀行的支付業(yè)務(wù)許可證資格。65.基金信息披露大致可分為（ ）。基金募集信息披露基金銷售信息披露基金運(yùn)作信息披露臨時信息披露A、B、C、D、答案：C解析：考查基金信息披露的分類。66.基金行業(yè)自律組織是由（ ）成立

42、的行業(yè)自律組織?；鸪钟腥嘶鸸芾砣嘶鹜泄苋嘶痄N售機(jī)構(gòu)A、B、C、D、答案：C解析：考查基金行業(yè)自律組織由哪些機(jī)構(gòu)牽頭成立。67.基金運(yùn)作費(fèi)是指為保證基金正常運(yùn)作而發(fā)生的應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)用，我國的基金運(yùn)作費(fèi)用主要包括（ ）。審計費(fèi)信息披露費(fèi)開戶費(fèi)過戶費(fèi)A、B、C、D、答案：A解析：考查我國基金交易費(fèi)用主要內(nèi)容。過戶費(fèi)屬于基金交易費(fèi)。68.基金運(yùn)作可分為（ ）三大部分。基金的市場營銷基金的信息披露基金的投資管理基金的后臺管理A、B、C、D、答案：B解析：考查證券基金運(yùn)作的三大部分，信息披露包含在投資管理內(nèi)容里。69.假設(shè)某基金持有的三種股票的數(shù)量分別為10萬股、50萬股和100萬股，每股的收

43、盤價分別為30元、20元和10元，銀行存款為1000萬元，對托管人或管理人應(yīng)付未付的報酬為500萬元，應(yīng)付稅金為500萬元，則基金資產(chǎn)凈值為人民幣（ ）萬元。A、2200B、2250C、2300D、2350答案：C解析：基金資產(chǎn)總值是指基金全部資產(chǎn)的價值總和，從基金資產(chǎn)總值中扣除所有負(fù)債即是基金資產(chǎn)凈值?；鹳Y產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價值，即基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值一基金負(fù)債。由題中數(shù)據(jù)可知，基金資產(chǎn)總值=10×30+50×20+100×10+1000=3300（萬元 ）；基金負(fù)債=500+500=1000（萬元 ）。所以，基金資產(chǎn)凈值=3300-10

44、00=2300（萬元 ）。70.截至2020年2月底，我國境內(nèi)共有基金管理公司（ ）家，其中，中外合資公司（ ）家，內(nèi)資公司（ ）家，取得公募基金管理資格的證券公司或證券公司資金管理子公司共（ ）家，保險資產(chǎn)管理公司（ ）家。A、1384484132B、1284484132C、1284484131D、1384484131答案：B解析：對我國境內(nèi)基金管理公司發(fā)展現(xiàn)狀的理解。71.另類投資基金主要以未上市公司股權(quán)、不動產(chǎn)、黃金、大宗商品、衍生品等金融與非金融資產(chǎn)為投資對象。常見的另類投資基金包括（ ）。對沖基金股權(quán)投資基金創(chuàng)業(yè)投資基金不動產(chǎn)投資基金A、B、C、D、答案：D解析：考查另類投資基金包含

45、的內(nèi)容。72.某投資者投資100000.00元認(rèn)購本基金，對應(yīng)認(rèn)購費(fèi)率為1.2%，在募集期間產(chǎn)生利息50.00元，則其基金認(rèn)購份額為（ ）份。A、78964.35B、98864.23C、85664.57D、67864.98答案：B解析：考查基金認(rèn)購份額的理解與計算。73.目前基金注冊程序分為簡易程序和普通程序，按簡易程序注冊，注冊審查時間原則上不超過（ ）；按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過（ ）A、15個工作日3個月B、20個工作日4個月C、15個工作日5個月D、20個工作日6個月答案：D解析：考查基金注冊簡易程序和普通程序注冊審查時間的區(qū)別。74.傘形基金又被稱為（ ），是指多個基金共用

46、一個基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，并直接可以相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。A、分級基金B(yǎng)、混合型基金C、結(jié)構(gòu)型基金D、系列基金答案：D解析：考查傘形基金的概念。75.投資人認(rèn)購開放式基金，一般通過基金管理人或管理人委托的商業(yè)銀行、證券公司等基金銷售機(jī)構(gòu)辦理。擬進(jìn)行基金投資的投資人，必須先開立（ ）和（ ）。A、基本賬戶一般賬戶B、基金賬戶資金賬戶C、基金賬戶債券賬戶D、基本賬戶專項賬戶答案：B解析：考查開放式基金認(rèn)購過程中開戶。76.為了對基金業(yè)績進(jìn)行有效評價，以下（ ）因素必須加以考慮。投資目標(biāo)與范圍基金風(fēng)險水平基金規(guī)模時期選擇A、B、C、D、答案：A解析：基金業(yè)績評估考慮因素。77.為了防止信息

47、誤導(dǎo)給投資者造成損失，保護(hù)公眾投資者的合法權(quán)益，維護(hù)證券市場的正常秩序，法律法規(guī)對借公開信息披露基金信息為名編制、傳播虛假基金信息，惡意進(jìn)行信息誤導(dǎo)，詆毀同行或競爭對手等行為做出了禁止性規(guī)定。具體包括下列（ ）情形。禁止進(jìn)行虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏禁止對基金的證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測禁止違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失禁止詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)A、B、C、D、答案：D解析：考查基金信息披露的禁止性規(guī)定，除以上答案外，還有禁止登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性、推薦性文字。78.我國的基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)及基金銷售服務(wù)費(fèi)均是按照前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計提，

48、按（ ）支付。A、周B、月C、季度D、年答案：B解析：我國的基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)及基金銷售服務(wù)費(fèi)均是按照前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計提，按月支付。79.一般而言，基金投資管理的流程包含（ ）環(huán)節(jié)。研究部門提供研究報告投資決策委員會決定基金總體投資計劃基金經(jīng)理擬訂投資組合具體方案交易部門依據(jù)基金經(jīng)理的投資指令執(zhí)行交易A、B、C、D、答案：D解析：基金管理公司的投資管理部門主要包括投資部門、研究部門以及交易部門。80.以下（ ）費(fèi)用不列人基金管理過程中發(fā)生的費(fèi)用?；鸷贤暗尿炠Y費(fèi)與基金運(yùn)作無關(guān)事項的費(fèi)用銀行匯款手續(xù)費(fèi)基金管理人或托管人未履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金財產(chǎn)損失A、B、C、

49、D、答案：B解析：考查不列入基金管理過程中發(fā)生費(fèi)用的項目。81.以下關(guān)于封閉式基金的說法正確的有（ ）。封閉式基金的基金份額在封閉期內(nèi)不能贖回持有人可以進(jìn)行場外交易封閉式基金的存續(xù)期固定，但可以適當(dāng)延長封閉式基金的基金規(guī)模在封閉期限內(nèi)未經(jīng)法定程序認(rèn)可不能增加發(fā)行A、B、C、D、答案：D解析：考查關(guān)于封閉式基金的特點(diǎn)，封閉式基金的持有人只能在證券交易場所交易。82.以下關(guān)于開放式基金的說法錯誤的有（ ）。開放式基金有發(fā)行規(guī)模的限制開放式基金的買賣價格受市場供求關(guān)系的影響開放式基金的投資者可以提出申購或贖回申請開放式基金的業(yè)績表現(xiàn)不會影響投資者的投資策略A、B、C、D、答案：C解析：考查關(guān)于開放式

50、基金的特點(diǎn)，開放式基金沒有發(fā)行規(guī)模的限制，買賣價格不受市場供求的影響，業(yè)績表現(xiàn)會影響投資者的策略，若表現(xiàn)良好，將會吸引新的投資，規(guī)模隨之?dāng)U大。83.以下關(guān)于契約型基金與公司型基金區(qū)別，說法正確的是（ ）。契約型基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的信托財產(chǎn)公司型基金的投資者購買基金公司的股票后成為該公司的股東契約型基金依據(jù)投資公司章程營運(yùn)基金目前我國的基金全部都是契約型基金A、B、C、D、答案：C解析：辨析契約型基金與公司型基金的區(qū)別。84.以資本資產(chǎn)定價模型為基礎(chǔ)的評價基金業(yè)績的絕對指標(biāo)是指（ ）。A、詹森指數(shù)B、夏普指數(shù)C、特雷諾指數(shù)D、標(biāo)準(zhǔn)普爾指數(shù)答案：A解析：考查基金業(yè)績評價指標(biāo)的概念。85.與市場上其他理財產(chǎn)品相比，基金的一個突出特點(diǎn)就是（ ）。A、價值較高B、流通性較強(qiáng)C、透明度較高D、需求較大答案：C解析：考查基金信息披露。在我國基金信息披露具有強(qiáng)制性。86.在（ ）中，投資者可以在交易時間內(nèi)以ETF指定的一籃