農(nóng)村商業(yè)銀行合規(guī)管理工作總結(jié)

1、農(nóng)村商業(yè)銀行合規(guī)管理工作總結(jié)X農(nóng)村商業(yè)銀行合規(guī)管理工作總結(jié)今年以來，我行在省聯(lián)社的領(lǐng)導和監(jiān)管部門的指導下，認真貫徹落實省聯(lián)社工作會議精神，緊緊圍繞“深化體制改革，優(yōu)化運營機制，強化內(nèi)部管理，提升管控能力，樹立農(nóng)商行品牌”，這一目標，通過加強合規(guī)管理工作，建立有效的合規(guī)風險管理機制，推進合規(guī)文化建設(shè)，保障全行依法、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營，通過不懈努力，取得了一定成效?，F(xiàn)將本年工作總結(jié)如下：一、XX年主要工作完成情況（一）高度重視，建立健全合規(guī)管理組織體系隨著農(nóng)商銀行成立和桂牌開業(yè)，合規(guī)風險管理基礎(chǔ)性作用日趨凸顯，建立健全合規(guī)風險管理組織體系是強化合規(guī)風險管理的重要內(nèi)容。1、為理順和加強合規(guī)風險管理工作，

2、年初對部門職能作用重新進行了定位和調(diào)整，將風險部更名為合規(guī)風險部，設(shè)立了合規(guī)管理崗位，選配了行業(yè)工作經(jīng)驗比較豐富的員工充實到合規(guī)風險部的合規(guī)崗位，制定了合規(guī)管理崗位責任制度，落實了合規(guī)管理責任。2、為防范法律風險，維護我行合法權(quán)益，根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)和省聯(lián)社有關(guān)規(guī)定，制定外聘律師管理工作辦法，聘請XX律師事務(wù)所和XX律師事務(wù)所律師擔任法律顧問代理訴訟案件、履行民事行為、審核合同文本及大額貸款資料的法律效力。3、修訂XX年員工薪酬管理辦法，取消崗位工資，設(shè)立合規(guī)津貼，將全員崗位合規(guī)履職情況納入薪酬考核范圍，建立合規(guī)風險管理約束機制，為營造“人人合規(guī)、事事合規(guī)、時時合規(guī)”氛圍奠定了基礎(chǔ)。（二）盡

3、職盡責，扎實做好日常合規(guī)管理工作1、扎實做好行內(nèi)規(guī)章制度梳理工作。規(guī)章制度是全行經(jīng)營管理活動的指南和操作行為規(guī)范，為了順應(yīng)農(nóng)商行成立后規(guī)范運行的需要，進一步提高全行員工堅持制度、按章辦事的自覺性，我行對規(guī)章制度進行了全面梳理修訂，合規(guī)管理人員參與了對董監(jiān)事會、綜合管理、人事教育、授信業(yè)務(wù)、風險管理、會計結(jié)算財務(wù)、資金運營、信息電子銀行、稽核監(jiān)察、安全保衛(wèi)等十大類XXX個制度辦法的審核編纂工作，使全行初步形成了科學、嚴謹、完整、操作性強的制度框架體系，進一步規(guī)范了經(jīng)營管理，發(fā)揮了制度在提升合規(guī)管理過程中的重要作用，形成了規(guī)范自律的長效機制。2、認真做好上報貸款的資料審查工作。年內(nèi)合規(guī)風險部共審查

4、各類貸款XXX筆，審查貸款金額XxxxxX萬元對每筆貸款資料的合法性、合規(guī)性進行了認真審查，對風險狀況進行了客觀公正的評價，指由存在問題XX個，提由風險防范措施XXX條，由具授信業(yè)務(wù)審核意見報告XXX份，確保了貸款資料的完整性、有效性，規(guī)范了貸款操作流程、規(guī)避了風險，維護了信貸規(guī)章制度的嚴肅性。3、深入推進行務(wù)公開工作。按照省聯(lián)社關(guān)于進一步推進社務(wù)公開工作的通知精神，結(jié)合本行工作實際，總行成立了行務(wù)公開領(lǐng)導小組，董事長任領(lǐng)導小組組長，領(lǐng)導小組辦公室設(shè)在合規(guī)風險部，主管副行長任辦公室主任，指導全轄行務(wù)公開工作，規(guī)范了行務(wù)公開程序，落實了工作責任。5月份制定印發(fā)了xx農(nóng)村商業(yè)銀行行務(wù)公開實施細則（

5、暫行），完善了提報、審定、公示、監(jiān)督等程序，建立了登記簿，為規(guī)范全行經(jīng)營管理流程和議事規(guī)則，加強黨風廉政建設(shè)、增強工作透明度，促進行務(wù)公開常態(tài)化、規(guī)范化提供了制度保障。xxx農(nóng)村商業(yè)銀行行務(wù)公開實施細則（暫行）實施以來，我行開展行務(wù)公開xxx次，xxx筆,其中公示審批大額貸款XXX次，XXX筆，貸款金額XXXXXX萬元，公示財務(wù)費用XXX次，XXX筆,費用金額XXX萬元，公示其他（季度績效工資考核、新網(wǎng)點裝修及購置固定資產(chǎn)、后備干部庫報名人員及測試成績、部門工作人員民主測評結(jié)果等）X次，提高了全行管理精細化和決策民主化水平。4、認真開展合規(guī)檢查。一是會同信貸管理部、稽核審計部、財務(wù)會計部開展了

6、“兩個加強，兩個遏制”專項檢查、歷時20天，對全轄存款、貸款、票據(jù)、同業(yè)等業(yè)務(wù)和賬戶管理、重要空白憑證管理、大額支付核實、銀企對賬、重要崗位員工管理、內(nèi)控制度執(zhí)行、員工績效考核等重點環(huán)節(jié)進行了全面檢查，指由了X個方面的存在問題，提由了X個方面整改措施。二是會同信貸管理部、稽核審計部等部門開展了新增貸款“三查”制度落實情況專項檢查，從組織機構(gòu)、信貸制度執(zhí)行，三查制度落實、歷次檢查指由問題整改等方面進行了全面檢查，檢查業(yè)務(wù)XXX筆，檢查金額XXX萬元，指由了存在問題，完善了防控措施，規(guī)范了貸款操作和管理。5、積極介入全行不良貸款清收轉(zhuǎn)化工作。一是圍繞全行階段性重點工作和部門職能，深入包抓支行做好不

7、良貸款督促清收工作。配合做好全轄新增不良貸款責任認定和質(zhì)詢工作及問責貸款責任臺賬建立健全工作。6、做好合同文本及貸款法律審查工作。年內(nèi)審查合同文件x份，對xxx萬元以上借款合同及資料由外聘律師審核，并由具法律意見書，全年法律顧問審核借款合同資料xx份，借款合同金額XXX萬元，由具法律意見書XX份，及時發(fā)現(xiàn)糾正了貸款資料中存在的缺陷和瑕疵，提高了貸款資料的完整性、合規(guī)性，有效規(guī)避了信貸風險。（三）統(tǒng)籌安排，有序推進案件風險排查工作。年初，根據(jù)上級案件風險排查及防控工作要求，結(jié)合全行實際，及時制定下發(fā)了XX農(nóng)村商業(yè)銀行XX年案件風險排查工作實施方案，提由了“統(tǒng)一組織，分組實施，突由重點，滾動覆蓋，

8、強化整改，落實責任”的總原則，明確了加大對主要業(yè)務(wù)領(lǐng)域、重點管理環(huán)節(jié)和員工異常行為的排查力度，及時發(fā)現(xiàn)內(nèi)部管理中的薄弱環(huán)節(jié)，有效識別業(yè)務(wù)經(jīng)營中的風險隱患，加強問題整改和責任追究，強化案件防控基礎(chǔ)，確保內(nèi)部風險管控到位的目標任務(wù)。落實了機構(gòu)案件風險排查防控第一責任人。提生了按季開展案件風險滾動排查工作要求。明確了排查對象方式、排查內(nèi)容及排查部門。提生了具體的工作要求。使全年案件風險排查防控工作責任落到了實處。按照全年案件風險排查工作實施方案要求，案件風險排查工作采取支行自查，總行職能部門分項排查，總行案件風險排查工作領(lǐng)導小組抽查的方式開展。排查范圍覆蓋全轄十七個機構(gòu)網(wǎng)點，排查面達到100%O排查

9、業(yè)務(wù)領(lǐng)域涉及貸款發(fā)放管理、票據(jù)類業(yè)務(wù)、柜面、會計結(jié)算業(yè)務(wù)、員工異常行為、網(wǎng)絡(luò)信息系統(tǒng)、電子銀行、安全保衛(wèi)、反洗錢及存在問題整改等方面，進一步提高了重點業(yè)務(wù)領(lǐng)域案件風險排查的針對性。全年機構(gòu)案件風險排查工作計劃立項XX項，全部完成，按時上報了排查報表、報告，對辦事處案件風險排查指生的存在問題及時進行了責任追究，落實了整改責任，上報了整改報告。全年檢查機構(gòu)總數(shù)XX行次，檢查業(yè)務(wù)XXX筆，檢查業(yè)務(wù)金額XXX萬元，指由存在問題XX個，問題業(yè)務(wù)涉及金額XXX萬元，員工異常行為排查XXX人，處理違規(guī)責任人XX人，其中給予經(jīng)濟處罰XX人，罰款總金額XXX萬元，開除處分X人，有效遏制了違規(guī)違紀行為的發(fā)生，消除

10、了案件風險隱患二、存在的主要問題一年來，我行在推進改革、強化管理、提高效能、加快發(fā)展的過程中，在合規(guī)管理工作方面進行了積極探索，取得了一定成效，但也存在一些不容忽視的問題和不足。（一）合規(guī)文化建設(shè)進展緩慢。合規(guī)文化教育活動沒有真正融入到業(yè)務(wù)經(jīng)營和管理的全過程，業(yè)務(wù)運行過程中員工的合規(guī)理念和風險意識不深刻、不牢固，違規(guī)事項時有發(fā)生，一些問題在個別機構(gòu)屢糾屢犯。（二）合規(guī)風險管理機制需要進一步完善。合規(guī)崗位忙于應(yīng)付日常業(yè)務(wù)，管理上存在盲點，未能全面發(fā)揮合規(guī)管理職責。省聯(lián)社安排的制度錄入工作由于我行整體制度梳理工作未完成，目前錄入進度滯后。（三）合規(guī)管理水平有待提高。合規(guī)風險管理手段比較單一，對合規(guī)

11、風險進行動態(tài)、持續(xù)的識別、評估、管理的能力比較薄弱，未能隨時發(fā)現(xiàn)提示風險點，不能完全適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的迫切需要。三、明年工作打算結(jié)合全年工作部署，將合規(guī)風險管理工作列入重要議事日程，齊抓共管，全員參與，進一步提高合規(guī)風險管理的整體水平。（一）培育良好合規(guī)文化，推進合規(guī)文化建設(shè)。一是通過加強員工學習培訓等形式，傳導合規(guī)知識，增強全員合規(guī)經(jīng)營意識，營造良好的合規(guī)文化氛圍。二是定期編發(fā)合規(guī)文化資料，宣傳合規(guī)政策和監(jiān)管文件，普及合規(guī)知識和理念。三是在總行與各營業(yè)機構(gòu)負責人、機構(gòu)負責人與員工簽署的責任合同中增加合規(guī)管理條款，進一步增強全員依法合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范操作的自覺性和主動性。（二）完善合規(guī)管理機制。積極探索合規(guī)新途徑，發(fā)揮不同層次合規(guī)風險管理監(jiān)督職能和作用，實現(xiàn)對風險的全面及時監(jiān)控，提高合規(guī)風險管理的效率，建立科學的風險決策流程，確保對合規(guī)風險及時預警和處置。（三）