基金從業(yè)考試100道精選押題及80個法律類考點

1、記得帶名片！明天考基金證梁信軍、任泉可能會坐你旁邊.（附100道精選押題及80個法律類考點）2016-04-22 一起學私募據說，大盤這幾天持續(xù)縮量，是因為這幾天大佬們正忙于復習應對周六的考試2月5日，基金業(yè)協會發(fā)布了關于進一步規(guī)范私募基金管理人登記若干事項的公告。業(yè)界俗稱“備案新規(guī)”，讓一大波”空殼“私募沒能過上一個好年.今年內基金從業(yè)資格考試通不過，可能產品就發(fā)不了！這確實很恐怖！具體來說，做證券類投資的私募機構，全部高管人員都要有基金從業(yè)資格；非證券類（股權、其他）私募投資機構，至少要有2名高管有基金從業(yè)資格，法定代表人執(zhí)行事務合伙人（委派代表）、合規(guī)風控負責人必須要有。另外，

2、合規(guī)風控負責人不得從事投資業(yè)務。硬性規(guī)定擺在這兒，沒有基金從業(yè)資格的大佬，你業(yè)績再好，也得復習也得考。4月15日，基金業(yè)協會又發(fā)布了私募投資基金募集行為管理辦法，業(yè)界花名兒“募集新規(guī)”，在備案新規(guī)的基礎上，募集新規(guī)又將募集人員納入必須具備從業(yè)資格的范圍。簡單來說，哪些需要從業(yè)資格？（1）私募證券基金管理人：“全體高管（含風控負責人）+募集人員”應具備基金從業(yè)資格（2）非證券類私募管理人：“法定代表人+風控負責人+募集人員”應具備基金從業(yè)資格。附：2016年4月基金法律法規(guī)考前預測押題卷01 1、基金在美國被稱為（）。A、共同基金B(yǎng)、單位信托基金C、集合投資基金D、證券投資信托基金&#

3、160;正確答案：A 【專家解析】在英囯和我囯香港待別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”，在歐洲一些囯家被稱為“集合投資基金”，在日本和我囯臺灣地區(qū)被稱為“證券投資信托基金"。 2、（）是基金業(yè)協會的權力機構。A、股東大會B、董事會C、監(jiān)事會D、會員大會  正確答案：D 【專家解析】基金業(yè)協會的權力機構為全體會員組成的會員大會，協會章程由會員大會制定，并報中國證監(jiān)會備案。  3、我國證券投資基金反映的是一種()關系A、擔保B、債權C、股權D、信托  正確答案：D 【專家解析】基金反映的是一種

4、信托關系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。  4、LOF基金申請在交易所上市應具備（）。A、基金的募集符合證券投資基金法的規(guī)定B、募集金額不少于3億元人民幣C、持有人不少于2000人D、募集金額不少于1億元人民幣  正確答案：A 【專家解析】LOF基金申請在交易所上市應具備下列條件:（1）基金的募集符合證券投資基金法的規(guī)定；（2）募集金額不少于2億元人民幣；（3）持有人不少子1000人；（4）交易所規(guī)定的其他條件。  5、下列在岸基金的當事人中，不處于同一國境內的是（）。A、基金代銷機構B、基金托管人C

5、、基金管理人D、投資人 正確答案：A 【專家解析】在岸基金的投資者、基金組織、基金管理人、基金托管人及其他當事人和基金的投資市場均在本囯境內。  6、公司型基金的最高權力機構是（）。A、基金持有人大會B、公司董事會C、股東大會D、監(jiān)督管理委員會  正確答案：C 【專家解析】公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司，最高權力機構是股東大會。  7、不主動尋求取得超越市場表現的基金是（）。A、積極成長基金B(yǎng)、主動型基金C、靈活配置基金D、指數型基金  正確答案：D 【專

6、家解析】與主動型基金不同，被動型基金并不主動尋求取得超越市場的表現，而是試圖復制指數的表現。被動型基金一般選取特定的指數作為跟蹤的對象，因此通常又被稱為“指數型基金”。  8、貨幣市場與股票市場的一個主要區(qū)別是（）。A、貨幣市場進入門檻很低B、貨幣市場屬于場外交易C、貨幣市場進入門檻很高D、貨幣市場屬于場內交易  正確答案：C 【專家解析】貨幣市場進入門檻很高，在很大程度上限制了一般投資者的進入。  9、下列關于合規(guī)管理的意義說法錯誤的是（）。A、合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風險B、減少違規(guī)處罰導致的損失C、減少聲譽風

7、險導致的潛在損失D、減少基金持有人的損失  正確答案：D 【專家解析】合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風險，減少違規(guī)處罰導致的損失以及由于聲譽風險導致的潛在損失，加強合規(guī)管理不僅對基金管理人也對基金行業(yè)具有非常長遠的戰(zhàn)略意義。  10、（）是指基金管理人的經營管理活動與法律、規(guī)則和準則一致。A、合規(guī)B、合格C、違規(guī)D、違約 正確答案：A 【專家解析】所謂“合規(guī)”與“違規(guī)”相對應"是指基金管理人的經營管理活動與法律、規(guī)則和準則一致。11、（）以日常經營中發(fā)生的事件和交易為對象，包括基金管理人的經理層和監(jiān)管人員的活動

8、。A、行為監(jiān)控B、控制活動C、內部環(huán)境D、事項識別 正確答案：A 【專家解析】行為監(jiān)控以日常經營中發(fā)生的事件和交易為對象，包括基金管理人的經理層和監(jiān)管人員的活動。  12、網站公示的私募基金管理人基本情況不包括（）。A、過往業(yè)績B、住所、聯系方式、主要負責人C、基本誠信信息D、名稱、成立時間、登記時間  正確答案：A 【專家解析】網站公示的私募基金管理人基本情況包括：私募基金管理人的名稱、成立時間、登記時間、住所、聯系方式、主要負責人等基本信息以及基本誠信信息。  13、基金市場營銷的特征不包括（）。A、

9、規(guī)范性B、服務性C、綜合性D、持續(xù)性和適用性  正確答案：C 【專家解析】基金市場營銷的特征包括：規(guī)范性、服務性、專業(yè)性、持續(xù)性、適用性。  14、下列關于基金投資范圍的說法不正確的是（）。A、股票基金應有80%以上的資產投資于股票B、債券基金應有80%以上的資產投資于債券C、貨幣市場基金可投資于股票、可轉換債券D、債券基金、貨幣市場基金不得參與股指期貨交易 正確答案：C 【專家解析】貨幣市場基金僅能投資于流動性強、信用等級高的貨幣市場工具，不得投資于股票、可轉換債券等品種15、（）為投資者提供了一種在不同資產類別之間進行分

10、散投資的工具，比較適合較為保守的投資者。A、股票基金B(yǎng)、債券基金C、貨幣市場基金D、混合基金 正確答案：D 【專家解析】混合基金在投資組合中的作用。16、（）原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務部門進行核查時，應當堅持統一標準來對違規(guī)行為風險進行評估和報告。A、公正性B、客觀性C、獨立性D、專業(yè)性 正確答案：A 【專家解析】公正性原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務部門進行核查時應當，堅持統一標準來對違規(guī)行為風險進行評估和報告。17、依據基金的法律形式來看，我國目前設立的基金主要是（）基金。A、公司型B、平準基金C、對沖基金D、契約型 正確答案：D 【專家解

11、析】目前，我囯的基金均為契約型基金。18、（）原則是指合規(guī)人員應當正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內部消耗。A、公平性B、協調性C、公正性D、健全性 正確答案：B 【專家解析】協調性原則是指合規(guī)人員應當正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內部消耗。  19、下列關于管理層的合規(guī)責任，說法錯誤的是（）。A、公平對待所有股東B、對于公司為股東提供擔保的，應當予以抵制，并向中國證監(jiān)會及相關派出機構報告C、不得將其經營管理權讓渡給股東或者其他機構和人員D、接受董事長的指示，對公司經營活動進行決策

12、 正確答案：D 【專家解析】經理層人員應當維護公司的統一性和完整在其性，職責范圍內對公司經營活動進行獨立、自主決策，不受他人干預。  20、（）是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之后，對其所進行的業(yè)務能力和職業(yè)道德的繼續(xù)教育。A、崗前教育 B、崗位教育C、離崗教育D、基金業(yè)協會的自律  正確答案：B 【專家解析】崗位教育是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之后，對其所進行的業(yè)務能力和職業(yè)道德的繼續(xù)教育。21、（）是指基金銷售機構提供的，由基金投資人獨自完成業(yè)務操作的應用系統。A、輔助式前臺系統B、自助式前臺系統C、后臺管理系統D、信

13、息管理平臺應用系統的支持系統 正確答案：B 【專家解析】自助式前臺系統，是指基金銷售機構提供的，由基金投資人獨立完成業(yè)務操作的應用系統，包括基金銷售機構網點現場自助系統和通過互聯網、電話、移動通信等非現場方式實現的自助系統。  22、基金管理人董事會可以下設（）,負責對公司經營管理與基金運作的風險控制及合法合規(guī)性進行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風險管理戰(zhàn)略，評估公司風險管理狀況。 A、風險管理部B、合規(guī)與風險管理委員會C、合規(guī)管理部D、合規(guī)與風險控制部  正確答案：B 【專家解析】基金管理人董事會可以下設合規(guī)與風險管

14、理委員會負責，對公司經營管理與基金運作的風險控制及合法合規(guī)性進行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風險管理戰(zhàn)，評估公司風險管理狀況。  23、相對于實質性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎上（）。A、風險共擔B、買者自慎C、收益共享D、買者自負 正確答案：B 【專家解析】相對于實質性審查制度強制，性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎上買者自慎。24、下列不屬于基金份額持有人法定權利的是（）。A、分享基金財產收益，參與分配清算后的剩余基金財產B、在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額C、對基金份額持有人大會審議事項行使表決權

15、0;D、對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟 正確答案：B 【專家解析】在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額。基金份額持有人享有下列權利：分享基金財產收益；參與分配清算后的剩余基金財產；依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額；按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；對基金份額持有人大會審議事項行使表決權；對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟；基金合同約定的其他權利。公開募集基金的基金份額持有人有權查閱或者復制公開披露的基金信息資料；非公開募集基金的基金份額持有人對涉及自身利益的情況

16、，有權查閱基金的財務會。  25、在確定目標市場與客戶上，基金銷售機構面臨的重要問題之一是（）。A、分析營銷環(huán)境B、分析投資人的真實需求C、設計營銷組合D、提高專業(yè)化水平 正確答案：B 【專家解析】在確定目標市場與客戶上，基金銷售機構面臨的重要問題之一是分析投資人的真實需求。  26、（）不是契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別。A、法律主體資格不同B、投資者的地位不同C、基金的營運依據不同D、投資人不同  正確答案：D 【專家解析】契約型基金與公司型基金的區(qū)別：法律主體不同，投資者地位不同，基金營運依據不同

17、。27、我國國內保本基金為實現保本的目的，主要選擇的投資策略是（）。A、對沖保險策略B、動態(tài)比例投資組合保險策略C、衍生金融工具組合保險策略D、CPPI 正確答案：D 【專家解析】固定比例投資保險策略英文簡稱CPPI。  28、下列屬于合規(guī)管理基本原則的是（）。A、獨立性B、健全性C、規(guī)范性D、全面性  正確答案：A 【專家解析】合規(guī)管理的基本原則有：獨立性；客觀性；公正性；專業(yè)性；協調性原則。29、（）對公司的合規(guī)管理承擔最終責任。A、督察長B、合規(guī)與風險控制部門C、合規(guī)與風險管理委員會D、董事會  正

18、確答案：D 【專家解析】董事會對公司的合規(guī)管理承擔最終責任。30、基金公司總經理對存在問題不整改或者整改末達到要求的，督察長應當向（）報告。A、董事會B、中國證監(jiān)會C、中國證監(jiān)會相關派出機構D、以上選項都正確 正確答案：D 【專家解析】基金公司總經理對存在問題不整改或者整改未達到要求的，督察長應當向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關派出機構報告。  31、下列屬于客戶在基金投資操作過程中享受的服務的是（）。A、定期提供產品凈值信息B、提醒客戶及時核對交易確認C、介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點D、推介符合適用性原則的基金

19、60;正確答案：D 【專家解析】售中服務是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務主要包括：協助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結果；推介符合適用性原則的基金；介紹基金產品；協助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務。32、下列關于基金推介材料說法正確的是（）。A、登記基金的過往業(yè)繢B、使用“凈值歸一”等誤導投資人的表述C、夸大或片面宣傳基金D、違規(guī)承擔損失或承諾收益  正確答案：A 【專家解析】考察基金推介材枓中所禁止的問題。33、（）渠道有廣泛的客戶基礎，和客戶有全面的業(yè)務聯系，可以提供多樣化的客戶服務。A、代銷B、直銷 C、包

20、銷D、承銷  正確答案：A 【專家解析】代銷渠道有廣泛的客戶基礎和客戶有全面的業(yè)務聯系，可以提供多樣化的客戶服務。  34、（）機構的營業(yè)網點數量眾多，受眾范圍廣。A、代銷B、直銷C、包銷D、承銷  正確答案：A 【專家解析】代銷機構的營業(yè)網點數量眾多，受眾范圍廣。 35、基金財產可以用于（）。A、從事承擔無限責任的投資B、投資上市交易的股票、債券C、承銷證券D、從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動 正確答案：B 【專家解析】基金財產應當用于下列投資：上市交易的股票

21、、債券；中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種。36、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應當登載（）。A、從合同生效之日起計算的業(yè)績B、最近10個完整會計年度的業(yè)績C、當年上半年的業(yè)績D、自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績 正確答案：B 【專家解析】基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生10年以效上的，應當登載最10近個完整會計年度的業(yè)績。37、（）是指公司運用科學化的經營管理方法降低運作成本，提高經濟效益，以合理控制成本達到最佳的內部控制效果。A、成本效益原則B、有效性原則C、獨立性原則D、相互制約原則 正確答案：A 【專家

22、解析】成本效益原則的定義。  38、傳統的銷售理論中的4Ps是指（）。A、產品、數量、價格、渠道B、數量、價格、渠道、促銷C、產品、價格、渠道、促銷D、價格、渠道、總額、促銷  正確答案：C 【專家解析】銷售理論中的4Ps是指產品、價格、渠道和促銷。  39、以下關于道德具有的特征說法不正確的是（）。A、差異性B、形態(tài)性C、繼承性D、約束性  正確答案：B 【專家解析】本題考察道德的特征。道德具有的特征有：差異性、繼承性、約束性、具體性。  40、基金銷售機構的準入條件不包括

23、（）。A、財務狀良好，運作規(guī)范穩(wěn)定B、有辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務的技術設施C、制定了完善的資金清算流程D、有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內部控制制度 正確答案：B 【專家解析】B選項應該是:有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務的技術設施。  41、守法合規(guī)，是指基金從業(yè)人員不但要遵守國家法律、行政法規(guī)和（）,還應當遵守與基金業(yè)相關的（）及其所屬機構的各種管理規(guī)范并配合基金監(jiān)管機構的監(jiān)管。 A、部門規(guī)章、自律規(guī)則B、公司制度、自律規(guī)則C、部門規(guī)章、他律規(guī)則D、公司制度、他律規(guī)則  正確答案：A 【專家解析】

24、守法合規(guī)是，指基金從業(yè)人員不但要遵守囯家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應當遵守與基金業(yè)相關的自律規(guī)則及其所屬機構的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機構的監(jiān)管。  42、依據證券投資基金法，基金托管人應當履行的職責不包括（）。A、安全保管基金財產B、辦理基金備案手續(xù)C、按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶D、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會 正確答案：B 【專家解析】基金托管人的職責“辦理基金備案手續(xù)”屬于基金管理人的職責。 43、投資者將LOF份額從證券登記系統轉入基金注冊登記系統,自（）始,投資者可以在轉入方代銷機構處申報贖回基金份額。 

25、;A、T日  B、T+1日C、T+2日D、T+3日  正確答案：C 【專家解析】考察LOF的轉托管。  44、根據目前我國基金注冊登記業(yè)務的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在（）日為投資人辦理登記權益手續(xù)，投資人通常在（）日（含該日）后有權贖回該部分基金份額。 A、T+3；T+7B、T+1；T+2C、T+2；T+3D、T；T+1  正確答案：B 【專家解析】投資者申購基金成功后，注冊登記機構一T般在1日為投資者辦理增加權益的登記手續(xù)，投資者T在2日起有權贖回該部分的基金份

26、額。45、ETF基金T日現金差額相關內容應在（）的申購、贖回清單中公告。A、T+2日B、T-1日C、T日D、T+1日 正確答案：D 【專家解析】T日現金差額在T1日的申購、贖回清單中公告。46、投資者提交基金認購申請后，一般可于（）日后到辦理申購的網點查詢認購申請的受理情況。A、TB、T+2C、T+1D、T+3 正確答案：B 【專家解析】投資者T日提交認購申請后，T可于2日起到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。  47、T日,投資者的申購、贖回申請信息通過代銷機構網點傳送至代銷機構總部由,由代銷機構總部將本代銷機構的申購、贖回申請

27、信息匯總后在（）日統傳送至注冊登記機構。 A、TB、T+1C、T+2D、T+3  正確答案：A 【專家解析】基金份額登記流程的內容。  48、投資者申購基金成功后，注冊登記機構一般在（）為投資者辦理増加權益的登記手續(xù)，投資者在（）起有權贖回該部分的基金份額。 A、TT+1B、T+1T+2C、T+1T+1D、T+2T+2  正確答案：B 【專家解析】段而言，投資者申購基金成功后，登記機構會在T+1日為投資者辦理増加權益的登記手續(xù)，投資者自T+2日起有權贖回該部分基金份額。  4

28、9、關于LOF基金上市交易的表述,正確的是（）。A、LOF基金上市首日交易沒有價格漲跌幅限制B、LOF基金上市首日的開盤參考價為基金發(fā)行價格C、LOF基金上市交易實行T+0的交易制度D、LOF在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同 正確答案：D 【專家解析】LOF基金上市首日的開盤參考價為上市首日前一交易日的基金份額凈值。深圳證券交LOF易所交易實行對價格漲跌幅限制，漲跌幅比例10為%，自上市首日起執(zhí)行日買。T入基金份額自T1日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。  50、（）結合了銀行等代銷機構和交易所交易網絡兩者的銷售優(yōu)勢，為開放式基金銷售開辟了新的渠

29、道。A、LOFB、成長型基金C、ETFD、收入型基金 正確答案：A 【專家解析】LOF結合了銀行等代銷機構和交易所交易網絡兩者的銷售優(yōu)勢，為開放式基金銷售開辟了新的渠道。  51、能夠進行實時套利交易的基金是（）。A、ETFB、LOFC、傘形基金D、保本基金  正確答案：A 【專家解析】ETF是能夠進行實時套利交易的基金。52、ETF聯接基金投資于目標ETF的資產不低于基金資產凈值的（）。A、90%B、80%C、50%D、20% 正確答案：A 【專家解析】根據中囯證監(jiān)會的相關指弓，聯接ETF基金投資于目標

30、ETF的資產不低于基金資產凈值的90%,其余部門應投資于標的指數的成分股和備選成分股以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券品種。  53、根據中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，（）以上的基金資產投資于債券的為債券基金。A、80%B、60%C、70%D、50% 正確答案：A 【專家解析】根據中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，基金資80%產以上投資于債券的為債券基金。54、根據中國證券投資基金業(yè)協會的統計數據，截至2015年3月底，我國境內共有基金管理公司（）。A、65家B、78家C、96家D、101家 正確答案：C 【專家解析】根據中國證券投資基金業(yè)

31、協會的統計數據，截至年20153月底，我國境內共有基金管理公96司家。  55、基金資產（）以上投資于債券的為債券型基金。A、60%B、70%C、80%D、90%  正確答案：C 【專家解析】基金資產80%以上投資與債券的為債券型基金。56、基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）的除外。A、5年B、1年C、3年D、6個月 正確答案：D 【專家解析】基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同6個月生效的除不足外。  57

32、、偏股型混合基金中股票的配置比例是（）。A、50%70%B、20%30%C、30%50%D、10%20%  正確答案：A 【專家解析】偏股型基金中股票的配置比例較高，債券的配置比例相對較低。通常，股票的50配置%比例70%為，債券的配置比例為20%40%。 58、依據證券投資基金法的規(guī)定，非公開募集金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過（）。A、50人B、200人C、100人D、500人 正確答案：B 【專家解析】依據證券投資基金法的規(guī)定，非公開募集金應當想合格投資者募集，合格投資者200累計人不得。超過59、如果非公開募集基

33、金的對象累計人數超過（），就構成了公開募集基金，應當按照公開募集基金接受監(jiān)管。A、50人B、200人C、100人D、500人 正確答案：B 【專家解析】如果非公開募集基金的對象累計人數超過200人，就構成了公開募集基金，應當按照公開募集基金接受監(jiān)管。60、封閉式基金的合同生效的條件之一是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數達到（）以上。A、50人B、200人C、100人D、300人 正確答案：B 【專家解析】封閉式基金的合同生效必須滿足的條件是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額總額達到核80%準規(guī)以模的上，并且基金份額持有人人數達到200人以上。&#

34、160; 61、作為基金份額持有人，代表基金份額（）以上的持有人有權自行召集持有人大會。A、5%B、8%C、10%D、15% 正確答案：C 【專家解析】作為基金份額持有人，代表基金份額10%以上的持有人有權自行召集持有人大會。  62、不收取銷售服務費的，對持有持續(xù)期長于6個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的（）計入基金財產。A、5%B、25%C、10%D、30% 正確答案：B 【專家解析】不收取銷售服務費的，對持有持續(xù)期長6個月于的投資人，應當將不低于贖回費總額25%的計入基金財產。  63、證券投資

35、基金運作管理辦法規(guī)定，開放式基金單個開放日的基金凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。 A、5%B、10%C、15%D、20%  正確答案：B 【專家解析】證券投資基金運作管理辦法規(guī)定開放式基金單個開放日的基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。  64、基金銷售機構的客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存（）。A、5年B、15年C、10年D、20年 正確答案：B 【專家解析】基金銷售機構的客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至15少保年存。  65、基金銷售機構銷售基金產品一

36、般以（）營銷理論為指導。A、4CsB、4PsC、5PsD、5Cs 正確答案：B 【專家解析】基金銷售機構銷售基金產品一般4Ps以營銷理論為指導。66、凈資產低于實收資本的（），或者或有負債達到凈資產的（）時，不得成為基金管理公司實際控制人。A、30%；30%B、60%；50%C、50%；50%D、70%；30% 正確答案：C 【專家解析】根據國務院關于管理公開募集基金的基金管理公司有關問題的，批復存在以下情形的，不得成為基金管理公司實際控制人：因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未3年；逾凈資產低于實收資本50的%，或者或有負債達到凈資產50的%；不能清償

37、到期債務。  67、基金管理公司變更持有5%以上股權的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應當報經國務院證券監(jiān)督管理機構批準。國務院證券監(jiān)督管理機構應當自受理申請之日起（）內作出批準或者不予批淮的決定，并通知申請人。 A、30日B、90日C、60日D、180日  正確答案：C 【專家解析】國務院證券監(jiān)督管理機構應當自受理申請之日60日內起作出批準或者不予批準的決定，并通知申請人。68、基金管理人應在每年結束后（）內，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網站上披露年度報告全文。A、30日B、60日C、180日D、90日&

38、#160;正確答案：D 【專家解析】基金管理人應在每年結束后90日內，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網站上披露年度報告全文。  69、召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前（）公告基金份額持有人發(fā)揮的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。A、30日B、45日C、60日D、90日  正確答案：A 【專家解析】管理人召集基金份額持有人大會的，應至少提前30日公告大會的召開時間、會員形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。  70、基金管理人應當在每一個季度結束之日起（）工作日內，編制完成

39、基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網站上。 A、30個B、15個C、60個 D、90個 正確答案：B 【專家解析】基金管理人應當在每一個季度結束之日起15個工作日內，編制完成基金季度報告，并將每季度報告登載在報刊和網站上。  71、開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的（），為巨額贖回。A、3%B、5%C、10%D、20% 正確答案：C 【專家解析】開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的10%的，為巨額贖回。72、基金管理人應當自基金合同生效之日起（）月內使基金的投資組合比例符合基金合同的有

40、關約定。A、3個B、6個C、9個D、12個 正確答案：B 【專家解析】基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符合基金合同的有關約定。73、基金年度報告要披露：上市基金前（）持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。A、3名B、20名C、5名D、10名 正確答案：D 【專家解析】基金年度報告要披露：上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。74、基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起（）月內進行基金募集。A、3個B、12個C、6個D、36個 正確答案：C 【專家解析】基金管理人應當自收到準予注冊文件之

41、日6個月起內進行基金募集。75、基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在（）月內選任新基金托管人。 A、3個B、12個C、6個D、24個  正確答案：C 【專家解析】基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會6應當個月在內選任新基金托管人。  76、基金管理人的基金宣傳推介材料應當自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起（）工作日內報主要經營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。 A、3個B、10個C、5個D、20個  正確答案：C 【專家解析】基金管理人的基金宣傳推介材料應當自向公眾分發(fā)或發(fā)布之5個工日起作人

42、內報主要經營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。  77、連續(xù)（）沒有開展基金托管業(yè)務的，中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會可以取消其基金托管資格。A、3年B、1年C、2年D、0.5年 正確答案：A 【專家解析】中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會對有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務的；違反本法規(guī)定，情節(jié)嚴重的；法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。  78、基金管理人應在法定期限內披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起（）內披露臨時報告。A、2日B、3日C、4日D、5日 正確答案：A 

43、【專家解析】基金管理人定在法定期限內披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內披露臨時報。  79、（），基金業(yè)協會頒布了基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準則A、2014年12月15日B、2014年12月5日C、2013年12月15日D、2014年10月15日  正確答案：A 【專家解析】2014年12月15日，基金業(yè)協會頒布了基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準則  80、修訂后的證券投資基金法于（）正式實施。A、2013年6月1日B、2013年12月28日C、2012年6月1日D、2012年12月28日 &#

44、160;正確答案：A 【專家解析】2012年12月28日，全國人大常委會審議通過了修訂后的證券投資基金法并于2013年6月1日正式實施。81、（），首例“證券投資基金從業(yè)人員利用未公開信息交易行為”被發(fā)現。A、2005年B、2006年C、2007年D、2008年 正確答案：C 【專家解析】2007年，首例“證券投資基金從業(yè)人員利用未公開信息交易行為”被發(fā)現。  82、我國證券投資基金法于（）開始實施。A、2003年6月1日B、2003年7月1日C、2004年6月1日D、2004年7月1日  正確答案：C 【專家解析

45、】我囯證券投資基金法于2004年6月1日開始實施。  83、基金連續(xù)兩個開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間（）工作日，并應當在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。A、20個B、7個C、10個D、3個  正確答案：A 【專家解析】基金連續(xù)兩個開放日以上發(fā)生巨額贖基金回，管理人已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間20個工作日，并應當在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。 84、證券交易所在開市后根據ETF申贖、贖回清單和組合證券由各只證券的

46、實時成交數據計算并每（）提供一次基金份額參考凈值。A、1天B、30秒C、1分鐘D、15秒 正確答案：D 【專家解析】證券交易所在開市后根ETF據申贖、贖回清單和組合證券由各只證券的實時成交數據計算15秒提并每供一次基金份額參考凈值。  85、ETF的建倉期不超過（）。A、1個月B、3個月C、2個月D、4個月  正確答案：B 【專家解析】ETF建倉期不超過3個月。86、基金管理人應將不低于申購贖回費用總額的（）歸入基金財產。A、15%B、25%C、35%D、45% 正確答案：B 【專家解析】基金管理人應將不

47、低于申購贖回費用總額的25%歸入基金財產。 87、與銷售有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存（）。A、15年B、5年C、10年D、3年 正確答案：A 【專家解析】與銷售有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少15保存年。88、市場參與者中，任何一只基金的遠期交易凈買入總余額不得超過其基金資產凈值的（）。A、100%B、20%C、50%D、10% 正確答案：A 【專家解析】市場參與者中，任何一只基金的遠期交易凈買入總余額不得超過其基金資產凈值的100%。89、股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為（）。A、10%20%B、40%

48、60%C、20%30%D、30%40% 正確答案：B 【專家解析】股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為40%60%90、單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A、10%B、8%C、12%D、15% 正確答案：A 【專家解析】考察巨額贖回的定義。  91、基金托管人整改后，應當向中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會提交報告；經驗收，符合有關要求后，應當自驗收完畢之日起（）內解除對其采取的有關措施。 A、10日B、5日C、7日D、3日  正確答案：D 【專家解析】基金

49、托管人整改后，應當向中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會提交報告；經驗收，符合有關要求后，應當自3驗收完畢之日起日內接觸對其采取的有關措施。  92、為了進一步保障基金信息質是，法規(guī)規(guī)定，基金年度報告應當經（）獨立董事簽字同意。A、1/3以上B、2/3以上C、1/2以上D、全部 正確答案：B 【專家解析】為了進一步保障基金信息質量，法規(guī)規(guī)定，基金年度報告應當經2/3以上獨立董事簽字同意。93、收取銷售服務費的，對持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產。A、1.5%B、0.75%C、1% D、0.5% 正確

50、答案：D 【專家解析】收取銷售服務費的，對持有持續(xù)期少30于日的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產。  94、基金管理公司變更持有（）以上股權的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應當報經國務院證券監(jiān)督管理機構批準。A、1%B、5%C、3%D、10% 正確答案：B 【專家解析】基金管理公司變更持有5%以上股權的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應當報經國務院證券監(jiān)督管理機構批準。  95、設立管理公司募集基金的基金管理公司應當具備的條件之一是主要股東最近（）沒有違法

51、記錄。A、1年B、5年C、3年D、10年 正確答案：C 【專家解析】主要股東應當具有經營金融業(yè)務或者管理金融機構的良好業(yè)良好績的財、務狀況和社會信譽，資產規(guī)模達到國務院規(guī)定的標準，最近3年沒有違法記錄。  96、基金經營機構客戶信息保存期限規(guī)定，客戶交易記錄由交易賬戶當年計起至少保存（）。A、1年B、5年C、3年D、10年 正確答案：B 【專家解析】基金經營機構客戶信息保存期限規(guī)定客戶，交易記錄自交易賬戶當年計起至少保年存。  97、中國證監(jiān)會工作人員依法履行職責，進行調查或者檢査時，不得少于（）,并應當出示合法證

52、件；對調查或者檢查中知悉的商業(yè)秘密負有保密的義務。 A、1人B、2人C、3人D、4人 正確答案：B 【專家解析】中國證監(jiān)會工作人員依法履行職責進行調查或者檢查時，不得少檢查時，不得少于2人，并應當出示合法證件；對調査或者檢查中知悉的商業(yè)秘密負有保密的義務 98、不收取銷售服務費的，對持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產。A、0.5%B、1%C、0.75%D、1.5% 正確答案：C 【專家解析】不收取銷售服務費的，對持有持續(xù)期少30于日的投資人收取不低于0.75%的贖回費，并將上述贖回費全額

53、計入基金財產。  99、上市開放式基金的中報價格最小變動單位為（）人民幣。A、0.1元B、0.001元C、0.01元D、0.0001元 正確答案：B 【專家解析】上市開放式基金的申報價格最小變動單位0.001為元人民幣。  100、封閉式基金交易報價最小變動單位是（）人民幣。A、0.0001元B、0.01元C、0.001元D、0.1元  正確答案：C 【專家解析】封閉式基金的報價單位為每份基金價格。基金的申報價格最小變動0.001單位元人為民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報數量應當為100份或其整數倍，單

54、筆最大數量應100低于萬份。附：融孚所基金律師梳理的80個法律類考點來源：融孚金融法律研究（sgco-fs）（一） 基金概述 圖例：表示出題概率和重要程度，越多，概率越大序號知識點出題概率1 系統性風險主要包括政策風險、利率風險、匯率風險和購買力風險。2 基金本質上反應的是一種信托關系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金受益人；目前認為1868年英國成立的海外及殖民地政府信托基金是最早的基金。3 中國證監(jiān)會于2014年批復上海證券交易所和香港聯交所開展滬港通試點。4 股票和債券是一種直接投資工具，而基金是一種間接投資工具；銀

55、行回購協議、短期政府債券、商業(yè)票據均屬于貨幣市場工具，中長期債券則屬于證券市場工具。5 按照投資的對象的不同，投資基金可以分為風險投資基金、私募股權基金、證券投資基金、對沖基金、另類投資基金。6 久期是衡量債券價格相對于利率變動的敏感性指標。7 基金投資的間接性體現為基金把眾多中小投資者的資金匯集起來投資。8 公司型基金以公司形式存在，其投資者與公司的關系是股東與公司的關系，公司型基金具有獨立法人，并設有董事會行使管理基金的職權。9 基金公司為集中打造某明星基金，可以通過調研獲得深度報告后優(yōu)先向基金管理人提供，但不得進行同向或反向交易。10 申請開展基金銷售業(yè)務的機構應制定完善的資金清算流程，但并不需要繳納風險抵押金或獲得注冊地所在人民銀行分支機構批準。 （二） 基金管理人、基金投資人、基金托管人 序號知識點出題概率11 基金管理人應依據基金合