出納實(shí)務(wù)--銀行業(yè)務(wù)2

1、 出納速成 主講人：周老師業(yè)務(wù)六 銀行承兌匯票業(yè)務(wù)七 網(wǎng)上支付業(yè)務(wù)八 銀行貸款業(yè)務(wù)九 銀行存款日記賬能力四、銀行業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)七 網(wǎng)上支付1.申請(qǐng)開通網(wǎng)上銀行： a.官網(wǎng)下載； b.可以到銀行柜臺(tái)去拿取。2.U盾：兩個(gè)或兩個(gè)以上權(quán)限不同的U盾。3、網(wǎng)上支付可能出現(xiàn)的問(wèn)題：（1）、收款人的賬號(hào)填錯(cuò)了，款項(xiàng)是無(wú)法轉(zhuǎn)出的；（2）、收款人的金額填錯(cuò)了，銀行是會(huì)受理的，企業(yè)只能跟收款方協(xié)商解決；（3）、網(wǎng)上支付不能透支款項(xiàng)；（4）、網(wǎng)銀支付有手續(xù)費(fèi)，具體看銀行。業(yè)務(wù)八 銀行貸款1.提出申請(qǐng)2.銀行客戶經(jīng)理報(bào)告3.發(fā)放貸款注：貸款卡 1.貸款卡每年都要進(jìn)行年審，如過(guò)期不審，則無(wú)法進(jìn)行需貸款卡的銀行業(yè)務(wù)。當(dāng)年辦理

2、的貸款卡當(dāng)年不需年審。年審流程：2、公司發(fā)生以下幾種情況，貸款卡要進(jìn)行變更：3、如遇貸款卡丟失，則帶齊資料去當(dāng)?shù)厝嗣胥y行進(jìn)行補(bǔ)辦。1、銀行存款日記賬是專門用來(lái)記錄銀行存款收支業(yè)務(wù)的一種特種日記賬；2、為了及時(shí)掌握銀行存款的收支和結(jié)存情況，便于與銀行核對(duì)賬目，出納應(yīng)按不同銀行賬號(hào)分別設(shè)置銀行存款日記賬；3、銀行存款日記賬在建賬時(shí)，要把上年賬簿余額過(guò)渡到新賬簿上；每一頁(yè)記完后，要“過(guò)次承前”，月末做月結(jié)。業(yè)務(wù)九 銀行存款日記賬2022-5-28l 4、出納應(yīng)把相關(guān)銀行收付款憑證及時(shí)移交給會(huì)計(jì)，并記錄交接單據(jù)的信息，雙方簽字確認(rèn)。5、根據(jù)單位業(yè)務(wù)量大小，編制出納日?qǐng)?bào)表或月報(bào)表。銀行存款日記賬的登記l 1. 啟用l 2. 建賬l 3. 登賬l 4. 轉(zhuǎn)下頁(yè)：承前頁(yè)，發(fā)生額，余額合計(jì)l 5.差錯(cuò)