治理整頓年活動(dòng)實(shí)施方案計(jì)劃

1、*農(nóng)商行“治理整頓年”活動(dòng)實(shí)施方案為進(jìn)一步落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任，規(guī)范經(jīng)營(yíng)管理行為，強(qiáng)化內(nèi)控管理，提升管理水平，規(guī)范員工行為，營(yíng)造公平、民主、和諧、敬業(yè)、團(tuán)結(jié)的企業(yè)文化氛圍，促進(jìn)*農(nóng)商行健康穩(wěn)健規(guī)范發(fā)展，推動(dòng)轉(zhuǎn)型升級(jí)，經(jīng)*行研究決定，從*年*月至*年*月，在全行范圍內(nèi)開(kāi)展以“規(guī)范”為重點(diǎn)的治理整頓行動(dòng)。工作方案如下：一、指導(dǎo)思想 按照*聯(lián)行“依法依規(guī)，從嚴(yán)治行”總要求，尊崇“三性”原則、弘揚(yáng)“三鐵”傳統(tǒng)，堅(jiān)持規(guī)范經(jīng)營(yíng)，強(qiáng)化規(guī)范管理，嚴(yán)守風(fēng)險(xiǎn)底線，確保*農(nóng)商行各項(xiàng)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)可持續(xù)健康發(fā)展。二、治理重點(diǎn) 聚焦*查處、反饋的相關(guān)問(wèn)題，以及經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中暴露的相關(guān)問(wèn)題。重點(diǎn)整治制度建設(shè)、合規(guī)管理、內(nèi)控管理、員

2、工行為、作風(fēng)效能、不良貸款等突出問(wèn)題，以“零容忍”態(tài)度，保持嚴(yán)管重罰的高壓態(tài)勢(shì)，促使全體干部職工敬畏法律、嚴(yán)守規(guī)矩，推動(dòng)治理整頓工作取得重大成效。三、組織領(lǐng)導(dǎo)*行成立治理整頓工作領(lǐng)導(dǎo)小組，名單如下：組 長(zhǎng)：副組長(zhǎng)：成 員：領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)統(tǒng)籌部署治理整頓相關(guān)工作，確定活動(dòng)總體目標(biāo)和任務(wù)分工，審議活動(dòng)重要事項(xiàng)。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室在紀(jì)檢監(jiān)察室，辦公室主任由紀(jì)檢監(jiān)察室負(fù)責(zé)人兼任，辦公室成員從相關(guān)部門(mén)抽調(diào)業(yè)務(wù)骨干組成。辦公室負(fù)責(zé)推動(dòng)治理整頓工作的有序開(kāi)展，督導(dǎo)各項(xiàng)工作任務(wù)落實(shí)，及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)小組匯報(bào)重大事項(xiàng)等。四、治理步驟、內(nèi)容、方式（一）宣傳啟動(dòng)階段（2018年5月下旬）按照*農(nóng)商行“治理整頓年”工作實(shí)施方

3、案總方案要求，召集各牽頭部（室）研究確定各類活動(dòng)子方案，擬定各項(xiàng)治理整頓活動(dòng)開(kāi)展計(jì)劃表（附件1），統(tǒng)籌安排各專項(xiàng)治理整頓活動(dòng)。（2） 學(xué)習(xí)培訓(xùn)階段（2018年6月上旬）于2018年6月初召開(kāi)*農(nóng)商行“治理整頓年”動(dòng)員大會(huì)，安排部署治理整頓各項(xiàng)工作，并組織開(kāi)展治理整頓工作專題培訓(xùn)，明確目標(biāo)任務(wù)、工作要求和具體措施，統(tǒng)一思想，深化認(rèn)識(shí)，充分調(diào)動(dòng)員工積極性和主動(dòng)性，確保各項(xiàng)工作推動(dòng)有力、效果明顯。（3） 全面治理階段（2018年6月-2019年4月）各牽頭部（室）嚴(yán)格按照治理整頓責(zé)任分解表（詳見(jiàn)附件2）開(kāi)展全面治理整頓工作。1.制度及流程建設(shè)專項(xiàng)治理。（牽頭部門(mén)：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部、改制辦公室、信息科技部）

4、具體措施：一是牽頭組織各部（室）全面梳理*行各項(xiàng)規(guī)章制度，結(jié)合法律法規(guī)、監(jiān)管要求及管理需要，擬定*農(nóng)商行制度“廢、改、立”目錄清單，組織開(kāi)展制度“廢、改、立”工作。二是牽頭組織各部（室）對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)流程（含管理部門(mén)服務(wù)流程）和相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行全面梳理，實(shí)現(xiàn)流程升級(jí)再造，明確各流程節(jié)點(diǎn)對(duì)應(yīng)的崗位職責(zé)、操作要求、風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)等。三是建設(shè)*農(nóng)商行合規(guī)操作查詢系統(tǒng)一期工程，按照內(nèi)容全面、科學(xué)分類、實(shí)時(shí)更新、查詢便捷原則，借助信息化手段搭建*農(nóng)商行“制度匯編”（含國(guó)家法律法規(guī)及監(jiān)管部門(mén)規(guī)章制度）查詢平臺(tái)。四是根據(jù)*行重點(diǎn)業(yè)務(wù)流程和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)梳理及制度“廢、改、立”情況，開(kāi)展專項(xiàng)督導(dǎo)、檢查，穩(wěn)步有序開(kāi)展整頓工作。2.

5、合規(guī)教育專項(xiàng)治理。（牽頭部門(mén)：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部、綜合管理部、稽核審計(jì)部、人力資源部、工會(huì)）具體措施：一是制定年度合規(guī)教育學(xué)習(xí)方案，通過(guò)下發(fā)合規(guī)文化簡(jiǎn)報(bào)、網(wǎng)絡(luò)學(xué)院、遠(yuǎn)程教學(xué)、集中授課及各業(yè)務(wù)條線不定期培訓(xùn)等多種方式，持續(xù)開(kāi)展合規(guī)教育培訓(xùn)，著力推動(dòng)全體員工深入學(xué)習(xí)各項(xiàng)法律法規(guī)、監(jiān)管政策、內(nèi)部規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程。二是制定年度業(yè)務(wù)技能大比拼活動(dòng)方案，開(kāi)展業(yè)務(wù)技能系列大比拼活動(dòng)；三是建立學(xué)習(xí)教育培訓(xùn)考評(píng)機(jī)制，切實(shí)提升培訓(xùn)效果；四是完善員工積分管理辦法，將員工學(xué)習(xí)教育、勞動(dòng)紀(jì)律、獎(jiǎng)懲等情況納入員工積分管理，作為員工崗位調(diào)整、評(píng)優(yōu)評(píng)先、職務(wù)晉升等重要依據(jù)。3.全面風(fēng)險(xiǎn)管理專項(xiàng)治理。（牽頭部門(mén)：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部、業(yè)務(wù)

6、發(fā)展部、稽核審計(jì)部、紀(jì)檢監(jiān)察室、安全保衛(wèi)部）具體措施：一是按照的通知（）要求，組織開(kāi)展全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系評(píng)估工作，梳理全面風(fēng)險(xiǎn)管理情況，查找全面風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問(wèn)題、困難和差距。二是按照的通知（號(hào)）要求，制定*農(nóng)商行全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引貫徹實(shí)施方案，合理確定分步實(shí)施目標(biāo)、任務(wù)、時(shí)間和責(zé)任，建立完善且適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，有效提升我行風(fēng)險(xiǎn)管理水平，三是制定高風(fēng)險(xiǎn)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)督導(dǎo)管理方案，加強(qiáng)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)檢查與指導(dǎo)，強(qiáng)化全面監(jiān)督與管理。四是加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)防控。根據(jù)2018年*銀行業(yè)案件防控和安全保衛(wèi)工作會(huì)議精神、銀監(jiān)部門(mén)及*聯(lián)行相關(guān)要求，加強(qiáng)案件制度體系建設(shè)，加強(qiáng)案件知識(shí)教育培訓(xùn)，加強(qiáng)案件

7、風(fēng)險(xiǎn)排查，強(qiáng)化問(wèn)題整改和責(zé)任追究，確保不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和大案要案。4.企業(yè)文化專項(xiàng)治理。（牽頭部門(mén)：黨委辦、工會(huì)、團(tuán)委）具體措施：根據(jù)*農(nóng)信企業(yè)文化建設(shè)規(guī)劃（2017-2020）要求，制定*農(nóng)商行企業(yè)文化建設(shè)三年規(guī)劃。一是開(kāi)展理想信念教育，舉辦各類文體活動(dòng)，關(guān)愛(ài)員工，深入推進(jìn)精神文化建設(shè)，提振員工精氣神。二是堅(jiān)持以人為本，充分挖掘人力資源潛力，按照“三定”原則，合理優(yōu)化機(jī)構(gòu)、部（室）設(shè)置，建立公平、公正、公開(kāi)的人才選拔機(jī)制，開(kāi)展全員競(jìng)聘上崗機(jī)制，實(shí)現(xiàn)人力資源的優(yōu)化配置。完善對(duì)中層干部選拔任用考核機(jī)制，真正建立能上能下的用人機(jī)制。三是強(qiáng)化服務(wù)規(guī)范管理，整改服務(wù)環(huán)境，提升服務(wù)技能，增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)，提

8、升客戶滿意度，降低客戶投訴率。四是切實(shí)加強(qiáng)辦公樓建設(shè)進(jìn)程，合理考慮辦公大樓功能布局，并切實(shí)加快營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)改造力度，嚴(yán)格按照*聯(lián)行VI/SI標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一視覺(jué)形象。五是充分利用好傳統(tǒng)媒體和新興媒體，加大對(duì)外宣傳，積極開(kāi)展品牌創(chuàng)新精神與傳承活動(dòng)，擴(kuò)大影響力。定期組織開(kāi)展扶貧濟(jì)困、捐資助學(xué)、愛(ài)心幫扶等回報(bào)行會(huì)、回報(bào)員工活動(dòng)，切實(shí)履行相關(guān)責(zé)任。5.員工行為專項(xiàng)治理。（牽頭部門(mén)：紀(jì)檢監(jiān)察室）具體措施：一是抓作風(fēng)效能監(jiān)督管理；全面實(shí)行考勤打卡制度，加強(qiáng)勞動(dòng)紀(jì)律管理，狠抓會(huì)風(fēng)會(huì)紀(jì)，多措并舉，督導(dǎo)各*落實(shí)*行各項(xiàng)決策部署具體情況，解決干部職工作風(fēng)不實(shí)、紀(jì)律不嚴(yán)、精神不振、“庸、懶、散、奢、浮”、“冷、橫、推、拖、硬”

9、等突出問(wèn)題。二是抓員工行為管理；通過(guò)開(kāi)展員工家訪、警示教育、員工行為專項(xiàng)排查，規(guī)范員工從業(yè)行為。本著主動(dòng)交代從輕、組織查處從重的原則，將主動(dòng)整改轉(zhuǎn)化為倒逼工作新要求，嚴(yán)肅查處違規(guī)參與民間高利貸、經(jīng)商辦企業(yè)、工作中“吃、拿、卡、要”、收受回扣、禮品、現(xiàn)金，違規(guī)或違法發(fā)放貸款等行為。三是下發(fā)員工訴求管理辦法，暢通基層員工訴求渠道，廣泛聽(tīng)取基層聲音，切實(shí)解決相關(guān)問(wèn)題。四是加強(qiáng)效能監(jiān)察，督促全體干部職工正確履行職務(wù)，確保令行禁止、政令暢通。6.黨風(fēng)廉政建設(shè)及反腐敗專項(xiàng)治理（牽頭部門(mén)：黨委辦公室、黨群宣傳部、紀(jì)檢監(jiān)察室、各黨支部）具體措施：一是加強(qiáng)政治建設(shè)，打造風(fēng)清氣正的政治生態(tài)。通過(guò)深化“三會(huì)一課”、

10、“三重一大”、民主集中制等政治紀(jì)律和政治規(guī)矩的執(zhí)行，嚴(yán)肅黨內(nèi)政治生活、凈化黨內(nèi)政治生態(tài)、切實(shí)增強(qiáng)政治自覺(jué)。二是加強(qiáng)監(jiān)督檢查，促進(jìn)全轄員工履職盡職。三是正風(fēng)肅紀(jì)，形成激濁揚(yáng)清的良好環(huán)境。7.存量不良貸款專項(xiàng)治理（牽頭部門(mén)：業(yè)務(wù)發(fā)展部、農(nóng)村業(yè)務(wù)部、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部、紀(jì)檢監(jiān)察室） 具體措施：一是下發(fā)不良貸款責(zé)任認(rèn)定管理辦法，對(duì)存量“問(wèn)題”不良貸款進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定，厘清相關(guān)人員責(zé)任，進(jìn)行問(wèn)責(zé)處理；二是修訂完善信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類管理辦法，按年開(kāi)展分類真實(shí)性檢查，持續(xù)做實(shí)信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類工作。三是多措并舉，加大存量不良貸款清收處置，劃斷認(rèn)定，嚴(yán)控新增不良貸款。8. 市場(chǎng)亂象專項(xiàng)治理。（牽頭部室：稽核審計(jì)部、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部

11、）具體措施：根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步深化整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象的通知及上級(jí)要求，開(kāi)展以下工作：一是全面評(píng)估2017年開(kāi)展的“三三四十”、信用風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查、“兩會(huì)一層”風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任落實(shí)等專項(xiàng)治理工作，對(duì)照2018年整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象工作要點(diǎn)，認(rèn)真梳理*行存在的突出問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)隱患，擬定整改計(jì)劃，逐項(xiàng)整改。二是重點(diǎn)對(duì)銀監(jiān)會(huì)提出的銀行業(yè)市場(chǎng)亂象侵害金融消費(fèi)者權(quán)益、違規(guī)開(kāi)展合作業(yè)務(wù)、違法違規(guī)展業(yè)等8大類、22小項(xiàng)具體表現(xiàn)形式開(kāi)展自查排查，堅(jiān)持即查即改，促進(jìn)合規(guī)經(jīng)營(yíng)。9.上級(jí)督辦治理工作。（牽頭部門(mén)：紀(jì)檢監(jiān)察室、稽核審計(jì)部）具體措施：一是對(duì)*查處及反饋的相關(guān)問(wèn)題督促各*進(jìn)行整改。二是對(duì)人行、銀監(jiān)查處及反饋的相關(guān)問(wèn)

12、題督促各*進(jìn)行整改。五、整頓規(guī)范階段（2019年4月2019年11月）*行治理整頓辦公室要及時(shí)梳理總結(jié)治理整頓年活動(dòng)開(kāi)展過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)隱患、管理薄弱環(huán)節(jié)及存在問(wèn)題，結(jié)合近年監(jiān)管部門(mén)及上級(jí)各類檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，科學(xué)分類并建立問(wèn)題臺(tái)賬和數(shù)據(jù)庫(kù)，針對(duì)存在問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)隱患逐項(xiàng)提出具體整改措施，明確整改時(shí)限、責(zé)任部（室）和責(zé)任人，強(qiáng)化整改執(zhí)行監(jiān)督，確保整改落實(shí)到位；對(duì)檢查排查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為、風(fēng)險(xiǎn)事件和案件，要認(rèn)真對(duì)照相關(guān)制度規(guī)定進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定和問(wèn)責(zé)處理。*行各牽頭部（室）要分別對(duì)各業(yè)務(wù)條線、各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)整改工作進(jìn)行督導(dǎo)。6、 活動(dòng)總結(jié)階段（2019年12月底前）*行各牽頭部（室）認(rèn)真梳理總結(jié)本條線“治理整

13、頓年”活動(dòng)開(kāi)展情況、工作成效、存在問(wèn)題及整改落實(shí)等相關(guān)情況，并草擬下一步工作重點(diǎn)、工作計(jì)劃及工作措施，于2019年12月15日前書(shū)面報(bào)告報(bào)*行治理整頓工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。*行治理整頓工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室于2019年12月31日前向聯(lián)行書(shū)面報(bào)告活動(dòng)總結(jié)。七、相關(guān)要求（一）高度重視，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。治理整頓年工作是樹(shù)立規(guī)范意識(shí)，夯實(shí)管理基礎(chǔ)，推動(dòng)聯(lián)行健康可持續(xù)發(fā)展的重要舉措。各*要充分認(rèn)識(shí)當(dāng)前形勢(shì)下開(kāi)展治理整頓年活動(dòng)的重要性和緊迫感，務(wù)必把治理整頓工作擺在重要位置，狠抓落實(shí)，堅(jiān)決杜絕走過(guò)場(chǎng)、搞形式，對(duì)敷衍塞責(zé)等行為，一經(jīng)查實(shí)，聯(lián)行將嚴(yán)肅處理，絕不姑息。各*負(fù)責(zé)人為本機(jī)構(gòu)、部（室）開(kāi)展治理整頓工作的第一責(zé)任

14、人，要親自抓動(dòng)員、抓部署，確保上下一心、通力協(xié)作，全面完成治理整頓工作。（二）統(tǒng)一部署，落實(shí)責(zé)任。各牽頭部門(mén)要嚴(yán)格按照*行“治理整頓年”工作實(shí)施方案總體安排，結(jié)合監(jiān)管部門(mén)和上級(jí)相關(guān)要求，制定各項(xiàng)活動(dòng)子方案或工作要點(diǎn)?；顒?dòng)期間，如監(jiān)管部門(mén)及*聯(lián)行等有其他新增工作需納入治理整頓年活動(dòng)的，應(yīng)及時(shí)將工作內(nèi)容報(bào)送至*行治理整頓年領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（紀(jì)檢監(jiān)察室）。各*要結(jié)合實(shí)際細(xì)化工作目標(biāo)及措施，明確工作職責(zé)和分工，責(zé)任到崗到人，扎實(shí)開(kāi)展“治理整頓年”各項(xiàng)工作。（三）掛作戰(zhàn)圖，強(qiáng)化督導(dǎo)。*行采取掛作戰(zhàn)圖方式層層傳導(dǎo)壓力、落實(shí)責(zé)任，穩(wěn)步高效推進(jìn)各項(xiàng)工作。各牽頭部門(mén)要對(duì)條線內(nèi)及營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)治理整頓工作開(kāi)展情況進(jìn)行督導(dǎo)，在每周工作例會(huì)上要專題匯報(bào)治理整頓相關(guān)工作開(kāi)展情況。根據(jù)所牽頭工作及具體目標(biāo)任務(wù)，按月制定工作計(jì)劃、總結(jié)工作開(kāi)展情況，未按計(jì)劃完成的，須向領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室書(shū)面說(shuō)明原因，明確整改措施和完成時(shí)限。每月初3日內(nèi)，各牽頭部（室）需向*行治理整頓年活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（紀(jì)檢監(jiān)察室）報(bào)送*農(nóng)商行治理整頓年活動(dòng)開(kāi)展情況統(tǒng)計(jì)表（附件3）。（四）全面整頓，總結(jié)提升。各牽頭部（室）要強(qiáng)化問(wèn)題導(dǎo)向，深刻剖析問(wèn)題產(chǎn)生背景，找準(zhǔn)問(wèn)題產(chǎn)生根源，采取切實(shí)有效的整改措施，確保整改效果。同時(shí)要認(rèn)真總結(jié)治理整頓年活動(dòng)工作經(jīng)驗(yàn)和取得成效，明確下一步工作目標(biāo)和計(jì)劃，強(qiáng)化薄弱環(huán)節(jié)管