商務合同的法律風險及其控制

1、主講：蔡國芹主講：蔡國芹 二二一四年一月一四年一月法律實務專題法律實務專題貿易，從簽約開始貿易，從簽約開始 目目 錄錄 一、商務合同法律風險的主要表現一、商務合同法律風險的主要表現 二、商務合同法律風險的控制策略二、商務合同法律風險的控制策略（一）合同無效（一）合同無效 1 1、合同主體沒有締約能力、合同主體沒有締約能力 2 2、合同內容違反法律、法規(guī)的禁止性規(guī)定、合同內容違反法律、法規(guī)的禁止性規(guī)定 3 3、合同簽訂后未履行法定手續(xù)；、合同簽訂后未履行法定手續(xù)； 4 4、以合法形式掩蓋非法目的的合同、以合法形式掩蓋非法目的的合同 5 5、當事人惡意串通，損害國家、集體或者第、當事人惡意串通，損

2、害國家、集體或者第三人利益的合同三人利益的合同 合同無效的法律后果合同無效的法律后果 1 1、向對方或第三方返還原物（或折價補償）、向對方或第三方返還原物（或折價補償） 2 2、有過錯的一方賠償損失、有過錯的一方賠償損失 3 3、收歸國家或集體、收歸國家或集體 4 4、民事制裁（罰款、沒收違法所得等）、民事制裁（罰款、沒收違法所得等） 5 5、違約責任條款失去約束效力、違約責任條款失去約束效力（二）合同效力待定（二）合同效力待定 1. 1.限制行為能力人訂立的合同；限制行為能力人訂立的合同； 2. 2.因無權代理而訂立的合同；因無權代理而訂立的合同； 3. 3.因無權處分而訂立的合同。因無權處

3、分而訂立的合同。 合同效力待定的法律后果合同效力待定的法律后果 1 1、等待（最長為一個月）被代理人、有處分、等待（最長為一個月）被代理人、有處分權的人或者限制民事行為能力人的法定代理人追權的人或者限制民事行為能力人的法定代理人追認；認； 2 2、善意的相對人有權撤銷（一旦撤銷，則回、善意的相對人有權撤銷（一旦撤銷，則回到合同簽訂前的狀態(tài)）。到合同簽訂前的狀態(tài)）。（三）合同可變更或可撤銷（三）合同可變更或可撤銷 1 1、因重大誤解訂立的合同；、因重大誤解訂立的合同； 2 2、顯失公平的合同、顯失公平的合同 3 3、一方以欺詐、脅迫的手段或乘人之危，使、一方以欺詐、脅迫的手段或乘人之危，使對方在

4、違背真實意思的情況下訂立的合同。對方在違背真實意思的情況下訂立的合同。什么是乘人之危？什么是乘人之危？ 即一方當事人乘對方處于危難之機，為牟取即一方當事人乘對方處于危難之機，為牟取不正當利益，迫使對方作出不真實的意思表示，不正當利益，迫使對方作出不真實的意思表示，嚴重損害對方利益的，可以認定為乘人之危。嚴重損害對方利益的，可以認定為乘人之危。 什么是重大誤解？什么是重大誤解？ 即行為人因為對行為的性質、對方當事人、即行為人因為對行為的性質、對方當事人、標的物的品種、質量、規(guī)格和數量等的錯誤認識標的物的品種、質量、規(guī)格和數量等的錯誤認識，使行為的后果與自己的意思相悖，并造成較大，使行為的后果與自

5、己的意思相悖，并造成較大損失的，可以認定為重大誤解損失的，可以認定為重大誤解。什么是顯失公平？什么是顯失公平？ 即一方當事人利用優(yōu)勢或者利用對方沒有即一方當事人利用優(yōu)勢或者利用對方沒有經驗，致使雙方的權利義務明顯不平等，即為顯經驗，致使雙方的權利義務明顯不平等，即為顯失公平失公平。 根據合同法解釋二：根據合同法解釋二： 1 1、轉讓價格達不到交易時交易地的指導價或、轉讓價格達不到交易時交易地的指導價或者市場交易價者市場交易價百分之七十百分之七十的，一般可以視為明顯的，一般可以視為明顯不合理的低價；不合理的低價； 2 2、對轉讓價格高于當地指導價或者市場交易、對轉讓價格高于當地指導價或者市場交易

6、價價百分之三十百分之三十的，一般可以視為明顯不合理的高的，一般可以視為明顯不合理的高價價 。（四）合同主體不定（四）合同主體不定 1 1、只有法定代表人簽名而無公司印章的合同；、只有法定代表人簽名而無公司印章的合同； 2 2、有業(yè)務員簽名且有委托授權書但無公司印章、有業(yè)務員簽名且有委托授權書但無公司印章的合同的合同 3 3、所蓋公司印章與公司名稱不一致的合同、所蓋公司印章與公司名稱不一致的合同 4 4、由他人代為簽名合同、由他人代為簽名合同 5 5、受領標的物或收貨主體與約定合同主體不一、受領標的物或收貨主體與約定合同主體不一致致（五）合同內容模糊（五）合同內容模糊 1 1、用詞不符合法律規(guī)范

7、或字意含混；、用詞不符合法律規(guī)范或字意含混； 2 2、驗收標準不明確；、驗收標準不明確； 3 3、商品質量、規(guī)格、型號、數量不明確；、商品質量、規(guī)格、型號、數量不明確； 4 4、履行的履行期限、履行方式不明確；、履行的履行期限、履行方式不明確； 5 5、合同履行地約定不明確。、合同履行地約定不明確。（六）合同標的物瑕疵（六）合同標的物瑕疵 1 1、標的物已設定抵押；、標的物已設定抵押； 2 2、標的物已被司法機關查封、凍結；、標的物已被司法機關查封、凍結； 3 3、標的物涉嫌侵犯他人知識產權；、標的物涉嫌侵犯他人知識產權； 4 4、合同標的物屬于對方與第三人共有財物；、合同標的物屬于對方與第三

8、人共有財物； 5 5、合同標的物屬于違法、犯罪贓物；、合同標的物屬于違法、犯罪贓物；（七）合同履行不能（七）合同履行不能 1 1、義務方履約能力不濟，合同目的落空；、義務方履約能力不濟，合同目的落空； 2 2、義務方申請破產；、義務方申請破產； 3 3、保證擔保人提前喪失擔保能力；、保證擔保人提前喪失擔保能力； （八）合同詐騙陷阱（八）合同詐騙陷阱 1 1、釣魚合同；、釣魚合同； 2 2、假冒身份；、假冒身份； 3 3、設托騙賣；、設托騙賣； 4 4、設置圈套；、設置圈套； 5 5、偷梁換柱；、偷梁換柱； 6 6、金蟬脫殼；、金蟬脫殼； 7 7、傳真詐騙；、傳真詐騙； 8 8、索取小額回扣或少

9、量預付款。、索取小額回扣或少量預付款。（九）（九）合同貨款回收的主要風險合同貨款回收的主要風險 1 1、對收貨人約定不具體、不明確、對收貨人約定不具體、不明確 2 2、實際收貨人與合同主體不一致、實際收貨人與合同主體不一致 3 3、實際簽收貨物后不出具有效憑據、實際簽收貨物后不出具有效憑據 4 4、由業(yè)務業(yè)員或第三方直接收受貨款、由業(yè)務業(yè)員或第三方直接收受貨款 5 5、貨款催收不及時、貨款催收不及時 6 6、貨款催收無證據、貨款催收無證據（十）合同管理失控（十）合同管理失控 1 1、合同內容審核不嚴。、合同內容審核不嚴。 2 2、企業(yè)公章或合同專用章管理不規(guī)范；、企業(yè)公章或合同專用章管理不規(guī)范

10、； 3 3、空白合同書的使用缺乏有效控制；、空白合同書的使用缺乏有效控制； 4 4、簽約授權委托書使用范圍過大；、簽約授權委托書使用范圍過大； 5 5、離職員工交接手續(xù)不完善。、離職員工交接手續(xù)不完善。 （十一）抗辯權行使不當（十一）抗辯權行使不當 1 1、行使不安抗辯權（即中止合同履行）時，、行使不安抗辯權（即中止合同履行）時，沒有充分的證據，導致承擔違約責任；沒有充分的證據，導致承擔違約責任； 2 2、沒有中止通知，效力不及對方。、沒有中止通知，效力不及對方。（十二）合同救濟不力（十二）合同救濟不力 1 1、撤銷權行使不及時；、撤銷權行使不及時； 2 2、證據保全不力，主張權利困難；、證據

11、保全不力，主張權利困難； 3 3、主張權利或行使訴權不及時。、主張權利或行使訴權不及時。（十三）電子合同的風險（十三）電子合同的風險 1 1、電子郵件收件、處理不及時、電子郵件收件、處理不及時 2 2、合同簽訂地在要約方的主要營業(yè)地、合同簽訂地在要約方的主要營業(yè)地 3 3、電子簽名真實性需要由第三方進行驗證、電子簽名真實性需要由第三方進行驗證 4 4、合同內容完整性和真實性需要電子認證、合同內容完整性和真實性需要電子認證 5 5、以電子圖片顯示的商品質量標準容易與商品、以電子圖片顯示的商品質量標準容易與商品實物產生偏差實物產生偏差 6 6、對合同爭議的證據收集程序復雜、對合同爭議的證據收集程序

12、復雜（十四）傳真合同的風險（十四）傳真合同的風險 1 1、合同原件受發(fā)送方控制、合同原件受發(fā)送方控制 2 2、傳真文件保存時間較短、傳真文件保存時間較短 3 3、對方的簽名和蓋章是否偽造難以判斷、對方的簽名和蓋章是否偽造難以判斷 4 4、傳真合同內容的修改不便操作、傳真合同內容的修改不便操作二、商務合同法律風險的控制策略二、商務合同法律風險的控制策略（一）樹立合同交易的法律意識（證據意識）（一）樹立合同交易的法律意識（證據意識） 1 1、除即時清結的業(yè)務外，一般的貿易往來應、除即時清結的業(yè)務外，一般的貿易往來應當使用書面合同形式；當使用書面合同形式； 2 2、盡量雙方當面進行合同簽字、蓋章；少

13、用、盡量雙方當面進行合同簽字、蓋章；少用電子郵件方式、傳真方式簽約。電子郵件方式、傳真方式簽約。 3 3、妥善保存協商、談判的有關電子郵件或傳、妥善保存協商、談判的有關電子郵件或傳真文件。真文件。二、商務合同法律風險的控制策略二、商務合同法律風險的控制策略（二）建立完善的合同管理制度（二）建立完善的合同管理制度 1 1、單位公章、合同專用章實行使用審批、登、單位公章、合同專用章實行使用審批、登記制度；記制度； 2 2、建立合同審簽、跟蹤管理制度；、建立合同審簽、跟蹤管理制度； 3 3、建立授權委托書、業(yè)務介紹信的使用審批、建立授權委托書、業(yè)務介紹信的使用審批、登記制度。、登記制度。二、商務合同

14、法律風險的控制策略二、商務合同法律風險的控制策略（三）簽約前全面了解對方的基本信息和資信狀況（三）簽約前全面了解對方的基本信息和資信狀況 1 1、查看證照原件；、查看證照原件； 2 2、實地考察；、實地考察； 3 3、到工商、稅務、土地、房屋、森林等行政、到工商、稅務、土地、房屋、森林等行政主管部門查詢；主管部門查詢； 4 4、向對方原有客戶了解履約歷史情況。、向對方原有客戶了解履約歷史情況。二、商務合同法律風險的控制策略二、商務合同法律風險的控制策略（四）審查對方簽約人的簽約資格并留存相應證據（四）審查對方簽約人的簽約資格并留存相應證據 1 1、個人身份及簽約資格文件：、個人身份及簽約資格文

15、件： （1 1）簽約者本人的身份證件（保留復印件）；）簽約者本人的身份證件（保留復印件）； （2 2）法定代表人簽名、公司蓋章的授權委托書）法定代表人簽名、公司蓋章的授權委托書（原件）（原件） （3 3）單位出具的業(yè)務介紹信（原件）；）單位出具的業(yè)務介紹信（原件）；二、商務合同法律風險的控制策略二、商務合同法律風險的控制策略 （4 4）與分支機構簽約的，對方法人單位或總公）與分支機構簽約的，對方法人單位或總公司的授權委托書（原件）；司的授權委托書（原件）； （5 5）法定代表人身份證明（原件）。）法定代表人身份證明（原件）。二、商務合同法律風險的控制策略二、商務合同法律風險的控制策略 2 2、

16、單位身份證明文件、單位身份證明文件 （1 1）工商營業(yè)執(zhí)照及其年檢資料（復印件）；工商營業(yè)執(zhí)照及其年檢資料（復印件）； （2 2）資質證書、組織機構代碼證等（復印件）；）資質證書、組織機構代碼證等（復印件）；二、商務合同法律風險的控制策略二、商務合同法律風險的控制策略（五）合同內容盡可能嚴謹、細致、全面（五）合同內容盡可能嚴謹、細致、全面 1 1、仔細斟酌合同用語的字句，以求達到內容具、仔細斟酌合同用語的字句，以求達到內容具體明確，用語規(guī)范、用詞嚴謹，排除歧義。體明確，用語規(guī)范、用詞嚴謹，排除歧義。 2 2、使用格式規(guī)范、信息全面準確。、使用格式規(guī)范、信息全面準確。 3 3、合同內容應當包括合

17、同標的；數量；質量；、合同內容應當包括合同標的；數量；質量；價款或者報酬；履行期限、地點和方式；違約責任價款或者報酬；履行期限、地點和方式；違約責任等條款內容。等條款內容。二、商務合同法律風險的控制策略二、商務合同法律風險的控制策略 4 4、注意保持合同雙方的權利義務基本平衡，盡、注意保持合同雙方的權利義務基本平衡，盡量不簽量不簽“顯失公平顯失公平”或讓對方或讓對方“重大誤解重大誤解”的合同的合同。 5 5、在合同條款中可以要求對方保證其提供的產、在合同條款中可以要求對方保證其提供的產品或服務不得侵犯他人的商標權、著作權、專利權品或服務不得侵犯他人的商標權、著作權、專利權或其他知識產權?；蚱渌?/p>

18、知識產權。 6 6、合理約定定金或違約金條款。、合理約定定金或違約金條款。 7 7、審視關于合同爭議解決的條款內容。、審視關于合同爭議解決的條款內容。二、商務合同法律風險的控制策略二、商務合同法律風險的控制策略（六）規(guī)范合同標的物交付手續(xù)（六）規(guī)范合同標的物交付手續(xù) 1 1、在合同中具體指明、在合同中具體指明“有權簽收貨物的經辦有權簽收貨物的經辦人人”，或者由經對方書面授權的其他人簽收。同，或者由經對方書面授權的其他人簽收。同時明確簽收人或經辦人的身份證號碼。時明確簽收人或經辦人的身份證號碼。 2 2、收貨簽收人須出示身份證原件。、收貨簽收人須出示身份證原件。 3 3、收貨憑據的填寫，應當內容

19、全面、具體、收貨憑據的填寫，應當內容全面、具體、清晰。清晰。二、商務合同法律風險的控制策略二、商務合同法律風險的控制策略（七）注意收款或支付合同價款的風險（七）注意收款或支付合同價款的風險 1 1、一般不要接受對方以支票支付的付款方式、一般不要接受對方以支票支付的付款方式 2 2、堅持、堅持“不支付價款，不出具發(fā)票或收據不支付價款，不出具發(fā)票或收據”原原則則 3 3、注意收款帳戶與合同約定收款人的關系、注意收款帳戶與合同約定收款人的關系 4 4、收據或發(fā)票抬頭的、收據或發(fā)票抬頭的“付款單位或付款人付款單位或付款人”應應當與當與“合同當事人的單位名稱及公章名稱合同當事人的單位名稱及公章名稱”完全完全一致一致二、商務合同法律風險的控