證券從業(yè)資格考試《證券基本法律法規(guī)》模擬試題及答案0328-31

1、證券從業(yè)資格考試證券基本法律法規(guī)模擬試題及答案 0328-311、證券投資咨詢?nèi)藛T符合取得證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格的申請(qǐng)條件的，統(tǒng)向（ ）有關(guān)部門備案后，頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書，并在協(xié)會(huì)的互聯(lián)網(wǎng)站公告。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)通過執(zhí)業(yè)證書管理系選擇題】A.證券交易所B.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.證券金融公司正確答案 :C答案解析：選項(xiàng)C正確：證券投資咨詢?nèi)藛T符合取得證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格的申請(qǐng)條件的，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì) 通過執(zhí)業(yè)證書管理系統(tǒng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)部門備案后，頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書，并在協(xié)會(huì)的互聯(lián)網(wǎng)站公告。2、（）是指證券公司將客戶交易結(jié)算資金存放在指定的商業(yè)銀行，并以每個(gè)客戶名義單獨(dú)立戶管理。選擇題】A.客戶交易結(jié)

2、算資金三方存管B.第三方存管C客戶資金存管D.結(jié)算資金第三方存管正確答案 :A答案解析 ：選項(xiàng) A 正確：根據(jù)客戶交易結(jié)算資金管理辦法 ，客戶交易結(jié)算資金三方存管，是指證券公司 將客戶交易結(jié)算資金存放在指定的商業(yè)銀行，并以每個(gè)客戶名義單獨(dú)立戶管理，商業(yè)銀行負(fù)責(zé)資金存取， 發(fā)揮第三方監(jiān)督作用，以保障客戶資金安全為目的的資金存管模式。3、甲以銀行定期存款 4 倍的高息放貸，很快賺了錢。隨后，四處散發(fā)宣傳單，聲稱為加盟店籌資，承諾 個(gè)月后還款并支付銀行定息存款 2倍的利息。甲從社會(huì)上籌得資金 1 000 萬(wàn)，高利息貸出，賺取息差。甲32資金鏈斷裂無仍繼續(xù)擴(kuò)大宣傳，又吸納社會(huì)資金2 000萬(wàn)，以后期借

3、款歸還前期借款 1 000萬(wàn)。后因虧空巨大，甲將余款 500 萬(wàn)元交給其子，跳樓自殺。關(guān)于本案的定性，下列選項(xiàng)正確的是（） 。I . 甲以非法占有為目的，非法吸納資金，構(gòu)成集資詐騙罪n .甲集資詐騙的數(shù)額為 2 000萬(wàn)元m . 根據(jù)刑法規(guī)定，集資詐騙數(shù)額特別巨大的，可判處死刑IV .甲已死亡，導(dǎo)致刑罰消滅，法院對(duì)余款500萬(wàn)元不能進(jìn)行追繳【組合型選擇題】A. I、n、m、wB. n、C.I、n、m6D.I、 正確答案 :D答案解析 :選項(xiàng) D 正確：甲以非法占有為目的， 使用詐騙方法非法集資， 數(shù)額特別巨大， 構(gòu)成集資詐騙罪 （I 項(xiàng)正確） 。根據(jù)關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題

4、的解釋的規(guī)定，集資詐騙的數(shù)額以 行為人實(shí)際騙取的數(shù)額計(jì)算， 案發(fā)前已歸還的數(shù)額應(yīng)予扣除。 行為人為實(shí)施集資詐騙活動(dòng)而支付的廣告費(fèi)、 中介費(fèi)、手續(xù)費(fèi)、回扣，或者用于行賄、贈(zèng)與等費(fèi)用，不予扣除。行為人為實(shí)施集資詐騙活動(dòng)而支付的利 息，除本金未歸還可予折抵本金以外，應(yīng)當(dāng)計(jì)入詐騙數(shù)額。甲開始吸納了社會(huì)資金1 000 萬(wàn)，后又吸納了社會(huì)資金 2 000萬(wàn)，共吸納了社會(huì)資金 3 000萬(wàn)。之后，用后吸納的 2 000萬(wàn)資金中的 1 000萬(wàn)歸還了之前 吸納的 1 000 萬(wàn)資金，那么扣除已歸還的數(shù)額后，還剩 2000萬(wàn)的詐騙數(shù)額未還。因此，甲的集資詐騙數(shù)額 是2000萬(wàn)（n項(xiàng)正確）。根據(jù)中華人民共和國(guó)刑法

5、修正案（九）的規(guī)定，已刪除“犯本節(jié)第 192條規(guī)定之罪，數(shù)額特別巨大并且給國(guó)家和人民利益造成特別重大損失的，處無期徒刑或者死刑，并處沒收財(cái)產(chǎn)” 法條（m項(xiàng)錯(cuò)誤）。甲的死亡會(huì)導(dǎo)致其刑事責(zé)任的消滅，但其民事責(zé)任、行政責(zé)任并不必然消滅，甲的死亡 不影響對(duì)其余款的追繳（V項(xiàng)錯(cuò)誤）?！具x4、用于記錄證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸還的證券，不得用于證券買賣的賬戶是（） 擇題】A.融券專用證券賬戶B.客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶C信用交易證券交收賬戶D.信用交易資金交收賬戶 正確答案 :A 答案解析 :選項(xiàng)A正確：融券專用證券賬戶，用于記錄證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸還的證券，不得 用于證

6、券買賣； 客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶用于記錄客戶委托證券公司持有、擔(dān)保證券公司因向客戶融資融券所產(chǎn)生債權(quán) 的證券； 信用交易證券交收賬戶用于客戶融資融券交易的證券結(jié)算；組合型選擇題】信用交易資金交收賬戶用于客戶融資融券交易的資金結(jié)算。5、下列各項(xiàng)中， （ ）應(yīng)當(dāng)在財(cái)務(wù)顧問專業(yè)意見上簽名，并加蓋財(cái)務(wù)顧問單位公章。A. I、n、B. I、n、m、wC.n、m、IVD.I、n、正確答案 :B査 機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)顧問主辦人答案解析 :財(cái)務(wù)顧問的法定代表人或者其授權(quán)代表人、部門負(fù)責(zé)人、內(nèi)部核 和項(xiàng)目協(xié)辦人應(yīng)當(dāng)在財(cái)務(wù)顧問專業(yè)意見上簽名，并加蓋財(cái)務(wù)顧問單位公章 6、證券公司向客戶融資，可以使用（） 。I .

7、自有資金n .客戶資金賬戶內(nèi)存放期達(dá)到規(guī)定時(shí)間的資金m . 公司貸款所得V .客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶內(nèi)的資金【組合型選擇題】A.I、B.m、C.I、D.I、n、V正確答案 :A 答案解析：選項(xiàng)A正確：證券公司向客戶融資，應(yīng)當(dāng)使用自有資金或者依法籌集的資金（i、m項(xiàng)正確） 向客戶融券，應(yīng)當(dāng)使用自有證券或者依法取得處分權(quán)的證券。7、保薦代表人應(yīng)當(dāng)遵守職業(yè)道德準(zhǔn)則，珍視和維護(hù)保薦代表人職業(yè)聲譽(yù)，保持應(yīng)有的職業(yè)謹(jǐn)慎，保持和提 高（）?！具x擇題】A.專業(yè)勝任能力B.職業(yè)操守能力C道德水平D.風(fēng)險(xiǎn)控制能力 正確答案 :A 答案解析 :選項(xiàng) A 正確：保薦代表人應(yīng)當(dāng)遵守職業(yè)道德準(zhǔn)則，珍視和維護(hù)保薦代表人職

8、業(yè)聲譽(yù)，保持應(yīng)有的 職業(yè)謹(jǐn)慎，保持和提高專業(yè)勝任能力。8、證券公司、 證券投資咨詢機(jī)構(gòu)提供證券投資顧問服務(wù)， 應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂證券投資顧問服務(wù)協(xié)議的內(nèi)容包 括（）。I . 證券投資顧問的職責(zé)和禁止行為 n . 證券投資顧問服務(wù)的內(nèi)容和方式 m . 收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和支付方式V . 終止或者解除協(xié)議的條件和方式【組合型選擇題】A. I、n、IVB. I、n、C.I、m、D.I、n、m、V正確答案 :D答案解析 :選項(xiàng) D 正確：根據(jù)證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定 ，證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)提供證券投資 顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂證券投資顧問服務(wù)協(xié)議，并對(duì)協(xié)議實(shí)行編號(hào)管理。協(xié)議應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容： 當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)

9、； 證券投資顧問服務(wù)的內(nèi)容和方式； 證券投資顧問的職責(zé)和禁止行為；收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和支付方式；（m項(xiàng)正確） 爭(zhēng)議或者糾紛解決方式； 終止或者解除協(xié)議的條件和方式。1）2）3）4）5）6）（n項(xiàng)正確）（I項(xiàng)正確）（V項(xiàng)正確）9、法律關(guān)系（）是法律關(guān)系主體的權(quán)利和義務(wù)所指向的對(duì)象，是法律關(guān)系產(chǎn)生和存在的前提，表現(xiàn)為一定 權(quán)益的法律形式。 【選擇題】A.主體B.客體C內(nèi)容D形式 正確答案 :B 答案解析 :選項(xiàng) B 正確：法律關(guān)系客體是法律關(guān)系主體的權(quán)利和義務(wù)所指向的對(duì)象，是法律關(guān)系產(chǎn)生和存在 的前提，表現(xiàn)為一定權(quán)益的法律形式。10、下列關(guān)于欺詐發(fā)行股票、債券罪主觀要件的說法中，錯(cuò)誤的有（）。I . 行為人必須實(shí)施在招股說明書、認(rèn)股書、公司、企業(yè)債券募集辦法中隱瞞重要事實(shí)或者編造重大虛假內(nèi) 容的行為n . 本罪的主體主要是單位m . 行為人必須實(shí)施了發(fā)行股票或公司、企業(yè)債券的行為V . 本罪在主觀上只能依故意構(gòu)成，過失不構(gòu)成本罪【組合型選擇題】A.m、IVB. I、n、mC.I、D. I、m、V正確答案 :B 答案解析 :選項(xiàng) B 說法錯(cuò)誤：欺詐發(fā)行股票、債券罪（本罪