政府融資平臺政策解讀及授信投向培訓(xùn)綜述

1、總行公司授信審批部總行公司授信審批部林冬林冬2016.3.102016.3.10政府融資平臺政策解讀及授信投向培訓(xùn)二、政府融資平臺行內(nèi)政策解讀二、政府融資平臺行內(nèi)政策解讀四、審批案例四、審批案例一、一、主要監(jiān)管政策主要監(jiān)管政策解讀解讀三、政府融資平臺授信投向及審批思路三、政府融資平臺授信投向及審批思路 主主要要監(jiān)監(jiān)管管政政策策 1 1、國務(wù)院關(guān)于加強地方政府性債務(wù)管理的意見國務(wù)院關(guān)于加強地方政府性債務(wù)管理的意見（國發(fā)（國發(fā)201443201443號，號，20142014年年9 9月月2121日）日）-融資平臺公司不得新增政府債務(wù)。-沒有收益的公益性事業(yè)發(fā)展確需政府舉借一般債務(wù)的，由地方政府發(fā)行

2、一般債券融資，主要以一般公共預(yù)算收入償還。有一定收益的公益性事業(yè)發(fā)展確需政府舉借專項債務(wù)的，由地方政府通過發(fā)行專項債券融資，以對應(yīng)的政府性基金或?qū)ｍ検杖雰斶€。-推廣使用政府與社會資本合作模式。鼓勵社會資本通過特許經(jīng)營等方式，參與城市基礎(chǔ)設(shè)施等有一定收益的公益性事業(yè)投資和運營。 主主要要監(jiān)監(jiān)管管政政策策 2 2、政府和社會資本合作模式操作指南政府和社會資本合作模式操作指南（財金（財金20142014113113號號，20142014年年1111月月2929日）日）-社會資本是指已建立現(xiàn)代企業(yè)制度的境內(nèi)外企業(yè)法人，但不包括本級政府所屬融資平臺公司及其他控股國有企業(yè)。-通過物有所值評價和財政承受能力

3、論證的項目，可進行項目準(zhǔn)備。-項目運作方式主要包括委托運營O&M 、管理合同MC 、建設(shè)-運營-移交BOT 、建設(shè)-擁有-運營BOO 、轉(zhuǎn)讓-運營-移交TOT和改建-運營-移交ROT等。 主主要要監(jiān)監(jiān)管管政政策策 3 3 、政府購買服務(wù)管理辦法（暫行）政府購買服務(wù)管理辦法（暫行） （財綜（財綜201420149696號號，20142014年年1212月月1515日）日）-政府購買服務(wù)的主體是各級行政機關(guān)和具有行政管理職能的事業(yè)單位。-承接政府購買服務(wù)的主體，包括在登記管理部門登記或經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)免予登記的社會組織、按事業(yè)單位分類改革應(yīng)劃入公益二類或轉(zhuǎn)為企業(yè)的事業(yè)單位，依法在工商管理或行業(yè)主管部門

4、登記成立的企業(yè)、機構(gòu)等社會力量。-政府購買服務(wù)所需資金，應(yīng)當(dāng)在既有財政預(yù)算中統(tǒng)籌安排。對預(yù)算已安排資金且明確通過購買方式提供的服務(wù)項目，按相關(guān)規(guī)定執(zhí)行；對預(yù)算已安排資金但尚未明確通過購買方式提供的服務(wù)項目，可以根據(jù)實際情況轉(zhuǎn)為通過政府購買服務(wù)方式實施。 主主要要監(jiān)監(jiān)管管政政策策 4 4、國務(wù)院關(guān)于實行中期財政規(guī)劃管理的意見國務(wù)院關(guān)于實行中期財政規(guī)劃管理的意見（國發(fā)國發(fā)201520153 3號號，20152015年年1 1月月3 3日日）-中期財政規(guī)劃按照三年滾動方式編制，第一年規(guī)劃約束對應(yīng)年度預(yù)算，后兩年規(guī)劃指引對應(yīng)年度預(yù)算。年度預(yù)算執(zhí)行結(jié)束后，對后兩年規(guī)劃及時進行調(diào)整，再添加一個年度規(guī)劃，形

5、成新一輪中期財政規(guī)劃。 主主要要監(jiān)監(jiān)管管政政策策 5 5、關(guān)于妥善解決地方政府融資平臺公司在建項目后續(xù)融資問題的意見關(guān)于妥善解決地方政府融資平臺公司在建項目后續(xù)融資問題的意見（國辦發(fā)國辦發(fā)201520154040號號，20152015年年5 5月月1111日）日）-融資平臺公司是指由地方政府及其部門和機構(gòu)等通過財政撥款或注入土地、股權(quán)等資產(chǎn)設(shè)立，承擔(dān)政府投資項目融資功能，并擁有獨立法人資格的經(jīng)濟實體。-在建項目：是指在2014年9月21日之前，經(jīng)相關(guān)投資主管部門依照有關(guān)規(guī)定完成審批、核準(zhǔn)或備案手續(xù)，并已開工建設(shè)的項目。-存量融資：在2014年12月31日前已簽訂具有法律效力的借款合同并已放款，

6、繼續(xù)按照合同約定發(fā)放貸款；合同到期，如果項目自身運營收入不足以還本付息，銀行業(yè)金融機構(gòu)可在后續(xù)借款與前續(xù)借款合同約定的責(zé)任一致，且確保借款合同金額不增加的前提下，重新修訂借款合同，合理確定貸款期限，補充合格有效抵質(zhì)押品。 主主要要監(jiān)監(jiān)管管政政策策 6 6、關(guān)于在公共服務(wù)領(lǐng)域推廣政府和社會資本合作模式的指導(dǎo)意見關(guān)于在公共服務(wù)領(lǐng)域推廣政府和社會資本合作模式的指導(dǎo)意見 （國辦（國辦發(fā)發(fā)201520154242號號，20152015年年5 5月月1919日）日）-大力推動融資平臺公司與政府脫鉤，進行市場化改制，健全完善公司治理結(jié)構(gòu)，對已經(jīng)建立現(xiàn)代企業(yè)制度、實現(xiàn)市場化運營的，在其承擔(dān)的地方政府債務(wù)已納入

7、政府財政預(yù)算、得到妥善處置并明確公告今后不再承擔(dān)地方政府舉債融資職能的前提下，可作為社會資本參與當(dāng)?shù)卣蜕鐣Y本合作項目，通過與政府簽訂合同方式，明確責(zé)權(quán)利關(guān)系。 主主要要監(jiān)監(jiān)管管政政策策 7 7、財政部關(guān)于進一步做好政府和社會資本合作項目示范工作的通財政部關(guān)于進一步做好政府和社會資本合作項目示范工作的通知知（財金財金201557201557號號，20152015年年6 6月月2525日）日）-政府和社會資本合作期限原則上不低于10年。-對采用建設(shè)-移交（BT）方式的項目，通過保底承諾、回購安排等方式進行變相融資的項目，財政部將不予受理。 主主要要監(jiān)監(jiān)管管政政策策 8 8、中國銀監(jiān)會國家發(fā)展

8、和改革委員會關(guān)于銀行業(yè)支持重點領(lǐng)域重中國銀監(jiān)會國家發(fā)展和改革委員會關(guān)于銀行業(yè)支持重點領(lǐng)域重大工程建設(shè)的指導(dǎo)意見大工程建設(shè)的指導(dǎo)意見（銀監(jiān)發(fā)銀監(jiān)發(fā)201520154343號號，20152015年年8 8月月2525日）日）-對已經(jīng)建立現(xiàn)代企業(yè)制度、實現(xiàn)市場化運營，其承擔(dān)的地方政府債務(wù)已納入政府財政預(yù)算、得到妥善處置并明確公告今后不再承擔(dān)地方政府舉債融資職能的融資平臺公司，對于其承擔(dān)的重大工程項目建設(shè)或作為社會資本參與當(dāng)?shù)卣蜕鐣Y本合作項目建設(shè)，銀行業(yè)金融機構(gòu)可在依法合規(guī)、審慎測算還款能力和項目收益的前提下，予以信貸支持。 主主要要監(jiān)監(jiān)管管政政策策 9 9、關(guān)于對地方政府債務(wù)實行限額管理的實施

9、意見關(guān)于對地方政府債務(wù)實行限額管理的實施意見（財預(yù)財預(yù)20152252015225號號， 2015 2015年年1212月月2121日日）-對地方政府債務(wù)余額實行限額管理，具體分為一般債務(wù)限額和專項債務(wù)限額。-取消融資平臺公司的政府融資職能，推動有經(jīng)營收益和現(xiàn)金流的融資平臺公司市場化轉(zhuǎn)型改制，通過政府和社會資本合作（PPP）、政府購買服務(wù)等措施予以支持。-一般債務(wù)納入一般公共預(yù)算管理，主要以一般公共預(yù)算收入償還，當(dāng)赤字不能減少時可采取借新還舊的辦法；專項債務(wù)納入政府性基金預(yù)算管理，通過對應(yīng)的政府性基金或?qū)ｍ検杖雰斶€。政府性基金或?qū)ｍ検杖霑簳r難以實現(xiàn)，如收儲土地未能按計劃出讓的，可先通過借新還舊

10、周轉(zhuǎn)，收入實現(xiàn)后即予歸還。 主主要要監(jiān)監(jiān)管管政政策策 1010、關(guān)于規(guī)范土地儲備和資金管理等相關(guān)問題的通知關(guān)于規(guī)范土地儲備和資金管理等相關(guān)問題的通知（財綜（財綜2016420164號，號，20162016年年2 2月月2 2日）日）-每個縣級以上（含縣級）法定行政區(qū)劃原則上只能設(shè)置一個土地儲備機構(gòu)，各類城投公司等其他機構(gòu)一律不得再從事新增土地儲備工作。-認(rèn)定為地方政府債務(wù)的截至2014年12月31日的存量土地儲備貸款，逐步發(fā)行地方政府債券予以置換。 自2016年1月1日起，各地不得再向銀行業(yè)金融機構(gòu)舉借土地儲備貸款。-土地儲備機構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極探索通過政府采購實施儲備土地的前期開發(fā)，包括與儲備宗地相

11、關(guān)的道路、供水、供電、供氣、排水、通訊、照明、綠化、土地平整等基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。項目承接主體或供應(yīng)商應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格履行合同義務(wù)，按合同約定數(shù)額獲取報酬，不得與土地使用權(quán)出讓收入掛鉤，也不得以項目所涉及的土地名義融資或者變相融資。-土地儲備資金從四個渠道籌集，全部是財政性資金（等于排除了銀行貸款、理財、基金等形式）。一、一、主要監(jiān)管政策主要監(jiān)管政策解讀解讀四、審批案例四、審批案例二、政府融資平臺行內(nèi)政策解讀二、政府融資平臺行內(nèi)政策解讀三、政府融資平臺授信投向及審批思路三、政府融資平臺授信投向及審批思路 行行內(nèi)內(nèi)政政策策解解讀讀- -融融資資平平臺臺區(qū)區(qū)域域準(zhǔn)準(zhǔn)入入標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn) 符合以下標(biāo)準(zhǔn)的區(qū)域，自動獲得平臺

12、區(qū)域準(zhǔn)入資格，無需另行上報區(qū)域準(zhǔn)入（一）區(qū)域行政層級【指省級、市級、區(qū)（縣）級】符合以下條件：1、上年GDP 1500億元（含）或上年地方公共預(yù)算收入100億元（含）以上且財政債務(wù)率100%（不含）以下；2、所處省份有我行分支機構(gòu)（含已批籌建）且業(yè)務(wù)申報及操作主體為該分支機構(gòu)或事業(yè)部。（二）區(qū)域行政層級【指區(qū)（縣）級】符合以下條件的：1、隸屬于北京市、上海市、深圳市；2、業(yè)務(wù)申報及操作主體為該市分支機構(gòu)或事業(yè)部。（三）區(qū)域行政層級【指國家級新區(qū)、國家級經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)、國家級高新技術(shù)開發(fā)區(qū)級】符合以下條件的：1、上年GDP 1000億元（含）或上年地方公共預(yù)算收入80億元（含）以上且財政債務(wù)率1

13、00%（不含）以下；2、所處省份有我行分支機構(gòu)（含已批籌建）且業(yè)務(wù)申報及操作主體為該分支機構(gòu)或事業(yè)部。（四）已獲得總行風(fēng)險管理委員會批復(fù)同意產(chǎn)業(yè)基金區(qū)域準(zhǔn)入的區(qū)域。 行行內(nèi)內(nèi)政政策策解解讀讀- -融融資資平平臺臺區(qū)區(qū)域域準(zhǔn)準(zhǔn)入入 標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn) 符合以下標(biāo)準(zhǔn)的，按關(guān)于地方政府融資平臺名單核準(zhǔn)流程和審批權(quán)限的通知所規(guī)定的審批路徑報總行核準(zhǔn)區(qū)域準(zhǔn)入（一）區(qū)域的行政層級【指區(qū)（縣）級】符合以下條件的：1、省會或副省級城市所轄區(qū)（縣）級；2、區(qū)域上年地方公共預(yù)算收入在所處城市的區(qū)（縣）排名中位于前三位或該區(qū)（縣）上年地方公共預(yù)算收入在50億元（含）以上；3、所處城市隸屬省份有我行分支機構(gòu)（含已批籌建）且業(yè)務(wù)

14、申報及操作主體為該分支機構(gòu)或事業(yè)部。（二）【百強縣】符合以下條件的：1、在上年中國百強縣排名中位列前20名（含）且其上年地方公共預(yù)算收入在80億元（含）以上；2、所處城市隸屬省份有我行分支機構(gòu)（含已批籌建）且業(yè)務(wù)申報及操作主體為該分支機構(gòu)或事業(yè)部； 行行內(nèi)內(nèi)政政策策解解讀讀- -融融資資平平臺臺區(qū)區(qū)域域準(zhǔn)準(zhǔn)入入 標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn) 符合以下條件的，相關(guān)業(yè)務(wù)不受平臺準(zhǔn)入?yún)^(qū)域限制（一）置換已確認(rèn)為地方政府負(fù)有直接償還責(zé)任的一類債務(wù)，以未來政府發(fā)債資金做為可靠還款來源的相關(guān)授信；（二）用于財政部“中央專項轉(zhuǎn)移支付”項目前期過橋，且能鎖定“中央專項轉(zhuǎn)移支付”款項做為可靠還款來源的相關(guān)授信。-審批準(zhǔn)入?yún)^(qū)域內(nèi)個案傳

15、統(tǒng)授信時，仍需符合銀監(jiān)會“借款人為本地融資平臺”等監(jiān)管要求。-原銀監(jiān)融資平臺清單內(nèi)企業(yè)出帳仍需在總行下達給分行融資平臺額度管控目標(biāo)內(nèi)或取得總行風(fēng)險管理部新增調(diào)劑額度。 行行內(nèi)內(nèi)政政策策 解解讀讀- -融融資資平平臺臺區(qū)區(qū)域域準(zhǔn)準(zhǔn)入入 標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn) 副省級城市（副省級城市（1515個）：個）： 1、 武漢市 2、廣州市 3 、沈陽市 4、南京市5、 西安市 6 、成都市 7、 大連市 8、 杭州市 9、濟南市 10、青島市11 、深圳市 12、 寧波市 13、 廈門市 14 、長春市 （無分行） 15、 哈爾濱市（ 無分行）國家級新區(qū)（國家級新區(qū)（1616個）：個）： 1、上海浦東新區(qū) 2、 天津濱

16、海新區(qū) 3、 重慶兩江新區(qū) 4、 廣州南沙新區(qū) 5、 陜西西咸新區(qū) 6、 青島西海岸新區(qū)7、 大連金普新區(qū) 8、 四川天府新區(qū) 9、 湖南湘江新區(qū)10、南京江北新區(qū) 11、 福州新區(qū) 12、云南滇中新區(qū)13、 哈爾濱新區(qū)（無分行） 14、 浙江舟山群島新區(qū) （無分行 ）15、 甘肅蘭州新區(qū)（無分行） 15、貴州貴安新區(qū)（ 無分行 ） 行行內(nèi)內(nèi)政政策策解解讀讀- -區(qū)區(qū)域域準(zhǔn)準(zhǔn)入入及及平平臺臺個個案案準(zhǔn)準(zhǔn)入入審審核核 1、符合關(guān)于調(diào)整平安銀行地方政府融資平臺區(qū)域準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)的通知規(guī)定且需要總行核準(zhǔn)的區(qū)域，EOA審批鏈：分行公司營銷管理部分行風(fēng)險總監(jiān)總行公司授信審批部林冬石波。2、不符合關(guān)于調(diào)整平安銀

17、行地方政府融資平臺區(qū)域準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)的通知準(zhǔn)入?yún)^(qū)域要求的，原則上區(qū)域不允許介入。 在個案授信方案合規(guī)且風(fēng)險可控的前提下，可以申請個案準(zhǔn)入，EOA審批鏈：主辦客戶經(jīng)理團隊長分行(事業(yè)部)風(fēng)險總監(jiān)區(qū)域?qū)徟行呢?fù)責(zé)人（或其它審批通道負(fù)責(zé)人，事業(yè)部直接進入下一流程）林冬石波付巍。 行行內(nèi)內(nèi)政政策策解解讀讀- -區(qū)區(qū)域域準(zhǔn)準(zhǔn)入入及及平平臺臺個個案案準(zhǔn)準(zhǔn)入入審審核核 區(qū)域準(zhǔn)入:提供區(qū)地方政府債務(wù)余額及綜合財力統(tǒng)計表或地方公共預(yù)算收入排名包括：一、地方財力：（1）地方一般預(yù)算本級收入；（2）轉(zhuǎn)移支付和稅收返還收入；（3）國有土地使用權(quán)出讓收入；（4）預(yù)算外財政專戶收入二、地方債務(wù)：（1）直接債務(wù)余額；（2）擔(dān)保債

18、務(wù)余額三、地方政府債務(wù)余額、地方綜合財力、債務(wù)率數(shù)據(jù) 行行內(nèi)內(nèi)政政策策解解讀讀- -區(qū)區(qū)域域準(zhǔn)準(zhǔn)入入及及平平臺臺個個案案準(zhǔn)準(zhǔn)入入審審核核 XX市國有資產(chǎn)經(jīng)營有限公司屬于“退出類”平臺，是XX市最大的政府融資平臺，外部評級AA級，申請授信用于歸還置換其他金融機構(gòu)授信。個案準(zhǔn)入審查：個案準(zhǔn)入審查：1、XX市有我行二級分行, 2014年GDP1207.6億元，一般公共預(yù)算收入78.79億元，未達到區(qū)域自動準(zhǔn)入要求。2、XX市國有資產(chǎn)經(jīng)營有限公司被置換它行授信為非政府類債務(wù)，還款來源不依賴財政資金還款，其還款來源主要為：（1）經(jīng)營性收入， 2016-2018年可產(chǎn)生還本付息資金約15億元；（2）公司擁

19、有方正證券、樂山電力公司股票，目前市值約20億元；（3）公司擁有較多的商業(yè)房產(chǎn)，可以處置變現(xiàn)；（3）公司后續(xù)還將發(fā)行中票、公募債、私募債等。3、授信用其持有的方正證券4000萬股股票提供質(zhì)押擔(dān)保,同時追加其持有2萬多平方米房產(chǎn)提供抵押擔(dān)保。結(jié)論：同意個案準(zhǔn)入。 行行內(nèi)內(nèi)政政策策解解讀讀- -審審批批權(quán)權(quán)限限 1、銀監(jiān)平臺名單內(nèi)的平臺存量和增量敞口授信（包括退出類和非退出類平臺）分行和事業(yè)部均無終審權(quán)。分行上報的非退出類平臺（小平臺）敞口授信業(yè)務(wù)經(jīng)分行審批后報送總行公司授信審批部本部，退出類平臺敞口授信業(yè)務(wù)經(jīng)分行審批后報送區(qū)域?qū)徟行?；行業(yè)事業(yè)部上報的邊界內(nèi)地方政府融資平臺敞口授信業(yè)務(wù)（含退出類

20、和非退出類）經(jīng)事業(yè)部審批后報送總行審貸會審批。 2、非銀監(jiān)名單但實際為平臺的授信業(yè)務(wù)審批權(quán)限：分行上報的新增敞口授信（新客戶和存量客戶的新增授信）經(jīng)分行審批后報送區(qū)域?qū)徟行膶徟▍^(qū)域?qū)徟行陌椿臼跈?quán)處理）；行業(yè)事業(yè)部上報的新增授信，經(jīng)事業(yè)部審批后報送總行審貸會審批。存量授信分行、區(qū)域和事業(yè)部按各自基本權(quán)限審批。 行行內(nèi)內(nèi)政政策策解解讀讀 - -審審批批權(quán)權(quán)限限 交通金融事業(yè)部:一、風(fēng)險總監(jiān)在基本授權(quán)金額內(nèi)，審批以下范圍內(nèi)非銀監(jiān)會政府平臺客戶及銀監(jiān)會退出類政府平臺客戶授信業(yè)務(wù)：由各級政府國資委、財政、國有控股公司出資設(shè)立或控股的國有企業(yè)，公司主營業(yè)務(wù)或投資項目主體為鐵路、公路（含市政道路）、

21、軌道交通、港口、碼頭、機場、橋梁、隧道等交通基礎(chǔ)設(shè)施的投資、建設(shè)、施工、管理、運營、維護等，準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)和授信投向政策按總行地方政府融資平臺授信的相關(guān)要求執(zhí)行。二、事業(yè)部邊界范圍的非退出類政府平臺（小平臺）授信和與其他行業(yè)事業(yè)部共營邊界范圍內(nèi)的政府平臺授信業(yè)務(wù)不納入交通金融事業(yè)部基本授權(quán)范圍，須經(jīng)事業(yè)部審批后報送總行公司授信審批部審批。一、一、主要監(jiān)管政策主要監(jiān)管政策解讀解讀四、審批案例四、審批案例三、政府融資平臺授信投向及審批思三、政府融資平臺授信投向及審批思路路二、政府融資平臺行內(nèi)政策解讀二、政府融資平臺行內(nèi)政策解讀 政政府府融融資資平平臺臺授授信信投投向向及及審審批批思思路路 我行我行地方政

22、府融資平臺授信投向地方政府融資平臺授信投向政策：政策：（一）財政部或省級財政部門的PPP示范項目（須提供相關(guān)證明文件）（二）政府購買服務(wù)項目（三）符合關(guān)于妥善解決地方政府融資平臺公司在建項目后續(xù)融資問題的意見（國辦發(fā)201540號），支持在建項目存量融資需求。（四）符合中國銀監(jiān)會國家發(fā)展和改革委員會關(guān)于銀行業(yè)支持重點領(lǐng)域重大工程建設(shè)的指導(dǎo)意見（銀監(jiān)發(fā)201543號），承擔(dān)的地方政府債務(wù)已納入政府財政預(yù)算、得到妥善處置并明確今后不再承擔(dān)地方政府舉債融資職能的融資平臺實施的重點領(lǐng)域重大工程建設(shè)項目。（五）授信用途為置換他行已確權(quán)的政府性債務(wù)。（六）授信用途為非政府類債務(wù)，項目經(jīng)營性現(xiàn)金流可覆蓋貸款

23、本息，還款來源與財政資金無關(guān)的商業(yè)化項目。 政政府府融融資資平平臺臺授授信信投投向向及及審審批批思思路路 我行我行地方政府融資平臺授信投向地方政府融資平臺授信投向政策：政策：（七）省級及省會城市、副省級城市、計劃單列市平臺（不含所轄縣區(qū)級）退出類平臺或類政府平臺非政府類債務(wù)允許新增流動資金貸款。準(zhǔn)入條件：公開債券市場主體評級AA+及以上，授信金額不超過5億元，期限原則上不超過1年期。（八）經(jīng)總行風(fēng)險委員會審議通過的銀政合作類產(chǎn)業(yè)基金模式。適度放開工程保理業(yè)務(wù)，準(zhǔn)入條件：（一）應(yīng)收政府類債務(wù)對應(yīng)政府層級符合我行平臺準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)；（二）應(yīng)收政府類債務(wù)可確定屬于政府負(fù)直接償還責(zé)任的一類債務(wù)（須提供相關(guān)證

24、明）。 政政府府融融資資平平臺臺授授信信投投向向及及審審批批思思路路 授信投向授信投向-PPP-PPP項目項目- PPP名錄：中央政府和各省級政府兩級。1、發(fā)改委的PPP項目庫，屬于招商性質(zhì)。2、財政系統(tǒng)的PPP年度開發(fā)計劃名單、通過財政承受能力論證的PPP項目目錄、以及PPP示范項目名單，其獲得財政預(yù)算資金的可靠性依次增強。可以通過財政部PPP綜合信息平臺，了解全國超6000個PPP項目具體信息。-項目通過物有所值評價和財政承受能力論證。-項目運作方式主要包括委托運營O&M 、管理合同MC 、建設(shè)-運營-移交BOT 、建設(shè)-擁有-運營BOO 、轉(zhuǎn)讓-運營-移交TOT和改建-運營-移交ROT等

25、。 BT模式不符合政府此輪推進PPP的宗旨，BT模式的項目不能做。-項目的補貼要列入財政預(yù)算，載入合同。預(yù)算要經(jīng)過人大批準(zhǔn)，合同與社會資本簽署，不能政府跟自己的公司簽。 政政府府融融資資平平臺臺授授信信投投向向及及審審批批思思路路 授信投向授信投向- -政府購買服務(wù)政府購買服務(wù)（建議重點營銷）（建議重點營銷）（1）土地儲備項目政府購買服務(wù)1、土地收儲政府購買服務(wù)內(nèi)容包括拆遷安置補償；土地前期開發(fā)，包括與儲備宗地相關(guān)的道路、供水、供電、供氣、排水、通訊、照明、綠化、土地平整等基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。2、原有的城投、部分土儲機構(gòu)、園區(qū)開發(fā)公司可做為社會力量，服務(wù)提供方（項目承接主體或供應(yīng)商）。3、銀行貸款的

26、對象不再是土儲中心，而是服務(wù)提供方。4、銀行貸款的還款來源不再是土地出讓收入，而是政府采購服務(wù)合同項下列入預(yù)算的財政資金。 政政府府融融資資平平臺臺授授信信投投向向及及審審批批思思路路 授信投向授信投向- -政府購買服務(wù)政府購買服務(wù)（建議重點營銷）（建議重點營銷）（2）其它政府購買服務(wù)1、對預(yù)算已安排資金但尚未明確通過購買方式提供的服務(wù)項目，可以根據(jù)實際情況轉(zhuǎn)為通過政府購買服務(wù)方式實施。2、政府發(fā)文同意項目采用政府采購服務(wù)模式進行融資；授權(quán)XX單位作為購買主體簽訂政府購買服務(wù)合同；同意將購買服務(wù)資金逐年列入市級當(dāng)期財政預(yù)算和中期財政預(yù)算；嚴(yán)格按照購買服務(wù)合同約定及時、足額支付采購資金；若項目實

27、際建設(shè)過程中出現(xiàn)超概，由市財政局及時補足超概資金。3、簽署政府購買社會組織、公共服務(wù)項目合同4、政府購買服務(wù)事項經(jīng)財政部門審核通過，且政府采購的財政支出責(zé)任納入預(yù)算和中期財政規(guī)劃，預(yù)算經(jīng)過人大審議。 政政府府融融資資平平臺臺授授信信投投向向及及審審批批思思路路 授信投向授信投向- -政府購買服務(wù)政府購買服務(wù)（建議重點營銷）（建議重點營銷）1、2015年6月25日，國發(fā)【2015】37號關(guān)于做好城鎮(zhèn)棚戶區(qū)和城鄉(xiāng)危舊房改造工作的意見中：推動政府購買棚改服務(wù)、推廣政府與社會資本合作模式。2、2015年8月3日，國辦發(fā)【2015】61號關(guān)于推進城市地下綜合管建設(shè)的指導(dǎo)意見中，第（十三）條提出“積極開展

28、購買服務(wù)協(xié)議預(yù)期收益等擔(dān)保創(chuàng)新類貸款業(yè)務(wù)?！?、2015年10月11日，國辦發(fā)【2015】75號關(guān)于推進海綿城市建設(shè)的指導(dǎo)意見中，第十一條“積極開展購買服務(wù)協(xié)議預(yù)期收益等擔(dān)保創(chuàng)新類貸款業(yè)務(wù)。” 政政府府融融資資平平臺臺授授信信投投向向及及審審批批思思路路 授信投向授信投向- -在建項目存量融資在建項目存量融資-在建項目：2014年9月21日之前，完成審批、核準(zhǔn)或備案手續(xù)，并已開工建設(shè)的項目。-存量融資：2014年12月31日前已簽訂具有法律效力的借款合同并已放款，繼續(xù)按照合同約定發(fā)放貸款；合同到期，如果項目自身運營收入不足以還本付息，銀行業(yè)金融機構(gòu)可在后續(xù)借款與前續(xù)借款合同約定的責(zé)任一致，且確

29、保借款合同金額不增加的前提下，重新修訂借款合同，合理確定貸款期限，補充合格有效抵質(zhì)押品。 政政府府融融資資平平臺臺授授信信投投向向及及審審批批思思路路 授信投向授信投向- -重點領(lǐng)域重大工程建設(shè)重點領(lǐng)域重大工程建設(shè)-公告今后不再承擔(dān)地方政府舉債融資職能的融資平臺公司，對于其承擔(dān)的重大工程項目建設(shè)或作為社會資本參與當(dāng)?shù)卣蜕鐣Y本合作項目建設(shè)，銀行業(yè)金融機構(gòu)可在依法合規(guī)、審慎測算還款能力和項目收益的前提下，予以信貸支持。- “重點領(lǐng)域重大工程項目”：范圍未明確。發(fā)文目的是為了推進國家“一帶一路”、京津冀、長江經(jīng)濟帶等重大戰(zhàn)略的實施。有裁量空間。-經(jīng)營單位：找項目可以納進重大工程項目的依據(jù)；查詢

30、發(fā)改部門重大工程項目清單；咨詢監(jiān)管意見。-實質(zhì)：新老劃斷，非政府債務(wù)，現(xiàn)金流自償。 政政府府融融資資平平臺臺授授信信投投向向及及審審批批思思路路 授信投向授信投向- -置換置換他行已確權(quán)的政府性債務(wù)他行已確權(quán)的政府性債務(wù) - 2014年12月末有余額且在債務(wù)系統(tǒng)做過債務(wù)申報，屬于政府負(fù)有直接償還責(zé)任的一類債務(wù)，提供系統(tǒng)截屏；-授信方案與原債務(wù)合同約定責(zé)任一致，擔(dān)保條件不弱于被置換的債務(wù)；-具有發(fā)債資格的省級財政部門出具相關(guān)文件，確認(rèn)擬置換債務(wù)、置換后債務(wù)均屬于政府一類債務(wù)，承諾未來安排地方政府發(fā)行政府債券籌集資金償還本次融資。 政政府府融融資資平平臺臺授授信信投投向向及及審審批批思思路路 授信

31、投向授信投向- -非政府類債務(wù)，項目現(xiàn)金流非政府類債務(wù)，項目現(xiàn)金流自償自償-授信用途為非政府類債務(wù)，項目經(jīng)營性現(xiàn)金流可覆蓋貸款本息，還款來源與財政資金無關(guān)的商業(yè)化項目。 政政府府融融資資平平臺臺授授信信投投向向及及審審批批思思路路 授信投向授信投向- -新增流貸新增流貸-省級及省會城市、副省級城市、計劃單列市平臺（不含所轄縣區(qū)級）退出類平臺或類政府平臺非政府類債務(wù)允許新增流動資金貸款。準(zhǔn)入條件：公開債券市場主體評級AA+及以上，授信金額不超過5億元，期限原則上不超過1年期。-包括存量。 政政府府融融資資平平臺臺授授信信投投向向及及審審批批思思路路 授信投向授信投向- -產(chǎn)業(yè)基金產(chǎn)業(yè)基金四種類型

32、：1、PPP項目投資基金；2、土地整理/基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)（非PPP）投資基金；3、政府產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金；4、存量債務(wù)置換基金。 政政府府融融資資平平臺臺授授信信投投向向及及審審批批思思路路 融資平臺業(yè)務(wù)評審步驟融資平臺業(yè)務(wù)評審步驟1、授信方案終級風(fēng)險是否可控？-是2、是否不屬于銀監(jiān)平臺清單內(nèi)企業(yè)且非地方政府債務(wù)-是 不受行內(nèi)融資平臺準(zhǔn)入政策限制，按一般授信審批。3、平臺所在區(qū)域是否準(zhǔn)入，個案是否準(zhǔn)入是 自動準(zhǔn)入?yún)^(qū)域?qū)彶閺?fù)核；非自動準(zhǔn)入?yún)^(qū)域及個案復(fù)核EOA審批件。4、授信是否符合8個投向或其它合規(guī)用途？-是 是否屬于存量授信？-是 （1）在建項目存量融資； （2）一類債務(wù)發(fā)債資金過橋 是否屬于新增授信？

33、-是 政府債務(wù)-（1）PPP ； （2）政府采購 非政府債務(wù)-（1）項目自償；（2）新老劃斷重大項目；（3）5億流貸 政政府府融融資資平平臺臺授授信信投投向向及及審審批批思思路路 -傳統(tǒng)審批、投行審批-信用風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險-業(yè)務(wù)底線：信用風(fēng)險可控、按現(xiàn)有政策可以做出合規(guī)解釋、銀監(jiān)認(rèn)可-關(guān)注同業(yè)操作，關(guān)注監(jiān)管意見 一、一、主要監(jiān)管政策主要監(jiān)管政策解讀解讀三、政府融資平臺授信投向及審批思路三、政府融資平臺授信投向及審批思路四、審批案例四、審批案例二、政府融資平臺行內(nèi)政策解讀二、政府融資平臺行內(nèi)政策解讀 審審批批案案例例 通通過過 同意給予XX市XX建設(shè)發(fā)展有限公司項目貸款4.76億，用于XX植物園項

34、目建設(shè)，期限5年，還款安排：第一年還款1000萬元；第二年還款2000萬元；第三年還款7000萬元，第四年還款10000萬元，第五年還款27600萬元，每半年還款一次；擔(dān)保措施：由XX市濱海建設(shè)發(fā)展有限公司提供連帶責(zé)任保證擔(dān)保，同時借款人應(yīng)收XX市國資委購買服務(wù)的款項6.8億元質(zhì)押給我行，并追加XX市開發(fā)投資集團有限公司提供連帶責(zé)任保證擔(dān)保。通過：通過：1、XX地級市取得我行區(qū)域準(zhǔn)入資格；2、授信采用政府采購服務(wù)模式操作；3、XX地級市政府發(fā)文同意項目采用政府采購服務(wù)模式進行融資；授權(quán)市國有資產(chǎn)管理委員會作為購買主體簽訂政府購買服務(wù)合同；同意將購買服務(wù)資金逐年列入市級當(dāng)期財政預(yù)算和中期財政預(yù)算；嚴(yán)格按照購買服務(wù)合同約定及時、足額支付采購資金；若項目實際建設(shè)過程中出現(xiàn)超概，由市財政局及時補足超概資金；4、市國有資產(chǎn)管理委員會與借款企業(yè)簽署政府購買社會組織、公共服務(wù)項目合同；3、要