境內外幣支付系統業(yè)務

1、境內外幣支付系統境內外幣支付系統業(yè)務介紹業(yè)務介紹2009.52009.5境內外幣支付系統業(yè)務境內外幣支付系統業(yè)務n人行系統概述人行系統概述n我行管理規(guī)定我行管理規(guī)定n核心操作流程核心操作流程n測試注意事項測試注意事項第一部分第一部分 人行系統概述人行系統概述n系統定位系統定位n系統特點系統特點n運行時序運行時序n業(yè)務種類業(yè)務種類n業(yè)務流程業(yè)務流程n額度管理額度管理一、系統定位一、系統定位n為中國境內的銀行業(yè)金融機構和外幣清算為中國境內的銀行業(yè)金融機構和外幣清算機構提供機構提供外幣支付服務外幣支付服務的的實時全額實時全額支付系支付系統。統。n用于清算商業(yè)銀行資金頭寸調撥、企業(yè)或用于清算商業(yè)銀行資

2、金頭寸調撥、企業(yè)或個人投資、商品及勞務交易引起的外幣資個人投資、商品及勞務交易引起的外幣資金結算的境內外幣支付系統。金結算的境內外幣支付系統。二、系統特點二、系統特點支持支持多幣種結算多幣種結算。目前八個幣種，四家代理。目前八個幣種，四家代理結算銀行。結算銀行。n美元美元中國銀行中國銀行n港幣港幣建設銀行建設銀行n歐元和日元歐元和日元工商銀行工商銀行n加拿大元、澳大利亞元、英鎊和瑞士法加拿大元、澳大利亞元、英鎊和瑞士法郎郎上海浦東發(fā)展銀行上海浦東發(fā)展銀行二、系統特點二、系統特點n采用采用“一點接入一點接入”架構。架構。 參與者一點接入系統，共用一個清算賬參與者一點接入系統，共用一個清算賬戶。戶

3、。n采用采用“Y”Y”型信息流型信息流結構。結構。 清算總中心負責對支付指令進行接受、清清算總中心負責對支付指令進行接受、清算和轉發(fā)，代理結算銀行負責對支付指令算和轉發(fā)，代理結算銀行負責對支付指令進行結算。進行結算。外幣清算處理中心代理結算銀行港元美元歐元日元參與者業(yè)務相關系統特許參與者業(yè)務相關系統同城外幣清算系統證券存管系統外匯市場清算所業(yè)務系統英鎊澳元加元瑞士法郎系統總體拓撲結構三、運行時序三、運行時序n國家法定工作日，運行時間由中國人民銀國家法定工作日，運行時間由中國人民銀行統一規(guī)定和調整。行統一規(guī)定和調整。 n按時序分為按時序分為營業(yè)準備營業(yè)準備、日間運行日間運行、業(yè)務截業(yè)務截止止、清

4、算窗口清算窗口和和日終處理日終處理五個階段。五個階段。 系統運行時間系統運行時間系統日間運行時間為系統日間運行時間為9:009:0017:0017:00。轉匯業(yè)務和系統業(yè)務截止時間均為轉匯業(yè)務和系統業(yè)務截止時間均為17:0017:00。清算窗口時間為清算窗口時間為17:0017:0017:3017:30。日終處理時間為日終處理時間為17:3017:30。如清算窗口未開啟，日終。如清算窗口未開啟，日終處理時間為處理時間為17:0517:05；如清算窗口提前關閉，則日終；如清算窗口提前關閉，則日終處理時間為清算窗口關閉時間。處理時間為清算窗口關閉時間。四、業(yè)務種類四、業(yè)務種類 由外幣清算處理中心清

5、算和代理結算銀行結算的資金收由外幣清算處理中心清算和代理結算銀行結算的資金收付業(yè)務。包括付業(yè)務。包括境內跨行貸記業(yè)務境內跨行貸記業(yè)務、軋差凈額業(yè)務、付款交、軋差凈額業(yè)務、付款交割業(yè)務。割業(yè)務。 利用外幣清算處理中心作為信息通道，無需外幣清算處利用外幣清算處理中心作為信息通道，無需外幣清算處理中心清算和代理結算銀行結算的信息發(fā)送與接收業(yè)務。理中心清算和代理結算銀行結算的信息發(fā)送與接收業(yè)務。 包括轉匯信息業(yè)務、包括轉匯信息業(yè)務、查詢查復查詢查復業(yè)務、業(yè)務、撤銷申請撤銷申請業(yè)務、業(yè)務、退匯退匯申請申請業(yè)務、業(yè)務、退匯應答退匯應答業(yè)務、圈存資金調整業(yè)務、授信額度業(yè)務、圈存資金調整業(yè)務、授信額度調整業(yè)務

6、、質押和解押業(yè)務、通用信息業(yè)務。調整業(yè)務、質押和解押業(yè)務、通用信息業(yè)務。 機構管理、幣種管理以及數字證書行號綁定等。機構管理、幣種管理以及數字證書行號綁定等。五、業(yè)務流程五、業(yè)務流程- -普通貸記業(yè)務普通貸記業(yè)務五、業(yè)務流程五、業(yè)務流程- -退匯業(yè)務退匯業(yè)務五、業(yè)務流程五、業(yè)務流程- -查詢查復業(yè)務查詢查復業(yè)務n有疑必查、有查必復、復必詳盡、切實處理；有疑必查、有查必復、復必詳盡、切實處理；n嚴格依據原始憑證記載的內容進行查詢、查復。嚴格依據原始憑證記載的內容進行查詢、查復。六、額度管理六、額度管理-可用額度可用額度n概念概念參與者某一時點的可用額度由其參與者某一時點的可用額度由其圈存資金圈存

7、資金、授信額度授信額度、已清算的外幣支付業(yè)務的金額已清算的外幣支付業(yè)務的金額以及可以及可用額度的鎖定值組成（用額度的鎖定值組成（動態(tài)動態(tài)變化）變化） 對于支付金額不超過我行可用額度對于支付金額不超過我行可用額度的外幣支付業(yè)務，外幣清算處理中的外幣支付業(yè)務，外幣清算處理中心實時全額清算心實時全額清算 。否則，作排隊處。否則，作排隊處理。理。第二部分第二部分 我行管理規(guī)定我行管理規(guī)定n基本規(guī)定基本規(guī)定n業(yè)務處理業(yè)務處理n資金管理資金管理n應急處置應急處置一、基本規(guī)定接入方式一、基本規(guī)定接入方式n我行通過我行通過直聯直聯、一點接入一點接入方式連接外幣支方式連接外幣支付系統，接入點為上海。付系統，接入

8、點為上海。n總行業(yè)務處理中心在代理結算銀行開立清總行業(yè)務處理中心在代理結算銀行開立清算賬戶，集中辦理全行外幣支付系統的軋算賬戶，集中辦理全行外幣支付系統的軋賬、對賬及資金清算。賬、對賬及資金清算。 一、基本規(guī)定操作模式一、基本規(guī)定操作模式我行外幣支付系統業(yè)務支持我行外幣支付系統業(yè)務支持WEBWEB頁面頁面和和終端終端機機兩種處理模式。兩種處理模式。n人行參數維護查詢類、頭寸管理類交易通人行參數維護查詢類、頭寸管理類交易通過過WEBWEB頁面處理頁面處理n其他交易通過核心賬務系統柜員終端機處其他交易通過核心賬務系統柜員終端機處理理一、基本規(guī)定往來賬處理一、基本規(guī)定往來賬處理n基層營業(yè)機構發(fā)送的往

9、賬業(yè)務，核心賬務基層營業(yè)機構發(fā)送的往賬業(yè)務，核心賬務系統系統實時對外發(fā)送實時對外發(fā)送。n對于來賬業(yè)務，核心賬務系統按收款賬號對于來賬業(yè)務，核心賬務系統按收款賬號自動清分自動清分到相應營業(yè)機構進行解付處理。到相應營業(yè)機構進行解付處理。 一、基本規(guī)定入賬時間一、基本規(guī)定入賬時間n基層營業(yè)機構收到外幣支付來賬業(yè)務后，基層營業(yè)機構收到外幣支付來賬業(yè)務后，對于國家外匯法規(guī)制度要求收款人到柜臺對于國家外匯法規(guī)制度要求收款人到柜臺提交相關資料的，應在當天通知收款人。提交相關資料的，應在當天通知收款人。n對于不需要收款人到柜臺提交相關材料的，對于不需要收款人到柜臺提交相關材料的，應在當天（應在當天（T+0T+

10、0）將資金貸記收款人賬戶。）將資金貸記收款人賬戶。 一、基本規(guī)定結售匯處理一、基本規(guī)定結售匯處理n所有往來賬業(yè)務，核心賬務系統均支持所有往來賬業(yè)務，核心賬務系統均支持兌兌換、結售匯換、結售匯等業(yè)務處理。等業(yè)務處理。 n基層營業(yè)機構通過外幣支付系統辦理的外基層營業(yè)機構通過外幣支付系統辦理的外幣支付業(yè)務應符合國家外匯管理有關政策幣支付業(yè)務應符合國家外匯管理有關政策法規(guī)，按要求錄入上報相關法規(guī)，按要求錄入上報相關外管外管信息。信息。 一、基本規(guī)定費用一、基本規(guī)定費用n外幣清算處理中心的外幣清算服務費由總外幣清算處理中心的外幣清算服務費由總行業(yè)務處理中心統一劃付指定賬戶。代理行業(yè)務處理中心統一劃付指定

11、賬戶。代理結算銀行的外幣結算服務費由代理結算銀結算銀行的外幣結算服務費由代理結算銀行直接從我行代理結算賬戶中扣收。行直接從我行代理結算賬戶中扣收。n外幣支付系統往賬業(yè)務收費遵循匯出匯款外幣支付系統往賬業(yè)務收費遵循匯出匯款標準，來賬業(yè)務和查詢查復業(yè)務暫不收費。標準，來賬業(yè)務和查詢查復業(yè)務暫不收費。一、基本規(guī)定內部賬戶一、基本規(guī)定內部賬戶n“52301000035230100003和和52302000035230200003外幣支付系統往、外幣支付系統往、來賬來賬”分戶：核算外幣支付系統往來賬業(yè)務。分戶：核算外幣支付系統往來賬業(yè)務。n“26201003122620100312暫收款項待處理被拒外幣

12、支付暫收款項待處理被拒外幣支付往賬往賬”分戶：用于各營業(yè)機構核算不同類型的分戶：用于各營業(yè)機構核算不同類型的被拒業(yè)務。被拒業(yè)務。n“26201003132620100313暫收款項外幣支付來賬清分暫收款項外幣支付來賬清分”分戶：用于核算來賬清分后記入記賬網點的款分戶：用于核算來賬清分后記入記賬網點的款項。項。n“26201003142620100314暫收款項外幣支付來賬待查戶暫收款項外幣支付來賬待查戶”分戶：用于核算解付來賬時無法及時處理的業(yè)分戶：用于核算解付來賬時無法及時處理的業(yè)務。務。 一、基本規(guī)定內部賬戶一、基本規(guī)定內部賬戶n“26202000202620200020其他應付款其他應付

13、款- -代收境內外幣支代收境內外幣支付業(yè)務匯款手續(xù)費付業(yè)務匯款手續(xù)費”分戶：核算從客戶賬分戶：核算從客戶賬扣收的匯出匯款手續(xù)費，并按要求記入分扣收的匯出匯款手續(xù)費，并按要求記入分行賬務中心。行賬務中心。 外幣支付系統收費代碼為外幣支付系統收費代碼為30113011（境內外（境內外幣匯出匯款電匯手續(xù)費幣匯出匯款電匯手續(xù)費- -對公）、對公）、30123012（境（境內外幣匯出匯款電匯手續(xù)費內外幣匯出匯款電匯手續(xù)費- -對私）和對私）和3013(3013(境內外幣匯出匯款電報費境內外幣匯出匯款電報費) )。二、業(yè)務處理往賬二、業(yè)務處理往賬n具有外幣支付交易權限的基層營業(yè)機構業(yè)具有外幣支付交易權限的

14、基層營業(yè)機構業(yè)務處理成功后，在可用額度足夠的情況下，務處理成功后，在可用額度足夠的情況下，行內系統實時通過外幣支付系統發(fā)送往賬。行內系統實時通過外幣支付系統發(fā)送往賬。二、業(yè)務處理來賬清分二、業(yè)務處理來賬清分n行內系統收到來賬及查詢查復業(yè)務，系統自動行內系統收到來賬及查詢查復業(yè)務，系統自動按按賬號清分賬號清分至相應基層營業(yè)機構，由其進行后續(xù)解至相應基層營業(yè)機構，由其進行后續(xù)解付或查復處理。付或查復處理。n對于無法按賬號清分的業(yè)務，系統自動對于無法按賬號清分的業(yè)務，系統自動按接收行按接收行行號清分行號清分至集中處理網點。至集中處理網點。n對于既不能按賬號清分又不能按接收行行號清分對于既不能按賬號清

15、分又不能按接收行行號清分或由于通訊問題等系統自動清分不成功的業(yè)務，或由于通訊問題等系統自動清分不成功的業(yè)務，總行業(yè)務處理中心可總行業(yè)務處理中心可人工清分人工清分至相應基層營業(yè)機至相應基層營業(yè)機構。構。 二、業(yè)務處理來賬解付二、業(yè)務處理來賬解付n收到外幣支付來賬業(yè)務，應根據來賬報文收到外幣支付來賬業(yè)務，應根據來賬報文附言中標注的附言中標注的匯款性質匯款性質（現鈔或現匯）進（現鈔或現匯）進行解付。行解付。n對于沒有標注匯款性質的外幣支付來賬業(yè)對于沒有標注匯款性質的外幣支付來賬業(yè)務，應及時進行查詢，并根據查復結果進務，應及時進行查詢，并根據查復結果進行解付。行解付。二、業(yè)務處理頭寸管理二、業(yè)務處理頭

16、寸管理n各行應加強頭寸管理，避免在系統處于各行應加強頭寸管理，避免在系統處于“業(yè)務截止業(yè)務截止”時仍有排隊狀態(tài)的外幣支付時仍有排隊狀態(tài)的外幣支付往賬業(yè)務。往賬業(yè)務。n因特殊原因出現在因特殊原因出現在“業(yè)務截止業(yè)務截止”時仍有排時仍有排隊往賬的情況，在清算窗口時間內應盡快隊往賬的情況，在清算窗口時間內應盡快籌足資金，否則將被外幣清算處理中心退籌足資金，否則將被外幣清算處理中心退回?；亍?二、業(yè)務處理查詢查復二、業(yè)務處理查詢查復n基層營業(yè)機構可對其發(fā)起和接收的外幣支基層營業(yè)機構可對其發(fā)起和接收的外幣支付業(yè)務進行查詢。付業(yè)務進行查詢。n對于收到的其他參與者的查詢申請，基層對于收到的其他參與者的查詢申

17、請，基層營業(yè)機構應在收到查詢申請營業(yè)機構應在收到查詢申請當日至遲下一當日至遲下一個工作日個工作日進行查復。進行查復。 二、業(yè)務處理退匯申請及應答二、業(yè)務處理退匯申請及應答n基層營業(yè)機構可申請退回其發(fā)起的已清算基層營業(yè)機構可申請退回其發(fā)起的已清算外幣支付業(yè)務。外幣支付業(yè)務。n收到其他參與者的退匯申請，基層營業(yè)機收到其他參與者的退匯申請，基層營業(yè)機構應在收到退匯申請的構應在收到退匯申請的當日至遲下一個工當日至遲下一個工作日內作日內進行答復。相關款項尚未貸記收款進行答復。相關款項尚未貸記收款人賬戶的，應當同意退匯并另行發(fā)起外幣人賬戶的，應當同意退匯并另行發(fā)起外幣支付退匯指令。支付退匯指令。 二、業(yè)務

18、處理日終處理二、業(yè)務處理日終處理n在系統日終時，行內系統收到人行對賬報文自動在系統日終時，行內系統收到人行對賬報文自動進行對賬處理。進行對賬處理。n如對賬不平，總行業(yè)務處理中心應發(fā)起對賬申請，如對賬不平，總行業(yè)務處理中心應發(fā)起對賬申請，獲取人行對賬明細報文。行內系統數據以人行數獲取人行對賬明細報文。行內系統數據以人行數據為準進行調整，同時總行業(yè)務處理中心應及時據為準進行調整，同時總行業(yè)務處理中心應及時查明原因并進行相應處理。查明原因并進行相應處理。 n對賬結束，總行業(yè)務處理中心統一進行全行軋賬對賬結束，總行業(yè)務處理中心統一進行全行軋賬和資金清算處理。和資金清算處理。 二、業(yè)務處理年終處理二、業(yè)

19、務處理年終處理n在系統年終時，相關業(yè)務處理流程和方法在系統年終時，相關業(yè)務處理流程和方法與系統日終處理相同。與系統日終處理相同。 三、資金管理三、資金管理n總行金融市場部及業(yè)務處理中心可通過總行金融市場部及業(yè)務處理中心可通過WEBWEB頁面查詢我行代理結算賬戶余額、圈頁面查詢我行代理結算賬戶余額、圈存資金、授信額度、可用額度及排隊往賬存資金、授信額度、可用額度及排隊往賬累計額等情況。累計額等情況。n分行資金管理部門、來賬集中處理部門可分行資金管理部門、來賬集中處理部門可查詢本分行的排隊往賬情況。查詢本分行的排隊往賬情況。 三、資金管理三、資金管理nWEBWEB頁面提供分行應上報頭寸統計表，總頁

20、面提供分行應上報頭寸統計表，總分行資金管理部門應合理安排資金，確保分行資金管理部門應合理安排資金，確保外幣支付業(yè)務順利進行。外幣支付業(yè)務順利進行。n分行存總資金不足、總行代理結算賬戶余分行存總資金不足、總行代理結算賬戶余額足夠的情況下，分行仍可對外發(fā)送往賬額足夠的情況下，分行仍可對外發(fā)送往賬業(yè)務。但總行將按存總資金透支計收透支業(yè)務。但總行將按存總資金透支計收透支息。息。 四、應急處置四、應急處置n先報告、后處理，盡快恢復運行，優(yōu)先保先報告、后處理，盡快恢復運行，優(yōu)先保障外幣清算處理中心運行障外幣清算處理中心運行n通過同城交換或通過同城交換或IBPIBP系統等系統等原有途徑原有途徑進行處進行處理

21、。理。 n外幣支付系統故障排除后，各行應盡快做外幣支付系統故障排除后，各行應盡快做好業(yè)務數據的好業(yè)務數據的核對核對工作，盡快恢復外幣支工作，盡快恢復外幣支付系統的正常運行和業(yè)務的正常辦理。付系統的正常運行和業(yè)務的正常辦理。 第三部分第三部分 核心操作流程核心操作流程n參數維護參數維護 n外幣支付系統往賬業(yè)務外幣支付系統往賬業(yè)務 n外幣支付系統來賬業(yè)務外幣支付系統來賬業(yè)務n查詢查復業(yè)務查詢查復業(yè)務 n資金清算資金清算 n業(yè)務監(jiān)控及特殊處理業(yè)務監(jiān)控及特殊處理 n報表管理報表管理 一、參數維護人行參數一、參數維護人行參數n對于人行參數，核心系統自動接收并實時對于人行參數，核心系統自動接收并實時更新行

22、內相應參數表。更新行內相應參數表。n總參可登錄總參可登錄WEBWEB頁面，通過頁面，通過“參數管理參數管理”菜單進行人行行號信息、幣種信息等的維菜單進行人行行號信息、幣種信息等的維護及查詢。護及查詢。n其他部門可登錄其他部門可登錄WEBWEB頁面進行相關查詢，頁面進行相關查詢，也可啟動核心賬務系統也可啟動核心賬務系統“372406372406人行行號數人行行號數據查詢據查詢”交易查詢人行行號信息。交易查詢人行行號信息。 一、參數維護人行參數一、參數維護人行參數n我行新增、變更或刪除辦理外幣支付系統我行新增、變更或刪除辦理外幣支付系統業(yè)務的網點，由總參通過業(yè)務的網點，由總參通過WEBWEB頁面頁

23、面“參數參數管理管理”菜單的行號信息維護交易進行變更菜單的行號信息維護交易進行變更報文的發(fā)送。報文的發(fā)送。n人行接收、批準我行申請報文并通知各外人行接收、批準我行申請報文并通知各外幣支付系統參與者之后，我行外幣支付系幣支付系統參與者之后，我行外幣支付系統行號信息的維護將正式生效。統行號信息的維護將正式生效。 一、參數維護行內參數一、參數維護行內參數由總參在由總參在WEBWEB頁面頁面“參數管理參數管理”菜單或核心賬務系菜單或核心賬務系統進行相關參數維護工作。統進行相關參數維護工作。 n柜員與終端維護柜員與終端維護n機構與人行行號對照表機構與人行行號對照表n網點對應來賬記賬機構網點對應來賬記賬機

24、構n部門和柜員權限部門和柜員權限n電子柜員電子柜員n內部賬號內部賬號n費率代碼費率代碼n往賬截止時間往賬截止時間 （一）柜員與終端維護（一）柜員與終端維護 n對于進行對于進行WEBWEB頁面操作的柜員，必須設定終端。頁面操作的柜員，必須設定終端。且且柜員和終端均必須為核心賬務系統中有效的柜柜員和終端均必須為核心賬務系統中有效的柜員號和終端號員號和終端號。n系統初始柜員通過系統初始柜員通過WEBWEB頁面的頁面的“柜員與終端維護柜員與終端維護”交易進行總行參數管理柜員初始終端設定。交易進行總行參數管理柜員初始終端設定。n總行參數管理柜員通過總行參數管理柜員通過WEBWEB頁面的頁面的“柜員與終端

25、柜員與終端維護維護”交易進行相關機構管理員初始終端設定。交易進行相關機構管理員初始終端設定。n部門管理員通過相同交易進行本部門柜員初始終部門管理員通過相同交易進行本部門柜員初始終端設定。端設定。（二）機構與人行行號對照表維護（二）機構與人行行號對照表維護 n機構號、機構名稱、機構級別（總行級、機構號、機構名稱、機構級別（總行級、省行級、分行級、網點級）、歸屬分行號、省行級、分行級、網點級）、歸屬分行號、歸屬分行名稱、歸屬省行號、歸屬省行名歸屬分行名稱、歸屬省行號、歸屬省行名稱、人行行號、人行行號名稱、清算行行稱、人行行號、人行行號名稱、清算行行號（總行業(yè)務處理中心）、清算行名稱及號（總行業(yè)務處

26、理中心）、清算行名稱及集中處理標志集中處理標志（是否為來賬集中處理部門）（是否為來賬集中處理部門） 來賬集中處理部門來賬集中處理部門n一個人行行號只能設定一個集中處理機構。一個人行行號只能設定一個集中處理機構。n收到來賬信息，系統自動按收款賬號清分收到來賬信息，系統自動按收款賬號清分至開戶網點或其對應的來賬記賬網點。至開戶網點或其對應的來賬記賬網點。n對于無法按收款賬號清分的業(yè)務，系統自對于無法按收款賬號清分的業(yè)務，系統自動清分至收款行行號對應的來賬集中處理動清分至收款行行號對應的來賬集中處理網點。網點。（三）網點對應來賬記賬機構維護（三）網點對應來賬記賬機構維護 n總參啟動核心賬務系統總參啟

27、動核心賬務系統“037790037790指定網點維護指定網點維護”交交易，可新增、修改、查詢或刪除某一機構對應的外易，可新增、修改、查詢或刪除某一機構對應的外幣支付系統行來賬記賬機構。幣支付系統行來賬記賬機構。n對某網點維護來賬記賬網點后，該網點的來賬業(yè)務對某網點維護來賬記賬網點后，該網點的來賬業(yè)務將由對應的來賬記賬網點處理，且外幣支付系統來將由對應的來賬記賬網點處理，且外幣支付系統來賬業(yè)務中該網點開戶的收款賬號必須為賬業(yè)務中該網點開戶的收款賬號必須為分行內通存分行內通存通兌通兌賬戶。賬戶。n如果某一網點沒有維護來賬記賬網點，則對于收款如果某一網點沒有維護來賬記賬網點，則對于收款賬號開戶機構為

28、該網點的來賬業(yè)務將清分至本網點賬號開戶機構為該網點的來賬業(yè)務將清分至本網點進行解付處理。進行解付處理。（四）部門和柜員權限維護（四）部門和柜員權限維護 n外幣支付系統往來賬的交易歸屬于核心賬外幣支付系統往來賬的交易歸屬于核心賬務系統務系統3737應用，部門和柜員權限維護遵循應用，部門和柜員權限維護遵循核心賬務系統權限維護規(guī)則。核心賬務系統權限維護規(guī)則。 （五）建立外幣支付系統專用電子（五）建立外幣支付系統專用電子柜員柜員 n對于外幣支付系統來賬業(yè)務，由對于外幣支付系統來賬業(yè)務，由總行業(yè)務總行業(yè)務處理中心處理中心電子柜員（電子柜員（EPFTAAEPFTAA* *）進行清分）進行清分入內部賬戶處理

29、。入內部賬戶處理。 （六）開立內部賬戶（六）開立內部賬戶 辦理外幣支付系統業(yè)務的辦理外幣支付系統業(yè)務的來賬集中處理部門來賬集中處理部門：n開立開立“52301000035230100003外幣支付系統往賬外幣支付系統往賬”賬戶，用賬戶，用于處理全分行的往賬業(yè)務。于處理全分行的往賬業(yè)務。n開立開立“26202000202620200020其他應付款其他應付款- -外幣支付往賬手續(xù)外幣支付往賬手續(xù)費費”分戶，用于核算代收的往賬手續(xù)費。分戶，用于核算代收的往賬手續(xù)費。 辦理外幣支付系統辦理外幣支付系統往賬業(yè)務的網點往賬業(yè)務的網點：n開立開立“26201003122620100312暫收款項待處理被拒

30、外幣支暫收款項待處理被拒外幣支付往賬付往賬”分戶。分戶。（六）開立內部賬戶（六）開立內部賬戶總行總行業(yè)務處理中心業(yè)務處理中心：n開立開立“52302000035230200003外幣支付來賬外幣支付來賬”分戶，用于處分戶，用于處理全行來賬業(yè)務。理全行來賬業(yè)務。處理處理來賬解付的網點來賬解付的網點：n開立開立“26201003132620100313暫收款項外幣支付來賬清分暫收款項外幣支付來賬清分戶戶”。n開立開立“26201003142620100314暫收款項外幣支付來賬待查暫收款項外幣支付來賬待查戶戶”賬戶。賬戶。（七）設定費率代碼（七）設定費率代碼 n外幣支付系統往賬業(yè)務電報費費率代碼為

31、外幣支付系統往賬業(yè)務電報費費率代碼為30133013。n對公客戶手續(xù)費費率代碼為對公客戶手續(xù)費費率代碼為30113011。n對私客戶手續(xù)費費率代碼為對私客戶手續(xù)費費率代碼為30123012。 （八）設定往賬截止時間（八）設定往賬截止時間 n總參啟動總參啟動WEBWEB頁面頁面“業(yè)務截止時間維護業(yè)務截止時間維護”交易，可設定全行當日發(fā)送往賬的截止時交易，可設定全行當日發(fā)送往賬的截止時間。間。n超過截止時間，網點仍可受理往賬業(yè)務，超過截止時間，網點仍可受理往賬業(yè)務，但當日不發(fā)送，待下一個工作日系統自動但當日不發(fā)送，待下一個工作日系統自動發(fā)送。發(fā)送。n發(fā)送時，系統中記錄的委托日期自動更新發(fā)送時，系統

32、中記錄的委托日期自動更新為實際發(fā)送日期。為實際發(fā)送日期。二、外幣支付系統往賬業(yè)務二、外幣支付系統往賬業(yè)務n客戶辦理境內外幣匯款業(yè)務，提交客戶辦理境內外幣匯款業(yè)務，提交境內境內匯款申請書匯款申請書。n柜員應按外幣匯款要求審核憑證的合法、柜員應按外幣匯款要求審核憑證的合法、合規(guī)及有效性。合規(guī)及有效性。 （一）貸記往賬業(yè)務交易（一）貸記往賬業(yè)務交易 核心賬務系統外幣支付系統貸記往賬業(yè)務為核心賬務系統外幣支付系統貸記往賬業(yè)務為經辦復核經辦復核制。復核完成，往賬報文自動發(fā)制。復核完成，往賬報文自動發(fā)出。出。n“371100371100客戶往賬付匯錄入客戶往賬付匯錄入” ” - -待復核待復核 n“033

33、310033310復核復核” ” - -待發(fā)送待發(fā)送 n“039999039999抹賬抹賬” ” - -已廢除已廢除 貸記往賬會計分錄貸記往賬會計分錄1 1n原幣轉賬原幣轉賬借：存款賬號或內部賬號借：存款賬號或內部賬號貸：貸：52301000035230100003外幣支付業(yè)務往賬（分行外幣支付業(yè)務往賬（分行賬務中心戶）賬務中心戶）貸記往賬會計分錄貸記往賬會計分錄2 2n兌換轉賬兌換轉賬借：存款賬號或內部賬號借：存款賬號或內部賬號 外幣外幣A A貸：貸：54102009005410200900實盤外匯買賣實盤外匯買賣 外幣外幣A A借：借：541029541029* * *實盤外匯買賣實盤外匯

34、買賣 等值美元（外幣等值美元（外幣A A）貸：貸：541029541029* * *實盤外匯買賣實盤外匯買賣 等值美元（外幣等值美元（外幣B B）借：借：54102009005410200900實盤外匯買賣實盤外匯買賣 外幣外幣B B貸：貸：52301000035230100003外幣支付業(yè)務往賬外幣支付業(yè)務往賬 外幣外幣B B（分（分行賬務中心戶）行賬務中心戶）貸記往賬會計分錄貸記往賬會計分錄3 3n售匯轉賬售匯轉賬借：存款賬號或內部賬號借：存款賬號或內部賬號 人民幣人民幣貸：貸：5410300254103002* * *售匯戶售匯戶 人民幣人民幣借：借：541030020054103002

35、00售匯戶售匯戶 外幣外幣貸：貸：52301000035230100003外幣支付業(yè)務往賬外幣支付業(yè)務往賬 外幣外幣（分行賬務中心戶）（分行賬務中心戶）貸記往賬會計分錄貸記往賬會計分錄4 4n鈔折匯鈔折匯借：存款賬號或內部賬號借：存款賬號或內部賬號 外幣現鈔外幣現鈔貸：貸：54102008005410200800未入頭盤外匯買賣未入頭盤外匯買賣 外幣現鈔外幣現鈔借：借：54102008005410200800未入頭盤外匯買賣未入頭盤外匯買賣 等值美元等值美元貸：貸：54102008005410200800未入頭盤外匯買賣未入頭盤外匯買賣 等值美元等值美元借：借：5410200800541020

36、0800未入頭盤外匯買賣未入頭盤外匯買賣 外幣現匯外幣現匯貸：貸：52301000035230100003外幣支付業(yè)務往賬外幣支付業(yè)務往賬 外幣現匯外幣現匯（分行賬務中心戶）（分行賬務中心戶）借：借：54102008005410200800未入頭盤外匯買賣未入頭盤外匯買賣 貸：貸：70401000027040100002鈔折匯收益鈔折匯收益手續(xù)費會計分錄手續(xù)費會計分錄n收取手續(xù)費時，如選擇收取手續(xù)費時，如選擇內扣內扣，則從存款賬，則從存款賬號中直接扣收。如選擇號中直接扣收。如選擇外扣外扣，則從客戶提，則從客戶提供的收費賬號收取。供的收費賬號收取。借：存款賬號或收費賬號借：存款賬號或收費賬號貸：

37、貸：26202000202620200020代收外幣支付手續(xù)費（分代收外幣支付手續(xù)費（分行賬務中心戶）行賬務中心戶）往賬憑證往賬憑證n對公客戶打印結售匯、兌換對公客戶打印結售匯、兌換水單水單及及付付款通知書款通知書，對私客戶打印，對私客戶打印“個人外幣個人外幣憑證憑證”。n相關憑證加蓋轉訖章后一聯作為客戶相關憑證加蓋轉訖章后一聯作為客戶回單，一聯作為記賬柜員的傳票?；貑?，一聯作為記賬柜員的傳票。n在境內匯款申請書回單聯上加蓋業(yè)務在境內匯款申請書回單聯上加蓋業(yè)務受理章，按規(guī)定分聯次進行不同處理。受理章，按規(guī)定分聯次進行不同處理。定時發(fā)送定時發(fā)送n對于對于復核通過的業(yè)務，不允許抹賬復核通過的業(yè)務，

38、不允許抹賬，系統，系統自動自動定時定時進行往賬發(fā)送。進行往賬發(fā)送。n發(fā)送成功后，往來賬登記簿狀態(tài)為發(fā)送成功后，往來賬登記簿狀態(tài)為“等待等待回執(zhí)回執(zhí)”，否則為，否則為“發(fā)送失敗發(fā)送失敗”。n對于發(fā)送成功的業(yè)務，系統根據外幣清算對于發(fā)送成功的業(yè)務，系統根據外幣清算中心返回的被拒、已排隊、已清算、已結中心返回的被拒、已排隊、已清算、已結算、退回等信息，自動更新外幣支付系統算、退回等信息，自動更新外幣支付系統往來賬登記簿狀態(tài)為往來賬登記簿狀態(tài)為“FXCCFXCC拒絕拒絕”、“FXCCFXCC已排隊已排隊”、“FXCCFXCC已清算已清算”、“FXCCFXCC已結算已結算”或或“FXCCFXCC已退回已

39、退回”等。等。 外管信息錄入外管信息錄入 n對于往賬業(yè)務的對于往賬業(yè)務的外管信息外管信息，柜員可通過往，柜員可通過往賬交易的后繼交易補錄，或直接啟動賬交易的后繼交易補錄，或直接啟動“608210608210外匯收支賬戶外管信息錄入外匯收支賬戶外管信息錄入”交易交易進行相關信息錄入。進行相關信息錄入。n補錄要求遵循外管政策和核心賬務系統相補錄要求遵循外管政策和核心賬務系統相關要求。關要求。（二）來賬退匯（二）來賬退匯 n對外幣支付系統來賬業(yè)務，如要素不明確或對方對外幣支付系統來賬業(yè)務，如要素不明確或對方行要求退匯而我行未入客戶賬，應通過來賬后續(xù)行要求退匯而我行未入客戶賬，應通過來賬后續(xù)處理交易進

40、行處理交易進行掛賬掛賬處理。處理。n確需退匯的，柜員應根據待處理業(yè)務通知書和銷確需退匯的，柜員應根據待處理業(yè)務通知書和銷賬通知書，啟動賬通知書，啟動“372200372200客戶來賬退匯錄入客戶來賬退匯錄入”交交易進行易進行退匯退匯處理。處理。n復核成功后，來賬登記簿狀態(tài)為復核成功后，來賬登記簿狀態(tài)為“已退匯已退匯”。n退匯交易作為往賬業(yè)務進行后續(xù)發(fā)送，并登記往退匯交易作為往賬業(yè)務進行后續(xù)發(fā)送，并登記往賬登記簿及其相應狀態(tài)。賬登記簿及其相應狀態(tài)。來賬退匯會計分錄來賬退匯會計分錄借：借：26201003142620100314暫收款項外幣支付來賬待查暫收款項外幣支付來賬待查戶戶貸：貸：52301

41、000035230100003外幣支付業(yè)務往賬外幣支付業(yè)務往賬（三）往賬被拒處理（三）往賬被拒處理 n對于狀態(tài)為對于狀態(tài)為“發(fā)送失敗發(fā)送失敗”、“FXCCFXCC拒絕拒絕”或或“已撤銷已撤銷”的業(yè)務，柜員應啟動的業(yè)務，柜員應啟動“371200371200客戶付匯往賬被拒處理客戶付匯往賬被拒處理”交易進行掛賬處交易進行掛賬處理。理。n交易成功，往來賬登記簿狀態(tài)更新為交易成功，往來賬登記簿狀態(tài)更新為“被被拒掛賬拒掛賬”。n柜員打印柜員打印掛銷賬通知書掛銷賬通知書后，可進行往賬重后，可進行往賬重新發(fā)送等后續(xù)處理。新發(fā)送等后續(xù)處理。往賬被拒處理會計分錄往賬被拒處理會計分錄 借：借：5230100003

42、5230100003外幣支付業(yè)務往賬外幣支付業(yè)務往賬貸：貸：26201003122620100312暫收款項待處理被拒外暫收款項待處理被拒外幣支付往賬（交易網點戶）幣支付往賬（交易網點戶）（四）日切后往賬處理（四）日切后往賬處理 n在外幣支付系統日切后，柜員可繼續(xù)進行在外幣支付系統日切后，柜員可繼續(xù)進行往賬業(yè)務賬務處理。往賬業(yè)務賬務處理。n日切后提交的業(yè)務，報文將于下一個工作日切后提交的業(yè)務，報文將于下一個工作日發(fā)出。日發(fā)出。n此筆業(yè)務資金納入第二個工作日的清算，此筆業(yè)務資金納入第二個工作日的清算，柜員應提醒客戶資金當日不能到賬。柜員應提醒客戶資金當日不能到賬。n對于日切后發(fā)送的業(yè)務，在查詢時

43、委托日對于日切后發(fā)送的業(yè)務，在查詢時委托日期為記賬日期的下一個工作日。期為記賬日期的下一個工作日。（五）往賬撤銷處理（五）往賬撤銷處理 n對于狀態(tài)為對于狀態(tài)為“等待回執(zhí)等待回執(zhí)”或或“FXCCFXCC已排隊已排隊”的業(yè)務，柜員可啟動的業(yè)務，柜員可啟動“370901370901撤銷申請錄入撤銷申請錄入”交易申請撤銷往賬業(yè)務。交易申請撤銷往賬業(yè)務。n 換人啟動換人啟動“371001371001撤銷申請復核撤銷申請復核”交易。交易。n交易成功，打印交易成功，打印“支付業(yè)務查詢查復書支付業(yè)務查詢查復書”。（五）往賬撤銷處理（五）往賬撤銷處理n發(fā)出撤銷申請后，柜員應通過發(fā)出撤銷申請后，柜員應通過“371

44、105371105撤銷申請撤銷申請查詢查詢”交易查詢人行應答情況。收到人行同意撤交易查詢人行應答情況。收到人行同意撤銷的應答報文，外幣支付系統往來賬登記簿狀態(tài)銷的應答報文，外幣支付系統往來賬登記簿狀態(tài)更新為更新為“已撤銷已撤銷”。n對于對于“已撤銷已撤銷”的業(yè)務，按往賬被拒處理流程進的業(yè)務，按往賬被拒處理流程進行后續(xù)處理。行后續(xù)處理。 （六）往賬退匯申請?zhí)幚恚┩~退匯申請?zhí)幚?n對于狀態(tài)為對于狀態(tài)為“FXCCFXCC已清算已清算”或或“FXCCFXCC已已結算結算”的業(yè)務，柜員可啟動的業(yè)務，柜員可啟動“370911370911本行退本行退匯申請錄入匯申請錄入”申請退匯。申請退匯。n復核成功

45、后，打印復核成功后，打印“支付業(yè)務查詢查復支付業(yè)務查詢查復書書”。n在復核之前，對于操作錯誤的退匯申請，在復核之前，對于操作錯誤的退匯申請，錄入柜員可啟動錄入柜員可啟動“370913370913本行退匯申請刪除本行退匯申請刪除”交易進行刪除處理。交易進行刪除處理。（六）往賬退匯申請?zhí)幚恚┩~退匯申請?zhí)幚?n發(fā)出退匯申請后，柜員應通過發(fā)出退匯申請后，柜員應通過“371106371106退匯申請退匯申請及應答查詢及應答查詢”交易查詢對方行應答情況。收到對交易查詢對方行應答情況。收到對方行應答后相應更新往來賬登記簿狀態(tài)。方行應答后相應更新往來賬登記簿狀態(tài)。n如對方行應答不能退回，則應及時通知客戶

46、，由如對方行應答不能退回，則應及時通知客戶，由其自行聯系收款人解決。如對方行應答可退回或其自行聯系收款人解決。如對方行應答可退回或已退回，則收到退匯來賬后及時入客戶賬。已退回，則收到退匯來賬后及時入客戶賬。（七）往賬查詢（七）往賬查詢 n啟動啟動“371102371102客戶往賬清單查詢客戶往賬清單查詢”交易，可交易，可按不同條件查詢打印往賬信息。往賬發(fā)送按不同條件查詢打印往賬信息。往賬發(fā)送機構應認真核對本部門當日發(fā)送往賬信息，機構應認真核對本部門當日發(fā)送往賬信息，確保發(fā)送信息準確。確保發(fā)送信息準確。n柜員可通過柜員可通過“371103371103往來賬登記簿查詢往來賬登記簿查詢”交交易進行往

47、賬業(yè)務查詢。易進行往賬業(yè)務查詢。（八）往賬狀態(tài)更新（八）往賬狀態(tài)更新 n對長時間處于對長時間處于“等待回執(zhí)等待回執(zhí)”或或“FXCCFXCC已排已排隊隊”狀態(tài)的業(yè)務，柜員可啟動狀態(tài)的業(yè)務，柜員可啟動“371101371101支付支付業(yè)務狀態(tài)查詢業(yè)務狀態(tài)查詢”交易向人行申請該筆報文交易向人行申請該筆報文對應的對應的FXCCFXCC狀態(tài)。狀態(tài)。n系統自動按系統自動按FXCCFXCC狀態(tài)更新行內往來賬登記狀態(tài)更新行內往來賬登記簿狀態(tài)。簿狀態(tài)。 三、外幣支付系統來賬業(yè)務三、外幣支付系統來賬業(yè)務 n收到外幣支付系統來賬，登記往來賬登記收到外幣支付系統來賬，登記往來賬登記簿，狀態(tài)為簿，狀態(tài)為“待清分待清分”

48、。（一）清分（一）清分- -自動清分處理自動清分處理 n對收到的來賬業(yè)務，系統自動按收款賬號開戶網對收到的來賬業(yè)務，系統自動按收款賬號開戶網點對應的點對應的來賬記賬網點來賬記賬網點進行清分。進行清分。n如收款賬號開戶網點沒有對應的來賬記賬網點，如收款賬號開戶網點沒有對應的來賬記賬網點，則系統自動清分至則系統自動清分至收款賬號的開戶網點收款賬號的開戶網點。n如因收款賬號不存在等原因無法找到其開戶網點，如因收款賬號不存在等原因無法找到其開戶網點，則系統自動清分到收款行號對應的則系統自動清分到收款行號對應的來賬集中處理來賬集中處理網點網點。n清分成功，更新往來賬登記簿狀態(tài)為清分成功，更新往來賬登記簿

49、狀態(tài)為“待處理待處理”，并在清分部門產生并在清分部門產生來賬待處理業(yè)務通知書來賬待處理業(yè)務通知書。同時，。同時，登記總行業(yè)務處理中心電子柜員的會計流水。登記總行業(yè)務處理中心電子柜員的會計流水。（一）清分（一）清分- -自動清分會計分錄自動清分會計分錄 借：借：52302000035230200003外幣支付業(yè)務來賬（總行業(yè)務處理外幣支付業(yè)務來賬（總行業(yè)務處理中心戶）中心戶）貸：貸：26201003132620100313暫收款項外幣支付來賬清分戶暫收款項外幣支付來賬清分戶（清分部門戶）（清分部門戶） （一）清分（一）清分- -人工清分處理人工清分處理n對于收款行號在行內系統中不存在或由于對于收

50、款行號在行內系統中不存在或由于通訊等原因造成系統自動清分不成功的來通訊等原因造成系統自動清分不成功的來賬，總行業(yè)務處理中心可啟動賬，總行業(yè)務處理中心可啟動“372400372400來報來報清分清分”交易，將其清分至相應部門。交易，將其清分至相應部門。n清分成功，更新往來賬登記簿狀態(tài)為清分成功，更新往來賬登記簿狀態(tài)為“待待處理處理”，并在清分部門產生來賬待處理業(yè)，并在清分部門產生來賬待處理業(yè)務通知書。務通知書。（一）清分（一）清分- -人工清分會計分錄人工清分會計分錄借：借：52302000035230200003外幣支付業(yè)務來賬（總行業(yè)務外幣支付業(yè)務來賬（總行業(yè)務處理中心戶）處理中心戶）貸：貸

51、：26201003132620100313暫收款項外幣支付來賬暫收款項外幣支付來賬清分戶（清分部門戶）清分戶（清分部門戶）（二）來賬后續(xù)處理（二）來賬后續(xù)處理 n啟動啟動“371201371201客戶來賬待處理業(yè)務通知書批客戶來賬待處理業(yè)務通知書批量打印量打印”交易，使用交易，使用“待處理業(yè)務通知書待處理業(yè)務通知書”打印清分或轉批注至本部門的來賬業(yè)務信打印清分或轉批注至本部門的來賬業(yè)務信息。息。n柜員根據待處理業(yè)務通知書，啟動柜員根據待處理業(yè)務通知書，啟動“372100372100客戶來賬后續(xù)處理錄入客戶來賬后續(xù)處理錄入”交易進行相應的交易進行相應的后續(xù)處理。如發(fā)現處理錯誤，記賬柜員可后續(xù)處理

52、。如發(fā)現處理錯誤，記賬柜員可啟動抹賬交易進行抹賬處理。啟動抹賬交易進行抹賬處理。1. 1.入賬處理入賬處理n對于符合入賬條件的來賬業(yè)務，處理標志對于符合入賬條件的來賬業(yè)務，處理標志選擇選擇“0- 0-入賬入賬”。n交易成功，更新往來賬登記簿狀態(tài)為交易成功，更新往來賬登記簿狀態(tài)為“入入賬待復核賬待復核”。n換人啟動換人啟動“033310033310復核復核”交易，復核成功后交易，復核成功后往來賬登記簿狀態(tài)為往來賬登記簿狀態(tài)為“已入賬已入賬”。1. 1.入賬處理入賬處理n入對公賬戶打印結售匯、兌換入對公賬戶打印結售匯、兌換水單水單，入對，入對私賬戶打印結售匯、兌換水單，并產生補私賬戶打印結售匯、兌

53、換水單，并產生補登折記錄。登折記錄。n水單一聯作為客戶回單，一聯作業(yè)務傳票。水單一聯作為客戶回單，一聯作業(yè)務傳票。 入賬會計分錄（一）入賬會計分錄（一）n直接入賬：來賬幣種與收款賬號幣種一致。直接入賬：來賬幣種與收款賬號幣種一致。借：借：26201003132620100313暫收款項外幣支付來賬清暫收款項外幣支付來賬清分戶分戶貸：收款賬號貸：收款賬號入賬會計分錄（二）入賬會計分錄（二）n結匯入賬：收款賬號幣種為人民幣。結匯入賬：收款賬號幣種為人民幣。借：借：26201003132620100313暫收款項外幣支付來賬清暫收款項外幣支付來賬清分戶分戶 外幣外幣 貸：貸：541030010054

54、10300100結匯賬戶結匯賬戶 外幣外幣借：借：5410300154103001* * *結匯賬戶結匯賬戶 CNYCNY貸：收款賬號貸：收款賬號 CNYCNY入賬會計分錄（三）入賬會計分錄（三）n兌換入賬：來賬幣種與收款賬號幣種不一致。兌換入賬：來賬幣種與收款賬號幣種不一致。借：借：2620126201外幣支付來賬專戶外幣支付來賬專戶 外幣外幣A A貸：貸：5410200900 5410200900 外匯買賣外匯買賣 外幣外幣A A借：借：5410200954102009* * *外匯買賣外匯買賣 等值美元（外幣等值美元（外幣A A）貸：貸：5410200954102009* * *外匯買賣

55、外匯買賣 等值美元（外幣等值美元（外幣B B）借：借：5410200900 5410200900 外匯買賣外匯買賣 外幣外幣B B貸：收款賬號貸：收款賬號 外幣外幣B B2. 2.掛賬處理掛賬處理 n對于賬號戶名不符、賬號不存在等來賬信息，或對于賬號戶名不符、賬號不存在等來賬信息，或對方行要求退匯而我行未入客戶賬的業(yè)務，處理對方行要求退匯而我行未入客戶賬的業(yè)務，處理標志選擇標志選擇“1- 1-掛賬掛賬”。n交易成功，更新往來賬登記簿狀態(tài)為交易成功，更新往來賬登記簿狀態(tài)為“來賬掛賬來賬掛賬待復核待復核”。n換人啟動換人啟動“033310033310復核復核”交易，復核成功后打印交易，復核成功后打

56、印掛銷賬通知書。掛銷賬通知書。n往來賬登記簿狀態(tài)更新為往來賬登記簿狀態(tài)更新為“來賬已掛賬來賬已掛賬”。掛賬會計分錄掛賬會計分錄借：借：26201003132620100313暫收款項外幣支付來賬清分暫收款項外幣支付來賬清分戶戶貸：貸：26201003142620100314暫收款項外幣支付來賬待暫收款項外幣支付來賬待查戶查戶3. 3.轉批注處理轉批注處理 n總行業(yè)務處理中心或分行來賬集中處理部總行業(yè)務處理中心或分行來賬集中處理部門對清分至本部門的來賬業(yè)務可選擇處理門對清分至本部門的來賬業(yè)務可選擇處理標志為標志為“2- 2-轉批注轉批注”，將來賬業(yè)務轉至相關，將來賬業(yè)務轉至相關網點處理。網點處理

57、。n交易成功，更新往來賬登記簿狀態(tài)為交易成功，更新往來賬登記簿狀態(tài)為“轉轉批注待復核批注待復核”。n復核成功后，狀態(tài)更新為復核成功后，狀態(tài)更新為“已轉批注已轉批注”。轉批注會計分錄轉批注會計分錄借：借：26201003132620100313暫收款項外幣支付來賬清分暫收款項外幣支付來賬清分戶（處理部門戶）戶（處理部門戶）貸：貸：26201003132620100313暫收款項外幣支付來賬清暫收款項外幣支付來賬清分戶（轉批注網點戶）分戶（轉批注網點戶）轉批注后續(xù)處理轉批注后續(xù)處理n轉批注網點收到來賬業(yè)務后應及時打印待轉批注網點收到來賬業(yè)務后應及時打印待處理業(yè)務通知書，并通過處理業(yè)務通知書，并通過

58、“372100372100客戶來賬客戶來賬后續(xù)處理錄入后續(xù)處理錄入”及其復核交易為客戶辦理及其復核交易為客戶辦理入賬或掛賬處理。入賬或掛賬處理。（三）來賬業(yè)務監(jiān)控（三）來賬業(yè)務監(jiān)控 n對于清分或轉批注至本部門的業(yè)務，營業(yè)機構原對于清分或轉批注至本部門的業(yè)務，營業(yè)機構原則上應當天處理完畢。柜員可通過則上應當天處理完畢。柜員可通過“371103371103往來往來賬登記簿查詢賬登記簿查詢”交易查詢來賬信息。交易查詢來賬信息。n對于因特殊情況進行掛賬處理的業(yè)務，可啟動對于因特殊情況進行掛賬處理的業(yè)務，可啟動“371301371301來賬掛賬提示清單來賬掛賬提示清單”進行查詢。來賬處進行查詢。來賬處理

59、部門應加強監(jiān)控，對于當日非正常掛賬的來賬理部門應加強監(jiān)控，對于當日非正常掛賬的來賬業(yè)務必須說明原因，并及時進行后續(xù)處理。業(yè)務必須說明原因，并及時進行后續(xù)處理。（四）退匯申請應答（四）退匯申請應答 收到對方行退匯申請，系統自動按來賬業(yè)務狀態(tài)進收到對方行退匯申請，系統自動按來賬業(yè)務狀態(tài)進行不同處理。行不同處理。n對于已入賬的業(yè)務，系統自動返回拒絕退匯應答。對于已入賬的業(yè)務，系統自動返回拒絕退匯應答。n對于其他狀態(tài)的業(yè)務，柜員應核實業(yè)務狀態(tài)，并對于其他狀態(tài)的業(yè)務，柜員應核實業(yè)務狀態(tài)，并啟動啟動“370921370921退匯申請應答錄入退匯申請應答錄入”及及“371021371021退退匯申請應答復核

60、匯申請應答復核”交易進行應答處理。尚未入客交易進行應答處理。尚未入客戶賬的業(yè)務，應同意退匯，并通過戶賬的業(yè)務，應同意退匯，并通過“372200372200客戶客戶來賬退匯來賬退匯”交易進行退匯處理。交易進行退匯處理。n對于操作錯誤的應答，在退匯申請應答復核前，對于操作錯誤的應答，在退匯申請應答復核前，通過通過“370923370923退匯申請應答刪除退匯申請應答刪除”交易進行刪除。交易進行刪除。四、查詢查復業(yè)務四、查詢查復業(yè)務 n外幣支付系統發(fā)送支付業(yè)務的查詢、查復、外幣支付系統發(fā)送支付業(yè)務的查詢、查復、通用信息由營業(yè)機構、分行來賬集中處理通用信息由營業(yè)機構、分行來賬集中處理網點及總行業(yè)務處理