票據(jù)法第四章票據(jù)行為

1、票據(jù)法第四章 票據(jù)行為第一節(jié)第一節(jié) 票據(jù)行為的概念和特征票據(jù)行為的概念和特征一一、概念概念票據(jù)法是制定或規(guī)范票據(jù)活動(dòng)和票據(jù)行為的。票據(jù)行為：能引起票據(jù)關(guān)系產(chǎn)生，變更和消滅的法律事實(shí)。票據(jù)行為：以確立票據(jù)上的權(quán)利義務(wù)為目的，按照法定的條件和程序，在票據(jù)上簽章，并按照票據(jù)上的記載事項(xiàng)承擔(dān)責(zé)任，行使票據(jù)權(quán)利的行為。 出票人制作和發(fā)出票據(jù)的行為。這是票據(jù)行為中最基本的一種。 票據(jù)的權(quán)利人（持票人）在票據(jù)背面（或粘單上）記載有關(guān)事項(xiàng)的行為。 付款人在票據(jù)上簽名承諾付款義務(wù)的行為。（適用于匯票） 付款人以外的其他人表示在付款人不履行付款義務(wù)時(shí)，代為履行責(zé)任的行為。（適用于匯票） 參加承兌是指票據(jù)的預(yù)備付款

2、人，或第三人為了特定票據(jù)債務(wù)人的利益，代替承兌人進(jìn)行承兌，以阻止持票人于匯票到期日前行使追索權(quán)的一種票據(jù)行為。 保付是指支票的付款人向持票人承諾負(fù)絕對(duì)付款責(zé)任的一種附屬票據(jù)行為。保付是支票付款人的一種票據(jù)行為。 狹義出票（發(fā)票）背書承兌保證 二、票據(jù)行為的種類 1.狹義票據(jù)行為：產(chǎn)生票據(jù)債權(quán)債務(wù)關(guān)系的法律行為。 參加承兌 保付廣義2.廣義 票據(jù)行為：以發(fā)生、消滅、變更票據(jù)關(guān)系為目的的法律行為。出票（發(fā)票）背書承兌保證付款參加付款見票劃線涂銷 參加承兌 保付適用支票適用支票適用本票票據(jù)行為基本票據(jù)行為/主票據(jù)行為附屬票據(jù)行為/從票據(jù)行為出票其他票據(jù)行為以票據(jù)行為的作用分類創(chuàng)設(shè)票據(jù)的行為三、票據(jù)行

3、為的性質(zhì) 1.契約說 （1）票據(jù)行為是一種契約行為，票據(jù)債務(wù)是票據(jù)債務(wù)人與票據(jù)債權(quán)人訂立契約的結(jié)果。 （2）以票據(jù)的交付為必要條件； （3）在票據(jù)流通中，凡是簽名于票據(jù)上，均屬于加入票據(jù)契約； 缺陷：票據(jù)的交付在流通中難以被后手知悉，以交付作為票據(jù)行為成立條件，票據(jù)持有人無法保障自己權(quán)益，嚴(yán)重阻礙流通。 2.單方法律行為說（1）票據(jù)行為是一種單方法律行為，僅因債務(wù)人的單方行為而成立。（2）一般認(rèn)為票據(jù)效力的發(fā)生應(yīng)有票據(jù)的作成并交付，票據(jù)交付是票據(jù)行為成立的必要條件。 我國(guó)票據(jù)法第4條、臺(tái)灣票據(jù)法第5條都規(guī)定：在票據(jù)上簽名或蓋章的人，依票據(jù)上記載的文義承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。由此可見，我國(guó)采用的是單方法我

4、國(guó)采用的是單方法律行為學(xué)說。律行為學(xué)說。四、票據(jù)行為的特征 要式性 文義性 無因性（抽象性） 獨(dú)立性 連帶性（一）要式性 1.含義 票據(jù)行為采用嚴(yán)格的形式主義，不允許當(dāng)事人自由變更和取舍，否則票據(jù)不能生效或不產(chǎn)生票據(jù)法上的效力。 2.表現(xiàn) （1）票據(jù)行為是書面行為； （2）票據(jù)行為是格式行為； 匯票：必要記載事項(xiàng)、相對(duì)記載事項(xiàng)、任意記載事項(xiàng) （3）票據(jù)行為人必須在票據(jù)上簽章。（二）文義性 1.含義 票據(jù)行為的內(nèi)容完全以票據(jù)上的記載文義為準(zhǔn)，即使文字記載與實(shí)際情況不一致，仍以文字所記載的為準(zhǔn)，不允許當(dāng)事人以票據(jù)上文字記載以外的證據(jù)對(duì)文字記載作變更。（三）無因性（抽象性） 1.含義 票據(jù)行為一旦成

5、立，該原因關(guān)系有效與否，存在與否都不會(huì)影響票據(jù)行為的效力。 2.表現(xiàn) （1）票據(jù)行為的效力獨(dú)立存在； （2）持票人不用證明給付原因就可行使票據(jù)權(quán)利；（四）獨(dú)立性1.含義 多個(gè)票據(jù)行為之間各自獨(dú)立發(fā)生效力，不受其他票據(jù)行為的影響。2.表現(xiàn)（1）票據(jù)上如有無行為能力人或限制行為能力人的簽名，該簽名的無效不影響其他簽名的效力。（2）無代理權(quán)而以代理人名義在票據(jù)上簽名的，應(yīng)由簽名人自己負(fù)擔(dān)票據(jù)上的責(zé)任；代理人超越代理權(quán)限時(shí)，就超越的部分，也由簽名人自負(fù)責(zé)任。（3）票據(jù)的偽造或票據(jù)上簽名的偽造對(duì)票據(jù)上其他真正簽名的效力不發(fā)生影響。（4）被保證人的原因債務(wù)即使無效，保證人仍然要承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任（法定連帶責(zé)任）

6、。但被保證人的債務(wù)因票據(jù)記載事項(xiàng)欠缺而無效的除外。（與普通的保證完全不同）（五）連帶性 1.含義 連帶性是指同一票據(jù)上的各種票據(jù)行為人均對(duì)持票人承擔(dān)連帶責(zé)任。 我國(guó)票據(jù)法第68條規(guī)定：匯票的出票人、背書人、承兌人和保證人對(duì)持票人承擔(dān)連帶責(zé)任。 一、票據(jù)行為有效的實(shí)質(zhì)要件 1.票據(jù)行為必須是具有票據(jù)行為能力的人作出才有效。 票據(jù)法第六條規(guī)定，“無民事行為能力的人或者是限制民事行為能力的人在票據(jù)上簽章，其簽章無效，但不影響其他簽章的效力”。 2.票據(jù)行為人的意思表示必須真實(shí)、合法才能有效。 票據(jù)行為是票據(jù)行為人作出的，其意思表示是否真實(shí)極為重要。在直接當(dāng)事人之間可以以意思表示不真實(shí)主張票據(jù)行為的無

7、效或可撤銷第二節(jié) 票據(jù)行為的有效要件二、票據(jù)行為有效的形式要件 各國(guó)票據(jù)立法都有規(guī)定，票據(jù)行為必須將行為人的意思嚴(yán)格按照票據(jù)法的規(guī)定將相應(yīng)的款式記載于票據(jù)上，否則票據(jù)行為將導(dǎo)致無效。 票據(jù)行為有效的形式要件主要有四個(gè)方面： 一是記載事項(xiàng)符合規(guī)定； 二是記載格式符合規(guī)定； 三是簽章符合規(guī)定； 四是票據(jù)必須作成并交付。 1.票據(jù)記載事項(xiàng) （1）必要記載事項(xiàng) 【絕對(duì)必要記載事項(xiàng)/相對(duì)必要記載事項(xiàng)（法律推定）】 絕對(duì)必要記載事項(xiàng)：表明票據(jù)種類的文字、無條件支付的委托、確定的票據(jù)金額、付款人名稱、收款人名稱、出票日期。 （2）得記載事項(xiàng)（任意記載事項(xiàng)） （3）不得記載事項(xiàng) 【無效記載事項(xiàng) （導(dǎo)致票據(jù)行為

8、或整個(gè)票據(jù)無效，如部分背書無效p64） /記載無效事項(xiàng) （行為人在票據(jù)上記載此類事項(xiàng)不發(fā)生票據(jù)法上的效力】 2.票據(jù)記載格式 P63 正確填寫票據(jù)和結(jié)算憑證的基本規(guī)定3.票據(jù)簽章（1）自然人的簽章簽名：應(yīng)當(dāng)為該當(dāng)事人的本名。蓋章簽名加蓋章（2）法人、非法人團(tuán)體和組織的簽章法人或該單位的蓋章加法定代表人或授權(quán)的代理人的簽章。簽名應(yīng)為當(dāng)事人的本名。（3）違規(guī)簽章的效力a.出票人的簽章違規(guī)的，票據(jù)無效；b.背書人、承兌人、保證人在票據(jù)上的簽章違規(guī)的，簽章無效，不影響票據(jù)上其他簽章的效力 探討：精神病人的出票行為效力問題？ 中華人民共和國(guó)票據(jù)法第六條規(guī)定：“無民事行為能力人或者限制民事行為能力人在票據(jù)

9、上簽章的,其簽章無效,但是不影響其他簽章的效力?！?4.票據(jù)交付 （1）含義 行為人以權(quán)利轉(zhuǎn)讓的意思將票據(jù)轉(zhuǎn)移給他人占有的行為。 （2）對(duì)票據(jù)效力的影響 a.票據(jù)交付是票據(jù)行為有效的不可缺少的要件； b.票據(jù)因被盜、遺失等原因被他人占有不屬于票據(jù)交付 代理是民事活動(dòng)中當(dāng)事人廣泛采用的一種民事法律行為和制度。 在票據(jù)活動(dòng)中，票據(jù)行為既可以本人作出，也可以委托他人作出，這樣采取代理制度是非常方便而且是非常必要的。 票據(jù)法第五條規(guī)定，“票據(jù)當(dāng)事人可以委托其代理人在票據(jù)上簽章，并應(yīng)在票據(jù)上表明其代理關(guān)系。沒有代理權(quán)而以代理人名義在票據(jù)上簽章的，應(yīng)當(dāng)由簽章人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任；代理人超越代理權(quán)限的，應(yīng)當(dāng)就其超

10、越權(quán)限的部分承擔(dān)票據(jù)責(zé)任?！暗谌?jié) 票據(jù)行為的代理一、含義和特征 1.含義 票據(jù)代理人根據(jù)本人的授權(quán)，在票據(jù)上載明本人的名稱，并表明代理的意思，在票據(jù)上簽章的行為。 2.特征 （1）代理對(duì)象是票據(jù)行為； （2）嚴(yán)格的要式性； （3）無權(quán)代理人自己承擔(dān)票據(jù)上的責(zé)任，不存在被代理人追認(rèn)的問題。二、票據(jù)代理的有效要件 1.形式要件 （1）在票據(jù)上明示本人（被代理人）的名義； （2）在票據(jù)上必須表明代理的意思； （3）在票據(jù)上必須有代理人的簽章。 2.實(shí)質(zhì)要件 代理權(quán)的真實(shí)存在。（包含法定代理和委托代理） 票據(jù)法第5條第1款：票據(jù)當(dāng)事人可以委托其代理人在票據(jù)上簽章，并應(yīng)當(dāng)在票據(jù)上表明其代理關(guān)系三、票據(jù)

11、代理的法律后果（效力） 1.票據(jù)代理行為合法有效 ： 由本人（被代理人）承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。 2.票據(jù)代理行為缺乏形式要件（1）未表明代理意思：代理人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任，本人無需擔(dān)責(zé)。（2）沒有被代理人姓名或名稱：代理人自己承擔(dān)責(zé)任。（3）以本人名義簽章，沒有代理人簽章： 本人授權(quán)的，為票據(jù)代行：本人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。 未經(jīng)本人授權(quán)的，為票據(jù)偽造：代理人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。 3.票據(jù)代理行為缺乏實(shí)質(zhì)要件(沒有代理權(quán)、超越代理權(quán)、代理權(quán)過期）(1)沒有代理權(quán)或代理權(quán)過期：代理人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任，本人無追認(rèn)權(quán)。 （2）超越代理權(quán)：代理人就越權(quán)部分承擔(dān)票據(jù)責(zé)任；授權(quán)代理部分，由本人負(fù)責(zé)。票據(jù)行為 案例 某公司職員張某的兒子小

12、張15歲，一天與同學(xué)出去參加生日聚會(huì)，同學(xué)的父親王某開車。車到了目的地停車入位時(shí)不慎碰了他車，撞壞其左前車燈，被撞車主成某要王某賠償修車費(fèi)5000元。王某不愿意賠這么多，成某就不讓王某走。小張見狀就掏出其父親張某的個(gè)人支票簿，說不就是5000元嘛，有什么了不起，我來賠。于是就簽發(fā)了一張面額5000元的轉(zhuǎn)賬支票。下午小張的父親知道后，就立即通知銀行停止對(duì)該支票轉(zhuǎn)賬，理由是該支票是由自己未成年孩子開出的，孩子的充闊佬開票據(jù)的行為不構(gòu)成票據(jù)行為，該票據(jù)沒有法律效力。成某向銀行提示付款受到拒絕，就將張某告到法院，請(qǐng)求法院判決張某承擔(dān)付款責(zé)任。 【思考問題】1小張的出票行為有無法律效力？無效 2張某拒絕

13、付款的行為是否符合票據(jù)法的規(guī)定？當(dāng)然可以 3成某向法院提起訴訟的請(qǐng)求能否得到支持？ 不予支持票據(jù)代理 案例 甲與乙是業(yè)務(wù)合作伙伴。一天乙要去銀行辦事，甲說我這里有一張3萬元的銀行匯票，請(qǐng)你代我入賬。乙答應(yīng)了，甲于是在銀行匯票的背面書寫了請(qǐng)乙代理收款的字樣。乙在去銀行的路上見到法院拍賣走私汽車，于是就將甲的3萬元匯票背書給拍賣人作競(jìng)拍的定金。乙競(jìng)拍到一輛價(jià)值17萬元的轎車后，才了解到該車油耗較高，于是想反悔不買。拍賣人依照拍賣規(guī)則沒收了乙提供的面額為3萬元的銀行匯票。甲聞知此事，除了抱怨乙不守信用外，即向拍賣人主張?jiān)撱y行匯票的所有權(quán)屬于自己，因?yàn)樵趨R票的背面書寫了代理收款的字樣，該票據(jù)就不能作任

14、何除收款以外的用途。所以，拍賣人拿這張銀行匯票是無效的，票據(jù)的提示付款權(quán)依然應(yīng)當(dāng)還屬于甲自己。拍賣人對(duì)甲的請(qǐng)求予以拒絕，認(rèn)為根據(jù)拍賣規(guī)則，這是乙向拍賣人交付的定金，乙反悔不買，就不能請(qǐng)求返還定金?！舅伎紗栴}】1乙能否將甲的銀行匯票拿去作競(jìng)拍定金？乙不是權(quán)利人，所以不可2甲的主張有無法律依據(jù)？ 有3拍賣人的主張有無法律依據(jù)？ 僅能通過轉(zhuǎn)染，所以無依據(jù)票據(jù)的保證案例司徒先生是某研究所的研究員，因?qū)＠l(fā)明獲得了大量收入，銀行為其開了支票帳戶。2002年因家庭生活，受到剌激，導(dǎo)致精神失常。2002年4月1日司徒先生簽了一張60萬元的轉(zhuǎn)帳支票給某房地產(chǎn)公司購買有關(guān)房屋，某房地產(chǎn)公司希望有保證人進(jìn)行保證。

15、司徒先生找到其朋友鐘女士保證。房地產(chǎn)公司收受支票后，4月15日以背書的方式將該支票轉(zhuǎn)讓給了某租賃公司以支付所欠的建筑機(jī)械租金。4月19日某租賃公司持該支票向某現(xiàn)代商城購置計(jì)算機(jī)設(shè)備。4月26日某現(xiàn)代商城通過其開戶銀行提示付款時(shí)，開戶銀行以超越提示付款期為由作了退票處理。某現(xiàn)代商城只好通知其前手進(jìn)行追索。在追索的過程中，租賃公司和房地產(chǎn)公司均以有保證人為由推卸自己的責(zé)任，保證人鐘女士以司徒先生系精神病人，其簽發(fā)支票無效為由，拒不承擔(dān)責(zé)任。經(jīng)鑒定，司徒先生確屬精神不正常，屬無行為能力人。問題： 1、無行為能力人的票據(jù)行為是否有效？ 2、其所簽發(fā)的票據(jù)是否有效？ 3、在有保證人存在的情況下、票據(jù)行為

16、人應(yīng)否負(fù)票據(jù)責(zé)任？ 4、本案中的保證人應(yīng)否承擔(dān)保證責(zé)任？ 本案參考結(jié)論本案參考結(jié)論 1、無行為能力人的票據(jù)行為無效。 2、其所簽發(fā)的票據(jù)有效。 3、在有保證人存在的情況下，票據(jù)行為人應(yīng)承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。 4、本案中的保證人不承擔(dān)保證責(zé)任。參考理論分析參考理論分析一、中華人民共和國(guó)民法通則第十三條規(guī)定：“不能辨認(rèn)自己行為的精神病人是無民事行為能力人，由他的法定代理人代理民事活動(dòng)。不能完全辨認(rèn)自己行為的精神病人是限制民事行為能力人，可以進(jìn)行與他的精神健康狀況相適應(yīng)的民事活動(dòng)；其他民事活動(dòng)由他的法定代理人代理，或者征得他的法定代理人的同意。”中華人民共和國(guó)票據(jù)法第6條規(guī)定：“無民事行為能力人或者限制民事

17、行為能力人在票據(jù)上簽章的,其簽章無效,但是不影響其他簽章的效力?！睉?yīng)該說，無民事行為能力人和限制民事行為能力人的票據(jù)行為是無效的，但票據(jù)行為彼此之間是各自獨(dú)立的，如果在一張票據(jù)上有眾多的票據(jù)行為，某一行為的無效不影響其他行為的效力。本案中的司徒先生經(jīng)鑒定為無民事行為能力人，其完成的出票行為是無效的。但出票行為的無效不等于票據(jù)無效。如果票據(jù)的必須記載事項(xiàng)是齊全的，出票行為無效票據(jù)依然有效，當(dāng)然,如果票據(jù)上欠缺要項(xiàng)，出票行為無效，票據(jù)也無效。本案中的當(dāng)事人和關(guān)系人均未對(duì)司徒先生簽發(fā)的支票記載事項(xiàng)提出異議，因此，應(yīng)當(dāng)推定司徒先生出票無效，但所簽支票有效。二、對(duì)于票據(jù)行為人的票據(jù)責(zé)任,中華人民共和國(guó)票

18、據(jù)法第68條第一款規(guī)定：“匯票的出票人、背書人、承兌人和保證人對(duì)持票人承擔(dān)連帶責(zé)任?！敝腥A人民共和國(guó)票據(jù)法第94條規(guī)定：“支票的背書、付款行為和追索權(quán)的行使,除有特殊規(guī)定外，適用匯票的規(guī)定?！?支票沒有保證和承兌行為，本案中鐘女士所做的保證只是一般的民事保證，民事保證的存在只是使票據(jù)的付款在票據(jù)法的保障之外又多了一道民法的保障。這種保障是第二順序的，只有在票據(jù)法的保障發(fā)揮怠盡，權(quán)利人的利益仍不能得到充分實(shí)現(xiàn)時(shí)，才能起作用。三、司徒先生的出票行為無效，但房地產(chǎn)公司和租賃公司的背書行為都是有效的，他們應(yīng)該對(duì)現(xiàn)代商城承擔(dān)連帶責(zé)任。它們以有保證人為由推卸自己的票據(jù)責(zé)任是不能成立的。鐘女士進(jìn)行的保證屬民

19、事保證，民事保證的效力受被保證行為的影響，由于司徒先生的出票行為無效，鐘女士在此基礎(chǔ)上的保證行為也是無效的，鐘女士無須承擔(dān)保證責(zé)任。永固房地產(chǎn)有限責(zé)任公司從麗德貿(mào)易進(jìn)出口公司購進(jìn)2000噸水泥，總價(jià)款50萬元。水泥運(yùn)抵后，永固房地產(chǎn)有限責(zé)任公司為麗德貿(mào)易進(jìn)出口公司簽發(fā)一張以永固房地產(chǎn)有限責(zé)任公司為出票人和付款人、以麗德貿(mào)易進(jìn)出口公司為收款人的，三月后到期的商業(yè)承兌匯票。一個(gè)月后，麗德貿(mào)易進(jìn)出口公司從吉祥有限責(zé)任公司購進(jìn)木材一批，總價(jià)款45萬5千元。麗德貿(mào)易進(jìn)出口公司就把永固房地產(chǎn)有限責(zé)任公司開的匯票背書轉(zhuǎn)讓給吉祥有限責(zé)任公司，余下的4萬5千元用支票方式支付完畢。后，永固房地產(chǎn)有限責(zé)任公司發(fā)現(xiàn)2000噸水泥中有一半質(zhì)量不合格，雙方發(fā)生糾紛。匯票到期時(shí)，吉祥有限責(zé)任公司把匯票提交永固房地產(chǎn)有限責(zé)任公司要求付款，永固房地產(chǎn)有限責(zé)任公司拒絕付款，理由是麗德貿(mào)易進(jìn)出口公司供給的水泥不合格，不同意付款。永固