保險公司SAP財務(wù)信息系統(tǒng)

1、華安保險財務(wù)信息系統(tǒng)華安保險財務(wù)信息系統(tǒng) 業(yè)務(wù)系統(tǒng)與財務(wù)系統(tǒng)對接培訓(xùn)業(yè)務(wù)系統(tǒng)與財務(wù)系統(tǒng)對接培訓(xùn)一、總體概述一、總體概述二、自營業(yè)務(wù)對接流程二、自營業(yè)務(wù)對接流程三、數(shù)據(jù)核對流程三、數(shù)據(jù)核對流程四、四、SAPSAP接口報表說明接口報表說明1.11.1 概述概述 業(yè)務(wù)系統(tǒng)與SAP系統(tǒng)的接口系統(tǒng)暫分為收款、付款、預(yù)收保費、出單承保、賠款、手續(xù)費、分保、準備金、主數(shù)據(jù)九個子模塊。目前，根據(jù)我公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)模塊上線的情況，此次對接的模塊為收款、付款、預(yù)收保費、出單承保、賠款、手續(xù)費、主數(shù)據(jù)共七個模塊，主要為自營業(yè)務(wù)的系統(tǒng)對接。業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)SAP系統(tǒng)系統(tǒng)1.21.2 數(shù)據(jù)傳送數(shù)據(jù)傳送 SAP系統(tǒng)對新的業(yè)務(wù)

2、系統(tǒng)的接口數(shù)據(jù)需求將以文本文件交換的方式實現(xiàn)，接口數(shù)據(jù)定義為一周運行七次，即每天運行一次。接口程序每天抽取前一天00:00:00至23:59:59的數(shù)據(jù)傳送到SAP系統(tǒng)中生成相應(yīng)的財務(wù)憑證。 正常情況下，接口系統(tǒng)按照固定頻率抽取前一天的數(shù)據(jù)，特殊情況下，抽取多次數(shù)據(jù)時，需SAP系統(tǒng)維護人員與業(yè)務(wù)系統(tǒng)維護人員聯(lián)系，按照要求抽取指定范圍的數(shù)據(jù)。1.31.3 數(shù)據(jù)操作要求數(shù)據(jù)操作要求 SAP財務(wù)系統(tǒng)中涉及到的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中所有業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)經(jīng)財務(wù)人員在業(yè)務(wù)系統(tǒng)財務(wù)模塊進行處理后，相關(guān)的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)不得進行直接修改或刪除處理。業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的錯誤必須在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中更正（不允許在SAP中手工更正）。 例如，正確操作為將銀行賬

3、號A收到的1000元對應(yīng)保單A的保費收入金額，但是，財務(wù)人員錯誤操作，將銀行賬號B收到的1000元對應(yīng)了保單A的保費收入金額。對于該項錯誤操作，不允許直接在SAP系統(tǒng)中調(diào)賬處理，必須在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中對該項錯誤操作進行更正。 1.41.4 憑證生成規(guī)則憑證生成規(guī)則 接口系統(tǒng)按照我公司提交的接口需求以及對接模塊定義憑證生成規(guī)則。 CustomerinvoicesDRCustomercreditmemosDGCustomerpaymentsDZG/LaccountdocumentsSAVendorinvoicesKRVendorcreditmemosKGVendorpaymentsKZVendornet

4、invoicesandcreditmemosKN1.4.11.4.1 名詞解釋名詞解釋-1-1 正常操作的正常意義的業(yè)務(wù)正常操作的正常意義的業(yè)務(wù)，其借貸方的金額全部為正數(shù)。比如，收取保費100 CNY, 銀行存款借方金額是100 CNY, 應(yīng)收保費貸方金額也是100CNY，這些數(shù)據(jù)傳輸?shù)絊AP時，全部是正數(shù)，由SAP按業(yè)務(wù)的含義產(chǎn)生借貸分錄。 正常操作的非正常意義的業(yè)務(wù)正常操作的非正常意義的業(yè)務(wù)，其借貸方的金額全部為負數(shù)。比如，確認保費收入時減保100 CNY，應(yīng)收保費金額是-100 CNY, 保費收入金額也是-100CNY。這些數(shù)據(jù)傳輸?shù)絊AP時，全部是負數(shù)，由SAP按業(yè)務(wù)的含義產(chǎn)生借貸分錄

5、。1.4.11.4.1 名詞解釋名詞解釋-2 沖銷操作沖銷操作的金額符號確定與正常操作相反。例如，沖銷確認保費收入100CNY, 保費收入借方金額為100CNY, 應(yīng)收保費貸方金額為100 CNY。傳輸給SAP時，除在匯總號中指明該業(yè)務(wù)是沖銷操作外，保費收入金額和應(yīng)收保費金額都為-100 CNY。 更正操作更正操作金額符號與正常操作相同。 1.4.21.4.2 憑證生成規(guī)則憑證生成規(guī)則1.4.2.11.4.2.1 正常操作下憑證生成規(guī)則正常操作下憑證生成規(guī)則 對于正常操作下的兩種業(yè)務(wù)，根據(jù)各模塊定義不同，憑證的生成規(guī)則不同。1 1、收款模塊：收款模塊： 接口程序根據(jù)收到的每一筆現(xiàn)金和銀行存款生

6、成相應(yīng)的一筆憑證，將對方業(yè)務(wù)按業(yè)務(wù)類型、機構(gòu)、險種等字段分類匯總。2 2、付款模塊：、付款模塊： 要求將自營業(yè)務(wù)付款與再保付款嚴格分開，不允許用一筆款項同時支付自營業(yè)務(wù)款項和分保費業(yè)務(wù)款項。接口程序根據(jù)付出的每一筆現(xiàn)金和銀行存款生成相應(yīng)的一筆憑證，將對方業(yè)務(wù)按業(yè)務(wù)類型、機構(gòu)、險種等字段分類匯總。 3 3、預(yù)收保費模塊：預(yù)收保費模塊： 按照機構(gòu)+業(yè)務(wù)類型+幣種規(guī)則定義。4 4、出單承保模塊：、出單承保模塊： 按照機構(gòu)+業(yè)務(wù)類型+幣種規(guī)則定義。5 5、賠款模塊：、賠款模塊： 按照機構(gòu)+業(yè)務(wù)類型+幣種規(guī)則定義。6 6、手續(xù)費模塊：、手續(xù)費模塊： 按照機構(gòu)+業(yè)務(wù)類型+幣種規(guī)則定義。 1.4.2.21.

7、4.2.2沖銷和更正操作下憑證生成規(guī)則沖銷和更正操作下憑證生成規(guī)則 沖銷操作和更正操作每個操作生成一張單獨的會計憑證，若一個操作涉及多項數(shù)據(jù)，則會計憑證中的會計分錄按照機構(gòu)、業(yè)務(wù)類型、險種、幣種來進行分類生成。1.51.5 憑證號碼定義規(guī)則憑證號碼定義規(guī)則1.5.11.5.1 系統(tǒng)設(shè)定憑證編號規(guī)則系統(tǒng)設(shè)定憑證編號規(guī)則 系統(tǒng)已設(shè)定憑證類型對應(yīng)的憑證編號的規(guī)則，例如：憑 證 類 型 A 0 對 應(yīng) 的 憑 證 編 號 為 “ 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 - 1 0 9 9 9 9 9 9 9 9 ” ， 憑 證 類 型 A 1 對 應(yīng) 的 憑 證 編 號 為“1100000000- 1

8、199999999”，憑證類型ZU（美元）對應(yīng)的憑證編號為“5100000000- 5199999999”， 憑證類型ZK（港幣）對應(yīng)的憑證編號為“5200000000- 5299999999”。1.5.21.5.2 定義憑證類型定義憑證類型 各分公司可根據(jù)自身要求定義生成的憑證對應(yīng)的憑證類型，從而定義生成的相應(yīng)的憑證的編號。 注：美元和港幣的憑證系統(tǒng)默認其憑證類型為ZU（美元）和ZK（港幣）。見下圖：見下圖：輸入：杭州分公司代碼輸入：杭州分公司代碼20002000 根據(jù)上圖所示，杭州分公司下屬的大部分機構(gòu)所生成的憑證類型都定義為A1，則相應(yīng)的生成的對接的憑證的編號為“1100000000-

9、1199999999”。 機構(gòu)代碼09010010的憑證類型定義為A2，則相應(yīng)生成的對接的憑證編號為“1200000000- 1299999999”。1.61.6 系統(tǒng)相關(guān)要求系統(tǒng)相關(guān)要求 系統(tǒng)對接后，要求業(yè)務(wù)系統(tǒng)與SAP系統(tǒng)中的機構(gòu)代碼、險種、貨幣、銀行賬戶等字段必須保持一致。 強調(diào)事項：系統(tǒng)對接后，更改銀行賬號以及機構(gòu)代碼時，嚴禁直接更改銀行賬號和機構(gòu)代碼，需要重新增加銀行賬號和機構(gòu)代碼處理，保證數(shù)據(jù)的完整準確。一、總體概述一、總體概述二、自營業(yè)務(wù)對接流程二、自營業(yè)務(wù)對接流程三、數(shù)據(jù)核對流程三、數(shù)據(jù)核對流程四、四、SAPSAP接口報表說明接口報表說明2.12.1 自營業(yè)務(wù)收款操作說明自營業(yè)

10、務(wù)收款操作說明 要求將自營業(yè)務(wù)收款與再保收款嚴格分開，即使業(yè)務(wù)單位用一筆款項同時支付其保費和分保費時，出納應(yīng)人為將其分為自營業(yè)務(wù)收款和再保業(yè)務(wù)收款，在系統(tǒng)中分別操作。 要求收款錄入的時候，必須將本年度保單金額和以后年度保單金額分開錄入到業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，會計才能對款項和保單進行配對處理。出納將收到的款項及相關(guān)信息輸入業(yè)務(wù)系統(tǒng)時，系統(tǒng)自動為其生成收款流水號。會計將出納錄入的收款進行匹配操作后可能將其確認為以下業(yè)務(wù)類型。 N No o業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)類型類型業(yè)務(wù)說明業(yè)務(wù)說明生成憑證的規(guī)則生成憑證的規(guī)則SAPSAP會計憑證會計憑證11100收到業(yè)務(wù)員尚未出單的預(yù)收款項每一筆款項信息對應(yīng)到SAP系統(tǒng)會產(chǎn)生一筆對應(yīng)的

11、會計憑證借：現(xiàn)金/銀行存款 貸：預(yù)收保費22300收取已生效保單的保費款項信息是逐一列示，應(yīng)收保費是按業(yè)務(wù)類型、機構(gòu)、險種、渠道等信息匯總，在SAP系統(tǒng)對應(yīng)生成會計分錄。借：現(xiàn)金/銀行存款貸：應(yīng)收保費33400收到追償款收入每一筆款項信息對應(yīng)到SAP系統(tǒng)會產(chǎn)生一筆對應(yīng)的會計憑證借：銀行存款或現(xiàn)金 貸：追償款收入44300手續(xù)費-收回手續(xù)費款項信息是逐一列示，手續(xù)費是按業(yè)務(wù)類型、機構(gòu)、險種、渠道等信息匯總，在SAP系統(tǒng)對應(yīng)生成會計分錄。借：銀行存款或現(xiàn)金 借：手續(xù)費支出(紅字) 會計對出納錄入的收款進行匹配操作后，業(yè)務(wù)系統(tǒng)將該匹配操作視作為“交易”，為其生成內(nèi)部交易號，并用此交易號將涉及的收款流

12、水號與相應(yīng)的業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)起來。 業(yè)務(wù)系統(tǒng)的自營業(yè)務(wù)收款數(shù)據(jù)按交易號傳輸?shù)絊AP。將現(xiàn)金和銀行存款逐條列示，將對方業(yè)務(wù)按業(yè)務(wù)類型分類匯總，即每一筆收款業(yè)務(wù)對應(yīng)生成一張憑證。SAP系統(tǒng)按業(yè)務(wù)系統(tǒng)的交易號生成憑證，一般一個交易號一張憑證，發(fā)生外幣折算時，會生成多張憑證。將交易號所涉及的銀行進賬單作為憑證附件。 當把預(yù)收保費和資金一起與保單配對確認時，把保單金額全部作為應(yīng)收保費（2300）處理，把參加配對的預(yù)收保費作為預(yù)收保費（1100）的減少（負數(shù)）處理。 例如，把收到的1000現(xiàn)金和4000預(yù)收保費與兩張保單進行配對， 保單1： 金額 2000 險種：0101 保單2：金額 3000 險種：0307

13、傳過來的接口數(shù)據(jù)如下： 一個資金數(shù)據(jù)記錄：1000 三個業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)記錄：要求同一個交易號中的現(xiàn)金/銀行存款的機構(gòu)必須相同。123456數(shù)據(jù)抽取日期交易號行號業(yè)務(wù)類型險種金額BATCH_DATETRX_NOITEM_NOTRAN_TYPEPRODUCTAMTXXXXXX11100 -4000XXXXXX2230001012000XXXXXX3230003073000 上級機構(gòu)代收下級機構(gòu)款項，包括總公司代收分公司或支公司款項，分公司代收支公司款項時，上級機構(gòu)不在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中操作，只將所收款項在SAP財務(wù)系統(tǒng)中手工入賬（跨公司代碼內(nèi)部往來），然后將該代收款項的報單給下級公司。 例如總公司代收羅湖保費1

14、000元，憑證如下：跨公司代碼憑證： 借：銀行存款 1000 （總公司） 貸：內(nèi)部往來-業(yè)務(wù)過渡1000（羅湖支公司）實際生成如下兩張憑證:總公司 借：銀行存款 1000 貸：內(nèi)部往來-總支往來（羅湖支公司）1000羅湖支公司 借：內(nèi)部往來-總支往來（總公司）1000 貸：內(nèi)部往來-業(yè)務(wù)過渡 1000代收款項業(yè)務(wù)處理：代收款項業(yè)務(wù)處理： 在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中為總公司和各分公司分別建立一個特殊的銀行賬戶，對代收業(yè)務(wù)進行處理。 例如總公司代收羅湖保費1000元，在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中建立一個虛擬的銀行賬戶(1000)表示總公司，羅湖按所收到的報單在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中將該收款信息輸入到表示總公司的虛擬銀行賬戶(內(nèi)部往來號輸入

15、到支票號中)，并將其與業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進行配對。 接口數(shù)據(jù)傳入到SAP系統(tǒng)后，SAP系統(tǒng)識別該虛擬賬戶，自動生成對應(yīng)的內(nèi)部往來-過渡科目-資金的憑證。羅湖支公司的會計不需要在SAP系統(tǒng)中手工處理總公司的此內(nèi)部往來報單。 對接生成的憑證（羅湖支公司）： 借：內(nèi)部往來-過渡科目-資金 1000 貸： 應(yīng)收保費 10002.22.2 自營業(yè)務(wù)付款操作說明自營業(yè)務(wù)付款操作說明 要求將自營業(yè)務(wù)付款與再保付款嚴格分開，不允許用一筆款項同時支付自營業(yè)務(wù)款項和分保費業(yè)務(wù)款項。 將屬于同一個收款流水號的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)按以下6類業(yè)務(wù)類型分別匯總列示。A A、預(yù)收保費預(yù)收保費- -出單前退保出單前退保（1200）按機構(gòu)、險種、幣

16、種來統(tǒng)計，上述字段的每個組合值產(chǎn)生一行記錄，順序編流水行號。B B、出單承保出單承保- -減保退保減保退保- -退費退費(2510)按機構(gòu)、險種、銷售渠道、客戶類別、銷售團隊、幣種來統(tǒng)計，上述字段的每個組合值產(chǎn)生一條會計分錄C C、賠款賠款- -支付賠款（支付賠款（3000），賠款，賠款- -理賠專屬公估費（理賠專屬公估費（30013001），），賠款賠款- -理賠檢驗費（理賠檢驗費（30023002），賠款），賠款- -理賠代理費（理賠代理費（30033003），賠款），賠款- -理賠查勘費（理賠查勘費（30043004），），按機構(gòu)、險種、銷售渠道、客戶類別、銷售團隊、幣種來統(tǒng)計，上述字段

17、的每個組合值產(chǎn)生一條會計分錄。D D、賠款賠款- -預(yù)付賠款預(yù)付賠款（3100）按機構(gòu)、險種、幣種來統(tǒng)計，上述字段的每個組合值產(chǎn)生一條會計分錄。E E、手續(xù)費手續(xù)費- -支付手續(xù)費支付手續(xù)費（4000）按機構(gòu)、險種、銷售渠道、客戶類別、銷售團隊、幣種來統(tǒng)計，上述字段的每個組合值產(chǎn)生一行記錄，編順序行號。對代扣代繳的營業(yè)稅（4001）按機構(gòu)、險種、幣種來統(tǒng)計，個稅（4002）按機構(gòu)、幣種來統(tǒng)計。F F、手續(xù)費手續(xù)費- -預(yù)支手續(xù)費預(yù)支手續(xù)費（4100）按機構(gòu)、險種、幣種來統(tǒng)計，上述字段的每個組合值產(chǎn)生一條會計分錄。 當業(yè)務(wù)系統(tǒng)的付款數(shù)據(jù)按付款流水號傳輸?shù)絊AP時，現(xiàn)金和銀行存款會逐條列示，對方業(yè)

18、務(wù)將按業(yè)務(wù)類型分類匯總。SAP按業(yè)務(wù)系統(tǒng)的流水號生成憑證，一般一個流水號一張憑證，發(fā)生外幣折算時，會生成多張憑證。 付款信息的沖銷信息也視同為付款信息，但沖銷時業(yè)務(wù)系統(tǒng)不產(chǎn)生新的流水號，仍使用原流水號，其狀態(tài)被標示為“沖銷”。 以下業(yè)務(wù)類型屬于付款業(yè)務(wù)，有可能同時存在于一個付款流水號中。NoNo 業(yè)務(wù)類型業(yè)務(wù)類型 業(yè)務(wù)說明業(yè)務(wù)說明 生成憑證的規(guī)則生成憑證的規(guī)則 SAPSAP會計憑證會計憑證 11200退預(yù)收保費-出單前退保 每一筆款項信息對應(yīng)到SAP系統(tǒng)會產(chǎn)生一筆對應(yīng)的會計憑證 貸：預(yù)收保費（紅字）貸：現(xiàn)金/銀行存款 22510出單承保-減保退保-退費 款項信息是逐一列示，應(yīng)收保費是按業(yè)務(wù)類型

19、、機構(gòu)、險種、渠道等信息匯總，在SAP系統(tǒng)對應(yīng)生成會計分錄。 貸：應(yīng)收保費（紅字）貸：現(xiàn)金/銀行存款 33000賠款-支付賠款-賠款 款項信息是逐一列示，賠款支出是按業(yè)務(wù)類型、機構(gòu)、險種、渠道等信息匯總，在SAP系統(tǒng)對應(yīng)生成會計分錄。 借：賠款支出-賠款貸：銀行存款或現(xiàn)金 3001賠款-其他借：賠款支出-查勘費貸：其他應(yīng)付款-其他3002賠款-理賠檢驗費 借：賠款支出-查勘費貸：其他應(yīng)付款-理賠檢驗費 3003賠款-理賠代理費 借：賠款支出-查勘費貸：其他應(yīng)付款-理賠代理費 3004賠款-理賠查勘費借：賠款支出-查勘費貸：其他應(yīng)付款-理賠查勤費NoNo 業(yè)務(wù)類業(yè)務(wù)類型型 業(yè)務(wù)說明業(yè)務(wù)說明 生成

20、憑證的規(guī)則生成憑證的規(guī)則 SAPSAP會計憑證會計憑證 33005賠款-支付理賠公估費借：賠款支出-查勘費貸：其他應(yīng)付款-理賠公估費43100賠款-預(yù)付賠款 預(yù)付賠款金額信息逐筆反映，明細信息在業(yè)務(wù)模塊。 借：預(yù)付賠款貸：銀行存款或現(xiàn)金 54000手續(xù)費-支付手續(xù)費-手續(xù)費支出 款項信息是逐一列示，手續(xù)費支出是按業(yè)務(wù)類型、機構(gòu)、險種、渠道等信息匯總，在SAP系統(tǒng)對應(yīng)生成會計分錄。借：手續(xù)費支出貸：銀行存款或現(xiàn)金 應(yīng)交稅金代扣營業(yè)稅金及附加 應(yīng)交稅金代扣個人所得稅4001應(yīng)交稅金代扣營業(yè)稅金及附加 4002應(yīng)交稅金代扣個人所得稅 64100預(yù)支未生效但已收取保費保單的手續(xù)費業(yè)務(wù) SAP系統(tǒng)按業(yè)務(wù)

21、類型、機構(gòu)、險種、渠道等信息匯總，在SAP系統(tǒng)對應(yīng)生成長期待攤費用科目會計分錄。 借：長期待攤費用手續(xù)費貸：銀行存款或現(xiàn)金 應(yīng)交稅金代扣營業(yè)稅金及附加 應(yīng)交稅金代扣個人所得稅 4001應(yīng)交稅金代扣營業(yè)稅金及附加 4002應(yīng)交稅金代扣個人所得稅 2.32.3 預(yù)收保費業(yè)務(wù)操作說明預(yù)收保費業(yè)務(wù)操作說明 預(yù)收保費模塊共有三個處理環(huán)節(jié)：預(yù)收款項、出單前退保、轉(zhuǎn)營業(yè)外收入。操作要求區(qū)分正常業(yè)務(wù)、沖正信息和更正信息，用不同的操作類型來表示。 N No o業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)類型類型業(yè)務(wù)說明業(yè)務(wù)說明生成憑證規(guī)則生成憑證規(guī)則SAPSAP會計憑證會計憑證11100預(yù)收保費-預(yù)收款項每一筆款項信息對應(yīng)到SAP系統(tǒng)會產(chǎn)生一筆對

22、應(yīng)的會計憑證借：現(xiàn)金/銀行存款 貸：預(yù)收保費21200退預(yù)收保費-出單前退保每一筆款項信息對應(yīng)到SAP系統(tǒng)會產(chǎn)生一筆對應(yīng)的會計憑證，預(yù)收保費明細在業(yè)務(wù)系統(tǒng)保費子模塊。貸：預(yù)收保費（紅字）貸：現(xiàn)金/銀行存款31300預(yù)收保費-轉(zhuǎn)營業(yè)外收入 借：預(yù)收保費 貸：營業(yè)外收入 預(yù)收保費模塊中包括的三種業(yè)務(wù)類型，其中1100和1200均已劃歸到收款和付款模塊中，根據(jù)收款和付款模塊的憑證生成規(guī)則生成相應(yīng)的憑證。 1300業(yè)務(wù)類型的憑證生成規(guī)則為：機構(gòu)+業(yè)務(wù)類型+幣種2.42.4 出單承保業(yè)務(wù)操作說明出單承保業(yè)務(wù)操作說明 出單承保模塊共有七個處理環(huán)節(jié)：確認保費收入、預(yù)收應(yīng)收匹配、收取保費、加保、減保、退保、欠

23、費注銷保單。操作要求區(qū)分正常業(yè)務(wù)、沖正信息和更正信息，用不同的操作類型表示。NoNo 業(yè)務(wù)類型業(yè)務(wù)類型 業(yè)務(wù)說明業(yè)務(wù)說明 生成憑證規(guī)則生成憑證規(guī)則 SAPSAP會計憑證會計憑證 12000出單承保-確認保費收入 應(yīng)收保費、保費收入是按業(yè)務(wù)類型、機構(gòu)、險種、渠道等信息匯總，在SAP系統(tǒng)對應(yīng)生成會計分錄。 借：應(yīng)收保費貸：保費收入 22100出單承保-預(yù)收應(yīng)收匹配應(yīng)收保費是按業(yè)務(wù)類型、機構(gòu)、險種、渠道等信息匯總，在SAP系統(tǒng)對應(yīng)生成會計分錄。 借：預(yù)收保費貸：應(yīng)收保費 32300出單承保-收取保費（已生效保單保費） 款項信息是逐一列示，應(yīng)收保費是按業(yè)務(wù)類型、機構(gòu)、險種、渠道等信息匯總，在SAP系統(tǒng)

24、對應(yīng)生成會計分錄。 借：現(xiàn)金/銀行存款貸：應(yīng)收保費 42400出單承保-加保-確認 憑證生成規(guī)則同確認保費收入。 借：應(yīng)收保費貸：保費收入 NoNo 業(yè)務(wù)類型業(yè)務(wù)類型 業(yè)務(wù)說明業(yè)務(wù)說明 生成憑證規(guī)則生成憑證規(guī)則 SAPSAP會計憑證會計憑證 52500出單承保-減保退保-確認 憑證生成規(guī)則同確認保費收入。 借：應(yīng)收保費（紅字）貸：保費收入（紅字） 62510出單承保-減保退保-退費 款項信息是逐一列示，應(yīng)收保費是按業(yè)務(wù)類型、機構(gòu)、險種、渠道等信息匯總，在SAP系統(tǒng)對應(yīng)生成會計分錄。貸：應(yīng)收保費（紅字）貸：現(xiàn)金/銀行存款 72600出單承保-欠費注銷保單 應(yīng)收保費、保費收入是按業(yè)務(wù)類型、機構(gòu)、險

25、種、渠道等信息匯總，在SAP系統(tǒng)對應(yīng)生成會計分錄 借：應(yīng)收保費（紅字）貸：保費收入（紅字） 保費收入的確認是依據(jù)保單及其變動而增減保費收入和應(yīng)收保費。同一保單，其應(yīng)收保費與保費收入的貨幣相同，無須進行貨幣折算；應(yīng)收保費所屬機構(gòu)與保費收入所屬機構(gòu)相同，不涉及跨機構(gòu)的內(nèi)部往來。 正常操作正常操作，每個機構(gòu)+業(yè)務(wù)類型+貨幣作為一個匯總組，為其編21位匯總號，前6位為日期(YYMMDD)，中間7位為機構(gòu)號，4位為“CBSR”（表示承保-確認收入），后4位為流水號。應(yīng)收保費按機構(gòu)、業(yè)務(wù)類型、險種、銷售渠道、客戶類型、展業(yè)團隊、幣種來統(tǒng)計；應(yīng)收利息按機構(gòu)、業(yè)務(wù)類型、幣種來統(tǒng)計；保費收入按機構(gòu)、業(yè)務(wù)類型、險

26、種、銷售渠道、客戶類型、展業(yè)團隊、幣種來統(tǒng)計；預(yù)收保費按機構(gòu)、業(yè)務(wù)類型、險種、幣種來統(tǒng)計。 沖銷數(shù)據(jù)沖銷數(shù)據(jù)的每個操作作為一個匯總組，同樣為其編21位匯總號。應(yīng)收保費、保費收入、預(yù)收保費統(tǒng)計方法與正常操作一樣。 更正數(shù)據(jù)更正數(shù)據(jù)的每個操作作為一個匯總組，同樣為其編21位匯總號。應(yīng)收保費、保費收入、預(yù)收保費統(tǒng)計方法與正常操作一樣。2.52.5 賠款業(yè)務(wù)操作說明賠款業(yè)務(wù)操作說明 賠款模塊共有六個處理環(huán)節(jié)：支付賠款、預(yù)付賠款、預(yù)付轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)營業(yè)外收入、計提賠款支出和追償收入。 本接口要求區(qū)分正常業(yè)務(wù)、沖正信息和更正信息，分別用業(yè)務(wù)類型來表示。關(guān)于跨機構(gòu)付款關(guān)于跨機構(gòu)付款 在同一個付款流水號中，如果現(xiàn)金

27、/銀行存款的機構(gòu)所屬的公司代碼，與業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的的機構(gòu)所屬的公司代碼不相同（例如，深分公司代羅湖支公司付賠款），認為發(fā)生了跨機構(gòu)付款，入帳時按機構(gòu)和/或公司代碼間的隸屬關(guān)系生成內(nèi)部往來。N No o業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)類型類型業(yè)務(wù)說明業(yè)務(wù)說明生成憑證規(guī)則生成憑證規(guī)則SAPSAP會計憑證會計憑證13000賠款-支付賠款款項信息是逐一列示，賠款支出是按業(yè)務(wù)類型、機構(gòu)、險種、渠道等信息匯總，在SAP系統(tǒng)對應(yīng)生成會計分錄。借：賠款支出貸：銀行存款或現(xiàn)金23100賠款-預(yù)付賠款款項信息是逐一列示，預(yù)付賠款是按業(yè)務(wù)類型、機構(gòu)、險種、渠道等信息匯總，在SAP系統(tǒng)對應(yīng)生成會計分錄。借：預(yù)付賠款貸：銀行存款或現(xiàn)金33200賠款

28、-預(yù)付轉(zhuǎn)出預(yù)付賠款、賠款支出按業(yè)務(wù)類型、機構(gòu)、險種、渠道等信息匯總，在SAP系統(tǒng)對應(yīng)生成會計分錄。借：賠款支出貸：預(yù)付賠款43400賠款-追償收入 借：銀行存款或現(xiàn)金 貸：追償款收入2.62.6 手續(xù)費業(yè)務(wù)操作說明手續(xù)費業(yè)務(wù)操作說明 手續(xù)費模塊共有四個處理環(huán)節(jié)：支付手續(xù)費、預(yù)支手續(xù)費、攤銷預(yù)支手續(xù)費、收回手續(xù)費。 數(shù)據(jù)要求區(qū)分正常業(yè)務(wù)、沖正信息和更正信息，并分別用不同的操作類型來表示。N No o業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)類型類型業(yè)務(wù)說明業(yè)務(wù)說明生成憑證的規(guī)則生成憑證的規(guī)則SAPSAP會計憑證會計憑證14000手續(xù)費-支付手續(xù)費（保單已生效）款項逐一列示，手續(xù)費支出按機構(gòu)、險種、渠道等信息匯總，對應(yīng)生成會計分錄

29、。借：手續(xù)費支出貸：銀行存款或現(xiàn)金應(yīng)交稅金代扣營業(yè)稅金及附加應(yīng)交稅金代扣個人所得稅24100手續(xù)費-預(yù)支手續(xù)費（保單未生效）SAP系統(tǒng)按業(yè)務(wù)類型、機構(gòu)、險種、渠道等信息匯總，在系統(tǒng)對應(yīng)生成長期待攤費用科目會計分錄借：長期待攤費用-手續(xù)費貸：銀行存款或現(xiàn)金34200手續(xù)費-攤銷預(yù)支手續(xù)費（在保費生效時，系統(tǒng)自動攤銷）SAP系統(tǒng)按業(yè)務(wù)類型、機構(gòu)、險種、渠道等信息匯總，在系統(tǒng)進行對應(yīng)攤銷借：手續(xù)費支出貸：長期待攤費用-手續(xù)費44300手續(xù)費-收回手續(xù)費（手續(xù)費支出的負數(shù)）款項逐一列示，手續(xù)費支出按機構(gòu)、險種、渠道等信息匯總，對應(yīng)生成會計分錄。借：銀行存款或現(xiàn)金 借：手續(xù)費支出(紅字)一、總體概述一、

30、總體概述二、自營業(yè)務(wù)對接流程二、自營業(yè)務(wù)對接流程三、數(shù)據(jù)核對流程三、數(shù)據(jù)核對流程四、四、SAPSAP接口報表說明接口報表說明3.13.1 在在SAPSAP系統(tǒng)中查詢生成的憑證系統(tǒng)中查詢生成的憑證 例如，在SAP系統(tǒng)中查詢大連分公司12月15日生成的憑證； 如下圖： 菜單路徑：對接功能-ZINT01 - 自營業(yè)務(wù)對接憑證查詢 系統(tǒng)對接之后，自營業(yè)務(wù)相關(guān)的憑證會在SAP系統(tǒng)中自動生成，需每日核對相關(guān)憑證數(shù)據(jù)。 查詢公司代碼1800下2004年12月15日生成的所有自營業(yè)務(wù)相關(guān)的憑證：點擊：3.23.2 根據(jù)傳輸時間和統(tǒng)計單位查詢數(shù)據(jù)根據(jù)傳輸時間和統(tǒng)計單位查詢數(shù)據(jù)查詢大連分公司2004年12月15日

31、的付款數(shù)據(jù)。路徑：SAP接口報表-付款日結(jié)單傳輸日期選擇“2004年12月15日”，統(tǒng)計單位選擇“911 大連分公司”。點擊：3.33.3 根據(jù)記錄號查詢數(shù)據(jù)根據(jù)記錄號查詢數(shù)據(jù) SAP憑證中的業(yè)務(wù)系統(tǒng)交易號即為記錄號，可根據(jù)相應(yīng)的記錄號在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中查詢相應(yīng)的財務(wù)數(shù)據(jù)。 例如，查詢憑證號1100000640對應(yīng)的業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)，根據(jù)該憑證的內(nèi)容，該憑證為大連分公司2004年12月15日付款的憑證，憑證的記錄號為200412141100000AP0001。 路徑：SAP接口報表-付款日結(jié)單（按記錄號）點擊：在篩選主題下選擇“記錄號”，運算符選擇“等于”，數(shù)據(jù)選擇需要查詢的記錄號，如“200412141100000AP0001”。選擇完畢之后，點擊： ，如上圖所示。點擊：一、總體概述一、總體概述二、自營業(yè)務(wù)對接流程二、自營業(yè)務(wù)對接流程三、數(shù)據(jù)核對流程三、數(shù)據(jù)核對流程四、四、SAPSAP接口報表說明接口報表說明 如下圖所示，報表分析系統(tǒng)對于SAP接口報表共開發(fā)了13張報表。4.14.1 保費收入確認清單（按記錄號）保費收入確認清單（按記錄號） 根據(jù)記錄號查詢保費收入確認的相關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù)。 進入報表，點擊：點擊：4.24.2 保費收入確認清單保費收入確認清單 根據(jù)傳輸日期和統(tǒng)計單位查詢保費收入確認的相關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù)。 例如：查詢2