基金合同管理型培訓(xùn)資料(共67頁(yè)).docx

1、煉金術(shù)成長(zhǎng)1號(hào)基金基金合同合同編號(hào)：XXXX基金基金合同基金管理人：XXXX基金管理有限公司基金托管人：國(guó)泰君安證券股份有限公司62基金合同重要提示本基金投資于證券市場(chǎng)，基金凈值會(huì)因?yàn)樽C券市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)等因素產(chǎn)生波動(dòng)，投資者根據(jù)所持有的基金份額享受基金投資收益，同時(shí)承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)。本基金投資中的風(fēng)險(xiǎn)包括但不限于：因整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素對(duì)證券市場(chǎng)價(jià)格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，個(gè)別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，由于基金份額持有人贖回基金產(chǎn)生的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人在基金管理實(shí)施操作過(guò)程中產(chǎn)生的積極管理風(fēng)險(xiǎn)，本基金的特定風(fēng)險(xiǎn)等?；鸸芾砣顺兄Z以恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則誠(chéng)實(shí)信用、勤勉

2、盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但投資者購(gòu)買本基金并不等同于將資金作為存款存放在銀行或其它存款類金融機(jī)構(gòu)的存款，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益也不承諾最低收益。投資有風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人的過(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)業(yè)績(jī)。本合同（樣本）將按中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定提請(qǐng)備案，但中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)接受本合同（樣本）的備案并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。基金管理人提醒投資者基金投資風(fēng)險(xiǎn)的“買者自負(fù)”原則，在作出投資決策后，基金運(yùn)營(yíng)狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資者自行負(fù)擔(dān)由投資者承擔(dān)。風(fēng)險(xiǎn)揭示書尊敬的投資者：為使您更好地了解私募證券投

3、資基金（以下稱“私募基金”）投資的風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)法律、行政法規(guī)和中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下稱“中國(guó)證監(jiān)會(huì)”）、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)（以下稱“基金業(yè)協(xié)會(huì)”）有關(guān)規(guī)定，提供本風(fēng)險(xiǎn)揭示書，請(qǐng)認(rèn)真詳細(xì)閱讀，慎重決定是否參與私募基金投資。一、了解擬參與的私募基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征私募基金是在中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)履行登記手續(xù)的基金管理人接受合格投資者委托，與其簽訂合同，根據(jù)合同約定的方式、條件、要求及限制，通過(guò)特定賬戶管理受委托資產(chǎn)的活動(dòng)，具有專業(yè)管理、組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)勢(shì)和特點(diǎn)。但是，參與私募基金投資也存在著一定的風(fēng)險(xiǎn)，基金管理不人不承諾對(duì)投資者的投資本金不受損失或者取得最低收益作出承諾。投資者在投資私募基金

4、前，應(yīng)先了解私募基金的基礎(chǔ)知識(shí)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等內(nèi)容，并認(rèn)真聽(tīng)取基金管理人對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和基金合同內(nèi)容的講解，同時(shí)確認(rèn)已知曉該私募基金依據(jù)產(chǎn)品運(yùn)作的需要制定的規(guī)則所帶來(lái)的流動(dòng)性或收益等風(fēng)險(xiǎn)；，諸如封閉期較長(zhǎng)、存續(xù)期間無(wú)收益分配或業(yè)績(jī)報(bào)酬轉(zhuǎn)份額等情況。基金管理人管理基金財(cái)產(chǎn)依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則應(yīng)恪盡職守，履行誠(chéng)實(shí)、信用、謹(jǐn)慎、有效管理的義務(wù)?；鸸芾砣艘罁?jù)基金法律文件管理基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)?；鸸芾砣艘蜻`背基金法律文件、處理基金事務(wù)不當(dāng)而造成基金財(cái)產(chǎn)損失的，由基金管理人以固有財(cái)產(chǎn)賠償由基金管理人以自有財(cái)產(chǎn)賠償；不足賠償時(shí)，由投資者自擔(dān)由投資者承擔(dān)。二、

5、了解私募基金投資的風(fēng)險(xiǎn)私募基金投資行為面臨的風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于：（一）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)證券市場(chǎng)價(jià)格受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的影響，導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)收益水平發(fā)生變化，而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，主要包括：1、政策風(fēng)險(xiǎn)因國(guó)家宏觀政策（如貨幣政策、財(cái)政政策、行業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等）發(fā)生變化，導(dǎo)致市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)隨經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的周期性變化，證券市場(chǎng)的收益水平也呈周期性變化。，基金財(cái)產(chǎn)投資于債券與上市公司的股票，收益水平也會(huì)隨之變化，從而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。3、利率風(fēng)險(xiǎn)金融市場(chǎng)利率的波動(dòng)會(huì)導(dǎo)致證券市場(chǎng)價(jià)格和收益率的變動(dòng)。利率直接影響著債券的價(jià)格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤(rùn)，對(duì)公司股

6、價(jià)也會(huì)產(chǎn)生影響。基金財(cái)產(chǎn)投資于債券和股票，其收益水平會(huì)受到利率變化的影響。4、上市公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)上市公司的經(jīng)營(yíng)好壞受多種因素影響，如管理能力、財(cái)務(wù)狀況、市場(chǎng)前景、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、人員素質(zhì)等，這些都會(huì)導(dǎo)致企業(yè)的盈利發(fā)生變化。如果基金財(cái)產(chǎn)所投資的上市公司經(jīng)營(yíng)不善，其股票價(jià)格可能下跌，或者能夠用于分配的利潤(rùn)減少，使基金財(cái)產(chǎn)投資收益下降。雖然基金財(cái)產(chǎn)可以通過(guò)投資多樣化來(lái)分散這種非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，但不能完全規(guī)避。5、購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)基金財(cái)產(chǎn)的利潤(rùn)將主要通過(guò)現(xiàn)金形式來(lái)分配，而現(xiàn)金可能因?yàn)橥ㄘ浥蛎浀挠绊懚鴮?dǎo)致購(gòu)買力下降，從而使基金財(cái)產(chǎn)的實(shí)際收益下降。6、債券收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)債券收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)是指與收益率曲線非平行移動(dòng)有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，

7、單一的久期指標(biāo)并不能充分反映這一風(fēng)險(xiǎn)的存在。7、再投資風(fēng)險(xiǎn)再投資風(fēng)險(xiǎn)反映了利率下降對(duì)固定收益證券利息收入再投資收益的影響，這與利率上升所帶來(lái)的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)（即前面所提到的利率風(fēng)險(xiǎn)）互為消長(zhǎng)。具體為當(dāng)利率下降時(shí)，基金財(cái)產(chǎn)從投資的固定收益證券所得的利息收入進(jìn)行再投資時(shí)，將獲得比之前較少的收益率。（二）管理風(fēng)險(xiǎn)在基金財(cái)產(chǎn)管理運(yùn)作過(guò)程中，基金管理人的研究水平、投資管理水平直接影響基金財(cái)產(chǎn)收益水平，如果基金管理人對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和證券市場(chǎng)判斷不準(zhǔn)確、獲取的信息不全、投資操作出現(xiàn)失誤，都會(huì)影響基金財(cái)產(chǎn)的收益水平。（三）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)基金財(cái)產(chǎn)需隨時(shí)應(yīng)對(duì)基金投資者的提取，如果基金財(cái)產(chǎn)不能迅速轉(zhuǎn)變成現(xiàn)金，或者變現(xiàn)時(shí)對(duì)基金財(cái)產(chǎn)

8、凈值產(chǎn)生沖擊成本，都會(huì)影響基金財(cái)產(chǎn)運(yùn)作和收益水平。尤其是在基金投資者大額提取委托財(cái)產(chǎn)時(shí)，如果基金財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)能力差，可能會(huì)產(chǎn)生基金財(cái)產(chǎn)倉(cāng)位調(diào)整的困難，導(dǎo)致流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，從而影響基金財(cái)產(chǎn)收益。（四）信用風(fēng)險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)是債務(wù)人的違約風(fēng)險(xiǎn)，主要體現(xiàn)在信用產(chǎn)品中。在基金財(cái)產(chǎn)投資運(yùn)作中，如果基金管理人對(duì)投資對(duì)象的信用研究水平不足，對(duì)信用產(chǎn)品的判斷不準(zhǔn)確，可能使基金財(cái)產(chǎn)承受信用風(fēng)險(xiǎn)所帶來(lái)的損失。（五）特定投資方法及基金資產(chǎn)所投資的特定投資對(duì)象可能引起的特定風(fēng)險(xiǎn)1、本基金可能投資于金融衍生品，管理人需要根據(jù)市場(chǎng)情況判斷多空方向，如管理人判斷錯(cuò)誤，可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)出現(xiàn)實(shí)際損失。2、（若有）為保護(hù)持有人的利益，本基金將

9、基金單位凈值為【 】元設(shè)置為止損線（止損線的計(jì)算以日終凈值為準(zhǔn)）。在止損賣出過(guò)程中，由于大量賣出導(dǎo)致市場(chǎng)價(jià)格大幅下跌或因證券跌停、停牌等事件導(dǎo)致證券不能及時(shí)賣出等因素，可能給本基金帶來(lái)?yè)p失，導(dǎo)致止損后基金資產(chǎn)凈值低于止損前基金資產(chǎn)凈值。3、本基金擬投資公募基金、信托計(jì)劃、證券公司資產(chǎn)管理計(jì)劃、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃、期貨資產(chǎn)管理計(jì)劃、基金公司特定客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃、取得基金業(yè)協(xié)會(huì)頒發(fā)的管理人登記證書的私募管理人發(fā)行的私募證券投資基金、私募股權(quán)投資基金、私募創(chuàng)業(yè)投資基金等，上述產(chǎn)品的投資結(jié)果將直接導(dǎo)致本基金投資的收益或虧損。上述產(chǎn)品及其對(duì)應(yīng)的實(shí)際資產(chǎn)并未保管在本基金托管人處，上述產(chǎn)品及其對(duì)應(yīng)的實(shí)際資產(chǎn)可

10、能由于其托管人或管理人保管不善導(dǎo)致本基金受損。4、投資于滬港通中港股通標(biāo)的范圍內(nèi)的證券的風(fēng)險(xiǎn)。（1）交易標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)?？梢酝ㄟ^(guò)港股通買賣的股票存在一定的范圍限制，且港股通股票名單會(huì)動(dòng)態(tài)調(diào)整，基金可能面臨因標(biāo)的證券被調(diào)出港股通標(biāo)的范圍而無(wú)法繼續(xù)買入的風(fēng)險(xiǎn)。（2）交易額度風(fēng)險(xiǎn)。港股通業(yè)務(wù)試點(diǎn)期間存在每日額度和總額度限制。當(dāng)日額度使用完畢的，基金將面臨不能通過(guò)港股通進(jìn)行買入交易的風(fēng)險(xiǎn)。（3）交易時(shí)間風(fēng)險(xiǎn)。只有滬港兩地均為交易日且能夠滿足結(jié)算安排的交易日才為港股通交易日，具體以上交所證券交易服務(wù)公司在其指定網(wǎng)站公布的日期為準(zhǔn)，基金可能面臨如上交所開(kāi)市但聯(lián)交所休市而無(wú)法及時(shí)交易造成的損失風(fēng)險(xiǎn)。（4）匯率風(fēng)險(xiǎn)

11、?；鹪趨⑴c港股通投資時(shí)，作為港股通標(biāo)的的聯(lián)交所上市公司股票以港幣報(bào)價(jià)，以人民幣交收。此外，因港股通相關(guān)結(jié)算換匯處理在交易日日終而非交易日間實(shí)時(shí)進(jìn)行，所以，由此基金將面臨的人民幣兌港幣在不同交易時(shí)間結(jié)算可能產(chǎn)生的匯率風(fēng)險(xiǎn)。（5）交易規(guī)則差異風(fēng)險(xiǎn)。港股通股票交收方式、漲跌幅限制、訂單申報(bào)的最小交易價(jià)差、每手股數(shù)、申報(bào)最大限制、股票報(bào)價(jià)價(jià)位、權(quán)益分派、轉(zhuǎn)換、行權(quán)、退市等諸多方面與內(nèi)地證券市場(chǎng)存在一定的差異；同時(shí)，港股通交易的交收可能因香港出現(xiàn)臺(tái)風(fēng)或黑色暴雨等發(fā)生延遲交收?；鹂赡苊媾R由于管理人不了解交易規(guī)則的差異導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。（6）交易通訊故障風(fēng)險(xiǎn)。港股通交易中如聯(lián)交所與上交所證券交易服務(wù)公司之間的

12、報(bào)盤系統(tǒng)或者通信鏈路出現(xiàn)故障，基金可能面臨不能申報(bào)和撤銷申報(bào)的風(fēng)險(xiǎn)。（7）分級(jí)結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)。港股通交收可能發(fā)生因結(jié)算參與人未完成與中國(guó)結(jié)算的集中交收，導(dǎo)致基金應(yīng)收資金或證券被暫不交付或處置；結(jié)算參與人對(duì)基金出現(xiàn)交收違約導(dǎo)致基金未能取得應(yīng)收證券或資金；結(jié)算參與人向中國(guó)結(jié)算發(fā)送的有關(guān)基金的證券劃付指令有誤的導(dǎo)致基金權(quán)益受損等；基金可能面臨由于結(jié)算參與人未遵守相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則導(dǎo)致基金利益受到損害的風(fēng)險(xiǎn)。5、股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌公司股票風(fēng)險(xiǎn)（1）公司風(fēng)險(xiǎn)：部分掛牌公司具有規(guī)模較小，對(duì)單一技術(shù)依賴度較高，受技術(shù)更新?lián)Q代影響較大；對(duì)核心技術(shù)人員依賴度較高；客戶集中度高，議價(jià)能力不強(qiáng)等特點(diǎn)。部分公司抗市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)

13、的能力較弱，業(yè)務(wù)收入可能波動(dòng)較大。（2）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：與上市公司相比，掛牌公司股權(quán)相對(duì)集中，市場(chǎng)整體流動(dòng)性低于滬深證券交易所。（3）信息風(fēng)險(xiǎn)：掛牌公司信息披露要求和標(biāo)準(zhǔn)低于上市公司，除掛牌公司所披露的信息外，投資者還需認(rèn)真獲取和研判其他信息，審慎做出投資決策。（六）金融衍生品投資風(fēng)險(xiǎn)1、融資融券風(fēng)險(xiǎn)（1）因管理人或基金自身變化原因?qū)е聯(lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)，原因包括但不限于：A、管理人在從事融資融券交易期間，自身融資融券業(yè)務(wù)可能因監(jiān)管原因而受到影響，比如證券公司融資或融券業(yè)務(wù)資格被暫?；蛉∠⑼顿Y者賬戶被暫?；蛉∠谫Y或融券資格等。B、管理人信用資質(zhì)狀況發(fā)生變化導(dǎo)致證券公司降低其授信額度，并由此導(dǎo)致管理人不

14、能從事融資融券交易或該管理人適用的相關(guān)警戒線指標(biāo)被證券公司單方面提高。C、因基金自身原因?qū)е缕滟Y產(chǎn)被司法機(jī)關(guān)或其它有權(quán)機(jī)關(guān)采取財(cái)產(chǎn)保全或強(qiáng)制執(zhí)行措施，或者出現(xiàn)終止、清算情況時(shí)，基金將面臨被證券公司提前了結(jié)融資融券交易的風(fēng)險(xiǎn)。D、因基金不能按照約定的期限清償債務(wù)，或上市證券價(jià)格波動(dòng)導(dǎo)致日終清算后維持擔(dān)保比例低于警戒線，且不能按照約定的時(shí)間、數(shù)量追加擔(dān)保物時(shí)，將面臨擔(dān)保物被證券公司強(qiáng)制平倉(cāng)的風(fēng)險(xiǎn)。E、因基金自身維持擔(dān)保比例變化而導(dǎo)致基金信用賬戶交易受到限制。F、管理人誤將融資融券交易的委托類別當(dāng)作普通委托交易類別進(jìn)行委托申報(bào)。（2）政策風(fēng)險(xiǎn)A、因交易所、監(jiān)管機(jī)關(guān)要求或證券公司自身管理需要發(fā)生融資融

15、券標(biāo)的證券范圍調(diào)整、可充抵保證金證券范圍或折算率調(diào)整、標(biāo)的證券暫停交易或終止上市、保證金比例調(diào)整、關(guān)注線或警戒線指標(biāo)調(diào)整等情況，基金將可能面臨被證券公司限制交易或提前了結(jié)融資融券交易的風(fēng)險(xiǎn)。B、由于國(guó)家法律、法規(guī)、政策的變化，證券交易所交易規(guī)則的修改等原因，可能會(huì)對(duì)參與融資融券業(yè)務(wù)的本基金造成經(jīng)濟(jì)損失。（3）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)在融資融券合同有效期內(nèi)，如果中國(guó)人民銀行規(guī)定的同期金融機(jī)構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率調(diào)高，證券公司將相應(yīng)調(diào)高融資利率或融券費(fèi)率，基金將面臨融資融券成本增加的風(fēng)險(xiǎn)。（4）系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)由于INTERNET網(wǎng)絡(luò)、通訊線路及郵遞所造成的管理人無(wú)法收到有關(guān)通知，將會(huì)面臨擔(dān)保物被證券公司強(qiáng)制平倉(cāng)的風(fēng)險(xiǎn)。（5）因

16、證券公司凈資本變化等原因觸發(fā)交易監(jiān)控指標(biāo)，導(dǎo)致基金信用賬戶交易受到限制的風(fēng)險(xiǎn)。2、股指期貨投資風(fēng)險(xiǎn)（1）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)本基金在股指期貨市場(chǎng)成交不活躍時(shí)，可能在建倉(cāng)和平倉(cāng)股指期貨時(shí)面臨交易價(jià)格或者交易數(shù)量上的風(fēng)險(xiǎn)。（2）基差風(fēng)險(xiǎn)基差是指股票指數(shù)現(xiàn)貨價(jià)格與股指期貨價(jià)格之間的差額。若產(chǎn)品運(yùn)作中出現(xiàn)基差波動(dòng)不確定性加大、基差向不利方向變動(dòng)等情況，則可能對(duì)本基金投資產(chǎn)生影響。（3）合約展期風(fēng)險(xiǎn)本基金所投資的期貨合約主要包括股指期貨當(dāng)月和近月合約。當(dāng)基金所持有的合約臨近交割期限，即需要向較遠(yuǎn)月份的合約進(jìn)行展期，展期過(guò)程中可能發(fā)生價(jià)差損失以及交易成本損失，將對(duì)投資收益產(chǎn)生影響。（4）股指期貨保證金不足風(fēng)險(xiǎn)由于股

17、指期貨價(jià)格朝不利方向變動(dòng)，導(dǎo)致期貨賬戶的資金低于金融期貨交易所或者期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的最低保證金要求，如果不能及時(shí)補(bǔ)充保證金，股指期貨頭寸將被強(qiáng)行平倉(cāng)，導(dǎo)致無(wú)法規(guī)避對(duì)沖系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，直接影響本基金收益水平，從而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。（5）杠桿風(fēng)險(xiǎn)股指期貨作為金融衍生品，其投資收益與風(fēng)險(xiǎn)具有杠桿效應(yīng)。若行情向不利方向劇烈變動(dòng)，本基金可能承受超出保證金甚至基金資產(chǎn)本金的損失。3、商品期貨投資風(fēng)險(xiǎn)（1）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)本基金在商品期貨市場(chǎng)成交不活躍時(shí)，可能在建倉(cāng)和平倉(cāng)股指期貨時(shí)面臨交易價(jià)格或者交易數(shù)量上的風(fēng)險(xiǎn)。（2）合約展期風(fēng)險(xiǎn)本基金所投資的期貨合約主要包括期貨當(dāng)月和近月合約。當(dāng)基金所持有的合約臨近交割期限，即需要向較遠(yuǎn)月份

18、的合約進(jìn)行展期，展期過(guò)程中可能發(fā)生價(jià)差損失以及交易成本損失，將對(duì)投資收益產(chǎn)生影響。（3）期貨保證金不足風(fēng)險(xiǎn)由于期貨價(jià)格朝不利方向變動(dòng)，導(dǎo)致期貨賬戶的資金低于期貨交易所或者期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的最低保證金要求，如果不能及時(shí)補(bǔ)充保證金，期貨頭寸將被強(qiáng)行平倉(cāng)，導(dǎo)致無(wú)法規(guī)避對(duì)沖系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，直接影響本基金收益水平，從而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。（4）杠桿風(fēng)險(xiǎn)商品期貨作為金融衍生品，其投資收益與風(fēng)險(xiǎn)具有杠桿效應(yīng)。若行情向不利方向劇烈變動(dòng)，本基金可能承受超出保證金甚至基金資產(chǎn)本金的損失。4、權(quán)益類收益互換投資風(fēng)險(xiǎn)（1）特定產(chǎn)品結(jié)構(gòu)下的信用風(fēng)險(xiǎn)對(duì)于本基金作為收益互換權(quán)利方的交易，可能面臨交易對(duì)手違約的信用風(fēng)險(xiǎn)。該風(fēng)險(xiǎn)隨互換交易中本基

19、金所持頭寸盈利增加（對(duì)應(yīng)交易對(duì)手虧損增加）而增大。（2）杠桿風(fēng)險(xiǎn)收益互換作為一種保證金交易，其投資收益與虧損均具有杠桿放大的風(fēng)險(xiǎn)。（3）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)收益互換作為場(chǎng)外市場(chǎng)的交易，是以證券市場(chǎng)場(chǎng)外金融衍生品主協(xié)議及其補(bǔ)充協(xié)議等標(biāo)準(zhǔn)法律文本，結(jié)合交易確認(rèn)書等定制的法律文本所構(gòu)成的協(xié)議群，客觀上流通和轉(zhuǎn)讓能力較差。（4）提前終止等法律風(fēng)險(xiǎn)收益互換的合約存續(xù)期內(nèi)可能發(fā)生提前終止等事件，導(dǎo)致雙方提前結(jié)束交易。（5）交割失敗等操作風(fēng)險(xiǎn)收益互換可能發(fā)生因系統(tǒng)故障或特殊原因造成的交割失敗，但并不必然視為違約。交割失敗可能導(dǎo)致預(yù)期的現(xiàn)金流安排發(fā)生變化而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。（七）操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)當(dāng)事人在業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)操作過(guò)程中

20、，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操作失誤或違反操作規(guī)程等引致的風(fēng)險(xiǎn)，例如，越權(quán)違規(guī)交易、會(huì)計(jì)部門欺詐、交易錯(cuò)誤、IT系統(tǒng)故障等風(fēng)險(xiǎn)。在基金的各種交易行為或者后臺(tái)運(yùn)作中，可能因?yàn)榧夹g(shù)系統(tǒng)的故障或者差錯(cuò)而影響交易的正常進(jìn)行或者導(dǎo)致基金份額持有人的利益受到影響。這種技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)可能來(lái)自基金管理公司、基金份額登記機(jī)構(gòu)、銷售機(jī)構(gòu)、證券交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等。（八）相關(guān)機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)1、基金管理人經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)按照我國(guó)金融監(jiān)管法律規(guī)定，雖基金管理人相信其本身將按照相關(guān)法律的規(guī)定進(jìn)行營(yíng)運(yùn)及管理，但無(wú)法保證其本身可以永久維持符合監(jiān)管部門的金融監(jiān)管法律。如在基金存續(xù)期間基金管理人無(wú)法繼續(xù)經(jīng)營(yíng)基金業(yè)務(wù)，則可能會(huì)對(duì)基金產(chǎn)

21、生不利影響。2、基金托管人經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)按照我國(guó)金融監(jiān)管法律規(guī)定，基金托管人須獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的證券投資基金托管資格方可從事托管業(yè)務(wù)。雖基金托管人相信其本身將按照相關(guān)法律的規(guī)定進(jìn)行營(yíng)運(yùn)及管理，但無(wú)法保證其本身可以永久維持符合監(jiān)管部門的金融監(jiān)管法律。如在基金存續(xù)期間基金托管人無(wú)法繼續(xù)從事托管業(yè)務(wù)，則可能會(huì)對(duì)基金產(chǎn)生不利影響。3、證券/期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)按照我國(guó)金融監(jiān)管法律規(guī)定，證券/期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)須獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的證券經(jīng)營(yíng)資格方可從事證券業(yè)務(wù)。雖證券/期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)相信其本身將按照相關(guān)法律的規(guī)定進(jìn)行營(yíng)運(yùn)及管理，但無(wú)法保證其本身可以永久維持符合監(jiān)管部門的金融監(jiān)管法律。如在基金存續(xù)期間證券/期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)

22、構(gòu)無(wú)法繼續(xù)從事證券/期貨業(yè)務(wù)，則可能會(huì)對(duì)基金產(chǎn)生不利影響。（九）其他風(fēng)險(xiǎn)1、基金管理人將應(yīng)屬本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)的事項(xiàng)以服務(wù)外包、租賃等方式交由其他機(jī)構(gòu)辦理，因代辦機(jī)構(gòu)不符合金融監(jiān)管部門規(guī)定的資質(zhì)要求、或不具備提供相關(guān)服務(wù)的條件和技能、或因管理不善、操作失誤等，可能給基金投資者帶來(lái)一定的風(fēng)險(xiǎn)。2、戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會(huì)嚴(yán)重影響證券市場(chǎng)的運(yùn)行，可能導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失；3、金融市場(chǎng)危機(jī)、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、代理商違約等超出基金管理人自身直接控制能力之外的風(fēng)險(xiǎn)，也可能導(dǎo)致基金投資者利益受損。本風(fēng)險(xiǎn)揭示書的揭示事項(xiàng)僅為列舉性質(zhì)，未能詳盡列明投資本基金的所有風(fēng)險(xiǎn)。本人本機(jī)構(gòu)作為投資者已詳閱并充分理解風(fēng)險(xiǎn)揭

23、示書及相關(guān)基金文件所提示的風(fēng)險(xiǎn)，并自愿承擔(dān)由上述風(fēng)險(xiǎn)引致的全部后果。為充分提示風(fēng)險(xiǎn)，提請(qǐng)投資者將本段抄錄在后。投資者抄錄：本人本機(jī)構(gòu)作為投資者已風(fēng)險(xiǎn)揭示書及相關(guān)基金文件所提示的風(fēng)險(xiǎn)，并由上述風(fēng)險(xiǎn)引致的全部后果。本人本機(jī)構(gòu)保證，本人本機(jī)構(gòu)是具有完全民事行為能力的自然人法人或者依法成立的其他組織，并且符合法律法規(guī)及本基金合同中關(guān)于私募基金合格投資者的條件，是合格投資者。投資者（自然人）（簽字）：或：投資者（機(jī)構(gòu)）（加蓋公章并由法定代表人/負(fù)責(zé)人或授權(quán)代表簽字）：日期：年月日目錄重要提示0風(fēng)險(xiǎn)揭示書1一、前言8二、釋義8三、聲明與承諾10四、基金的基本情況11五、基金的成立與備案12六、基金的認(rèn)購(gòu)、

24、申購(gòu)和贖回13七、當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù)18八、基金份額的登記22九、基金的投資23十、基金的財(cái)產(chǎn)25十一、指令的發(fā)送、確認(rèn)與執(zhí)行27十二、交易及清算交收安排30十三、越權(quán)交易處理32十四、基金財(cái)產(chǎn)的估值和凈值計(jì)算34十五、基金的費(fèi)用與稅收39十六、基金的收益分配41十七、報(bào)告義務(wù)42十八、基金有關(guān)文件檔案的保存43十九、風(fēng)險(xiǎn)揭示43二十、基金份額的發(fā)行、轉(zhuǎn)讓、非交易過(guò)戶和凍結(jié)44二十一、基金托管人對(duì)基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查44二十二、基金管理人對(duì)基金托管人的業(yè)務(wù)核查45二十三、基金合同的成立、生效及簽署46二十四、基金合同的變更、終止46二十五、基金托管人和基金管理人的更換47二十六、清算程序4

25、9二十七、違約責(zé)任50二十八、法律適用和爭(zhēng)議的處理51二十九、基金合同的效力51三十、其他事項(xiàng)52附件一：投資監(jiān)督事項(xiàng)表55附件二：劃款指令授權(quán)通知56一、前言訂立本合同的目的、依據(jù)和原則：1、訂立本合同的目的是明確本合同當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)、規(guī)范本基金的運(yùn)作、保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。2、訂立本合同的依據(jù)是中華人民共和國(guó)民法通則、中華人民共和國(guó)合同法、中華人民共和國(guó)證券投資基金法（以下簡(jiǎn)稱基金法）、私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法（以下簡(jiǎn)稱暫行辦法）和私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）及其他法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定。3、訂立本合同遵照基金份額持有人、基金管理人、基金托管人平等自愿、誠(chéng)實(shí)信用的

26、原則。本合同是約定本合同當(dāng)事人之間基本權(quán)利義務(wù)的法律文件，其他與本基金相關(guān)的涉及本合同當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的任何文件或表述，均以本合同為準(zhǔn)。本合同的當(dāng)事人包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人?；鸷贤漠?dāng)事人按照基金法、暫行辦法、本合同及其他有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。本基金按照中國(guó)現(xiàn)有法律法規(guī)成立并運(yùn)作，若本合同的內(nèi)容與屆時(shí)有效的法律法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定不一致，應(yīng)當(dāng)以屆時(shí)有效的法律法規(guī)的規(guī)定為準(zhǔn)。二、釋義在本合同中，除上下文另有規(guī)定外，下列用語(yǔ)應(yīng)當(dāng)具有如下含義：1、本合同：XXXX基金基金合同及對(duì)本合同的任何有效修訂和補(bǔ)充。2、本基金：XXXX基金。3、私募投資基金：以非公開(kāi)方式

27、向合格投資者募集資金設(shè)立的投資基金。4、基金投資者：依法可以投資于私募投資基金的個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買私募投資基金的其他投資者的合稱。5、基金管理人、管理人：XXXX基金管理有限公司。6、基金托管人、托管人：國(guó)泰君安證券股份有限公司。7、基金份額持有人：簽署本合同，履行出資義務(wù)取得基金份額的基金投資者。8、法律法規(guī)：指中國(guó)公布實(shí)施并現(xiàn)時(shí)有效的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及規(guī)范性文件。9、中國(guó)證監(jiān)會(huì)：中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)。10、金融監(jiān)管部門：指負(fù)責(zé)金融市場(chǎng)監(jiān)管的機(jī)關(guān)和投資基金行業(yè)自律組織。11、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)（簡(jiǎn)稱“基金業(yè)協(xié)會(huì)”）：基金行業(yè)相關(guān)機(jī)構(gòu)自愿結(jié)成的

28、全國(guó)性、行業(yè)性、非營(yíng)利性社會(huì)組織。12、運(yùn)營(yíng)服務(wù)機(jī)構(gòu)：接受基金管理人委托，根據(jù)與其簽訂的金融外包服務(wù)協(xié)議中約定的服務(wù)范圍，為本基金提供份額注冊(cè)登記、基金估值等服務(wù)的機(jī)構(gòu)，本基金的運(yùn)營(yíng)服務(wù)機(jī)構(gòu)為國(guó)泰君安證券股份有限公司，簽訂的金融外包服務(wù)協(xié)議為主經(jīng)紀(jì)商綜合金融服務(wù)協(xié)議。13、證券經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)：指管理人指定的證券經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)。14、期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)：指管理人指定的期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)。15、工作日：上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日。16、成立日：指達(dá)到基金合同約定的條件，本基金依法成立的日期。17、開(kāi)放日：基金管理人辦理基金份額申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)的工作日。18、銷售機(jī)構(gòu)：指基金管理人及/或基金管理人委托的代理銷

29、售機(jī)構(gòu)。19、T日：本基金在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)受理基金投資者申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)申請(qǐng)及其他與本基金有關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的日期。20、T+n日：T日后的第n個(gè)工作日（n為整數(shù)），當(dāng)n為負(fù)數(shù)時(shí)表示T日前的第n個(gè)工作日。21、基金財(cái)產(chǎn)：基金份額持有人擁有合法處分權(quán)、基金管理人管理并由基金托管人托管的作為本合同標(biāo)的的財(cái)產(chǎn)。22、托管資金專門賬戶：即托管資金賬戶，簡(jiǎn)稱“托管賬戶”，是基金托管人為基金財(cái)產(chǎn)在具有基金托管資格的商業(yè)銀行開(kāi)立的銀行專用結(jié)算賬戶，用于基金財(cái)產(chǎn)中現(xiàn)金資產(chǎn)的歸集、存放與支付，該賬戶不得存放其他性質(zhì)資金。23、證券賬戶：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定和中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司（下稱“中登公司”）等相關(guān)機(jī)構(gòu)

30、的有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金托管人為基金財(cái)產(chǎn)在中登公司上海分公司、深圳分公司開(kāi)設(shè)的證券賬戶。24、證券交易資金賬戶：基金管理人或基金托管人為基金財(cái)產(chǎn)在證券經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)開(kāi)立的證券交易資金賬戶，用于基金財(cái)產(chǎn)證券交易結(jié)算資金的存管、記載交易結(jié)算資金的變動(dòng)明細(xì)以及場(chǎng)內(nèi)證券交易清算。證券交易資金賬戶按照“第三方存管”模式與托管賬戶建立一一對(duì)應(yīng)關(guān)系，由基金托管人通過(guò)銀證轉(zhuǎn)賬的方式完成資金劃付。25、期貨賬戶：基金管理人或基金托管人為基金財(cái)產(chǎn)在期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)開(kāi)立的期貨保證金賬戶，用于基金財(cái)產(chǎn)期貨交易結(jié)算資金的存管、記載交易結(jié)算資金的變動(dòng)明細(xì)以及期貨交易清算。期貨保證金賬戶應(yīng)與托管賬戶建立一一對(duì)應(yīng)關(guān)系，由基金托管人通過(guò)銀

31、期轉(zhuǎn)賬的方式辦理期貨交易的出入金。26、基金資產(chǎn)總值：本基金擁有的各類有價(jià)證券、銀行存款本息、證券交易結(jié)算資金、期貨保證金、各種應(yīng)收款項(xiàng)及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和。27、基金資產(chǎn)凈值：本基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值。28、基金份額凈值：計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金份額總數(shù)所得的數(shù)值。29、基金資產(chǎn)估值：計(jì)算、評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定本基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過(guò)程。30、募集期：指本基金的初始銷售期限。31、存續(xù)期：指本基金成立至清算之間的期限。32、認(rèn)購(gòu)：指在募集期間，基金投資者按照本合同的約定購(gòu)買本基金份額的行為。33、申購(gòu)：指基金成立后，在基金開(kāi)放日，基金投資者按照本合同的規(guī)定購(gòu)

32、買本基金份額的行為。34、贖回：指基金成立后，在基金開(kāi)放日，基金份額持有人按照本合同的規(guī)定將本基金份額兌換為現(xiàn)金的行為。35、不可抗力：指本合同當(dāng)事人不能預(yù)見(jiàn)、不能避免、不能克服的客觀情況。該等不可抗力事件包括但不限于自然災(zāi)害、地震、臺(tái)風(fēng)、水災(zāi)、火災(zāi)、戰(zhàn)爭(zhēng)、暴亂、流行病、政府行為、罷工、停工、停電、通訊失敗等，非因管理人、托管人自身原因?qū)е碌募夹g(shù)系統(tǒng)異常事故、政策法規(guī)的修改或監(jiān)管要求調(diào)整等情形。因中國(guó)人民銀行銀行間結(jié)算系統(tǒng)出現(xiàn)故障導(dǎo)致銀行間的結(jié)算無(wú)法進(jìn)行的情形，因電信服務(wù)商原因?qū)е沦Y金劃付的網(wǎng)絡(luò)中斷、無(wú)法使用的情形，構(gòu)成不可抗力事件。三、聲明與承諾（一）基金投資者聲明其投資本基金的財(cái)產(chǎn)為其擁有

33、合法所有權(quán)或處分權(quán)的資產(chǎn)，保證財(cái)產(chǎn)的來(lái)源及用途符合國(guó)家有關(guān)規(guī)定，不存在非法匯集他人資金投資的情形，不存在不合理的利益輸送、關(guān)聯(lián)交易及洗錢等情況，保證有完全及合法的授權(quán)委托基金管理人和基金托管人進(jìn)行該財(cái)產(chǎn)的投資管理和托管業(yè)務(wù)，保證沒(méi)有任何其他限制性條件妨礙基金管理人和基金托管人對(duì)該財(cái)產(chǎn)行使相關(guān)權(quán)利且該權(quán)利不會(huì)為任何其他第三方所質(zhì)疑；基金投資者聲明已充分理解本合同全文，了解相關(guān)權(quán)利、義務(wù)，了解有關(guān)法律法規(guī)及所投資基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，愿意承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)，本投資事項(xiàng)符合其業(yè)務(wù)決策程序的要求；基金投資者承諾其向基金管理人及/或代理銷售機(jī)構(gòu)提供的有關(guān)投資目的、投資偏好、投資限制和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等信息和資

34、料真實(shí)、完整、準(zhǔn)確、合法，不存在任何重大遺漏或誤導(dǎo)。前述信息資料如發(fā)生任何實(shí)質(zhì)性變更，應(yīng)當(dāng)及時(shí)書面告知基金管理人及/或代理銷售機(jī)構(gòu)?；鹜顿Y者承認(rèn)，基金管理人、基金托管人未對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的收益狀況作出任何承諾或擔(dān)保。（二）基金管理人保證已在簽訂本合同前充分地向基金投資者說(shuō)明了有關(guān)法律法規(guī)和相關(guān)投資工具的運(yùn)作市場(chǎng)及方式，同時(shí)揭示了相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)?；鸸芾砣顺兄Z依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，不保證基金財(cái)產(chǎn)一定盈利，也不保證最低收益。（三）基金托管人承諾以誠(chéng)實(shí)守信、審慎盡責(zé)的原則履行托管職責(zé)，根據(jù)本合同約定安全保管基金資產(chǎn)、辦理資金收付事項(xiàng)、監(jiān)督管理人投資行為，但不保證基金資產(chǎn)投資

35、不受損失，不保證最低收益。四、基金的基本情況（一） 基金的名稱：xxxx基金。（二） 基金類別：私募證券投資基金。（三）基金的運(yùn)作方式：契約型開(kāi)放式。（四）基金的投資目標(biāo)：本基金在深入研究的基礎(chǔ)上構(gòu)建投資組合，在嚴(yán)格控制投資風(fēng)險(xiǎn)的前提下，力求獲得長(zhǎng)期穩(wěn)定的投資回報(bào)。（五）基金的存續(xù)期限：自本基金成立之日起5年。本基金存續(xù)期限到期后，基金管理人和基金托管人協(xié)商一致，可延長(zhǎng)本基金存續(xù)期限，并由基金管理人通過(guò)信函、電話、手機(jī)短信、電子郵件、網(wǎng)站公告等方式之一通知基金份額持有人。（六）基金成立的最低資產(chǎn)要求：本基金成立時(shí)的初始資產(chǎn)凈值不得低于100萬(wàn)元人民幣。（七）基金份額的面值：本基金份額的面值為1

36、.00元，認(rèn)購(gòu)價(jià)格為1.00元/份。本基金為均等份額，除本合同另有約定外，每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。五、基金的成立與備案（一）基金的成立本基金的募集期(或稱認(rèn)購(gòu)期、發(fā)行期)自基金份額發(fā)售之日起不得超過(guò)三個(gè)月。當(dāng)本基金的募集金額符合本合同約定且基金份額持有人的人數(shù)符合基金法的規(guī)定時(shí)，基金管理人可以提前終止基金的募集。募集期限屆滿本基金不能成立的，本基金合同不生效。1、募集期間的處理（1）直銷處理（如有）本基金募集期內(nèi)，基金投資者通過(guò)管理人直銷渠道認(rèn)購(gòu)基金的，應(yīng)將認(rèn)購(gòu)款劃入如下募集賬戶：賬戶名稱：國(guó)泰君安證券股份有限公司基金運(yùn)營(yíng)外包募集專戶賬號(hào)：【】開(kāi)戶銀行名稱：招商銀行上海分行靜安寺支行大

37、額支付號(hào)：308290003054募集賬戶的資金任何人不能動(dòng)用。對(duì)募集賬戶的監(jiān)控由基金管理人負(fù)責(zé)?；鹜顿Y者將委托資金劃入本基金募集賬戶的匯出賬戶為投資者收益賬戶，基金管理人只能將募集賬戶中的資金定向劃撥至該基金對(duì)應(yīng)的托管賬戶（認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)時(shí)）以及投資者收益賬戶（分紅、贖回時(shí)），募集賬戶的監(jiān)管以管理人與國(guó)泰君安證券股份有限公司簽署的相關(guān)協(xié)議為準(zhǔn)。本基金募集期結(jié)束后，管理人應(yīng)根據(jù)認(rèn)購(gòu)結(jié)果，將募集賬戶募集資金劃入基金托管賬戶。（2）代銷處理（如有）本基金募集期內(nèi)，基金投資者通過(guò)管理人委托的代理銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)基金的，應(yīng)將認(rèn)購(gòu)款劃入代理銷售機(jī)構(gòu)指定的賬戶，或由代理銷售機(jī)構(gòu)根據(jù)投資者的認(rèn)購(gòu)指令從投資者賬戶中

38、進(jìn)行扣劃。本基金募集期結(jié)束后，代理銷售機(jī)構(gòu)根據(jù)認(rèn)購(gòu)結(jié)果，將代銷資金從代理銷售機(jī)構(gòu)的基金銷售結(jié)算專用賬戶劃入基金托管賬戶。2、募集期結(jié)束后的處理本基金募集期結(jié)束后，基金托管人核實(shí)資金到賬情況，并向基金管理人出具資金到賬通知書，基金即告成立?；鹉技陂g認(rèn)購(gòu)資金利息在募集期結(jié)束時(shí)歸入基金資產(chǎn)，利息金額以基金托管賬戶實(shí)際收到的為準(zhǔn)?；鸸芾砣藨?yīng)于基金成立后及時(shí)發(fā)布基金成立通知。（二）基金募集失敗的處理方式如果募集期限屆滿，本基金不能成立的，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任：1、以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；2、在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期活期存款利息；

39、3、將托管人已蓋章的基金合同及其他相關(guān)協(xié)議在基金募集期限屆滿后10日內(nèi)如數(shù)原件返還托管人。未能如數(shù)返還的，應(yīng)向托管人書面說(shuō)明原因、去向并加蓋公章。（三）基金的備案基金管理人在基金成立后20個(gè)工作日內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會(huì)辦理基金備案手續(xù)。六、基金的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回（一）認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回的場(chǎng)所本基金的銷售機(jī)構(gòu)為直銷機(jī)構(gòu)（基金管理人）及/或基金管理人委托的代理銷售機(jī)構(gòu)。管理人可以根據(jù)需要增加、變更代理銷售機(jī)構(gòu)?；鹜顿Y者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回。（二）認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回的時(shí)間基金投資者可在募集期內(nèi)的工作日認(rèn)購(gòu)本基金。本基金自成立日起6個(gè)

40、月內(nèi)為封閉期，封閉期內(nèi)不開(kāi)放申購(gòu)贖回；基金投資者可在本基金開(kāi)放日申購(gòu)、贖回本基金。本基金開(kāi)放日（以下簡(jiǎn)稱為T日或開(kāi)放日）為封閉期結(jié)束之后的下一個(gè)月最后一個(gè)工作日及之后每季度最后一個(gè)工作日?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)基金運(yùn)作需求增設(shè)臨時(shí)開(kāi)放日，具體以基金管理人公告為準(zhǔn)。（三）出資方式及認(rèn)繳期限基金投資者認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)本基金，以現(xiàn)金繳納。基金投資者認(rèn)購(gòu)本基金，應(yīng)在募集期內(nèi)將認(rèn)購(gòu)資金匯入基金管理人及/或代理銷售機(jī)構(gòu)指定賬戶；基金投資者通過(guò)基金管理人申購(gòu)本基金的，應(yīng)在T-4日至T日內(nèi)進(jìn)行申購(gòu)預(yù)約登記，并將申購(gòu)資金匯入本基金募集賬戶；基金份額持有人通過(guò)基金管理人贖回本基金的，應(yīng)于T-9日至T-5日之間填寫基金管理人提

41、供的申請(qǐng)表進(jìn)行贖回預(yù)約登記?；鹜顿Y者通過(guò)代理銷售機(jī)構(gòu)申購(gòu)、贖回本基金的，應(yīng)在開(kāi)放日提交申購(gòu)、贖回申請(qǐng)，不必進(jìn)行預(yù)約登記。（四）認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回的方式、價(jià)格及程序1、基金投資者認(rèn)購(gòu)基金時(shí)，按照面值（人民幣1.00元）為基準(zhǔn)計(jì)算基金份額，申購(gòu)則按當(dāng)期開(kāi)放日的基金份額凈值計(jì)算申購(gòu)份額。若開(kāi)放日為期間，則當(dāng)期開(kāi)放日為基金投資者提交申購(gòu)申請(qǐng)的開(kāi)放日。2、基金份額持有人贖回基金時(shí)，按照贖回當(dāng)期開(kāi)放日基金份額凈值計(jì)算贖回金額，同時(shí)基金管理人按先進(jìn)先出的原則，按基金投資者認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)基金份額的先后次序進(jìn)行順序贖回確認(rèn)。3、基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)采用金額申請(qǐng)的方式，基金贖回采用份額申請(qǐng)的方式。（五）認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回申請(qǐng)

42、的確認(rèn)認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回申請(qǐng)受理完成后，不得撤銷。銷售機(jī)構(gòu)受理申請(qǐng)并不表示對(duì)該申請(qǐng)成功的確認(rèn)，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)收到了申請(qǐng)。認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)以份額登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。本基金的人數(shù)規(guī)模上限為200人，并按暫行辦法第十三條的規(guī)定合并計(jì)算投資者人數(shù)?；鸸芾砣嗽谀技诘拿總€(gè)工作日可接受的人數(shù)限制內(nèi)，按照“時(shí)間優(yōu)先、金額優(yōu)先”的原則確認(rèn)有效認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。超出基金人數(shù)規(guī)模上限的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)為無(wú)效申請(qǐng)。在正常情況下，份額登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)對(duì)T日申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。若申購(gòu)不成功，基金管理人應(yīng)在T+2日起三十日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)?；鸱蓊~持有人贖回申請(qǐng)確認(rèn)后，基金管理人將在T5 日(

43、包括T+5日)內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。在發(fā)生巨額贖回時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法參照本合同有關(guān)條款處理。（六）認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回的金額限制基金投資者首次認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)金額應(yīng)不低于100萬(wàn)元人民幣，在開(kāi)放日內(nèi)追加申購(gòu)的，追加金額應(yīng)為10萬(wàn)元人民幣的整數(shù)倍?；鸱蓊~持有人贖回后持有的基金財(cái)產(chǎn)不得低于100萬(wàn)元，低于100萬(wàn)元時(shí)，基金管理人有權(quán)將該基金份額持有人所持份額做強(qiáng)制贖回處理。（七）認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回的費(fèi)率1、認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)費(fèi)率本基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為0%、申購(gòu)費(fèi)率為0%。2、贖回費(fèi)率本基金份額持有期限低于6個(gè)月的，贖回費(fèi)率為0.5%，基金份額持有期在6個(gè)月及以上的贖回費(fèi)率為0%。（八）認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)份額與贖回金額的計(jì)算方式1、認(rèn)購(gòu)

44、份額計(jì)算認(rèn)購(gòu)份額=認(rèn)購(gòu)金額/(1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率)/面值。認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=認(rèn)購(gòu)金額*×認(rèn)購(gòu)費(fèi)率/(1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率)。凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/(1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率)。認(rèn)購(gòu)份額保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后第3位四舍五入，由此帶來(lái)的收益和損失歸入基金財(cái)產(chǎn)。2、申購(gòu)份額計(jì)算申購(gòu)份額=申購(gòu)金額/(1+申購(gòu)費(fèi)率)/申購(gòu)價(jià)格。申購(gòu)費(fèi)用=申購(gòu)金額*申購(gòu)費(fèi)率/(1+申購(gòu)費(fèi)率)。凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額/(1+申購(gòu)費(fèi)率)。申購(gòu)價(jià)格為當(dāng)期開(kāi)放日的基金份額凈值。申購(gòu)份額的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后第3位四舍五入，由此帶來(lái)的收益和損失歸入基金財(cái)產(chǎn)。3、贖回金額計(jì)算如采用整體業(yè)績(jī)報(bào)酬計(jì)提方式，則：贖回金額=贖回份數(shù)×贖回

45、價(jià)格-贖回費(fèi)用。如采用單個(gè)投資者單筆業(yè)績(jī)報(bào)酬計(jì)提方式，則：贖回金額=贖回份數(shù)×贖回價(jià)格-贖回費(fèi)用-應(yīng)計(jì)提業(yè)績(jī)報(bào)酬。贖回價(jià)格為當(dāng)期開(kāi)放日的基金份額凈值。若開(kāi)放日為期間，則當(dāng)期開(kāi)放日為基金份額持有人提交贖回申請(qǐng)的開(kāi)放日。贖回費(fèi)用（如有）由贖回基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，在基金份額持有人贖回基金份額時(shí)收取。贖回金額的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后第3位四舍五入，由此帶來(lái)的收益和損失歸入基金財(cái)產(chǎn)。（九）申購(gòu)和贖回的預(yù)約申請(qǐng)方式1、直銷預(yù)約程序（1）基金投資者擬于開(kāi)放日（T日）申購(gòu)基金時(shí)，應(yīng)于T-4日至T日之間填寫基金管理人提供的申請(qǐng)表進(jìn)行申購(gòu)預(yù)約登記，并將申請(qǐng)表以傳真、掃描后發(fā)送電子郵件

46、或者郵寄的方式送達(dá)基金管理人處。預(yù)約登記成功以基金投資者已簽署基金合同并且申購(gòu)資金到達(dá)本基金募集賬戶為準(zhǔn)，或基金管理人認(rèn)可的其他方式。若基金投資者未在上述要求時(shí)間內(nèi)申購(gòu)預(yù)約登記成功，則該基金投資者在本開(kāi)放日的申購(gòu)申請(qǐng)為無(wú)效申請(qǐng)。（2）基金份額持有人擬于開(kāi)放日（T日）贖回基金時(shí)，應(yīng)于T-9日至T-5日之間填寫基金管理人提供的申請(qǐng)表進(jìn)行贖回預(yù)約登記，并將申請(qǐng)表以傳真、掃描后發(fā)送電子郵件或者郵寄的方式送達(dá)基金管理人處。預(yù)約登記成功以基金管理人收到申請(qǐng)表并經(jīng)基金管理人確認(rèn)為準(zhǔn)，或基金管理人認(rèn)可的其他方式。若未在上述要求時(shí)間內(nèi)贖回預(yù)約登記成功，則該基金份額持有人在本開(kāi)放日的贖回申請(qǐng)為無(wú)效申請(qǐng)。2、人數(shù)達(dá)

47、到上限時(shí)的申購(gòu)預(yù)約處理本基金的人數(shù)規(guī)模上限為200人?；鸸芾砣嗽谏曩?gòu)預(yù)約登記期間（T-4日至T日）每個(gè)工作日可接受的人數(shù)限制內(nèi)，按照“時(shí)間優(yōu)先、金額優(yōu)先”的原則確認(rèn)有效申購(gòu)預(yù)約登記。超出基金人數(shù)規(guī)模上限的申購(gòu)預(yù)約申請(qǐng)為無(wú)效申請(qǐng)。（十）拒絕或暫停申購(gòu)、暫停贖回的情形及處理1、在如下情形下，基金管理人可以拒絕接受基金投資者的申購(gòu)申請(qǐng)：（1）本基金的基金份額持有人人數(shù)達(dá)到上限200人；（2）根據(jù)市場(chǎng)情況，基金管理人無(wú)法找到合適的投資品種，或其他可能對(duì)基金業(yè)績(jī)產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人的利益的情形；（3）因基金持有的某個(gè)或某些證券進(jìn)行權(quán)益分派等原因，使基金管理人認(rèn)為短期內(nèi)接受申購(gòu)可能會(huì)

48、影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形；（4）基金管理人認(rèn)為接受某筆或某些申購(gòu)申請(qǐng)可能會(huì)影響或損害其他基金份額持有人利益的情形；（5）法律法規(guī)規(guī)定或經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形?；鸸芾砣藳Q定拒絕接受某些基金投資者的申購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，申購(gòu)款項(xiàng)將退回基金投資者賬戶。2、在如下情形下，基金管理人可以暫停接受基金投資者的申購(gòu)申請(qǐng)：（1）因不可抗力導(dǎo)致無(wú)法受理基金投資者的申購(gòu)申請(qǐng)的情形；（2）證券交易場(chǎng)所交易時(shí)間臨時(shí)停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值的情形；（3）發(fā)生本合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值的情形；（4）法律法規(guī)規(guī)定或經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形?；鸸芾砣藳Q定暫停接受全部或部分申購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)告

49、知基金投資者。在暫停申購(gòu)的情形消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購(gòu)業(yè)務(wù)的辦理并告知基金投資者。3、在如下情形下，基金管理人可以暫停接受基金份額持有人的贖回申請(qǐng)：（1）因不可抗力導(dǎo)致基金管理人無(wú)法支付贖回款項(xiàng)的情形；（2）證券交易場(chǎng)所交易時(shí)間臨時(shí)停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值的情形；（3）發(fā)生本合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值的情形；（4）法律法規(guī)規(guī)定或經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。發(fā)生上述情形之一的，基金管理人應(yīng)當(dāng)告知基金份額持有人。已接受的贖回申請(qǐng)，基金管理人應(yīng)當(dāng)足額支付；如暫時(shí)不能足額支付，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)贖回申請(qǐng)人已被接受的贖回金額占已接受的贖回總金額的比例將可支付金額分配給贖回申請(qǐng)人，其余

50、部分在后續(xù)工作日予以支付。在暫停贖回的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并以信函、電話、手機(jī)短信、電子郵件、網(wǎng)站公告等方式之一告知基金份額持有人。（十一）巨額贖回的認(rèn)定及處理方式1、巨額贖回的認(rèn)定單個(gè)開(kāi)放日中，本基金需處理的凈贖回申請(qǐng)份額超過(guò)本基金上一工作日基金總份額的20%時(shí)，即認(rèn)為本基金發(fā)生了巨額贖回。2、巨額贖回的處理方式當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或部分延期贖回。（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請(qǐng)時(shí)，按正常贖回程序執(zhí)行。（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)為因支付投資人的

51、贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一工作日基金總份額的20%的前提下，可對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。對(duì)于當(dāng)日的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶贖回申請(qǐng)量占贖回申請(qǐng)總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；對(duì)于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)工作日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請(qǐng)將被撤銷。延期的贖回申請(qǐng)與下一工作日贖回申請(qǐng)（如有）一并處理，無(wú)優(yōu)先權(quán)并以下一工作日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。本基金不就延期贖回份額的相應(yīng)款

52、項(xiàng)計(jì)算利息。如投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動(dòng)延期贖回處理。（3）暫停贖回：連續(xù)2個(gè)開(kāi)放日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受基金的贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)以書面或其他形式通知贖回申請(qǐng)投資人。3、巨額贖回部分延期贖回的通知：當(dāng)發(fā)生巨額贖回并且基金管理人決定執(zhí)行部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)選擇信函、電話、手機(jī)短信、電子郵件、網(wǎng)站公告等方式之一，在開(kāi)放日結(jié)束后的三個(gè)工作日內(nèi)通知基金份額持有人，并說(shuō)明相關(guān)處理方法。七、當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù)（一）基金份額持有人1、基金份額持有人概況基金投資者簽署

53、本合同，履行出資義務(wù)并取得基金份額，即成為本基金份額持有人?；鹜顿Y者的詳細(xì)情況在合同簽署頁(yè)列示。2、基金份額持有人的權(quán)利（1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；（2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；（3）按照本合同的約定申購(gòu)和贖回基金；（4）監(jiān)督基金管理人及基金托管人履行投資管理和托管義務(wù)的情況；（5）按照本合同約定的時(shí)間和方式獲得基金的運(yùn)作信息資料；（6）國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)及本合同規(guī)定的其他權(quán)利。3、基金份額持有人的義務(wù)（1）基金份額持有人應(yīng)認(rèn)真閱讀本合同及說(shuō)明書（如有），并保證委托資金的來(lái)源及用途合法；（2）按照本合同約定劃付委托資金，承擔(dān)本合同約定管理費(fèi)、托管費(fèi)及因基金運(yùn)作產(chǎn)生的其他費(fèi)用；（3）

54、按本合同約定承擔(dān)基金的投資損失；（4）及時(shí)、全面、準(zhǔn)確地向基金管理人告知其投資目的、投資偏好、投資限制和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等基本情況；（5）向基金管理人及/或代理銷售機(jī)構(gòu)提供法律法規(guī)規(guī)定的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、充分的信息資料及身份證明文件，配合基金管理人及/或代理銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行的盡職調(diào)查與反洗錢工作；（6）不得違反本合同的規(guī)定干涉基金管理人的投資行為；（7）不得從事任何有損基金及其他基金份額持有人、基金管理人管理的其他資產(chǎn)及基金托管人托管的其他資產(chǎn)合法權(quán)益的活動(dòng)；（8）保守商業(yè)秘密，不得泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等；（9）申購(gòu)、贖回、分配等基金交易過(guò)程中因任何原因獲得不當(dāng)?shù)美?，?yīng)予返還；（10）保證其享

55、有簽署包括本合同在內(nèi)的基金相關(guān)文件的權(quán)利，并就簽署行為已履行必要的批準(zhǔn)或授權(quán)手續(xù)，且履行上述文件不會(huì)違反任何對(duì)其有約束力的法律法規(guī)、公司章程、合同協(xié)議的約定。（11）國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)及本合同規(guī)定的其他義務(wù)。（二）基金管理人1、基金管理人概況名稱：xxxx基金管理有限公司聯(lián)系地址：郵編：法定代表人：聯(lián)系電話：傳真： 2、基金管理人的權(quán)利（1）按照本合同的約定，獨(dú)立管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)；（2）依照本合同的約定，及時(shí)、足額獲得基金管理人報(bào)酬；（3）依照有關(guān)規(guī)定行使因基金財(cái)產(chǎn)投資所產(chǎn)生的權(quán)利；（4）根據(jù)本合同及其他有關(guān)規(guī)定，監(jiān)督基金托管人；對(duì)于基金托管人違反本合同或有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的行為，對(duì)基

56、金財(cái)產(chǎn)及其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)采取措施制止；（5）自行銷售或者委托代理銷售機(jī)構(gòu)銷售基金，制定和調(diào)整有關(guān)基金銷售的業(yè)務(wù)規(guī)則，并對(duì)銷售行為進(jìn)行必要的監(jiān)督；（6）自行擔(dān)任或者委托其他份額登記機(jī)構(gòu)辦理份額登記業(yè)務(wù)，委托其他份額登記機(jī)構(gòu)辦理份額登記業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)份額登記機(jī)構(gòu)的代理行為進(jìn)行必要的監(jiān)督和檢查；（7）基金管理人有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)情況對(duì)本基金的總規(guī)模、單個(gè)基金投資者首次認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)金額、每次申購(gòu)金額及持有的本基金總金額限制進(jìn)行調(diào)整；（8）以基金管理人的名義，在管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)時(shí)代表基金簽署相關(guān)協(xié)議，辦理相關(guān)權(quán)利登記變更等手續(xù)；（9）按照國(guó)家法律法規(guī)為基金的利益對(duì)基金債務(wù)人行使債權(quán)人的權(quán)利，為基金的利益行使因基金財(cái)產(chǎn)投資于債權(quán)資產(chǎn)所產(chǎn)生的權(quán)利；（10）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌尚袨?；?1）選擇、更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所或其他為基金提供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；（12）在符合國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、和非交易過(guò)戶的業(yè)務(wù)規(guī)則；（13）國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)及本合同規(guī)定的其他權(quán)利。3、基金管理人的義務(wù)（1）按規(guī)定開(kāi)設(shè)和注銷基金的證券資金賬戶、期貨賬戶等投資所需賬戶,辦理基金的備案手續(xù)；（2）自本合同生效之日起，按照誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)；（3）按照本合同規(guī)