小額信貸計(jì)劃書

1、某保險(xiǎn)公司 某銀行聯(lián)社小額信貸保險(xiǎn)計(jì)劃書 200 年3月11日計(jì)劃書遞交者：團(tuán)體產(chǎn)品技術(shù)負(fù)責(zé)人(簽章)團(tuán)體產(chǎn)品核保負(fù)責(zé)人(簽章)姓名聯(lián)系電話：姓名聯(lián)系電話：姓名聯(lián)系電話：重要聲明：n 本計(jì)劃書基于客戶的實(shí)際情況所設(shè)計(jì)。n 若客戶實(shí)際情況發(fā)生變化，本計(jì)劃書承諾可能相應(yīng)變化，請(qǐng)以最終合同為準(zhǔn)。n 未經(jīng)太平書面同意，請(qǐng)勿向第三方透露此計(jì)劃書內(nèi)容。尊敬的××聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)：本公司很榮幸地向貴單位遞交“小額信貸保險(xiǎn)計(jì)劃書”，以協(xié)助貴單位解決在小額信貸方面的相關(guān)事宜。小額信貸保險(xiǎn)是保險(xiǎn)公司在金融系統(tǒng)向農(nóng)民發(fā)放小額貸款時(shí)，專為貸款戶配套提供的一款意外傷害保險(xiǎn)。該險(xiǎn)種不僅有效解除了銀行發(fā)放小額貸

2、款的擔(dān)憂、解決了農(nóng)民找擔(dān)保難的問題，支持了“三農(nóng)”發(fā)展，也使保險(xiǎn)公司找到了新的業(yè)務(wù)增長(zhǎng)點(diǎn)，保險(xiǎn)的資金融通、風(fēng)險(xiǎn)保障雙重功能實(shí)現(xiàn)了最大化，取得了銀行、農(nóng)戶、保險(xiǎn)公司三贏的局面。在此，我們將本公司自身各方面能力和優(yōu)勢(shì)加以全面概述，期望能夠有為貴公司提供全面、完善的服務(wù)之機(jī)會(huì)。我們的計(jì)劃書將說明為什么某公司名稱的團(tuán)險(xiǎn)產(chǎn)品和服務(wù)能幫助貴公司實(shí)現(xiàn)相關(guān)目標(biāo)，從而幫助您作出明智的商業(yè)決策?，F(xiàn)附上我們的小額信貸保險(xiǎn)計(jì)劃書，敬請(qǐng)審閱。并希望我們能有得到貴單位的意見或建議的榮幸。順頌商祺！某公司某分公司司二九年三月十一日目 錄第一部分 小額信貸保險(xiǎn)簡(jiǎn)介4第二部分 小額信貸保險(xiǎn)的投保流程6第三部分 某公司名稱人壽簡(jiǎn)

3、介9第四部分 客戶服務(wù)承諾17附件 協(xié)議21第一部分 小額信貸保險(xiǎn)產(chǎn)品簡(jiǎn)介一、銀行方的權(quán)利和義務(wù) 銀行為保險(xiǎn)公司代理銷售團(tuán)體意外傷害保險(xiǎn)；代理收取保險(xiǎn)費(fèi)，每月15日將當(dāng)期所收保險(xiǎn)費(fèi)轉(zhuǎn)至保險(xiǎn)公司指定帳戶中。發(fā)生保險(xiǎn)事故時(shí)協(xié)助保險(xiǎn)公司進(jìn)行損失的勘查和理賠。 二、保險(xiǎn)公司的權(quán)利和義務(wù) 保險(xiǎn)公司負(fù)責(zé)簽發(fā)保險(xiǎn)單及其它憑證；負(fù)責(zé)保險(xiǎn)理賠工作。 三、代理期限 代理期限為一年，自本合同生效之日起計(jì)算。 四、被保險(xiǎn)人范圍 在銀行貸款的企業(yè)法人或自然人，均可作為被保險(xiǎn)人。個(gè)人貸款的可以貸款人作為被保險(xiǎn)人，私營(yíng)企業(yè)貸款的可以企業(yè)主本人作為被保險(xiǎn)人，非私營(yíng)企業(yè)可以企業(yè)法人代表、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、股東等作為被保險(xiǎn)人。年齡在1

4、665周歲，身體健康的借款人均可作為被保險(xiǎn)人購(gòu)買本保險(xiǎn)。 五、保險(xiǎn)責(zé)任： 被保險(xiǎn)人遭受意外傷害事故，且自意外傷害事故發(fā)生之日起一百八十日內(nèi)，因該意外事故導(dǎo)致身故，本公司按合同約定的保險(xiǎn)金額給付意外身故保險(xiǎn)金，同時(shí)本合同對(duì)該被保險(xiǎn)人的保險(xiǎn)責(zé)任終止。若投保人同時(shí)選擇了意外殘疾保險(xiǎn)責(zé)任，則在給付意外身故保險(xiǎn)金前，如該被保險(xiǎn)人已領(lǐng)取過意外殘疾保險(xiǎn)金，本公司將從給付的意外身故保險(xiǎn)金中扣除已給付的意外殘疾保險(xiǎn)金。 被保險(xiǎn)人遭受意外傷害事故，且自意外傷害事故發(fā)生之日起一百八十日內(nèi)，因該意外事故導(dǎo)致身體殘疾，本公司根據(jù)人身保險(xiǎn)殘疾程度與保險(xiǎn)金給付比例表（以下簡(jiǎn)稱“比例表”）的規(guī)定給付意外殘疾保險(xiǎn)金。被保險(xiǎn)人仍

5、需繼續(xù)接受治療的，本公司根據(jù)被保險(xiǎn)人在第一百八十日時(shí)的身體狀況，對(duì)其進(jìn)行殘疾鑒定，并據(jù)此給付意外殘疾保險(xiǎn)金。 本公司對(duì)同一被保險(xiǎn)人所負(fù)的殘疾保險(xiǎn)金給付責(zé)任最高以本合同約定的保險(xiǎn)金額為限，若本公司累計(jì)給付的意外殘疾保險(xiǎn)金達(dá)到保險(xiǎn)金額時(shí)，本合同對(duì)該被保險(xiǎn)人的保險(xiǎn)責(zé)任終止。 六、除外責(zé)任 按保險(xiǎn)公司團(tuán)體意外傷害保險(xiǎn)條款中所列明的除外責(zé)任規(guī)定執(zhí)行。七、保險(xiǎn)金額、保險(xiǎn)費(fèi)及受益人 1、保險(xiǎn)金額 被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)金額等于其貸款金額，且每一被保險(xiǎn)人的保險(xiǎn)金額累計(jì)以30萬(wàn)元為限，超過部分無(wú)效。在縣級(jí)以下銀行貸款的每一被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)金額累計(jì)超過5萬(wàn)元者要求按照保險(xiǎn)公司要求提供財(cái)務(wù)情況補(bǔ)充問卷、契約調(diào)查問卷及被保險(xiǎn)人收入

6、證明（納稅單）告知材料。2、保險(xiǎn)期限 保險(xiǎn)期限等同于貸款期限，但以整年計(jì)算，即不足一年的按一年計(jì)算，超過一年不足兩年的按兩年計(jì)算，依此類推。保險(xiǎn)生效時(shí)間以貸款生效日次日零時(shí)為準(zhǔn)。 3、保險(xiǎn)費(fèi) 每一被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)按以下公式計(jì)算： 保險(xiǎn)費(fèi)=保險(xiǎn)金額× ×保險(xiǎn)期限（年數(shù)） 4、受益人 在被保險(xiǎn)人同意的前提下，每一被保險(xiǎn)人的第一受益人為銀行。投保時(shí)銀行需提供有被保險(xiǎn)人親筆簽名認(rèn)可的“借貸者意外傷害保險(xiǎn)投保授權(quán)委托書”（見附件1）并對(duì)此委托書的真實(shí)性負(fù)責(zé)。銀行的最高受益金額以被保險(xiǎn)人出險(xiǎn)時(shí)其在銀行的剩余貸款金額為限。 第二部分 小額信貸保險(xiǎn)投保的流程當(dāng)申請(qǐng)貸款人申請(qǐng)貸款時(shí)，按如下步驟

7、操作： 1.被保險(xiǎn)人辦理保險(xiǎn)時(shí)，銀行按保險(xiǎn)公司規(guī)定計(jì)算并代為收取保險(xiǎn)費(fèi)，并指導(dǎo)被保險(xiǎn)人填寫“借貸者意外傷害保險(xiǎn)投保授權(quán)委托書”； 2. 銀行須填寫貸款保險(xiǎn)人員名單（見附件2）并簽章，于每個(gè)工作日下午五點(diǎn)半前將當(dāng)天承保名單（書面和電子表格的形式各一份）及“借貸者意外傷害保險(xiǎn)投保授權(quán)委托書”的保險(xiǎn)公司留存聯(lián)及時(shí)交于保險(xiǎn)公司，否則保險(xiǎn)公司有權(quán)不承擔(dān)相關(guān)的保險(xiǎn)責(zé)任。 3. 在縣級(jí)以下銀行貸款的被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)金額超過5萬(wàn)元的，另要求提供相關(guān)告知材料，包括財(cái)務(wù)情況補(bǔ)充問卷、契約調(diào)查問卷及被保險(xiǎn)人收入證明（納稅單），材料提供齊全后并同附件1、附件2交于保險(xiǎn)公司，保險(xiǎn)公司審核同意承保后，保險(xiǎn)合同方可生效，否則保

8、險(xiǎn)公司有權(quán)不承擔(dān)相關(guān)的保險(xiǎn)責(zé)任。4. 保險(xiǎn)公司審核名單確認(rèn)后進(jìn)行承保并按相關(guān)規(guī)定出具保險(xiǎn)單。附件1：借貸者意外傷害保險(xiǎn)投保授權(quán)委托書樣稿借貸者意外傷害保險(xiǎn)投保授權(quán)委托書 茲委托 （貸款人）代表本人向某公司名稱人壽保險(xiǎn)有限公司投保人身意外傷害保險(xiǎn) 借款人信息被保險(xiǎn)人姓名（借款人）身份證號(hào)第三聯(lián) 借款人留存借款人聯(lián)系電話職業(yè)貸款銀行填寫借款合同編號(hào)本筆借款借據(jù)號(hào)碼保險(xiǎn)金額（借款金額）身故傷害人民幣 元整保險(xiǎn)費(fèi)￥ 元人民幣 元整借款日期借款到期日保險(xiǎn)期間自 年 月 日零時(shí)起 年 月 日24時(shí)止特別聲明1、本委托書作為本人委托貸款信用社（或銀行）代表本人自愿向某公司名稱人壽保險(xiǎn)有限公司投保借貸者人身意

9、外傷害保險(xiǎn)的證明，保險(xiǎn)合同成立后為借款合同的附屬合同，為了保護(hù)借貸雙方的利益，本單證中保險(xiǎn)責(zé)任的受益人規(guī)定如下：全殘和死亡保險(xiǎn)金的第一受益人指定為貸款銀行，即與被保險(xiǎn)人簽訂借款合同的信用社（或銀行）；如果保險(xiǎn)理賠金超過了被保險(xiǎn)人的貸款余額，則差額部分支付給被保險(xiǎn)人的法定受益人。受益人在借款合同的有效期內(nèi)，不作變更2、保險(xiǎn)公司對(duì)每一借貸者（被保險(xiǎn)人）承擔(dān)的意外傷害保險(xiǎn)金給付責(zé)任最高以人民幣50萬(wàn)元為上限；3、本委托書無(wú)貸款信用社（或銀行）簽章無(wú)效。本人已經(jīng)完全了解并接受本保險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任、責(zé)任免除事項(xiàng)及投保規(guī)定，并愿意投保本保險(xiǎn)，特此申明被保險(xiǎn)人簽名：_銀行（簽章）客戶經(jīng)理經(jīng)辦：投保日期：注：本委

10、托書為一式三聯(lián)，第一聯(lián)由保險(xiǎn)公司留存，第二聯(lián)由貸款信用社（或銀行）留存；第三聯(lián)由借款人留存。 客戶聯(lián)背面印刷： 借貸者意外傷害保險(xiǎn)保責(zé)任及投保規(guī)定摘要 一、 年齡在1665周歲，身體健康的借款人均可作為被保險(xiǎn)人購(gòu)買本保險(xiǎn)。 二、保險(xiǎn)責(zé)任： 被保險(xiǎn)人遭受意外傷害事故，且自意外傷害事故發(fā)生之日起一百八十日內(nèi)，因該意外事故導(dǎo)致身故，本公司按合同約定的保險(xiǎn)金額給付意外身故保險(xiǎn)金，同時(shí)本合同對(duì)該被保險(xiǎn)人的保險(xiǎn)責(zé)任終止。若投保人同時(shí)選擇了意外殘疾保險(xiǎn)責(zé)任，則在給付意外身故保險(xiǎn)金前，如該被保險(xiǎn)人已領(lǐng)取過意外殘疾保險(xiǎn)金，本公司將從給付的意外身故保險(xiǎn)金中扣除已給付的意外殘疾保險(xiǎn)金。 被保險(xiǎn)人遭受意外傷害事故，且

11、自意外傷害事故發(fā)生之日起一百八十日內(nèi)，因該意外事故導(dǎo)致身體殘疾，本公司根據(jù)人身保險(xiǎn)殘疾程度與保險(xiǎn)金給付比例表（以下簡(jiǎn)稱“比例表”）的規(guī)定給付意外殘疾保險(xiǎn)金。被保險(xiǎn)人仍需繼續(xù)接受治療的，本公司根據(jù)被保險(xiǎn)人在第一百八十日時(shí)的身體狀況，對(duì)其進(jìn)行殘疾鑒定，并據(jù)此給付意外殘疾保險(xiǎn)金。 本公司對(duì)同一被保險(xiǎn)人所負(fù)的殘疾保險(xiǎn)金給付責(zé)任最高以本合同約定的保險(xiǎn)金額為限，若本公司累計(jì)給付的意外殘疾保險(xiǎn)金達(dá)到保險(xiǎn)金額時(shí)，本合同對(duì)該被保險(xiǎn)人的保險(xiǎn)責(zé)任終止。 三、每一被保險(xiǎn)人累計(jì)保額以貸款額為限且不超過50萬(wàn)超過部分無(wú)效。四、本保險(xiǎn)的有效是以被保險(xiǎn)人與城市信用社（或銀行）建立相應(yīng)的貸款合同關(guān)系為前提。在對(duì)應(yīng)的貸款生效日前

12、，本保險(xiǎn)無(wú)效。五、本保險(xiǎn)是指定受益人向某公司名稱人壽保險(xiǎn)有限公司索賠的依據(jù)。索賠時(shí)需同時(shí)出具貸款合 同原件。 六、其他未盡事宜，以某險(xiǎn)種保險(xiǎn)（200212）條款為準(zhǔn)。七、貸款保險(xiǎn)人員明細(xì)表格式見附件清單附件2：貸款保險(xiǎn)人員名單 序號(hào)姓名身份證號(hào)銀行貸款編號(hào)保險(xiǎn)期限保險(xiǎn)金額（萬(wàn)元）保費(fèi)（元）12345678910合計(jì)經(jīng)辦銀行電話： FAX： 某公司某分公司司 咨詢電話： FAX：銀行蓋章： 保險(xiǎn)公司蓋章： 傳真日期： 確認(rèn)日期： 第三部分 某公司名稱人壽保險(xiǎn)有限公司的實(shí)力一、某公司名稱人壽簡(jiǎn)介某公司名稱人壽歷史悠久，1929年始創(chuàng)于上海，是現(xiàn)今中國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)上經(jīng)營(yíng)時(shí)間最長(zhǎng)和品牌歷史最悠久的中資壽險(xiǎn)

13、公司之一。歷史上的某公司名稱人壽，憑借強(qiáng)大的民族資本實(shí)力，眾口皆碑的企業(yè)聲譽(yù)和穩(wěn)健專業(yè)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)格，發(fā)愿“惟有人壽保險(xiǎn)可以解決人生問題”，在中國(guó)近現(xiàn)代保險(xiǎn)發(fā)展史上，獨(dú)樹一幟，成為實(shí)力最強(qiáng)、規(guī)模最大、市場(chǎng)份額最多的民族保險(xiǎn)業(yè)代表，書寫了中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的輝煌歷史篇章。1956年后，根據(jù)國(guó)家政策調(diào)整，某公司名稱人壽移師香港專營(yíng)海外業(yè)務(wù)近半個(gè)世紀(jì)。2001年11月30日，經(jīng)國(guó)務(wù)院同意、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，某公司名稱人壽全面恢復(fù)經(jīng)營(yíng)國(guó)內(nèi)人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，成為第六家全國(guó)性壽險(xiǎn)公司。公司總部設(shè)在上海，目前注冊(cè)資本金23.3億元人民幣。復(fù)業(yè)七年多來，某公司名稱人壽已在全國(guó)27個(gè)省、自治區(qū)和直轄市開設(shè)34家分公司

14、和500余家三、四級(jí)機(jī)構(gòu)，全國(guó)性機(jī)構(gòu)和服務(wù)網(wǎng)絡(luò)布局基本完成。復(fù)業(yè)后的某公司名稱人壽以某（控股）公司名稱限公司、某某公司名稱有限公司和富通保險(xiǎn)國(guó)際股份有限公司為股東，擁有國(guó)際化、專業(yè)化的股東背景。某（控股）公司名稱限公司為我國(guó)第一家跨國(guó)、多元化經(jīng)營(yíng)的金融保險(xiǎn)控股集團(tuán)，是我國(guó)四大國(guó)有保險(xiǎn)控股（集團(tuán)）公司之一；某某公司名稱有限公司是我國(guó)第一家在香港上市的中資保險(xiǎn)企業(yè)，是某（控股）公司名稱限公司的上市旗艦公司，在亞洲再保險(xiǎn)市場(chǎng)具有優(yōu)勢(shì)地位；富通保險(xiǎn)國(guó)際股份有限公司是歐洲富通集團(tuán)旗下的全資專業(yè)公司，富通集團(tuán)是位列歐洲前15位的金融服務(wù)集團(tuán)，在金融保險(xiǎn)領(lǐng)域處于國(guó)際領(lǐng)先地位。三大股東為某公司名稱人壽復(fù)業(yè)后的

15、跨越式發(fā)展提供了資金、技術(shù)、管理和人才上的強(qiáng)大支持，確保了公司管理和業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展，快速建立起公司核心競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)和品牌優(yōu)勢(shì)。在公司經(jīng)營(yíng)管理各個(gè)方面取得重大創(chuàng)新突破的同時(shí)，某公司名稱人壽還積極拓寬經(jīng)營(yíng)領(lǐng)域和范圍，綜合經(jīng)營(yíng)模式已經(jīng)走在了行業(yè)前列。2004年12月，由某公司名稱人壽作為主要發(fā)起人申請(qǐng)?jiān)O(shè)立的某公司名稱養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司獲準(zhǔn)開業(yè)，目前某公司名稱養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司已經(jīng)在國(guó)內(nèi)企業(yè)年金市場(chǎng)確立了一定的領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)，成為國(guó)內(nèi)數(shù)百家大型企業(yè)的專業(yè)企業(yè)年金供應(yīng)商和合作伙伴。2006年9月，某公司名稱人壽控股設(shè)立的某公司名稱資產(chǎn)管理有限公司正式開業(yè)，作為國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)行業(yè)九大專業(yè)資產(chǎn)管理公司之一，某公司名稱資產(chǎn)

16、管理有限公司在保險(xiǎn)資金運(yùn)營(yíng)方面，取得了領(lǐng)先于同業(yè)的投資業(yè)績(jī)，為某公司名稱人壽客戶的資產(chǎn)增值保值提供了強(qiáng)力保證。具有悠久歷史的“某公司名稱人壽”品牌，在新的時(shí)期，被注入了全新的內(nèi)涵，并將進(jìn)一步確立其綜合競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力。某公司名稱人壽已成為中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)一顆冉冉升起的新星和重要的中堅(jiān)力量。復(fù)業(yè)七年來，某公司名稱人壽秉承“用心經(jīng)營(yíng)，誠(chéng)信服務(wù)”的經(jīng)營(yíng)理念，以“創(chuàng)造富裕的安寧生活”為公司使命，堅(jiān)持走專業(yè)化經(jīng)營(yíng)的道路，將創(chuàng)新經(jīng)營(yíng)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和可持續(xù)發(fā)展作為公司經(jīng)營(yíng)管理的指導(dǎo)思想，逐步形成了具有鮮明特色的“某公司名稱人壽模式”，在業(yè)內(nèi)引起了廣泛的關(guān)注。憑借高素質(zhì)的人才隊(duì)伍、具有競(jìng)爭(zhēng)力的完善產(chǎn)品線及不斷優(yōu)化的運(yùn)營(yíng)服務(wù)水平

17、，某公司名稱人壽企業(yè)品牌形象和聲譽(yù)已經(jīng)獲得客戶、員工和社會(huì)的高度認(rèn)可。 某公司名稱人壽未來的發(fā)展目標(biāo)，是要成為中國(guó)壽險(xiǎn)行業(yè)管理、流程和制度的標(biāo)桿，使某公司名稱人壽進(jìn)入國(guó)際A級(jí)企業(yè)，成為中國(guó)乃至世界的杰出品牌，并打造成為中國(guó)金融保險(xiǎn)業(yè)中第一家真正意義上的“百年老店”。二、公司優(yōu)勢(shì)優(yōu)勢(shì)之一：全球國(guó)際的股東背景，聯(lián)合打造專業(yè)化保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)某（控股）公司名稱限公司：中國(guó)第一家保險(xiǎn)控股公司，代表國(guó)家管理國(guó)有保險(xiǎn)公司的海外資產(chǎn)及開拓海外業(yè)務(wù)某某公司名稱有限公司：某（控股）公司名稱限公司境外上市旗艦，也是中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)首家（海外）上市公司富通國(guó)際：歐洲金融集團(tuán)排名前20位，世界500強(qiáng)企業(yè)，市值超過200億歐元，管

18、理資產(chǎn)超過5000億歐元優(yōu)勢(shì)之二：續(xù)悠久歷史，秉承三百年國(guó)際經(jīng)營(yíng)管理經(jīng)驗(yàn)享有盛譽(yù)的外方股東富通國(guó)際運(yùn)作歷史長(zhǎng)達(dá)284年（從1720年開始），在比利時(shí)、西班牙、葡萄牙三國(guó)市場(chǎng)占有率均為第一，在荷蘭的市場(chǎng)份額為當(dāng)?shù)氐诙?，超過眾多國(guó)際保險(xiǎn)巨頭。中方股東創(chuàng)建于1929年，至今已有75年的保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)經(jīng)驗(yàn)，50年代前是國(guó)內(nèi)最大的保險(xiǎn)公司。優(yōu)勢(shì)之三：國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)最高國(guó)際評(píng)級(jí)BBB，是您值得信賴的業(yè)務(wù)伙伴國(guó)際著名評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)惠譽(yù)國(guó)際（Fitch）對(duì)某公司名稱人壽的評(píng)級(jí)為BBB+，這是國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)獲得的最高國(guó)際評(píng)級(jí)。表明了公司良好的信用質(zhì)量、較低的信用風(fēng)險(xiǎn)、充足的財(cái)務(wù)支付能力。優(yōu)勢(shì)之四：精英匯聚的高管團(tuán)隊(duì)，兼融海內(nèi)外壽險(xiǎn)

19、管理經(jīng)驗(yàn)管理團(tuán)隊(duì)匯集多位外籍業(yè)界精英，總精算師譚偉民曾任香港強(qiáng)制性公積金辦事處助理處長(zhǎng)和強(qiáng)積金管理局執(zhí)行董事，是養(yǎng)老金精算方面的專家。某公司名稱養(yǎng)老保險(xiǎn)的總經(jīng)理王連萬(wàn)曾任吉寶（Keppel）保險(xiǎn)公司首席財(cái)務(wù)官兼投資總監(jiān)，吉寶投資管理有限公司執(zhí)行董事，法國(guó)巴黎銀行（BNP Paribas）證券公司高級(jí)經(jīng)理，并被工商銀行聘為“個(gè)人理財(cái)專家組”顧問（全國(guó)首批受聘專家只有七人）。優(yōu)勢(shì)之五：唯一參與全國(guó)企業(yè)年金試點(diǎn)的保險(xiǎn)公司，成立中國(guó)首批專業(yè)養(yǎng)老金公司，領(lǐng)跑中國(guó)企業(yè)年金。2003年保監(jiān)會(huì)推薦某公司名稱人壽作為保險(xiǎn)業(yè)的唯一代表參與遼寧企業(yè)年金試點(diǎn)工作，2004年2月,某公司名稱人壽與遼寧省社保局簽署遼寧省

20、企業(yè)年金試點(diǎn)合作意向書，同年8月正式轉(zhuǎn)保56家省直單位積存的1839萬(wàn)元補(bǔ)充養(yǎng)老基金。2004年12月，由某公司名稱人壽發(fā)起設(shè)立的專業(yè)養(yǎng)老金公司某公司名稱養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司獲準(zhǔn)正式開業(yè)，成為中國(guó)首批專業(yè)養(yǎng)老金公司。2005年8月某公司名稱養(yǎng)老公司同時(shí)獲得企業(yè)年金基金法人受托機(jī)構(gòu)和企業(yè)年金基金投資管理人兩項(xiàng)資格。優(yōu)勢(shì)之六：IGP中國(guó)地區(qū)唯一合作伙伴，提供全球化雇員福利保障計(jì)劃IGP在全球范圍內(nèi)挑選在本國(guó)的團(tuán)險(xiǎn)和/或年金市場(chǎng)占領(lǐng)先地位的保險(xiǎn)公司作為作伙伴。自己的成員保險(xiǎn)公司。2003年IGP納入中國(guó)的某公司名稱人壽為其在中國(guó)內(nèi)地的唯一合IGP是世界上最大的專門為跨國(guó)公司提供員工福利計(jì)劃的國(guó)際共保

21、組織，擁有全球最大的全職國(guó)際團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)部門。自1967年成立至今，IGP已經(jīng)為700多個(gè)跨國(guó)公司的4600多個(gè)分支機(jī)構(gòu)提供員工福利保障，位居世界500強(qiáng)的公司中有2/3都是IGP的客戶，例如Philips，Motorola ,LOréal,Citibank 等。IGP在全球50多個(gè)國(guó)家擁有成員保險(xiǎn)公司，所有這些保險(xiǎn)公司作為一個(gè)永久的共同體一起運(yùn)作。優(yōu)勢(shì)之七：首創(chuàng)全國(guó)統(tǒng)一的IT作業(yè)平臺(tái)，信息查詢一觸即通全國(guó)高度統(tǒng)一的核心業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)，具有很高的作業(yè)效率，保障客戶能得到全國(guó)相同的標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)；同時(shí)系統(tǒng)內(nèi)統(tǒng)一出單，也有利于風(fēng)險(xiǎn)管控，確保業(yè)務(wù)品質(zhì)。優(yōu)勢(shì)之八：覆蓋全球的網(wǎng)絡(luò)分布，提供全球統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)服

22、務(wù)某公司名稱人壽的控股股東中保集團(tuán)在全球65個(gè)國(guó)家和地區(qū)擁有600多個(gè)分支機(jī)構(gòu)，覆蓋全球的服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，為客戶提供隨時(shí)隨地的保險(xiǎn)服務(wù)，同時(shí)，幫助跨國(guó)企業(yè)實(shí)現(xiàn)全球統(tǒng)一的雇員福利風(fēng)險(xiǎn)管理。優(yōu)勢(shì)之九：首創(chuàng)專設(shè)VIP服務(wù)團(tuán)隊(duì)，提供量身定做的高品質(zhì)服務(wù)引領(lǐng)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，在國(guó)內(nèi)首次按不同的客戶群組建單獨(dú)的服務(wù)團(tuán)隊(duì)，獨(dú)創(chuàng)健康延伸服務(wù)（VAHS），提供病理管理、健康預(yù)警、綠色通道等高附加價(jià)值服務(wù)，還可提供海外醫(yī)療保障、海外急難救助等多項(xiàng)海外延伸二十四小時(shí)服務(wù)。優(yōu)勢(shì)之十：某公司名稱人壽河南分公司全國(guó)首家推出 “雙百服務(wù)”新模式2004年6月，某公司名稱人壽河南分公司公開承諾：對(duì)新契約承?？蛻暨M(jìn)行100%電話回訪；接到壽

23、險(xiǎn)客戶住院報(bào)案后，三日內(nèi)到醫(yī)院對(duì)客戶進(jìn)行100%拜訪，把理賠程序前置，極大地方便了客戶。 某公司名稱人壽河南分公司推出的“雙百服務(wù)”舉措，在全國(guó)人壽保險(xiǎn)系統(tǒng)服務(wù)領(lǐng)域內(nèi)尚屬首家，贏得了社會(huì)各界的一致好評(píng)。三、公司榮譽(yù)2003年至2007年，某公司名稱人壽連續(xù)五年被國(guó)際權(quán)威評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)惠譽(yù)國(guó)際（FITCH）授予BBB+評(píng)級(jí)， 惠譽(yù)認(rèn)為公司信用質(zhì)量良好，財(cái)務(wù)實(shí)力穩(wěn)健，建立了良好的商業(yè)模式；按照惠譽(yù)國(guó)際的評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，BBB以上的等級(jí)都為投資級(jí)。BBB是BBB等級(jí)中的最高級(jí)別，表明了公司具有良好的信用質(zhì)量，面臨的信用風(fēng)險(xiǎn)較低。在國(guó)際資本市場(chǎng)，以穆迪投資者服務(wù)公司(Moodys Investors Servic

24、e)、標(biāo)準(zhǔn)普爾(StandardPoors)和惠譽(yù)國(guó)際(Fitch)為代表的3大信用評(píng)級(jí)公司，一直扮演著守護(hù)投資者利益的角色?！澳碌稀鄙瞄L(zhǎng)主權(quán)國(guó)家評(píng)級(jí)；“標(biāo)準(zhǔn)普爾”擅長(zhǎng)企業(yè)評(píng)級(jí)，而“惠譽(yù)國(guó)際”則擅長(zhǎng)金融機(jī)構(gòu)與資產(chǎn)證券化評(píng)級(jí)。2005年至2006年，公司運(yùn)營(yíng)服務(wù)體系先后獲得“新契約保單服務(wù)”、“理賠管理服務(wù)”、“保全服務(wù)”和“客戶服務(wù)體系”四項(xiàng)BSI（英國(guó)標(biāo)準(zhǔn)協(xié)會(huì)）ISO9001：2000質(zhì)量管理體系認(rèn)證，標(biāo)志著公司運(yùn)營(yíng)服務(wù)水平已經(jīng)達(dá)到國(guó)際質(zhì)量管理要求。2006年10月，某公司名稱人壽榮獲第14屆世界生產(chǎn)力大會(huì)創(chuàng)新發(fā)展論壇“十佳（中國(guó)）創(chuàng)新型杰出企業(yè)”稱號(hào)，是中國(guó)金融保險(xiǎn)業(yè)中唯一一家獲得該獎(jiǎng)項(xiàng)的

25、企業(yè)。2007年8月，某公司名稱人壽榮獲“品牌中國(guó)金譜獎(jiǎng)中國(guó)（金融）行業(yè)年度10佳品牌稱號(hào)”。2007年和2008年，某公司名稱人壽連續(xù)兩年名列“中國(guó)企業(yè)500強(qiáng)”和“中國(guó)服務(wù)業(yè)企業(yè)500強(qiáng)”。四、公司股東 某（控股）公司名稱限公司 某（控股）公司名稱限公司（簡(jiǎn)稱“中國(guó)保險(xiǎn)集團(tuán)”）是隸屬于國(guó)務(wù)院的國(guó)有控股金融保險(xiǎn)集團(tuán)，前身為1931年誕生于上海的中國(guó)保險(xiǎn)股份有限公司。1998年，根據(jù)國(guó)務(wù)院決定，原中國(guó)人民保險(xiǎn)（集團(tuán)）公司海外經(jīng)營(yíng)性機(jī)構(gòu)劃歸中國(guó)保險(xiǎn)集團(tuán)。2002年8月20日，公司更名為某（控股）公司名稱限公司，成為中國(guó)第一家金融保險(xiǎn)控股集團(tuán)，也是惟一一家總部設(shè)在香港的中資保險(xiǎn)企業(yè)。2001年，中

26、國(guó)保險(xiǎn)集團(tuán)以某公司名稱人壽保險(xiǎn)有限公司及某公司名稱保險(xiǎn)有限公司名義恢復(fù)在內(nèi)地經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。中國(guó)保險(xiǎn)集團(tuán)作為機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)分布最廣的中資金融保險(xiǎn)集團(tuán)之一，業(yè)務(wù)范圍除人壽保險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、再保險(xiǎn)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)外，還涉及企業(yè)年金、資產(chǎn)管理、實(shí)業(yè)投資、證券經(jīng)紀(jì)、財(cái)務(wù)融資、基金管理等。所屬機(jī)構(gòu)19家，主要分布在中國(guó)內(nèi)地、港澳、歐洲及東南亞地區(qū)。其中，擁有第一家在香港上市的中資保險(xiǎn)企業(yè)某某公司名稱有限公司；第一家在香港以開放式基金模式運(yùn)作的中資保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司中保集團(tuán)資產(chǎn)管理有限公司；第一家獲得國(guó)際評(píng)級(jí)境內(nèi)中資保險(xiǎn)企業(yè)某公司名稱人壽保險(xiǎn)有限公司；第一家獲得國(guó)際A評(píng)級(jí)且多年來一直保持此評(píng)級(jí)的中資保險(xiǎn)企業(yè)中國(guó)國(guó)際再保險(xiǎn)有

27、限公司，該公司也是目前中國(guó)評(píng)級(jí)最高的中資保險(xiǎn)企業(yè)。作為中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)對(duì)外的窗口，中國(guó)保險(xiǎn)集團(tuán)正面向國(guó)內(nèi)、國(guó)際兩個(gè)市場(chǎng)，努力建設(shè)具有鮮明品牌特色、持續(xù)發(fā)展能力和一定國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的跨國(guó)性綜合金融保險(xiǎn)集團(tuán)，創(chuàng)建世界金融服務(wù)杰出的中國(guó)品牌。 中保國(guó)際某某公司名稱有限公司（簡(jiǎn)稱“中保國(guó)際”）成立于2000年2月18日，其主體資產(chǎn)為中國(guó)國(guó)際再保險(xiǎn)有限公司和華夏再保險(xiǎn)顧問有限公司。其中，中再國(guó)際于1980年12月在香港注冊(cè)成立，主要從事專業(yè)再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)范圍遍及港澳、亞洲、歐洲、北美及其它地區(qū)。華夏成立于1996年7月，業(yè)務(wù)范圍以香港、澳門及亞太地區(qū)為主。2000年6月29日，中保國(guó)際在香港聯(lián)合交易所掛牌上市，

28、成為中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)第一家上市公司。公司納入瑞士再保險(xiǎn)公司、長(zhǎng)江實(shí)業(yè)、新鴻基地產(chǎn)、廣東發(fā)展銀行和工銀亞洲作為策略股東，并持有某公司名稱人壽保險(xiǎn)有限公司50.05%權(quán)益及某公司名稱保險(xiǎn)有限公司30.05%權(quán)益。2002年，中保國(guó)際向母公司收購(gòu)了中保集團(tuán)資產(chǎn)管理有限公司，奠定了進(jìn)軍內(nèi)地基金業(yè)的基礎(chǔ)。富通國(guó)際富通（ Fortis）是一家經(jīng)營(yíng)銀行和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的國(guó)際性金融服務(wù)集團(tuán)，總部位于比利時(shí)，公司通過旗下銷售網(wǎng)絡(luò)、中介和其他合作伙伴，向個(gè)人、商業(yè)及機(jī)構(gòu)客戶提供全面的金融產(chǎn)品和服務(wù)，業(yè)務(wù)遍及全球50個(gè)國(guó)家和地區(qū)，在比荷盧地區(qū)的銀行與保險(xiǎn)市場(chǎng)居領(lǐng)先地位。富通位列歐洲前15大金融機(jī)構(gòu)，截至2007年12月31日，

29、公司市值達(dá)400億歐元。按2007年收入排名，富通位列財(cái)富（Fortune）全球500強(qiáng)企業(yè)的第20位。截至2007年3月1日，惠譽(yù)(Fitch Ratings)授予富通AA-的信用評(píng)級(jí)，標(biāo)準(zhǔn)普爾(Standard & Poor's)授予富通A+的信用評(píng)級(jí)，穆迪(Moody's)授予富通Aa3 的信用評(píng)級(jí)。 富通保險(xiǎn)國(guó)際股份有限公司（ Fortis Insurance International N.V，簡(jiǎn)稱“富通保險(xiǎn)國(guó)際”）是富通的全資子公司，向富通在荷蘭和比利時(shí)以外地區(qū)的個(gè)人、商業(yè)及機(jī)構(gòu)客戶提供保險(xiǎn)服務(wù)。富通保險(xiǎn)國(guó)際已成功進(jìn)入西班牙、葡萄牙、中國(guó)、馬來西亞和泰國(guó)保險(xiǎn)

30、市場(chǎng)，其在印度的人壽保險(xiǎn)合資公司正處于監(jiān)管部門的審批階段。五、某公司名稱人壽團(tuán)險(xiǎn)主要客戶第四部分 售后服務(wù)一、某公司名稱人壽獨(dú)特的客戶服務(wù)體系簡(jiǎn)介1.某公司名稱人壽的服務(wù)策略公司 理念用心經(jīng)營(yíng) 誠(chéng)信服務(wù)E-service為您帶來高效的售后服務(wù)首創(chuàng)的專業(yè)服務(wù)團(tuán)隊(duì)為您定制個(gè)性化的服務(wù)服務(wù)模式先進(jìn)的營(yíng)運(yùn)管理和IT技術(shù)為我們提供良好的服務(wù)奠定了基礎(chǔ)技術(shù)支持 2.領(lǐng)先同業(yè)的IT系統(tǒng)基于WEB技術(shù)的三層結(jié)構(gòu)o 高度的開放性、可擴(kuò)展性和可伸縮性，充分支持業(yè)務(wù)的拓展o 終端可延伸至客戶，方便客戶對(duì)保單的“自助式”管理3.管控嚴(yán)密的運(yùn)營(yíng)管理流程o 全部業(yè)務(wù)處理均采用統(tǒng)一的流程控制o 業(yè)務(wù)處理過程中出現(xiàn)的任何問題都有相關(guān)的作業(yè)流程來