防損管理培訓收銀員

1、培訓內(nèi)容培訓內(nèi)容20102010年年1-31-3月防損月報告分析月防損月報告分析 1 1各崗位工作職責各崗位工作職責 2 2防損工作流程防損工作流程 3 3商品損耗控制規(guī)定商品損耗控制規(guī)定 4 4漏掃描情況漏掃描情況 稽查口共查獲漏掃描稽查口共查獲漏掃描365365起，涉及商品金起，涉及商品金額元。其中夾在其他商品中未掃描的起數(shù)占總額元。其中夾在其他商品中未掃描的起數(shù)占總漏掃描起數(shù)的漏掃描起數(shù)的4.114.11；顧客拿在手上、穿在身；顧客拿在手上、穿在身上、戴在頭上的起數(shù)占總漏掃描起數(shù)的上、戴在頭上的起數(shù)占總漏掃描起數(shù)的45.7545.75；放置在手推車底部或其他明顯位置收銀員；放置在手推車底

2、部或其他明顯位置收銀員未發(fā)現(xiàn)的起數(shù)占總漏掃描起數(shù)的未發(fā)現(xiàn)的起數(shù)占總漏掃描起數(shù)的6 6。商品與系統(tǒng)不同步商品與系統(tǒng)不同步 發(fā)現(xiàn)商品與系統(tǒng)不同步超過三天的銷售發(fā)現(xiàn)商品與系統(tǒng)不同步超過三天的銷售5454起，涉及商品金額元?；炯性趫F購和外起，涉及商品金額元?；炯性趫F購和外借促銷活動未輸機。借促銷活動未輸機。收銀一線崗工作職責收銀一線崗工作職責 1. 1.對收銀員進行監(jiān)督，如發(fā)現(xiàn)其未按收銀流程收款，及時向防損領對收銀員進行監(jiān)督，如發(fā)現(xiàn)其未按收銀流程收款，及時向防損領班或?qū)嵷搱蟾?。班或?qū)嵷搱蟾妗?2.2.監(jiān)督顧客經(jīng)過收銀臺時付款情況。發(fā)現(xiàn)顧客有逃付或漏付行為及監(jiān)督顧客經(jīng)過收銀臺時付款情況。發(fā)現(xiàn)顧客

3、有逃付或漏付行為及時通知稽查口防損員。時通知稽查口防損員。 3.3.做好服務工作，幫助老年顧客或需要幫助的顧客搬拿商品出賣場。做好服務工作，幫助老年顧客或需要幫助的顧客搬拿商品出賣場。 4.4.接待、處理收銀臺發(fā)生的糾紛，避免影響收銀臺工作效率。接待、處理收銀臺發(fā)生的糾紛，避免影響收銀臺工作效率。 5.5.在收銀一線進行巡視，武裝護送收銀員解款。在收銀一線進行巡視，武裝護送收銀員解款。 6.6.遇到搶劫、搶奪或盜竊收銀款事件，按照公司各類突發(fā)事件應急遇到搶劫、搶奪或盜竊收銀款事件，按照公司各類突發(fā)事件應急預案進行處理。預案進行處理。收銀一線崗位工作流程收銀一線崗位工作流程 防損員巡視防損員巡視

4、顧顧 客客收收 銀銀 員員突突 發(fā)發(fā) 事事 件件顧客因年老或購物較多或行顧客因年老或購物較多或行動不便需要幫助動不便需要幫助發(fā)現(xiàn)顧客逃付或漏付購物款發(fā)現(xiàn)顧客逃付或漏付購物款收銀員解款收銀員解款收銀員不掃或漏掃顧客購收銀員不掃或漏掃顧客購物款及其它非正常收款物款及其它非正常收款收銀員與顧客發(fā)生糾紛收銀員與顧客發(fā)生糾紛發(fā)生搶奪、搶劫或盜竊發(fā)生搶奪、搶劫或盜竊收銀款等突發(fā)事件的收銀款等突發(fā)事件的提供力所能及的提供力所能及的幫助幫助武裝押送武裝押送向當班防損領班或?qū)嵪虍敯喾罁p領班或?qū)嵷搱蟾娌⒄堫櫩蛥f(xié)助負報告并請顧客協(xié)助調(diào)查調(diào)查負責接待并處負責接待并處理糾紛理糾紛按公司各類突發(fā)事按公司各類突發(fā)事件應急預

5、案進行處理件應急預案進行處理提醒檢查口防損提醒檢查口防損員引起注意員引起注意團購出貨流程團購出貨流程1.1.團購部門指引客戶到指定收銀臺結帳團購部門指引客戶到指定收銀臺結帳2.2.防損部安排人員對整個結帳過程進行監(jiān)督防損部安排人員對整個結帳過程進行監(jiān)督3.3.對商品清點、核對對商品清點、核對4.4.在收銀條上或先貨后款申請單上蓋在收銀條上或先貨后款申請單上蓋“貨已提貨已提”章并予以放章并予以放行行5.5.登記先貨后款并及時跟蹤是否輸機。登記先貨后款并及時跟蹤是否輸機。幾種常見的收銀偷竊方式幾種常見的收銀偷竊方式1 漏掃商品漏掃商品2 高價低入高價低入 頻繁取消頻繁取消43 偷梁換柱偷梁換柱案例

6、：多出的錢案例：多出的錢 2009年元月12日，收銀員李某在當班時，事先詢問顧客是否需要小票,當顧客說不需要后,便刪除已掃的信息,私自截留營業(yè)款。而當顧客出門時發(fā)現(xiàn)有憑小票兌獎的活動時,便返回向李某索要小票，無奈之下,李某又將該顧客的商品重掃一遍,從而引起了顧客的投訴。在值班經(jīng)理接待后,第一時間通知防損,并連同防損及收銀負責人對該收銀員的營業(yè)款和備用金進行清點,發(fā)現(xiàn)多出了1000多元錢。分析：分析：門店的管理漏洞在哪里？商品銷毀的監(jiān)督規(guī)定商品銷毀的監(jiān)督規(guī)定 1. 1.賣場各部門員工不得隨意丟棄商品，即便是無價值商品也必須通過賣場各部門員工不得隨意丟棄商品，即便是無價值商品也必須通過理貨區(qū)進行銷

7、毀，或聯(lián)系供應商退換貨。對于清潔部垃圾出門，防理貨區(qū)進行銷毀，或聯(lián)系供應商退換貨。對于清潔部垃圾出門，防損員須仔細進行檢查，必要時須用鐵棍進行攪動，防止有商品（不損員須仔細進行檢查，必要時須用鐵棍進行攪動，防止有商品（不論好壞）流出賣場。論好壞）流出賣場。 2.2.銷毀部門根據(jù)實際商品填寫銷毀部門根據(jù)實際商品填寫商品報損單商品報損單。 3.3.防損員須核對報損單據(jù)是否與實際商品一致，是否有完好商品及尚防損員須核對報損單據(jù)是否與實際商品一致，是否有完好商品及尚有價值商品混在其中，如有價值則將商品返回銷售部門，遇情節(jié)嚴有價值商品混在其中，如有價值則將商品返回銷售部門，遇情節(jié)嚴重者（單品金額超過重者

8、（單品金額超過100100元）需進行調(diào)查處理。在檢查無誤后防損元）需進行調(diào)查處理。在檢查無誤后防損員在報損單上簽字確認。員在報損單上簽字確認。 4.4.防損員須見證實物銷毀。防損員須見證實物銷毀。 5.5.對于商品的銷毀防損員須進行登記并跟蹤是否輸機。對于商品的銷毀防損員須進行登記并跟蹤是否輸機。 6.6.對于單品金額超過對于單品金額超過100100元的商品銷毀，防損員須進行拍照記錄，并元的商品銷毀，防損員須進行拍照記錄，并對此進行調(diào)查。對此進行調(diào)查。 7.7.將銷毀過程中存在的問題記錄在將銷毀過程中存在的問題記錄在商品銷毀存在問題匯總表商品銷毀存在問題匯總表上。上。先貨后款登記表先貨后款登記

9、表日期日期商品名稱商品名稱數(shù)量數(shù)量發(fā)貨人發(fā)貨人防損員防損員輸機后的收銀輸機后的收銀機號及交易號機號及交易號備注備注商品防損規(guī)定商品防損規(guī)定1.1.所有排面的商品要讓顧客容易挑選；所有排面的商品要讓顧客容易挑選；2.2.所有排面的產(chǎn)品應分類擺放，不能混淆；所有排面的產(chǎn)品應分類擺放，不能混淆；3.3.排面上的商品擺放豐滿，品種豐富，盡量避免閑置空擋；排面上的商品擺放豐滿，品種豐富，盡量避免閑置空擋；4.4.貨架和商品要保持清潔；貨架和商品要保持清潔；5.5.破損、有污物、過期的商品要及時撤換下來；破損、有污物、過期的商品要及時撤換下來；6.6.固定的商品陳列在固定的位置，不要輕易作改動；固定的商品

10、陳列在固定的位置，不要輕易作改動；7.7.排面上的廢棄物應及時回收，放置在相應的位置；排面上的廢棄物應及時回收，放置在相應的位置；8.8.商品變價應及時更換價簽；商品變價應及時更換價簽；9.9.商品價簽應與價格保持一致；商品價簽應與價格保持一致；10.10.要建立損耗責任制，把責任落實到人；要建立損耗責任制，把責任落實到人；11.11.加強員工教育，建立內(nèi)盜防范機制；加強員工教育，建立內(nèi)盜防范機制；12.12.洗發(fā)水的軟標簽應盡量往瓶中投放；洗發(fā)水的軟標簽應盡量往瓶中投放；13.13.牙膏底部應貼軟標簽；牙膏底部應貼軟標簽；14.14.小商品的軟標簽應貼在隱蔽處；小商品的軟標簽應貼在隱蔽處；1

11、5.15.捆扎商品的包裝袋、標簽應牢固，以不易撕開為準；捆扎商品的包裝袋、標簽應牢固，以不易撕開為準；16.16.家電、易碎商品在搬運過程中應輕拿輕放；家電、易碎商品在搬運過程中應輕拿輕放；商品防損規(guī)定商品防損規(guī)定17.17.袋裝商品不應用刀具開箱；袋裝商品不應用刀具開箱；18.18.易丟失的商品應放置在精品區(qū)和顯眼處；易丟失的商品應放置在精品區(qū)和顯眼處；19.19.商品管理員應經(jīng)常在自己的區(qū)域巡視，防止顧客私開包裝；商品管理員應經(jīng)常在自己的區(qū)域巡視，防止顧客私開包裝；20.20.文胸的硬標簽應釘在背帶上，而且要全上硬標簽；文胸的硬標簽應釘在背帶上，而且要全上硬標簽；21.21.被顧客拆開的商

12、品如無丟失應及時進行包裝還原；被顧客拆開的商品如無丟失應及時進行包裝還原；22.22.盡最大杜的努力防止顧客掉包或換條碼；盡最大杜的努力防止顧客掉包或換條碼；23.23.倉庫內(nèi)的各種商品存放應擺放在固定的區(qū)域，以防丟失；倉庫內(nèi)的各種商品存放應擺放在固定的區(qū)域，以防丟失；24.24.瓷器在貨架高層上不得超過層高；瓷器在貨架高層上不得超過層高；25.25.鍋具等較重的商品在貨架高層上不能碼放過高；鍋具等較重的商品在貨架高層上不能碼放過高；26.26.商品管理員在整理排面或拉貨時對易碎品應輕拿輕放；商品管理員在整理排面或拉貨時對易碎品應輕拿輕放；27.27.商品管理員在銷售過程中應耐心解答顧客的難題

13、；商品管理員在銷售過程中應耐心解答顧客的難題；28.28.鞋子的硬標簽應統(tǒng)一打在一只鞋上，且所有的硬標簽應打在左鞋內(nèi)側；鞋子的硬標簽應統(tǒng)一打在一只鞋上，且所有的硬標簽應打在左鞋內(nèi)側；29.29.家電區(qū)電力設備應每天檢查，防止電壓過高或過低損壞商品；家電區(qū)電力設備應每天檢查，防止電壓過高或過低損壞商品；30.30.電源插座應放置在小孩夠不著的地方，防止小孩因玩耍二遭到傷害；電源插座應放置在小孩夠不著的地方，防止小孩因玩耍二遭到傷害；31.31.商品管理員應熟知消防知識及滅火器存放的位置和使用方法；商品管理員應熟知消防知識及滅火器存放的位置和使用方法；32.32.商品管理員看見顧客吸煙應及時制止；

14、商品管理員看見顧客吸煙應及時制止；33.33.每天上崗前和下班后都應檢查崗位上是否還有隱患未消除；每天上崗前和下班后都應檢查崗位上是否還有隱患未消除；34.34.貨架上的商品擺放應遵循上輕下重的原則；貨架上的商品擺放應遵循上輕下重的原則；35.35.貨架兩側商品的碼放重量要平衡，防止一側過重而傾倒；貨架兩側商品的碼放重量要平衡，防止一側過重而傾倒；36.36.要監(jiān)督顧客在試衣間更換衣服。要監(jiān)督顧客在試衣間更換衣服。商品條碼、外包裝、保質(zhì)期的檢查規(guī)定商品條碼、外包裝、保質(zhì)期的檢查規(guī)定 1. 1.用每期新的用每期新的DMDM海報，核對商品價格，內(nèi)容描述是否與海報，核對商品價格，內(nèi)容描述是否與貨架標

15、簽、標價牌相一致，如有差異馬上通知相關部貨架標簽、標價牌相一致，如有差異馬上通知相關部門整改；門整改； 2.2.對于買贈捆綁包裝，檢查其贈品店內(nèi)是否有售，若有對于買贈捆綁包裝，檢查其贈品店內(nèi)是否有售，若有其包裝是否貼其包裝是否貼“店用標簽店用標簽”； 3.3.對于包裝相似價格差異較大的商品，為防止調(diào)包，則對于包裝相似價格差異較大的商品，為防止調(diào)包，則通知相關部門進行相應防范措施，如建議在高單價羽通知相關部門進行相應防范措施，如建議在高單價羽毛球拍、床被上加裝防盜防盜硬標簽；毛球拍、床被上加裝防盜防盜硬標簽； 4.4.檢查商品的保質(zhì)期，尤其是食品：檢查商品的保質(zhì)期，尤其是食品： 檢查以檢查以2

16、2周為一個周期，即在周為一個周期，即在2 2周內(nèi)完成對門店食品的周內(nèi)完成對門店食品的檢查；檢查； 檢查為抽查形式，抽查比例由防損主管結合實際情況檢查為抽查形式，抽查比例由防損主管結合實際情況自定，如每排貨架抽查自定，如每排貨架抽查2-32-3個單品。個單品。贈品的管理規(guī)定贈品的管理規(guī)定 1. 1.監(jiān)督收貨員按收貨流程驗收贈品；監(jiān)督收貨員按收貨流程驗收贈品； 2.2.對禮盒包裝的贈品特別是煙、酒類等貴重贈品，防損員須對禮盒包裝的贈品特別是煙、酒類等貴重贈品，防損員須100100清點，清點，并督促收貨員將贈品單獨存放上鎖；并督促收貨員將贈品單獨存放上鎖； 3.3.贈品從理貨區(qū)調(diào)至前臺必須填寫調(diào)撥單

17、，否則防損員不予放行；贈品從理貨區(qū)調(diào)至前臺必須填寫調(diào)撥單，否則防損員不予放行； 4.4.捆綁商品中的贈品須經(jīng)理貨區(qū)防損員確認、登記、貼贈品標簽并捆綁捆綁商品中的贈品須經(jīng)理貨區(qū)防損員確認、登記、貼贈品標簽并捆綁后方可拖至賣場銷售；后方可拖至賣場銷售； 5.5.禁止任何廠商在賣場直接發(fā)放贈品或捆綁贈品。禁止任何廠商在賣場直接發(fā)放贈品或捆綁贈品。收孤管理規(guī)定收孤管理規(guī)定 1. 1.各區(qū)域每天歸位時間為早（各區(qū)域每天歸位時間為早（8 8時時1515時）開門前時）開門前1515分鐘、中午分鐘、中午1212時、時、下午下午1515時、晚時、晚1919時、晚時、晚2121時時3030分（閉店前）。分（閉店前

18、）。 2.2.各區(qū)域人員必須按規(guī)定時間到收銀臺前，把本區(qū)域商品取回。各區(qū)域人員必須按規(guī)定時間到收銀臺前，把本區(qū)域商品取回。 3.3.各區(qū)域人員發(fā)現(xiàn)本區(qū)域內(nèi)有其他區(qū)域商品時，應將商品臨時放各區(qū)域人員發(fā)現(xiàn)本區(qū)域內(nèi)有其他區(qū)域商品時，應將商品臨時放在本區(qū)域明顯位置，等歸位時間到后，將商品送至收銀臺前，并在本區(qū)域明顯位置，等歸位時間到后，將商品送至收銀臺前，并取回本區(qū)域商品。取回本區(qū)域商品。 4.4.各區(qū)域人員發(fā)現(xiàn)本區(qū)域內(nèi)有易溶、易壞商品時，應由本區(qū)域人各區(qū)域人員發(fā)現(xiàn)本區(qū)域內(nèi)有易溶、易壞商品時，應由本區(qū)域人員負責將商品及時送回商品所在區(qū)域。員負責將商品及時送回商品所在區(qū)域。 5.5.生鮮、日配、主食廚房

19、、面包房，以上區(qū)域要求每生鮮、日配、主食廚房、面包房，以上區(qū)域要求每1 1小時到收銀小時到收銀臺前歸位一次。臺前歸位一次。出口控制規(guī)定出口控制規(guī)定1.1.防損員在出口處有禮貌地請顧客出示收銀條；防損員在出口處有禮貌地請顧客出示收銀條；2.2.瀏覽收銀條上的日期、時間、商品名稱，商品件數(shù)，價格是否與實際一致；瀏覽收銀條上的日期、時間、商品名稱，商品件數(shù)，價格是否與實際一致；3.3.若發(fā)現(xiàn)有未結帳商品，友善詢問顧客并分析造成漏結帳的原因：若發(fā)現(xiàn)有未結帳商品，友善詢問顧客并分析造成漏結帳的原因： 如為收銀員工作過失，防損員應請顧客補單同時在如為收銀員工作過失，防損員應請顧客補單同時在漏掃描登記本漏掃

20、描登記本作好相應記錄，并請作好相應記錄，并請當事收銀員簽字確認，防損員還須將情況告知當班收銀領班。當事收銀員簽字確認，防損員還須將情況告知當班收銀領班。 確認為顧客過失則交防損部調(diào)查處理，并在確認為顧客過失則交防損部調(diào)查處理，并在漏掃描登記本漏掃描登記本上作好相應記錄。上作好相應記錄。 對于收銀員較為明顯的過失（單筆漏掃金額超過對于收銀員較為明顯的過失（單筆漏掃金額超過100100元，漏掃商品體積較大及重復多次出現(xiàn)元，漏掃商品體積較大及重復多次出現(xiàn)漏掃現(xiàn)象），防損員應馬上通知收銀領班，防損員還應進行調(diào)查。漏掃現(xiàn)象），防損員應馬上通知收銀領班，防損員還應進行調(diào)查。4.4.防盜天線報警防盜天線報警

21、 防損員應迅速上前找出當事人，切忌認為此人就是偷竊嫌疑人，應幫助當事人尋找報警源，防損員應迅速上前找出當事人，切忌認為此人就是偷竊嫌疑人，應幫助當事人尋找報警源，同時應注意不要讓其他顧客圍觀；同時應注意不要讓其他顧客圍觀； 找出報警源并核對收銀條，如報警源為顧客商品應向顧客致謝，并為顧客作消磁或取釘，找出報警源并核對收銀條，如報警源為顧客商品應向顧客致謝，并為顧客作消磁或取釘，并在并在漏取釘、消磁登記本漏取釘、消磁登記本上作好記錄；上作好記錄； 若報警源商品顧客未買單則交上司處理；若報警源商品顧客未買單則交上司處理； 若防損員無法找出報警源，而報警源可能在顧客的衣物上，防損員應勸說顧客若防損員

22、無法找出報警源，而報警源可能在顧客的衣物上，防損員應勸說顧客“為了避免為了避免今后在賣場再碰到類似麻煩，讓我們幫你找出到底是什么引起報警今后在賣場再碰到類似麻煩，讓我們幫你找出到底是什么引起報警”，在得到顧客許可的情，在得到顧客許可的情況下，防損員可將顧客帶到辦公室進行檢查，若顧客不予配合，欲強行離店，防損員應根據(jù)況下，防損員可將顧客帶到辦公室進行檢查，若顧客不予配合，欲強行離店，防損員應根據(jù)實際情況作出放行或報警。實際情況作出放行或報警。5.5.檢票中未發(fā)現(xiàn)任何疑問，防損員在收銀條上蓋檢票中未發(fā)現(xiàn)任何疑問，防損員在收銀條上蓋“貨已提貨已提”；6.6.防損員在檢票口滯留顧客不超過防損員在檢票口

23、滯留顧客不超過3030秒。秒。漏掃描登記表漏掃描登記表日期日期時間時間收銀機及交易號收銀機及交易號漏掃描商品名稱及條碼漏掃描商品名稱及條碼數(shù)量數(shù)量單價單價金額金額類型類型收銀員收銀員檢查人檢查人收銀員簽字收銀員簽字處理結果處理結果A：漏掃商品夾在其他商品 B：條形碼或價簽錯誤； C：顧客拿在手上，穿在身上，戴在頭上，已食用；D：放置在小推車底部或其他明顯位置，收銀員未發(fā)現(xiàn)的. E：收銀員作弊. F：未經(jīng)收銀通道而出收銀區(qū)的；G：收銀員明顯失誤（如整分包裝、倍增出現(xiàn)錯誤等）； H：其它方式； I：大宗出錯。收銀臺的現(xiàn)金提取規(guī)定收銀臺的現(xiàn)金提取規(guī)定 1. 1.當收銀室需進行現(xiàn)金提取時，必須通知防損

24、員到場監(jiān)護；當收銀室需進行現(xiàn)金提取時，必須通知防損員到場監(jiān)護； 2.2.防損員對提款專用車的門，鎖進行安檢，確保完好；防損員對提款專用車的門，鎖進行安檢，確保完好； 3.3.現(xiàn)金提取參與人員按規(guī)定路線到收銀臺提取錢款；現(xiàn)金提取參與人員按規(guī)定路線到收銀臺提取錢款； 4.4.防損員確認收銀負責人所拿現(xiàn)金袋編號與所提款收銀機號相一致；防損員確認收銀負責人所拿現(xiàn)金袋編號與所提款收銀機號相一致； 5.5.防損員要親眼目睹收銀負責人打開錢屜，將現(xiàn)金裝入現(xiàn)金袋，不準防損員要親眼目睹收銀負責人打開錢屜，將現(xiàn)金裝入現(xiàn)金袋，不準現(xiàn)金遺落在錢屜和現(xiàn)金袋外，并馬上關閉錢屜，再將現(xiàn)金袋放入提現(xiàn)金遺落在錢屜和現(xiàn)金袋外，并

25、馬上關閉錢屜，再將現(xiàn)金袋放入提款專用車內(nèi)，同時防損員需注意周圍環(huán)境變化，保持高度警惕性；款專用車內(nèi)，同時防損員需注意周圍環(huán)境變化，保持高度警惕性； 6.6.提款結束，現(xiàn)金提取參與人員要以最快的速度返回收銀室，防損員提款結束，現(xiàn)金提取參與人員要以最快的速度返回收銀室，防損員需在需在現(xiàn)金提取記錄本現(xiàn)金提取記錄本上簽名。上簽名。收銀臺的現(xiàn)金抽查規(guī)定收銀臺的現(xiàn)金抽查規(guī)定 1. 1.防損負責人與收銀負責人應于每天在不固定的時間隨機對正在防損負責人與收銀負責人應于每天在不固定的時間隨機對正在上機收銀的收銀員進行現(xiàn)金抽查，對有異常情況的收銀員要重點上機收銀的收銀員進行現(xiàn)金抽查，對有異常情況的收銀員要重點進行

26、抽查；進行抽查； 2.2.檢查收銀機結出的總營業(yè)帳與實收金額是否相符；檢查收銀機結出的總營業(yè)帳與實收金額是否相符； 3.3.檢查收銀機內(nèi)各項密碼及程式的設定是否有更動；檢查收銀機內(nèi)各項密碼及程式的設定是否有更動； 4.4.檢查每個收銀柜臺的必備物品是否齊全；檢查每個收銀柜臺的必備物品是否齊全； 5.5.收銀員的禮儀服務是否良好；收銀員的禮儀服務是否良好； 6.6.是否遵守收銀員作業(yè)守則；是否遵守收銀員作業(yè)守則； 7.7.將抽查的結果記錄在將抽查的結果記錄在現(xiàn)金抽查記錄表現(xiàn)金抽查記錄表上。上。銀行提款規(guī)定銀行提款規(guī)定 1. 1.銀行提款人員到達門店后，由收銀室通知防損員到現(xiàn)場確認提款人員身銀行提

27、款人員到達門店后，由收銀室通知防損員到現(xiàn)場確認提款人員身份；份； 2.2.防損員核實無誤后，由收銀室通過貓眼對提款人員進行第二次確認，確防損員核實無誤后，由收銀室通過貓眼對提款人員進行第二次確認，確認無誤后，提款人員方可進入收銀室；認無誤后，提款人員方可進入收銀室； 3.3.提款人員離開收銀室時，由防損員護送現(xiàn)金到押鈔車上；提款人員離開收銀室時，由防損員護送現(xiàn)金到押鈔車上； 4.4.防損員在提款結束后須在防損員在提款結束后須在銀行提款記錄本銀行提款記錄本上簽字；上簽字； 5.5.任何非指定人員和防損員不得進入收銀室；任何非指定人員和防損員不得進入收銀室； 6.6.門店財務負責人與防損負責人須于

28、每月門店財務負責人與防損負責人須于每月2525日（遇節(jié)假日順延）對收銀室日（遇節(jié)假日順延）對收銀室的銀行提款人員的照片、工號、所屬銀行等進行檢查，照片不得使用復的銀行提款人員的照片、工號、所屬銀行等進行檢查，照片不得使用復印件；印件； 7.7.銀行若調(diào)換提款員須事先將新的提款員的姓名、工號、身份告知門店，銀行若調(diào)換提款員須事先將新的提款員的姓名、工號、身份告知門店，并提供兩張照片。并提供兩張照片。收銀防損工作規(guī)定收銀防損工作規(guī)定1.在進行收銀工作時，必須堅持快速、準確、安全和優(yōu)質(zhì)服務的原則；2.在進行收銀工作時，必須做到“唱收唱付”的工作要求；3.上班時不得攜帶2元以上現(xiàn)金上機；4.收銀臺區(qū)域

29、嚴禁放置私人物品及與工作無關的物品；5.嚴禁給自己的家庭成員、親友結賬；6.嚴禁收銀員用筆或其他方式私自統(tǒng)計交易金額；7.檢查購物車（籃）的底部，以及收銀臺下面，觀察該顧客有無夾帶商品；8.對大件、貴重的包裝商品要打開包裝檢查；9.檢查價簽是否完好，是否與實際商品品名一致；10.觀察手拿報刊、雜志的顧客，有無夾帶；11.當收銀臺出現(xiàn)排隊滯留現(xiàn)象時，申請門店派人裝袋；12.對散稱商品應提高估重的能力；13.收銀員須及時做好或協(xié)助做好收銀區(qū)域商品的“拾零”工作，對有贈品的商品應認真核對贈品的品名；14.沒有收銀的收銀機和通道須及時關閉，確保顧客從有收銀員工作的收款臺通過；15.當收銀員遇到異常顧客

30、（如：酗酒、神經(jīng)病、有暴力傾向的人），及時請防損員協(xié)助；16.遇有突發(fā)事件（如：火災、停電等）應立即關閉收銀機，迅速將現(xiàn)款交給收銀負責人帶離現(xiàn)場；17.只有正在過機收款的當班收銀員才能對商品進行消磁；18.收銀員只有在顧客購買付款的過程中才能消磁，且保證都已正確消磁（要求100）；19.收銀員須妥善保管防盜硬標，及時與賣場人員做好移交工作，使防盜硬標及時周轉(zhuǎn)使用；20.收銀機在收銀過程中出現(xiàn)死機故障時，收銀員應立即向收銀負責人報告，由收銀負責人通知資訊員并對單據(jù)上傳情況，系統(tǒng)有無問題做出判斷和處理后，收銀員方可繼續(xù)上機工作；21.收銀員需要臨時離開收銀機時，必須關好錢箱；22.收銀員不得將本人

31、的上機口令透露給他人，如果口令已經(jīng)泄露，必須立即更換口令。信用卡及儲值卡的風險控制信用卡及儲值卡的風險控制案例一：案例一： 沙湖店出納員談明，在半年的時間內(nèi)利用公司財務的管理漏洞，共計挪用門沙湖店出納員談明，在半年的時間內(nèi)利用公司財務的管理漏洞，共計挪用門店現(xiàn)金店現(xiàn)金3030余萬元，當顧客用現(xiàn)金購買儲值卡時，談明利用一人既可審卡又可開卡余萬元，當顧客用現(xiàn)金購買儲值卡時，談明利用一人既可審卡又可開卡的機會，將顧客的卡開通，又利用銀行一個月后才與公司對賬的機會，將顧客支的機會，將顧客的卡開通，又利用銀行一個月后才與公司對賬的機會，將顧客支付的現(xiàn)金收入囊中。每個月就用本月的現(xiàn)金堵上個月的窟窿，直到窟

32、窿越來越大付的現(xiàn)金收入囊中。每個月就用本月的現(xiàn)金堵上個月的窟窿，直到窟窿越來越大時才發(fā)現(xiàn)有時才發(fā)現(xiàn)有3030多萬元的缺口。多萬元的缺口。案例二：案例二： 20072007年年1212月份總臺人員接到顧客投訴，說他們的儲值卡在使用過后，所剩余月份總臺人員接到顧客投訴，說他們的儲值卡在使用過后，所剩余的金額有所差異，總臺人員立即通知了收銀領班。由于此事較為嚴重的金額有所差異，總臺人員立即通知了收銀領班。由于此事較為嚴重, ,為了避免為了避免事態(tài)擴張收銀領班將顧客帶到辦公室，并詳細的記錄了他們的儲值卡號和前幾次事態(tài)擴張收銀領班將顧客帶到辦公室，并詳細的記錄了他們的儲值卡號和前幾次的消費金額及了解相關

33、情況。事后收銀領班立即向防損部報告了此事，防損部主的消費金額及了解相關情況。事后收銀領班立即向防損部報告了此事，防損部主管馬上召集相關人員進行開會分析，確定這是一個比較特殊而棘手的內(nèi)盜事件。管馬上召集相關人員進行開會分析，確定這是一個比較特殊而棘手的內(nèi)盜事件。 為了抓住這只為了抓住這只“老鼠老鼠”， 防損主管要求收銀領班立即提供這幾張卡的消防損主管要求收銀領班立即提供這幾張卡的消費時間和商品明細以及交易號和收銀員的工號，并對此事保密。經(jīng)過調(diào)查，是收費時間和商品明細以及交易號和收銀員的工號，并對此事保密。經(jīng)過調(diào)查，是收銀員李某利用顧客在收銀臺前刷卡消費之時，快速記下儲值卡的卡號和密碼，等銀員李某

34、利用顧客在收銀臺前刷卡消費之時，快速記下儲值卡的卡號和密碼，等顧客走后套取密碼和卡號進行消費。為充分掌握證據(jù)，防損對李某進行適時監(jiān)控，顧客走后套取密碼和卡號進行消費。為充分掌握證據(jù)，防損對李某進行適時監(jiān)控， 1212月月2626日當她再次套取儲值卡的賬號和密碼輸機購買自己所需的商品時被抓獲。日當她再次套取儲值卡的賬號和密碼輸機購買自己所需的商品時被抓獲。后經(jīng)查證，此收銀員在以往的工作時候，曾多次盜取顧客的儲值卡的賬號和密碼，后經(jīng)查證，此收銀員在以往的工作時候，曾多次盜取顧客的儲值卡的賬號和密碼，金額達到數(shù)百元，給門店帶來了不好的負面金額達到數(shù)百元，給門店帶來了不好的負面 信用卡及儲值卡的風險控

35、制信用卡及儲值卡的風險控制1.1.每日關店后將所有銀行卡卡單以及消費卡卡單交到財務。每日關店后將所有銀行卡卡單以及消費卡卡單交到財務。2.2.收銀當班負責人在銀行刷卡機及消費卡刷卡機打印當日收銀當班負責人在銀行刷卡機及消費卡刷卡機打印當日刷卡清單，并交財務。刷卡清單，并交財務。3.3.財務第二日早班依照刷卡清單與每一筆卡單進行比對。財務第二日早班依照刷卡清單與每一筆卡單進行比對。4.4.核算收銀長短款，具體指現(xiàn)金及信用卡、儲值卡總額與核算收銀長短款，具體指現(xiàn)金及信用卡、儲值卡總額與收銀機銷售進行核對。收銀機銷售進行核對。5.5.對收銀員的操作權限進行限制，并對例外操作進行跟蹤。對收銀員的操作權

36、限進行限制，并對例外操作進行跟蹤。對租賃商防損管理規(guī)定對租賃商防損管理規(guī)定1.1.店內(nèi)租賃商店內(nèi)租賃商 商品進貨、退貨須在理貨區(qū)進行商品進貨、退貨須在理貨區(qū)進行. .退貨應填寫蓋有公章的退貨應填寫蓋有公章的專柜商品退貨申請單專柜商品退貨申請單，核準人，核準人為賣場主管以上人員。防損員須對攜帶人身份進行確認，如攜帶人為廠方在店促銷員，防損為賣場主管以上人員。防損員須對攜帶人身份進行確認，如攜帶人為廠方在店促銷員，防損員須核對員須核對專柜商品退貨申請單專柜商品退貨申請單，攜帶人一欄內(nèi)填寫姓名與胸卡相一致；如攜帶人為廠方，攜帶人一欄內(nèi)填寫姓名與胸卡相一致；如攜帶人為廠方業(yè)務人員（非本店促銷員），須出示本人身份證明，防損員須將身份證號碼記錄在業(yè)務人員（非本店促銷員），須出示本人身份證明，防損員須將身份證號碼記錄在專柜商專柜商品退貨申請單品退貨申請單上以備案。上以備案。 嚴禁將店方商品混在退貨商品中退出賣場嚴禁將店方商品混在退貨商品中退出賣場. . 工作人員上下班須從員工通道出入。工作人員上下班須從員工通道出入。 如租賃商有較封閉的營業(yè)區(qū)域，如試衣室、美容室等，工作人員有義務告知顧客不得將未如租賃商有較封閉的營業(yè)區(qū)域，如試衣室、美容室等，工作人員有義務告知顧客不得將未結帳商品帶入此類區(qū)域。結帳商品帶入此類區(qū)域。2.2.收銀區(qū)租賃商收銀區(qū)租賃商 商品進貨、退貨須從商場進出口進行，